Что такое оборот в тинькофф инвестиции

Обновлено: 18.04.2024

Платформа для инвестирования Тинькофф инвестиции работает уже несколько лет. За это время она зарекомендовала себя, как достаточно простой сервис даже для начинающих. Главные ее плюсы – простая регистрация, минимальные вложения на старте, возможность пройти бесплатное обучение. Разберемся, что такое Тинькофф Инвестиции и как это работает для новичков.

Как работают Тинькофф Инвестиции

Функционал этого сервиса заключен в инвестировании ваших денежных средств в биржи трех стран – РФ, США и Великобритании. Здесь используется ограниченное количество инвестиционных инструментов:

ETF-фонды;
облигации;
валюта – евро и доллары;
акции компаний;

Если внимательно изучить все предложения, то можно найти немало интересных, а по итогу заключить выгодную сделку. Практически все здесь направлено для тех, кто только начинает путь в инвестициях.

Обратите внимание! В Тинькофф инвестициях предусмотрено практически все для новичков –аналитические инструменты, роботы-помощники, простой интерфейс, автоматическое формирование портфеля.

В чем плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции

У брокера Тинькофф Инвестиции есть масса преимуществ. Особенно, если смотреть с позиции начинающего инвестора. Ведь главное для новичка – быстро освоить совершенно незнакомую сферу. В числе плюсов Тинькофф инвестиции:

Оформление брокерского счета новым клиентам Тинькофф занимает до 3 дней, а для тех, кто является обладателем карты Тинькофф, счет откроют в течение суток.
Нет дополнительных комиссий, и есть возможность не платить за обслуживание счета, если не совершается сделок на нем.
На сервисе находятся подробные инструкции, идеи доя инвестирования, справочники. Все это помогает быстрее освоиться новичкам
Есть возможность пройти бесплатный образовательный курс, чтобы получить понимание, что такое инвестирование, и как оно работает.
Брокер Тинькофф является налоговым агентом, поэтому НДФЛ с дохода от инвестиций он уплатит сам.
Все, что находится в вашем инвестиционном портфеле – принадлежит только вам. В случае необходимости, вы можете перевести свои ценные бумаги на другого брокера.

Конечно, у брокера Тинькофф есть и недостатки. В большинстве своем они больше коснуться не новичков, а тех, кто выходит на эту площадку с большими капиталами, и хочет торговать максимально масштабно. В частности среди минусов можно назвать такие:

Нет возможности использовать карты сторонних банков для пополнения брокерского счета и вывода денге. Операции совершаются только на дебетовую карту Тинькофф.
Относительно высокие комиссионные проценты. Комиссия за одну сделку составляет 0,3%, и считается достаточно высокой по сравнению с другими брокерами.
Стоимость ценных бумаг, указанная в разделе «Каталог» может расходиться с реальной. Иногда обновление котировок происходит с небольшой задержкой.
Часть профессиональных инвестиционных инструментов отсутствует. Но это актуально только для продвинутых трейдеров.

Тинькофф Инвестиции – как это работает для новичков

Подключиться к инвестиционной площадке от этого брокера можно на сайте Тинькофф или в приложении. Не обязательно быть клиентом банка, если у вас нет карты, ее откроют после регистрации брокерского счета. Итак, последовательность действий для новичка:

Перейти на сайт Тинькофф и подать заявку на открытие брокерского счета.
Дождаться одобрения открытия счета.
Встретиться с представителем банка, который приедет к вам домой или в офис для подписания договора и передачи банковской карты Тинькофф.
Пройти образовательный курс после регистрации личного кабинета на Тинькофф Инвестиции. Он бесплатный, и позволит получить азы инвестирования.

Для тех, кто делает свои первые шаги в инвестициях, Тинькофф запустил бесплатный образовательный курс. Он позволяет новичкам получить базовые знания о фондовом рынке, разобраться, как оценивать риски, грамотно формировать сбалансированный портфель и прочее. Благодаря прохождению курса его участники получат помимо азов инвестирования бесплатные акции в свой портфель на сумму до 25 тысяч рублей.

Любой инвестор, совершая сделки по купле/продаже активов в Тинькофф инвестиции должен знать оборот за месяц. Эти данные помогут отследить ваши расходы и доходы, и проанализировать состояние счета. Расскажем, как посмотреть оборот в Тинькофф инвестиции, а также о том, какие данные доступны по инвестиционному портфелю и брокерскому счету клиентам Тинькофф Инвестиции.

Что такое оборот портфеля и на что он влияет

По сути, оборот показывает частоту купли/продажи активов инвестором. Для расчета оборота используется несколько показателей:

общее число приобретенных новых/или же проданных ценных бумаг;
конкретный период времени;
общая стоимость чистых активов.

Инвестор должен учитывать оборот портфеля до принятия решения о покупке финансового инструмента. При высоком коэффициенте оборачиваемости издержки увеличиваются. Выбор активов должен компенсировать дополнительные затраты, и перекрывать расход на комиссию. Оборот отображается в отчетности брокера по таким статьям:

Движение денег – сумма на начало и конец расчетного периода.
Движение по совершенным сделкам. Показывает, сколько было затрачено и получено в результате проведенных сделок за период расчета.

По сути, оборот показывает, сколько денежных средств поступило, а также было истрачено. Следует учитывать и размеры комиссии по сделкам.

Как посмотреть оборот в Тинькофф Инвестиции

Откройте приложение «Тинькофф Инвестиции».
На главной странице экрана справа сверху нажмите на значок в виде разорванного круга.
Зайдите в блок «Аналитика».

В аналитическом разделе можно посмотреть сразу несколько показателей. Инвесторам доступны такие сведения:

Как соотносятся ценные бумаги в инвестиционном портфеле.
Какую доходность принес портфель за определенный отрезок времени – месяц, год, либо со дня открытия вашего счета.

Уточнить статистику, показывающую пополнение/вывод, а также поступления на счет по купонным выплатам и дивидендам.

Доходность вашего портфеля вы также можете проанализировать в разделе личного кабинета (или приложения) по вкладке «Профиль». Здесь доступен просмотр доходности в процентах, и именно она является оборотом Тинькофф Инвестиции. В чем особенности этого показателя:

Доходность рассчитывается с начала месяца, либо года.
Выражается она в процентах.
Это показатель отображающий заработок инвестора на каждый рубль, который он вложил.

Если вас интересует детализация по месяцам, или конкретным отрезкам времени, то откройте вкладку «Доходность». Установите здесь период времени, и подтвердите свой выбор. Эти данные видят все пользователи, т.к. она доступна не только в профиле, но и в каталоге инвесторов. Если профиль закрыть, вы сможете скрыть эти данные.

Сегодня «Тинькофф Инвестиции» стали популярным сервисом заработка. Причем получить доход от своих вложений, при удачно проведенных операциях с акциями и облигациями, могут даже начинающие. Для новичков на бирже разработан образовательный курс, который абсолютно бесплатный и доступен с мобильного. Поговорим о том, как инвестировать в «Тинкофф Инвестиции», во что можно вкладываться, на какие рынки есть выход и о других тонкостях инвестирования.

Что такое «Тинькофф Инвестиции»: кому доступен сервис

Банк Tinkoff запустил инвестиционную площадку, которая доступна всем клиентам кредитного учреждения. Поэтому сразу отметим, что для того, чтобы инвестировать здесь вам потребуется:

Стать клиентом банка Тинкофф.
Оформить банковскую карту – все это делается дистанционно.
Открыть брокерский счет.

В целом, любое инвестирование это вложение своих денежных средств в различные финансовые инструменты, которые в дальнейшем увеличат ваш капитал. Тинькофф Инвестиции» – не исключение, причем в отличии, например, от «Сбербанк Инвестор», пользователям предоставляется выход на несколько бирж – России, США и Великобритании.

У Тинькофф разработаны как веб-версия приложения для инвестирования, так и мобильное приложение, которое можно установит на смартфон. Но главное – это удобный интерфейс, позволяющий быстро сориентироваться новичкам. Поэтому купля-продажа сопровождается большим количеством предложений и возможностью заключить выгодную сделку.

Обратите внимание! «Тинькофф Инвестиции» сделаны с учетом того, что участниками процесса будут в основном новички. Поэтому здесь простой интерфейс, различные аналитические инструменты, а также «автоматический» портфель.

Во что можно инвестировать свой капитал: инструменты для вложений

Несмотря на огромное количество предложений для инвестиций в «Тинькофф Инвестиции», предложения за короткий срок получить высокую доходность может казаться блефом. Если вы делаете первые шаги в этом направлении, лучше обратиться к самым реальным способам заработка:

Банковский вклад – инвестиции работают от 1000 рублей, высокая надежность, но самая низкая доходность, а при снятии денег с вклада раньше срока – потеря процентов.
Фондовый рынок и ПИФы – стартовать можно с 1000 рублей, возможность получать дивиденды, формировать инвестпортфель. Из недостатков – высокий риск потери денег, а для самостоятельного инвестирования придется учиться.
Форекс (валютный рынок) – входной порог от 100$, зная как пользоваться инструментами Forex можно заработать быстро, но вложить придется прилично. Здесь самые высокие риски потери капиталов и нужны инвестиционные технические знания.

Как начать инвестировать в «Тинькофф Инвестиции»

Как уже отмечалось, вам нужно быть клиентом этого банка (или стать им), и получить пластиковую карту, которую привезет сотрудник банка. Выполнив данные условия необходимо открыть брокерский счет. Проще всего это сделать в веб-версии, порядок действий следующий:

Следует сразу предупредить, что «Тинькофф Инвестиции» вряд ли подойдут тем, кто планирует зарабатывать на внутридневных колебаниях, потому что слишком высокая комиссия. Зато это идеальный вариант для инвесторов, готовых на долгосрочное инвестирование. То есть покупать ценные бумаги и длительное время держать их у себя.

Минимальная сумма для входа на площадку инвесторов

Еще один нюанс инвестирования на этой площадке. Брокер рассчитывает, что средняя сумма сделки должна составить не менее 40–50 тысяч рублей. Дело в том, что более низкие вложения денежных средств принесут незначительный доход.

Следует отметить, что Тинькфф – это брокер, поэтому безопасность заработка он гарантирует и дает ряд возможностей:

Оперативное подключение к сервису, открытие брокерского счета.
Сделки на бирже по выгодным ценам.
Максимальное информирование для начинающих инвесторов.
Если в течение месяца вы не свершаете операций на счете, обслуживание будет бесплатным.
Робот-советник помогает искать наиболее интересные предложения.
Моментальный ввод и вывод денег.

Частые вопросы: FAQ по инвестициям от Тинькофф

Ниже предлагаем ответы на наиболее частые вопросы, которые задают инвесторы-новички при начале работы в среде брокера.

Перед тем как посмотреть оборот в «Тинькофф инвестиции», необходимо совершить несколько операций на бирже по покупке или продаже ценных бумаг. Сейчас нет необходимости вести записи сделок на рынке вручную. Брокер постоянно работает над улучшением своего приложения, поэтому аналитика портфеля была выведена в отдельную вкладку. Это позволяет инвесторам изучить сбалансированность своих активов без привлечения дополнительных сервисов.

Оборот в приложении можно посмотреть только после того, как произойдет несколько операций на бирже.

Как посмотреть оборот в приложении «Тинькофф инвестиции»

При открытии брокерского счета в «Тинькофф Банке» пользователю предлагают скачать и установить специальное приложение для совершения операций на бирже. Интерфейс программы достаточно удобный и простой в использовании.

Вверху отображается размер портфеля и динамика его развития в режиме реального времени, т.е. в течение работы биржи эти цифры постоянно меняются, показывая общую доходность (прибыль или убыток).

Вкладка «Портфельная аналитика» в новой версии приложения вынесена в центр экрана. Для того чтобы увидеть всю информацию по своему портфелю и проанализировать ее, нужно зайти в этот раздел.

Основные возможности раздела «Аналитика»

В этой секции приложения открываются 5 подразделов, которые помогут определить степень доходности, посмотреть, насколько портфель диверсифицирован, а также увидеть наглядные графики по типам активов и отраслям, изучить свой оборот за интересующий период.

«Активы»

Первая вкладка, которая открывается при посещении раздела аналитики, — это «Активы». Здесь можно увидеть процентное содержание каждой категории ценных бумаг в портфеле. Например, акций содержится 70%, облигаций — 25%, валюты — 3%, фондов — 2%. Все это представлено в виде круговой диаграммы с секторами. Ниже выставлена оценка по сбалансированности активов, и написаны рекомендации от брокера по улучшению портфеля. Например, докупить акции или облигации и список подходящих бумаг.

«Компании»

Вторая вкладка демонстрирует процентное содержание той или иной компании, ценные бумаги которой приобретены инвестором.

Внешний вид такой же, как и у предыдущей секции — круговая диаграмма. Ниже компании с указанием процентного содержания приводятся в виде списка. Рекомендаций от брокера в этом разделе нет.

«Отрасли»

Третья секция показывает, насколько портфель диверсифицирован по отраслям экономики. Для получения наибольшей доходности инвесторам следует покупать ценные бумаги в разных сферах. График построен в виде круга с секторами, ниже приведена оценка сбалансированности по отраслям от брокера и размещены примеры, чем пользователь может дополнить свой портфель. Например, указывается, что не хватает бумаг в сфере здравоохранения, и предлагаются подходящие акции или облигации.

Раздел «Аналитика» в приложении «Тинькофф Инвестиции».

«Валюта»

Четвертый подраздел показывает, какая валюта содержится у инвестора в активах. График выполнен в виде круга, разделенного на цветные сектора. Ниже валюта представлена в виде списка с процентным содержанием каждой позиции. Советов и рекомендаций в этом подразделе не предусмотрено.

«Портфель»

Последняя вкладка показывает аналитику за весь период. Раздел оформлен в виде столбчатой диаграммы, которая отражает динамику стоимости портфеля за месяц, полгода или год. Ниже приведена информация по прибыли за период, пополнениям, выводам, дивидендам, купонам и общему обороту.

Другие параметры профиля

После выхода из портфельной аналитики пользователь снова оказывается на главной странице профиля. Внизу экрана расположены следующие вкладки:

«Портфель» — здесь отображаются списком по алфавиту все активы, имеющиеся у инвестора, а также информация по общей стоимости, вкладка аналитики, функции ввода и вывода средств. А также выведен значок настроек, показана информация о зачислениях средств, выплате дивидендов, купонов и удержании налогов.
«Что купить» — этот раздел содержит различные рейтинги, топы, списки, советы по покупке и сами ценные бумаги для приобретения.
«Лента» — здесь собраны новостные сводки для изучения, подкасты, прогнозы, идеи, обзоры, видео.
«Чат» — в разделе пользователь может задать интересующие его вопросы брокеру в службе поддержки, обсудить возможные проблемы и неполадки в работе приложения или брокерского счета.
«Еще» — в этой вкладке собрана информация по тарифу, содержатся настройки профиля и приложения.

Отрицательные стороны раздела

При общем удобстве портфельной аналитики недостатки у раздела присутствуют. Не выведена отдельная информация по процентному содержанию бумаг в разных валютах, т.е. пользователь не может посмотреть, какой процент акций или облигаций в долларах, рублях, евро и т.д. К тому же не учитывается размер комиссии брокера, которая тоже оказывает влияние на доходность. Раздел поможет создать общее впечатление о сбалансированности портфеля, но более сложный анализ придется проводить самостоятельно.

Сегодня наблюдается тенденция к развитию финансовой грамотности в России. Если раньше люди открывали сберегательные счета в банках, то сейчас они активно инвестируют в акции и облигации и покупают валюту. В связи с этим увеличивается и число брокеров. Самые популярные предложения, между которыми выбирают инвесторы, — «ВТБ Инвестиции» vs «Тинькофф Инвестиции».

«ВТБ Инвестиции» и «Тинькофф Инвестиции» предлагают самые популярные предложения.

Сравнение «Тинькофф Инвестиции» и «ВТБ Инвестиции»

Тинькофф и ВТБ имеют как сходства, так и различия в инвестиционных продуктах, тарифах и комиссиях.

При выборе брокера необходимо учитывать все особенности.

Инвестиционные продукты

Инвестиционные продукты — это объекты, в которые вкладывает инвестор с целью получения прибыли.

акции Московской и Санкт-Петербургской бирж;
облигации и еврооблигации;
8 валют (доллар США, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк, китайский юань, иена, гонконгский доллар, турецкая лира);
фонды.

Инвестиционные продукты ВТБ:

акции Московской и Санкт-Петербургской бирж;
облигации и еврооблигации;
5 валют (доллар США, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк, китайский юань);
фьючерсы;
фонды.

Тарифы

У брокера Тинькофф есть 3 тарифа:

«Инвестор». Этот тариф подключается новичкам автоматически. Обслуживание по нему бесплатное.
«Трейдер». Обслуживание составляет 290 руб. Исключения: если у вас нет торга на бирже, есть премиальная карта или оборот вашего инвестиционного портфеля составляет 5 млн руб.
«Премиум». На этом тарифе к вам прикрепляется личный менеджер по инвестициям. Обслуживание бесплатное при обороте портфеля от 3 млн руб. До обозначенной суммы — 990 руб.

Брокер ВТБ также имеет 3 тарифа:

«Мой онлайн». Это базовый тариф. Он подключается новичкам по умолчанию. Обслуживание бесплатное.
«Инвестор стандарт».
«Профессиональный стандарт».

Тарифы 2 и 3 одинаковы по условиям обслуживания.

Депозит составляет от 30 до 150 руб. в месяц в зависимости от наличия акций банка ВТБ в депозитарии.

Однако тариф «Профессиональный стандарт» имеет регрессивную шкалу комиссии, он более выгоден для активных инвесторов, у которых портфель составляет от 1 млн до 100 млн руб.

Комиссии

Комиссии у брокеров напрямую зависят от тарифов обслуживания.

В «Тинькофф Инвестиции»:

«Инвестор» 0,3%;
«Трейдер» — от 0,025% до 0,05%;
«Премиум» — 0,025%.

В «ВТБ Инвестиции»:

«Мой онлайн» — 0,05%;
«Инвестор стандарт «- 0,0413%;
«Профессионал стандарт» — от 0,015 до 0,0472%.

Способы открытия брокерского счета

Для открытия брокерского счета в обоих этих банках нужно иметь лицевой счет.

Чтобы открыть р/с в Тинькофф, нужно зайти на официальный сайт и оставить заявку. Через некоторое время к вам приедет курьер с документами и дебетовой картой «Блэк». Она нужна, чтобы пополнять свой счет, т. к. этого нельзя сделать через другие банки.

Если у вас уже есть карта, то брокерский счет можно активировать на официальном сайте.

В ВТБ открыть счет можно 3 способами:

Преимущества и недостатки банковских брокеров

Преимущества и недостатки брокера стоит учитывать при открытии брокерского счета. От этого зависит, насколько вам будет удобно вести свой портфель.

Тинькофф

удобный интерфейс приложения;
быстрое открытие брокерского счета;
возможность открытия ИИС;
круглосуточная техподдержка;
доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам;
быстрый ввод и вывод средств со счета;
бесплатное обслуживание базового тарифа;
специальная социальная сеть «Пульс» для новичков.

дорогой перевод акций другому брокеру;
в наличии не все инвестиционные инструменты;
для пополнения обязательно нужна дебетовая карта;
большие комиссии;
данные и котировки не в реальном времени.

надежный государственный банк;
низкие комиссии;
выгодный базовый тариф;
можно выводить дивиденды и купоны с брокерского счета;
много инвестиционных инструментов;
Паевой Инвестиционный Фонд без комиссии;
много банкоматов на всей территории России;
возможность открытия ИИС;
доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам;
быстрое открытие счета;
данные и котировки в реальном времени;
есть купонный календарь.

плохая служба поддержки пользователей;
нет информации о комиссии при покупке;
вывод средств со счета занимает некоторое время;
недоработки приложения.

Что лучше выбрать начинающему инвестору

Нет универсальной рекомендации, какого брокера выбрать новичку. У инвесторов разный бюджет и стратегии ведения портфеля. То, что устроит одного человека, может вовсе не подойти другому.

Начинающий инвестор должен определить для себя, с какой целью он вкладывает, какой бюджет он готов на это выделить и какие продукты (инструменты) его интересуют. Это поможет сформулировать требования к своему брокеру. Не менее важно ознакомиться с тарифами и комиссиями и инструментами инвестиций. И уже исходя из этого делать свой выбор.

Отзывы клиентов

Александр, 33 года, Серпухов: «Новичку лучше отдать предпочтение брокеру Тинькофф. Там есть социальная сеть «Пульс», которая помогает разобраться в основах инвестирования. Также этот брокер удобен для трейдеров. Главный минус — отсутствие своевременной информации о данных и котировках».

Светлана, 27 лет, Санкт-Петербург: «Огромное преимущество ВТБ — это купонный и дивидендный календари. Они помогают планировать бюджет. Также у этого брокера выгодные тарифы, в частности на базовом уровне. Но в приложении «ВТБ Инвестиции» часто наблюдаются технические сбои и некорректное отображение информации».

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: