Все мы прекрасно знаем о том, что нельзя сообщать свой пин-код сторонним лицам и внимательно осматривать банкомат прежде чем внедрять в него свою карточку, я не считаю, что есть смысл лишний раз рассказывать о том, что такое скиммер и что надо внимательно осматривать банкомат перед тем, как засовывать в него свою карту, это и так ясно!
Я хочу рассмотреть мошенничество с банковскими пластиковыми (кредитными) картами, от которого не может быть застрахован держатель.
Вариант первый – пересылка карты по почте (особенно международной)
В наше время существует большое количество банков, которые виртуально сотрудничают со своими клиентами (мы писали уже о кредитных картах, которые высылают по почте). Вообще пересылка карты по почте – распространенная банковская практика. Например, так пересылает свои карты банк Тинькофф Кредитные Системы (о неприятностях с кредитками ТКС банка). Клиенты оффшорных банков, например, Loyalbank тоже получают карты обычной почтой.
Карта может либо затеряться, либо ее активируют и используют по своему усмотрению. Не верите? Почитайте отзывы в Интернете, особенно это касается американцев.
Хищение данных сотрудниками банков
Не буду давать ссылку, но украинское отделение ПриватБанка постоянно размещает на своих страницах список сотрудников (который исчисляется сотнями и постоянно пополняется), которые нанесли вред банку и его клиентам. Есть там и те, кто осуществляли мошенничество с банковскими пластиковыми картами.
Самое популярное – использование временного перерыва между открытием счета и активацией карты. Далеко не все операции совершаются с помощью пин-кода, а что стоит банковскому служащему записать номер кредитки и потом его использовать? А если он передаст информацию третьим лицам? Да во веки-веков никто не узнает о том, по какой причине был совершен какой-то там платеж, например, через полгода!
На этом, наверное, и закончим, я не буду писать о других, более популярных методах, я лишь хочу показать, что бывает и так, что никакая безопасность при операциях с пластиковыми картами не поможет.
Что делать? Да ничего не делать, просто понимать, что далеко не все зависит от вашей персональной аккуратности. В любом случае надо обращаться в банк, он должен отслеживать транзакции и возвращать утраченные средства.
Принимаю в комментариях экзотические примеры мошенничества с банковскими пластиковыми картами – кредитными, дебетовыми, зарплатными, в общем, любыми!
Обязательно почитайте материалы по теме:
13 Май 2010 - 12:06:55
Вот такой семейный случай!
Пишу, так как ОЧЕНЬ разочарована не только в факте кражи денежных средств с кредитной карты, которая произошла в апреле 2010 г. Просматривая выписку, полученную по емайлу, я обнаружила «варварские» долларовые транзакции, совершенные 5-6 раз подряд на разные суммы от 220 до 120 USD, в общей сумме в рублях около 22 000. От имени компании AT&T Q400 из США. Я, естественно, была на территории России в этот промежуток времени.
Разочарована и тем, как относятся все сотрудники Королёвского отделения (Моск обл.) к данной проблеме, как нехотя обслуживают клиента и выдают рекомендации. Сквозь зубы общаются и не дают никаких гарантий, никакой поддержки не оказывают. И пессимистично сообщают, что в головном офисе приступят к рассмотрению моей жалобы ТОЛЬКО через 2 МЕСЯЦА! В то время как на карту будут начисляться проценты к украденной сумме. БЕСПРЕДЕЛ.
Могу добавить, что год назад мой отец (что удивительно!) столкнулся с такой же ситуацией, будучи клиентом того же Банка ВТБ24, что и я. Не вдаваясь в подробности, скажу, что с его Кредитной карты УКРАЛИ ок. 50 000 руб.! Транзакции проводились через Пакистан и Европу. Он сразу же заблокировал карту, написал финансовую претензию, как и я. И с тех пор по настоящее время все, что он получает, это емайлы от ВТБ24, в кот. они сообщают, что расследование не завершено и нужно ждать. УЖЕ ЦЕЛЫЙ ГОД НЕТ РЕШЕНИЯ. В течение этого времени также начисляются проценты.
[Ответить]
28 Май 2010 - 11:21:58
я в шоке. обойдусь без этих грёбаных карт!!!!
[Ответить]
7 Июнь 2010 - 03:20:40
Обезапасить все-таки можно себя. Надо установить временные лимиты на определенные суммы денег. Например ограничение на снятие в течении одного дня 10 тысяч рублей. А на неделю 50. Не знаю во всех ли банках такое возможно. Но если начнут воровать деньги то будет время заблокировать карту, до того как сумма станет большая. А еще как можно обезопасить себя?
[Ответить]
7 Июнь 2010 - 09:17:23
Да никак себя, в принципе, не обезопасишь.
Пластиковая карта дает доступ к наличке. Ну пускай будет лимит, ну и что? Снимут, значит, то, что по лимиту полагается, например, 2 или 4 тысяч долларов, это – тоже деньги.
Если бы была активация, скажем, по смс, как в Приват24, мне кажется вообще, что будущее за такими системами, когда каждый раз надо активировать карту или операцию, например, с помощью смсок.
Это неудобно, но является высшей мерой безопасности.
[Ответить]
TruthSeeker Reply:
Сентябрь 4th, 2011 at
Расскажу свой случай, названия банков указывать не буду, ибо история странная. Мы с женой поехали в отпуск, а банковские карточки на время поездки (не все) положили в сейф при отделении одного известного банка (г. Харьков). Всего положили “в сохранное место” 4 банковских карты: 3 с чипом, 1 – без чипа. Пока мы отдыхали, с карты без чипа все деньги украли: все сняли одним днем в каком-то банкомате на Филиппинах, в пригороде Манилы. Подозреваем, если честно, сотрудников банка, в котором мы арендовали ячейку. Скорее всего, они себе сделали дубликаты ключей и хитро тырят из ячеек то, что нельзя обнаружить. Подозреваем сотрудников банка еще и потому, что картой этой почти не пользовались и в банкоматы ее не совали, а если и совали (что было, в общем, давно), то визуально проверяли банкомат “с ног до головы” на наличие скиммеров и т.д. Про разборки с банком писать не буду – вернут деньги или нет, в этой ситуации не так важно. Важно вот что: узнать хотя бы как воруют, кто и где – но это нереально, конечно.
[Ответить]
23 Сентябрь 2011 - 16:44:29
Зная, что я не работаю, мне предложили “устроить” мою трудовую в фирму, которой, якобы, не хватает штата для участия в тендерах.От меня требовалось только прийти в банк и расписаться в получении дебетовой (зарплатной) карточки, естественно передав ее работодателю.
Если б я согласилась, меня ожидали бы следующие варианты развития событий:
за помощь в незаконной “обналичке” до 10 лет( см. УК)
или
оказывается, есть места, где можно снять деньги с пустой дебетовой карты ( см.И-нет -”виды мошенничества с деб.картами). А долг будет висеть на ваших паспортных данных, заверенных вашей подлинной подписью, карту-то вы сами оформляли.
В И-нете же есть объявления, где вам предлагают подработку – 10000р за оформление карты + от 2000 до 4000 за каждого приобщенного “клиента”.
Конечно, махинации с картами проводят и без вашего участия, но если вы “не при делах”, то и спрос с вас будет меньше.
Аккуратнее с бесплатным сыром, уважаемые сограждане.
[Ответить]