Альфа инвестиции как пополнить брокерский счет

Обновлено: 26.07.2024

Брокерский счет в Альфа-Банке открыть онлайн у брокера действует - 2 тарифов, минимальная стоимость обслуживания у брокера 0.

Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день, тем ниже комиссия.
Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 рублей.

Плюсы:
– удобное приложение
– прозрачные условия и отсутствие скрытых комиссий

Условия по комиссии

Доступ к рынкам

– Московская биржа: российские акции и облигации, фонды, некоторые иностранные ценные бумаги
– Санкт-Петербургская биржа: российские акции и облигации, фонды, большой выбор иностранных ценных бумаг
– Международные биржи
– Срочный рынок: биржевые контракты

Для начинающих инвесторов.

Плюсы:
– удобное приложение
– прозрачные условия и отсутствие скрытых комиссий

Условия по комиссии

Доступ к рынкам

Все брокеры

Народные облигации: в чем их особенности и зачем они инвестору. Обучение Банки.ру

Перевод ИИС из «Альфа-Инвестиций» к новому брокеру: сохранится ли вычет

Стейблкоин TerraUSD обрушился: что это значит для инвесторов и как им действовать

Рубль продолжает мощное укрепление

Индекс РТС — в заметном плюсе, индекс Мосбиржи сменил динамику после позитивного старта торгов

Дума хочет разрешить несколько ИИС в рамках единого налогового вычета

Обзор рынков от Банки.ру: доллар может попытаться закрепиться ниже 60 рублей

Курсы доллара и евро на 23 мая

Сбербанку предписано не выплачивать дивиденды за 2021 год

Брокерский счет в «Альфа-Банке»: открытие, тарифы, плюсы и минусы

Инвестировать, работая с «Альфа-Банком», легко и удобно. Чтобы получать достойный доход, вкладываясь в ценные бумаги, а также закупать валюту по выгодному курсу, требуется открыть брокерский счет. Это дает доступ ко всем возможностям фондового и валютного рынков.

О брокере «Альфа-Банк»

По сути, сам «Альфа-Банк» был и остается тем же банком. В статье речь пойдет про «Альфа-Директ» — ответвление по брокерским услугам.

Речь идет о брокере, который через свои инвестиционные сервисы позволяет продавать и покупать ценные бумаги, драгоценные металлы, валюту и ПИФы. Клиент сервиса может взаимодействовать с отечественными и иностранными инструментами.

Компания принадлежит Alfa-Bank, работающему не только в Российской Федерации, но и в Казахстане и Беларуси.

Операции «Директа» осуществляются в онлайн-режиме, а приложение работает на телефоне и компьютере (в формате терминала).

О чем идет речь

В рамках взаимодействия с компанией клиент становится трейдером. Он заключает договор на ведение торговой деятельности, а затем получает вознаграждение в установленном размере. Его ключевая форма — комиссия.

В банке открывается специальный брокерский счет, на который зачисляются деньги трейдера. Доступ к ним имеет только организация, действующая по поручению клиента.

Владелец денежных средств — это руководитель, контролирующий свои финансы и выдающий распоряжения на ведение торговых операций.

Тарифы «Альфа-Директ»

S для новичков. Единая комиссия на сделки, бесплатная аналитика и инвестиции. Обслуживание бесплатное. Акции и облигации 0,3%. Валюта 0,3%. Фьючерсы от 0,5 сбора.
M для активных инвесторов, нуждающихся в гибких условиях. Обслуживание 290 рублей в месяц. Акции и облигации от 0,015% — биржевой, от 0,1% — внебиржевой. Валюта от 0,011%. Фьючерсы от 0,5 сбора.
L для тех, кто нуждается в консультациях эксперта. Обслуживание бесплатное. Акции и облигации 0,75% — биржевой, 0,5-1% — внебиржевой. Валюта от 0,011%. Фьючерсы от 0,5 сбора.
XL для тех, кто углубляется в инвестирование. В пакет входит постоянное сопровождение эксперта. Обслуживание до 1,5% в год от суммы вложений. Обслуживание 0,02-0,03% — биржевой, 0,15% — внебиржевой. Валюта от 0,011%. Фьючерсы от 0,5 сбора.

Процедура открытия

Сделать это можно, посетив банковский офис или самостоятельно через интернет.

Способов удаленного открытия два:

Ключевое требование — наличие у будущего трейдера карты Alfa-Bank.

Для подписания соглашения с брокером нужен только паспорт российского гражданина. Кроме соглашения, подпись ставится в заявке на обслуживание, депоненте и декларации о рисках.

Способы пополнения

Существуют такие варианты зачисления денег:

приложение;
ЛК «Альфа-Клик;
банковская касса.

При переводе через стороннюю компанию на зачисление уйдет до трех дней. Пополнение выполняется как в рублях, так и в долларах или евро.

Плюсы и минусы «Альфа-Директ»

отсутствие лимита по минимально допустимой сумме;
нет внутренних комиссий за транзакции;
широкая схема обучения торговле;
простое зачисление и снятие денег;
финансовая аналитика для принятия лучших решений.

не слишком удобная торговая платформа;
высокие комиссионные;
недостаточно выгодные тарифы;
частые технические неполадки в системе.

Все эти аспекты требуется тщательно взвесить, прежде чем принимать окончательное решение.

Функционал личного кабинета

Пользование личным кабинетом абсолютно бесплатное, инвесторам нужно оплачивать только комиссию за сделки. После регистрации учетной записи открывается доступ к:

Как пополнить брокерский счет в Альфа Инввестиции

Для пополнения брокерского счета есть несколько способов:

Перевести деньги на счет в приложении Альфа-Мобайл, через Альфа-Клик
Пополнить счет в отделении через кассу

Банк не устанавливает ограничения на минимальную сумму для пополнения баланса брокерского счета. Зачисление денег занимает от 5 до 20 минут, комиссия не удерживается. Также можно перечислить средства из других банков. В данном случае комиссия определяется банком-отправителем, срок зачисления варьирует от 1 до 3 дней.

Порядок отзыва средств с брокерского счета

Как вывести деньги с брокерского счета

Для вывода прибыли после сделки должно пройти 2 рабочих дня. В день перевода денег с 09:00 до 23:45 (рублевые) или не позже 18:00 (валютные) в разделе «Денежные переводы» выберите «Вывод в другой банк». Сразу перечислить средства на карту нельзя, поэтому укажите банковский счет для пополнения баланса.

Как торговать ценными бумагами в приложении

Изучите в личном кабинете список доступных ценных бумаг. На вкладке «Сводка» для удобства указывается дневной диапазон цены
Выберите нужный вариант и отправьте один из типов заявок:

Лимитированная заявка означает, что сделка будет проведена по цене, не хуже указанной инвестором (не ниже или не выше)
Стоп-лимит означает, что сделка состоится при достижении указанной в заявке стоп-цены
Адресная заявка – подходит для сделок с контрагентом по заранее установленным договоренностям
Следящий стоп – стоп-цена, при которой будет совершена сделка. Устанавливается в виде максимально допустимого отклонения от min или max стоимости инструмента

После покупки ценных бумаг можно самостоятельно отслеживать понижение и повышение цены в личном кабинете или настроить push-уведомления
При увеличении цены на бумаги инвестор продает их, получает деньги на брокерский счет, а затем выводит

Плюсы и минусы личного кабинета

Быстрое подтверждение сделок с помощью ЭПЦ
Простой, понятный интерфейс
Доступ к актуальным новостям, идеям, подсказкам опытных инвесторов
Возможность пройти обучающий курс
Онлайн-поддержка
Большой выбор активов
За пополнение счета и вывод денег не нужно платить комиссию

Устаревший вид при построении графиков, который, по мнению некоторых пользователей, можно было бы привести к современному виду
Для вывода средств нужно ждать минимум 2 дня с момента сделки

Вопрос-ответ

Нажмите в личном кабинете вкладку «Еще», а затем – «Сведения о счете». Выберите новый тарифный план во вкладке «Основная информация», после чего подтвердите изменения, нажав на кнопку «Сохранить изменения».

В личном кабинете кликните ссылку «Еще» и «Профиль». На вкладке «Контакты» впишите измененные данные, сохраните изменения и подтвердите действие с помощью ЭЦП.

На счет клиента они поступят автоматически в срок до 5 дней с момента получения дивидендов депозитарием Альфа-Банка.

Да, при наличии доверенности от владельца его счетом может управлять другой человек. Также можно сформировать новый портфель внутри счета и открыть доступ на управление портфелем другому человеку.

Подать поручение на торговлю неполными лотами можно только в версии торгового терминала Альфа-Инвестиции с 10:00 до 18:40, в дни работы Московской Биржи.

Альфа-Инвестиции – это проект от Альфа-Банка, с помощью которого можно приумножить свой капитал. Основой проекта является фонд банка, который инвестирует в различные компании и занимается продажей собственных акций на бирже. Клиенты могут приобрести долю этого фонда, инвестируя деньги в готовый набор облигаций и акций.

В какие направления инвестировать деньги

Предложения от Альфа-Банка подходят как опытным, так и начинающим инвесторам. На выбор банк предлагает несколько программ:

Акции
Облигации
ПИФы – паевые инвестиционные фонды
ETF (exchange-traded fund) – биржевой инвестиционный фонд

Инвестирование в акции от Альфа-Банка

Получить прибыль можно при покупке доли в компании (акций):

При стабильном развитии бизнеса доли могут вырасти в цене, но в периоды кризиса есть определенный риск – акции дешевеют.

Доход от покупки облигаций

Стабильный регулярный доход с минимальными колебаниями по цене можно получать при инвестировании в облигации:

Доходность по облигациям выше, чем по банковским депозитам, и достигает до 9,9% годовых в рублях. Инвестировать можно от 1000 рублей, приобретая государственные и корпоративные облигации. Как это работает:

Инвестор дает собственные деньги компании, государству в долг
Через время получает процент дохода от номинальной стоимости облигаций

Даты получения выплат известны заранее – 1 раз в 3,6,12 месяцев. Продать облигации онлайн можно в любое время, при этом новый накопленный доход будет получать новый владелец, а выплаченная ранее прибыль останется у вас.

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиции заключают в том, чтобы участники совместно вкладывали средства в определенные категории активов. Фонд занимается отбором, покупкой и продажей ценных бумаг:

Альфа-Капитал S&P 500 (доходность +65% за 1 год)
Европа 600 (доходность +52% за 1 год)
Технологии 100 (доходность +89% за 1 год)

Уровень доходности зависит от биржевых котировок, поэтому оценить реальный размер прибыли можно только в долгосрочной перспективе. Минимальная сумма инвестиций составляет 100 рублей.

Как на этом заработать:

Создание паевого фонда управляющей компанией
Покупка пая (онлайн или в офисе)
Управленческая работа экспертов под наблюдением ЦентроБанка
Получение участниками дохода от продажи пая

Продавать паи можно в мобильном приложении Альфа-Мобайл, в интернет банке или банковском отделении. После подачи заявки на продажу она будет подтверждена в течение 3 дней, после чего дается 10 рабочих дней на перечисление денег на банковский счет. С частных инвесторов взимается налог 13%, 30% с нерезидентов. Налог удерживается управляющей компанией, поэтому дополнительно сообщать ФНС не понадобится.

Инвестиции в индексные портфели ETF

Для формирования инвестиционного портфеля можно вкладывать средства в российские и зарубежные рынки, получая доход:

Потенциальный (как разница между покупкой и продажей)
Дополнительный (как разница в курсах рубля и валюты)

Среди готовых наборов акций и облигаций:

FXGD на золото с доходностью +47% за 2020 год
FXUS на акции США с доходностью +45% за 2020 год
FXCN на акции Китая с доходностью +48% за 2020 год

Преимущества ETF: низкий порог вступления (для покупки одной акции достаточно 2000-3000 рублей), возможность покупки драгоценных металлов, получение пассивной прибыли от перепродажи.

Тарифы на обслуживание в Альфа-Инвестициях

Тарифы

Стоимость обслуживания

290 ₽ в месяц при совершении операций, 0 ₽ без проведения операций

До 1,5% от суммы инвестиций

Кому подходит

Для начинающих инвесторов

Для активной торговли и инвестиций

Для инвесторов, которым требуется помощь. В услуги включены консультации экспертов

Для опытных инвесторов. В тариф включено постоянное сопровождение специалистов

Операции с ценными бумагами

0,75% для биржевого рынка

0,02% - 0,03% для биржевого рынка

Депозитарные услуги

Обработка поручений

Как купить акции в Альфа-Инвестициях

Если вы не являетесь клиентом банка:

Заполните онлайн-заявку на сайте (раздел «Частным лицам»-«Инвестиции»)
Получите документы и бесплатную карту курьером
Пополните брокерский счет
Покупайте облигации, акции, валюту, паи в мобильном приложении, интернет-банке или банковском отделении

Клиент Альфа-Банка подает заявку на сайте, подписывает документы кодом из СМС или push-уведомления, после пополнения счета может сразу приступать к покупке облигаций, акций.

Приложение Альфа-Инвестиции

Участники получат доступ к приложению, в котором:

Бесплатное обслуживание, плата взимается только в процессе сделки
Комиссия 0% за пополнение и вывод денег
Более 3000 зарубежных и российских бумаг
Краткие обучающие курсы о фондовых биржах и возможностях дополнительного заработка
Идеи и подборки акций от аналитиков
Напоминания о выгодных ценах на бирже
Можно контролировать состав портфеля и размер своих позиций

На сайте банка клиенты могут навести камеру телефона на QR-код и сразу скачать, установить приложение. После регистрации главный экран можно настроить, добавить, передвинуть, удалить виджеты. Также доступна строка поиска по стране, названию и типу.

Брокерский счет в Альфа-Инвестиции

Оформить брокерский счет стоит всем, кто планирует зарабатывать на торговле иностранными и российскими акциями, облигациями, валютой и ETF. Банк предлагает держателям брокерского счета максимально выгодный курс покупки долларов, евро, йен, что позволяет избежать сопутствующих работе на бирже трат.

Пополнять счет можно с карты как Альфа-Банка, так и других финансовых учреждений. Комиссия за обслуживание списывается только в случае использования счета в текущем отчетном периоде.

Индивидуальный инвестиционный счет – идеальное решение для самостоятельной торговли. Позволяет вкладывать деньги в акции, облигации, ETF и ПИФ в России и за ее пределами. Все операции осуществляются в рублях, валюту можно купить на бирже.

Выгода определяется выбранной стратегией риска (низкий, средний, высокий). Доходы с инвестиционного счета, в зависимости от объема вложенных средств, облагаются налогом 13%. На сумму до 400000 рублей можно получить налоговый вычет (трижды за каждый год или один раз за 3 года сразу). Общая сумма дополнительного дохода достигает 156000 рублей. Вычет оформляется как при официальном трудоустройстве, так и при его отсутствии.

Инвестиционное страхование жизни – один из самых выгодных готовых инструментов для инвестора на основе выбранной финансовой стратегии. Банк гарантирует возврат полного объема инвестиций, а также защиту вложенных средств при конфискации имущества или случае развода (такое имущество не подлежит разделу). Оценить эффективность инвестиций помогают ежемесячные отчеты, формируемые финансовым учреждением.

Минимальный взнос составляет 1 миллион рублей, минимальный срок инвестиций – 1 год. Зарабатывать на ИСЖ можно в рублях, долларах и евро, при этом доходность будет выше, чем у обычных вкладов. Гарантированный показатель составляет 7,5% для евро, 9,5% для долларов и 11,5% для рублей.

Накопительное страхование жизни

Готовый инвестиционный продукт позволяет накопить средства, который при необходимости можно использовать на лечение. Периодичность и размер вкладов определяются выбранной программой.

Максимальный страховой лимит составляет 10 миллионов рублей
Накопления гарантированно возвращаются в установленный договором срок вне зависимости от наступления страхового случая
Инвестиционный портфель при наличии выгодоприобретателя не делится между наследниками
Дополнительно клиент вправе рассчитывать на доход от инвестиций и медицинские услуги

В некоторые программы включены онкосканирование и генетические тесты, онлайн-консультации от врача-терапевта и помощь в поиске нужных лекарств, бесплатные услуги юриста.

Доверительное управление

Готовое решение предполагает делегирование всех вопросов, связанных с инвестициями, профессионалам. Чтобы начать зарабатывать, клиенту достаточно выбрать стратегию, уровень риска и размер вклада – остальное возьму на себя эксперты. Рекомендуемый срок для инвестирования такого типа составляет не менее 1 года.

Специалисты будут раз в 3 месяца составлять отчеты о проделанной работе
Следить за происходящим можно в режиме 24/7
Допускаются вклады в любой валюте
Ожидаемая доходность достигает 12,3%

Как пополнить брокерский счет

После подачи заявки клиент получит карту с бесплатным обслуживанием. Для пополнения баланса можно воспользоваться картой Альфа-банка или перевести средства из любого другого банка.

Как вывести деньги со счета

Вывести напрямую деньги с брокерского счета не удастся, поэтому предварительно их нужно перевести на банковский счет. Доход от продажи можно вывести через два дня после заключения сделки с 09.00 до 23.45 в рублях (в валюте не позже 18.00).

Для вывода средств можно использовать мобильный и интернет-банк, мобильный или торговый терминал Альфа-Директ 4.0. При перечислении денег на счета в других финансовых организациях подходит только перевод через ЛК. Для этого в разделе «Денежные переводы» следует выбрать «Вывод в другой банк».

Видео обзор брокера от Альфа Банка

Как инвестировать без рисков в Альфа-Инвестиции

При вступлении в инвестиционный проект Альфа-Банк для всех участников проводит акцию «100 дней без риска». Ее условия предполагают возврат денежной разницы при падении акций в цене и при соблюдении правил:

Альфа банк может выступать брокером для своих клиентов. Условия просты, требования выполнимы. Сотрудничество будет выгодным, надежным и удобным.

Что такое брокерский счет

Брокерский счет в Альфа банке – это счет, который открывает юридическое или частное лицо, с целью инвестирования денежных средств и получения заработка в дальнейшем.

Вложения могут использоваться для биржевых операций – покупки и продажи ценных бумаг, драгоценных бумаг или любой валюты, заключения соглашений.

В Альфа банке уже не первый год клиентам предлагают воспользоваться брокерским сервисом. Управлять своими активами можно даже онлайн через Альфа-Директ или с помощью приложения Альфа-Мобайл.

Как физлицу открыть брокерский счет в Альфа-Банке

Завести альфабанковский брокерский счет можно двумя способами – через Альфа-Директ и Альфа-Мобайл.

Открытие счета через Альфа-Директ

Данный способ является наиболее популярным, так как он доступен всем. Клиенту финансовой организации нужно:

Пройти регистрацию через банкомат или терминал.
Прийти в любое отделение Альфа банка и оформить всю документацию. Тут важно иметь при себе паспорт, который потребует сотрудник финансовой организации для заключения договора. После заполнения и подписания бумаг, можно считать этот этап завершенным.
Заказать ЭЦП (электронную цифровую подпись), без которой не получится провести ни одной операции. Стоит эта услуга 470 рублей.
Получить ЭЦП в том же офисе, где услуга заказывалась.
Внести 10 тыс. рублей на счет.

Внимание! Электронную цифровую подпись можно создать самим. Нужно будет иметь флешку и скачать с официального сайта программу КриптоПро.

Самостоятельное создание ЭЦП

Если генерировать ключ самостоятельно, то наблюдается некоторая экономия, ведь не придется тогда платить банку за услуги фиксированную сумму в 470 рублей.

Также выгода подобной самодеятельности в том, что в таком случае банк не будет устанавливать лимиты пополнения счета.

При создании ЭЦП действия должны быть такими:

По завершению процедуры, в меню сервиса найдите “Открытие счета”. Выберите тарифный план и введите ЭЦП. Последнее подтвердит все ваши действия.

Внимание! Если манипуляции произведены были верно, то в течение дня в ЛК появится брокерский счет.

Использование мобильного приложения

Если же вы пользователь ТП “Максимум” или “Максимум плюс”, то у вас есть уникальная возможность открыть брокерский счет через Альфа-Мобайл. Не нужно будет идти в офис и тратить время на бумажную волокиту и создавать ЭЦП. Процедура происходит за считанные минуты, не выходя из дома.

Работать со счетом можно уже через минуту. Пополнить баланс несложно с любой карты Альфа банка.

Стоимость открытия

Создать брокерский счет, независимо от того, где и как проходила процедура, можно абсолютно бесплатно. Денежные средства уже будут отчисляться в дальнейшем, за использование определенного тарифного плана.

Тарифы от Альфа-Директ

Всего тарифов брокерского обслуживания на 2021 год 20 штук. Рассмотрим несколько самых популярных вариантов в таблице.

Требования к трейдеру

Есть определенные правила, соблюдение которых необходимо, если вы хотите стать трейдером Alfa банка. Это:

Прежде чем открывается счет, производится проверка личности по всем параметрам. Если лицо проходит проверку, является физическим или юридическим лицом, то отказа от финансовой организации не последует.

Условия пополнения брокерского счета

Пополнить баланс своего счета, можно не выходя из дома через ЛК. Процедура занимает всего 2-3 минуты и для ее проведения нужен лишь компьютер, смартфон или другое устройство с выходом в интернет. Деньги придут владельцу в тот же день, если провести транзакцию до 14 часов 45 минут текущего дня.

Внимание! Если пополнять баланс через личный кабинет с карты Альфа банка, то никакие комиссионные сборы не будут иметь место.

Для перевода средств со своей карточки, следует:

Войти в свой кабинет.
Найти опцию “Переводы”.
Выбрать “Между своими счетами”.
Найти карту, с которой будут отчисляться деньги.
Кликнуть на счет, на который средства будут зачисляться.
Произвести подтверждение операции.

Имейте в виду! На брокерские счета, открытые для валюты, зачисляются средства лишь с соответствующих счетов.

Узнать об успешности перевода, можно также не выходя из дома через интернет. Если пополнение производилось через терминал, то следует перейти на “Позиции” и там высветится необходимая информация. В случае пополнения через Альфа-Мобайл – на “Инвестиции”.

Как произвести закрытие брокерского счета

Закрыть брокерский счет не получится дистанционно. Для этого обязательно придется посетить банковский филиал. После обращения к операционисту любого отделения Альфа банка клиенту нужно будет предоставить документ, удостоверяющий личность (паспорт) и написать заявление.

Через определенное время счет аннулируется. Остаток денег можно перекинуть на любой другой счет, который имеется в Альфа банке. Перечисления произойдут, но стоит помнить о вычетах комиссионных биржи.

Положительные и отрицательные стороны брокерского счета в Альфа Банке

Альфа банк брокер выбирают многие трейдеры, а все благодаря многочисленным преимуществам, а именно:

Это самый надежная финансовая организация.
Вывод денежных средств мгновенный и без комиссий.
Хорошая и неограниченная доходность.
Имеется поддержка профессионалов, которые консультируют при необходимости.
Срок сотрудничества устанавливает сам клиент. Он вправе закрыть счет в любое время.
Легко начать сотрудничество. Открыть брокерский счет, можно не выходя из дома, за считанные минуты.
Управлять активами не сложно и на это не уходит много времени.
Доступна любая валюта, а также драгметаллы.
Можно проводит любые сделки.
Небольшая комиссия за обслуживание.

Но даже несмотря на ряд плюсов, не следует забывать и о минусах. Открытие брокерского счета всегда сопряжено с рисками. Деньги можно не только пр и умножить, но и потерять. Также есть некоторые трудности на этапе открытия счета. Если человек, желающий стать трейдером еще не достиг совершеннолетия, то банк ему откажет. Также ничего сделать не получится лицам. не имеющим паспорта.

Заключение

Брокерские счета позволяют физическим и юридическим лицам зарабатывать на инвестициях. Для успешного старта, стоит заключить договор с банком, выбрать подходящий тарифный план. Если прислушиваться к советам экспертов и рационально управлять своими активами, то можно сорвать неплохой куш.

Брокерский счет необходим для совершения операций на рынке ценных бумаг и валюты. Физическое лицо не имеет права участвовать в торгах на бирже напрямую, ему нужен посредник. Связующим звеном между инвестором и торгами выступает брокер: он ведет торговлю финансовыми активами от имени клиента.

Зачем нужен брокер?

Именно в качестве такого посредника выступают Альфа-Инвестиции. Открывая брокерский счет в Альфа-Банке, клиент получает доступ к биржевым торгам.

Стать владельцем брокерского счета может любой гражданин РФ в возрасте старше 18 лет, для этого потребуется минимальный пакет документов. Открытие брокерского счета также доступно для иностранцев и несовершеннолетних (14-17 лет). В первом случае потребуется расширенный пакет документов. Во втором – брокерский счет открывается с целью наследования активов. Однако операции по нему могут совершаться только с согласия законных представителей.

При выборе брокера необходимо обратить внимание на:

Наличие у брокера действующей лицензии;
Позиции на бирже;
Репутацию компании;
Условия сотрудничества.

Если у брокера все это в порядке, с ним можно начинать инвестировать.

Преимущества брокерского счета в Альфа-Инвестиции

Выбор брокера — ответственная задача. Что предлагают Альфа-Инвестиции:

Быстрый старт – для открытия брокерского счета не требуется посещения банковского отделения. Достаточно заполнить заявку на сайте: это займет не более 3-х минут. Действующие клиенты Альфа-Банка могут открыть брокерский счет в приложении всего за несколько кликов.
Пополнение без комиссии – пополнение брокерского счета производится без комиссии как с карты Альфа-Банка, так и иных банков.
Бесплатное обслуживание – клиенту не придется платить как за открытие продукта, так и за его обслуживание. Финансовые вложения требуются лишь при покупке инвестиций.
Выгодный валютный курс – на сайте Альфа-Инвестиции представлена информация о том, что они предлагают покупку валюты по лучшему курсу.

Но и на этом преимущества не заканчиваются. На выбор инвестору доступно более 3000 ценных бумаг. Поэтому каждый человек сможет подобрать оптимальный вид вложений:

Акции . Приобретая акцию, вы получаете долю в компании. Чем успешнее развивается бизнес, тем выше ваш доход. Однако, если компания работает в убыток или на мировом рынке кризис, ваши доходы от акции в разы сокращаются.
Облигации . Облигация — это своеобразный заем для государства или компании, которая выпустила ценную бумагу. Облигации приносят стабильный доход, который может варьироваться в незначительных пределах.
ETF – это специальные фонды, которые инвестируют в определенный вид активов. В этом случае инвестиция в ETF –– это целый пакет акций и облигаций. Фонды могут приносить высокую прибыль своим покупателям (например, доходность FXCN на акции Китая составила +48% за 2020 год).

Отличие брокерского счета от депозита и ИИС

Обычный вклад или счет в банке предназначен для хранения денежных средств. При этом остаток средств в сумме до 1,4 миллионов рублей надежно защищены Агентством по страхованию вкладов. В свою очередь, брокерский счет предназначен не для хранения, а совершения операций с деньгами.

Средства на счету брокера не застрахованы – а брокерские операции в целом сопряжены с рисками. Взамен доходность по ним в перспективе выше, чем по депозиту.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это не отдельный продукт, а разновидность брокерского счета. Он актуален для тех, кто работает официально на территории России и платит НДФЛ. ИИС первого типа позволяет получить возврат НДФЛ с суммы до 400 тысяч рублей в год, внесенной на счет (главное – чтобы деньги там пролежали не менее 3 лет). А ИИС второго типа просто освобождает инвестора от НДФЛ с дохода.

Тарифы Альфа-Инвестиции

Альфа-Банк предлагает 4 тарифа брокерского счета:

Для биржи: от 0,014%
Для внебиржевого рынка: от 0,1%

Для биржи: 0,1%
Для внебиржевого рынка: 0,2%

Для биржи: от 0,14%
Для внебиржевого рынка: от 0,5%

Тариф «Инвестор» подойдет для тех, кто только начинает свой путь в инвестициях. Он рассчитан на тех, кто инвестирует менее 82 000 рублей в месяц. Комиссия едина вне зависимости от количества сделок. Подойдет для тех, кто хочет попробовать себя в роли инвестора, но не знает с чего начать.

Тариф «Трейдер» необходим тем, кто ведет на бирже активные торги. Чем больше сделок в день, тем меньше комиссия. Кроме того, комиссия также снижается, если дневной оборот средств у клиента превышает 100 000 рублей.

Тариф «Советник» предполагает возможность консультаций с профессионалом. Стоимость услуг советника зависит от двух факторов: степени риска и желаемой годовой доходности. Этот тариф незаменим для тех, кто хочет работать с большим портфелем инвестиций.

Тариф «Персональный брокер» — услуга для тех, кто хочет грамотно распорядиться большим капиталом. Торговля осуществляется с поддержкой профессионального брокера.

Частые вопросы об Альфа-Инвестиции

Где ведется торговля?

Для торговой деятельности потребуется только мобильное приложение Альфа-Банка, устанавливать что-то еще не потребуется.

Какую биржу выбрать: Московскую или Санкт-Петербургскую?

Ответ на этот вопрос зависит от того, куда именно вы хотите инвестировать. Московская биржа работает исключительно с отечественными активами. Санкт-Петербургская биржа позволяет вести торговлю иностранными ценными бумагами.

Когда можно совершать операции?

Время работы биржи ограничено, приобрести ценные бумаги в любое время суток не удастся. Однако, инвесторам доступен большой временной коридор: с 10:00 до 23:00 по московскому времени.

Что такое купон? Когда он выплачивается?

Купон — это проценты, которые выплачиваются инвестору эмитентом. Выплата купонов может производиться в раз в квартал, полгода или год.

Что требуется для получения дивидендов?

Для получения дивидендов не требуется дополнительных операций. Средства зачисляются на счет автоматически после поступления в Альфа-Банк.

Есть ли налоговые льготы для инвесторов?

Да, владельцам ИИС можно вернуть 13% в год, но не более 52 000 рублей. Этот вариант (ИИС первого типа) подойдет для тех, кто получает официальный доход. Те же, кто не устроен официально, могут не платить налог на доходы с биржи (если выберут ИИС второго типа).

Должен ли инвестор платить налоги?

Налог удерживается Альфа-Банком при выводе денежных средств, а также в конце календарного года. Банк выступает налоговым агентом – отдельно больше платить ничего не нужно.

Гарантирует ли банк прибыль?

Нет, операции на финансовом рынке всегда сопряжены с риском снижения доходности. Банк никак не может повлиять на эту ситуацию. Для того, чтобы уменьшить риски стоит задуматься о приобретении тарифа с индивидуальным сопровождением.

Заработать при помощи инвестиций может даже новичок: для этого не требуется больших вложений. Однако, наилучшего результата можно достигнуть только при работе в тандеме с профессионалом и постоянном изучении финансового рынка.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: