Bp tom альфа банк что это
Обновлено: 24.04.2024
Разберемся на берегу кому, на наш взгляд, есть смысл «оставить всё как есть» и не дергаться: только тем, инвесторам, у которых открыты в Альфе и брок.счет и ИИС вместе, причем на ИИС есть иностранные бумаги и УЖЕ получен значительный для инвестора вычет по типу А. В таком сценарии Вы готовы столкнуться с заморозкой ваших иностранных активов на неопределенный (=долгий) срок, при этом не возвращать полученный НДФЛ и не платить пени.
Что делать всем остальным?
Коротко — бежать!
Инструкция по переводу:
1. Заходим в ЛК Альфа-инвестиции с компьютера (желательно, чтобы это был Windows), если Mac, то версия выше 1012.
2. Нужен alfa-direct signing tool (который опять же работает не на всех версия Mac, поэтому проще будет найти компьютер с Windows).
3. Ещё-Произвольные поручения-Выбор брокера для перевода иностранных активов.
Выбираем брокера на своё усмотрение (мы лишь напомним, что работали и работаем с двумя брокерами — это БКС и Finam).
Так же (если вышеописанное не сработало) можно оформить перевод прямо в чате!
Если у вас еще нет открытого брокерского счета там — всё делается online за несколько минут.
Что подлежит переводу?
Всё, что в столбце «Место хранения» в вашем брок.отчете помечено КЦ МФБ (=ПАО «Бест Эффортс Банк»). Эти активы подлежат переводу. Всё, что НРД — нет.
Все ISIN-номера, начинающееся не на RU — это иностранные ценные бумаги.
Даже, если Ваши ценные бумаги были переведены от подсанкционного брокера (например ВТБ) и являются «не торговыми = замороженными» на текущий момент — их так же есть смысл перевести. Если Вы их переведете, например, в тот же БКС — они не «разморозяться» в тот же момент — чуда не произойдет. Так зачем же переводить? На наш взгляд, мостик «Euroclear — НРД» заработает быстрее, чем снимут санкции с брокеров. Тогда и сможете продать.
Что делать с валютой в Альфе?
Эффективнее всего будет продать — вывести рубли и перекинуть в другой брокер, где будете продолжать работу. В альфе доллар только по $1000 лотности — остаток можно вывести долларами на банк и продать там в рубли с последующим переводом.
Кстати, что на счет «А-инвестиции», хваленной дочки Альфы, которую они «успели» зарегистрировать 1 апреля до всего шторма? Информации никакой нет. И то ли это дочка «для своих», то ли ее назначение в чем-то другом, ну уж точно не в спасении своих инвесторов сейчас.
Самая жесть для тех, у кого есть ИИС в Альфе и там есть иностранные ценные бумаги:
Альфа нарушила закон. Любой инвестор в РФ имеет право, согласно статье 10.2-1 ФЗ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39-ФЗ.
В одностороннем порядке Альфа переписала соглашение о брок.обслуживании и добавила пункт, по которому перенос ИИС к другому брокеру с сохранением срока владения — невозможен. Это и есть прямое нарушения законодательства. Любой инвестор имеет право написать претензию в ЦБ РФ. За один день Вам никто ничего не решит, но написать можно.
Суть жести в том, что если у вас есть ИИС с иностранными ценными бумагами, то вы можете либо всё перевести (и обычный брок.счет и ИИС) либо ничего. «Отличная и бережная» забота о клиентах! Красавцы! Разрушение инвестиционной инфраструктуры на наших глазах.
Друзья, на злобу дней хочу поделиться собственным опытом переноса ценных бумаг от одного брокера к другому. Как оказалось, это не так, чтобы очень просто и многие сталкиваются с рядом трудностей. Поэтому данный материал будет нести собой скорее практический характер, чтобы вы не наступали на мои грабли. Надеюсь, кому-то смогу помочь, пока есть время.
Итак, начну с некоторой вводной. Я являюсь клиентом Альфа Инвестиций уже очень давно. За это время я прошел с ними путь от спекуляций до осознанного долгосрочного инвестирования. Причем спекулировать я закончил, когда в какой-то момент серьезно просчитался и не учел рыночную волатильность. Тогда моя просадка составил порядка 70% от всего портфеля.
Взявшись за ум и выдержав паузу в полгода, пока все не отрастет обратно, я начал изучать компании досконально и сейчас уже в такие ситуации не попадаю. Как говорится, все приходит с опытом. Но одного я не учел. Текущей повестки в рамках взаимодействия России с зарубежными партнерами.
Я осознанно абстрагируюсь от происходящего и считаю, что бизнес должен делать бизнес, поэтому мой подход к изучению отечественного развития компаний никак не изменился. Я верю в их успех, даже при учете сегодняшних просадок. Отмечу, что предполагаю как раз гигантов в своих секторах. Компании поменьше я в расчет не беру и дальше крепкого второго эшелона не выхожу.
Решение о смене брокера
После пары дней раздумий и анализа тарифов и перспектив, а также посиделок с коллегами по цеху выбор пал на брокера ГПБ Инвестиции, который является частью экосистемы Газпромбанка. В Альфа Инвестициях у меня был тариф Альфа-Трейдер, достаточно копеечный и подходил мне с точки зрения долгосрочного инвестирования. Причем, в свое время, я долго выбирал среди их тарифов и линейки у них менялись, но за все времена этот мне показался наиболее актуальным.
В сервисе Газпромбанк Инвестиции я же встретился с куда еще более прозрачно системой. Тариф красуется на первой же странице в разделе Вопрос-ответ. Комиссия — от 0,06% за сделку с акциями российских и иностранных эмитентов, рублевыми облигациями, фондами и валютой. Причем меня подкупило, что инвесторы с более чем 1 млн рублей в бумагах могут переводиться сейчас бесплатно. В Альфе я сейчас отдавал по 2000 за иностранного эмитента, и по 600 за российского. На этом можно конечно состояние просадить… Есть в ГПБ Инвестициях сейчас и акция с начислением процента на остаток, который, кажется каждого 5 числа приходит и вводили даже период, когда по сделкам процент не взимался.
Честно, меня это подкупило.
Механика перехода
Сразу отмечу, поддержка у брокера ГПБ Инвестиции работает весьма качественно и быстро. Я скачал приложение, зарегистрировался и сразу пошел в поддержку в чате с вопросом – как мне перевести деньги? Минуты не прошло, последовал ответ с вполне вменяемой инструкцией и последующим звонком менеджера. Ее я вам поэтапно и распишу:
- Брокер ГПБ Инвестиции направляет вам инструкцию с реквизитами для полноценного списания, причем для разных депозитариев разные реквизиты — тут будьте внимательны — это потребуется позже: НРД, БЭБ и т.д.;
- Также с вами свяжется курирующий менеджер — его задача вас консультировать в случае сложностей;
- Заходим на сайт Альфа Инвестиции в личный кабинет по адресу. Переходим в раздел Переводы – Ценные бумаги;
- В этом разделе выбираем блок Списание. Туда вводим данные по акциям или выбираем их из выпадающего списка, которые хотим перевести и указываем их количество. Указываем куда хотим перевести и тут важно обратить внимание на их текущее место хранения – в каком депозитарии они хранятся. Переводим на тот же симметрично. НРД в НРД. Клиринговые центры и БЭБ в БЭБ. Тут все будет указано в инструкции от ГПБ Инвестиций;
- Основания для операции не заполняем;
- Дату ставим текущую, после чего подаем поручения, и они появляются в разделе История. Операциям присваивается статус Принято;
- После этого заходим на каждую позицию в Истории и делаем скриншоты для отправки брокеру ГПБ Инвестиции. В моем случае я их направил курирующему менеджеру сразу;
- В течение трех дней мне подготовили встречные поручения, которые я просто загрузил в приложение Газпромбанк Инвестиции в раздел Другое – Подать документы. Так они ушли в Альфу для завершения процедур по переводу ценных бумаг;
- Потом осталось только загрузить брокерские отчеты и все. Они потребуются для того, чтоб были указаны актуальные цены покупки ценных бумаг;
- Бумаги перечислили в перспективе недели. Не так, как я ожидал, чтоб за 2-3 дня конечно, но тоже хорошо. Сделаем поправку на высокой загруженности Альфы.
В особенности хочется поблагодарить поддержку ГПБ Инвестиции, которые курировали меня от А до Я. Чего не могу сказать о поддержке своего родного брокера Альфа Инвестиции. Еще годом ранее отвечали достаточно оперативно на звонки, сейчас же зачастую ожидаешь на линии по 20 минут и это утомляет. В приложении они тоже отвечают либо отбивками, либо через 30 минут или несколько часов. Но сделаем поправку на некоторые проблемы у коллег с миграцией клиентов. Работы там наверняка много. Да и обрабатывают они заявки все вручную.
Как итог, сервисом Газпромбанк Инвестиции на текущий момент я доволен. Надеюсь, в будущем проблем никаких не возникнет, но первое впечатление уже очень хорошее.
Отмечу напоследок, что в материале не было цели как-то задеть Альфу, они молодцы и приложение у них очень хорошее, хоть и не без своих причуд. Надеюсь, однажды еще посотрудничаем.
До закрытия Альфа-Форекса вопрос обмена валюты толком не стоял, и всё было предельно просто – заводишь средства в Альфа-Форекс (мгновенный внутренний перевод через Альфа-Клик), там меняешь их по рыночному курсу, выводишь обратно. Вся процедура занимала не больше суток, всё весьма просто и понятно любому пользователю брокера.Теперь же менять валюту так просто уже не выйдет, другие Форекс-брокеры предлагают просто бешеные курсы хуже крупных банков, а при простом обмене в банке или в пункте обмена спред, как правило, завышен в сравнении с рыночным/биржевым. Так что у желающих выгодно обменять валюту остаётся небольшой выбор: либо менять «по-старинке», но менее выгодно, либо изучать более выгодные способы обмена, одним из которых является, конечно, обмен напрямую на бирже у брокера. Именно этот способ на примере брокера Альфа-Директ и разберём в данной статье.
- Почему Альфа-Директ
- Обмен валюты на компьютере через торговый терминал Альфа-Директ
- Обмен валюты на телефоне через мобильное приложение Альфа-Директ
- Оценка целесообразности обмена валюты на бирже
Почему Альфа-Директ
Честно говоря, подробным сравнением тарифов, спредов и комиссий разных брокеров я не занимался, т.к. это задача далеко не одного дня, а ответ будет различаться для активных внутридневных трейдеров, позиционщиков и обменщиков разного количества валюты. Альфа- Директ выбрал просто потому что клиентам Альфа Банка пользоваться им предельно просто – никуда не нужно ходить, всё можно сделать сразу прямо со своего компьютера или даже телефона.Кратко плюсы-минусы брокера можно обобщить так:
- предельная простота регистрации для клиентов Альфа-Банка.
- Конкурентные условия торговли и обмена в сравнении с другими брокерами.
- Более выгодные условия обмена в сравнении с банками
- Обменять валюту через брокера сложнее в техническом плане, чем просто через банк (особенно с компьютера, с мобильного приложения всё проще).
- Обменять и вывести сразу всю сумму нельзя, даже при расчёте по котировкам TOD (от слова «сегодня», today) брокер возьмёт себе небольшой залог на одни сутки, вывести который можно только на следующий день. Однако это ограничение можно «обойти» – подробнее ниже.
- Брокер не является самым выгодным из всех, что присутствуют на российском рынке. Желающим обменять валюту максимально выгодно нужно провести отдельное исследование по сравнению условий с другими брокерами и способами обмена.
С чего начать
Статья пишется в основном для тех, кто уже является клиентом Альфа Банка. Если это не так, но есть желание использовать Альфа Директ, то сначала необходимо стать клиентом Альфа Банка.
Нажимаем «Личный кабинет», далее – получить логин и пароль Альфа-Директ.
В следующем поле «Продолжить» для клиентов Альфы.
В следующем окне Вам высвечиваются данные от Вашего нового личного кабинета брокера. На этом процесс регистрации завершён.
Теперь в Альфа-Клике появились новые счета, относящиеся к брокеру. Перевести средства на них можно прямо в Альфа-Клике:
А вот выводить обратно необходимо уже из личного кабинета Альфа-Директ.
Соответственно прежде чем вы будете что-то менять, нужно это что-то закинуть на брокерский счёт. Если меняем баксы на рубли то соответственно пополняем свой счёт «Брокерский МБ ВР«. Я пополнил этот счёт на минимальную сумму доступную для обменя на бирже в размере $1000.
Обмен на компьютере через торговый терминал Альфа-Директ
Мы реально хотели написать эту часть развернутой. Но оказалось что купля-продажа валюты через торговый терминал на компьютере это невероятный геморрой для клиента. Поэтому если всё что вам нужно от Альфа-Директ это обмен валюты, то использовать компьютерную версию не имеет никакого смысла, а нужно использовать мобильное приложение Альфа-Директ.
Обмен валюты через мобильное приложение Альфа-Директ
Прежде всего вам необходимо данное мобильное приложение установить у себя на телефоне. После чего нужно активировать в приложении электронную подпись. Для этого перейдите в раздел «еще»=>»эл. подпись» и активируйте её выполнив требования системы. После завершения данной процедуры страница с электронной подписью будет выглядеть следующим образом.
Без активированной электронной подписи система не даст совершить торговые операции.
Теперь необходимо продать наши доллар. Переходим в раздел «котировки»=>»валюты».
Далее нажимаем на «USD» и попадаем в секцию торговли баксом. Соответственно нам показывается график курса доллара по инструменту USD(TOM).
Нужно поменять USD(TOM) на USD(TOD). Эти аббревиатуры обозначают следующее tom=tomorrow=завтра — торговля с поставкой на завтра, tod=today=сегодня — торговля с поставкой на сегодня. Я хочу получить свои рубли на банковский счёт сегодня, поэтому перехожу на секцию USD(TOD).
Я хочу доллары продать, поэтому для меня чем выше цена тем лучше. По цене 62.20 я могу продать свои доллары по рынку прямо сейчас, потому что на рынке имеется встречная заявка на эту цену на покупку.
Продать доллары по рынку это самый быстрый способ, но не самый выгодный. Я буду продавать доллары используя лимитный ордер по цене чуть ниже лучшего предложения на продажу — другими словами буду пытаться продать по цене внутри спреда. Не факт что на мою заявку найдутся желающие моментально, но так я смогу получить больше рублей за свои баксы.
В целом подобная «игра» особого смысла не имеет, потому что цена предложения на рынке тоже очень хорошая — спред составляет всего 1.25 копеек.
На вкладке «заявка» я выставляю тип заявки «лимит» и соответственно цену по которой хочу продать свои доллары. Выставляю минимальный лот в размере 1, что равно тысячи долларов, и нажимаю кнопку продать.
Моя заявка на продажу видна в стакане цен. На изображении выше, на против моей цены в стакане, указано что в соответствующем пуле предложения находится моя лимитная заявка LMT[1].
В итоге я тыкался-тыкался снижая цену, до тех пор пока не назначил цену встречной заявки по которой мой ордер был моментально исполнен.
Далее выходим из валютной секции и переходим в раздел «портфель»=>»позиции». Видим что наша $1000 превратилась в 62200 рублей, которые мы хотим сразу же вывести на наш банковский счёт в Альфа Банку. Подаем соответствующую заявку. Я подал заявку на вывод всей суммы которую можно вывести прямо сейчас.
Итого все взаиморасчёты включая комиссии брокера видны в этой расшифровке по операциям на моём брокерском счёте.
Видно, что первая операция это списание средств при нулевом балансе. Альфа-Директ позволяет мне вывести с брокерского счёта деньги еще до окончания взаиморасчётов с биржей. Ведь биржа мне пришлёт на мой брокерский счёт рубли только по окончанию торгов по инструменту USDRUB(TOD).
Брокер берет залог в размере 2000 и не позволяет до окончания взаиморасчётов выводить всю сумму, а только сумму за вычетом залога.
Комиссия в размере 31.72 была с меня списана сразу при выводе средств с формулировкой «Комиссия Банка за сделки в торговой системе ВР (TOD)«.
Далее мы видим поступление суммы в размере 62200 на мой брокерский счёт — эту сумму прислала биржа в рамках расчёта по совершенным мной сделкам.
Далее, уже на следующий день, с меня списывается комиссия в размере 49.76 рублей с формулировкой «Комиссия банка за исполнение расчётов по сделкам в торговой системе ВР(TOD).
И третья комиссия с меня с списывается в размере 25 рублей с формулировкой «Комиссия банка за сделки, сов. по поруч. об. менее 50 лотов. в торговой системе ВР(TOD)».
И после списания с меня всех комиссий я могу вывести оставшуюся сумму с брокерского счёта в размере 2000-49.76-25=1925.24.
Оценка целесообразности обмена валюты на бирже
Итого что мы имеем. Я продал доллары на рынке по рыночному курсу при котором спред составлял 1.25 копейки. В последствии с меня была списана суммарная комиссия в размере 31.72+49.76+25=106.48 рублей. В расчёте на один доллар комиссия составляет 106.48/1000=10.648 копейки.
Но в рамках «комиссии» нам не привычно судить о том, на сколько выгодно менять валюту, мы все привыкли оценивать рентабильность по величину спреда между ценой покупки и ценой продажи которую нам предлагают обменники.
Если переводить полученную комиссию в спред то получатся 1.25+10.648*2= 22.54 копейки. При этом стоит учитывать, что мы меняли валюту минимальным лотом, а значит что полученный спред это максимальный спред, который можно было бы получить торгуя на бирже при бОльших объемах спред был бы меньше.
Большой ли спред в размере 22.5 копейки? Нет, это очень выгодные условия обмена. Например у Альфа Банка спред при обмене валюты через интернет-банк или мобильное приложение спред составляет 1 рубль. В Сбербанке спред составляет до 3 рублей.
- мы можем менять валюту только кратную величине 1000 долларов;
- мы сразу не сможем вывести всю сумму полученную после обмена. Небольшая часть средств в размере 2000 останется в качестве залога на брокерском счете;
- менять валюту на бирже можно только когда биржа работает — по будням с 10 утра по московскому времени.
При этом мы получаем инструмент моментального обмена валюты по рыночному курсу, что выгоднее по цене чем в том же Альфа Банке в 5 раз!
Соответственно если вам необходимо менять валюту объемами от $1000 и больше, то делать это выгоднее непосредственно на бирже.
В нашей стране валютный рынок — это секция Московской фондовой биржи, на которой проходят торги иностранной валютой. Центральный банк России использует их результаты для определения официального курса доллара США к рублю. Первое, что нужно узнать при использовании «Альфа-Директа», — как купить валюту по минимальному курсу физическому лицу. Это несложно и намного выгоднее традиционной покупки через отделение банка.
Что такое «Альфа-Директ»
Прежде, чем начать пользоваться Альфа-Директ, необходимо понять как купить валюту по минимальному курсу.
«Альфа-Директ» является брокерским подразделением Альфа-Банка, позволяющим самостоятельно участвовать в биржевых сделках. То есть это не отдельная компания, а часть самого кредитного учреждения. В этом заключается преимущество для клиентов в виде удобного взаимодействия и быстрого выведения денежных средств на банковские счета.
С помощью «Альфа-Директа» можно покупать ценные бумаги или валюту. Для осуществления этих операций понадобится открыть брокерский счет.
Плюсы работы с валютой
Основным преимуществом является цена. Как физическое лицо вы сможете купить валюту на бирже по той же стоимости, по которой ее приобретают банки для перепродажи с наценкой.
Минусы использования
К недостаткам можно отнести предварительные действия по открытию счета, установке специального программного обеспечения либо скачиванию приложения. Но это несложно и нужно сделать лишь раз.
Еще одним недостатком можно считать, что при данном способе обмена валюты взимается брокерская комиссия.
Как начать
В первую очередь необходимо открыть брокерский счет, чтобы затем перечислить на него нужную для обмена сумму.
О необходимости быть клиентом Альфа-Банка
Если вы уже являетесь клиентом финансового учреждения, то это упрощает процедуру. Вы можете открыть счет в «Личном кабинете» интернет-банка «Альфа-Клик». Для этого перейдите в раздел «Инвестиции» — «Открыть счет». Автоматически система сформирует «Заявление на обслуживание на финансовых рынках» и «Анкету Депонента». Сохраните документы на компьютере и прочитайте, проверьте правильность внесения ваших персональных данных. Далее ознакомьтесь с «Декларацией о рисках» и нажмите кнопку «Открыть счет».
Если вы пока не являетесь клиентом банка, то на странице «Альфа-Директа» можно пройти авторизацию через «Госуслуги». После этого ознакомьтесь с документацией и подпишите ее с помощью кода из СМС. Дополнительно желательно оформить дебетовую карту Альфа-Банка для пополнения счета мгновенно и без комиссии.
Создание нового «Личного кабинета»
Перейдите по ссылке интернет-банка «Альфа-Клик». Нажмите на «Стать клиентом», далее выберите дебетовую «Альфа-Карту с преимуществами» и нажмите кнопку «Выпустить карту». Заполните анкету на получение, и вскоре у вас появится доступ в «Личный кабинет».
Для открытия нового «Личного кабинета» необходимо оформить заявку на дебетовую карту.
Пополнение счета в валюте
Пополнить брокерский счет в иностранной валюте можно несколькими способами:
- наличными в отделении;
- в мобильном приложении «Альфа-Мобайл»;
- через «Личный кабинет» в интернет-банке;
- переводом со счета в другом банке.
По всем способам пополнения комиссия не предусмотрена. Но если вы переводите валюту из другого банка, то он возьмет плату за перевод.
Обмен валюты
Предусмотрено два способа покупки и продажи валюты. Оба производятся онлайн.
Через торговый терминал
Этот способ предназначен для опытных трейдеров, совершающих сделки с ценными бумагами и валютой на регулярной основе. Он предполагает предварительное скачивание на компьютер специальной программы «Торговый терминал Альфа 4.0» или QUIK. Также понадобится электронная подпись — ее можно заказать в процессе оформления.
Через мобильное приложение
Этот способ подойдет как опытным трейдерам, так и новичкам. Мобильное приложение «Альфа-Директ» заняло 1-е место в конкурсе в номинации «Инвестиции и коммерция» в 2019 г.
Обмену подлежат суммы начиная с 1000 американских долларов, евро или фунтов стерлингов.
По какому курсу происходит обмен
Обменять валюту можно по курсу Московской биржи. Здесь всегда минимальная разница между ценой ее продажи и покупки, даже в период сильного колебания котировок.
Есть ли комиссия
Обмен производится с брокерской комиссией, которая рассчитывается с каждой сделки. Варианты тарифов подробно рассмотрены ниже.
Обмен валюты в приложении производиться с брокерской комиссией.
Покупка валюты
Чтобы купить доллары или евро, необходимо перечислить на свой брокерский счет нужную сумму в рублях. Далее действия зависят от того, что вы используете — компьютер или смартфон.
На Московской бирже существует 2 режима поставки валюты:
- TOD (от английского today — сегодня) действует с 10:00 до 15:00 по московскому времени. Позволяет вывести валюту на банковский счет сразу после покупки.
- TOM (tomorrow — завтра) — действует с 10:00 до 23:50, вывод на следующий рабочий день.
Вся валюта торгуется лотами по 1000 шт.
Через ПК
Войдите в установленный ранее «Торговый терминал Альфа 4.0». Перейдите в раздел «Валюты». В таблице котировок отметьте доллары, евро или фунты стерлингов в режиме TOD/TOM.
В окне «Торговый приказ» выберите «Стандарт плюс» и заполните параметры, например:
- выпуск: USD;
- рынок: TOD;
- направление: купить;
- тип: лимит (означает, что вы хотите приобрести по курсу, не превышающему указанный).
Со смартфона
В мобильном приложении «Альфа-Директ» интуитивно понятный интерфейс. Необходимо перейти в раздел «Покупка и продажа валюты», выбрать доллары, евро или фунты стерлингов, их количество и нажать кнопку «Купить».
Размер комиссии
Для сделок с валютой предусмотрено 2 тарифных плана:
Как продать валюту
Схема продажи аналогична покупке. Вы перечисляете на брокерский счет валюту и приобретаете на нее рубли.
Сколько заберет банк
Ставка брокерской комиссии едина и не меняется в зависимости от того, хотите вы купить или продать валюту. Расчет производится за каждую сделку.
Тарифы за использование «Альфа-Директа»
Обслуживание в «Альфа-Директе» производится бесплатно. Вознаграждение взимается только с операций по валютному обмену в соответствии с выбранным тарифным планом.
Дополнительные возможности «Альфа-Директа»
«Альфа-Директ» — это полноценный брокерский сервис, где, помимо обмена валюты, вы можете совершать операции с ценными бумагами: акциями, облигациями, фьючерсами, приобретая их самостоятельно или через ПИФы и ETF. Также можно открыть ИИС (Индивидуальный инвестиционный счет) и получать вычеты НДФЛ с вложенных сумм.
Дополнительная информация
Еще одна предлагаемая услуга — «Персональный брокер». Из числа специалистов банка вам предоставят личного консультанта по инвестициям.
Отзывы клиентов Альфа-Банка
Анатолий, 37 лет, Воронеж:
Я узнал о существовании биржи и брокеров в начале 2017 г. Хотел купить доллары, для этого обратился к персональному менеджеру Альфа-Банка. Он рассказал, что валюту можно покупать не только в обменном пункте, но и прямо на бирже. Здесь разница между ценой покупки и продажи будет отличаться буквально на копейки. Для этого надо было просто иметь брокерский счет. Я открыл его в «Альфа-Директе» и с тех пор активно использую. Здесь самое быстрое зачисление и вывод денег. Можно выводить как через компьютерный терминал, мобильное приложение, так и через интернет-банк.
Николай, 45 лет, Томск:
У Альфы самое удобное мобильное приложение, которое имеет уникальную функцию: оповещение о сделках. Например, вы поставили заявку на покупку валюты по выгодной цене и, чтобы не ждать у монитора, пошли заниматься своими делами. Как только сделка исполнится, на смартфон придет уведомление. У других брокеров оповещение придет, только если оформить заявку через мобильное приложение. А в Альфе — и через компьютерный терминал или даже голосом.
Евгения, 33 года, Новосибирск:
Пользовалась услугами купли-продажи валюты у нескольких брокеров: Сбер, ВТБ, АТОН. Остановилась на Альфа-Директе. Здесь самое удобное мобильное приложение с простым, понятным интерфейсом и минимальными техническими заморочками. Хорошо работает клиентская поддержка. Но есть и некоторые недостатки. Например, отчетность по счетам. Но все равно это лучшее приложение на рынке. Для меня это главное, так как позволяет не таскать с собой ноутбук и при этом иметь постоянный доступ к терминалу.
«Альфа-Директ» — одно из подразделений Альфа-Банка, предоставляющее брокерские услуги. С помощью него можно инвестировать в активы, которые размещены на бирже и внебиржевом рынке. Этот брокер будет полезен как для инвесторов, так и для трейдеров, т.к. есть возможность осуществлять через «Альфа-Директ» маржинальную торговлю.
Что такое маржинальная торговля
Маржинальная торговля — проведение торговых операций с использованием денег.
Маржинальная торговля — это заключение контрактов за счет заемных средств, т.е. торговля активами в кредит. Альфа-Банк представляет такую услугу своим клиентам. Она называется «непокрытая позиция».
С помощью такой торговли трейдер может приобретать активы на сумму, которая больше той, что находится на его брокерском счете, а также продавать активы, которые не находятся в его собственности. Для этих целей брокер Альфа-Банк предоставляет клиенту кредит.
Для трейдинга через «Альфа-Директ» рекомендуется подключать тариф «Альфа-Трейдер». Он взимает комиссию в зависимости от количества сделок в течение дня. Для торговли на бирже процент составляет 0,049% при условии оборота контрактов общей суммой менее 100 тыс. руб. Для валютного обмена применяется комиссия 0,051% при сделках менее 50 млн руб. в день.
Доступные инструменты торговли в Альфа-Банке с плечом — список
Альфа-Банк предоставляет несколько инструментов для торговли с плечом. Они разделяются на 2 типа:
- сделки «РЕПО» (ценные бумаги);
- сделки SWAP (валюта).
Срочный рынок
У данного брокера нельзя открывать короткие и длинные сделки на ценные бумаги срочного рынка (опционы и фьючерсы).
Валюта
«Альфа-Директ» позволяет открывать позиции на такие валюты, как доллар, евро, британский фунт, швейцарский франк. Минимальный лот сделки — 1 000 денежных единиц.
.jpg)
«Альфа-Директ» позволяет торговать разными валютами.
Брокер предоставляет высокое маржинальное плечо. Также есть возможность выводить средства на дебетовый счет.
Российские акции и облигации
В «Альфа-Директе» представлены обыкновенные и привилегированные российские акции, государственные и муниципальные облигации.
Ставка риска по большинству активов этой группы находится в пределах 0,3-0,5, реже 0,75.
Американские акции
«Альфа-Директ» для таких позиций выставляет низкие ставки риска 0,3-0,5.
Условия торговли
Альфа-Банк проверяет, подходит ли клиент для условий торговли заемными средствами, перед тем как предоставлять ему такую возможность.
Лимит кредитования
Лимит кредитования — это денежная сумма, которая может быть предоставлена в кредит клиенту. Она зависит от инструмента спекуляций и уровня риска, присвоенного данному человеку.
.jpg)
Лимит кредитования — максимальная сумма кредита.
При получении денег на совершение сделок клиент обязан оставить в качестве залога какой-либо актив (акцию, облигацию, валюту).
Уровни риска
Уровни риска клиента в «Альфа-Директе» делятся на 2 вида:
- Стандартный (присваивается по умолчанию).
- Повышенный.
Чтобы перейти на повышенный уровень риска, необходимо заполнить заявление в «Личном кабинете». Для одобрения заявки должно соблюдаться одно из условий:
- стоимость инвестиционной корзины клиента составляет не менее 3 млн руб.;
- стоимость корзины не менее 600 тыс. руб., инвестиционный счет открыт хотя бы 180 дней, а сделки совершались не менее 5 дней.
Условия поддержания непокрытых позиций
Для того чтобы узнать условия, нужно перейти на официальный сайт «Альфа-Директа».
Ставка риска*100 — это доля денежных средств клиента в совершении сделки.
1/ставка риска — биржевой ключ, который показывает, во сколько раз брокер готов увеличить позицию трейдера.
Например, у акции компании «Норильский никель» ставка риска составляет 0,311. Чтобы клиент мог открыть сделку на 1 млн руб., ему нужно только 311 тыс. руб. собственных средств, остальное предоставит брокер.
У клиентов с повышенным уровнем риска эти ставки меньше. Соответственно, они могут получить больше денег для маржинальной торговли.
Инструменты для маржинальной торговли
Брокеры самостоятельно определяют список инструментов для торговли с плечом. Через «Альфа-Директ» сделки такого типа можно осуществлять с помощью российских и иностранных акций (обыкновенных и привилегированных), государственных и муниципальных облигаций, валютой.
Не все инструменты доступны для открытия коротких и длинных позиций.
Как открыть позицию
Открыть сделку можно через «Альфа-Терминал». Он доступен всем клиентам Альфа-Банка. С помощью этой программы можно посмотреть доступную сумму с учетом непокрытой торговли для интересующей ценной бумаги в окне «Торговый Приказ».
«Альфа-Терминал» доступен всем клиентам.
Подтверждать и согласовывать дополнительные деньги не нужно. «Альфа-Директ» делает это автоматически.
Совершение сделки с кредитным плечом
Кредитное плечо — это мультипликатор, который показывает, во сколько раз увеличится или уменьшится капитал.
Традиционно оно используется для:
- спекуляций с целью получения дохода;
- покупки одних ценных бумаг перед продажей других.
Чтобы осуществлять такие сделки, нужно переключить маржинальный режим в «Личном кабинете».
Возврат кредита
Для закрытия позиций по маржинальному кредиту нужно вернуть средства, которые брокер давал в долг. Если кредит был взят деньгами, то нужно пополнить брокерский счет на необходимую сумму. Если брокер давал в долг ценные бумаги, то нужно зачислить эти активы в инвестиционный портфель. Задолженность закроется автоматически.
Начисление процентов
За маржинальную торговлю в течение 1 дня проценты не начисляются. Нужно платить только комиссии за сделку согласно тарифному плану.
.jpg)
Проценты не начисляются за один день маржинальной торговли.
За перенос непокрытой позиции на следующий торговый день выплачивается ставка тарифа и комиссия за сделку по «РЕПО», которая составляет 0,003%.
Могут ли принудительно закрыть позиции
Часто встречаются высокорискованные ситуации «Маржин-колл» (Margin-Call), когда стоимость активов, которые клиент приобрел за счет заемных средств, движется в противоположную от ожиданий сторону. В результате убыток ложится на плечи спекулянта.
Чтобы сделка оставалась открытой, нужно знать, какая минимальная сумма должна быть на брокерском счете. Для этого в документе по условиям поддержания непокрытых позиций нужно смотреть на минимальный риск.
Минимальный риск*100 — это баланс счета, при понижении которого произойдет закрытие сделки, чтобы выполнить требования регулятора (Центрального Банка). Максимально допустимая просадка составляет 167 тыс. руб.
В результате происходит снижение стоимости портфеля. В этом случае брокер принудительно закрывает сделку трейдера.
Альфа-Банк — как сделать шорт
Короткая позиция, или шорт, — это продажа активов, которые не находятся в собственности. Альфа-Банк предоставляет своим клиентам совершать такие сделки.
Как работает короткая позиция
Совершение коротких сделок осуществляется с помощью кредитования. Трейдер одалживает у брокера необходимые ему ценные бумаги и продает их. Далее необходимо откупить эти активы за сумму, которая будет меньше, чем при продаже. Если такая операция совершается, то разница продажи и покупки будет являться прибылью клиента.
Трейдер продает необходимые ценные бумаги.
В каких случаях не нужна
Рекомендуется открывать короткую позицию для заработка на падении акции, если вы уверены, что активы какой-либо компании упадут.
Не стоит спекулировать для получения дополнительных денежных средств на свой брокерский счет. Преследуя такую цель, можно использовать кредитное плечо.
Недостатки
Используя какой-либо инструмент и метод инвестирования, необходимо изучить все тонкие моменты, чтобы не потерять свой капитал.
В заработке на коротких позициях следует выявить несколько моментов, которые могут отрицательно отразиться на вашем инвестиционном портфеле:
- Кредит. Брокер предоставляет трейдеру активы под фиксированный процент для шорт-сделок. Он указан в тарифном плане в «Личном кабинете».
- Высокий уровень риска. Он сопровождается не только процентными ставками по сделкам, но и математическими ожиданиями.
Что с дивидендами
На фондовом рынке есть такое понятие, как «дивидендный гэп». Это падение цены акции на сумму дивидендов предприятия после дивидендной отсечки. Если у спекулянта на этот момент открыта короткая позиция, то он будет вынужден заплатить первоначальному владельцу дивиденды со своих денег и произвести отчисления НДФЛ 13%.
Некоторые брокеры не дают совершать шорт-сделки перед дивидендным гэпом и принудительно их закрывают.
Пример с покупкой акций
Трейдер ожидает падения акции компании Сбербанк и хочет их продать по цене 2500 руб. за лот, но он не владеет этими активами, а на его счете всего 2000 руб. В этом случае он берет ценные бумаги в кредит у брокера, которые нужно будет вернуть обратно.
С учетом приобретения активов баланс брокера составил 2000+2500=4500 руб.
Спустя некоторое время наблюдается снижение стоимости акций Сбербанка до 2000 руб. Трейдер принимает решение закрыть позицию, откупая лот активов.
В результате сделки баланс счета клиента составил 4500-2000=2500 руб.
Поскольку у трейдера на брокерском счете не было активов Сбербанка, то прибыль со сделки составила 2500-2000=500 руб.
Отзывы трейдеров
Я занимаюсь трейдингом уже 7 лет. С помощью маржинальной торговли можно получить дополнительные деньги. Нужно просто открыть позицию на переоцененную акцию и ждать ее падения. Полученный доход можно реинвестировать в более долгосрочные стратегии.
Василий, 42 года, Москва:
Сделка с плечом является рисковым активом. Нужно тщательно продумывать план действий, чтобы не уйти в убыток. Важно помнить, что кредит — это заемные средства под процент брокеру. В результате с дохода будут сняты как проценты, так и комиссия «РЕПО». При открытии сделок перед датой отсечки также придется заплатить дивиденды предыдущему владельцу ценной бумаги и НДФЛ из своего кармана.
Автор статьи
Читайте также: