Банк зенит как подключить сбп

Обновлено: 03.12.2022

В кредитной организации объем операций с использованием системы быстрых платежей в марте текущего года составил 1,07 млрд рублей. Это на 17% превышает показатели предыдущего месяца. Всего за первый квартал нынешнего года клиентами было проведено 495 тысяч денежных переводов. Их общая сумма составила 2,8 млрд рублей. Средняя сумма таких перечислений составила 5 676 рублей.

В период с января по март нынешнего года темп роста входящих переводов превысил темп исходящих. По сравнению с началом года в марте объем поступивших денежных средств возрос на 56%. Объем перечисленных денежных средств в иные кредитные организации за этот же период увеличился на 31%. Число входящих операций увеличилось на 69%, а исходящих — на 6%. Средняя сумма переводов почти не изменилась и превышает 5 тысяч рублей.

Руководство банка рассказало, что с каждым месяцем возрастает объем денежных переводов физических лиц с использованием СБП. Это свидетельствует об увеличении количества пользователей мобильного сервиса «Зенит Онлайн».

Напомним, что СБП в мобильном сервисе «Зенит Онлайн» используется с конца января минувшего года. Лимитное ограничение одной операции составляет 350 тысяч рублей и зависит от выбранного тарифа. Чтобы совершить такой перевод, нужно указать номер телефона адресата, кредитную организацию, счет списания и сумму. Во избежание ошибок система предложит пользователю проверить имя, отчество и первую букву фамилии получателя перевода. Перевод доходит до адресата в течение 15 секунд с момента отправления. В настоящее время к СБП подключено свыше 200 кредитных организаций.

София Орлова

В команде с 2019 года, до этого занималась фрилансом. Работает над заполнением и обновлением информации о размещаемых на сайте продуктах — займах, кредитах, картах и других. Хорошо ориентируется в предложениях банков и МФО, внимательна к деталям и учитывает все важные сведения для потенциального заемщика.

Прошу незамедлительно разобраться в ситуации и предоставить мне полную, достоверную и точную информацию, а также прекратить незаконные действия.

В мая 2020 г. истек срок действия моей кредитной карты в банке Зенит. Так как такой тариф банком был закрыт, в перевыпуске карты мне было отказано, карта заблокирована по истечению срока действия. Остался только счет, задолженность по которому я постепенно оплачивал путем внесения минимальных ежемесячных платежей. Вроде простейшая ситуация, но оказалось не в банке Зенит.
В процессе возникли следующие проблемы:

1. Банк отключил возможность внесения платежей с карт других банков. Особенно смешно при этом выглядит то, что все привязанные карты остались в банке, а поверх счета с задолженностью красуется "Кредитная карта". Но вот при попытке оплатить минимальный платеж с карты другого банка появляется ошибка "В данный момент (. ) переводы между выбранными продуктами не поддерживаются". То есть это все лишь в данный момент, который длится уже почти год без объяснения причин со стороны банка.

Соответственно внешние переводы на карту банка Зенит через сторонние сервисы и пополнения через банкоматы и терминалы также стали недоступны ввиду блокировки карты. С какой целью банк Зенит заблокировал операции пополнения по карте он также затруднился объяснить. Можно было заблокировать расходные операции и оставить карту доступной для пополнения до полного погашения мной задолженности, но банк не захотел так сделать без объяснения причин.

2. При моем обращении с требованием подключить к оставшемуся счету хотя бы СБП, раз никакие операции по карте недоступны, банк Зенит также многократно мне отказал без объяснения причин, кроме того, что для подключения СБП зачем-то нужна КАРТА банка Зенит. Которую при этом сам же банк заблокировал. Мои ссылки на то, что СБП - это система перевода денег между банковскими счетами, и к карточным платежным системам она отношения не имеет были также многократно проигнорированы банком Зенит. Включая соответствующую информацию с официального сайта СБП. Таким образом банк меня лишил второго бесплатного дистанционного способа исполнения обязательств по кредиту в период пандемии. Для сравнения в других банках я без проблем могу выбрать счет кредитной карты в качестве счета-получателя переводов по СБП.

3. В ответ на мой запрос об оставшихся способах внесения минимальных платежей по кредиту мне предложили за свой счет (!) осуществлять банковские переводы по реквизитам, либо вносить платежи через кассу банка (в период пандемии!).

4. При этом банк Зенит при регистрации обращений нарушает положения п. 8 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", отказываясь направлять письменный ответ на обращения по телефону и в чате, основные дистанционные каналы связи с банком, необоснованно требуя для получения письменного ответа обязательно обращаться в банк письменно по почте или через отделение, тем самым нарушая мои права как клиента и потребителя.

Вам нужно пополнить дебетовую карту Сбербанка или баланс выпущенной им кредитки, чтобы оплатить ежемесячный платёж?

Клиенты Банка ЗЕНИТ могут оперативно совершить перевод в онлайн-режиме и через аппараты самообслуживания. Условия операции зависят от типа используемой карточки.

Как перевести деньги с карты Банка ЗЕНИТ на карту Сбербанка?

Перевод денег с карты банка Зенит на карту Сбербанка

Осуществить внешний перевод можно через личный кабинет клиента (приложение «Зенит Онлайн» либо интернет-банкинг), систему быстрых платежей, специальный сервис онлайн-переводов от Банка ЗЕНИТ и соответствующие банкоматы.

Для этого вам требуется знать номер карты Сбербанка, на которую должны быть зачислены деньги.

Обычно внешний платёж сопровождается списанием комиссии. Исключение – система быстрых платежей.

Для совершения межбанковского перевода через СБП вам достаточно знать номер телефона получателя денег. Комиссия не будет удержана, если за месяц вы перевели менее 100 000 рублей с помощью этого сервиса.

Вариант № 1: система быстрых платежей

Как указывалось выше, вам достаточно знать телефон получателя средств, чтобы оперативно осуществить перевод. Транзакция совершается через «Зенит Онлайн» или интернет-банкинг.

Для совершения перевода следует:

Платить комиссию не нужно, если в течение месяца вы переводите меньше 100 000 рублей. Если совокупная сумма переводов через СБП больше, с суммы превышения удерживается 0,5%. Максимально списывается 1 500 рублей. Данные тарифы действуют с первого мая этого года.

Вариант № 2: функционал личного кабинета клиента

Перевод денег с карты Банка ЗЕНИТ на карту Сбербанка осуществляется через «Зенит Онлайн» или интернет-банкинг.

Для этого достаточно авторизоваться в системе, зайти в «Платежи» и нажать «По номеру карты» в разделе «Переводы». В появившейся форме следует указать сумму платежа и реквизиты карточки получателя денег. Операция подтверждается с помощью СМС-кода.

Размер комиссии за перевод зависит от типа используемой карты. Ознакомиться с актуальными тарифами можно на банковском сайте, через call-центр, территориальный офис и онлайн-чат.

Например, владельцам дебетовой карты Zenit Travel Visa Signature не нужно платить комиссию за перевод в Сбербанк и другие банки до 30 000 рублей в месяц. При превышении этой суммы взимается сбор величиной 1,25%.

Вариант № 3: банкоматы Банка ЗЕНИТ

Найдите аппарат самообслуживания с помощью специальной банковской онлайн-карты.

Для осуществления перевода вставьте пластиковую карту в устройство, выберите соответствующую опцию после введения ПИН-кода, укажите реквизиты карточки получателя денег и сумму операции.

Перед подтверждением транзакции ознакомьтесь с размером удерживаемой комиссии. Например, чаще всего владельцы дебетовых карт платят 1,25% от суммы транзакции за перевод в сторонний банк через банкомат.

Вариант № 4: платёжный сервис Банка ЗЕНИТ

Кредитные каникулы в Хоум Кредит банке

Данный сервис подходит для совершения внутренних и внешних переводов.

Даже если вы не используете карту Банка ЗЕНИТ, вы всё равно сможете перевести деньги между разными карточками. Важное условие – наличие технологии 3DSecure.

Вы можете перевести деньги на карты с платёжной системой:

За один раз можно перечислить до 75 000 рублей. Совокупная сумма переводов по одной карточке за месяц не должна превышать 1 000 000 рублей. Ежемесячно вы сможете осуществлять вплоть до 50 транзакций через данный сервис с соблюдением указанных выше лимитов.

  • 1,25% от суммы (как минимум 50 рублей) – при использовании дебетовой карты;
  • 4,25% от суммы – при использовании кредитки.

Укажите в электронной форме реквизиты карт Сбербанка и Банка ЗЕНИТ, введите сумму операции, ознакомьтесь с размером удерживаемой комиссии и подтвердите перевод.

Платёж будет зачислен на карточный счёт в течение 10 минут. В редких случаях сроки передачи денежных средств затягиваются до трёх рабочих дней.

Вариант № 5: сторонние платёжные сервисы

Вы можете воспользоваться сервисом онлайн-переводов другого банка. Данная услуга доступна в Тинькофф Банке, ВТБ, Азиатско-Тихоокеанском Банке, Совкомбанке, Промсвязьбанке и других.

Каждая финансовая организация установила собственные лимиты, комиссионные сборы и требования к пластиковым карточкам.

При совершении перевода между картами сторонних банков сервис удерживает определённый комиссионный сбор. Таким образом, межбанковская операция будет сопровождаться оплатой двойной комиссии: одну списывает Банк ЗЕНИТ; вторую – банк, которому принадлежит используемый сервис.

При этом Сбербанк позволяет бескомиссионно пополнять баланс принадлежащих ему карт.

Ниже перечислены условия совершения перевода с помощью сервисов нескольких популярных банков.

Вам срочно нужно вернуть долг или погасить ежемесячный платёж по кредитке либо кредиту?

Вы решили пополнить карту родственника или перевести деньги себе на счёт в другом банке? Клиенты Банка ЗЕНИТ могут совершить платёж несколькими способами: через банкоматы и в онлайн-режиме.

Как перевести деньги с карты на карту в Банке ЗЕНИТ?

Перевод с карты на карту в банке Зенит

Внутренний перевод – это перечисление денег между двумя картами, выпущенными Банком ЗЕНИТ.

Вы можете перевести средства со своей карточки на другую, принадлежащую также вам или другому человеку. Такие операции не сопровождаются списанием комиссии. Исключение – использование кредитки.

Ниже перечислены все способы перевода средств:

  • с помощью функционала личного кабинета;
  • в банкомате;
  • через специальный платёжный сервис Банка ЗЕНИТ.

Какой бы вариант вы ни выбрали, комиссия за перевод не удерживается, если деньги списываются с баланса дебетовой карты. Если вы используете кредитку, величина сбора будет зависеть от тарифа. Например, владельцы кредитной «Карты привилегий» платят 3% от суммы операции (как минимум 300 рублей).

Использование личного кабинета

Зарегистрируйтесь в интернет-банкинге или установите специальное приложение, чтобы получить доступ к личному кабинету клиента.

«Зенит Онлайн» можно бесплатно скачать из GooglePlay, если вы используете девайс на платформе Android, или из AppStore, если у вас имеется смартфон либо планшет на платформе iOS.

Для осуществления внутреннего перевода с карты на карту в Банке ЗЕНИТ нужно:

  1. авторизоваться в личном кабинете удобным вам способом;
  2. найти в меню раздел «Платежи»;
  3. выбрать пункт «На свою карту или счёт»;
  4. указать сумму операции и карточки, между которыми будет осуществлён перевод;
  5. подтвердить транзакцию.

Внутрибанковские операции между своими счетами не нужно подтверждать с помощью СМС-кода.

Каковы сроки перевода? Денежные средства зачисляются моментально.

Если вы хотите перевести деньги на карточный продукт Банка ЗЕНИТ, принадлежащий другому человеку, также войдите в раздел «Платежи». После этого выберите «По номеру телефона» либо «По номеру карты». Заполните поля электронной формы и подтвердите платёж с помощью СМС-кода.

Использование платёжного сервиса банка

Вы можете совершить внутрибанковский перевод через специальный банковский сервис. Вам потребуется знать реквизиты карт получателя денег и отправителя. Заполните поля электронной формы, укажите сумму и подтвердите операцию.

Вам не нужно оплачивать комиссию, если вы используете дебетовую карту. Если вы списываете заёмные деньги с баланса кредитки Банка ЗЕНИТ, с вас будет удержан сбор, предусмотренный тарифами.

Как осуществить внешний перевод?

Вам нужно пополнить карточный счёт в стороннем банке? В таком случае вы можете воспользоваться банкоматом Банка ЗЕНИТ, функционалом личного кабинета клиента или банковским платёжным сервисом.

Условия совершения перевода зависят от нескольких факторов:

  • способа перечисления средств;
  • типа используемого карточного продукта;
  • тарифов банка, выпустившего карту получателя платежа.

В большинстве случаев банки не взимают комиссию за пополнение карточного счёта. Например, перевести деньги на карту Сбербанка можно любым способом без оплаты какого-либо комиссионного сбора. Не удерживает процент от суммы операции и Тинькофф Банк, Альфа-Банк, ВТБ.

Использование мобильного или интернет-банкинга

кредитная карта Альфа или Тинькофф банка

Для входа в личный кабинет используется «Зенит Онлайн» или интернет-банкинг. С помощью этих сервисов возможно осуществить перевод с карты, выпущенной Банком ЗЕНИТ, в другой банк.

При заполнении электронной формы автоматически рассчитается комиссия.

Её размер зависит от типа используемого карточного продукта и актуального тарифа.

Например, владельцы дебетовой карты ZenitTravel могут бескомиссионно переводить в другие банки до 30 000 рублей ежемесячно при подключении к тарифу «Премиальный» и до 50 000 рублей ежемесячно на тарифе «Эксклюзив». При превышении лимита списывается 1,25% от суммы.

Перевод по номеру банковской карты

Перевод по номеру телефона

Банк ЗЕНИТ является участником системы быстрых платежей (СБП). С её помощью можно переводить денежные средства другим людям, зная только их номер телефона.

Если в течение месяца вы перечисляете менее 100 000 рублей, оплачивать комиссию не нужно; если больше – взимается 0,5% от суммы превышения, но не более 1 500 рублей.

Чтобы совершить межбанковский перевод, нужно:

Получатель платежа может иметь несколько карт в разных банках. При заполнении электронной формы вы сможете выбрать, на какой счёт будет отправлен перевод.

Использование банкомата

Перечислите деньги в сторонний банк через аппарат самообслуживания Банка ЗЕНИТ.

Размер комиссии будет зависеть от разновидности используемой карты и суммы операции. Узнать расположение банкомата можно с помощью банковской онлайн-карты.

Вставьте карточный продукт в устройство, введите ПИН-код, выберите услугу перевода и заполните поля формы. Подтвердите операцию после ознакомления с размером комиссии.

Использование платёжного сервиса Банка ЗЕНИТ

Сервис может перечислить деньги между дебетовыми и кредитными картами, выпущенными на базе платёжной системы «МИР», MasterCard или Visa, если они оснащены технологией 3DSecure.

Укажите в электронной форме:

  • сумму операции;
  • номер карточки получателя денег;
  • срок действия, номер карты отправителя платежа и её код безопасности.

Если вы используете дебетовую карту для пополнения карточного счёта в стороннем банке, сервис удержит с вас 1,25% от суммы операции; если кредитную – двойной сбор: 1,25% от суммы и дополнительно 3%. Кроме этого, на сумму списания начисляются проценты, предусмотренные тарифом кредитки.

Использование стороннего платёжного сервиса

Многие банки имеют аналогичные сервисы для осуществления межбанковских переводов. При необходимости вы можете воспользоваться сторонним ресурсом.

При этом стоит учитывать, что каждый сервис удерживает определённую комиссию за перечисление денег между разными картами.

Чтобы сэкономить на комиссиях, используйте сервис банка, на карту которого поступит платёж. В таком случае он не удержит с вас соответствующий процент от суммы операции. При этом Банк ЗЕНИТ, с карты которого будут списаны деньги, устанавливает собственный комиссионный сбор.

Например, если платёж должен поступить на карту Тинькофф Банка, воспользуйтесь его платёжным сервисом.

Он не удержит с вас комиссию. Если же вы осуществляете через него перевод между карточками сторонних банков, с вас спишут 1,5% от суммы транзакции.

Привет. Сегодня мы поговорим о том, как можно осуществлять переводы без комиссий - как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф, и насколько выгодно ею пользоваться.

Что такое Система быстрых платежей (СБП)

Система быстрых платежей - это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.

Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.

Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2019 года.

Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.

Инструкция для подключения

Доступ к системе возможен в мобильном приложении банка-участника с мобильного устройства, планшета или компьютера.

Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.

Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:

  • Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн».
  • Выбрать «Профиль» или троеточие в правом верхнем углу.
  • Далее – «Все настройки».
  • Поставить галочку в окошке «Я даю согласие на обработку и передачу персональных данных».
  • Нажать «Подключить».
  • Далее можно отдельно активировать входящие переводы и получить тем самым возможность не только отправлять, но и принимать средства, отправленные по СБП.

Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:

  • Далее – «Контакты и переводы».
  • Переключить тумблер «Система быстрых платежей».
  • Подтвердить действие паролем, которое придет в СМС.

Если воспользоваться личным кабинетом на сайте Тинькофф, то алгоритм будет следующим:

  • «Настройки»,
  • «Основные настройки»,
  • переключение тумблера «СБП» ,
  • подтверждение действия паролем из СМС.

Как пользоваться услугой

  • Открыть приложение «Сбербанк Онлайн».
  • Выбрать «Платежи».
  • Далее – «Другие сервисы».
  • Нажать на «Перевод по Системе быстрых платежей».
  • Указать номер телефона получателя.
  • Выбрать банк, на счет в котором необходимо совершить перевод.
  • Ввести сумму перевода.
  • Проверить данные, ознакомиться с информацией о комиссии банка и подтвердить перевод.

Быстрый перевод с приложения Тинькофф можно осуществить следующим образом:

  • Выбрать раздел «Платежи».
  • Далее – «Переводы по телефону» – «По номеру телефона».
  • Ввести номер мобильного телефона получателя или выбрать его из записной книжки своего смартфона.
  • Выбрать банк получателя, нажав на строку «В другой банк».
  • Указать сумму перевода.
  • Нажать «Перевести».

Лимиты

Так при переводах на сумму до 100 тысяч в месяц комиссия за операции не взимается. Если лимит превышен, то за операцию снимается комиссия - не более 0,5 % от суммы транзакции и не выше 1 500 рублей.

Каждый банк вправе изменять допустимые пределы обмена средствами через СБП и устанавливать свои комиссии.

В Сбербанке установлены следующие правила:

  • Лимит на одну операцию – от 10 рублей до 50 тысяч рублей.
  • Суточный лимит – 50 тысяч рублей.
  • При переводе на сумму до 100 тысяч рублей в месяц комиссия не взимается.
  • При превышении лимита по сумме комиссия составит 0,5 % либо 1 500 рублей максимально.

В Тинькофф свои условия:

  • За переводы с дебетовой карты через Систему быстрых платежей комиссия не взимается. За перевод с кредитной карты комиссия и проценты будут соответствовать тарифу кредитки.
  • Лимит по сумме одного перевода – 150 тысяч рублей.
  • В сутки допускается до 20 транзакций.
  • Лимит по сумме в течение календарного месяца – 1,5 млн рублей.

Банки-участники СБП

Помимо Сбербанка и Тинькофф в перечень организаций-участников Системы быстрых платежей входит более 100 банков. В их числе:

Как отключить СБП

Чтобы отказаться от пользования услугой Системы быстрых платежей в Сбербанке, нужно:

Клиентам Тинькофф нужно действовать так:

  • Войти в мобильное приложение.
  • Выбрать по очереди «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
  • Переключить тумблер «Система быстрых платежей» в неактивное положение.
  • Нажать «Отключить».
  • Подтвердить действие паролем из СМС.

Что дает СБП и стоит ли ее подключать

Система быстрых платежей, определенно, обладает неоспоримыми плюсами:

  • Она обеспечивает мгновенные зачисления. До возникновения СБП не существовало ни одной единой системы платежей между разными банками. Принцип банковских переводов устроен так, что платежные поручения клиентов сначала копятся, а затем по расписанию Центробанка происходит их обработка. Таким образом, некоторые переводы могли поступать только спустя несколько суток. Система быстрых платежей функционирует круглосуточно, без перерывов и выходных, и так круглый год.
  • Для обмена средствами достаточно только номера мобильного телефона.
  • Более низкая комиссия, нежели при обычном переводе со счета одного банка на счет другого. При соблюдении лимита комиссия и вовсе не взимается.
  • Доступен способ оплаты по QR-коду. Такой код следует отсканировать с помощью смартфона, а затем подтвердить операцию. Сумма будет моментально списана со счета карты.

Будете ли Вы подключать Систему быстрых платежей? Поделитесь в комментариях.

Делайте репост и пусть близкие тоже узнают об этом достаточно новом экономном сервисе.

Порекомендуйте материал друзьям в социальных сетях, оставьте свой комментарий, поставьте лайк/дизлайк.

За все это буду примного благодарен! И не забудьте подписаться :)
Успехов!

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: