Что такое регулятор в банковской системе

Обновлено: 20.06.2024

экономические рычаги, косвенно воздействующие через механизм интересов на участников экономических процессов, хозяйствующих субъектов (например, цены, налоги, нормы, банковские проценты, санкции).

Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. . Современный экономический словарь. — 2-е изд., испр. М.: ИНФРА-М. 479 с. . 1999 .

Экономический словарь . 2000 .

Смотреть что такое "РЕГУЛЯТОРЫ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ" в других словарях:

Регуляторы Экономические — стоимостные формы (цены, налоги,банковские проценты, экономические нормативы), влияющие через механизм интересов на участников рынка. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 … Словарь бизнес-терминов

РЕГУЛЯТОРЫ, ЭКОНОМИЧЕСКИЕ — экономические рычаги, косвенно воздействующие через механизм интересов на участников экономических процессов, хозяйствующих субъектов (например цены, налоги, нормы, банковские проценты, санкции) … Большой экономический словарь

регуляторы экономические — экономические рычаги, косвенно воздействующие через механизм интересов на участников экономических процессов, хозяйствующих субъектов (например, цены, налоги, нормы, банковские проценты, санкции) … Словарь экономических терминов

РЕГУЛЯТОРЫ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ — (см. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ РЕГУЛЯТОРЫ) … Энциклопедический словарь экономики и права

ЭКОНОМИЧЕСКИЕ РЕГУЛЯТОРЫ — экономические рычаги, косвенно воздействующие через механизм интересов на участников экономических процессов, хозяйствующих субъектов (например, цены, налоги, нормы, банковские проценты, санкции и пр.) … Энциклопедический словарь экономики и права

Экономика страны — (National economy) Экономика страны это общественные отношения по обеспечению богатства страны и благосостояния ее граждан Роль национальной экономики в жизни государства, сущность, функции, отрасли и показатели экономики страны, структура стран… … Энциклопедия инвестора

ПАРАМЕТРЫ В ЭКОНОМИКЕ, УПРАВЛЯЕМЫЕ — экономические параметры, с помощью управляемого изменения которых создается возможность менять ход и направление экономических процессов. Управляющие параметры делятся на три вида: стабилизаторы (с их помощью пытаются ограничивать кризисы),… … Большой экономический словарь

Финансовый регулятор — (Financial regulator) Финансовый регулятор это орган, осуществляющий надзор, регулирование и контроль над оборотом финансовых инструментов Регуляторы финансового рынка – понятие, цели деятельности и роль финансовых регуляторов, самые известные… … Энциклопедия инвестора

Мировой финансовый кризис (2008—2011) — Содержание 1 Истоки и причины 1.1 … Википедия

Мировой финансово-экономический кризис — Информация в этой статье или некоторых её разделах устарела. Вы можете помочь проекту … Википедия

Финансовый регулятор — (Financial regulator) Финансовый регулятор это орган, осуществляющий надзор, регулирование и контроль над оборотом финансовых инструментов Регуляторы финансового рынка – понятие, цели деятельности и роль финансовых регуляторов, самые известные… … Энциклопедия инвестора

система — 4.48 система (system): Комбинация взаимодействующих элементов, организованных для достижения одной или нескольких поставленных целей. Примечание 1 Система может рассматриваться как продукт или предоставляемые им услуги. Примечание 2 На практике… … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации

Экономика страны — (National economy) Экономика страны это общественные отношения по обеспечению богатства страны и благосостояния ее граждан Роль национальной экономики в жизни государства, сущность, функции, отрасли и показатели экономики страны, структура стран… … Энциклопедия инвестора

Процентная ставка — (Interest rate) Процентная ставка это процент денежной прибыли, которую заемщик выплачивает кредитору за взятый в ссуду денежный капитал Определение процентной ставки, виды процентных ставок по кредитам, реальная и номинальная процентные… … Энциклопедия инвестора

Валютная система — (Monetary system) Валютная система это правовая форма организации валютных отношений Валютная система: Ямайская, Европейская, Бреттон Вудская, Парижская, Генуэзская, Российская Содержание >>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

Кризис ликвидности — (Liquidity crisis) Кризис ликвидности это невозможность быстро продать Невыполнимость своевременной оплаты обязательств и нереальность быстрой продажи Содержание >>>>>>>> Кризис ликвидности (Liquidity crisis) это, определение это неспособность… … Энциклопедия инвестора

Ставка овернайт — (Overnight rate) Понятие овернайт, кредиты овернайт Информация о понятии овернайт, кредиты овернайт Содержание >>>> Содержание Обозначение Овернайт Овернайт – это стандартный срок привлечения или размещения кредитных ресурсов на одни сутки … Энциклопедия инвестора

Классификатор клиринговых валют — Классификатор валют по межправительственным соглашениям, используемых в банковской системе Российской Федерации (Классификатор клиринговых валют) … Википедия

Коды и классификаторы валют — Датский рекламный плакат. Цена в датских кронах выражена с помощью кода ISO 4217, в евро с использованием знака евро Код валюты относительно короткая последовательность … Википедия

Спрос — (Demand) Определение спроса, рынок и закон спроса Определение спроса, рынок и закон спроса, факторы изменения спроса Содержание Содержание Определение Понятие спроса, его эластичность Величина спроса и спроса Кривые спроса Факторы изменения и… … Энциклопедия инвестора

Мировая экономика — (World Economy) Мировая экономика это совокупность национальных хозяйств, объединенных различными видами связей Становление и этапы развития мировой экономики, ее структура и формы, мировой экономический кризис и тенденции дальнейшего развития… … Энциклопедия инвестора

РЕЙТИНГ БРОКЕРОВ КОТОРЫХ ВЫБРАЛИ ТРЕЙДЕРЫ в 2022 ГОДУ:


9,9


9,6

9,7


9,9

9,1

ЦБ РФ: что это такое и кому принадлежит?

ЦБ РФ во все времена остаётся быть Банк России. Его также называют “мегарегулятор”. Он ответственен за всю финансовую систему государства. ЦБ или как его ещё называют “Центробанк” есть в каждой стране. Это государственная организация, основополагающие которой:

  • эмиссия национальной валюты,
  • определение курсов валют по отношению к российскому рублю, ,
  • а также стабильная работа банков,
  • и конечно же, сохранность богатых золотовалютных резервов России.

Согласно российскому законодательству, Центральный банк действует независимо, и в целом не подконтролен государству, а значит, не за что не отвечает.

Регулятор ЦБ РФ

МВФ – это единственная структура, которой должен подчиняться Центральный банк. Центробанк – это государство в нашем государстве. И, несмотря на то, как это необычно и даже страшно звучит, действительно страшного в этом ничего нет.

Вся прибыль Банка России, после рефинансирования сторонних банков (их поддержки), уходит в казну. Конечно, после вычета затрат на содержание, на печать рубля и прочее. Точно также поступает ФРС США. Регулятор ЦБ РФ, ни в коем случае не может вмешиваться в политику государства, так как главу ЦБ РФ назначает президент страны, а это уже является опровержением мифа о том, что глава Центробанка — ставленник США.

Кому всё-таки принадлежит?

Чем занимается финансовая структура ЦБ РФ?

Эта организация занимается тем, что обеспечивает выпуск денежной массы, а также удерживает стабильно низкий уровень инфляции.

Российский регулятор решает, как будут выглядеть банкноты и монеты. Достаточно вспомнить, как в 2017 году ЦБ РФ пустил в обиход купюры номиналом 2000 руб. (изображение Дальнего Востока) и 200 руб. (памятные места Севастополя). На этот шаг, финансовый регулятор пошел для упрощения денежного обращения.

Глава правления ЦБ РФ

Напомним, одной из главных задач регулятора – удержание инфляции на стабильно минимальных значениях. Проще говоря, проценты инфляции не должны резко скакать. Оптимальным значением для российского регулятора, это когда рост цен увеличивается не более 4%.

С таким значением экономика России способна развиваться, а население может рассчитывать на долгосрочные планы. Как вариант, можно открыть в банке депозит и копить на новую машину, не переживая, что спустя несколько месяцев они обесценятся. Финансовые компании вкладывают в свое развитие. Как следствие, экономика страны растет.

ТОП БРОКЕРОВ ОПЦИОНОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ

Стабильные АВТОМАТИЧЕСКИЕ выплаты! | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С 500 Р. Год основания 2012. Депозит с 300 рублей | обзор | отзывы | КОМПЕНСАЦИЯ УБЫТКОВ Фиксированные опционы от ПАО Alpari | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С 1 USD

ТОП ФОРЕКС БРОКЕРОВ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2022 ГОД:

Что говорят трейдеры об АМаркетс? КОПИРОВАТЬ СДЕЛКИ | обзор/отзывы Имею тут счет в 1050$. Платит с 1998 года! | ВСЕ АКЦИИ И КОНКУРСЫ | обзор/отзывы

Контроль деятельности финансовых организаций от ЦБ РФ

Любой гражданин РФ, который открывает счет в банке, приобретает страховой полис, либо инвестирует в паевые фонды себе на пенсию, хочет оставаться уверенным, что его инвестиции не пропадут и не обесценятся. Так, вот регулятор ЦБ РФ как раз и существует для того, чтобы обеспечивать финансовому рынку устойчивость. На нем должны оставаться только профессиональные компании.

Финансовая банковская структура ЦБ РФ

Под надзором отечественного Центробанка находятся:

под контролем регулятора ЦБ РФ

Банк России безустанно работает над выпуском новых нормативов, по которым финансовые организации, работающие на территории РФ, не способны на чрезмерно рискованную политику.

К примеру, частный пенсионный фонд, не имеет права инвестировать средства человека в какой-нибудь сомнительный бизнес, который занимается разработкой проекта, скажем, добычи алмазов на Луне. Однако в том случае, если такие финансовые компании будут постоянно нарушать нормативы, разработанные регулятором ЦБ РФ, он лишит их лицензии на деятельность.

Потребители финансовых услуг под защитой Центробанка

Россияне, как и отечественные компании, должны получать качественные услуги на финансовом и страховом рынке. Именно это отслеживает Банк России. Однако, несмотря на надзор со стороны мегарегулятора некоторые финансовые компании и сервисы навязывают клиентам бесполезные продукты или некачественные услуги. Много прецедентов было со страховыми компаниями. Также, случались казусы на финансовом рынке в виде отказов открывать счета либо блокировки платежей. Также такие компании могли умалчивать важную информацию с целью наживы.

Контроль деятельность финансового рынка

Во всех этих случаях, гражданин РФ имеет право обратиться в онлайн-приемную Банка России, чтобы решить тот или иной вопрос. Помимо всего прочего регулятор ЦБ РФ отслеживает доступность финансовых продуктов. Это ему удается благодаря поддержке и развитию удаленных каналов обслуживания.

К примеру, даже если вы находитесь в отдаленных уголках России, где ловит Интернет, у вас всегда есть возможность приобрести полис ОСАГО онлайн, при этом не посещая лично отделение страховой компании. Но помимо больших преимуществ удаленного обслуживания, существуют некоторые риски. Именно поэтому на базе Центробанка действует специальный отдел ФинЦЕРТ, который занимается борьбой с киберпреступностью в финансовой сфере.

Центробанк обеспечивает финансовую грамотность населения

Если продукты и услуги финансового назначения значительно увеличиваются в количестве, то разобраться в этой лавине предложений обычному человеку очень сложно. Поэтому регулятор ЦБ РФ ещё в 2017 году создал очень масштабный проект, который помогает клиентам подтянуть финансовую грамотность. В частности, он уделяет особое внимание подготовке и разработке образовательных программ не только для студентов, но и школьников. Также, компетентные сотрудники регулятора ЦБ РФ проводят онлайн-семинары и создают инфоповоды для СМИ.

Рекомендуем посмотреть:

В данной статье, мы сделаем обзор американского финансового регулятора SEC. Также мы расскажем, что это такое, для чего он создавался, из каких подразделений он состоит.

SEC — это комиссия проверяющая ценные бумаги и биржевой рынок США, являющаяся регулятором фондового рынка США. Благодаря полномочиям SEC, правительство резко сократило шансы пережить очередную Великую депрессию в США.

Финансовый регулятор SEC

История формирования регулирующей организации SEC

Американский Конгресс создал SEC в 1934 году, с целью завоевать доверие общества к финансовым рынкам после обвала 1929 года. Первым председателем тогда был Джозеф Кеннеди. Биржевой закон от 1934 года по ценным бумагам и создал саму SEC. Чтобы добиться успеха, государственные корпорации должны были зарегистрировать свои продажи акций. Это означало, что они должны были идентифицировать своих основных акционеров.

До принятия закона небольшая группа имела бы контрольный пакет акций. Они могли манипулировать рынками, не зная никого наказания за свои неправомерные действия. Закон от 1935 года не позволял холдинговым компаниям более чем дважды отстраняться от коммунальных предприятий, акции которых они держали. Это означало, что холдинговые компании больше не могут скрывать взаимосвязанную собственность коммунальных компаний. Этот закон позволил SEC разбить большие сектора коммунальных услуг на несколько компаний с различной географической базой.

РЕЙТИНГ БРОКЕРОВ КОТОРЫХ ВЫБРАЛИ ТРЕЙДЕРЫ в 2022 ГОДУ:


9,9


9,6

9,7


9,9

9,1

Текущая роль SEC

SEC вселяет уверенность инвестируемых лиц в фондовый рынок США. Это имеет решающее значение для сильного функционирования экономики США. Это достигается за счет обеспечения прозрачности финансовой деятельности компаний США. Это гарантирует, что инвесторы могут получить точную и последовательную информацию о корпоративной прибыльности той или иной компании.

Финансовое регулирование SEC

Это позволяет инвесторам иметь представление о базовой справедливой цене акций компании. Без этой прозрачности, фондовый рынок был бы уязвим к внезапным изменениям, когда выходила скрытая информация. Это отсутствие прозрачности, стало причиной неудачи Enron в 2001 году. Хотя это не было неудачей со стороны SEC, это произошло из-за того, что Enron лгал в своих информационных материалах в SEC, а фирма бухгалтерских услуг Arthur Andersen LLP не смогла увидеть обман во время аудита компании.

Комиссия по ценным бумагам и биржам преследует таких преступников, как Enron. Он также наказывает за инсайдерскую торговлю, преднамеренное манипулирование рынками и продажу акций и облигаций без надлежащей регистрации.

Представитель SEC о планировании регулирования финансовых рынков

ТОП БРОКЕРОВ ОПЦИОНОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ

Стабильные АВТОМАТИЧЕСКИЕ выплаты! | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С 500 Р. Год основания 2012. Депозит с 300 рублей | обзор | отзывы | КОМПЕНСАЦИЯ УБЫТКОВ Фиксированные опционы от ПАО Alpari | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С 1 USD

ТОП ФОРЕКС БРОКЕРОВ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2022 ГОД:

Что говорят трейдеры об АМаркетс? КОПИРОВАТЬ СДЕЛКИ | обзор/отзывы Имею тут счет в 1050$. Платит с 1998 года! | ВСЕ АКЦИИ И КОНКУРСЫ | обзор/отзывы

Организация финансового регулятора SEC

У Комиссии по ценным бумагам и биржам есть пять подразделений, когда-то назначенных властью США. Они имеют около 1350 сотрудников, расположенных в 11 офисах по всей стране.

Организация SEC

Пять различных подразделений SEC:

Отдел Финансов корпораций — рассматривает требования к корпоративной регистрации. Это гарантирует, что компании предоставят регулятору весь пакет документов. Это позволяет инвесторам оценить, насколько здоровая компания с финансовой точки зрения. Отдел по торговле и рынкам — поддерживает общие стандарты и фондовые рынки. Он ведёт контроль над биржами ценных бумаг и фирмы, которые имеют отношения к ценным бумагам. Он также следит за саморегулирующимися организациями отрасли. К ним относятся: FINRA, Муниципальный совет MSRB и клиринговые агентства, которые содействуют торговым расчетам. Отдел по управлению инвестициями — ведёт регуляцию деятельности компаний по управлению инвестициями, включая паевые инвестиционные фонды и различные аннуитеты. Он ведёт проверку документации, представленной на ряду с Законом от 2002 года Сарбейнса-Оксли. Подгруппа контролирует Корпорацию защиты SIPC. Эта частная корпорация застраховывает клиентские инвестиции от банкротства брокеров. Отдел правоприменения — расследует на уровне судебного порядка грубые нарушения законодательства и различных нормативных актов касаемо ценных бумаг. Данный отдел, может использовать официальный порядок расследования, чтобы вызвать свидетелей для дачи показаний и представить соответствующие документы. Отдел предоставляет свои выводы комиссии SEC, которая позволяет ему подавать иски в федеральный суд. Зачастую комиссия разрешает дело вне суда. Отдел по экономическому анализу и рискам — предаёт анализ состояния экономического и рисков в другие подразделения. Данный отдел прогнозирует, как предложенные правила SEC могут повлиять на рынки и экономику в целом. Данное подразделение рассматривает общий риск на рынках, что позволяет своевременно выявлять всевозможные мошеннические действия.

Влияние регулятора SEC на экономику США

Финансовый регулятор SEC повышает прозрачность на фондовом рынке США. Это главная причина, по которой Нью-Йоркская фондовая биржа — самая совершенная и популярная биржа в мире. Эта прозрачность привлекает к финансовым учреждениям США различные банки и юридические фирмы.

Регулятор SEC в США

Также, наличие SEC облегчает компаниям организацию в их первоначальных размещениях акций. Ряд компаний выводит свои акции на публичные рынки, когда они становятся достаточно крупными, чтобы нуждаться в долевом финансировании для их следующей фазы развития. Простота выхода на рынок помогает компаниям США расти больше и быстрее, чем компании других стран с менее развитыми рынками.

Регулятор SEC входит в Совет по надзору за текущей финансовой стабильностью. Закон о реформе Додда-Франка учредил совет после финансового кризиса от 2008 года. Он ищет слабости на финансовых рынках, которые могут привести к ещё одному кризису.

Как SEC влияет на инвестора?

Финансовый регулятор SEC влияет на инвестора тем, что делает для него более безопасной покупку акций, облигаций и наконец взаимных фондов. Он не регулирует хедж-фонды или производные финансовые инструменты. Комиссия по ценным бумагам и биржам также может трейдеру предоставлять детальную информацию, чтобы помочь не ошибиться с инвестированием.

Додд-Франк потребовал, чтобы SEC изучил финансовую грамотность среднего американского инвестора. Выяснилось, что большинство инвесторов не понимают основ работы рынков или экономики. В итоге были предложены способы улучшения знаний инвесторов малого и среднего звена.

Полезным ресурсом SEC является Investor(gov) Он служит адвокатом для инвесторов, предоставляя базовое образование по таким темам, как работа рынков, распределение активов и обзор различных пенсионных планов.

О нарушениях требований американского регулятора SEC

Регулятор FCA (Financial Conduct Authority) — работает на рынке под таким названием уже почти семь лет. Организация появилась после распада регуляторного учреждения FSA, которое вело свою деятельность на рынке с 1986 года.

FCA регулятор

Одна из компаний PRA, которая появилась после распада крупного британского регулятора, осуществляет контроль над работой крупных финансовых учреждений. А FCA занимается контролированием деятельности Форекс брокеров, в том числе и в нашей стране. В прессе появлялись сведения о том, что Financial Services Authority распалась по причине своего масштаба. В то время, компания не смогла предотвратить мошеннические ставки Libor. У такой крупной организации, не хватило инструментов для предотвращения махинаций.

FCA защищает интересы потребителей, которые пользуются услугами таких торговых платформ. Она выступает в качестве своего рода наблюдателя за финансовыми рынками, в числе которых и Forex.

лицензирование от FCA

Сегодня, лицензия выданная регулятором, является наиболее авторитетной. Это связано с многочисленными требованиями, предъявляемыми к брокерам для ее получения. Но стоит ли доверять брокерам, работающим по ее разрешению в России? И насколько этот регулятор надежен в нашей стране? Для ответа на все эти вопросы требуется разобраться с целями работы, особенностями регулятора.

РЕЙТИНГ БРОКЕРОВ КОТОРЫХ ВЫБРАЛИ ТРЕЙДЕРЫ в 2022 ГОДУ:


9,9


9,6

9,7


9,9

9,1

Основные цели и задачи Financial Conduct Authority (FCA)

Обзавестись лицензией британского регулятора FCA мечтают крупнейшие Форекс Брокеры. Она интересна таким компаниям, поскольку главными целями регулятора стали:

  • Обеспечение справедливой и позитивной финансовой среды за счет контроля компанией отношений между брокерской организацией и ее клиентом;
  • Достижение улучшения ситуации на финансовом рынке любыми способами, что повышает к регулятору уровень доверия;
  • Минимизация рисков путем тщательного отслеживания деятельности компаний, которым она предоставляет лицензию на работу;
  • Отслеживание платежных возможностей того или много брокера. Если организацией будут обнаружены нарушения в сфере проведения платежных операций, у нее будет полное право ограничить доступ к счетам. А пострадавшие клиенты получают в среднем 25 тысяч фунтов компенсацию;
  • Проведение ежегодных проверок.

Financial Services Authority ставит перед собой большое количество задач для достижения поставленных целей. Они являются следующими:

Контроль над поведением компаний, которым она выдает лицензию, чтобы сделать услуги в финансовой сфере более востребованными; Установка стандартов и требований, предъявляемых к продуктам инвестирования; Тщательная проверка фактов, при урегулировании возникших разногласий между брокерскими учреждениями и трейдерами; Наложение запрета на распространение финансовых активов, если они не соответствуют установленным требованиям; Определение требований к формированию отчетов по финансам.

Благодаря целям и задачам можно сделать вывод, что организация в Англии имеет неплохие полномочия для финансового контроля над Форекс брокерами.

Как правильно оформить жалобу в FCA в 4 шага?

Какие достоинства есть у брокеров с лицензией FCA регулятора?

Перед выдачей разрешения организация тщательным образом проверяет брокеров на соответствие требованиям. В них включен и размер основного капитала претендуемой компании. Если выявляются нарушения, регулятор штрафует или ограничивает работу учреждения.

Если же брокер будет признан в результате банкротом, то его клиентам выплачивается FCA страховка в размере ста процентов за первые 30 тысяч фунтов, и до 90 процентов от последующих 20 тысяч. При этом, одного пользователя брокерскими услугами приходится примерно 50 тысяч фунтов стерлингов.

выплата страховки FCA

В целом, деятельность компании осуществляется с учетом регламента, установленного Центробанком Великобритании. Однако стоит отметить, что она является полностью автономной и не зависит от влияния властей того или иного государства. Поэтому даже в Москве она защищает интересы клиентов так же, как и в любом британском населенном пункте. Компания сегодня является независимым учреждением в сфере финансовых услуг.

ТОП БРОКЕРОВ ОПЦИОНОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ

Стабильные АВТОМАТИЧЕСКИЕ выплаты! | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С 500 Р. Год основания 2012. Депозит с 300 рублей | обзор | отзывы | КОМПЕНСАЦИЯ УБЫТКОВ Фиксированные опционы от ПАО Alpari | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С 1 USD

ТОП ФОРЕКС БРОКЕРОВ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2022 ГОД:

Что говорят трейдеры об АМаркетс? КОПИРОВАТЬ СДЕЛКИ | обзор/отзывы Имею тут счет в 1050$. Платит с 1998 года! | ВСЕ АКЦИИ И КОНКУРСЫ | обзор/отзывы

Какие требования при выдаче лицензии FCA предъявляет к брокерским учреждениям?

Лицензия регулятора, выдается не всем брокерским организациям, поскольку к ним предъявляются достаточно жесткие требования. И при появлении споров, FCA в большинстве случаев встает на сторону клиентов. Получить лицензию компании могут брокеры, не имеющие регистрацию в Великобритании. Это могут быть площадки из разных стран мира. Главное предоставить несколько десятков справок и квитанций.

требования к брокерам от FCA

Для работы с данным регуляторном не многие брокерские платформы могут выполнить основное требование. Оно заключается в открытии счета в банке, баланс которого не должен опускаться ниже одного миллиона евро.

Но получение лицензионного соглашения — это еще не все, что ожидает брокеров. Регулятор активно контролирует деятельность организаций, которым выдается лицензия:

  • Контролирование уровня ликвидности.
  • Проведение каждый год аудитов.
  • Требование отчетной документации.

Регуляторная компания отслеживает, чтобы права клиентов брокеров не нарушались!

Этапы получения разрешительной документации

Оформление лицензионного соглашения осуществляется в несколько шагов:

Подача претендентом заявки с заполненной анкетой; Предоставление брокером финансовой отчетности за последние 12 месяцев; Предоставление регулятору бизнес-плана, который показывает примерные планы по развитию брокерской организации на будущее; Оплата вступительного взноса — до 25 тысяч фунтов. Это требуется, если компания одобряет выдачу лицензионного соглашения.

Откуда берется финансирование FCA?

Организация в случае проблем у клиентов с брокерами выплачивает компенсацию первым в довольно крупных размерах. Известно, что для ее финансирования используются средства финансовых учреждений. И появляется вопрос: «Кто они?»

Financial Conduct Authority

Деньги поступают от компаний финансовой индустрии, среди которых могут быть:

  • фонды;
  • крупные банки;
  • страховые или пенсионные фонды; и многие другие.

FCA не стоит путать с многими подобными регуляторами, поскольку компания эта полностью независима, а у себя на родине и вовсе считается «правой рукой» Центрального банка.

Надёжность FCA регулятора

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: