Банк открытие кэшбэк условия

Обновлено: 15.04.2024

Банк Открытие выпустил новую карту, которая полностью бесплатна в обслуживании и по которой можно получать кешбэк до 3% бонусами за любые траты, либо до 11% в выбранной повышенной категории.

Если оформите по моей ссылке , то получите 500 бонусных рублей на счет за дебетовую карту или 2000 бонусных рублей за кредитную.

● Выпуск карты стоит 500 руб (после трат в 10 000 руб вернется бонусами на счет). Можно выпустить дебетовую или кредитную карту. Обслуживание бесплатное.
Можно выпустить виртуальную карту в ИБ (интернет банке), выпуск стоит 99 руб, обслуживание бесплатное.

● Смс-информирование подключается к каждой карте – 59 руб/мес (можно отключить, но не будет работать 3DS и не получится привязать к Google/Apple Pay)

● Кешбэк начисляется бонусами. В первый календарный месяц оформления карты кешбэк 3% на все покупки.
Далее расчет кешбэка такой:
о При покупках от 5000 руб/мес начисляется 1%;
о Если совершать оплаты в интернет- или мобильном банке на общую сумму от 1000 руб (можно оплатить ЖКХ, например), то добавят еще 1%.
о Если на картах хранить неснижаемую сумму свыше 100к, то банк добавит еще 1% кешбэка. С одной стороны на карточном счете процента на остаток нет и не выгодно хранить большую сумму без процентов, с другой стороны - если тратить по карте больше 60 000 руб/мес, то кешбэк в +1% будет выгоднее хранения 100 000 руб на картах или вкладах с ПНО 5%. Валютные счета тоже учитываются.
По кредитной карте 3-й процент добавляют за то, что не полностью погашаешь задолженность по карте (до 1000 руб). Идеально использовать связку из дебетовой и кредитной карт. Основная карта для покупок - дебетовая, а кредитной нужно совершать покупки до 1000 руб и гасить задолженность в следующем месяце, когда система выдаст расчет.

Максимальный лимит начисления бонусов - 15 000 в месяц. Бонусами можно компенсировать 1:1 покупки свыше 1500 руб. за последние 30 дней.

При этом есть еще ограничения на бонусируемый лимит покупок в месяц в определенных категориях – 300 000 руб/мес в Авиатранспорт (4511); Авиакомпании (3000-3299); Ювелирные изделия (5094, 5944); Консультации врачей (8011-8099); Одежда, обувь и аксессуары (5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5655, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931, 5948, 7296); Отели и гостиницы (3501-3831, 7011); Образование (8211-8299); Агентства путешествий (4722, 4723); Автомобильные дилеры (5511, 5521).
По всем остальным категориями начисление бонусов осуществляется на сумму покупок до 150 000 руб/мес в каждой категории.

Т.е. если покупаете автомобиль в автосалоне с МСС кодом 5511 или 5521, то бонусируемая сумма составит 300к и будет начислено до 9000 бонусов, а вот если у автосалона МСС код 5533, то бонусируемая сумма будет 150к и будет начислено до 4500 бонусов.

В исключениях: коммуналка (4900), оплата связи (4812, 4813, 4814, 4816), налоги и штрафы (4784, 7276, 9311, 9222), неклассифицированные магазины и услуги (5999, 7299, 7399, 8999), квази-кэш (6012, 6050, 6051, 6529, 6530) денежные переводы (4829, 6534, 6536, 6537, 6538), брокерские операции (6211, 6540), казино (7995, 9754)

Либо можно выбрать повышенную категорию с кешбэком 1%+5%+5% при выполнении тех же условии, что и при кешбэке на все траты.
Лимит 3000 бонусных рублей.
Категории:
о АЗС и траспорт , включая метро, наземный транспорт, пригородные поезда, каршеринг и такси (МСС 4111, 4121, 4131, 5172, 5541, 5542, 5983, 7512, 3351-3441)
о Кафе и рестораны , включая фастфуд (МСС 5812, 5813, 5814)
о Отели и билеты , включая аренду авто (МСС 3000-3299, 3351-3441, 3501-3791, 3797, 3799, 4112, 4511, 7011, 7512)
о Аптеки и салоны красоты , включая юарбершопы и студии загара (МСС 7230, 7297, 7298, 5122, 5912)

● Снимать наличные можно в любых банкоматах без комиссии до 500 000 руб. Далее берется комиссия 4,9% (минимум 490 руб)

● Пополнять карту без комиссии можно либо в банкоматах Открытия, либо межбанком.

● Карту можно пополнять другими картами c2c в мобильном или интернет банке без комиссии.

● Карта умеет "выталкивать" деньги на другие карты до 20 000 руб без комиссии.

● Есть счет "Копилка" с ПНО 5% годовых на минимальный остаток в календарном месяце.

● Межбанк у банка Открытие бесплатный

Также можно оформить премиальную карту , стоимость обслуживания 2500 руб/мес, либо бесплатно при выполнении минимальных условий: пополнении счета на 200 000 руб и покупках от 50 000 руб, либо остатках на счетах от 1 млн.рублей.
Из плюшек бесплатная страховка при выезде за рубеж. А также при выполнении минимальных требований добавляются услуги Lounge key, трансферы в аэропорт, лимит снятия наличных увеличивается до 3 млн.руб.

Статьи и обзоры про банковские карты и кешбэк.
Не забывайте подписываться на канал в Telegram @cash_back

Он начисляется на бонусный счет в течение 60 дней после покупки, суммируется с кэшбэком по программе лояльности МАКС и не зависит от ежемесячного выполнения условий.

Допустим, вы активировали предложение «Карусели» — 10% за покупку — и потратили в гипермаркете 3000 ₽. В течение 60 дней вам начислится 300 бонусов.

У вас также была выбрана категория по программе лояльности МАКС — 1,5% за все. Вы выполнили все условия, и за покупку в «Карусели» получите еще 45 бонусов, а в сумме — 345.

Сумма кэшбэка за покупку у партнера можно посмотреть несколькими способами:

В деталях о покупке разделе «История операций» по карте. Покупки у партнеров легко найти среди других — они отмечены синей иконкой с процентами.

1. На экране «Мои деньги» нажмите на нужную карту и выберите «История операций».

2. Выберите покупку, оплаченную по предложению партнера.

3. Количество бонусных рублей указано в поле «Кэшбэк от партнера».

1. Перейдите на вкладку «История операций» → «По карте» или нажмите «Показать операции и детали» под картой, которой оплачивали покупку.

2. Найдите покупку, оплаченную по предложению партнера, и нажмите на нее.

3. Количество бонусных рублей указано в поле «Кэшбэк от партнера».

На экране «История» в разделе программы лояльности. Начисленный кэшбэк за покупки у партнеров легко найти по словам «Начисление от партнера».

1. Перейдите на экран МАКС: нажмите на бонусные рубли на экране карты или в слайдере на экране «Мои деньги».

2. Выберите «История» — ниже отобразится история начисления и списания бонусных рублей.

3. Найдите начисление бонусных рублей за конкретную покупку: просмотрите историю или воспользуйтесь фильтром — нажмите «Пополнения».

1. Перейдите на вкладку «Бонусы» или нажмите на баланс бонусных рублей в верхней части экрана.

2. Выберите раздел «История» — ниже отобразится история начисления и списания бонусных рублей.

В данной статье вы узнаете об особенностях дебетовой карты Opencard от банка Открытие.

Оформить дебетовую карту с кэшбэком от банка Открытие

Топ самых выгодных дебетовых карт с кэшбэком:

Тинькофф Блэк
Альфа-Банк
«Можно Всё» от РОСБАНКа
Home Credit Bank
Промсвязьбанк
Виртуальная карта Мегафон
Карта рассрочки Халва

Основные параметры дебетовой карты Opencard :

Кэшбэк – до 11% в категории или до 3% за все покупки (на выбор)
Процент на остаток – 5% по счету «Моя Копилка»
Наличие мобильного и интернет-банка
Перевод на карту другого банка – без комиссии
СМС-оповещение об операциях – 59 руб/мес
Бесплатное обслуживание карты и пополнение с карт других банков
Выпуск дополнительных карт в другой валюте – Евро/Доллар

Преимущества карты Opencard банка Открытия

БЕСПЛАТНЫЙ ВЫПУСК, ОБСЛУЖИВАНИЕ И ДОСТАВКА

Банк предлагает бесплатный выпуск карты по следующей схеме. Сначала, после первой операции по карте у вас списывают 500 рублей, а потом возвращают их на бонусный счет при достижении суммы покупок в 10 000 рублей.

Обслуживание Opencard бесплатно безо всяких дополнительных условий.

Банк предоставляет возможность выпуска пяти дополнительных карт, в том числе и валютных. За выпуск долларовой спишут 8$, а евровой – 7 евро. Но списанные средства вернутся на бонусный счет также, как и в случае с рублевой, т.е. после достижения суммы покупок в 10 000 рублей.

Дебетовую карту Opencard можно оформить онлайн по ссылке в описании к видео. При оформлении вы можете выбрать любую платежную систему Visa, MasterCard или Мир. Банк предоставляет бесплатную доставку по России в 28 городах.

Важной отличительной особенностью дебетовой карты Opencard является система кэшбэка. Вы можете выбрать один из двух вариантов начисления бонусов. В первом вы получаете до 11% кэшбэка в выбранной категории и 1% за все остальные покупки, во втором – до 3% за все покупки. Между рассмотренными вариантами начисления бонусов можно переключаться раз в месяц в мобильном или интернет-банке.

Кэшбэк начисляется бонусными рублями по тарифу 1 бонус = 1 рубль. В первый месяц использования карты вы получаете повышенный кэшбэк. Для максимального вознаграждения за покупки во всех остальных месяцах необходимо выполнять ряд условий.

Вы начнете получать 1% за все покупки при общей сумме трат от 5 000 рублей. Следующий рост кэшбэка (на один или пять процентов) произойдет, если вы совершили покупку в мобильном или интернет-банке на сумму свыше 1 000 рублей. Выполнить данные условия несложно, если вы активно пользуетесь дебетовой картой Opencard.

А для максимального кэшбэка необходимо сохранять минимальный ежемесячный остаток в 100 000 рублей по всем картам банка Открытие.

Накопленными бонусами можно компенсировать полную стоимость совершенной по карте покупки от 1 500 рублей.

Отметим, что максимально по карте банк может начислить 15 000 бонусных рублей в месяц, из которых 3 000 рублей за покупки в категориях повышенного кэшбэка.

Банк Открытие предоставляет возможность начисления процентов на остаток, но не в явном виде, как это, к примеру, сделано у дебетовых карт Тинькофф. Здесь же вам нужно будет открыть дополнительный счет «Моя Копилка», что позволит получать 5% годовых. Такая ставка актуальна, если сумма среднемесячного или минимального остатка по счету в течение месяца составляет 10 000 рублей.

Порядок начисления процентов происходит по следующей схеме. Если остаток в первый день месяца равен нулю, то банк начисляет проценты на среднемесячный остаток на счете. Если же остаток отличен от нуля, то банк начисляет проценты на сумму минимального остатка в течение месяца. При этом на сумму свыше минимального остатка начисляется 0.01% годовых.

Банк выплачивает проценты ежемесячно в последний календарный день текущего месяца. Вы можете пополнять и снимать деньги со счета «Моя копилка» без ограничений.

БЕСПЛАТНОЕ СНЯТИЕ НАЛИЧНЫХ И БЕСПЛАТНЫЕ ПЕРЕВОДЫ

Вы можете бесплатно снимать наличные с дебетовой карты Opencard в любых банкоматах с лимитом в 200 000 рублей в день и до 1 000 000 рублей в месяц. Для валютных карт дневные лимиты составляют 3 000 долларов и 2 500 евро, месячные – 15 000 долларов и 13 000 евро.

Также при помощи мобильного или интернет-банка вы можете без комиссии переводить деньги в сторонние банки. При переводе по номеру карты месячный лимит составляет 20 000 рублей, в случае перевода по реквизитам счета такое ограничение отсутствует.

УДОБНОЕ МОБИЛЬНОЕ ПРИЛОЖЕНИЕ И ИНТЕРНЕТ-БАНК

Банк Открытие предоставляет клиентам удобное мобильное приложение для устройств на Android и iOs. Мобильный банк позволит управлять кэшбэком, следить за всеми операциями по карте, открывать вклады, формировать шаблоны платежей и переводить деньги друзьям.

Если вам удобнее управлять счетом на компьютере, то можете воспользоваться тем же функционалом с помощью интернет-банка.

Банк «Открытие» с 1 августа 2021 года меняет бонусную программу «МАКС» по картам OpenCard, информация об этом появилась на сайте банка.

Изменения коснулись условий начисления кэшбэка. По карте подключается один из вариантов начисления:

1. До 3% за все покупки.

1% кэшбэка за любые покупки любым способом оплаты
+1% за любые покупки через сервисы Pay (смартфоном, смарт-устройствами).
Итого 2% кэшбэка за любые покупки при оплате телефоном.

+ 0,5% за покупки, оплаченные смартфоном, при наличии у клиента статуса «Плюс». Этот статус назначается автоматически всем, у кого ежедневные суммарные остатки на счетах в группе «Открытие» составляют от 500 тыс. рублей.
+ 1% оплатой смартфоном клиентам статуса «Премиум» и владельцев кредитной карты «Всё что надо».

Клиентам, оформившим карту после 8 августа, будет доступен только этот вариант начисления кэшбэка.

2. До 6% за покупки в категориях.

До 8 августа у клиентов будет возможность выбрать (поменять) повышенную категорию. После 8 августа такой возможности не будет. Кэшбэк на новых условиях будет начисляться следующим образом:

1% за любые покупки любым способом
+ 3% в выбранной повышенной категории при оплате смартфоном (смарт-устройством).
Итого, 4% за покупки в повышенной категории, оплаченные телефоном и 1% за остальные покупки.
+ 2% при статусе «Плюс», «Премиум» и по кредитной карте «Всё что надо» за покупки в повышенной категории при оплате смартфоном.

Повышенные категории на выбор остались прежними: транспорт (АЗС, наземный транспорт, каршеринг, метро, такси, билеты на пригородные поезда), рестораны (бары, рестораны, точки быстрого питания, кафе и клубы), красота и здоровье (аптеки, салоны красоты), путешествия (отели, билеты, аренда авто)

Менять повышенные категории после 8 августа клиент больше не сможет, но при желании может вообще отказаться от них и перейти на схему №1.

Кэшбэк, как и раньше, выплачивается бонусами. Месячный лимит вознаграждения составляет 3000 бонусов для обычных участников программы и 5000 для имеющих статус «Плюс».

Минимальная размер кэшбэка - 150 бонусов в месяц: например, при 2% кэшбэка необходимо потратить не менее 7500 рублей в месяц. Иначе кэшбэка вообще не будет.

Как и раньше, траты округляются в меньшую сторону до 100 рублей.

Напомним, выпуск карты обойдётся в 500 рублей, но они возвращаются при тратах по карте от 10 тыс. рублей в месяц. Специальный лимитированный дизайн карты стоит 399 рублей. SMS-информирование - 59 рублей в месяц.

Также клиенты банка смогут принять участие в розыгрыше 1 млн рублей. Для этого необходимо заполнить анкету на странице акции, совершить три покупки телефоном, часами, браслетом или брелоком до 31 августа 2021 года. Тогда банк первым 1000 участникам начислит по 1000 бонусов до 30 сентября.

Изменения коснулись условий начисления кэшбэка. По карте подключается один из вариантов начисления:

1. До 3% за все покупки.

Клиентам, оформившим карту после 8 августа, будет доступен только этот вариант начисления кэшбэка.

2. До 6% за покупки в категориях.

Как и раньше, траты округляются в меньшую сторону до 100 рублей.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: