Банковская гарантия газпромбанк условия

Обновлено: 25.04.2024

Банковская гарантия – удобный способ для поставщика получить возможность принять участие в электронных процедурах, для которых Заказчик установил требования предоставления обеспечения. Гарантия позволяет, не привлекая собственные оборотные средства, побороться в одном или нескольких тендерах, особенно актуальным этот инструмент является в рамках торгов по 223-ФЗ и 44-ФЗ.

Часто Заказчики устанавливают жесткие требования к обеспечению гарантией и не все банки могут пойти навстречу молодой компании и представителям малого бизнеса в предоставлении инструмента. В этой статье мы рассмотрим причины отказа в получении банковской гарантии и то, как Финансовый супермаркет ЭТП ГПБ помогает легитимно обходить существующие ограничения.

Требования банков при оформлении банковских гарантий

Большинство крупных банков-гарантов устанавливают жесткие требования к Поставщику, выступающему в качестве соискателя. Варианты разнятся в зависимости от того, на каких клиентов и типы услуг ориентируется банк, как проводится проверка благонадежности и устанавливаются лимиты.

Вот приблизительный список наиболее распространенных требований.

Опыт в исполнении схожих контрактов – банк проводит оценку Поставщика с учетом электронной процедуры, на которую подается заявка, отсутствие опыта в сфере может оказаться существенным препятствием. Может также учитываться наличие опыта в исполнении контрактов по тендерам в прошлом, в том числе, за прошедший отчетный период (6-12 мес.).
Достоверность сведений – данные, которые предоставляет заявитель, включая сведения о компании и представителе, финансовая отчетность и другие документы, проходят проверку. В том числе проверяются собственники, сведения об обременениях и взысканиях, наложенных на юридическое лицо. Если предоставленные сведения оказываются недостоверными – банк откажет в предоставлении гарантии.
Финансовые показатели – причиной отказа в предоставлении тендерной гарантии может стать несоответствие наличных активов заявителя (Поставщика на торгах) сумме запрашиваемой гарантии.
Срок существования компании – организации, с момента регистрации и начала деятельности которых прошло менее шести месяцев, часто не рассматриваются, поскольку по ним проблематично собрать пакет данных, необходимых банку-гаранту для принятия решения. Некоторые банки и финансовые организации могут устанавливать еще более жесткие сроки – от года, двух и даже трех лет беспрерывной деятельности организации-заявителя.
Репутация – банк проверяет благонадежность собственников, а также учредителей компании, внимание обращают на участие в других юридических лицах, наличие обременений, судимостей, взысканий, кредитную историю и другие факторы. Неблагонадежность владельцев или представителей может стать веской причиной отказа в предоставлении кредита или гарантии.
Наличие обеспечения – заявки с возможностью предоставления обеспечения в виде денежного залога, имущества, поручительства могут рассматриваться с преимуществом, при отсутствии обеспечения получить гарантию от банка сложнее.
Срок гарантии – часто банки готовы предоставлять гарантию на кратко- и среднесрочную перспективу, многие финансовые учреждения ставят ограничения в 60-80 дней для гарантии участия и до 60 месяцев гарантии исполнения контракта.
Наличие расчетного счета – крупные банки могут предъявлять в качестве условия предоставления гарантии или тендерного займа наличие действующего определенное время (от трех месяцев и более) расчетного счета в этих банках или обязательное открытие такового. Также учитывается стабильный характер оборота по расчетному счету.

Пакет документов при предоставлении банковской гарантии

Банки могут запрашивать сведения о компании и представителях, финансовые документы, данные отчетности, сведения об имуществе.

Список может включать:

анкету или заявление с указанием данных представителя и сведений об организации;
заявление на предоставление гарантии от банка;
согласие на обработку данных (персональных);
заверенную копия Устава, иных учредительных документов, а также изменений в них;
выписку по составу участников или из реестра акционеров, которая была составлена на день подачи заявления о предоставлении банковской гарантии;
лицензии, подтверждающие право ведения лицензируемой деятельности, если таковые необходимы с учетом специфики деятельности юридического лица, в рамках контракта, на который требуется обеспечение;
протокол или решение о назначении единоличного исполнительного органа организации (директора)/о передаче полномочий управляющей организации;
документы и доверенности на представителей организации, лиц с правом подписи;
документы, которые подтверждают адрес (расположение) организации;
решение об одобрении сделки/документ, подтверждающий отсутствие необходимости одобрения сделки;
кредитная история заявителя (Принципала по процедуре) за предшествующие (от 6 до 12 мес.) и последующие (каждые 3-6 мес. предоставления гарантии) периоды;
банковские справки по оборотам и задолженностям;
свидетельство о гос. регистрации юр. лица;
свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ;
свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе;
решение/протокол, подтверждающие создание организации;
проект гарантии в заполненном виде.

Также запрашиваются документы финансовой отчетности:

бухгалтерская отчетность: бухгалтерский баланс с отметкой главного бухгалтера о наличии/отсутствии просроченной задолженности поставщикам, по зарплате работникам, в том числе о том, что фактические выплаты сотрудникам осуществляются в размере не ниже официального прожиточного минимума и отчет о финансовых результатах за полный последний год и на 2 последние квартальные даты;
для Заявителей, применяющих специальные режимы налогообложения (УСН, ЕНВД, ЕСН, Патентная система) – налоговая декларация за последний отчетный период, промежуточная управленческая отчетность, подписанная руководителем организации, на 3 даты (полный завершившийся год и две квартальные даты);
приложения к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах (если имеется);
заключение аудитора (если имеется);
консолидированная отчетность за предшествующий (последний) год (если имеется);
налоговая декларация по налогу на прибыль организации в виде копий документов или документов электронного документооборота;
промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность (за первый квартал, за первое полугодие и за девять месяцев) представляется в виде документов, заверенных печатью организации и подписью уполномоченного лица Заявителя (Принципала);
справка из инспекции ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей. Может быть запрошено предоставление на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
справка из Фонда социального страхования РФ о состоянии расчётов по страховым взносам на обязательное социальное страхование;
расчет (декларация) по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование;
расшифровки основных статей баланса;
оборотно-сальдовые ведомости в разбивке по всем открытым субсчетам в разрезе контрагентов по счетам 01, 02, 07, 08, 58, 60, 62, 63, 66, 67 и 76, и, при необходимости, иных счетов;
ведомость начисленной амортизации;
карточки по 51 счету;
расшифровка строк 2110, 2120, 2210, 2220, 2340 и 2350 Формы № 2 «Отчет о финансовых результатах» на последнюю отчетную дату;
копии контрактов (договоров) с Контрагентами;
копии Договоров аренды основных средств или иного имущества, необходимого для осуществления деятельности;
прогноз денежных потоков Заявителя (Принципала);
копии контрактов (договоров) в обеспечение исполнения обязательств Заявителя (Принципала) перед Бенефициаром;
согласие налогоплательщика (плательщика сбора) налоговому органу на разглашение сведений, составляющих налоговую тайну, в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе;
доверенность об уполномочивании Банка представлять интересы организации в ИФНС РФ;
иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам.

Преимущества банковской гарантии от Финансового супермаркета ЭТП ГПБ

В качестве поставщика услуги банковской гарантии Финансовый супермаркет взаимодействует с широким кругом долгосрочных партнеров, среди которых находятся авторитетные финансовые организации и банки из топ-10 по России. Мы располагаем возможностью предложить Вам условия получения банковской гарантии на оптимальных условиях и всегда поможем избежать сложностей при участии в тендере!

работаем с молодыми компаниями, срок регистрации которых не превышает 6 месяцев;
сотрудничаем с банками-гарантами, входящими в список Минфина для предоставления услуг в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, включая гарантию для участия в торгах по закрытым конкурсам/аукционам;
обеспечиваем полноформатное сопровождение Поставщиков – подберем лучшее банковское предложение, дадим консультацию по формированию и оформлению пакета документов, поможем правильно оформить заявку без отклонений и проволочек.

Оформление банковской гарантии через Финансовый супермаркет ЭТП ГПБ – это отличный способ получить обеспечение для тендера без ошибок и отклонений!

Поручительство банка-гаранта за выполнение денежных обязательств своего клиента. Вследствие надежности и универсальности гарантия является одним из наиболее предпочтительных видов обеспечения исполнения обязательств.

При проведении закупочных процедур заказчик может установить требование к обеспечению заявки или исполнению контракта (договора). Обеспечение заявки на участие в закупочной процедуре может предоставляться участником закупки путем внесения денежных средств или банковской гарантией. Выбор способа обеспечения заявки осуществляется участником закупки. Банк ГПБ (АО) выполняет различные виды операций по банковским гарантиям.

Банк ГПБ (АО) выполняет различные виды операций по банковским гарантиям, в том числе:

выдает прямые гарантии в пользу российских и иностранных бенефициаров;
организует выдачу гарантий банками-корреспондентами под контргарантии Банк ГПБ (АО);
авизует бенефициарам гарантии других банков;
выдает гарантии под контргарантии контрагентов;
по просьбе клиентов-бенефициаров проверяет подписи на гарантиях других банков, не авизованных Банком ГПБ (АО);
по просьбе клиентов-бенефициаров заверяет требования платежа по гарантиям других банков, не авизованных Банком ГПБ (АО).

Банк ГПБ (АО) выдает различные виды гарантий в соответствии с действующим российским законодательством и международной банковской практикой, в том числе:

тендерные гарантии (для участия в торгах/конкурсах);
контрактные гарантии:
1. надлежащего исполнения
2. возврата аванса
3. платежа
4. на гарантийный период;
иные виды гарантийных обязательств:
1. гарантии в пользу таможенных органов;
2. гарантии в пользу налоговых органов (в т.ч. в рамках заявительного порядка возмещения НДС);
3. гарантии возврата кредита;
4. гарантии оплаты акций;
5. гарантии, предоставляемые в качестве встречного обеспечения судебных исков

В Банке ГПБ (АО) установлена и действует упрощенная процедура выдачи банковских гарантий под 100% денежное обеспечение (покрытие), размещаемое в Банке ГПБ (АО).

Порядок выдачи гарантии

Для получения банковской гарантии, обеспеченной денежным покрытием необходимо:

иметь расчетный счет в Банке ГПБ (АО);
оформить и разместить в Личном кабинете ЭТП ГПБ форму заявление на выдачу гарантии;

предоставить в Банк ГПБ (АО) пакет документов:

анкета клиента
анкета выгодоприобретателя
пакет учредительных документов
текст гарантии

После получения заявления клиентский менеджер Банка ГПБ (АО) свяжется с Вами для подтверждения получения заявления и обсуждения деталей.

Размер комиссионного вознаграждения за выдачу гарантии указан в разделе 7.2. Тарифов Банка

Порядок принятия Банком решения о выдаче гарантии без денежного покрытия аналогичен процедуре рассмотрения кредитной заявки. Размер комиссионного вознаграждения за выдачу необеспеченной гарантии устанавливается индивидуально для каждой операции в зависимости от оценки рисков, возникающих по сделке (вид гарантии, сумма и срок действия, объем, ликвидность обеспечения и т.п.).

Контакты

Оформить гарантию

Что такое гарантия и для чего нужна

Банковская гарантия ориентирована на поставщиков по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Чтобы претендовать на выполнение госзаказа, они должны финансово подтвердить свои намерения. Это дает заказчику уверенность, что контракт будет выполнен.

Гарантию можно считать страховкой. Если поставщик не выполнит условия, заказчик получит денежное возмещение. Это могут быть личные средства поставщика или компенсация от банка, который предоставил ему гарантию.

Предоставление банком гарантии — платная услуга. Но ее цена экономически выгодна, поскольку все равно дешевле, чем использовать средства из оборота.

Если по каким-то причинам исполнитель не выполняет взятые обязательства, заказчик обращается в банк и получает компенсацию. Далее банк решает вопрос о возврате средств уже со своим клиентом. Все условия прописаны в договоре.

На российском рынке далеко не все банки могут выдавать гарантии. На сегодня в перечень входят Тинькофф, Совкомбанк, Сбербанк, ВТБ, Держава, Альфа-Банк и некоторые другие. Присутствует в списке и Газпромбанк.

Банковская гарантия в Газпромбанке

Газпромбанк отлично подходит для средних и больших фирм. Однако малый бизнес также работает с этой кредитной организацией.

Причины, почему ИП и ООО оформляют БГ в Газпромбанке:

большой выбор типов гарантий для участников закупок;
серьезные ежемесячные лимиты на клиента — до 500 млн рублей;
не требуется открывать расчетный счет, обслуживаться здесь в рамках РКО;
клиенту не нужно предоставлять обеспечение в виде залога или поручительств;
выдача электронной банковской гарантии без посещения офиса.

Участники тендерных закупок могут пользоваться и другими услугами Газпромбанка. Здесь можно открыть спецсчет для обеспечения заявок по ФЗ-44 и ФЗ-223. Если у клиента уже есть РКО, его можно перевести в режим специального.

Типы предоставляемых БГ

Предприниматели, желающие принять участие в закупках, могут воспользоваться целым комплексом видов гарантий от Газпромбанка под это направление:

простая гарантия обеспечения заявки (альтернатива спецсчету);
исполнения государственного контракта;
исполнения гарантийных обязательств;
возврата аванса.

Это БГ, связанные с закупками, но есть и другие виды. ГПБ оказывает большой перечень услуг в этой области.

Обратившись в Газпромбанк, можно оформить гарантию в пользу таможенных или налоговых органов, различные платежные гарантии, возврата кредита, для обеспечения судебных исков и прочие.

Условия получения гарантии в Газпромбанке

Газпромбанк предоставляет стандартные банковские гарантии в штатном режиме, экспресс-предложений нет. Условия выдачи и тарификация следующие:

Ведение деятельности более 6 месяцев.
Отсутствие просроченных долгов перед Газпромбанком.

Точный размер комиссионных клиент узнает после процесса подачи заявки и рассмотрения. Стоимость зависит от суммы, типа гарантии, срока оформления. Играет роль и статус заявителя, уровень платежеспособности, вида деятельности.

Как получить гарантию в Газпром

Заявка подается через интернет. Электронные гарантии также предоставляются дистанционно. Документ — виртуальный, его номер банк внесет в специальный реестр, где его увидит заказчик.

Пошаговая инструкция по оформлению не сложная:

Если есть необходимость получения бумажного оригинала на руки, то по желанию участника закупки банк направит документ Почтой России либо курьерской службой. Отправка идет с описью и вручением уведомления о передаче.

Сколько времени занимает получение

Срочного варианта оформления нет, т.к. процедура проходит стандартным образом. На рассмотрение заявки Газпром Банк отводит 5 рабочих дней с момента получения заявки. Еще 5 дней даются поставщику на оплату вознаграждения за гарантию.

Список необходимых документов

Для рассмотрения заявки на получение услуги клиент предоставляет банку определенный комплект бумаг. От юридических лиц и ИП требуются сканы:

паспорт предпринимателя либо руководителя вместе с владельцами компании, доля которых более 25% (главный разворот и место регистрации);
финансовая отчетность за две последние отчетные даты (банк вправе запросить дополнительные периоды);
учредительные документы (устав, протокол либо решение о создании общества, назначения директора);
доверенности при участии доверенных лиц.

По итогу рассмотрения заявки банк может потребовать предоставление других уточняющих документов. Все загруженные копии документов заверяются усиленной электронной подписью компании-заявителя (УКЭП).

Способы проверки БГ

Информация о создании гарантии подается в единый реестр БГ, к которому имеют доступ заказчики. Срок внесения данных банком — один рабочий день после завершения оформления. Учитывая масштаб Газпромбанка, можно не переживать за своевременность этого действия.

Ранее получить сведения о БГ могли и сами получатели услуги, но с 2018 года информация перенесена в закрытый доступ и получить сведения могу только заказчики и банки.

Участник закупок может заказать в Газпромбанке оригинал документа с доставкой или сделать запрос на предоставление выписки из реестра БГ.

С какими госкорпорациями сотрудничает ГПБ

Репутация Газпромбанка позволила ему заключить соглашения со многими корпорациями. Поэтому его гарантии подходят для закупок, инициированных Росатомом, Транснефтью, Ростелекомом, РЖД, Аэрофлотом, Ростехом.

Специальный счет от Газпромбанка

Поставщик вправе открыть спецсчет в Газпромбанке. Как следствие, у фирмы есть выбор: каждый раз оформлять БГ на участие или использовать собственные средства, расположив их на спецсчете.

Вести такие счета также могут только некоторые банки, в перечень которых входит и АО Газпромбанк. Заявки принимаются как от действующих так и новых клиентов.

Отзывы тендерных клиентов Газпромбанка

С начала своего создания банк ГПБ активно выдает гарантии юридическим лицам. Накопив объемную клиентскую базу, отзывы в интернете не заставили себя ждать.

В Газпромбанке давно, пользуюсь почти всеми услугами. РКО, и кредиты пару раз брал, 2 года уже заказываю БГ. Мне в целом подходит, но неудобно, что нет срочных гарантий нет. Как постоянному клиенту мне этого не хватает.

ООО «Кама ритейл», Екатеринбург

Наша компания получила первую гарантию Газпромбанка, брали тендерную на участие. В целом сервис удобен. Единственное, что не понравилось — заявку подали во вторник, одобрение дали только в следующий понедельник. Возможно, это связано с тем, что обращались впервые. В остальном нареканий нет, комиссия невысокая.

ООО «Вымпел плюс», Ростов

Открыть спецсчет

Что такое спецсчет и зачем он нужен

C 1 октября 2018 года использование специальных счетов участниками госзакупок стало обязательным. Их открытие предусмотрено для участия в электронных торгах по 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Раньше деньги в счет обеспечения заявок перечислялись на площадку обслуживающего оператора напрямую. Теперь нужная сумма блокируется на спецсчете банком по заявке электронной торговой площадки.

По функционалу специальные счета почти не отличаются от обычных расчетных. Но они имеют дополнительные функции в виде автоматической блокировки/разблокировки денег в счет обеспечения заявок.

Право на открытие спецсчетов для ИП и юридических лиц имеет 25 уполномоченных российских банка. В этот список входят многие современные банки, такие как: Сбербанк, Промсвязьбанк, Открытие, Совкомбанк, ВТБ, Точка и Газпромбанк.

Специальный счет в Газпромбанке

В 2022 году Газпромбанк занимает 3 место среди крупнейших отечественных банков. Своим клиентам он предлагает услуги открытия спецсчета со следующими преимуществами:

бесплатное открытие;
подача онлайн-заявки и преварительное резервирование;
более выгодные тарифы для регионов (стоиомость меньше, чем в Москве);
универсальность счета (можно использовать на всех аккредитованных ЭТП);
простая процедура открытия для действующих клиентов;
возможность использования р/с в качестве специального;
начисление % на остаток;
бесплатная блокировка/разблокировка средств для участия в торгах.

При открытии спецсчета в Газпромбанке клиенты могут воспользоваться и другими сопутствующими услугами: банковской гарантией, аккредитацией на «ЭТП ГПБ», аккредитивами и тендерными кредитами.

Тарифы на открытие спец счета в Газпромбанке

Юридические лица и индивидуальные предприниматели открывают спецсчета в Газпромбанке на одинаковых условиях. Банк не предусматривает тарифной линейки.

Однако, в зависимости от региона, стоимость услуг может несколько отличаться (в столице наиболее высокие цены). Для московских предпринимателей и организаций действуют следующие тарифы:

Наименование услуги	Условия и стоимость
Открытие спецсчета	Бесплатно (в т.ч. при открытии нескольких счетов)
Ежемесячное обслуживание	2 000 руб. (без клиент-банка), 900 руб. (с клиент-банком)
Блокировка / разблокировка денежных средств	Бесплатно
Валюта счета	Рубли
Начисление % на остаток	Устанавливается индивидуально, обычно – 0,01%. Начисляются в 1-й рабочий день месяца.
Зачисление денег на счет безналичным способом	Без комиссии
Пополнение счета наличными в офисе банка	0,05% от суммы (минимум – 250 руб.)
Переводы внутри банка	Без комиссии
Перевод в другой банк	32 руб. за операцию
Интернет-банкинг	900 руб. ежемесячно
ПО для Клиент-Банка	1500 руб. без выезда специалиста, 3000 руб. с выездом
Консультационные услуги	Бесплатно

Тарифы в конкретном регионе лучше узнавать по телефону или при личном обращении в офис банка.

Как открыть спецсчет в Газпромбанке

Новым клиентам

Если у клиента нет расчетного счета в банке Газпром, то ему нужно предоставить в обслуживающий офис полный перечень документов. Подача онлайн-заявки на официальном сайте не предусмотрена.

На сайте можно изучить список необходимых документов и найти подходящее отделение в разделе «Офисы и банкоматы».

Действующим клиентам

Если участник тендеров уже имеет расчетный счет в Газпромбанке, открыть спецсчет он может двумя способами:

Использовать открытый расчетный счет в качестве специального.
Оформить дополнительный новый счет с функцией специального.

В обоих случаях придется лично обращаться в офис банка для подписания документов и получения реквизитов (о встрече можно договориться заранее с персональным менеджером).

Срок открытия спецсчета

Срок открытия спецсчета в Газпромбанке составляет в среднем 2 рабочих дня.

Список необходимых документов

Клиентам, которые хотят использовать свой действующий расчетный счет в качестве специального, нужно только подписать допсоглашение.

При открытии отдельного спецсчета (вне зависимости от статуса клиента) нужны:

Новые клиенты дополнительно предоставляют документы, перечень которых зависит от организационно-правовой формы.

Юридические лица приносят в банк:

карточку с образцами подписей и оттиска печати;
учредительные документы (устав, учредительный договор);
свидетельство о госрегистрации;
лист о внесении записи в ЕГРЮЛ;
документы, подтверждающие полномочия директора (протокол, решение);
прочие бумаги, в зависимости от вида бизнеса (лицензии, разрешения).

Индивидуальные предприниматели предоставляют в Газпромбанк:

российский паспорт;
свидетельство о государственной регистрации;
выписку из ЕГРИП;
дополнительные документы (лицензии, разрешения и т.д.).

Количество специальных счетов, открываемых в Газпромбанке, не ограничено. При повторном обращении понадобятся только заявление и договор.

С какими площадками работает Газпромбанк

Специальный счет, открытый в Газпромбанке, можно использовать для участия в госконтрактах на всех 9 электронных торговых площадках:

АО «ЕЭТП»;
ООО «РТС — Тендер»;
ЗАО «Сбербанк-АСТ»;
АО «Электронные торговые системы»;
АО «РАД»;
ООО «ЭТП ГПБ»;
АО «Агентство по государственному заказу Республики Татарстан»;
АСТ ГОЗ;
ЭТП ГПБ – дочерняя компания банка Газпромбанк.

Банковская гарантия от Газпромбанка

Газпромбанк оказывает услуги по выдаче банковских гарантий (условия с каждым клиентом обговариваются индивидуально ). Подать заявку на получение банковской гарантии для обеспечения заявки и контракта можно в отделении банка или через торговую площадку ГПБ.

Аккредитация на торговых площадках

Открыть спецсчет в Газпромбанке могут только компании прошедшие аккредитацию на площадке. Банком эта услуга не предоставляется, но через партнерскую торговую площадку «ЭТП ГПБ» можно:

Оформить ЭЦП в удостоверяющем центре ООО «ЭТП ГПБ Консалтинг» (срок изготовления 1–3 дня, стоимость зависит от выбранного тарифа).
Пройти аккредитацию на площадке Газпромбанка (регистрация на сайте проходит в течение 5 дней, услуга предоставляется бесплатно).

С 1 января 2019 года участникам Госзакупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ перед открытием спецсчета, сначала нужно выпустить ЭЦП и пройти аккредитацию в ЕИС (единой информационной системе).

Отзывы от тендерных клиентов Газпромбанка

Газпромбанк открывает спецсчета своим клиентам с октября 2018 года. За это время услугой успели воспользоваться многие пользователи и некоторые из них уже поделились своими впечатлениями:

Нужна была комплексная услуга: аккредитация, электронная подпись, спецсчет, т.к. открыли новую компанию. Через площадку ЭТП ГПБ получили ЭЦП и прошли аккредитацию, обратились в ближайший офис Газпромбанка со всеми документами. Через сутки нам позвонили и пригласили в офис для подписания документов. Все быстро и понятно.

Людмила Салова, Санкт-Петербург

Давно обслуживаюсь в банке Газпром. Специальный счет для закупок открывать не пришлось – просто свой р/с для этого использовал. В итоге и бумажной волокиты нет, и платить ни за что не пришлось (за обслуживание и интернет-банк и так плачу). Еще и приятный бонус появился – начисляют проценты на остаток, хоть и небольшой.

Родион Лакин, Москва

Особенно выгодные условия обслуживания предусмотрены для действующих клиентов, так как они могут использовать расчетный счет в качестве специального. Для новых же предусмотрено бесплатное открытие и блокировка/разблокировка средств для участия в торгах, начисление % на остаток.

Оформить гарантию

Что такое гарантия

Поставщик должен гарантировать выполнение контракта перед подписанием. В качестве залога он перечисляет денежные средства на расчетный счет заказчика. Или оформляет банковскую гарантию «на обеспечение исполнения контракта».

Банковская гарантия позволяет поставщику не вынимать из оборота большие средства на продолжительное время. Вместо этого он получает, например, банковскую гарантию в Сбербанке, уплачивая только разовую комиссию за выдачу.

По сути БГ – это номер записи из электронного реестра гарантий, существование которого заказчик может проверить на портале закупок. Это значит, что напрямую банк заказчику деньги не переводит. Выплата происходит только если поставщик не выполнит обязательства.

Есть еще 3 других вида гарантий, которые в госзакупках применяются немного реже: на обеспечение заявки, на гарантийное обеспечение, на возврат аванса.

Банковская гарантия в Сбербанке

В 2022 году ПАО Сбербанк занимает первое место по количеству выданных гарантий. Положительное прохождение процедуры скоринга (оценки клиента) возможно для тендерных компаний разных уровней: как начинающих, так и опытных участников закупок 44-ФЗ.

Обращаясь в Сбербанк, ООО и ИП получают следующие преимущества:

ускоренное рассмотрение в течение 2 часов;
сбор минимального комплекта бумаг для оформления;
без поручительств, обеспечений и залогов;
отсутствие требования об открытии расчетного счета;
подготовка персонального проекта гарантии под заказчика.

В качестве сопутствующих услуг Сбербанк открывает спецсчета для участия в торгах, а также выдает тендерные займы.

Виды гарантий

Сбербанк создал полную линейку гарантий не только для тендерных клиентов, но и других направлений хозяйственной деятельности. Выдаются следующие виды:

для обеспечения торгов: контракта, заявки, гарантийных обязательств, аванса;
для исполнения коммерческих договоров;
платежные;
налоговые;
таможенные.

Различается и способ оформления, подразделяющийся на два вида:

Экспресс-гарантия за 2 часа . Выдается только через личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн, поскольку именно благодаря этому происходит экономия времени на рассмотрение и выпуск. Выдается только в случае, если банку не нужен залог и поручительство. Выясняется это по копиям документов, загруженных самим участником закупок при создании заявки.
Стандартная гарантия . Сюда относится любая гарантия (с залогом или без), получаемая в офисе банка. Если в рамках услуги «Экспресс-гарантия» было выдвинуто требование о залоге или поручительстве, то необходимо обратиться напрямую в отделение Сбербанка, работающего с юридическими лицами. Период рассмотрения в связи с этим увеличивается.

Условия выдачи банковской гарантии в Сбербанке

Юридические лица и предприниматели ориентируются на следующие условия и тарифы Сбербанка России:

Величина комиссии

Важно отметить, что стоимость комиссии рассчитывается индивидуально в зависимости от: суммы и срока контракта, вида тендерной гарантии, финансового состояния компании. Сколько окончательно будет стоить гарантия, можно сказать только после подачи заявки и получения от банка конкретного предложения по цене.

Инструкция по оформлению

Для новых клиентов

Для выяснения точных условий новые клиенты должны обратиться с бумагами в офис либо получить доступ к Сбербанк Бизнес Онлайн через компьютер или телефон.

Далее ИП или юрлицу останется подгрузить в кабинет сканы некоторых документов.

После подключения и входа в Сбербанк Бизнес Онлайн будет доступна только одна вкладка – «Кредиты». Перейдя по ней, отобразится калькулятор для расчета предварительной стоимости комиссии, а также появится функционал для оформления БГ по 223 и 44 ФЗ.

Для действующих клиентов

Действующие клиенты могут также обратиться в отделение, обслуживающее юрлиц либо подать заявку через Сбербанк Бизнес Онлайн. Для этого нужно авторизоваться, выбрать раздел «Кредиты», нажать на кнопку «Подать заявку».

Откроется форма, где из списка необходимо выбрать «Гарантии», затем «Исполнение обязательств в рамках госзакупок и контрактов с госкорпорациями», указать поля «Сумма» и «Срок», нажать на продукт «Исполнение контракта», а далее следовать предложенным шагам.

Срок рассмотрения

«Гарантия за 2 часа» рассматривается в течение 2 часов только при условии наличия расчетного счета в Сбере. В противном случае средний срок возрастает до 1-2 рабочих дней. Дольше всего займет рассмотрение при обращении в отделение.

При необходимости изменения текста гарантии под форму заказчика, юристам Сбербанка дополнительно потребуется еще 5 дней на согласование.

Список документов для получения гарантии

Чтобы оформить гарантию необходимо подписать два главных документа: заявление на предоставление, а также анкету заявителя. При онлайн-оформлении заявки они будут сформированы и отправлены в банк автоматически.

Заявление и анкета составляются на основе представленных индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами бумаг:

паспорт и СНИЛС предпринимателя или руководителя;
учредительные документы ООО (устав, решение либо приказ и т.п.);
финансовая отчетность с отметкой ФНС (налоговая декларация и т.п.);
конкурсная документация по 44-ФЗ или 223-ФЗ;
лицензии, если осуществляются лицензируемые виды деятельности;
печать, если используется.

Как выглядит образец гарантии в Сбербанке

Сбербанк оформляет как одинаковые (типовые) гарантии, так и отредактированные под требования заказчика. Типовой текст имеет три разных варианта в зависимости от федерального закона, по которому проводится закупка (44, 223, 615-ПП/185-ФЗ).

Ниже приведены два образца типовой БГ, подходящей под исполнение контракта, возврат аванса и гарантийные обязательства в 2022 году.

Пример для 44-ФЗ

Образец 1 страницы (скачать) Образец 2 страницы

Пример для 223-ФЗ

Образец 1 страницы (скачать) Образец 2 страницы

Как проверить гарантию

До 1 июля 2018 года все выданные гарантии по 44-ФЗ размещались в открытом доступе в едином реестре на портале госзакупок (ЕИС). Согласно новым правилам, проверку может выполнить только заказчик, под которого она выпущена, а также сотрудник банка, имеющий соответствующие полномочия.

В 2022 году поставщик не может сделать проверку на подлинность самостоятельно. Поэтому главная рекомендация теперь – заранее удостовериться в том, что выбранный банк входит в список разрешенных финансовых организаций для оформления банковских гарантий. Выяснить это необходимо еще перед началом получения. Очевидно, что ПАО Сбербанк России входит в число таких организаций.

Зачастую поставщикам требуется найти номер реестровой записи. Для этого необходимо скачать гарантию в электронном формате в личном кабинете или обратиться в банк за выпиской из реестра.

Тендерный займ от Сбербанка

Вместо банковской гарантии участники государственных закупок могут оформить в Сбербанке тендерный кредит без залога. Размер – до 20 миллионов рублей.

Поручителями могут выступать супруга, родственник, либо третье лицо. Заявка рассматривается примерно 1 рабочий день. Начальная ставка – от 15 процентов годовых. Конкретные условия займа рассчитываются индивидуально в зависимости от финансового состояния клиента.

Наличие расчетного счета в Сбербанке обязательно. Срок ведения бизнеса должен быть не менее полугода.

Специальный счет в Сбербанке

Чтобы избавить себя от многократного получения гарантии на обеспечение заявки, исполнители госконтрактов могут один раз открыть спецсчет в Сбербанке. Специальный счет – единственная альтернатива этому виду банковской гарантии.

Не все банки могут открывать спецсчета для торгов по 44-ФЗ и 223-ФЗ. ПАО Сбербанк входит в перечень аккредитованных правительством банков.

Отзывы про гарантии в Сбербанке

Банковская гарантия – популярный продукт среди корпоративных клиентов Сбербанка. Поэтому в интернете присутствует достаточное количество отзывов на эту тему:

Работаю со Сбербанком с 2012 года. Несмотря на длительные отношения с банком, первую гарантию оформил только год назад. В другие организации до этого не обращался – решил сразу попробовать Сбер. Получил без проблем уже 3 штуки. Стоимость комиссии сопоставима с банками из первой пятерки. Срок (около 1 рабочего дня) меня более чем устраивает. Эксперимент считаю удачным, планирую и далее обслуживаться в Сбербанке.

Алексей Крюков, Челябинск

Недавно наша компания первый раз получила гарантию от Сбербанка. Делали под обеспечение контракта. Все оформили онлайн – через удобный личный кабинет на официальном сайте. Заметно, что банк развивается. Заодно открыли бесплатный спецсчет по 44-ФЗ. Правда для этого уже пришлось идти в отделение, но много времени у нас это не отняло.

Анна Елисеева, Казань

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: