Банк открытие статус плюс что это

Обновлено: 18.04.2024

«Полезный и человечный сервис для повседневных финансов» планируют запустить в середине 2022 года.

Среди создателей финтех-стартапа Mission:Luna на его сайте указаны банк «Открытие» и компания red_mad_robot, которая занимается разработкой цифровых сервисов, аналитикой и консалтингом.

«Мы создаем передовой, полезный и человечный сервис для повседневных финансов, который будет помогать приумножать деньги и сохранять жизненный баланс», — говорится в описании сервиса в Facebook.

Согласно описанию, Mission:Luna работает над персональным финансовым помощником Lunica. Продукт должен выйти на рынок летом 2022 года.

На первом этапе он предложит управление бюджетом и аналитику по всем банковским картам в одном приложении, нативные подсказки, календарь платежей и автошаблоны.
Осенью 2022 года — бесшовное управление доходами из разных источников, создание «достижимой цели в диалоге с клиентом», подбор индивидуального решения на базе экспертизы и аналитики рынка.
Зимой 2022 года — финансовый чекап, помощь в достижении долгосрочного плана развития, создание пассивного дохода в будущем.

Сейчас компания «только обретает свою идентичность и создаёт продукт с нуля», сказано на странице с описанием вакансий. Там же указано, что в декабре стартап запустит минимально жизнеспособный продукт (MVP) на первых клиентов, в команде будет 250 человек.

Юрлицо компании, указанное на сайте, — АО «Открытые цифровые решения». По данным «Контур.Фокуса», оно создано в декабре 2020 года, гендиректор — Вениамин Полянцев. Это бывший руководитель розничного бизнеса «Открытия». В феврале 2021 года банк сообщил, что он возглавит новый проект по созданию цифровой компании.

В декабре 2020 года источники Frank Media говорили, что «Открытие» планирует запустить необанк для премиальных клиентов и набирает людей. Топ-менеджер банка из топ-10 уточнял, что это будет «что-то похожее на модель “Рокетбанка”, только для affluent-клиентов».

Близкий к «Открытию» источник расссказывал, что рабочее название проекта «Луна». Проект возглавит Полянцев, писало издание. В банке отказались от комментариев.

Многие банки предлагают премиальное обслуживание клиентам, которые хранят на счетах крупные суммы или имеют высокий ежемесячный оборот по картам. В числе привилегий — повышенный кэшбэк, выделенная линия для консультаций, персональный менеджер, скидки у партнеров. Все это есть и в банке «Открытие» (статус «Плюс» или «Премиум» активируют бонусные опции).

Что такое статус «Плюс» в банке «Открытие»

Банк «Открытие» предлагает премиальное обслуживание клиентам.

«Плюс» подключается при сохранении неснижаемого остатка от 500 тыс. руб. Премиальный уровень дает клиентам дополнительные привилегии.

Ключевые преимущества

Основные финансовые преимущества категории «Плюс»:

выпуск и ведение карточного счета Opencard «Плюс» бесплатно;
снятие средств в АТМ по всему миру без комиссии;
скидка 30% при заказе такси в приложениях Gett или «Яндекс.Такси» (зависит от платежной системы карты);
до 11% кэшбэка в любимой категории или 3% за все;
скидка 10% при оплате топлива через Benz Uber и «Яндекс.Заправки».

Действие скидок ограничено, а условия их начисления могут измениться в любой момент по инициативе банка. Чтобы убедиться, что все привилегии действуют, нужно связаться с менеджером через чат на сайте или мобильное приложение или ознакомиться с тарифами.

Кэшбэк действует при выполнении дополнительных условий:

Совершение переводов, оплата услуг через приложение для смартфона или интернет-банкинг минимум 1 раз в месяц.
Поддержание минимального остатка на счетах ФГ «Открытие» (кроме металлических) от 500 тыс. руб.

Начисление кэшбэка ограничено:

Бонусными рублями можно компенсировать покупки от 1500 руб. за крайние 30 дней. Покупки, подходящие для компенсации, отражаются в приложении и интернет-банке.

Также можно использовать бонусы для оплаты ж\д и авиабилетов, бронирования гостиниц через портал «Открытия», повышения ставки по накопительному счету и др.

Среди других привилегий для статусных клиентов можно отметить специальные бонусы для путешественников. Например, доступно бесплатное страхование в поездках по России и миру на сумму до 163 тыс. евро. Оформить полис можно в отделении, через чат или мобильное приложение.

Условия и тарифы

Opencard — самый популярный продукт банка. Платежный инструмент отличается простотой в использовании, минимальными расходами на выпуск и обслуживание карточного счета, дает немало бонусов. Еще больше привилегий получают клиенты со статусом «Плюс».

О банковской карте

Система и уровень Opencard «Плюс» — Mastercard Black Edition или Visa Signature. Стандартная Opencard — только Visa Gold, Mastercard Gold, «Мир Продвинутая». Дебетовая карта может быть в 1 из 3 валют на выбор, кредитная выпускается только рублевая.

Mastercard Black Edition — банковский продукт премиум класса.

Обслуживание

Обслуживание Opencard бесплатное для всех категорий клиентов. Стоимость выпуска (2000 руб.) списывается, если категория «Плюс» неактивна. Тем, кто получит этот уровень в течение 30 дней после оформления карты, плата за выпуск возвращается на бонусный счет.

Информирование (push-уведомления) о доставке карты в отделение, о поступлении заработной платы, об активации и блокировке бесплатное. СМС-банкингом можно пользоваться бесплатно первые 45 дней после выпуска Opencard, далее — 59 руб./месяц.

Пополнение и снятие

Пополнить Opencard с карт других кредитно-финансовых организаций, в АТМ партнерской сети можно без комиссии. В кассах «Открытия» можно положить деньги на счет без использования карты: до 200 тыс. руб. — 500 руб., свыше этой суммы — бесплатно.

Пополнить Opencard можно в банкоматах «Открытия».

Снятие без комиссии в банкоматах «Открытия» и партнеров доступно в пределах лимитов: до 200 тыс. руб. в сутки, до 1 млн руб. в месяц. В других АТМ бесплатно можно снять только 10 тыс. руб. Свыше этой суммы комиссия составит 1% (минимум 100 руб.). Клиенты со статусом «Плюс» могут бесплатно снимать деньги в АТМ партнерской сети и других банков без комиссии.

Переводы и платежи

Все переводы (в том числе штрафы, оплата телекоммуникационных услуг, ЖКХ), платежи по реквизитам с Opencard бесплатные.

Исключение составляют переводы в сторонние банки по номеру карты. Комиссия по таким операциям составляет 1,5%, но минимум 50 руб.

Как получить статус «Плюс»

Статус подключается банком, если остаток на счетах достигнет 500 тыс. руб. Обновление уровня обслуживания происходит ежедневно. Возможны задержки с подключением статуса из-за того, что после пополнения баланс карточных, накопительных, инвестиционных счетов обновляется в течение нескольких дней.

Как вернуть комиссию, списанную при оформлении карты

Для клиентов со статусом «Плюс» выпуск Opencard бесплатный. Если была удержана комиссия, то это значит, что на дату списания статус еще не был активен. Чтобы вернуть плату за выпуск, нужно пополнить счета на 500 тыс. руб. или более в течение 30 дней с даты оформления карты. Если внести деньги позже, компенсации не будет. Плата за выпуск зачисляется в виде бонусных рублей.

Можно ли получать преимущества статуса «Плюс» по обычной Opencard

Преимущества уровня «Плюс» распространяются на все Opencard. Исключение составляют скидки на АЗС и в такси. Это предложение действует только для Opencard «Плюс».

Дополнительная информация

Когда карта будет готова, клиент получит СМС-уведомление. Платежный инструмент можно забрать самостоятельно в удобном отделении или заказать курьерскую доставку. После получения карту нужно активировать и установить ПИН-код. Привилегии по статусу «Плюс» подключаются автоматически при сохранении остатка на счетах от 500 тыс. руб.

Держателям пластиковых карт предлагается система кэшбэка, обеспечивающая возврат части потраченной суммы в виде баллов. Процент находится в диапазоне от 3 до 11% и зависит от выбранной программы лояльности. Клиенту необходимо знать, как потратить бонусы "Открытие" и каков период действия.

Кэшбэк по картам банка «Открытие» – условия начисления, как тратить

Система быстрых платежей банка «Открытие»

Адрес и реквизиты головного офиса банка «Открытие»

Мобильное приложение банка «Открытие»

Как получить пенсионные накопления в НПФ «Открытие»?

Быстрый переход

Рубрики сайта

Последние статьи

Банк «Открытие» предлагает для предпринимателей новую программу

Клиентам банка «Открытие» доступны пониженные ипотечные ставки

«Открытие» снижает кредитные ставки до 9,9%

Банк «Открытие» возможно подвергнется слиянию

Снижение ставок по кредитам наличными для клиентов банка «Открытие»

Новый способ оформления ипотечного кредитования от банка «Открытие»

Успехи «Банка-Открытия» в работе с клиентами в условиях кризиса

Арктический вояж от Виза и банка «Open»

Банк «Открытие» работает на рынке с 1993 года. Финансовая компания состоит в перечне значимых кредитных организаций России. На данный момент входит в 10-ку лидеров по величине активов. Кредитная организация специализируется на обслуживании физических лиц и корпоративных клиентов. К ключевым направлениям также относятся операции с драгоценными металлами и инвестициями.

Банк Открытие предлагает:

дебетовые и кредитные карты;
депозиты и счета для расчетов;
кредитными наличными и под залог имущества;
программы ипотеки на новое и вторичное жилье;
рефинансирование кредитов;
расчетно-кассовое обслуживание;
оформление срочных денежных переводов по России и за рубеж.

Открытие предлагает выгодные ставки по потребительским кредитам. В среднем они ниже годовых процентов конкурентов на 2-3 пункта. Оптимальные условия предлагают физическим лицам, получающим заработную плату на карты банка. Заявителям доступны как кредиты наличными, так и рефинансирование ранее оформленных договоров.

Для тех, кто не хочет переплачивать по кредитам, есть пластиковые карты с льготным периодом в 120 дней. При погашении в указанный срок не нужно вносить средства в счет процентов. Карта поддерживает безналичные расчеты, а также снятие определенной суммы без комиссии и нарушения льготного периода.

Корпоративные клиенты могут воспользоваться расчетно-кассовым обслуживанием. Банк открывает счета, занимается проведением платежей в пользу контрагентов. Отзывы отмечают высокий сервис и удобный кабинет для юридических лиц. Большинство операций можно проводить удаленно без посещения офиса Открытие. Комфортный личный кабинет доступен и физлицам.

Банк Открытие зарекомендовал себя ответственной организацией с комфортными прозрачными условиями. Многообразие выгодных предложений ежегодно привлекает новых клиентов.

Статус «Плюс» позволяет клиентам, которые выбрали Opencard получать дополнительные финансовые возможности. Статус доступен для подключения при сохранении суммы на счете в размере от 500 000 рублей.

Напомним, что Opencard является самым популярным предложением банка, которое отличается простотой использования и отсутствием расходов на выпуск и обслуживание счета. А получить больше возможностей позволяет статус «Плюс».

В чем преимущества держателя карты при наличии статуса:

Бесплатное обслуживание карты и выпуск таковой.
Возможность снимать деньги без комиссии в банкоматах по всему миру.
Получение скидок при покупках у партнеров (в частности при поездках в Gett-такси в размере 30% и при заправке бензина в компании Benzuber – 10%).
Внушительный кешбэк 3-11%.
Дополнительная страховка при путешествиях сумма которой составляет до 160 000 евро.
Возможность пользоваться бонусами при покупке Ж/Д и авиабилетов, а также при бронировании гостиничных номеров.

Подробнее о карте

Статус «Плюс» поддерживается системами Visa Signature и Mastercard Black Edition, в сравнении с обычной картой, которая распространяется лишь на Mastercard, Visa и “МИР”. Дебетовая вариация может содержать несколько валют одновременно, а кредитная – только в рублях.

Карта обслуживается бесплатно. Однако, если статус «Плюс» не установлен, со счета при выпуске списывается комиссия в размере 2000 рублей.

Если зарегистрировать режим в течение календарного месяца (с момента подключения), деньги поступят обратно. Для того, чтобы вернуть комиссию, необходимо в заданный срок пополнить баланс на 500 000 рублей, если с этим вопросом опоздать – банк в компенсации откажет.

Карта поддерживает бесплатное проведение переводов и платежей, к которым относятся ЖКХ, связь, телевидение, штрафы и многое другое. Если сумма переводится в сторонние финансовые компании, система взимает комиссию 1,5%, которая должна быть не меньше 50 рублей.

Как оформить статус «Плюс»

Уровень подключается автоматически, если сумма остатка переходит порог в 500 000 рублей. Это объясняется тем, что система обновляет данные каждые сутки. Задержка может возникнуть лишь из-за того, что со счета снимались деньги в течении ближайших дней.

Для того, чтобы получить Opencard необходимо подать заявку через официальный сайт банка «Открытие». Также можно лично явиться в ближайшее отделение с паспортом и другими документами (нужны при получении кредитного лимита).

Пару недель назад пришло смс от Открытия о том, что мне присвоен статус «Плюс» что дает возможность заказать привилегированную дебетовку с небольшими плюшками. Однако, у меня не было необходимого суммарного остатка, как и счета в банке, подумав, о том что карта получается достаточно выгодной я все же её заказал, посчитав что даже если «Плюс» отключат, то я просто пополню баланс.

Перед тем как оформить заявку на сайте банка, позвонил на их горячую линию и уточнил почему мне присвоили статус «Плюс». Девушка радостным голосом назвала мой суммарный остаток Открытие Инвестиции умноженный на 3 и сказала что положенно и мы попрощались - это был первый звоночек.

Карту я заказал в пятницу, 19 ноября с доставкой на 25 ноября с 10:00 до 14:00 часов (как самую быструю). 24 ноября статус «Плюс» ожидаемо отзывают, а 25го ноября карту привозит курьер в 17 вечера, на вопрос - «почему доставка производится в несогласованное окно?», ответ - «в моей заявке на доставку время вообще не указано».

Получив карту, активировал ее в приложении Открытие, пополнил баланс и установил пинкод, все операции прошли без проблем. Но не тут то было. Далее я решил добавить её в Apple Pay и получил:

Позвонил на горячую линию. Девушка сообщила, что я не установил пин-код, хотя это не так. Она разблокировала карту, и посоветовала сменить пин-код, а потом добавить карту снова. Я сменил пин и вновь попытался добавить карту но … её снова заблокировали :)

Позвонил на горячую линию во второй раз, где мне начали рассказывать что карту блокирует СБ, однако заверили, что такого больше не повторится. Я попытался добавить карту в третий раз, и она действительно не была заблокирована, но и не добавилась в Apple Pay.

Третья девушка в поддержке рассказала, что карту активировали, но в системе банка «не проставлен» статус «получена» - банк считает, что она лежит в офисе. А теперь следим за руками, активировать «не полученную» карту - пожалуйста. Пополнять счета привязанные к карте - нет проблем! Подключить apple pay по которому должны давать +1% кэшбэка на все - бан. Меня заверили, что проблему решат за один рабочий день и в понедельник со мной свяжутся. В понедельник мне конечно никто не перезвонил, а во вторник я сам решил обратиться в чат, и всё что там смогли сделать - зарегистрировать очередное обращение, теперь уже на 5 дней.

Для чистоты эксперимента пока писал этот пост я снова попытался добавить карту в Apple Pay, и . ее опять заблокировали. Если честно, до сих пор удивляет кривой процесс, и то что такую элементарную мелочь решают уже неделю без какой-либо обратной связи. Однако, всё это преподносится под соусом "привилегированного продукта". Создается ощущение что антифрод система Открытия создана не для защиты клиентов, а для защиты банка от клиентов.

@Darya Hihihaha тут у вас подражатель! )

ну хотя бы на деньги не кинули

Я вообще карту заказао, мне даже никто и не Перезвонил)) странный банк, решил что им значит не интересно со мной работать.

А операции по этой карте делали? Вроде бы, если невиртуальную карту не совали ни разу в банкомат с вводом пинкода и зпросом баланса к примеру, то этой картой нельзя расплатиться через бесконтактный метод, а так же добавить к бесконтактным вариантам платежей (Apple Pay, Google Pay и т.п.). Т.е. пока не совершите ни одной операции расчетной без введения пинкода, то не сможете ей платить бесконтактно.

Только пополнение, требования от открытия искать их банкомат тоже ни где не звучало. (У желтых соседей, например, без него все ОК) Сейчас карта вообще заблокирована)

Зачем эту чушь писать? Приперся же на vc, настрочил о своих страданиях.

У меня такая же ситуация была. Только с картой с индивидуальным дизайном (который разрабатывался совместно с WB; у меня с Суперменом 🦸). Карту блокировали, потом разблокировали. И тоже было общение в отделении банка и по горячей линии. Чат в приложении просто не работал. В техподдержке Google сказали, что тут дело в банке и том количестве карт, которым он даёт "добро" на привязку к сервисам бесконтактной оплаты. Видимо, банк не справляется с наплывом клиентов))
Сейчас карта привязана к Google Play (для подписок) и Кошелёк Pay (для бесконтактной оплаты). Пока полёт нормальный. Повышенный кэшбек засчитывается.
P. S. Статус Плюс присваевается, когда общая сумма денежных средств на всех счетах группы Открытие (включая Инвестиции, ПИФы и НПФ) составляет более 500000 рублей в течение месяца.

Кстати да, у меня тоже чат не работал пока я карту не активировал. Как новый клиент должен получать поддержку в приложении по банальным вопросам - вопрос)

У меня давно уже есть эта карта, я ей не пользуюсь, но мне они иногда присылают смс с предложением получить её ещё раз))

Здравствуйте! Обращение на данный момент находится в работе и рассматривается в индивидуальном порядке. По результату рассмотрения обращения, вам поступит обратная связь. Понимаем ваши эмоции из-за возникшей ситуации. Попросили коллег ускориться. Приносим извинения за неудобства, с которыми вам пришлось столкнуться.

Здравствуйте! К сожалению ваши коллеги решили не парится и кинули банальную отписку формата - блокировок нет, клиентское устройство виновато. При этом их не смутило что карта заблокирована и что карты других банков (в тч MasterCard) добавляются на это устройство без проблем

UPD: Так же я обратился в поддержку Apple Pay, изложил предоставленную информацию от банка Открытие и передал скриншот ошибки при добавлении карты. Представитель apple сказал, цитата:
"Тогда все верно, вы правильно подметили: банк не договаривает или не хочет проверять, потому что если другие карточки добавляются, но при добавлении этой карты возникает такая ошибка - это значит что возникает ошибка со стороны эмитента карты кто ее выпускает. Т.е нужно обратиться в банк, либо если у них есть отдельная инстанция, кто именно занимается выпуском карты, что бы они проверили все ли в порядке. Если бы у вас не работал apple pay wallet то не добавлялась бы ни одна карта"

Пришлите нам в л.с переписку с поддержкой Apple Pay, и ссылку на ваш пост. Будем разбираться.

И как результат? Разобрались?

Нулевой, оцените сами (см. картинку)
Видимо буду счет закрывать, клиенты Открытию не нужны
Выходит банк меня обманул заманив дополнительным процентом по apple pay, а в итоге не дал его свалив все на клиента и "безопасность". Удобно)

Меня возмутило что при открытии иис они мне как-то незаметно навязали электронную подпись. И не хотят ее отзывать. Буду уходить из этого банка.
Банк который выглядит как современный делает какую то дичь.

Update, по состоянию на 16 декабря 2021 счет в этом банке закрыт, проблему с apple pay ни кто и не попытался в итоге даже начать решать. Тут в личке тоже плюнулись отпиской по скрипту списав все на "безопасность"
В итоге банк потратился на:
1. Эмиссию карты
2. Оплату 6-ти звонков и сотрудников коллцентра
3. Оплату 5-ти сотрудников в чате
4. Оплату логистики и курьера
5. Оплату работы банкомата "партнеров" в котором я вынужденно снимал деньги
6. Оплату услуг SMM-щика на VC

но потерял клиента

По пину, проблем с ним не было, это саппорт открытия решил что там есть беды. PayPass мне там не нужен был, так как за него кэшбека ж меньше по условиям
По apple pay, в моем кейсе даже до смс подтверждения не доходило, оно отваливалось с ошибкой из поста после принятия условий Открытия, во время связи с эмитентом

Я не вспомню сейчас, в какой момент у меня выскочило "позвоните в банк", да и у Гугла с Эпплом может быть немного разный алгоритм. Помню только, что у меня был затык в этом.

Да сделайте вы уже любую операцию в банкомате с этой физической картой и проблем у вас не будет. Карту без установленного ПИНа к apple pay не привязать, а процесс установки пина будет считаться завершённым только после первой транзакции в банкомате (и при этом не C-n-P типа)

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: