Что за банк эксперт банк

Обновлено: 07.02.2023

Банк России приказом от 01.11.2019 № ОД-2519 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Эксперт Банк» АО «Эксперт Банк» (рег. № 2949, г. Омск, далее — Эксперт Банк). По величине активов кредитная организация занимала 209 место в банковской системе Российской Федерации 1 .

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» 2 , руководствуясь тем, что Эксперт Банк:

    • допускал многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и недостоверную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю;
    • проводил сомнительные операции, связанные с продажей наличной иностранной валюты, выводом денежных средств за рубеж, а также операции с ценными бумагами, обладающие признаками замещения транзитного денежного потока при безналичной компенсации продажи торгово-розничными предприятиями наличной выручки;
    • нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

    Проводившаяся Банком России с кредитной организацией работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке деятельности Эксперт Банка. Организация внутреннего контроля в банке признана неэффективной. Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности.

    Информация о проводившихся банком сомнительных операциях направлена Банком России в правоохранительные органы.

    В Эксперт Банк назначена временная администрация Банка России 3 , которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего 4 либо ликвидатора 5 . Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

    Информация для вкладчиков: Эксперт Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам 6 в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (с учетом начисленных процентов по вкладам).

    1 Согласно данным отчетности на 01.10.2019.

    2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) и 7.2 Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

    3 В соответствии с приказом Банка России от 01.11.2019 № ОД-2520.

    4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

    5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

    6 Вкладчики — это физические лица, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность (индивидуальные предприниматели), а также юридические лица, отнесенные к малым предприятиям в соответствии с Федеральным законом «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».

    При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

    Банк России принял такое решение в соответствии с п. п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Эксперт Банк:

    — допускал многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и недостоверную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю; — проводил сомнительные операции, связанные с продажей наличной иностранной валюты, выводом денежных средств за рубеж, а также операции с ценными бумагами, обладающие признаками замещения транзитного денежного потока при безналичной компенсации продажи торгово-розничными предприятиями наличной выручки; — нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

    Проводившаяся Банком России с кредитной организацией работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке деятельности Эксперт Банка. Организация внутреннего контроля в банке признана неэффективной. Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности.

    Информация о проводившихся банком сомнительных операциях направлена Банком России в правоохранительные органы.

    В Эксперт Банк назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

    АО «Эксперт Банк» — небольшая по общероссийским меркам региональная кредитная организация, крупнейшая по размеру активов в домашнем регионе (Омская область). Банк ориентирован на обслуживание и кредитование как юридических, так и физических лиц. Основной источник фондирования — средства физлиц.

    Банк основан в июне 1994 года как ТОО «Сибирский купеческий банк».

    В 1999 году банк, понесший серьезные потери в кризис 1998 года, прошел процедуру санации и сменил акционеров. Долгое время после этого банк был ориентирован на обслуживание финансовых потоков ОАО «Транссибнефть» — дочерней структуры АК «Транснефть», эксплуатирующей трубопроводную инфраструктуру в регионе (в объемах клиентских оборотов на компанию приходилось до 80%). Кроме того, организация владела крупным пакетом акций банка (через дочерние структуры).

    В 2005 году средства «Транссибнефти» из банка были выведены, и он был переориентирован на работу с малым и средним региональным бизнесом.

    В 2011 году банк получил действующее наименование.

    На 1 апреля 2019 года объем нетто-активов кредитной организации составил 8,42 млрд рублей, объем собственных средств — 1,64 млрд рублей. По итогам первого I квартала 2019 года банк демонстрирует прибыль в размере 38,57 млн рублей.

    Сеть подразделений:
    головной офис (Омск);
    1 филиал (Москва);
    5 кредитно-кассовых офисов;
    18 операционных касс вне кассового узла.

    Владельцы:
    Роман Стройков — 92,78%;
    Сергей Ануфриев — 4,35%;
    Дмитрий Новгородцев — 1,42%;
    Антон Лукницкий — 0,72%;
    Александр Верпаховский — 0,72%;
    Акционеры-миноритарии — 0,01%.

    Совет директоров: Роман Стройков (председатель), Алексей Лукьянов, Игорь Захаров, Дмитрий Новгородцев, Наталья Шагинян, Мария Калиниченко, Вероника Стройкова.

    Правление: Вера Борисова (председатель), Денис Шеремет, Елена Дорохова.

    Являюсь клиентом банка уже как год,хочется поделиться своими положительными впечатлениямии и выразить слова благодарности, коллективу отделения на Невском проспекте. Внимательные и грамотные специалисты, всегда выслушают и предложат наиболее подходящий вариант. Офис светлый,чистый уютный,приятно находится в такой атмосфере.Банку желаю развития и процветания и побольше продуктивных клиентов.

    Я стал клиентом банка в далёком 2012 году, когда в Воронеже было всего одно отделение на Театральной. Тогда меня привлекла высокая ставка по вкладам 12%. Мне понравился банк, и я перешёл на полное обслуживание (оплата ЖКХ и налогов, переводы, обмен валют, позднее - карты). Кстати, курс обмена долларов всегда самый выгодный в данном районе города (по евро - не знаю, т.к. не нужно).

    В последние 2 года я очень активно пользуюсь картами. Читать далее

    Я стал клиентом банка в далёком 2012 году, когда в Воронеже было всего одно отделение на Театральной. Тогда меня привлекла высокая ставка по вкладам 12%. Мне понравился банк, и я перешёл на полное обслуживание (оплата ЖКХ и налогов, переводы, обмен валют, позднее - карты). Кстати, курс обмена долларов всегда самый выгодный в данном районе города (по евро - не знаю, т.к. не нужно).

    В последние 2 года я очень активно пользуюсь картами Эксперта. Мне очень нравится 6% на остаток, бесплатное снятие наличных ВЕЗДЕ, бесплатные обслуживание и СМС-ки. И как бонус - крутой дизайн (часть долларовой купюры в синем цвете).

    К сотрудникам никаких претензий нет - всегда доброжелательны и быстро выполняют свою работу, очереди не образовываются. Но вот сам банк подкачал - % по вкладам стали ооочень низкими!

    И ещё минус. На Театральной стоят 2 банкомата, к которым доступ только в режиме работы офиса. А на Плехановской, которая работает до 20:00 без выходных, ни одного банкомата почему-то нет.

    Пока мы не можем принять отзыв, так как в нём нет фактов для зачета положительной оценки. Чтобы мы смогли зачесть отзыв, расскажите нам, пожалуйста, про примеры качественного обслуживания.

    Добрый день! Я часто путешествую, и девочки в отделении г.Воронеж ул. Плехановская 9 посоветовали мне дебетовую карту, для использования заграницей. Отдельное спасибо сотрудникам, все подробно и понятно рассказали.

    Очень порадовала дебетовая карта этого банка. Выгодные условия, годовое обслуживание 0руб. смс-информирование бесплатно(в других банках я такого не встречала). Так же приятный бонус, все расчеты в иностранной валюте проходят по. Читать далее

    Добрый день! Я часто путешествую, и девочки в отделении г.Воронеж ул. Плехановская 9 посоветовали мне дебетовую карту, для использования заграницей. Отдельное спасибо сотрудникам, все подробно и понятно рассказали.

    Очень порадовала дебетовая карта этого банка. Выгодные условия, годовое обслуживание 0руб. смс-информирование бесплатно(в других банках я такого не встречала). Так же приятный бонус, все расчеты в иностранной валюте проходят по курсу ЦБ.

    Использовала карту в Турции, Испании, Италии, Чехии неоднократно, проблем не возникало.

    Спасибо за отзыв. По правилам нашего рейтинга тарифная политика банка не оценивается, поэтому оценку не засчитываем.

    По совету сестры сегодня менял валюту в этом банке,по сравнению с другими банками в эксперт банке мне показались самыми выгодными тарифы на обмен валюту, валюту менял на Невском проспекте, приветливые и отзывчивые сотрудники. Банку желаю развития, процветания и побольше хороших ,верных банку клиентов.

    Находилась проездом в городе Воронеж. По необходимости воспользовалась системой денежных переводов. Обратилась в отделение "Эксперт Банк" на Театральной,где и получила перевод. Сотрудник Банка подсказала по какому курсу более выгодно для меня было получить валютный перевод (по курсу системы или по курсу Банка). Очень тронуло внимательное участливое отношение ко мне , не смотря на то,что я не являюсь жителем города и клиентом Банка. Пускай. Читать далее

    Находилась проездом в городе Воронеж. По необходимости воспользовалась системой денежных переводов. Обратилась в отделение "Эксперт Банк" на Театральной,где и получила перевод. Сотрудник Банка подсказала по какому курсу более выгодно для меня было получить валютный перевод (по курсу системы или по курсу Банка). Очень тронуло внимательное участливое отношение ко мне , не смотря на то,что я не являюсь жителем города и клиентом Банка. Пускай будет так всегда

    Добрый день.
    этим "экспертам" у меня оценка: 1.
    так как, при подписании договора по банковскому обслуживанию, банк не предложил сразу подписать документ для начисления % на мои деньги которые пользуются банком, выделилил это в виде отдельного в доп. соглашения, про которое почему то забыли упомянуть при подписании документов! Узнал об этом только просле проверки банковского счета.
    Делаю вывод, что просто скрыли от меня. Читать далее

    Добрый день.
    этим "экспертам" у меня оценка: 1.
    так как, при подписании договора по банковскому обслуживанию, банк не предложил сразу подписать документ для начисления % на мои деньги которые пользуются банком, выделилил это в виде отдельного в доп. соглашения, про которое почему то забыли упомянуть при подписании документов! Узнал об этом только просле проверки банковского счета.
    Делаю вывод, что просто скрыли от меня мою пасссивную доходность из-за своих внутренних правил с клиентами.

    Крайне не рекомендую этих "экспертов" банковского сектора.

    Была ли вами предоставлена необходимая информация по запросу банка?

    03.08.2019 16:20 Оценка не засчитана, так как нет ответа от автора

    Для проведения внутреннего расследования и подготовки аргументированного ответа прошу указать в комментарии или по контактам ниже ФИО.

    С Уважением,
    Дмитрий Мотовилов

    Я, К-ова Т.М., периодически обращаюсь в банк "Эксперт" для совершения валютно-обменных операций и хочу выразить огромную благодарность руководству банка за умелую организацию процесса деятельности банка, хорошего подбора коллектива. Несмотря на большую загруженность работой, все сотрудники внимательны, тактичны, вежливы, находят индивидуальный подход к каждому клиенту. Всегда подсказывают дельным советом. Поэтому прихожу именно в этот. Читать далее

    Я, К-ова Т.М., периодически обращаюсь в банк "Эксперт" для совершения валютно-обменных операций и хочу выразить огромную благодарность руководству банка за умелую организацию процесса деятельности банка, хорошего подбора коллектива. Несмотря на большую загруженность работой, все сотрудники внимательны, тактичны, вежливы, находят индивидуальный подход к каждому клиенту. Всегда подсказывают дельным советом. Поэтому прихожу именно в этот банк, хотя есть много других рядом с домом. В банке "Эксперт" стараются удерживать выгодный для клиента курс валюты, чем также нас привлекают, так как для нас это важно. Желаю успеха, стабильности, развития и процветания банку и благополучия, удачи каждому сотруднику.

    Спасибо за отзыв.

    "..находят индивидуальный подход к каждому клиенту. Всегда подсказывают дельным советом" — приведите, пожалуйста, примеры.

    25.06.2019 11:40 Оценка снята

    Не понимаю, почему не закрывают эти лохотронные кассы, хотела на днях обменять достаточно крупную сумму. подумала наконец сел сюда нормальный банк, и тут бац опять!!

    Кассиры услышав о сумме, позвали какого то мужчину и тут меня насторожило то, что мужчина сказал что можно обменять без паспорта. Надо было подняться в офис к хозяйке пункта. К Б-вой Юлии И-не в 6 подъезд офис 454. На что я впала в глубокий шок! Оказывается всё ЦМТ там. Читать далее

    Не понимаю, почему не закрывают эти лохотронные кассы, хотела на днях обменять достаточно крупную сумму. подумала наконец сел сюда нормальный банк, и тут бац опять!!

    Кассиры услышав о сумме, позвали какого то мужчину и тут меня насторожило то, что мужчина сказал что можно обменять без паспорта. Надо было подняться в офис к хозяйке пункта. К Б-вой Юлии И-не в 6 подъезд офис 454. На что я впала в глубокий шок! Оказывается всё ЦМТ там нелегально обменивает валюту!! А банк отрыли под прикрытием! НЕ ПОЙМУ КАК БАНКИ МОГУТ ПОДПИСЫВАТЬСЯ НА ТАКОЕ. НАДЕЮСЬ НАЙДЁТСЯ УПРАВА НА НИХ.

    Нам очень жаль, что вы попали в такую ситуацию. По концепции НР предполагаемые мошеннические действия третьих лиц не оцениваются, поэтому принимаем этот отзыв без оценки — однако ваш отзыв остается и обязательно поможет другим пользователям избежать подобного.

    Для проведения внутреннего расследования и подготовки аргументированного ответа прошу указать в комментарии или по контактам ниже дату и ориентировочное время неудачной попытки операции. Данная ситуация идет вразрез со стандартами обслуживания в банке и будет тщательным образом рассмотрена.

    С Уважением,
    Дмитрий Мотовилов

    В мае 2018 был взят автокредит, который на текущий момент своевременно выплачивается. После недавних изменений в законодательстве, запросил свою кредитную историю в двух самых популярных БКИ, где были полноценно отражены все моменты (включая несколько запросов на автокредитование в других банках, которые были сделаны в тот же день, в том же автосалоне, пот тому же самому автомобилю, что и одобренный кредит в Эксперт банке), кроме собственно. Читать далее

    В мае 2018 был взят автокредит, который на текущий момент своевременно выплачивается. После недавних изменений в законодательстве, запросил свою кредитную историю в двух самых популярных БКИ, где были полноценно отражены все моменты (включая несколько запросов на автокредитование в других банках, которые были сделаны в тот же день, в том же автосалоне, пот тому же самому автомобилю, что и одобренный кредит в Эксперт банке), кроме собственно данного, единственного имеющегося у меня на текущий момент, автокредита.
    02.04.19 обращался в другие банки по вопросам других кредитов, где узнал, что в их данных о моей кредитной истории также этот кредит и выплаты по нему не указаны

    В связи с этим вопрос: Эксперт банк намеренно не передает эти данные в авторитетные и популярные БКИ или это ошибка? Что нужно сделать, чтобы эта информация наконец-то дошла до моей кредитной истории и повлияла на нее?

    Запрос в ЦКИ отправлен, информацию буду проверять.

    Уважаемый Alexande Silver!

    Для проведения внутреннего расследования и подготовки аргументированного ответа прошу указать в комментарии или по контактам ниже ФИО.

    С Уважением,
    Дмитрий Мотовилов

    Первый раз была у вас в ОКВКУ , кассирый работают как черепахи , простояла в очереди 40 мин, нужно было получить Перевод золотая корона . дождавшись своей очереди, подошла к окошку , следом зашла некая женщина , со словами «ты меня пустишь без очереди или мне к администратору идти ,жаловаться на тебя?» и ее пустили без очереди , оттолкнув меня ,обосновав «давайте я ее обслужу , а то у меня не хватит для вас денег на выдачу. Читать далее

    Первый раз была у вас в ОКВКУ , кассирый работают как черепахи , простояла в очереди 40 мин, нужно было получить Перевод золотая корона . дождавшись своей очереди, подошла к окошку , следом зашла некая женщина , со словами «ты меня пустишь без очереди или мне к администратору идти ,жаловаться на тебя?» и ее пустили без очереди , оттолкнув меня ,обосновав «давайте я ее обслужу , а то у меня не хватит для вас денег на выдачу!» на мой ответ : «сейчас моя очередь ,у меня нет лишнего времени» посокдовал ответ «денег нет!»
    далее с этой дамой обсуждалась «дружеская взятка» ввиде лепешки с сыром. где это видано. Чудом дождавшись своей очереди, эта же сотрудница успела фривольно пообщаться по телефону!

    всегда думала, что в на почте самые медлительные и хамовитые сотрудники,но нет . тут выше всех похвал. молодцы , продолжайте в том же духе!!

    Для проведения внутреннего расследования прошу указать в комментарии к отзыву или по контактам ниже Ваше ФИО и адрес ОКВКУ. Сожалею, что Ваш опыт взаимодействия с банком оказался негативным. Наша команда приложит максимум усилий для недопущения подобных инцидентов в будущем.

    С Уважением,
    Дмитрий Мотовилов

    Столкнулся с этим банком оформляя автокредит в автосалоне Обухов (Домодедово), предложение данного банка привлекло отсутствием обязательного каско и страхования жизни, заполнил анкету без данных услуг, кредит одобрили под большой процент правда 21% НО с учетом отсутствия страховок выходило выгоднее. К сожалению далее началось лютое разводилово, представитель банка сказала что ОБЯЗАТЕЛЬНЫМ условием для получения автокредита (хоть он уже одобрен. Читать далее

    Столкнулся с этим банком оформляя автокредит в автосалоне Обухов (Домодедово), предложение данного банка привлекло отсутствием обязательного каско и страхования жизни, заполнил анкету без данных услуг, кредит одобрили под большой процент правда 21% НО с учетом отсутствия страховок выходило выгоднее. К сожалению далее началось лютое разводилово, представитель банка сказала что ОБЯЗАТЕЛЬНЫМ условием для получения автокредита (хоть он уже одобрен) является покупка "Карты помощи на дорогах" - цена 35 000р. в год, нужно оплатить минимум 70 000р. сразу за два года, потом если не закрыл кредит досрочно, продлять данную услугу до конца выплаты. Переговоры с представителем банка в астосалоне и с оператором колл центра о том что мне эта услуга не нужна ни к чему не привели, оба сотрудника утверждали что без этой услуги кредит я вообще не получу - это прямое нарушение закона «О защите прав потребителей» (статья 16), который запрещает навязывание дополнительных платных услуг. Крайне не советую связываться с этим банком и со всеми его партнерами, так как это явная схема мошенничества.

    Уважаемый Александр Дмитриевич !

    АО «Эксперт Банк» осуществляет деятельность по выдаче кредитов в соответствии с Федеральным законом от 21.12.2013г. № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)". Все условия кредитования носят публичный характер и отражены в Тарифах Банка по кредитной программе «Автоэкспресс+», действующая редакция которых размещена на сайте АО «Эксперт Банк».

    Согласно пункту 18 Тарифов, «Заемщик вправе по своему выбору оформить договор на оказание услуги помощи на дороге. Оформление договора на оказание услуги помощи на дороге является добровольным. Отказ от оформления договора на оказание услуги помощи на дороге не является основанием для отказа в выдаче кредита. Стоимость услуг по договору на оказание услуги помощи на дороге может быть включена в сумму кредита».

    Обращаем Ваше внимание, что АО «Эксперт Банк» не является лицом, оказывающим такую услугу, не является ни стороной, ни агентом по договору на оказание услуги помощи на дороге. Данная услуга предоставляется третьим лицом, не связанным с АО «Эксперт Банк», и только при письменном выражении клиентом его желания на приобретение такой услуги за счет кредитных средств, что полностью соответствует пункту 18 статьи 5 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)". В том случае, если клиент отказывается от услуги помощи на дороге, оформление данной услуги не производится.

    С Уважением,
    Дмитрий Мотовилов

    Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

    • В. э. образование.
    • Работала 5 лет в банке.
    • Независимый эксперт.
    • Финансовый аналитик. . .

    Лишение кредитной организации права заниматься банковской деятельностью не освобождает ее действующих заемщиков от исполнения обязательств по договорам. После отзыва лицензии у Эксперт Банка, клиенты задаются вопросами о дальнейшей судьбе не погашенных кредитов. На самые актуальные вопросы ответит финансовый портал Бробанк.ру.

    Краткая справка по кредитной организации

    Эксперт Банк был образован в 1994 году. Первое наименование — Сибирский купеческий банк. Как и многие другие российские кредитные организации не смог преодолеть кризис 1998 года, в результате чего уже на следующей год попадает под санацию. В процессе финансового оздоровления у банка полностью меняется группа акционеров.

    Длительное время занимается обслуживанием одной из дочерних структур Транснефти, а также работает с группой промышленных предприятий. Первые сложности у банка начинаются в 2005 году, когда Транссибнефть выводит из него свои активы. Свое нынешнее наименование Эксперт Банк получает в 2011 году. В этот период и до момента ликвидации банк занимается обслуживанием малого и среднего бизнеса, а также физических лиц.

    По итогам I квартала 2019 года Эксперт Банк демонстрирует прибыль порядка 38 млн рублей. Такие результаты были достигнуты кредитной организацией благодаря тому, что ею вплотную занимался Центральный Банк Российской Федерации. Но в дальнейшем подобная протекция со стороны регулятора Эксперт Банку не помогла.

    Действительно ли у Эксперт Банка отозвали лицензию

    Омская кредитная организация, существовавшая с июня 1994 года, официально прекратила свою деятельность. Решением Центрального Банка РФ от 1 ноября 2019 года Эксперт Банк лишается лицензии, вследствие чего полностью прекращает функционировать.

    Первое наименование Эксперт Банка — Сибирский купеческий банк

    Приказ об отзыве лицензии издан ЦБ РФ, и доступен для ознакомления на официальном сайте главного банковского регулятора страны. Подобное решение связано с неоднократным нарушением кредитной организацией предписаний Банка России, а также актов федерального законодательства в части противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем (ПОД/ФТ).

    Это достаточно серьезное нарушение, которое в сегодняшних реалиях встречается все реже. Эксперт Банк лишили лицензии по следующим причинам:

    • Предоставление в Банк России неполной или недостоверной отчетной документации.
    • Совершение сомнительных операций, в том числе, и с иностранной валютой и ценными бумагами.
    • Проведение сомнительных сделок по обналичиванию проходящего через банк транзитного денежного потока.
    • Не информирование клиентов о предписаниях федерального законодательства в части противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
    • Отсутствие контроля над операциями, подлежащими обязательному контролю.

    В течение 12 месяцев подряд Банк России выписывал предупреждения в адрес Эксперт Банка. Проведение мероприятий по внутреннему контролю банка не дали должного результата. Более того, выявлены случаи целенаправленного вовлечения кредитной организации в участие в сомнительных операциях со стороны руководства.

    Материалы о подобных операциях, а также документы по другим нарушениям направлены в правоохранительные органы. По решению Омского Арбитражного суда ликвидатором Эксперт Банка назначено Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

    Лицензия у Эксперт Банка отозвана в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией предписаний Банка России

    Что станет с кредитами после отзыва лицензии у Эксперт Банка

    Кредитные договоры продолжают действовать на тех же условиях, на которых были заключены. При отзыве лицензии, как правило, назначается банк-агент, который приобретает права по договорам ликвидируемого банка. Помимо этого, платежи могут совершаться в пользу Агентства по страхованию вкладов.

    Всем действующим заемщикам направлены персональные уведомления о том, что с 1 ноября 2018 года оплата кредитов Эксперт Банка производится в пользу АСВ. Для безналичной оплаты кредитных обязательств в рублях, следует использовать реквизиты, показанные в таблице.

    Оплата кредита в Эксперт Банке

    При этом АСВ предупреждает об ответственности заемщиков за невыполнение обязательств по кредитным договорам. До обращения организации в суд, в отношении клиента будут применены санкции, указанные в кредитном договоре. Следовательно, для заемщиков кардинальным образом ничего не меняется.

    Варианты оплаты кредитной задолженности перед Эксперт банком

    Всем действующим заемщикам Эксперт Банка направлены персональные уведомления, в которых описано, как оплачивать займ

    • Банковские карты — VISA, Mastercard, НСПК МИР.
    • Переводы Золотая Корона.
    • Электронный кошелек Яндекс.Деньги.

    Эти способы оплаты с комиссией. Комиссия составляет 1-1,5% от суммы платежа. Чтобы оплатить кредит без комиссии, необходимо найти в конкретном населенном пункте точки приема наличных платежей. АСВ открывает такие точки в случае ликвидации кредитной организации — чтобы клиенты банка не тратили дополнительные деньги на оплату своих кредитных обязательств.

    Выплаты по вкладам Эксперт Банка

    При ликвидации кредитной организации, имеющей право на принятие вкладов, назначается банк-агент, в обязанности которого, как правило, входит проведение всех операций, в том числе и расчеты по обязательствам перед вкладчиками. Выбор банка-агента осуществляется на конкурсной основе. По результатам конкурса, итоги которого были объявлены 11 ноября 2019 года, победителем стало ПАО Сбербанк России.

    Выплаты в пользу вкладчиков Эксперт Банка начались 12 ноября 2019 года, что позволило избежать паники среди клиентов

    Выплаты в пользу вкладчиков Эксперт Банка начались на второй день после объявления итогов конкурса — 12 ноября 2019 года. Согласно реестру обязательств ликвидируемого банка общая сумма выплат по вкладам составляет 4,4 млрд рублей. Общее количество вкладчиков — более 5,5 тыс, среди которых 700 юридических лиц (малых предприятий). На юридических лиц приходится сумма в более 155 млн рублей.

    Всего выплаты по вкладам Эксперт Банка будут производиться в 8 субъектах Российской Федерации — во всех регионах, в которых присутствовал банк. Только в Омской области банк задолжал по вкладам 753,9 млн рублей. В московском регионе общее количество вкладчиков составляет порядка 3 тыс человек. Совокупный долг Эксперт Банка перед ними — 1,3 млрд рублей.

    Подробная информация о Эксперт Банке, адреса и номера телефонов, контактные данные. Полный список продуктов Эксперт Банка: кредиты, вклады, карты, курсы валют.

    Эксперт Банк

    Акционерное общество «Эксперт Банк»

    Головной офис

    644046, г. Омск, ул. Маршала Жукова, д. 107

    Номера телефонов

    О банке Эксперт Банк

    Справочная информация

    Регистрационный номер: 2949

    Дата регистрации Банком России: 29.06.1994

    Основной государственный регистрационный номер: 1025500001328 (25.09.2002)

    Уставный капитал: 1 160 000 000 руб.

    Лицензия (дата выдачи/последней замены) Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией :
    Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) (23.10.2015)
    Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте (23.10.2015)
    Лицензии

    Участие в системе страхования вкладов: Да

    Эксперт Банк основан в 1994 году. Не находится в лидирующих позициях российских банков, зато это крупнейшая кредитно-финансовая организация в Омской области (по параметру размера активов банка). Настоящее название носит только с 2011 года, до этого назывался «Сибирский купеческий банк».

    Эксперт банк создавался с ориентацией на работу с ОАО «Транссибнефть». Она была крупнейшей компанией в клиентской базе, часть акций тоже принадлежала «Транссибнефти». В 2005 году банк расширил горизонты и взял ориентир на работу с малым и средним бизнесом области.

    Сейчас Эксперт банк работает не только с юридическими лицами, но предлагает широкий спектр услуг физическим лицам:

    • кредитование Эксперт Банком. В том числе экспресс-кредиты, ипотека, выделение денег на покупку автомобиля. Кредитные карты не выпускает;
    • вклады в Эксперт Банк;
    • денежные переводы (Contact, «Золотая корона», «Город», Western Union,);
    • расчетно-кассовое обслуживание;
    • выпуск дебетовых карт.

    Головной офис банка находится в Омске. Филиалы есть в Москве, Тюмени, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Воронеже, Нижнем Новгороде. Отделения банка, а также расположение банкоматов Эксперт Банка на карте можно посмотреть на сайте.

    Автор статьи

    Куприянов Денис Юрьевич

    Куприянов Денис Юрьевич

    Юрист частного права

    Страница автора

    Читайте также: