Банк открытие онлайн бухгалтерия условия

Обновлено: 18.04.2024

Банк «Открытие» интегрировал интернет-банк для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей «Бизнес-портал» с системой электронного бухгалтерского сервиса «Эльба» компании «СКБ Контур».

Интеграция позволяет автоматизировать обмен данными между банком и учетными системами пользователей бухгалтерских сервисов. Обмен происходит с помощью технологии OpenAPI «Открытия» — защищенному каналу обмена данными между банком и сервисами, в которых работает клиент. В результате клиент — юридическое лицо может одновременно работать в своей учетной системе и видеть все движения по расчетному счету. Бухгалтер в системе учета создает платежный документ, нажимает кнопку «Оплатить через банк «Открытие». Клиенту остается только подписать «платежку».

Сервис позволяет клиентам «Открытия» сдавать декларации УСН и оплачивать налоги, получать письма и требования от ФНС, сверяться с налоговой и пользоваться другими инструментами. Формирование документов происходит автоматически на основе выписки по расчетному счету. Сервис дает возможность предпринимателям значительно упростить бизнес-процессы и экономить на услугах внешнего бухгалтера или аутсорсинговой компании.

«Мы рады предложить нашим клиентам новый удобный сервис, который облегчит работу руководителю и бухгалтеру, избавит от рутинных операций и застрахует от ошибок. Облачные сервисы для бухгалтерии обладают рядом плюсов: у них низкие тарифы по сравнению с покупкой программного софта, который требуется устанавливать и настраивать на своем компьютере, есть автоматическое обновление, консультационная экспертная поддержка, а работа возможна с любого портативного устройства. Благодаря технологии OpenAPI банка предприниматели могут больше не тратить время на ручной перенос данных между банком и сервисом, все происходит автоматически. Мы очень ценим время предпринимателей, поэтому также предоставляем возможность подписания платежных поручений прямо в интерфейсе онлайн сервисов, интегрированных с банком «Открытие», – сказал Юрий Атрощенко, начальник отдела цифровых продуктов и сервисов банка «Открытие».

Владимир Макаров, ДИТ Москвы: За 10 лет ЕМИАС стал огромным брендом, объединившим 221 информационную систему

«Онлайн-бухгалтерия — востребованный сервис среди клиентов интернет-банков. Современные банки перестают быть узкопрофильными площадками с платежной функциональностью. Банк становится экосистемой, которая предлагает своим пользователям широкий выбор полезных сервисов для бизнеса, и чем больше возможностей есть у клиента, тем он лояльнее к банку», — отметил Евгений Иванченко, руководитель направления работы с банками «СКБ Контур».

Онлайн-сервис «Эльба» существует на рынке уже 10 лет, им воспользовались более 600 тыс. предпринимателей. Поддержку обеспечивает команда сервиса, которая отслеживает и учитывает все изменения в законодательстве.

Вести бухгалтерию бывает непросто: это требует специализированных знаний, а позволить себе услуги наемного работника может не каждый. Онлайн-бухгалтерия для ИП и малых предприятий позволяет решить проблему нехватки времени для самостоятельного ведения бухгалтерского и налогового учета. Ведение бухгалтерской и налоговой отчетности через интернет-банк предполагает, что предприниматель сможет делать все самостоятельно. И это значительно дешевле бухгалтера в штате за счет отсутствия:

необходимости выплачивать заработную плату;
налогов с зарплаты (сегодня взносы в фонды составляют 30,2 %, НДФЛ — 13 %);
отпускных, больничных, пособий;
необходимости оплачивать повышение квалификации бухгалтера;
затрат на покупку и обновление бухгалтерских программ и справочно-правовых систем;
других расходов.

Кроме того, с онлайн-бухгалтерией решается проблема поиска нового бухгалтера после увольнения или ухода в декрет предыдущего.

Об онлайн-бухгалтерии для ИП

Банк «Открытие» предлагает вам несколько тарифов, каждый из которых открывает доступ к дополнительным возможностям интернет-банка, в которые входит и онлайн-бухгалтерия. Она включает в себя расчет налогов в соответствии с выбранной системой налогообложения, формирование налоговых деклараций и автоматическую отправку отчетности. Услуга «Открытая бухгалтерия» актуальна для индивидуальных предпринимателей и субъектов малого бизнеса, которые открыли расчетный счет в банке «Открытие». С помощью сервиса можно автоматизировать учет для ИП на УСН «Доходы», патент. Это упростит представителям малых организаций и ИП ведение дел. Онлайн-бухгалтерия возьмет на себя задачи, которые начинающему предпринимателю нередко кажутся сложными, отнимают силы и время. Специалисты подготовят документы и платежки для отправки: вы всегда сможете просмотреть их в «Личном кабинете». Налоги и взносы рассчитываются автоматически, если платежи проводятся через расчетный счет банка «Открытие».

Как поможет онлайн-бухгалтерия?

Сэкономит время. Бухгалтерский и налоговый учет отнимает время и силы, требует специальных знаний — этому нужно учиться. Все это временные затраты, которых поможет избежать бухгалтерия для ИП.

Избавит от ошибок. Начинающие предприниматели могут допускать ошибки, если формируют документы и рассчитывают налоговые взносы вручную. А квалифицированные сотрудники имеют большой опыт работы с налоговыми органами. Кроме того, онлайн-бухгалтерия делает многое в автоматическом режиме: это избавляет от человеческого фактора и снижает риск ошибок.

Поможет развитию бизнеса. Время, которое вы могли бы потратить на расчеты и формирование документов, останется в вашем распоряжении. Вы можете потратить его непосредственно на сам бизнес, не отвлекаясь на бухгалтерию и налоговую отчетность.

Как подключить онлайн-бухгалтерию?

Алгоритм действий немного различается для ИП и компаний, которые уже сотрудничают с банком «Открытие», и для новых клиентов. Во втором случае понадобится предварительно открыть расчетный счет. Бухгалтерия — дополнительная услуга для компаний и предпринимателей, которые работают с «Открытием» в рамках РКО. Если же расчетный счет у вас уже есть, подключить сервис можно через интернет, воспользовавшись «Личным кабинетом» на сайте. Если у вас возникнут вопросы по онлайн-бухгалтерии, можете проконсультироваться с налоговым ассистентом сервиса. «Открытие» старается делать все, чтобы вам было комфортнее вести дела, а ваш бизнес активно развивался.

Зачем нужно открытие счета?

Дополнительные возможности, которые банк предлагает ИП и малым организациям, доступны только при действующем расчетном счете в банке. Процесс открытия РКО прост и понятен, а субъектам малого бизнеса доступен тариф с бесплатным обслуживанием «Первый шаг». Он подходит для ИП с минимальным количеством ежемесячных платежей. Популярный вариант — тарифный план «Свой бизнес». Счет открывается быстро и дает возможность пользоваться дополнительными сервисами: к ним относится не только бухгалтерия для ИП, но и эквайринг, онлайн-касса и прочие возможности. Все эти сервисы предоставляются через интернет-банк.

Есть три вещи, на которые можно смотреть бесконечно, – огонь, вода и налоговая декларация, ожидающая заполнения. С последней успешно справится онлайн-бухгалтерия. Мы решили разобраться в возможностях сервиса, а в конце приготовили для вас хорошую новость 😊 Но сначала рассказываем – как понять, что вам нужна онлайн-бухгалтерия.

У вас небольшой бизнес

Онлайн-бухгалтерия – идеальный вариант для ИП или ООО с небольшим оборотом. Сервис сам подсчитает налоги, напомнит про сдачу отчетности и подготовит счета. Это максимально упростит работу с денежными средствами и поможет обойтись без штатного бухгалтера.

У вас нет специальных знаний в области бухгалтерского учета

Например, вам нужно заплатить фиксированные взносы. Какие, куда и в каком объеме? С онлайн-бухгалтерией разбираться в этом необязательно. Система сама рассчитает суммы взносов и сформирует платежные поручения. Нужно только своевременно заводить туда первичную документацию.

Вы не успеваете отслеживать изменения в налоговом законодательстве

Кому доступны налоговые каникулы? Чем заменят ЕНВД? Как выглядит новая форма 3-НДФЛ? Сфера бухгалтерского учета меняется почти каждый день, но с онлайн-бухгалтерией это не будет проблемой. Любые нововведения, касающиеся налогов, почти сразу отразятся в сервисе.

У вас нет офиса, где могли бы храниться документы

С онлайн-бухгалтерией все отчеты, выписки и истории операций всегда будут у вас под рукой. Работать с сервисом можно из любой локации и в любое время с помощью ноутбука или мобильного телефона. Нужен только выход в интернет.

Вы беспокоитесь о сохранности информации

Облачные сервисы намного лучше защищены, чем локальные корпоративные. Кроме того, каждые 15 минут данные копируются на резервный сервер.

Вам не к кому обращаться с вопросами

Онлайн-бухгалтерия – не просто сервис. Через него работают люди – бухгалтеры, юристы и другие эксперты. Им можно задать вопрос про документооборот, расчет налогов, ведение бухгалтерского учета и т. д. Ответ будет доступен в «Личном кабинете» в течение суток.

А теперь хорошая новость

Если вы хотите оценить все преимущества онлайн-бухгалтерии, сейчас для этого подходящее время. Банк «Открытие» дарит 6 месяцев бесплатного доступа к онлайн-бухгалтерии «Мое дело» и выпуск электронной подписи *. Просто откройте расчетный счет по ссылке , зайдите на бизнес-портал и зарегистрируйтесь в сервисе «Мое дело». В качестве вознаграждения вы получите:

6 месяцев доступа к онлайн-бухгалтерии при оплате на год вперед;
усиленную квалификационную электронную подпись для подачи отчетности в электронном виде;
круглосуточные консультации бухгалтеров и юристов;
отчетность при подаче «нулевых» налоговых деклараций.

Выберите комфортный тариф для открытия расчетного счета и сделайте свой бухгалтерский учет максимально удобным.

Банк «Открытие» интегрировал интернет-бухгалтерию «Мое дело» в интерне-банк для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей «Бизнес-Портал». Интеграция интернет-банка и интернет-бухгалтерии позволяет автоматизировать обмен данными между банком и учетными системами пользователей бухгалтерских сервисов. Теперь клиентам банка – компаниям малого и среднего бизнеса вести бухгалтерский учет стало проще и удобнее.

Интуитивно понятный интерфейс, умные подсказки и автоматическая проверка данных позволят предпринимателю самостоятельно совершать бухгалтерские операции без специальных навыков. Интеграция обеспечит автоматическую загрузку выписок по расчетному счету и отправку платежных поручений в клиент-банк в одной системе без переключения между вкладками.

Сервис подготовит пользователям персональный налоговый календарь с напоминаниями о сроках подачи документов в ФНС и уплаты налогов. Вся отчетность формируется в несколько кликов, подписывается облачной электронной подписью и отправляется электронно по защищенному SSL-каналу.

«Мы рады, что клиентам "Открытия" стало проще использовать сервис "Мое дело". Автоматический разбор выписки и проведение в бухучете денежных операций не требует от пользователя сложных, персонализированных настроек. Интеграция с банком настраивается один раз и работает самостоятельно, иногда задавая вопросы по нераспознанным операциям. Благодаря онлайн-обмену данными с банками, смарт-терминалами, CRM, различными облачными сервисами, ИФНС, ПФР – учет становится удобнее с каждым днем. При этом мы тщательно следим за безопасностью данных. Более 60 тыс. наших клиентов совершают более 10 млн сервисных операций в день, не опасаясь за сохранность своей информации» — отметил генеральный директор компании «Мое дело» Сергей Панов.

«Банк "Открытие" стремится предложить предпринимателям широкий спектр услуг, удовлетворяющий основные потребности их компаний. Не секрет, что бухгалтерия является неотъемлемой частью любого бизнеса, и каждый предприниматель встает перед выбором, каким образом ее вести. Запуск автоматического обмена данными с сервисом "Мое дело" позволит клиентам, которые уже пользуются этим сервисом, автоматизировать множество рутинных операций, а новым клиентам получить доступ к современному онлайн инструменту, помогающему сэкономить бесценное время, которое предприниматель может посвятить собственному развитию или развитию своего дела», — отметил Илья Ольшак, директор департамента цифрового бизнеса для юридических лиц банка «Открытие».

Сервис подойдет для малого и среднего бизнеса на любой системе налогообложения. Клиентам сейчас доступны: формирование и отправка отчетности в ИФНС, ПФР, ФСС, Росстат; расчет и законная оптимизация налогов и взносов; ответы экспертов консалтинга на сложные вопросы; расчет выплат по сотрудникам: взносы, зарплаты и другие; формирование банковских платежных поручений; создание первичных и закрывающих документов.

Банковская организация предлагает клиентам услугу регистрации ИП, ООО с помощью «Личного кабинета», мобильного приложения либо в отделении. Открытие ИП через банк осуществляют по упрощенной процедуре онлайн бесплатно без посещения налоговой службы, с автоматизированным подбором пакета документов по требованиям ФНС.

Цель открытия ИП или ООО

После регистрации ИП можно выбрать налоговый режим.

Особенности открытия ИП через банк

Индивидуальное предприятие открывают через банк без комиссионных выплат в налоговую службу. Упрощенная процедура оформления ИП разработана для самостоятельной работы, клиенты могут поэтапно зарегистрировать компанию онлайн. После получения документов автоматически будет открыт расчетный счет.

Услуга по оформлению компании (ИП, ООО) входит в комплекс программ по расширению клиентской базы и поддержки малого и среднего бизнеса, поэтому за процедуру не взимают госпошлину.

Плюсы для клиентов

В банке «Открытие» регистрация ИП имеет следующие преимущества:

отсутствие комиссий за услугу;
автоматизированный подбор документации в соответствии со спецификой деятельности компании и требований ФНС;
не требуются дополнительные затраты на утверждение ключа ЭЦП;
простая процедура оформления юридического статуса компании;
банк может предоставить бонусы на развитие предприятия;
работы осуществляют удаленно;
дополнительное посещение налоговой службы не требуется;
подбор кодов ОКВЭД автоматизирован;
процедура регистрации компании включает единовременное открытие расчетного счета с тарифом без абонентской платы;
отсутствие ограничений для ИП при проведении платежей наличными (для юридических лиц лимит составляет 100 тыс. руб.);
защита денежных средств при безналичных перечислениях;
возможность совершения финансовых сделок через интернет-банкинг;
оперативная уплата налогов и т.д.

В чем минусы

В перечне недостатков:

необходимость учитывать кассовые лимиты;
возможны дополнительные расходы при ведении расчетного счета и т.д.

Условия оформления ИП через банк «Открытие»

Требования к клиенту

Зарегистрировать предприятие (ИП) может любой дееспособный гражданин, проживающий на территории России. Фирму могут оформить также иностранные лица и не имеющие гражданства. Однако срок, на который открывают бизнес, не может превышать период официального проживания собственника фирмы в РФ. После завершения периода действия ПМЖ либо РВП необходимо получить гражданство РФ либо закрыть бизнес.

Любой дееспособный гражданин может зарегистрировать ИП.

Частное предприятие может оформить наемный работник и совмещать бизнес с трудовой деятельностью.

Доступно открытие ИП также пенсионерам, мамам в декрете и другим льготным категориям граждан. Запрещено регистрировать частное предприятие чиновникам, военнослужащим.

Необходимые документы

Список бумаг для оформления ИП:

паспорт либо документ, удостоверяющий личность;
СНИЛС;
заявление по форме Р21001;
ИНН и т.д.

Полный список документов для регистрации фирмы будет подготовлен автоматически на сайте банка «Открытие» после заполнения анкеты в электронной форме. Ксерокопии бумаг необходимо загрузить на сайт, затем ожидать ответа от представителей банка на почту.

Заполнение заявки

Вносить данные необходимо в электронный бланк на сайте банка в «Личном кабинете» либо мобильном приложении.

Информацию заполняют поэтапно, сначала указывают персональные сведения о руководителе ООО либо ИП (Ф.И.О., адрес места жительства, направление работы и т.д.), затем данные об открываемом предприятии. На следующем этапе в приложении автоматически будет сформирован список справок для заявки.

Вносить данные можно в мобильном приложении.

Порядок подачи документов

Этапы направления пакета бумаг на регистрацию ИП в банке:

Заявку заполняют онлайн либо в отделении финансовой компании.
С клиентом связывается представитель банка, проводит консультацию по тарифам РКО, подбирает подходящие коды ОКВЭД.
Оформляют электронную цифровую подпись.
Визируют документы.

После рассмотрения заявки ответ о прохождении регистрации и присвоении статуса индивидуального предпринимателя отправят на электронную почту.

Расчетный счет для оформленного бизнеса открывают в банке автоматически онлайн. Обслуживание р/с осуществляют и при нулевом балансе. Доступны внутрибанковские переводы средств до 300 тыс. руб. При наличии бизнес-карты при совершении финансовых операций частным предпринимателям переводят кэшбэк в размере 5% от общей суммы. После регистрации счета клиенты банка «Открытие» могут получить бонусы на развитие малого бизнеса.

Отправка документации в налоговую

После заполнения заявки, отправки копий документов сервис автоматически перенаправит запрос через интернет в налоговую службу для проверки, оценки и оформления фирмы.

Отправка документации в налоговую происходит после заполнения заявки.

Подача бумаг в ФНС с мобильных гаджетов

Доступна подача заявления и документации через приложение для планшета или телефона. Сервис разработан для мобильных устройств под управлением iOS или Android. Заранее готовят подборку бумаг в электронном виде, сертификатов. После проверки заявки решение ФНС будет отправлено клиенту на почту.

Сколько будет стоить процедура

Оформление индивидуального предприятия через банк (онлайн либо в отделении) бесплатно. За подготовку пакета бумаг для налоговой, формирование электронной подписи, заполнение заявки уплата государственных пошлин не потребуется.

Дополнительные действия для ИП в банке «Открытие»

Банковская организация оказывает помощь в подборе кода ОКВЭД, ведении расчетного счета, переводе пенсионных отчислений. Доступны консультации специалистов банка по организации работы бухгалтерии, подготовке статистики по финансовым операциям и т.д.

Банковская организация помогает вести расчетный счет.

РКО для ИП в банке «Открытие»

После регистрации предприятия банковской организацией будут предоставлены настройки для расчетно-кассового обслуживания ИП. Для подключения к услугам необходимо выбрать подходящий тарифный план. Оформление программы доступно в онлайн-формате в «Личном кабинете». Клиент может задать вопросы консультантам горячей линии либо в банковских отделениях.

После регистрации компании доступно совершение переводов средств на другой счет юридическим лицам, ИП и т.д.

Подача заявки

Выбор кода ОКВЭД

После выбора правовой формы компании (ИП либо ООО) потребуется определить в классификации видов экономической деятельности подходящие коды. Сведения будут указаны в заявлении на регистрацию предприятия. Для частной компании можно выбрать любое число кодовых обозначений.

Вам потребуется определить подходящие коды ОКВЭД.

Подборка кодов влияет на возможность применения упрощенной системы налогообложения либо отказ в данной льготе (если все обозначения в регионе попадают под ЕНВД). По указанному виду деятельности предприятия будет установлен размер страхового тарифа.

Встреча с банковским сотрудником

При необходимости можно проконсультироваться со специалистом банка по побору документов, оформлению заявки. Однако разработанная программа позволяет заполнить анкету, провести регистрацию индивидуального предприятия, настроить расчетно-кассовые операции онлайн самостоятельно. Доступны консультации по телефону горячей линии.

Бухгалтерия и пенсионные отчисления

Банк предоставляет для клиентов, зарегистрировавших ИП либо ООО услуги интернет-бухгалтерии. После настроек и подключения электронной системы документооборота проведение операций со счетом фирмы будет автоматизировано. Интеграция позволит оперативно отправлять платежные получения, сформированные в сервисе онлайн.

Программа «Мое дело» имеет настройки безопасности, регулирует точность расчетов, позволяет получать консультации от финансовых экспертов. Банковские выписки загружают в сервис, система распределяет деньги по статьям расходов, прочитывает суммы налоговых комиссий и взносов.

Стоимость ведения ИП и счета

Дальнейшее сопровождение фирмы, открытие р/с банк выполняет без дополнительных комиссий на срок до 1-2 месяцев. Затем необходимо выбрать тариф на обслуживание.

Тариф «Первый шаг»

Начинающим предпринимателям рекомендована программа «Первый шаг». Ведение тарифного плана производят без комиссий при небольшом обороте денежных средств. При совершении внешних переводов юридическим лицам и частным фирмам (до 3 платежей) комиссия не взимается. При превышении минимума перечислений банк будет снимать 100 руб. за 1 перевод. При безналичных поступлениях на р/с до 300 тыс. руб. оплата не предусмотрена. При переводах больших сумм комиссия составит 1%.

Тариф «Первый шаг» предназначен для начинающих предпринимателей.

Перечисления физическим лицам до 50 тыс. руб. производят без комиссии. При больших суммах переводов взимается 0,5% от платежа. Внутрибанковские поступления на счет до 50 тыс. руб. осуществляют без дополнительных взносов, при превышении суммы снимают до 1,5%. Для перечислений в иностранной валюте действует комиссия в размере 0,3%. Бизнес-карта выдается на обслуживание на период до 7 месяцев бесплатно. После этого ежемесячный взнос составит 149 руб.

Тариф «Быстрый рост»

Тарифный план «Быстрый рост» предназначен для развивающейся фирмы. За открытие счета плата не взимается, ежемесячное обслуживание осуществляют за 490 руб. Внешние переводы и перечисления юрлицам, частным фирмам до 5 шт. выполняют без комиссий. Большее число финансовых операций осуществляют по тарифу 100 руб./шт.

Безналичные переводы на р/с до 10 млн руб. выполняют без комиссий, за поступления от 10 млн руб. взимают плату в размере 1%. За переводы от 50 тыс. руб. снимут 5%. Внутрибанковские перечисления на счет физлица до 50 тыс. руб. бесплатны, при увеличении суммы снимают комиссию в размере 1,5%. При переводах в иностранной валюте она составляет 0,2%.

Отзывы о регистрации ИП через банки

Елена, 38 лет, Москва:

Зарегистрировала ИП через банк без уплаты госпошлины. Понравилась оперативность процедуры, упрощенная система ведения бухгалтерских расчетов, учета переводов, финансовых сделок и т.д. Фирма действует больше 1 года, подвохов по сопровождению не отметила.

Александр, 42 года, Краснодар:

Открыл частное предприятие (ООО) через банк. Оперативно собрал документы в электронном виде, зарегистрировал фирму, подключил обслуживание счета по тарифу «Первый шаг». Впоследствии при расширении компании планирую изменить программу.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: