Что такое банковский дилинг

Обновлено: 24.04.2024

Существует и еще один вид международных банковских операций, требующий специальной лицензии, а также тщательной подготовки кадров и современного технического оснащения — это депозитные и конверсионные операции на международных рынках капитала. К этим операциям предъявляются те же требования, что и к кредитным операциям плюс знание обычаев и традиций поведения на международных рынках капиталов, оборудование специального операционного зала и оснащение системой, например Рейтер , позволяющей осуществлять дилинг. [c.668]

Одно интересное дельце для таких воинов —это новинка (для нашего экономического пространства) второй половины девяностых годов, именуемая "валютным дилингом". Так называют операции по продаже и покупке иностранной валюты на мировом валютном рынке. Это занятие пользуется заслуженным вниманием как среди наших банковских учреждений, так и у индивидуальных инвесторов. [c.9]

Возможно, аргументация в пользу валютного дилинга, которая приведена выше, кому-то покажется неубедительной. Тогда тем читателям, у которых на банковском счету или где-то в полосатом матрасе ненароком завалялась хотя бы какая-то сумма в твердой валюте, небезынтересно будет узнать новость они волей-неволей уже причастны к занятию дилингом. [c.20]

Организатором валютного дилинга может быть и небанковская организация. Но именно банки (солидные) наилучшим образом приспособлены к этой деятельности. Во-первых, заниматься такими операциями можно только при наличии соответствующей лицензии. В России валютные сделки, считающиеся в соответствии с законодательством сугубо банковской деятельностью, можно заключать только через так называемые уполномоченные банки. Именно поэтому банки, имеющие валютную (или генеральную) лицензию, и взяли на себя роль организаторов легальных дилинговых центров. В этом случае центр не надо как-либо лицензировать, так как все операции проводит структура (банк), которая имеет право это делать. Центр выступает как форпост привлечения клиентов, договоры с которыми заключаются, как правило, от имени банка. Соответственно все вопросы, связанные с рисками, исчислением и уплатой налогов и т.д., ложатся на банк и решаются в рамках законности. [c.292]

Регулирование банковской деятельности является прерогативой федерального правительства и определяется Законом о банковской деятельности, который обновляется раз в пять лет. Вместе с тем, с учетом диверсифицированного характера банковских услуг, отдельные направления банковской деятельности (такие как трастовые услуги, дилинг ценных бумаг и некоторые другие), осуществляемые через дочерние структуры, подлежат регулированию на уровне провинций. [c.18]

ДИЛИНГ БАНКОВСКИЙ (от англ, hank dealing) — предоставление и осуществление дилерами банка сделок купли-продажи иностранной валюты, размещения депозитов, ценных бумаг и золота. [c.190]

Ситуация на мировых валютных, кредитных, финансовых рынках постоянно меняется под влиянием многих факторов. Банки и финансовые учреждения, обслуживающие международные операции, реагируют на изменение их конъюнктуры благодаря интеграции технических средств информации и информационной координации. В операционных залах банков используются валютные, информационные и стандартные инструменты банковских операций (дилинг, франт-офис — обменный пункт, бэк-офис — выполнение документарных операций мидл — офис — оперативное управление рисками и др.). Однако для рентабельности дорогостоящих информационных сетей связи требуется крупный объем операций, который не всегда может быть достигнут в рамках одного банка или финансового учреждения. В таких случаях заключают договоры с частными лицами об обеспечении их информацией и с предприятиями, которые прикрепляются к банковским терминалам. [c.417]

А. Прочее банковское оборудование счетно-денежные машины, детекторы для проверки подлинности валюты, оборудование дилинга, оборудование для выпуска пластиковых карт (эмбоссеры, устройства для нанесения изображения на карту), оборудование для обслуживания пластиковых карт (банкоматы, торговые терминалы), информационное табло, агрегаты бесперебойного питания 70000 [c.82]

Arbitrage. В валютном дилинге — это покупка и продажа валюты в целях извлечения прибыли на основе использования различия в ценах по времени, пространству, в различных банковских системах или исходя из кросс-курсов ( ross rate) между связанными валютами. В общем виде операция арбитража заключается в открытии позиции по какому-то финансовому инструменту на одном сегменте рынка при одновременном открытии противоположной позиции на тесно связанном с ним другом сегменте (пространственный и кросс-арбитраж) ипи закрытие позиции на том же сегменте через какой-то промежуток времени (временной арбитраж). [c.298]

Дилинг – один из видов коммерческих сделок, суть которых - проведение операций с различными активами. Основная цель – получение дохода на разнице стоимости покупки и продажи актива.

Дилинг (в узком смысле) – процесс деятельности профессиональных дилеров, работающих в интересах клиентов. Для работы выделяется специальный офис, где есть необходимое оборудование, средства для обработки и передачи информации.

Дилинг – услуги финансовых компаний или банков по сделкам с различными активами (золотом, иностранной валютой, ценными бумагами), а также размещение валютных вкладов в зарубежных банках.

Дилинг: основная сущность

С появлением биржи возникли и дилинговые сделки – операции, направленные на покупку и продажу активов (акций, валюты, золота, драгоценных металлов и прочих) с целью получения прибыли на разнице цены. Наибольшей популярностью пользуются два вида дилинга – финансовый и валютный.

Эффективность каждого из вида дилингов зависит от нескольких факторов:

- качества и полноценности информационного обеспечения;
- объема капитала, необходимого для игры на бирже;
- профессионализма участников биржи (в частности, дилеров);
- уровня и качества коммуникационной составляющей (информационно-дилинговых и прочих систем, необходимых для совершения сделок, анализа текущего курса активов, тенденций их изменений и так далее).

С целью повышения эффективности операций создаются специальные диинговые центры. В России они формируются непосредственно при банках или инвестиционных организаций. Создание таких структур помогает компаниям вне банковской сферы осуществлять высокодоходные операции со свободным капиталом. В свою очередь финансово-кредитные и инвестиционные компании помогают аккумулировать капитал людей и путем совершения трассовых сделок работать в новых сегментах финансового рынка.

Дилинговый центр – это негосударственная компания, которая открывает доступ к внебиржевому рынку. Как правило, диллинговые центы (ДЦ) работают на валютном рынке (в том числе и Форекс). Они выступают в качестве посредников между рынком валют и трейдеров. В случае с «кухней» форекс задача ДЦ – это фиксация клиентских сделок и подведение итогов.

Новички, как правило, пользуются возможностями дилинговых центров и открывают центовые счета. С их помощью можно проверить свои стратегии, убедиться в работоспособности роботов, снизить риски потери капитала из-за нехватки опыта. Чтобы добиться успехов на валютном рынке, достаточно лишь найти дилинговый центр и открыть счет.

Для обеспечения высокого качества торговли и надежности исполнения сделок, к дилинговым центрам предъявляются следующие требования:

- доступность и информативность. Дилинговые системы должны своевременно и в полном объеме обеспечивать участников рынка необходимы объемом информации;
- техническая «мощь». Одно из главных требований системы – наличие всех технических средств, дающих возможность участнику рынка анализировать имеющиеся в распоряжении инструменты и принимать правильные решения;
- онлайн режим. На современном этапе важно получать доступ к торговле в режиме реального времени посредством специальных технических средств интернета.

Из всех перечисленных требований одна из главных ролей принадлежит информационной составляющей. Курсы валют и стоимость различных активов меняется постоянно. Трейдер должен своевременно получать информацию о событиях в экономической и политической сфере – изменения в политике ЦБ, состоянии внутреннего рынка, природных катаклизмах, нестабильности в экономике, проблемах валютного рынка и так далее.

Главные помощники для трейдера – компьютер, подключенные к глобальной сети, установленной ПО и знания. В свою очередь задача дилера – частично обработать и предоставить информацию клиенту.

Валютный дилинг: виды, особенности, история развития

Валютный дилинг в классическом имеет две основные формы:

- депозитные операции. Их смысл – регулирование корреспондентских валютных счетов. В случае, когда не хватает средств для проведения платежей, банк оформляет валютные вклады на минимальный период времени. Если остаются лишние средства, то они размещаются на межбанковском рынке;

- конверсионные валютные операции. (такие сделки называются Forex).

Конверсия валюты банками происходит по поручению клиентов. Клиент дает приказ на перевод одной валюты в другую. Банк, в свою очередь, выполняет задачу и спекулирует на изменении курса. Основной доход банка в этом случае – получение арбитражного дохода.

Процентный и валютный арбитраж стали популярными еще с 1993 года. Первопроходцами в этой области стали несколько российских банков – Инкомбанк, Внешторгбанк, Токобанк и прочие. При этом почти все конверсионные сделки по переводу рубля в доллар и наоборот проводились, как правило, через ММВБ.

В свою очередь банки лишь время от времени удовлетворяли потребности в сделках с валютой, совершая операции с другими банками (межбанковская торговля). Начиная с 1994 года, набирает обороты межбанковский рынок. Его особенность – высокий курс валюты, намного больший, чем на ММВБ.

Со временем в межбанковских операциях появился принцип «зеркальной» услуги. К примеру, один банк выставляет двухстороннюю котировку в расчете, что и второй поступит точно также. Аналогичное условие может касаться маржи, сроков и прочих условий сделки.

Такой подход позволил повысить эффективность и ликвидность рынка, привлечь новых клиентов, добиться его популярности. Со временем резко возросло число валютных дилеров. Но оставалась одна проблема – дефицит по-настоящему квалифицированных дилеров.

Для устранения всех недостатков были поставлены две основные задачи:

- создать национальную (российскую) ассоциацию валютных дилеров;
- сделать ее часть международного клуба Форекс.

Валютный рынок активно развивался. При этом основной упор делался лишь на одну пару - доллара и рубля. Подобная тенденция привела к падению активности банков, которые один за одним отказывались от арбитражных сделок с валютой. В роли маркет-мейкеров им работалось лучше. Основная причина – существенно снижение рисков. Со временем рынок насытили маркет-мейкеры – финансовая структура, которые определяют котировки курсов и производят операции с валютой.

Так, шаг за шагом рубль превращался в конвертируемую валюту, увеличились объемы рынка, дилинговые отделы в банках стали крупными службами со своей спецификой работы и задачами.

С 1995 году появляются крупные монополисты, работающее в области поставки техники, ПО и информации для дилинговых центров РФ. Одним из самых крупных представителей стал Reuter. При этом сама система появилась еще в 1989 году и была внедрена в двух российских банках – Внешторгбанке и Внешэкономбанке. После этого началась эпоха модернизации сетей, появился более современный Dealing-2000/1. С каждым годом число клиентов росло и на сегодня уже больше 200 банков активно работают с современными системами дилинга.

В 1995 году совершенное новый подход к организации системы дилинга предложила крупная структура ATF (American Foreign Exchange Trust). Ее особенность – работа с валютой 24 часа в сутки. Сотрудники компании приступают к выполнению задач в понедельник с момента открытия Японской фондовой биржи и заканчивают в пятницу – в момент закрытия Нью-Йоркской фондовой биржи. Такой режим позволяет держать под контролем колебания курсов и своевременно реагировать на них.

Благодаря тотальному контролю пользователи надежно защищены от резких изменений курсов валют в той или иной стране мира. Одной из главных компаний, которая берет на себя функции популяризации такой деятельности, является один из представителей ATF – компания International Financial & Traiding Network-2000.

Впервые технология была внедрена на территории СНГ. На тот момент одной из крупнейших структур была компания IFTNetwork, Riga. Одним из ее «ответвлений» стал крупнейший центр дилинга в Риге. Несколько лет работы принесли существенные успехи, что позволило расширить свои услуги и уже через несколько лет открыть дилинговый цент в Москве. Новая структура возникла на базе IFTN-2000. Уже современем такие дилинговые центры появились и в других городах.

В процессе создания ДЦ в России функции IFTN-2000 были следующими:

- монтаж и наладка компьютерной сети, установка ПО и специально АПК (аппаратно-программного комплекса). Основная задача системы – учет операций на счетах клиентов, а также своевременная их обработка;

- подключение к существующим информагентствам и передача информации о курсах валют, событиях в политике и экономике, а также о прочих важных событиях в мире. Участник рынка получал всю информацию, необходимую для ведения торговой деятельности и совершения успешных сделок.

На современном этапе одна из основных - дилинговая система Tenfore. Ее задача – обеспечение работы ДЦ. Особенность Tenfore – надежность, стабильность работы и главное – признание за рубежом. В последние годы она набрала существенной популярности и в самой России.

Пользователи ДЦ получали следующие данные:

Главное преимущество Tenfore – ориентация на своих клиентов и стремление предоставлять информацию в максимально удобном формате. С помощью системы можно фильтровать лишние данные и получать только ту информацию, которая необходимы больше всего.

Компания Tenfore была выбрана не случайно – она отличается максимальной информативностью, простотой, оперативностью доставки информации, доступностью, оптимальными функциями, дополнительными возможностями и так далее.

Уникальность структуры в целом – круглосуточная работа по проведению дилинговых сделок на мировом рынке валют в онлайн режиме. При этом информация берется у таких гигантов, как IFTN и ATF, а также системы Tenfore. Большой плюс – предоставление мощной кредитной линии в сотни раз превышающей величину взноса.

Клиенты структуры получают шанс участвовать в валютных сделках на мировом рынке и получать информацию с различных уголков планеты. Особенность сделок – в большом кредитном плече. Положив на счет всего 100 долларов можно оперировать намного большей суммой, достигающей 10 тысяч долларов США. Основная задача во время торговли – следить за изменением курсов валют и своевременно совершать сделки с валютными контрактами. И здесь чем выше спред, тем больше прибыль (или убыток). В случае грамотного применения кредитной линии есть возможность существенно увеличить свой капитал даже с небольшим депозитом.

Задача ATF (мирового аналитического центра) – сбор и обработка полезной информации о технических и фундаментальных аспектах рынка, влияющих на курсовую стоимость валют. 24 часа в сутки ведется анализ информации, и формируются общие документы с учетом всей собранных данных. Офисы ДЦ России объединяются посредством спутниковой связи с биржей Сан-Франциско и обеспечивают таким способом максимальное страхование сделок.

Первые ДЦ, которые работали в Москве, были оборудованы Tenfore, и организованы с помощью ATF. При этом с каждом годом появлялись все более современные, эффективные и удобные в пользовании проекты.

Финансовый дилинг: виды и особенности

Одновременно с валютным появился и финансовый дилинг, который часто называют валютно-финансовым. Главная особенность операций – работа на разных рынках и с более широким ассортиментом активов. Одновременно с этим открытие процентных или валютных позиций всегда связано с определенным риском.

Сегодня есть два вида финансового дилинга – простой и сложный. Каждый из них имеет свою особенность:

1. Простой финансовый дилинг – это возможность совершения конверсионных арбитражных сделок с какими-то двумя активами, к примеру, валютной парой национальной и американской валюты.

2. Сложный финансовый дилинг подразумевает совершение сделок со многими активами, такими как валютные облигации (ОФЗ, ГКО, ОВВЗ), проведением арбитража с депозитами и банковскими кредитами.

Большие возможности открывает МБК – рынок межбанковских кредитов. Его особенность – высокое волатильность ставок по займам в течение одного дня (недели), что позволяет получать прибыль, играя на таких изменениях. При этом можно оперировать не только ставками, но и срочностью размещаемых (привлекаемых) вкладов.

Для максимальной эффективности и удобства торговли все сектора рынка имеют тесную связь друг с другом. В частности, плотно взаимодействуют валютные и рублевые МБК, а также рынок валютно-конверсионных сделок. Одновременно с ними пользуется спросом и рынок процентных инструментов, о котором упоминалось выше - ГКО, векселей, ОВВЗ и прочих активов.

Сложный финансовый дилинг часто носит название финансовый инжиниринг. Его суть – проведение арбитражных сделок, основанных на разнице курсов и процентных ставок, просчитанных через другие активы (финансовые инструменты). Здесь можно привести простой пример. Банк привлекает долларовые вклады на рынке МБК. Далее он переводит их в валюту по действующему на данный момент курсу. Полученная от обменных сделок национальная валюта обменивается на ГКО.

Для возврата вклада требуется проведение обратной операции, то есть совершение сделки по покупке долларов США. Операция может быть совершена в момент закрытия вклада или же заблаговременно – посредством проведения сделки на форвардном рынке. В случае с форвардным рынком совершается сделка своп - операция купли-продажи валюты с различными датами, но на одну сумму.

Часто к сложныому финансовому дилингу относится процентный арбитараж, а также торговля на плавающих процентных ставках. К примеру, все большую популярность получает дилинга на свопах.

Ключевую роль выполняет дилинговая система Reuters. Ее особенность – наличие трех мощных ПК-серверов в системе. Задача первого – проведение операций на двух видах рынка (денежном и валютном), задачи второго и третьего – получение всех необходимых данных (финансового и экономического характера). Основную функцию в системе играет ПК, с которого и осуществляется связь со всеми пользователями.

Дилинг банковский — предоставление услуг по купле продаже иностранной валюты, размещению валютных депозитов в иностранных банках, а также ценных бумаг и золота, осуществляемых дилерами банка, финансовыми компаниями … Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

Банковский дилинг — см. Дилинг банковский … Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

Сделки валютные — вид банковской деятельности по купле продаже иностранной валюты. Различаются наличные С. в. ( спот ), при которых обмен валют происходит либо в момент заключения сделки, либо по прошествии одного рабочего дня, и срочные ( форвард ), при… … Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

Депозит — (Deposit) Содержание Содержание Определение Размещение на депозите Понятие и правовая природа банковского вклада Нюансы российской банковской практики Депозитный сертификат Депози́т (банковский ) — это сумма , помещённая в на… … Энциклопедия инвестора

Кредит — (Credit) Кредит это сделка по передаче материальных ценностей в ссуду Понятие кредита, разновидности кредита, оформление, условия и выдача кредита Содержание >>>>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

Интервенция — (Intervention) Интервенция это инструмент регулирования валютного курса Валютная интервенция на рынке: механизм, виды, предназначение, роль центральных банков Содержание >>>>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

Денежный рынок — Финансовые рынки Рынок ценных бумаг Рынок облигаций Облигация государственна … Википедия

Валютный рынок Форекс — (Forex) Валютный рынок Форекс это международный валютный рынок Валютный рынок Форекс: аналитика, прогнозы, курсы валют, трейдеры и советники Содержание >>>>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

Дилинговый центр — (Dealing Center) Дилинговый центр это посредник между трейдером и валютным рынком Форекс Понятие дилингового центра, схема работы дилингового центра, технологии обмана кухни Форекс, способы мошенничества дилинговых центров Содержание >>>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

Первичный рынок ценных бумаг — Финансовые рынки Рынок ценных бумаг Рынок облигаций Облигация государственная , муниципальная … Википедия

Информация должна быть проверяема, иначе она может быть поставлена под сомнение и удалена.
Вы можете отредактировать эту статью, добавив ссылки на авторитетные источники.
Эта отметка установлена 8 августа 2012.

Ди́линг (англ. dealing ) — совершение коммерческих сделок на организованных рынках с целью получения прибыли на разнице от покупки и продажи активов.

Узкое, но широко распространенное значение этого слова «дилинг» обычно объясняется как «процесс, когда уполномоченные дилеры в специально оборудованном помещении банка или финансовой компании занимаются совершением сделок в интересах своих компаний, используя технические средства получения, передачи и обработки информации.»

См. также

Найти и оформить в виде сносок ссылки на авторитетные источники, подтверждающие написанное.
Дополнить статью (статья слишком короткая либо содержит лишь словарное определение).
Проставить интервики в рамках проекта Интервики.

Wikimedia Foundation . 2010 .

Полезное

Смотреть что такое "Дилинг" в других словарях:

Дилинг — коммерческие сделки, совершаемые дилерами в помещении банка или финансовой компании. По английски: Dealing См. также: Дилинг Банковские операции Финансовый словарь Финам … Финансовый словарь

Дилинг — А. Специально оборудованное помещение, в котором дилеры проводят операции по купле продаже, применяя средства связи, передачи и обработки информации. Б. Дилерство как вид посредничества. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 … Словарь бизнес-терминов

ДИЛИНГ — специально оборудованное помещение, в котором дилеры занимаются совершением сделок, используя технические средства связи, передачи и обработки информации. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Современный экономический словарь. 2 е… … Экономический словарь

Дилинг Банковский — англ. bank dealing предоставление услуг по купле продаже иностранной валюты, размещению депозитов, ценных бумаг и золота, проводимых дилерами банка. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 … Словарь бизнес-терминов

ДИЛИНГ — специально оборудованное помещение, в котором дилеры занимаются совершением сделок, используя технические средства связи, передачи и обработки информации … Энциклопедический словарь экономики и права

дилинг — д илинг, а … Русский орфографический словарь

ДИЛИНГ — 1. помещение, в котором сотрудники банка или компании (дилеры) занимаются совершением сделок с валютой, депозитами, ценными бумагами, золотом с помощью телефонов, телекса и другой техники 2. сами эти операции … Большой экономический словарь

ДИЛИНГ — специально оборудованное помещение, в котором дилеры совершают сделки, используя технические средства связи, передачи и обработки информации … Внешнеэкономический толковый словарь

дилинг — специально оборудованное помещение, в котором дилеры занимаются совершением сделок, используя технические средства связи, передачи и обработки информации … Словарь экономических терминов

предоставление услуг по купле-продаже иностранной валюты, размещению валютных депозитов в иностранных банках, а также ценных бумаг и золота, осуществляемых дилерами банка, финансовыми компаниями.

Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике. — С.-Петербург: Российская национальная библиотека . 2011 .

Смотреть что такое "Дилинг банковский" в других словарях:

Денежный рынок — Финансовые рынки Рынок ценных бумаг Рынок облигаций Облигация государственна … Википедия

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: