Банк открытие доверительное управление что это

Обновлено: 23.04.2024

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. ООО УК "ОТКРЫТИЕ" не гарантирует достижения ожидаемой доходности.

Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Сведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США указаны исходя из расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США, рассчитанной исходя из официального курса Банка России по состоянию на соответствующие даты.

Защита капитала обеспечивается по истечении срока стратегии управления при условии исполнения обязательств контрагента по сделкам/эмитента. Сумма инвестированного клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании срока стратегии управления будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные договором доверительного управления, издержки, связанные с конвертацией валюты и разницей валютных курсов, а также на налог на доходы физических лиц. В случае подачи Уведомления о распределении активов, содержащего информацию о выводе всех Активов (далее - Уведомление на вывод) по Стратегии управления/Договору по Стратегиям управления "Структурированная", "СтруктурированнаяПлюс", "СтруктурированнаяUSD" (далее - Структурированные стратегии) и "Купонная", если на дату направления Учредителем управления Доверительному управляющему этого уведомления Активы Учредителя управления включают срочные договоры (контракты), базовым активом которых являются фондовые индексы, ценные бумаги, валютные пары или другие срочные договоры (контракты), реализация (исполнение) указанного срочного контракта осуществляется в соответствии со спецификацией, размещенной на сайте брокера АО "Открытие Брокер" https://open-broker.ru в разделе "Документы для оформления сделок со структурным продуктом "С защитой капитала" (для Структурированных стратегий) и Документы для оформления сделок со структурным продуктом "Автоколл" (для стратегии управления "Купонная"). Вывод Активов до истечения срока действия стратегии управления может привести к существенным финансовым потерям. При этом, реализация находящихся в портфеле активов до окончания срока действия Стратегии управления "Облигационная" может быть осуществлена по цене существенно ниже цены приобретения этих Активов. Расчет цены реализации облигаций при таком досрочном выводе активов зависит от срока, оставшегося до даты погашения облигаций и ключевой ставки, установленной Банком России, и размер суммы выплаты тем ниже, чем больше оставшийся срок до даты погашения облигаций. Для Структурированных стратегий управления, а также стратегий управления "Купонная", "Облигационная", "Ипотечная" действует "период охлаждения", в течение которого доверительным управляющим не удерживается вознаграждение доверительного управляющего, а также не совершаются сделки по приобретению финансовых инструментов в интересах клиента. Оформление Уведомления на вывод в "период охлаждения" предоставляет возможность обеспечить Учредителю управления возврат Активов в сумме первоначального ввода.

Для стратегий управления ИИС "Сбалансированный", ИИС "Акции", ИИС "Облигации", ИИС "Валютные акции", ИИС "Валютный сбалансированный", ИИС "Валютные облигации", ИИС "Золото" при первоначальном вводе в договор ИИС действует "период охлаждения" (14 календарных дней), в течение которого доверительным управляющим не удерживается вознаграждение доверительного управляющего, а также не совершаются сделки по приобретению финансовых инструментов в интересах клиента. Оформление Уведомления на вывод в "период охлаждения" предоставляет возможность обеспечить Учредителю управления возврат Активов в сумме первоначального ввода. При дополнительном вводе в договор ИИС "период охлаждения" отсутствует.

Одновременно можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к невозможности получения инвестиционного налогового вычета ни по одному из них. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен.

В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета "на взнос", а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Налоговый вычет "на взнос" предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, при этом сумма возвращенного налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ.

Риски, связанные с финансовыми инструментами, упомянутыми на настоящем сайте, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК "ОТКРЫТИЕ" не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Обеспечение защиты капитала и участие в росте российского рынка акций.

Готовые
стратегии

УК «Открытие» предлагает большой выбор стратегий, различающихся по соотношению риск / доходность. Выбирая одну из стратегий, Вы точно знаете, как будут управлять Вашими активами.

Профессиональное
управление

Вы доверяете капитал профессиональным управляющим с многолетним опытом работы на финансовых рынках, главной задачей которых является эффективное управление вашими активам.

Индивидуальная
отчетность

На ежемесячной основе предоставляется детальный финансовый отчет о результатах управления активами.

Доверительное управление — это вид профессиональной финансовой деятельности, при котором доверительный управляющий осуществляет операции с активами инвестора на фондовом или срочном рынке. При доверительном управлении инвестор заключают договор с доверительным управляющим, согласно которому инвестор передает денежные средства управляющей компании для инвестирования в ценные бумаги и другие активы на определенный срок с целью получения прибыли. Доверительный управляющий получает право совершать с активами любые действия в интересах инвестора, не противоречащие закону и подписанному договору.

Как заключить договор доверительного управления с УК «Открытие»?

Воспользоваться услугой доверительного управления можно уже сегодня, достаточно пройти процедуру идентификации через портал Госуслуги.ру и зарегистрироваться в личном кабинете, что займет не больше 5 минут. Благодаря данной процедуре клиенты могут заключить договор онлайн, не выходя из дома.

Также для заключения договора доверительного управления Вы можете обратиться в офисы наших агентов — координаты указаны в разделе «Офисы».

Достоинства доверительного управления

Услугами доверительного управления пользуются инвесторы, которым интересны долгосрочные вложения с прогнозируемым результатом. Такой вид инвестирования идеально подходит клиентам, у которых нет времени, желания или навыков для постоянной аналитики рынка и самостоятельного участия в сделках. В доверительном управлении клиентов также привлекает многообразие готовых инвестиционных стратегий, разработанных профессиональными участниками рынка — каждый клиент может выбрать именно то, что соответствует его целям и задачам.

Виды стратегий от УК «Открытие»

Консервативные стратегии с самым низким уровнем риска. Рекомендуемый срок инвестирования — от одного года.
Умеренные стратегии со средним уровнем риска. Рекомендуемый срок инвестирования — от двух лет.
Инвестиционные стратегии с высоким уровнем риска. Рекомендуемый срок инвестирования — от трех лет.

Преимущества УК «Открытие»

УК Открытие оказывает услуги доверительного управления для частных и корпоративных клиентов. Сферы инвестирования компании: акции и облигации крупных российских и зарубежных эмитентов, инструменты срочного рынка.

Успешность. УК «Открытие» осуществляет доверительное управление для физических и юридических лиц с 2000 года. Список клиентов компании включает таких крупных институциональных инвесторов, как ФГКУ «Росвоенипотека» и Пенсионный фонд РФ, а также около 13 тыс. частных лиц.
Надежность. Рейтинг надежности и качества услуг от Эксперт РА на уровне «A++» (Очень высокий уровень надежности и качества услуг).

Часто задаваемые вопросы

Вы можете оформить договор доверительного управления при личном визите в офис. Наши специалисты подберут для Вас оптимальную стратегию инвестирования. Также доступно оформление дистанционно (при наличии подтвержденной записи на портале гос. услуг или через СМЭВ при наличии скана паспорта и ИНН). В данном случае стратегию Вы подбираете самостоятельно, на свое усмотрение.

Зачисления денежных средств в рублях, по договору доверительного управления допускаются третьими лицами, являющимися ближайшими родственниками клиента, при предоставлении следующих документов: свидетельство о браке или свидетельство о рождении. Зачисление денежных средств в иностранной валюте со счета третьего лица не допускается.

Состояние портфеля можно увидеть в личном кабинете УК «Открытие». Также состояние портфеля можно отследить в отчете доверительного управляющего, который направляется на Ваш электронный адрес, указанный в анкете.

Для расторжения договора доверительного управления и вывода денежных средств Вам необходимо обратиться лично в офис. Не забудьте взять с собой паспорт и банковские реквизиты. Вывод денежных средств производится в течение 15-ти рабочих дней. При этом удерживаются соответствующие расходы и вознаграждения доверительного управляющего согласно условиям стратегии, а также налог на доходы физического лица. Договор ДУ будет закрыт по истечении 2-х месяцев от даты подачи уведомления на вывод активов

Мы проконсультируем вас

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

При заключении договора доверительного управления ценными бумагами следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, приложенной к этому договору. Информация о всех расходах и комиссиях приведена в договоре доверительного управления.

*Защита инвестированного Клиентом капитала обеспечивается по истечении Срока действия Стратегии управления при условии исполнения обязательств эмитентами облигаций, а также обязательств контрагента по сделкам, совершенным Доверительным управляющим в рамках Договора доверительного управления, осуществления полных расчетов контрагентов с Доверительным управляющим. При этом сумма инвестированного Клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании Срока действия Стратегии управления будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные Договором, а также на налог на доходы физических лиц.

Обеспечение защиты капитала и участие в росте российского рынка акций.

2 ОПИФ РФИ «Открытие – Валютные акции». Доходность по состоянию на 26.02.2021: за 3 мес. (+16,60%), за 6 мес. (+31,90%), за 1 год (+100,11%), за 3 года (+151,87%)

Нестабильная экономическая обстановка привела к тому, что клиенты стали оценивать предлагаемое банком «Открытие» доверительное управление (ДУ) скептически. Между тем, оно является хорошим способом получения стабильного заработка для инвесторов, не имеющих достаточного уровня знаний. Если ранее ДУ предназначалось для состоятельных вкладчиков, сейчас им могут пользоваться новички.

Что такое доверительное управление в банке «Открытие»

Чтобы выгодно вложить средства, рекомендуется воспользоваться услугами управляющего.

Так называют тип финансовой деятельности, при котором управляющий совершает операции с деньгами, переданными ему инвестором. Между участниками заключается договор передачи средств. Деньги вкладываются в акции, облигации, валюту и другие активы. Доверительный управляющий может совершать любые сделки с указанными финансовыми инструментами. Действия не должны противоречить законам РФ и правилам, прописанным в договоре.

Принцип действия

Существует 2 способа доверительного управления, работающих так:

Пассивный (индексный). В таком случае управляющий формирует портфель вместе с инвестором. Набор активов зависит от того, какие риски готов принять клиент. Управляющий не вправе менять состав портфеля без ведома инвестора. Принцип пассивного управления используется при долгосрочном сотрудничестве.
Активный, предназначенный для краткосрочного инвестирования. Управляющий самостоятельно решает, какие активы будут входить в портфель. Он может уведомлять инвестора о происходящих изменениях, однако сообщать о каждой сделке не обязан.

Преимущества

К положительным качествам ДУ относятся:

Необязательность наличия специальных знаний. Инвестору не придется учиться торговать, тратя время и деньги. Наличие сложных технических навыков также не требуется.
Необязательность наличия опыта. Клиент пользуется знаниями других людей, занимающихся торгами на фондовом рынке не менее 10 лет. При передаче в управление деньги сразу начинают приносить прибыль.
Необязательность постоянного контроля ситуации на рынке. Инвестор живет привычной жизнью. Проверяя портфель раз в несколько дней, он видит увеличение общей стоимости активов.
Сохранение спокойствия инвестора. Управляющий заключает сделки без участия вкладчика. Поэтому инвестору не придется нервничать, в ожидании прибыли или убытка.

Виды стратегий

Брокер предлагает несколько вариантов передачи денег в управление. Выбор стратегии зависит от того, какой результат хочет получить клиент.

Структурированная

При оптимально выбранной тактике повышается возможная доходность.

Стратегия становится лучшим решением для вкладчиков, желающих сохранить свой капитал, не доверяющих банковским вкладам. Предлагаются инвестиционные идеи таких компаний:

Microsoft (крупнейшего разработчика программного обеспечения);
Walt Disney Company (лучшего представителя индустрии кино и развлечений);
Nestle (популярного производителя напитков и продуктов);
Unilever (лидера по производству косметики и бытовой химии);
Boeing (крупной авиакосмической компании).

К преимуществам стратегии «Структурированная» относятся:

простота инвестирования без траты времени на самостоятельное совершение сделок;
увеличенная прибыльность, превышающая ставки по депозитам;
минимальные риски, объясняющиеся полной защитой капитала;
созданные профессионалами инвестиционные идеи;
возможность выбора цели и срока вложения;
доступный порог вхождения.

Купонная

При выборе направления необходимо учитывать сроки выплат.

Стратегия подразумевает покупку контракта. Купонный доход по нему зависит от того, достигла ли цена опциона стоимости базового актива: валюты, ценной бумаги, индекса или ETF на установленную дату. Если параметр превышает заданный лимит, контракт отзывается, инвестору возвращают вложения с процентами. Когда указанное условие не выполняется, купонный доход погашается после завершения следующего расчетного периода. Стратегия предназначена для клиентов, желающих получать фиксированную прибыль при рассчитываемом заранее риске.

Способ имеет такие особенности:

комиссия: 0,5% стоимости активов;
срок инвестирования: от 3 лет;
объекты вложения: финансовые инструменты, выраженные в рублях.

Облигационная

При выборе этой стратегии в портфель включаются банковские облигации с выплатой дополнительной прибыли. Способ помогает клиентам зарабатывать на изменении курсов базовых активов. К ценам на финансовые инструменты привязывается купонная ставка облигаций. Базовыми становятся индексы, ценные бумаги, валюты, ETF. Стратегия предназначена для клиентов, желающих сберечь свой капитал. Минимальный срок инвестирования составляет 3 года. Деньги вкладываются в рублях.

Российские акции

В портфеле представлены акции крупнейших компаний.

Стратегия подразумевает активное управление, основывающееся на долгосрочных способах инвестирования. Деньги вкладываются в недооцененные акции первого уровня и самые прибыльные второго. Вкладчик получает доход за счет увеличения курсовой стоимости бумаг отечественных компаний и выплаты дивидендов. Целью инвестирования считается участие в росте российской экономики. Стратегия предназначена для клиентов, желающих получать большую прибыль в длительной перспективе. Она характеризуется повышенным уровнем риска и рыночной волатильности.

Сбалансированная rub

Стратегия подразумевает активное управление, основывающееся на долгосрочном вложении денег, риск-менеджменте и диверсификации. Средства направляются на покупку акций с потенциалом роста стоимости. Доходность стратегии превышает ставки по банковским депозитам. Вкладчик получает доход за счет роста курсов и выплаты купонной прибыли. Стратегия характеризуется средней волатильностью, меньшими, в сравнении с покупкой акций, просадками. Способ подойдет инвесторам, желающим получать увеличенный доход, умеющим принимать риски.

Условия банка

Параметры инвестирования зависят от выбранной стратегии. К общим условиям относятся:

100% защита вложенных денег;
валюта: российские рубли;
порог вхождения: от 100 тыс. руб.;
предполагаемая целевая прибыльность: от 11% годовых;
комиссия за управление: от 0,5% стоимости входящих в портфель активов (списывается при заключении договора, возвращается после завершения срока инвестирования);
плата за досрочный вывод: 5% стоимости переданных в управление финансовых инструментов.

Нюансы оформления договора ДУ

Подписать документ можно при личном обращении в банк. Специалист подберет самую выгодную стратегию, поможет заполнить заявление. Дистанционное оформление договора доступно при наличии подтвержденного аккаунта на сайте Госуслуг. Можно выполнить действие через СМЭВ при наличии сканов ИНН и паспорта. Стратегию в этом случае придется выбирать самостоятельно.

Мониторинг состояния портфеля по стратегиям ДУ

Допускается ли зачисление денежных средств на счет третьими лицами

Вложения в рублях могут осуществляться близкими родственником инвестора, способными предъявить подтверждающие документы. Зачисление третьими лицами иностранной валюты не допускается.

Как расторгнуть договор

Для этого нужно лично обратиться в банковское отделение, предъявить паспорт. Деньги на расчетный счет поступают в течение 2 недель после подачи заявки. При этом списываются комиссии за управление и иные обязательные платежи. Договор закрывается в течение 2 месяцев после вывода средств.

ПИФы в Открытии — разновидность коллективных вложений, при которой средства владельцев паев используются для покупки ценных бумаг или иных активов с целью извлечения прибыли. Распределением инвестиций занимается управляющая компания. Доля в праве собственности на финансовые инструменты, входящие в портфель, закрепляется ценной бумагой, называемой паем.

Паевые фонды банка Открытие

ПИФ в Открытии — фонд из активов вкладчиков.

Перед вложением денег стоит изучить особенности ПИФов: доходность, способы погашения, положительные и отрицательные стороны.

Общая информация

ПИФом называют фонд, составляемый из активов вкладчиков: денег, ценных бумаг, долей в компаниях, имущества. Этими инструментами распоряжается УК, которая должна зарабатывать средства для инвесторов. Для этого управляющий покупает и продает финансовые инструменты, например, акции или облигации.

Инвестиционный пай — доля вкладчика в ПИФе. Его цена растет при увеличении стоимости имущества ПИФа. Права вкладчиков, ответственность управляющей компании регулируются законодательством.

Преимущества

К положительным сторонам предлагаемых банком Открытие ПИФов относятся:

Низкий порог вхождения. Начать инвестировать человек может, имея небольшую сумму (от 1000 руб.). Доходность вложения в паи на несколько процентов выше таковой у инвестирования в недвижимость или открытия банковских вкладов.
Необязательность наличия специальных знаний. Финансовые инструменты передаются в управление специалистам, имеющим большой опыт в сфере инвестирования.
Диверсификация портфеля. Вложение денег в разные финансовые инструменты снижает риски.
Широкий ассортимент активов. Управляющая компания применяет разные стратегии инвестирования. Вкладчик подбирает паевой фонд с учетом собственных возможностей, уровня риска и доходности инструмента.
Безопасность. Деятельность УК регулируется специализированным депозитарием и Центральным банком.

Недостатки

К отрицательным качествам ПИФов относятся:

высокие комиссионные отчисления у открытых ПИФов;
отсутствие обязательного страхования инвестиций;
непрозрачность части стратегий (простому вкладчику может быть непонятно, в какие инструменты вкладывается выбранная УК);
отсутствие стабильной доходности.

Структуры инвестиционных фондов

Во главе стоит управляющая компания, выбирающая объекты инвестирования. Фонд не является юридическим лицом. Таковым считается сама компания. ПИФ работает с учетом требований нормативных актов. Для осуществления финансовой деятельности УК получает лицензию. Выдаче разрешительной документации предшествует многоэтапная аттестация. Полномочия компании ограничены: она может вкладывать деньги только с целью получения прибыли. На другие нужды средства расходоваться не должны.

Юридические лица контролируют все процессы.

Процессы управления деньгами контролируют депозитарии. Так называются юридические лица, ответственные за размещение финансов на счетах инвесторов. Депозитарии отслеживают правомерность работы УК. При обнаружении нарушений организация направляет запрос в Федеральную комиссию.

В структуру ПИФа входят и регистраторы. Это компании, сопровождающие сделки. Регистраторы вносят изменения в паевые реестры.

Типы ПИФов банка Открытие

Существуют такие виды фондов:

Открытые (ОПИФы). Возврат вложенных в активы денег возможен в любой момент. В таком случае договор доверительного управления прекращает действие. Такая форма ПИФов считается наиболее распространенной. Вступать в них могут участники, располагающие минимальными суммами.
Закрытые, характеризующиеся наиболее высокими рисками. Фонды регистрируются для инвестирования денег в те или иные проекты. Вернуть средства раньше установленного срока невозможно. Чаще всего период действия ЗПИФа составляет 1-15 лет. Такая форма наиболее выгодна для управляющих организаций. Невозможность вывода денег препятствует резкому оттоку инвестиций. ЗПИФы считаются лучшими вариантами для средне- и долгосрочных вложений.
Интервальные, с ограниченной возможностью возврата средств. УК задает некоторые периоды, например по 2 недели. По истечении интервала пайщик может получить деньги. Право на возврат дается 1-2 раза в год. Интервалы прописываются в соглашении о доверительном управлении.

Какие ПИФы есть у банка Открытие (описание и доходность)

Рейтинг включает 6 паевых фондов, предлагающих вкладчикам наиболее выгодные условия.

«Облигации»

Стратегия строится на диверсификации ценных бумаг по эмитентам и отраслям, высокой ликвидности финансовых инструментов и среднего уровня риска. Компания вкладывает деньги в муниципальные, федеральные или корпоративные российские облигации. Цена пая увеличивается за счет прироста курсовой стоимости ценной бумаги и купонного дохода.

«Облигации» — стратегия на диверсификации ценных бумаг.

Стратегия имеет такие параметры:

минимальный период инвестирования — 1 год;
основной тип активов — ценные бумаги;
уровень риска — низкий;
валюта — рубли;
доходность — 7,72% годовых;
комиссия — от 1,5%.

«Золото»

Брокер Открытие предлагает вкладчикам инвестировать в ценные бумаги биржевого фонда, обеспеченные физическими металлическими слитками. Прибыль клиент получает при увеличении стоимости золота.

«Золото» — инвестиции в слитки через акции.

Стратегии свойственны следующие параметры:

период инвестирования — от 36 месяцев;
основной вид инструментов — акции;
риск — высокий;
валюта портфеля — доллары;
главные эмитенты — NEWMONT GOLDCORP CORPORATION, SPDR Gold Trust;
доходность — от 3, 76% годовых.

«Еврооблигации»

Большую часть активов составляют обязательства российских компаний, выраженные в долларах. Деньги вкладываются и в облигации, выпускаемые в странах-участниках БРИКС и ОЭСР. Инструменты отличаются большей, чем у российских бумаг, волатильностью. Приоритет отдается металлургической и банковской отраслям. В плане кредитного и процентного риска УК придерживается консервативной стратегии.

«Еврооблигации» — активы российских компаний в долларах.

ПИФ «Еврооблигации» имеет следующие параметры:

стоимость пая — 2250 руб.;
доходность — 10,6% годовых;
срок инвестирования — от 1 года;
комиссия — от 1,5%.

«Акции»

Стратегия подразумевает активное управление, основывающееся на диверсификации, долгосрочном инвестировании и качественном риск-менеджменте. Деньги вкладываются в недооцененные бумаги первого эшелона и самые прибыльные — второго. Инвестор получает доход за счет увеличения курсов стоимости, дивидендных выплат.

«Акции» — стратегия, основанная на долгосрочном инвестировании.

Стратегия имеет такие параметры:

период инвестирования — от 3 лет;
уровень риска — высокий;
доходность — 23% годовых;
валюта портфеля — рубли.

«Глобальные инвестиции»

УК вкладывает деньги в ЕТФ и акции, распределяя их по типам активов. Это помогает получать риск-премии в классических классах финансовых инструментов, реализовывать разные инвестиционные идеи. В портфель входят бумаги развивающихся и развитых рынков.

«Глобальные инвестиции» распределяются по типам активов.

ПИФ включает и защитные инструменты (недвижимость, государственные акции, золото). Процентные соотношения активов меняются с учетом ситуации на рынке.

Фонд «Глобальные инвестиции» имеет такие параметры:

рекомендуемый период вложения — 2 года;
состав портфеля — облигации и акции;
показатель риска — средний;
валюта — доллары;
доходность — 76%.

«Лидеры инноваций»

УК приобретает акции компаний, занимающихся научными разработками. Бумаги обладают лучшими показателями рисков и доходности. Компании технологической отрасли демонстрируют устойчивые конкурентные преимущества, высокую прибыльность капитала, сильную маржу. Бумаги дорогие, однако в периоды рыночных дислокаций и увеличенной волатильности их можно приобретать при сниженным курсам. Основным источником дохода фонда считаются дивиденды и изменение котировок. Прибыльность инвестиций достигает 87% годовых.

«Лидеры инноваций» — акции компаний, которые делают научные разработки.

Как гасить паи

Облагаются ли инвестиции налогами

Для получения льготы нужно владеть паями более 3 лет. Годовая прибыль от инвестирования не должна превышать 3 млн руб. Значит, платить налоги придется только инвесторам, заработавшим более 9 млн руб. за 3 года.

При соблюдении условий получения налоговой льготы управляющая компания помогает клиенту реализовать это право.

Личный кабинет «Открытие Брокер»

Личный кабинет предоставляет пользователю такие возможности:

открытие брокерского или индивидуального инвестиционного счета;
контроль операций и остатка средств на балансе;
получение ключей для терминалов;
формирование аналитических отчетов о проведенных действиях;
уведомление о поступлении дивидендов;
выбор торговых инструментов, получение данных;
пополнение баланса, запрос реквизитов для выполнения этих операций;
создание и регистрация QUIK-ключей.

Чтобы начать работать с ПИФами, нужно:

выбрать тариф;
заполнить анкету инвестора;
подтвердить личные данные через портал «Госуслуги»;
ввести информацию о месте жительства, ИНН;
оплатить услуги брокера.

Отзывы клиентов банка Открытие

Виктор, 35 лет, Москва:

Знакомые много рассказывали о ПИФах, что в США инвесторы имеют с них неплохой доход, живут на него после выхода на пенсию. Долго искал подходящие фонды в России. Остановился на Открытии. Брокер предлагает широкий ассортимент финансовых инструментов, отличающихся минимальным уровнем риска, высокой надежностью. Выбрал ПИФ с минимальным периодом инвестирования, что помогает быстро погашать паи и получать прибыль.

Руслан, 38 лет, Санкт-Петербург:

Согласно заверениям брокера, доходность некоторых ПИФов достигает 70%. Не стоит верить этим обещаниям, поскольку прибыль не гарантируется. Наиболее проигрышным вариантом считаю инвестирование в ценные бумаги в нескольких отраслях. Стоимость акций никогда не превышает биржевых индексов. Получить большой доход с ПИФов не получится, инвестор просто потеряет время.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также:

Банк открытие доверительное управление что это

Готовые стратегии

Профессиональное управление

Индивидуальная отчетность

Как заключить договор доверительного управления с УК «Открытие»?

Достоинства доверительного управления

Виды стратегий от УК «Открытие»

Преимущества УК «Открытие»

Часто задаваемые вопросы

Мы проконсультируем вас

Что такое доверительное управление в банке «Открытие»

Принцип действия

Преимущества

Виды стратегий

Структурированная

Купонная

Облигационная

Российские акции

Сбалансированная rub

Условия банка

Нюансы оформления договора ДУ

Мониторинг состояния портфеля по стратегиям ДУ

Допускается ли зачисление денежных средств на счет третьими лицами

Как расторгнуть договор

Паевые фонды банка Открытие

Общая информация

Преимущества

Недостатки

Структуры инвестиционных фондов

Типы ПИФов банка Открытие

Какие ПИФы есть у банка Открытие (описание и доходность)

«Облигации»

«Золото»

«Еврооблигации»

«Акции»

«Глобальные инвестиции»

«Лидеры инноваций»

Как гасить паи

Облагаются ли инвестиции налогами

Личный кабинет «Открытие Брокер»

Отзывы клиентов банка Открытие

Готовые
стратегии

Профессиональное
управление

Индивидуальная
отчетность