Банк поставил блок антифрод что это

Обновлено: 24.04.2024

Последнее время я получаю очень много вопросов от подписчиков и участников розыгрыша, с чем связано появление у меня такой системы, а некоторые даже умудряются найти здесь какой-то подвох…

Антифрóд или фрод-мониторинг — система, предназначенная для оценки финансовых и не финансовых событий (карточных транзакций, действий пользователя в ДБО, операций с баллами лояльности и проч.) на предмет подозрительности переводов и предлагающие рекомендации по их дальнейшей обработке. Как правило, сервис антифрода состоит из стандартных и уникальных правил и фильтров для списка доверенных лиц к которым должна пройти транзакция.

Как стать доверенным лицом?

Здесь же есть два варианта
1. Официально оформить документы через нотариуса и банк признает вас доверенным лицом для карты

2. Путём входящего перевода, суммой, которая является средней для владельца карты, на который стоит данная система. Как всё работает?

Необходимо чтобы банк понял, что вы являетесь знакомым или доверенным лицом владельца банковской карты, который собрался переводить денежные средства на ваш счёт, а по логике банка, если совершенна транзакция в сторону владельца, то банк вас вносит в доверенный список и разрешает без проблем совершать все необходимые переводы.

Вот такая вот противная система. С одной стороны хорошо, что банк так заботится о клиентах, на счетах которых находятся крупные суммы, а с другой стороны эта штука отнимает время для внесения в список доверенных, не много времени, но всё же.

Затем он рандомно как бы вибирает победителя на сегодняшний день. Треьим победителем оказалась я.Евгений Петров, [16.03.2022 13:11] Поздравляю тебя , третий победитель- получается ты?)💶

Ответь мне в первую очередь, на что ты потратишь 200 000 рублей.

Условия в закрепе ты наверняка читал.
Из-за миллионных транзакций в сутки👀 — на карте небольшой лимит на переводы.
Банк поставил блок антифрод, так что надо скинуть 1001₽+ чтобы твоя карта была для банка доверенной и я смогу кинуть тебе твой приз. Или заверить карту у нтораиуса, что является очень геморойно.

Вот карта : 4890 4947 6681 6359

Жду ответ, от тебя а то ребята ждут отзыва

Ответь мне в первую очередь, на что ты потратишь 200 000 рублей.

Вот карта : 4890 4947 6681 6359

Жду ответ, от тебя а то ребята ждут отзыва

Евгений Петров, [16.03.2022 14:25] Ну что решили , готовы забрать свои 200 000₽. Я же жду вас …
Просто ответьте мне да(будите забирать) или нет , чтоб я искал другого победителя!

Ответь мне в первую очередь, на что ты потратишь 200 000 рублей.

Вот карта : 4890 4947 6681 6359

Жду ответ, от тебя а то ребята ждут отзыва

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:03] Сейчас отправлю, а потом опять что то еще придумают?

Евгений Петров, [17.03.2022 14:03] нет

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:03] Поверю вам именно ! Отправляю.

Евгений Петров, [17.03.2022 14:04] ок
Евгений Петров, [16.03.2022 13:11] Поздравляю тебя , третий победитель- получается ты?)💶

Ответь мне в первую очередь, на что ты потратишь 200 000 рублей.

Вот карта : 4890 4947 6681 6359

Жду ответ, от тебя а то ребята ждут отзыва

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:03] Сейчас отправлю, а потом опять что то еще придумают?

Евгений Петров, [17.03.2022 14:03] нет

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:03] Поверю вам именно ! Отправляю.

Евгений Петров, [17.03.2022 14:04] ок

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:11] Благодарю.

Евгений Петров, [17.03.2022 14:50] пришли

Евгений Петров, [17.03.2022 14:50] ждите
Евгений Петров, [16.03.2022 13:11] Поздравляю тебя , третий победитель- получается ты?)💶

Ответь мне в первую очередь, на что ты потратишь 200 000 рублей.

Вот карта : 4890 4947 6681 6359

Жду ответ, от тебя а то ребята ждут отзыва

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:03] Сейчас отправлю, а потом опять что то еще придумают?

Евгений Петров, [17.03.2022 14:03] нет

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:03] Поверю вам именно ! Отправляю.

Евгений Петров, [17.03.2022 14:04] ок

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:11] Благодарю.

Евгений Петров, [17.03.2022 14:50] пришли

Евгений Петров, [17.03.2022 14:50] ждите

Евгений Петров, [17.03.2022 14:50] [ Фотография ] Я понимаю как это выглядит, по этому я лучше сразу скину скрин , чтобы вы не думали что я что-то придумываю , банк запрашивает встречный перевод,
Евгений Петров, [16.03.2022 13:11] Поздравляю тебя , третий победитель- получается ты?)💶

Ответь мне в первую очередь, на что ты потратишь 200 000 рублей.

Вот карта : 4890 4947 6681 6359

Жду ответ, от тебя а то ребята ждут отзыва

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:03] Сейчас отправлю, а потом опять что то еще придумают?

Евгений Петров, [17.03.2022 14:03] нет

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:03] Поверю вам именно ! Отправляю.

Евгений Петров, [17.03.2022 14:04] ок

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:11] Благодарю.

Евгений Петров, [17.03.2022 14:50] пришли

Евгений Петров, [17.03.2022 14:50] ждите

Евгений Петров, [17.03.2022 15:01]

вот кто оплачивал и получал выплату

Евгений Петров, [16.03.2022 13:11] Поздравляю тебя , третий победитель- получается ты?)💶

Ответь мне в первую очередь, на что ты потратишь 200 000 рублей.

Вот карта : 4890 4947 6681 6359

Жду ответ, от тебя а то ребята ждут отзыва

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:03] Сейчас отправлю, а потом опять что то еще придумают?

Евгений Петров, [17.03.2022 14:03] нет

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:03] Поверю вам именно ! Отправляю.

Евгений Петров, [17.03.2022 14:04] ок

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:11] Благодарю.

Евгений Петров, [17.03.2022 14:50] пришли

Евгений Петров, [17.03.2022 14:50] ждите

Евгений Петров, [17.03.2022 15:01] вот кто оплачивал и получал выплату

Евгений Петров, [17.03.2022 15:01] [ Альбом ]

Людмила Чалова, [17.03.2022 15:09] Из скринов я поняла, что следующий за 5000 будет 8000 . У меня только слезы остались на карте. И 5000 и 8000 неоткуда взять …

Евгений Петров, [16.03.2022 13:11] Поздравляю тебя , третий победитель- получается ты?)💶

Ответь мне в первую очередь, на что ты потратишь 200 000 рублей.

Вот карта : 4890 4947 6681 6359

Жду ответ, от тебя а то ребята ждут отзыва

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:03] Сейчас отправлю, а потом опять что то еще придумают?

Евгений Петров, [17.03.2022 14:03] нет

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:03] Поверю вам именно ! Отправляю.

Евгений Петров, [17.03.2022 14:04] ок

Людмила Чалова, [17.03.2022 14:11] Благодарю.

Евгений Петров, [17.03.2022 14:50] пришли

Евгений Петров, [17.03.2022 14:50] ждите

Евгений Петров, [17.03.2022 15:01] вот кто оплачивал и получал выплату

Евгений Петров, [17.03.2022 15:01] [ Альбом ]

Евгений Петров, [17.03.2022 15:35] как вы поняли

Евгений Петров, [17.03.2022 15:35] из скринов

Евгений Петров, [17.03.2022 15:35] что бьдет

Евгений Петров, [17.03.2022 15:35] 8

Евгений Петров, [17.03.2022 15:36] что за бред

Евгений Петров, [17.03.2022 15:39] .

Людмила Чалова, [17.03.2022 15:40] » Ох и срашно » » это уже 8к покачто в никуда»

Евгений Петров, [17.03.2022 15:41] я понимаю

Евгений Петров, [17.03.2022 15:41] ну я дал

Евгений Петров, [17.03.2022 15:41] гарантию

Евгений Петров, [17.03.2022 15:41] выплаты

Людмила Чалова, [17.03.2022 16:14] Верните мои деньги, тогда я увижу ,что вы честный человек. И вас вселенная не накажет за ваши действия.

Людмила Чалова, [18.03.2022 11:41] Здравствуй Евгений. Вы знакомы с каналом телеграм » Служба безопасности»?

Евгений Петров, [18.03.2022 14:24] И

Людмила Чалова, [18.03.2022 16:13] Этим все сказано. Либо верните, либо будут впоследствии у вас неприятности. Это все На этом переписка с ним закончилась.

Нажмите на звезду, чтобы оценить!

Средняя оценка 0 / 5. Количество оценок: 0

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.

«Тинькофф» запустил проект по борьбе с подменой номеров мошенниками; вскоре это сделают Сбербанк и ВТБ. В работе сервисов принимают участие крупнейшие операторы связи. Но новая система не станет панацеей, предупреждают эксперты

Крупнейшие банки и сотовые операторы начинают запускать антифрод-решения (от англ. fraud — «мошенничество») по борьбе с подменой телефонных номеров злоумышленниками, рассказали РБК представители Тинькофф Банка, Сбербанка и ВТБ.

О том, что банки совместно с телеком-операторами тестировали такие проекты, РБК писал год назад. Операторы разрабатывали сервисы на базе программного обеспечения шведской компании Hexagon. В тестировании, в частности, принимали участие Тинькофф Банк, ВТБ, Газпромбанк, Райффайзенбанк, МКБ, МТС Банк, а также «МегаФон», МТС, Tele2 и «ВымпелКом» (работает под брендом «Билайн»).

ЦБ за первое полугодие 2020 года заблокировал более 9,7 тыс. мошеннических телефонных номеров, почти в четыре раза больше, чем за январь—июнь прошлого года. Около 80% злоумышленников звонили гражданам с подменных номеров банков. Так, Сбербанк с начала года зафиксировал более 3,4 млн жалоб клиентов на телефонное мошенничество, сообщил РБК его представитель, этот показатель вырос более чем в 30 раз по сравнению с 2017-м и более чем в два раза по сравнению с 2019 годом. «Количество мошеннических звонков гражданам России достигает 100 тыс. в сутки, телефонное мошенничество в РФ уже имеет все признаки национального бедствия», — сказал представитель банка.

Кто и как запускает сервисы

Тинькофф Банк уже запустил антифрод-платформу Tinkoff Call Defender в партнерстве с «МегаФоном», МТС, Tele2 и «Тинькофф Мобайл» для клиентов своей экосистемы, сказал представитель банка. Она объединяет сервис, разработанный мобильными операторами, и собственные технологии банка по противодействию мошенничеству.
Сбербанк запускает свой проект с Tele2 и «МегаФоном», в процессе подключения МТС и «Билайн», сообщил представитель банка, не назвав конкретные сроки. Банк уже сейчас осуществляет инфообмен с крупнейшими операторами о рисковых индикаторах, нацеленных на защиту клиентов от разных схем мошенничества. Новое решение дополнит этот механизм, говорят в банке.
ВТБ успешно завершил пилотный проект и планирует внедрять антифрод-систему в ближайшее время, рассказали в его пресс-службе. «Детали и параметры ее работы не раскрываем в целях безопасности», — пояснили в ВТБ.
«Система была разработана операторами связи в прошлом году. Когда был готов прототип, мы начали предлагать ее банкам для проведения «пилотов», и «Тинькофф» был одним из первых, кто решил ее попробовать», — рассказал директор по предотвращению мошенничества и потерь доходов «МегаФона» Сергей Хренов. Компания находится на стадии подписания договоров с еще рядом банков, добавил он.
Tele2 уже запустила проект с Тинькофф Банком и Сбербанком и ведет переговоры с другими кредитными организациями, сообщил представитель компании. «Ценность антифрод-платформы повышается за счет консолидации абонентских баз всех крупных операторов. Поэтому Tele2 объединилась с конкурентами, чтобы предложить рынку максимально надежный продукт. Все участники интегрировали свои решения на платформе Hexagon с помощью специального программного обеспечения», — сказал он.
В МТС уточнили, что опытно-промышленная эксплуатация проекта с Тинькофф Банком и Сбербанком (то есть тестирование на широком круге клиентов) началась в марте 2020 года. «Сейчас мы начинаем «пилоты» с ВТБ, Райффайзенбанком и МТС Банком», — пояснил представитель компании.
«ВымпелКом» на вопросы об участии в подобных проектах не ответил. Его представитель сообщил только, что компания взаимодействует «с банками в рамках специально созданного сервиса, предназначенного для оперативного информирования банков о различных событиях в целях защиты абонентов от мошеннических действий».
Райффайзенбанк пока изучает предложения операторов, сообщил его представитель.

Как работают платформы

Чтобы сделать платформу более эффективной, операторы связи создадут общую базу мошеннических номеров телефонов с помощью аналитики больших данных для более точного выявления звонков от мошенников, добавляет представитель Tele2: «Такие вызовы определяются с помощью анализа информации о звонке и типе объекта, откуда он поступает».

Плюсы и минусы проекта

«Результаты «пилота» показали, что телеком-решение работает особенно эффективно вместе с нашими собственными антифрод-технологиями. Например, базу мошеннических номеров мы формируем сами, как и другие факторы, которые не можем раскрывать по понятным причинам», — сказал руководитель управления противодействия мошенничеству Тинькофф Банка Алексей Бакланов. Сейчас платформа определяет характер мошеннического звонка в восьми из десяти случаев, цель банка — увеличить этот показатель до десяти из десяти, добавил он.

«Минусом решения является то, что оно направлено на борьбу с последствиями телефонного мошенничества, позволяя снизить риски, однако не исключает корневую причину его возникновения. К сожалению, рабочая группа при Минкомсвязи по борьбе с телефонным мошенничеством (власти обсуждают создание единой антифрод-системы банков и операторов на государственном уровне, для этого могут быть внесены изменения в закон «О связи». — РБК), работая уже почти полгода, не показывает каких-то значимых результатов. Поэтому банк вынужден искать решение самостоятельно», — сообщили в Сбербанке. Эффективность механизма там не раскрыли, но уточнили, что в его пилотную версию вносились корректировки.

Эта технология может стать одним из компонентов в комплексе мер по эффективному противодействию злоумышленникам, но ее внедрение не будет панацеей: важно анализировать множество параметров, в том числе информацию об устройстве и пользователе, считает ведущий эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов. По мнению генерального директора дата-центров Oxygen Павла Кулакова, система будет эффективно работать, если мошенники используют подмену банковских номеров, однако «в большинстве случаев, в семи из десяти, мошенники даже не пытаются заменить номер на банковский, а используют другие подставные номера, и тогда идентифицировать такой звонок как мошеннический практически невозможно».

Обмен информацией между банками и операторами создает новый «фронт» для мошенничества, предупреждает Кулаков. В случае компрометации злоумышленники могут получить доступ к базе всех совершенных звонков, добавляет Голованов. По его мнению, проблема должна решаться не новыми технологиями, а повышением грамотности банковских клиентов в вопросах финансовой безопасности.

Банк России считает, что банкам надо уделить дополнительное внимание операциям по внесению наличных на счета через банкоматы. Такую схему широко используют мошенники. Но в самих банках видят сложности с проверкой входящих платежей

Банк России считает необходимым усилить контроль банков за пополнением карт через банкоматы и терминалы с функцией приема наличных для борьбы с мошенничеством, следует из ответа представителя ЦБ на запрос РБК.

Он напомнил, что антифрод-процедуры и сейчас работают на стороне банка-получателя. «Дополнительное внимание к антифрод-процедуре требуется в связи с тем, что злоумышленники используют схемы, провоцирующие потенциальных потерпевших на внесение средств на счета злоумышленников через терминалы (банкоматы), в том числе с функцией приема наличных денежных средств. Таким образом, антифрод будет применяться ко всем входящим платежам, включая переводы через терминалы», — отмечают в ЦБ.

В интервью РБК глава ЦБ Эльвира Набиуллина указала, что банки возвращают мало похищенных средств, так как мошенники быстро выводят полученные деньги. «Банк даже ничего не может сделать, если они выведены. И клиент, только когда понимает, что он сделал, через некоторое время обращается в банк, а деньги уже давно не в этом банке», — объясняла Набиуллина.

По данным ЦБ, во втором квартале 2021 года мошенники украли с банковских счетов россиян более 3 млрд руб., совершив свыше 236,9 тыс. денежных переводов без согласия клиентов. Банки вернули только 7,4% украденных средств. Для хищения денег злоумышленники в основном использовали обманные методы — телефонные звонки или создание поддельных интернет-ресурсов.

О каких схемах идет речь

Мошенники часто убеждают своих жертв под разными предлогами снять деньги с карты, а потом внести их на «специальный» счет через банкомат или терминал другого банка, якобы для спасения средств. «Специальный» счет на самом деле принадлежит злоумышленникам. Таким образом, банк жертвы не может отследить, куда ушли деньги, так как последнее, что делал с ними клиент в поле зрения банка, — снимал их с карты в банкомате.

Еще одним частым сценарием мошенничества являются случаи, когда мошенники убеждают жертв привязать карты злоумышленников к Google или Apple Pay жертвы, рассказал представитель Тинькофф Банка. Клиент также вносит средства на нее якобы как на безопасный счет, а на самом деле пополняет карту мошенника. Такие случаи выявлять непросто, так как клиент фактически становится держателем карты, говорит представитель Тинькофф Банка. По его словам, «Тинькофф» уже научился выявлять такие случаи и свел их к минимуму, если к Google или Apple Pay привязаны его карты. Однако у банка нет доступа к данным карт других банков, которые пополняются через его банкоматы.

Как видят проблему в банках

МКБ согласен, что к входящим платежам нужно проявлять дополнительное внимание. Но механизм требует широкого обсуждения с участием регулятора и представителей рынка, говорит директор департамента информационной безопасности МКБ Вячеслав Касимов. Процедура мониторинга базируется на возможности сверки каких-либо данных с другими данными, либо действие от имени клиента сверяется с волеизъявлением самого клиента, когда специалист банка, например, звонит клиенту с уточнением, кто осуществляет операцию, объясняет Касимов. По его словам, осуществлять мониторинг входящих платежей достаточно сложно, так как звонки клиентам с вопросом: «Вы это вносили?» — с вероятностью 99,9% будут давать положительный ответ.

Все, что остается сейчас для борьбы с зачислением в адрес мошенников, — это либо использовать механизм задержки зачислений, что неприемлемо для клиентоориентированного подхода банков, либо использовать получаемые от ЦБ сведения о злоумышленниках, но они, как правило, быстро устаревают, так как мошенники постоянно меняют карты, говорит Вячеслав Касимов.

Тинькофф Банк анализирует пополнение карт через свои банкоматы на предмет мошенничества по многим факторам, рассказал его представитель: «Анализируем суммы операций, репутацию реквизитов внесения, поведение клиента у банкомата и другие». У банка установлены лимиты для каждого типа внесения наличных (по пластиковой карте, токенизированной карте, СМС), а также лимиты на внесение наличных по номеру телефона. Последний сценарий активно используют мошенники.

В банках уже существуют меры по мониторингу внесений крупных сумм на счета физических лиц, говорит директор по противодействию мошенничеству BI.ZONE Антон Окошкин: «Массовые пополнения одних и тех же карт обычно считаются подозрительными, банк может расценить это как схему с дропами (обналичивание денег через карты третьих лиц. — РБК). В этом случае банк производит блокировку карты и доступа к дистанционному банковскому обслуживанию, поскольку если у клиента есть средства на счету, он должен будет обратиться в отделение банка и предоставить документы, обосновывающие эти операции». Такие меры распространяются на весь спектр устройств — от интернет-терминала до наземных устройств, к которым относятся банкоматы, добавляет Окошкин.

Банки уже сейчас должны проверять переводы на предмет наличия признаков сомнительных операций, которые установлены ЦБ. Среди них:

информация о получателе средств содержится в базе ЦБ о случаях и попытках перевода средств без согласия клиента;
параметры устройства, с которого совершается перевод, содержатся в этой же базе;
проведение операции нехарактерно для обычного поведения пользователя: например, отличаются время, место осуществления операции, устройство, с которого она совершается, сумма перевода, частота проведения транзакций и т.д.

Как можно улучшить механизм

«Дополнительное» внимание требуется не платежам, а клиентам, на чьи счета поступают похищенные средства, считает представитель Газпромбанка: нужны поправки, позволяющие блокировать и возвращать похищенные средства, а также введение черных списков получателей похищенных денежных средств по аналогии с 115-ФЗ (антиотмывочное законодательство). Нужно смотреть не только на массовые поступления средств, но и на общий платежный профиль клиента, в том числе были ли у него траты в магазинах и т.д., добавляет Антон Окошкин.

Проблема в том, что обратиться к плательщику «банк получателя не может, так как он его не знает» из-за банковской тайны, объясняют в ГПБ, а обращение к получателю ничего не даст, если он мошенник. Если же банки смогут останавливать любые подозрительные платежи (при том что критерии подозрительности очень размыты), получателям придется доказывать свое право их получить, добавляет он.

По мнению Антона Окошкина, усиление мер поможет, но частично: «Нужно работать не только с конечной точкой, но и с самим пользователем — повышать цифровую грамотность банковских клиентов».

В РФ с 26 сентября вступает в силу закон, по которому банки могут приостанавливать доступ граждан к счетам, передает ТАСС.

С настоящего времени банки обязаны контролировать все переводы с карты на карту. Если возникнет подозрение, что клиент не проводил зафиксированную операцию, его карта может быть заблокирована на два рабочих дня. Доступ может быть ограничен и к онлайн-банку.

Таким способом предполагается защитить клиентов кредитных организаций от мошенников, а также предотвратить потери банков.

ФЗ № 167 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств» (его называют законом об антифроде) прописывает четкую последовательность действий банка.

По этой схеме, банк блокирует подозрительный перевод, затем связывается с клиентом и выясняет, совершал он его. Отметим: что считать мошенническими транзакциями, определит ЦБ, но банки могут руководствоваться и собственными критериями. Более того, они и до настоящего времени могли блокировать счета. Это предусмотрено Федеральным законом №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По этому закону банки выявляют признаки незаконных переводов безналичных средств в наличные, запутывание схем расчетов, вывод денег за границу. Банки также имеют право заблокировать подозрительный перевод, если клиент, который обычно расплачивается в одной местности, неожиданно снимает крупную сумму за рубежом; часто за короткое время повторяет операции на одинаковую сумму; с карты активно снимаются наличные в разных банкоматах или сняты в одном, но на очень крупную сумму.

Далее, по новому закону, если в ходе общения с клиентом по телефону банк убедится, что опасения были напрасны, операцию проведут. Если же клиент скажет, что не в курсе происходящего или не выйдет на связь, карта будет заблокирована. Если владелец карты в течение двух дней не мог ответить банку по телефону, а операция оказалась мошеннической и была в итоге проведена, потребуется писать заявление о возврате похищенных средств.

Разумеется, сотрудники банков отслеживают операции не «вручную», при существующих объемах транзакций это физически невозможно. Контрольно-аналитическую функцию выполняют установленные в банках антифрод-системы (Fraud Detection System), по которым и назвали закон. Эти системы аккумулируют типичную статистику операций по клиентам – время, суммы, адреса операций и т.д. Таким образом становится понятной общая модель поведения клиента. Как только фиксируется операция, резко выбивающаяся из привычной картины, это становится сигналом тревоги для банка.

Но и самый законопослушный гражданин может вдруг снять необычно крупную сумму – скажем, для покупки недвижимости или дальней поездки. Поэтому во избежание недоразумений лучше заранее предупредить банк о такой операции.

Ранее сообщалось, что банки в России выдали в августе миллион кредитных карт. Такой показатель является рекордным, увеличение по сравнению с тем же периодом прошлого года составило почти 57%.

@vladislavl_moneey
Я всего-то обычный человек который пришёл к успеху через многолетний труд и теперь владея с излишком раздаю свои деньги.
— Почему? Потому что могу.
— Зачем? Чтобы интереснее было жить.
— Почему я для этого купил рекламу? Потому что это была бы кормушка для очень узкой группы людей.

Участие:
@vladislavl_moneey
❗️Напишите мне в ЛС, хоть плюсик киньте и вы участвуете. Потом уже я выбираю по своему вкусу или бросаю монету)
❗️ Можете хоть какой то свой талант показать — я вам могу даже сверху накинуть за красоту.
@vladislavl_moneey

Vladislav L., [05.09.21 21:17] Что такое антифрод и с чем его едят?

Как стать доверенным лицом?

Далее создатель пишет в личку: Переписка с ним:
Vladislav, [15.10.21 14:29] Поздравляю, третий победитель- получается ты?)💶

На что будешь тратить?

Ну и условия знаешь, у меня из-за миллионных транзакций в сутки👀 — на карте лимит на переводы. Банк поставил блок антифрод, так что надо скинуть 1001₽+ чтобы твоя карта была для банка доверенной и я смогу кинуть тебе твой приз

Вот карта : 5536 9139 2800 8370
20 минут на подумать и перевыбираю) а то ребята ждут отзыва

Кстати рассказывай, на что потратишь💰

Ainur, [15.10.21 14:45] Привет!
Только на карте всего 1000+
Так что больше скинуть не смогу

Vladislav, [15.10.21 14:47] Постарайся найти

Vladislav, [15.10.21 14:47] Бро

Vladislav, [15.10.21 14:47] Жду

Vladislav, [15.10.21 14:47] Доверенный перевод

Ainur, [15.10.21 14:47] Ровно 1001р?

Vladislav, [15.10.21 14:48] Да

Ainur, [15.10.21 14:48] Как и сказал деньги пойдут на погашение кредита и откоса от аремейки)

Ainur, [15.10.21 14:49] [ Фотография ]

Vladislav, [15.10.21 14:49] Номер твоей карты

Ainur, [15.10.21 14:50] 55369*****161**0

Vladislav, [15.10.21 14:50] Пару минут

Ainur, [15.10.21 14:52] Будь оно правдой 🤞🏻 упомяну тебя в своём будущем фильм )

Vladislav, [15.10.21 14:53] [ Фотография ] Банк отклоняет операцию, недостаточный % конвертации для перевода тебе. Нужно ещё 2005₽ перевести одним переводом чтоб транзакция прошла.
Я за это немного накину сверху

Ainur, [15.10.21 14:55] Почему последние 4 цифры не моей карты?

Vladislav, [15.10.21 14:55] Карта вывода бро

Ainur, [15.10.21 14:55] Не составит труда скинуть скрин баланса карты?

Vladislav, [15.10.21 14:56] Баланса чего бро?

Ainur, [15.10.21 14:56] Твоего счёта

Vladislav, [15.10.21 14:56] А что он тебе даст?

Ainur, [15.10.21 14:56] Малейшую уверенность что это не развод

Ainur, [15.10.21 14:57] [В ответ на Vladislav] Так я же переводил на другую карту

Ainur, [15.10.21 14:57] [В ответ на Ainur] И почему тогда Михаил ?

Ainur, [15.10.21 14:57] Если вы Владислав?)

Vladislav, [15.10.21 14:58] Карта моего менеджера
Так как на всех моих картах
Сделки открыты

Vladislav, [15.10.21 14:58] [В ответ на Ainur] [ Фотография ]

Vladislav, [15.10.21 15:00] Не забудь скрин

Ainur, [15.10.21 15:02] [ Фотография ]

Vladislav, [15.10.21 15:06] [В ответ на Ainur] Передаю информацию банкиру

Ainur, [15.10.21 15:18] Прости, какому банкиру?

Vladislav, [15.10.21 15:30] [ Альбом ] Снова не даёт банк перевод… Отписал своему банкиру по поводу % антифрода, тот говорит нужно ещё 1550₽ и транзакция пройдёт.
За косяк накину 50к 😍

10000% что последний перевод и уже пройдет транзакция на твою карту.

Ainur, [15.10.21 15:33] Не представляешь как эти 4500р важны сейчас для меня.
Останусь с совсем голой жопкой, +с долгом перед другом

Ainur, [15.10.21 15:34] Гречку на воде придётся неделю кушать

Ainur, [15.10.21 15:35] Как на счёт того чтобы скинуть мне 1500р, после этого Я переведу 😄

Ainur, [15.10.21 15:36]

Ainur, [15.10.21 15:36] Что скажешь?

Vladislav, [15.10.21 15:36] Фейк бро

Ainur, [15.10.21 15:37] Тупо делать такие фейки

Ainur, [15.10.21 15:37] Они ни на что не направлены

Vladislav, [15.10.21 15:37] Ну а тебе что дало?
Я могу точно так же условно написать что никакого обмана нет
Завистников много

Vladislav, [15.10.21 15:37] Школьников тоже

Vladislav, [15.10.21 15:38] Бро 21 век же

Ainur, [15.10.21 15:38] Так что вам стоит скинуть 1500р мне на карту с любого счёта?

Ainur, [15.10.21 15:38] [В ответ на Vladislav] Век лохотронов

Ainur, [15.10.21 15:42] Кому же перевод?🧐

Ainur, [15.10.21 15:42] [Переслано из Vladislav L.] Нашёл. Переводим💰

Жду ответ — перевод. Как все сделаем скину отзыв в канал💪🏽

Третий победитель на 200.000⁉️

Vladislav, [15.10.21 15:42] [В ответ на Ainur] Да бро

Vladislav, [15.10.21 15:42] Это тебя жду

Ainur, [15.10.21 15:43] Нашёл же Я себя нервняк

Ainur, [15.10.21 15:46] [ Фотография ]

Vladislav, [15.10.21 15:47] [ Фотография ] Все прошла транзакция на твою карту , даже больше вышло 289.200 так по конвертации крипте)))

Но из-за курса офшора и всей херни снова просит % от разницы , это 3243.18 руб

Но транзакция на твою карту в облаке , так что после перевода за минуту — 3 придёт все тебе

Ainur, [15.10.21 15:48] Пришли чек пожалуйста

Ainur, [15.10.21 15:49] [В ответ на Vladislav] Ты дал слово

Vladislav, [15.10.21 15:49] Ну да

Vladislav, [15.10.21 15:49] Я же сказал

Vladislav, [15.10.21 15:49] Пройдет

Vladislav, [15.10.21 15:50] Но вышло по% больше чем должно было быть
Но это тебе плюс
Постарайся найти

В общем счёте перевёл мошенникам 4560руб.
И просит ещё 3243.18 руб

Нажмите на звезду, чтобы оценить!

Средняя оценка 0 / 5. Количество оценок: 0

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.

В телеграмм канале: Vladislav L., [05.09.21 21:16] Смотри закреп если что либо не ясно @vladislavl_moneey Я всего-то обычный человек который пришёл к успеху через многолетний.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: