Банк открытие и лукойл как связаны

Обновлено: 03.10.2022

Бизнесмен Вагит Алекперов покинул совет директоров ЛУКОЙЛа и пост главы компании. После этого перестал открываться официальный сайт ЛУКОЙЛа. Известно, что 13 апреля Алекперов попал в санкционные списки Великобритании.

«Соответствующие заявления об уходе направлены сегодня председателю совета директоров компании», — говорится в заявлении пресс-службы ЛУКОЙЛа.

В пресс-службе компании отметили, что Алекперов не является контролирующим акционером. К 31 марта предприниматель распоряжался голосами в отношении 3,12% акций ЛУКОЙЛа. Также Алекперов владел 5,43% акций без прав голоса через семейные трасты и паевые инвестиционые фонды.

Вагит Алекперов был во главе ЛУКОЙЛа с 1993 года. По информации агентства Bloomberg, бизнесмен, несмотря на рост цены на нефть, с начала этого года потерял 17,4 миллиарда долларов. Теперь его состояние — 5,36 миллиарда.

Акции компании «ЛУКОЙЛ» до начала спецоперации России на Украине торговались на уровне 6020 рублей за бумагу, а после 24 февраля стоили уже 4650 рублей.

3 марта совет директоров ЛУКОЙЛа выпустил заявление, в котором отмечались «озабоченность по поводу продолжающихся трагических событий на Украине и глубочайшее сочувствие всем, кого коснулась эта трагедия». В компании при этом выступили за разрешение конфликта путем переговорного процесса, дипломатическими средствами.

Алекперов — акционер московского футбольного клуба «Спартак». В 2019 году издание Forbes писало, что Алекперову принадлежит 36,7% акций красно-белых. С 2021 года в совет директоров «Спартака» входит сын бизнесмена Юсуф Алекперов.

Кроме 71-летнего Вагита Алекперова, в обновленные санкционные списки Великобритании 13 апреля попал банк «Открытие». Ранее Лондон и Вашингтон ввели ограничения в отношении Банка ВТБ, который являлся акционером московского «Динамо». Также в санкционный список Великобритании были включены президент Российского футбольного союза (РФС) Александр Дюков, член попечительского совета организации Леонид Михельсон и защитник московского «Локомотива» Борис Ротенберг (сын президента «Сочи» Бориса Ротенберга).

Кроме того, под ограничения подпали бизнесмены Владимир Евтушенков (основатель АФК «Система»), сын миллиардера Сулеймана Керимова Саид, жена главы МИД России Сергея Лаврова Мария, а также украинский политик Виктор Медведчук. Их активы на территории Соединенного Королевства подлежат заморозке.

Как банк «Открытие» зарабатывает миллиарды на государственной помощи и при чем здесь глава ВТБ Андрей Костин.

«Лукойл» неожиданно продал банковской группе «Открытие» свой алмазный рудник в Архангельской области. Сумма сделки немалая – полтора миллиарда долларов. Тем удивительнее сам факт: финансовая корпорация за огромные деньги покупает пусть и перспективный, но непрофильный актив. Впрочем, если посмотреть на другие сделки «Открытия», то ничего экстраординарного тут нет. Банку не впервой вести бизнес на основании «полюбовных» договоренностей, причем нередко это случается с участием финансовых властей.

Портрет в непрофиль

О сделке «Лукойл» официально сообщил на своем сайте. ФК «Открытие» переходит 100% АО «Архангельскгеолдобыча», которая разрабатывает алмазный рудник имени Владимира Гриба. Предприятие достанется банку за 1,45 миллиарда долларов, и это будет денежная сделка, то есть «Лукойл» получит кэш. В компании пафосно сообщили, что вывели алмазное месторождение почти на полную мощность, и теперь избавляются от непрофильного актива. С этим не поспоришь, для нефтяной корпорации алмазная трубка – это действительно непрофильный актив. Несколько удивляет комментарий «Открытия»: банк назвала покупку стратегической инвестицией и сообщил, что она расширяет сферу деятельности компании. То есть для нефтяного холдинга рудник – это непрофильный актив. А для финансового – вполне даже профильный. Впрочем, «Открытию» виднее.

Это все мое, родное

Зачем банк купил алмазное месторождение, конечно, достоверно известно лишь банку. И лишь некоторые факты и совпадения могут пролить свет на эту сделку. «Открытие» в своем инвестиционном бизнесе специализируется на операциях с драгоценными металлами, известно также, что среди корпоративных клиентов банка некогда был российский алмазный гигант «АЛРОС», которого считали главным претендентом на архангельский рудник. Кстати, совет директоров этой госкомпании уже 5 лет возглавляет бывший министр по антимонопольной политике Илья Южанов. А до позапрошлого года он параллельно входил в набсовет «Открытия». Кроме того, СМИ называли Илью Южанова близким к
Александру Несису, чья группа ИСТ, как известно, является одним из акционеров финансовой корпорации.

А теперь протянем ниточку к еще одному совладельцу банка, к ИФД «КапиталЪ», принадлежащий владельцам «Лукойла» Вагиту Алекперову и Леониду Федуну. Они довольно крупные акционеры «Открытия» с пакетом почти в 20%. Получается, один партнер купил у другого партнера месторождение, при этом сам актив все равно остался в дружной семье акционеров. Вполне вероятно, что это была помощь нефтяной компании, которая нуждается в деньгах. Известно, что у «Лукойла» падает добыча нефти, и при этом больше половины его акций заложены, на них выписаны американские депозитарные расписки. Не исключено, что продажа алмазного рудника пойдет на долги и дивиденды. Вполне стройная версия. Что же касается банка, то подобные «междусобойчики» вполне для него характерны.

Везет тому, кто у ЦБ деньги берет

Весной этого года стало известно, что ФК «Открытие» является держателем трех четвертей тридцатилетних российских гособлигаций почти на триллион рублей. Новость оказалось сама по себе потрясающей. Для сравнения, триллион – это половина российского Резервного фонда на данный момент. Просто так купить бумаги на такую сумму, конечно, никто не даст. Это стратегический вопрос, первому попавшемуся инвестору не доверят стать таким крупным кредитором страны. Исходя из этой очевидной мысли становится понятно, банк «Открытие» - это, перефразируя знаменитую киноцитату, «банк у кого надо банк». Но самым потрясающим обстоятельством стало то, что финансовая корпорация отлично заработала на этих облигациях. Она начала покупать их в конце грозного 2014-го года, причем покупала на деньги Центробанка. Регулятор тогда щедро выдавал кредитным организациям валюту, чтобы удержать на плаву летящий в тартарары банковский сектор. ФК взяла эти почти бесплатные доллары и купила на них госбумаги с доходностью в 7%.

Сколько банк мог на этом заработать – тайна за семью печатями, но явно это были миллиарды долларов. Криминала тут, конечно, никакого нет. Банки и должны зарабатывать на разнице процентных ставок. Вот только выглядит странным, что частной организации позволили так подняться на государственные деньги. Участвовал банк и в других не менее красивых сделках. Чего стоит только санация банка «Траст», на что Центробанк щедро выделил «Открытию» 127 миллиардов рублей. Но санатору этих денег оказалось мало и он попросил у регулятора еще 50 миллиардов рублей. И, скорее всего, получил бы их, если бы в дело не вмешалась прокуратура. Впрочем, эта история сейчас как раз развивается и еще неизвестно, чем закончится.

Если друг оказался госбанкиром

Возможно, успехи «Открытия» стоит связать с еще одним акционером крупнейшего частного банка. Около 10% финансовой корпорации принадлежат государственному ВТБ, который возглавляет могущественный российский банкир Андрей Костин. По некоторым данным он находится в дружеских отношениях с основным акционером «Открытия» Вадимом Беляевым. Более того, это тесная дружба может привести к тому, что ВТБ и вовсе купит «Открытие», о чем некогда писали СМИ. Кстати, обо всех этих тесных отношениях хорошо говорит одна деталь. Работники деловых изданий знают, что Андрей Вадимович Костин с удовольствием дает интервью, он отличный оратор и разговаривает практически на любые темы. Но вот про «Открытие» он почему-то говорить с журналистами не любит. Может быть потому, что дружба для него слишком интимная вещь? Не знаем.

«Открытие» объединяют с ВТБ, «Хоум Кредит» продают. Как это повлияет на кредиты клиентов?

Банковский сектор экономики в России меняется. Многие учреждения попали под санкции других государств. «Открытие» и РНКБ могут объединить со вторым по размерам в РФ банком — ВТБ. Чешская PPF Group, владеющая международной Home Credit, подписала соглашения о продаже своих банковских активов в РФ. Семья Олега Тинькова продала 35-процентный пакет траста TCS Group «Интерросу» Владимира Потанина.

Как эти изменения повлияют на клиентов, у которых кредиты в этих банках? Разбираемся вместе с экспертами.

Что происходит с банками?

После 24 февраля 2022 года некоторые российские банки были отключены от системы международных переводов SWIFT, другие столкнулись с менее значительными ограничениями.

Под жесткие санкции попали девять российских банков: их включили в SND-лист, черный список организаций, с которыми гражданам США и постоянным жителям страны запрещено вести бизнес. Это банки:

  1. Сбербанк
  2. ВТБ
  3. Альфа-Банк
  4. Промсвязьбанк
  5. «Открытие»
  6. Совкомбанк
  7. Новикомбанк
  8. Транскапиталбанк
  9. Инвестторгбанк

«Я не вижу возможности в обозримой перспективе продать банк "Открытие" в рынок», — сказала Набиуллина. Объединение позволит сэкономить на отделениях, которые у «Открытия» и ВТБ зачастую дублируют друг друга. Кроме того, в Крыму появится крупный федеральный игрок.

Еще несколько организаций объявили о продажах. Так, долю Олега Тинькова в Тинькофф Банке выкупила компания «Интеррос» миллиардера Владимира Потанина. Ранее банк сообщал, что до конца 2022 года проведет ребрендинг и откажется от фамилии Тинькова в названии. Об этом было объявлено после того, как предприниматель в соцсети выступил с резкой критикой российской спецоперации на Украине.

Кстати, это вторая крупная сделка «Интерроса» за последнее время. 11 апреля компания Владимира Потанина объявила о покупке Росбанка у французской банковской группы Societe Generale.

17 мая стало известно, что чешская группа компаний PPF и голландская Home Credit продают свои банковские активы в России группе частных инвесторов во главе с председателем совета директоров СПБ Биржи Иваном Тырышкиным. По его словам, банк «будет развиваться в сторону еще большей цифровизации, появятся продукты для бизнеса, но конкретные планы сейчас озвучивать рано».

Австрийская банковская группа Raiffeisen Bank International заявила, что ей поступило несколько предложений о покупке российского Райффайзенбанка.

Как санкции влияют на клиентов российских банков?

Для российских клиентов мало что поменяется. Приложения банков, попавших под санкции, удалили из Google Play и App Store. Но ранее установленные приложения, как и веб-версии, продолжают работать.

Картами Visa, Mastercard и «Мир» в России можно платить без ограничений, банки продлили их срок действия. Рублевые и валютные вклады сохранены и доступны. Кредиты, которые взяли клиенты до повышения ключевой ставки, обслуживаются на прежних условиях. Кроме того, заемщикам разрешили оформлять кредитные каникулы до 30 сентября 2022 года.

Как продажа и объединение повлияют на кредиты клиентов банков?

В техподдержке банка «Открытие» рассказали, что вне зависимости от дальнейшего развития событий на клиентах банка это никак не отразится — все привычные банковские сервисы и продукты будут доступны. Это подтвердили и в РНКБ:

«Президентом, правительством и Банком России принято решение о включении РНКБ Банка (ПАО) в группу ВТБ. Это значит, что Банк РНКБ будет дочерней организацией ВТБ, сохранив отдельное юридическое лицо и продолжая оказывать услуги своим клиентам. Мы продолжаем работать в стандартном режиме, все продукты и сервисы банка работают без изменений».

В техподдержке Хоум Кредит Банка также заверили, что продажа банковских активов не повлияет на действующие кредиты клиентов и другие продукты и услуги:

«Для клиентов совершенно ничего не меняется. Наоборот, приход нового инвестора будет способствовать дальнейшему повышению технологичности банка и предоставлению самых современных услуг клиентам. Наш банк продолжает работать в стандартном режиме».

По словам Ксении Артемьевой, операционного директора финтех-платформы «Фаст Ривер», в сроках действия кредитных договоров для заемщиков ничего меняться не будет. Возможно, изменятся реквизиты:

«То есть сроки займа, условия, стоимость и так далее должны остаться неизменными. Изменить их можно только по обоюдному согласию сторон-подписантов. В одностороннем порядке банк и новый владелец поменять ничего не могут. Кредитные портфели и депозиты просто переходят новому собственнику. Однако вместе с новым собственником поменяться могут реквизиты платежей как входящих, так и исходящих. Банк же обязан своевременно уведомить клиентов о смене платежных реквизитов», — говорит эксперт.

Повлиять на клиентов может, например, ликвидация банка:

«В таком случае вкладчик имеет право на полное возмещение суммы всех его депозитов в данном банке в пределах 1 млн 400 тыс. рублей, если банк был участником системы страхования вкладов. В некоторых случаях можно рассчитывать на повышенную страховую выплату — до 10 млн рублей, например, если деньги лежали на временном эскроу-счете, — говорит Ксения Артемьева. — Если в ликвидируемом банке у клиента есть кредит, надо помнить, что долг никуда не денется после ликвидации, он будет продан другой финансовой организации. До момента перехода кредитного портфеля нужно продолжать оплачивать долг согласно договору. Позже — по новым реквизитам. Если заемщик нарушает договор, новый владелец долга вправе подать в суд».

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t","content":"\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

Евгений Пуртов

Евгений Пуртов - 31.08.17

Нефтяная компания ЛУКОЙЛ поддержала решение Центробанка санировать банк «Открытие».

«ПАО «ЛУКОЙЛ» выражает признательность Банку России, который принял решение о поддержке финансовой устойчивости банка «Открытие», и одобряет действия менеджмента «Открытия» по стабилизации ситуации», — сообщает пресс-служба компании.

При этом отмечается, что компания намерена продолжить сотрудничество с банком.

Проблемы банка Открытие: ЦБ объявил о санации банка «ФК Открытие»

29 августа Центробанк стал основным владельцем «Открытия», в банке ввели временную администрацию. Управлять активами банка будет созданный Центробанком Фонд консолидации банковского сектора. Финансовые вливания Банка России призваны гарантировать непрерывность деятельности «Открытия».

Банк продолжит работу в обычном режиме

Во время санации у всех банков, входящих в «Открытие», не будут отзываться лицензии и их офисы не закроют. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов введен не будет. В Центробанке заверили, что «Открытие» продолжит работать в обычном режиме, клиенты могут вывести деньги в любой момент. В прежнем режиме будет работать не только «Открытие», но и все его структуры, в том числе банк «Траст», компания «Росгосстрах», а также сервисы «Точка» и Рокетбанк.


Проблемы банка Открытие: Санация банка «Открытие» подогревает опасения в связи с возможным системным банковским кризисом

«Я считаю, что проблемы банка „Открытие" вызывают опасения более общего характера относительно того, что в российском банковском секторе назревает серьезный и возможно системный кризис», — написал в отправленной по электронной почте аналитической записке стратег лондонской компании BlueBay Asset Management Тим Эш (Tim Ash).

Почему именно сейчас?

По словам Эша, российские власти с некоторых пор понимают, что в банковской системе страны существуют глубинные структурные проблемы, но Центробанк подтолкнули к действиям лишь в 2014 году. Тогда резкое падение цен на нефть усугубилось жесткими международными санкциями в ответ на аннексию Крыма и очевидную роль России в дестабилизации восточной Украины. Эш считает, что из-за этого российские рынки попали в «чрезвычайно сложное положение» и оказались «уязвимыми» среди своих кредиторов.

Теперь же, когда регулятор ищет пути решения проблем, связанных с изоляцией банковского сектора страны, Эш назвал «превентивные», но «болезненные» попытки Центробанка оздоровить банковскую систему «большим плюсом».

«На мой взгляд, примечательным является то, что на фоне активизации действий Центробанка по финансовому оздоровлению российского банковского сектора, в результате которых было закрыто большое количество банков, особой напряженности в банковском секторе в целом не наблюдается», — отметил он в заключение.

Некоторые из акционеров банка «Открытие» связаны с крупными государственными структурами, из-за чего некоторые аналитики полагают, что он был слишком большим и влиятельным, чтобы можно было допустить его крах.

Центробанк не сообщил, какую сумму он выделяет на санацию «Открытия», но заявил, что после оценки финансового положения банка планирует получить не менее 75% его акций. До сих пор максимальная «цена» спасения банков в России составляла 395 миллиардов рублей (6,7 миллиарда долларов) — именно такая сумма была выделена в 2011 году на санацию Банка Москвы, занимавшего на тот момент пятое место в России по величине активов.


Проблемы банка Открытие: Для спасения банка "Открытие" назначена временная администрация

Банк России с 29 августа назначил временную администрацию в банке "Открытие", который в последние месяцы пострадал от оттока средств вкладчиков.

В заявлении регулятора говорится, что финансовая помощь банку будет оказана по новой схеме: основным его инвестором станет ЦБ с помощью средств Фонда консолидации банковского сектора (УК ФКБС).

Согласно заявлению ЦБ, банк продолжит работать в обычном режиме и будет исполнять свои обязанности, а мораторий на удовлетворение требований кредиторов не вводится.

Продолжат функционировать в нормальном режиме и другие организации, входящие в холдинг "Открытие", в том числе банк "Траст" и Рокетбанк.

Собственником одного из крупнейших негосударственных пенсионных фондов (НПФ) «ЛУКОЙЛ-Гарант» может стать банк «ФК Открытие». Соответствующее ходатайство направлено в Федеральную антимонопольную службу (ФАС). Ни действующие бенефициары фонда, ни сам банк детали сделки не комментируют. Основная версия участников рынка — перевод НПФ на баланс кредитного учреждения может быть требованием регулятора при предоставлении беззалогового кредита.


Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ / купить фото

Близкий группе источник сообщил “Ъ”, что готовящаяся сделка — часть более крупного M&A c участием «Открытия» и «Росгосстраха». Об объединении этих групп впервые стало известно в декабре прошлого года, позже появилась информация о том, что в структуру сделки войдут и пенсионные активы (см. “Ъ” от 16 января). В настоящее время в финальной стадии находится сделка по покупке страховой компании структурами Вадима Беляева, бенефициара банка «ФК Открытие» (см. “Ъ” от 18 августа).

Однако руководители крупных НПФ и банков версию со сменой структуры владения НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант» в рамках M&A c «Росгосстрахом» рассматривают как возможную, но не основную. Как они указывают, ходатайство о сделке подано в не самое простое для банка «ФК Открытие» время. На прошлой неделе агентство АКРА поставило рейтинг банка на пересмотр с «негативным» прогнозом, указывая что в июне—июле банк столкнулся со значительным объемом оттока клиентских средств (433 млрд руб., или 26%) и привлеченных межбанковских ресурсов (303 млрд руб., или 48%). Как отмечают в агентстве, происшедшие оттоки ресурсов совпадают с предпосылками стрессового сценария, используемого при оценке ликвидности и определении кредитного рейтинга банка (см. “Ъ” от 22 августа). При этом газета «Ведомости» сообщила, что столкнувшийся с оттоком депозитов банк «ФК Открытие» получил беззалоговый кредит в ЦБ.

10 процентов

от стоимости активов «ЛУКОЙЛ-Гаранта» может заплатить банк «ФК Открытие» за его приобретение

«С высокой вероятностью перевод “ЛУКОЙЛ-Гаранта” в собственность банка был одним из условий получения кредита в ЦБ»,— говорит руководитель НПФ из топ-10. При этом он отмечает, что не предусматривающая реальных расчетов сделка невозможна, а цена может составить не менее 10% от активов фонда. «Существенный дисконт по цене невыгоден банку, так как НПФ встает на его баланс»,— говорит собеседник “Ъ”. Вместе с тем, как отмечает руководитель крупного банка, расчеты по сделке можно провести внутри кредитного учреждения. «Банк заплатит продавцу, а продавец, например, вернет банку кредит. При этом на баланс банка встанет реальный актив, крепкий фонд с накоплениями»,— указывает он. «НПФ “ЛУКОЙЛ-Гарант” традиционно рассматривался как близкий группе “Открытие” фонд, смена собственников повышает прозрачность структуры владения и делает более явной принадлежность группе»,— отмечает управляющий директор по корпоративным рейтингам «Эксперта РА» Павел Митрофанов. Он не исключил, что в рамках сделки с баланса банка в счет оплаты также могут быть списаны активы, качество или ликвидность которых могли вызывать вопросы.

Вполне логичным в рамках этой версии собеседник “Ъ” из крупного банка называет и смену структуры владения еще одного пенсионного фонда группы «Открытие» — НПФ электроэнергетики (активы по итогам первого полугодия составляют 144,9 млрд руб.). Впрочем, как указывает господин Митрофанов, пенсионные резервы, которые составляют треть активов этого НПФ, «как правило, менее ликвидны, чем накопления». И смена структуры владения этим фондом, по его мнению, «возможный, но не обязательный сценарий».

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: