Что значит разнести банк

Обновлено: 23.04.2024

Для анализа заказов - их выполнения, оплаты - требуется сопоставление поступающих платежей с выставленными счетами или заказами. Вручную - долго, особенно если имеем дело с большим количеством входящих документов. Расскажу, что делаем мы у себя в организации и предлагаем другим.

Рассматривать алгоритм буду на примере Управление торговлей 10.3, механизм можно внедрить практически в любую из типовых конфигураций. Дано:

• большое количество счетов/заказов
• большое количество входящих платежей (оптимистично, да). Это могут быть Платежки, ПКО и прочие приходные документы.

Необходимо автоматически сопоставить платежи с выставленными счетами и указать их в платежных поручениях входящих (или попытаться это сделать).

Начнем с состава метаданных. Для указания такого соответствия в входящих платежных документах существует отдельная табличная часть - РасшифровкаПлатежа, где в строках проставляется, к каким документам этот платеж относится, и делится сумма платежа на составляющие.

На форме таких документов - есть переключатель Без разбиения/Списком - который, по сути, только переключает внешнее представление этой табличной части. В случае выбора варианта Без разбиения - мы работаем только с первой строкой данной табличной части. В случае выбора второго варианта - имеем дело со всей таблицей.

При поступлении платежа по банку, нам доступны для анализа несколько реквизитов. Это - Контрагент, Договор контрагента, Сумма, Назначение платежа (текстовый комментарий при оформлении платежки). Будем их использовать!

Сразу отмечу - можно сделать автоматическое разнесение минимум двумя способами - обработка, которая будет анализировать все поступающие платежи за период, в дальнейшем можно это поместить в регламентное задание. Второй способ - влезем в модуль документов, процедуру ПриЗаписи - способ менее хорош, потому что задействуем изменение конфигурации.

В данной статье рассмотрим второй способ - он проще и нагляднее, как мне кажется, а привести его к первому варианту не составит большого труда.

Итак. Рассмотрим поступление Платежного поручения входящего (ППВ). Обычно их загружают из клиент-банка, реже вводят вручную. Все необходимые нам реквизиты (повторю - это Контрагент, Договор, Сумма, Назначение) вводятся в ППВ. Теперь нам необходимо проанализировать имеющуюся информацию и попытаться найти один или несколько необходимых счетов.

Анализировать предлагаю в процедуре модуля ПередЗаписью - вызывается перед записью и соответственно перед проведением документа и позволит нам заполнить табличную часть РасшифровкаПлатежа.

Для начала проанализируем, может, мы уже указали соответствующий заказ и ничего делать не требуется. Критериев может быть несколько - заполнены ли все строки в РасшифровкеПлатежа, заполнена ли первая строка в этой ТЧ. Как показала практика, достаточно анализа первой строки:

делаем дальше. Для хранения соответствия нам нужна таблица значений, которую мы потом перенесем в ТЧ.

Теперь разбираем Назначение платежа и пытаемся вытащить полезную для нас информацию, которая поможет найти необходимые счета или заказы. Проходим последовательно каждые 10 символов в Назначении и проверяем, не дата ли это. Если дата, то добавляем информацию в нашу новую таблицу значений. Прогоняем два раза - иногда бухгалтеры пишут год в полном формате - "2015", а иногда просто "15". Будем искать фрагменты вида ХХ.ХХ.ХХХХ и ХХ.ХХ.ХХ. В конце проверяем - корректная ли найденная дата. При желании можно самостоятельно оптимизировать код для одного прогона цикла.

Даты, когда выставлены счета, мы нашли. Теперь проанализируем, есть ли в базе такие счета, и совпадёт ли их сумма с суммой платежа. Если совпадет - бинго! - мы заполнили расшифровку платежа

Таким образом, как показывает практика, мы сможем заполнить около 80% входящих платежек и как минимум освободим много времени у нашего бухгалтера. Договор при поиске мы не используем, в случае неправильного указания в клиент-банке подходящего договора, мы не сможем найти необходимые счета. Можно вывести предупреждение о разных договорах в найденных счетах и в самом платежном поручении.

Платежные поручения, разнесенные по Заказам, мы у себя в базе, например, выделяем цветом в общем журнале - чтобы можно было сразу видеть, где надо еще поработать руками:

В качестве дополнения - можно научить определять программу месяц в дате по названию - январь, февраль. но на практике такое случается достаточно редко, не увидел необходимости.

Всем спасибо за внимание! Будут предложения по алгоритму - с удовольствием выслушаю :)

Загрузка банковских выписок в систему 1С:Управление холдингом происходит типовым способом. После загрузки запускается процедура квитовки платежей. Факт, дополненный аналитикой, выгружается в 1С 8.3 Бухгалтерия предприятия 3.0 (рис. 1).

Рисунок 1 Схема разноски банковской выписки

После загрузки банковской выписки в 1С казначей и бухгалтер приступают к разнесению банковской выписки по аналитикам управленческого учета (далее – УУ) и бухгалтерского учета (далее – БУ). Документы из банка подгружаются в статусе «Не проведен», после применения шаблонов при разнесении выписки статус документов меняется на «Проведен».

Проведенные бухгалтером документы мигрируют в 1С 8.3 БП 3.0.

Банковские выписки в части расходов (списание с расчетного счета) из смежной информационной системы Axapta мигрируют в 1С:УХ. Сущности для передачи данных:

• Номер;
• Дата;
• Организация. Код;
• Контрагент. Код;
• ЦФО. Код;
• Статья БДДС. Код;
• Проект. Код;
• Номенклатурная группа. Код;
• Банк Код;
• Банковский счет;
• Сумма платежа;
• Валюта платежа.

Требования к автоматизации (доработке) разнесения выписок

В 1С:Управление холдингом 8 автоматизируются следующие функции:

• разнесение банковской выписки по аналитикам БУ;
• миграция разнесенных данных БУ в 1С 8.3 БП 3.0;
• миграция банковских выписок в части расходов (списание с расчетного счета) из Axapta в 1С:УХ;
• автоматическое создание документов «Списание с расчетного счета» на основании реестра по банковским картам.

Реализация бизнес-процесса в 1С:УХ

Для разнесения банковской выписки используется обработка «Разнесение банковской выписки», которая расположена в «Казначейство → Сервис».

В данной обработке отражаются все банковские выписки, необходимые для разнесения. В типовом функционале разнесение банковской выписки происходит по аналитикам управленческого учета.

После доработки системы Управление холдингом появится вторая обработка – для разнесения данных по БУ (не влияя на разноску данных аналитики управленческого учета).

Для разнесения банковской выписки используются Шаблоны аналитик платежей (Рисунок 2). В типовом функционале Шаблоны аналитик используются для заполнения данных аналитики управленческого учета.

Рисунок 2 Форма обработки "Шаблоны аналитик платежей"

Для разнесения данных по БУ разработан «Шаблон аналитик платежей_БУ» со следующими полями:

• Значения реквизитов выписки:
  • Организация
  • Контрагент
  • Счет организации
  • Шаблон назначения платежа
  • Договор
  • Статья ДДС (статья расходов)
  • Вид операции

  Документы поступления на р/сч и списания с р/сч

  Банковские выписки хранятся в 1С:Управление холдингом 8 в виде документа «Поступление на расчетный счет» и документа «Списание с расчетного счета» (Рисунок 3).

  
  

  Рисунок 3 Документ "Банковские выписки"

  Данные документы являются документами отражения фактических данных. В них отражаются данные, которые наследуются из заявки или, если заявки нет, данные из выписки.

  Документы списания с расчетного счета, сформированные автоматически на основании утвержденного реестра по банковским картам корректируются и проводятся ответственным пользователем вручную.

  Все, кто работал с программой Альфа-Авто, знают, как сложно правильно разнести выписку с указанием сделки (в некоторых случаях – счета).

  Данная обработка будет полезна тем, кто ведёт учет взаиморасчетов не автоматически (учет закрытых сделок), а с указанием конкретной сделки – обработка помогает правильно и быстро разнести оплату по нескольким сделкам.

  
  

  Выбирается организация и расчетный счет (1).

  Выбирается файл обмена с банком (2).

  При выборе файла заполнится информация по выписке (3).

  
  

  Выбирается необходимая строка выписки для распределения и устанавливается флаг «АА» (4), флаг «Бух» снимается автоматически.

  Для активной строки табличного поля «Выписка» (если установлен флаг «АА») будет выводиться информация по сделкам контрагента (5).

  
  

  Двойной щелчок на строке табличного поля «Сделки контрагента» (6) – автоматически заполняются данные в табличном поле «Оплата» (7).

  Строка табличной части «Выписка» (8) окрашивается в зеленый цвет если сумма распределена полностью.

  
  

  Сумма по строке табличного поля, которая не распределена (9), отображается розовым цветом.

  Остаток для распределения по строке выписки отображается с пустым полем «Сделка» табличного поля «Оплата» (10)

  После распределения всех строк банковской выписки нажимается клавиша «Сформировать выписку» (11).

  Если необходимо сформировать файл обмена для «1С:Бухгалтерия» для не распределенных строк банковской выписки, то необходимо нажать клавишу «Выгрузить» (12), после чего необходимо формировать файл обмена с «1С:Бухгалтерия» для не распределенных строк банковской выписки.

  В ряде случаев не все суммы банковской выписки проходят по управленческому учету (Альфа-Авто), некоторые суммы не нужны, но они должны присутствовать в бухгалтерском учете.

  Работа бухгалтера по разнесению банковской выписки:

  1. Разносит банковскую выписку в Альфа-Авто (не все суммы, только те, что нужны в Альфе).
  2. Разносит банковскую выписку в Бухгалтерии (не все суммы, а только те что нужны в Бухгалтерии)
  3. Проверяет сходится выписка с теми суммами, что попали в Альфу и в Бухгалтерию.

  Данная обработка позволяет оптимизировать пункта №1 и частично автоматизировать пункты №2 и №3, а значит сократить времени требуемое на разнесение банковской выписки.

  • Учет НДС при разнесении банковской выписки (списание)
  • Учет НДС при разнесении банковской выписки (поступление)
  • Установка дат по фактической дате списания и поступления
  • Возможность открытия элементов "Счет" и "Сделка" для табличной части "Сделки контрагента"
  • Возможность сортировки для табличной части "Сделки контрагента"
  • Эквайринг
  • Изменен поиск основного договора для новой редакции Альфа-Авто
  • Обработка новой секции "прочее" для внесения наличности на р/с через банк
  • Обработка колонок "Сумма услуг", "% комиссии", "Сумма разница"

  Системные требования:

  Обработка предназначена для конфигурации:

  Альфа-Авто: Автосервис+Автозапчасти(+Автосалон), редакции 4, 5.0, и 5.1

  Доработка программы

  Возможна доработка функционала обработки на платной основе исходя из тарифа 1000 руб./час.

  Код программы полностью открыт.

  Техническая поддержка

  В течение месяца предусмотрена бесплатная техническая поддержка, на протяжении которой вы можете получить помощь по использованию обработки.

  Установка

  Обработка может быть подключена как внешняя обработка (отчет), или просто открыта через меню Файл - Открыть…

  Если обработка подключается как внешняя, то необходимо выбрать пункт меню «Сервис - Все операции - Справочники», выбрать «Внешние печатные формы», и в появившемся списке добавить файл этой обработки в групп «Внешние обработки».

  Обновление

  В течении периода бесплатной технической поддержки обновления также является бесплатными, после завершения этого периода, обновления приравниваются к доработкам.

  Лицензирование и использование

  Отсутствуют ограничения на срок использования, количество рабочих мест, компьютеров, сетевое использование и т.д.

  Возможности:

  • Быстрое разнесение оплаты покупателя по совершенным сделкам. Выводятся только незакрытые сделки с указанием счета основания.
  • Автоматическое формирование документа «Выписка»
  • Формирование сокращенных файлов выписок для последующей их загрузки в «1С:Бухгалтерия»
  • Создание элементов справочников «Контрагенты» и «Расчетные счета»

  Причины купить:

  Сокращение затрат времени на разнесение банковских выписок.

  Наглядность представления данных из файла обмена с банком.

  Разнесение банковских выписок с учетом сделок.

  Формирование сокращенных файлов выписок для последующей их загрузки в «1С:Бухгалтерия»

  Гарантия возврата денег

  ООО "Инфостарт" гарантирует Вам 100% возврат оплаты, если программа не соответствует заявленному функционалу из описания. Деньги можно вернуть в полном объеме, если вы заявите об этом в течение 14-ти дней со дня поступления денег на наш счет.

  Программа настолько проверена в работе, что мы с полной уверенностью можем дать такую гарантию. Мы хотим, чтобы все наши покупатели оставались довольны покупкой.

  Для возврата оплаты просто свяжитесь с нами.

  Специальные предложения

  
  

  
  

  
  

  
  

  
  

  
  

  
  

  
  

  
  

  СПб: 8 (812) 309-06-46

  Техподдержка сайта:
  с 8:00 до 19:00 по Мск (пн-пт)

  Просмотры 36469

  Загрузки 35

  Рейтинг 34
  

  Создание 04.05.16 16:53

  Обновление 03.05.20 13:45

  № Публикации 520284

  Кому Бухгалтер

  Конфигурация Конфигурации 1cv8

  Операционная система Не имеет значения

  Страна Россия

  Доступ к файлу Платные (руб)

  Код открыт Да

  См. также

  Учет акцизов в 1С: Бухгалтерии 3.0 (Расширение конфигурации в части работы с акцизами) - Пиво Промо

  В стандартном функционале 1С: Бухгалтерия 3.0 нет учета акцизов. Счет-фактуры и УПД в печатных формах не заполняют сумму акциза. При проведении документа Реализация, «сумма Акциз» не высчитывается и не формируются проводки.

  23.12.2019 27775 87 68

  Терминал "Система быстрых платежей": оплата по QR для 1С:Управление торговлей, редакция 11.4.х

  Система быстрых платежей - мгновенный способ оплаты чека по QR-коду комиссия от 0,4 % до 0,7%. Терминал "Система быстрых платежей" оплата по QR - это драйвер терминала эквайринговых систем и расширение позволяющее подключатся к системе СБП в с для 1С:Управление торговлей, редакция 11.4.х и 1С:Управление торговлей, редакция 11.5.х как подключаемое оборудование.

  22.04.2022 2017 4 27

  СБП Тинькофф для Альфа Авто 5

  Очень нужная для бизнеса внешняя обработка для генерации QR кода по системе быстрых платежей Тинькофф.

  20.04.2022 1220 2 13

  Автоматическое создание документов расчета с контрагентом для ввода начальных остатков по 62 счету (Бухгалтерия предприятия 3.0) и заполнение документа расчетов

  Расширение, добавляющее в основную конфигурацию кнопки, которыми вы можете автоматически создать документы к элементам табличной части. Так как остатков бывает много (тысячи строк), вручную их создавать долго и мучительно. После того как вы их создали, вы их можете заполнить автоматически

  05.04.2022 1412 0 2

  Перенос данных из УПП 1.3 в ERP 2 / УТ 11 / КА 2 Промо

  Обработка позволяет переносить из 1С:УПП 1.3 в 1С:ERP 2.5 (ЕРП 2.4), 1С:УТ 11, 1С:КА 2 нормативно-справочная информация, начальные остатки и документы за выбранный период. Есть версия для редакции 2.4 и 2.5 (аналогично для УТ 11.4 и 11.5). Типовая обработка от фирмы 1С документы не переносит. При выходе новых релизов обновление высылается бесплатно в течение четырех месяцев и далее можно приобрести льготную подписку на обновления при непрерывном продлении подписки.
  Разработка будет полезна фирмам-франчайзи, которые периодически выполняют такой перенос данных для заказчиков или для конечных организаций, выполняющих такой проект. Вы можете один раз приобрести обработку переноса, и потом бесплатно получать обновления при выходе новых релизов конфигураций 1С.

  43889 39500 руб.

  04.08.2015 122075 185 227

  Поиск и замена значений + Поиск дублирующихся элементов справочников с подключением к внешней базе

  Обработка предназначена для гибкого поиска и дальнейшей замены дублей справочников, документов, а также планов видов расчетов и планов видов характеристик. В обработку включена возможность проверки наличия ссылки во внешней базе (по УИДу), поиска дублей с предварительным отбором, а также произвольной обработки реквизитов перед поиском (например, возможно удалить определенные символы из наименования).

  30.03.2022 1400 1 0

  Обновление / загрузка курсов валют, классификатора (справочника) банков / проверка и создание контрагентов по данным ЕГРЮЛ (ФНС) для БП 2.0, УТ 10.3, КА 1.1, УПП 1.3

  Обработка для загрузки курсов валют и обновления справочника банков (КлассификаторБанков) в БП 2.0, УТ 10.3, КА 1.1, УПП 1.3. Данные по сайтам ЦБ РФ, РБК и их зеркал. Добавлена проверка и создание контрагентов по данным ЕГРЮЛ (ФНС).

  22.03.2022 1515 0 0

  Предварительная обработка документов, маркировок Честный знак, номенклатуры, фото, дополнительных значений и реквизитов для ЭДО с маркировками или без ЭДО для всех контрагентов

  Подсистема для осуществления предварительной обработки, до занесения в базу или до отправки клиенту, в подсистеме предварительная обработка, реализованы ряд механизмов для облегчения отгрузки приемки или же принятие заказов и до проведения документов, такие как чтение, проверка, загрузка документов для обработки в ЭДО или же просто заказ клиентов или же приход от поставщика.

  14400 7200 руб.

  22.03.2022 2224 0 0

  Автоматическое формирование документов актов сверки для множества контрагентов в 1С: Бухгалтерия предприятия (обновление до версии 1.1) Промо

  Если у вас больше 5 контрагентов формирование актов сверки с контрагентом в 1С: Бухгалтерия предприятия трудоемкий процесс, который отнимает много времени. В типовой конфигурации 1С нельзя сформировать акт сверки по нескольким контрагентам одновременно. Приходится формировать акт сверки по каждому контрагенту отдельно. Это решение добавляет функцию формировать акты сверки в 1С по группе контрагентов одновременно. Контрагенты группируются по папкам, затем для этой группы контрагентов формируются акты сверки.

  17.11.2020 13860 10 1

  Обновление / загрузка курсов валют, классификатора банков (справочника БИК) / проверка и создание контрагентов по данным ЕГРЮЛ (ФНС) для БП 3.0, УТ 11, УНФ 1.6, КА 2, ERP 2

  Обработка для загрузки курсов валют и обновления справочника БИК (КлассификаторБанков) в БП 3.0, УТ 11, УНФ 1.6, КА 2, ERP 2. Данные по сайтам ЦБ РФ, РБК и их зеркал. Добавлена проверка и создание контрагентов по данным ЕГРЮЛ (ФНС).

  21.03.2022 1267 1 0

  Изменение механизма движения документа "Списание безналичных средств" по регистру "Расчет налоговых агентов с бюджетом по НДФЛ". 1С: ERP 2.4.14 и 1С:КА 2.4.14

  В версии 1С: ERP 2.4.14 и 1С:КА 2.4.14 был изменен механизм движения документа «Списание безналичных средств» по регистру «Расчет налоговых агентов с бюджетом по НДФЛ». Данное расширение возвращает механизм, используемый в версии 1С: ERP 2.4.13, что при проведении полностью соответствует выбранным ведомостям.

  21.02.2022 3241 4 8

  Обработка обслуживания эквайринга Система быстрых платежей: оплата по QR коду для УТ10.х, УПП 1.3.х, КА 1.х, Розница 1.х

  Система быстрых платежей - мгновенный способ оплаты чека по QR-коду комиссия от 0,4 % до 0,7%. Обработка обслуживания эквайринга Системы быстрых платежей оплата по QR коду позволяет подключить 1С:Управление торговлей редакция 10 к Системе быстрых платежей для приема оплаты. Может быть использована в 1С: Управление производственным предприятием 1.3 и 1С: Комплексная автоматизация 1.1 и 1С:Розница 1.х..

  16.02.2022 5268 9 52

  Загрузка из Excel в документы (4 вида) для УТ 11.4, УТ 11.5 Промо

  05.03.2019 24904 131 70

  Групповая загрузка и печать чеков ККТ по реестру СБЕРБАНКА

  Обработка для групповой печати чеков ККМ, загруженных из реестра Сбербанк.

  11.01.2022 2350 0 0

  Выгрузка реестра расчетных листков в СБЕР из 1С: ЗГУ/ЗУП

  Выгрузка реестра расчетных листков в СБЕР из 1С: ЗГУ/ЗУП в формате XML.

  29.12.2021 2889 0 0

  Корректировка банковской выписки с поступлениями по платежным картам при розничной торговле: сумма комиссии, вид операции и др. реквизиты в зависимости от режима конкретной ККМ

  При загрузке банковской выписки поступлений по платежным картам 1С не совсем верно распознает данные, предоставляемые банком. В результате приходится корректировать эти данные вручную в документе "Поступление на расчетный счет". Ставить сумму комиссии (даже когда программа автоматом рассчитала сумму она не всегда совпадает с банком), вид операции, в зависимости от торговой точки менять учет налогов, ставить договор итд. Все это настраивается один раз и вам останется только выбрать период! Есть и простой вариант использования - просто правит сумму комиссии. Расширение в комплекте позволяет вызвать обработку автоматически после загрузки выписки.

  23.12.2021 3226 7 20

  Загрузка номенклатуры c картинками (несколько потоков одновременно) и сопутствующими данными в базу и любые документы из yml, xls, xlsx, xlsm, ods, ots, csv для УТ 10.3, УТ 11 (все), БП 3, КА 2, ERP 2, УНФ 1.6, Розница 2) Промо

  (©Топчий Д.Ю.) Эволюция не стоит на месте - новая удобная версия функциональной обработки для Вашего бизнеса! Что же Вы получаете? Удобный и интуитивно понятный интерфейс с 3-мя этапами работы. 2 режима - автоматический и ручной. Чтение XLSX, XLSM, CSV, XML/YML форматов без офиса, на любом сервере! Визуальное связывание колонок файла и реквизитов простым перетаскиванием колонок. Создание или обновление номенклатуры с иерархией, характеристик, доп. реквизитов, упаковок, загрузка практически неограниченного количества картинок на одну номенклатуру (с возможностью загрузки в несколько потоков одновременно), с хранением в томах или в базе. Загрузка номенклатуры поставщиков или поиск по их данным номенклатуры. Загрузка доп. реквизитов в характеристики. Загрузка штрихкодов с генерацией новых. Создание элементов справочников и ПВХ "на лету" для выбранных реквизитов. И загрузка номенклатуры с данными в ЛЮБОЙ документ из конфигурации, в том числе нескольких видов цен в один документ.! И конечно - подробная справка с картинками и практическими примерами. (Обновление от 17.05.2022, версия 9.0 - 9.2)

  Добрый день, коллеги, нужна помощь! Устроилась на работу бухгалтером, нужно иметь дело с 1С. С программой не знакома. Дали разносить банк и кассу. Вообще не в курсе как это делать. Сказали, что есть обработка. Как из банка сделать выгрузку в 1С? Файл я смогла добавить в эту обработку, но куда затянулись документы не знаю. Где мне можно их посмотреть? Как в 1С разнести услуги банка? Как нужно разносить кассу? Буду очень признательна.

  Здравствуйте, Надюшка. Начнем с вопроса, как разнести банк в 1С. Вы получаете из банка выписку в печатном или электронном виде. Если вам выдали ее в печатном виде, то вам нужно будет разносить банк вручную. Если она у вас есть в электронном виде, то вам ее нужно заносить с помощью специальной обработки. Судя по всему, выписка у вас в электронном виде.

  Загрузив выписку, в которой обязательно содержится списание незначительной банковской комиссии, у вас создастся документ «Списание с расчетного счета». Этот документ вы можете посмотреть в меню «Банк и касса» - «Банковские выписки». Что касается услуг банка, то в затянутом документе у вас будет установлен вид документа «Оплата поставщику», так как программа не может знать, что контрагентом является банк (реквизит «Получатель» заполняется из справочника «Контрагенты», то есть банк для вас будет являться обычным контрагентом). Для создания правильных проводок вам нужно будет поменять вид операции на «Прочее списание». Вам сразу станет доступным поле «Счет дебета», я там ставлю 91.02. А в поле «Прочие доходы и расходы» указываю «Расходы на услуги банков». Можно проводить документ.

  Теперь по поводу кассовых операций. Кассовые операции оформляются приходными и расходными кассовыми ордерами (ПКО и РКО).

  Вы, наверное, знаете, что с помощью ПКО оформляется приход денег в кассу. Соответственно в меню «Банк и касса» - «Касса» - «Кассовые документы» - «Поступление».

  У вас откроется документ «Поступление наличных». В нем вы выберете «Вид операции», например, «Оплата от покупателя». После этого заполните реквизиты: номер (формируется автоматически), дата (текущая дата), контрагент, счет учета (50.1), сумма.

  Хочу пару слов сказать вам о текущей дате ПКО. Если вы поменяете дату на предшествующую текущей, то при печати кассовой книги программа вас предупредит о том, что в кассовой книге нарушена нумерация листов и предложит их пересчитать. Желательно, чтобы в течение дня нумерация документов также была последовательной, для этого можно менять время документа.

  При создании документа «Оплата покупателя» нужно будет обязательно создать договор с вашим контрагентом. Причем поступление денег в кассу может осуществляться сразу по нескольким договорам. Для этого в документе и существует табличная часть.

  Оформление РКО не слишком отличается от ПКО. В меню «Кассовые документы» выбираете – «Выдача». У вас открывается документ «Выдача наличных». Выбираете «Вид операции», например, «Оплата поставщику».

  
  

  Банковская выписка — что это за документ, для чего ее используют и где берут? Различаются ли выписки из банка для физлиц и юрлиц, как выглядит этот документ? Рассмотрим эти вопросы и представим образец выписки в нашем материале.

  Что такое банковская выписка

  Выписка банка - это реестр операций по счету за определенное время. В данном случае имеется в виду любой счет: как расчетный, принадлежащий юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, так и личный банковский счет, оформленный на физическое лицо.

  Безналичные расчеты, а также расчеты с помощью банковских карт получили большое распространение не только среди организаций, но и у частных лиц. Наличным деньгам население всё больше предпочитает карты, особенно в условиях пандемии коронавируса. Мелкий бизнес в лице самозанятых перемещается в интернет и массово получает оплату за свои услуги на карты. Поэтому важно иметь возможность получать сводную информацию по приходу и расходу, осуществленным по банковскому счету. Именно эту функцию и несет на себе выписка из банка.

  О работе самозанятых с юридическими лицами узнайте из статьи.

  Как выглядит выписка из банка, и как информация в ней структурирована, рассмотрим ниже.

  Как выглядит банковская выписка

  Вид банковской выписки по счету может различаться в зависимости от банка и порядка ее формирования. Однако в любом случае выписка банка содержит следующую информацию:

  • наименование банка и Ф.И.О. (наименование) владельца счета;
  • номер счета;
  • период, за который сформирована выписка из банка;
  • сумма на начало и конец периода;
  • общий оборот за период отдельно в части прихода и выбытия денежных средств;
  • каждая операция прихода и расхода с указанием даты, суммы и назначения платежа.

  Приведем образец банковской выписки по операциям на счете физлица c 01.12.2020 по 15.12.2020:

  
  

  Для юридических лиц выписка банка по расчетному счету играет более важную роль, чем для физических лиц. О правилах работы юрлиц с выпиской с банковского счета поговорим ниже, а пока расскажем, как получить выписку из банка.

  Как получить выписку из банка

  Так как банковская выписка — это документ банка, то и выдавать ее обязан именно он. Способы получения выписки не различаются для юридических и физических лиц.

  Так как большинство граждан сейчас пользуется мобильным или интернет-банком, то самый простой способ увидеть операции по счету — заказать выписку через приложение либо в интернет-банке.

  Интерфейс приложений банков разный, поэтому и путь получения выписки тоже различается. Как правило, необходимо выбрать карту, выписка по которой интересна к получению, и нажать иконку «Выписка». Иногда она скрывается в блоке «Информация». Далее необходимо выбрать период, за который вы хотите получить выписку. Это может быть и 1 день, и целый год. Обычно выписка готовится пару минут, но могут быть исключения.

  Если выписку найти не удалось, то обратитесь в техподдержку банка или задайте вопрос в онлайн-помощнике.

  Аналогичным образом получают выписку в интернет-банке.

  Также выписку можно получить:

  • При посещении банка у операциониста — необходимо иметь документ, удостоверяющий личность. Юрлицо получает выписку только через единоличный исполнительный орган или лицо, уполномоченное на это и имеющее соответствующую доверенность.
  • Через банкомат — необходимо иметь карту, которая относится к счету.

  У многих банков есть услуга — получение выписки за месяц на электронную почту. Выписка формируется и отправляется владельцу счета автоматически на указанный заранее электронный адрес.

  Особенности работы с выписками для юридических лиц

  Как вести бухгалтерский учет на специальных банковских счетах, читайте в Корреспонденции счетов «КонсультантПлюс». Еще больше полезной информации вы получите, если оформите пробный бесплатный доступ к К+.

  Банковская выписка по расчетному счету — важный документ для бухгалтера. Она не относится к первичным документам, таковыми являются платежные поручения. Тем не менее выписка сводит воедино все поступившие за период первичные документы по банку.

  Как заполнить платежное поручение, читайте в статье.

  Что значит - обработать выписку банка, какие действия должен произвести при этом бухгалтер?

  Работник финансовой службы проверяет выписку банка и приложенные к ней платежные документы с соответствующей хоздеятельности периодичностью, то есть по мере осуществления операций по расчетному счету. При большом количестве платежей это делается ежедневно. Для ИП и мелкого бизнеса это можно делать реже, главное — не пропустить важные поступления денежных средств. Затем бухгалтер разносит платежи в учетную программу. После этого в программе отражены актуальные сведения о возникших или погашенных задолженностях. На основании выписки и приложений к ней формируются данные налогового и бухгалтерского учета.

  Об операциях по расчетному счету в бухучете мы писали в статье.

  Существуют программы, которые имеют функционал, позволяющий загружать выписки непосредственно из банка сразу в программу. И наоборот, платежки, созданные в учетной программе, могут загружаться напрямую в банк.

  С обзором бухгалтерских программ для УСН вы можете познакомиться здесь.

  Надо ли распечатывать выписки?

  Частый вопрос: при наличии интернет-банка следует ли распечатывать выписки и хранить бумажные варианты? Однозначного ответа не существует. Но с учетом тенденции развития электронного документооборота хранение выписок банка на бумаге при условии работы в интернет-банке не представляется рациональным и необходимым действием. Тем более что банк обязан хранить информацию не менее 5 лет.

  С другой стороны, если есть производственные потребности банковские выписки можно распечатывать.

  Приведем образец выписки банка по расчетному счету организации. Как видим, особых различий по сравнению с выпиской по личному счету нет.

  
  

  Выписка из банка по счету физлица и по расчетному счету юрлица различаются более подробным описанием назначения платежа и плательщика.

  Скачайте бланк выписки банка в word в начале статьи.

  Итоги

  Банковская выписка дает представление о приходе и расходе денежных средств по счету за определенный промежуток времени. Если речь идет о бухгалтерии предприятия, то на основании выписок и приложений к ним — платежных документов — бухгалтер ведет налоговый и бухгалтерский учет.

  Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
  Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

  Автор статьи

  

  Куприянов Денис Юрьевич

  Юрист частного права

  Страница автора

  Читайте также:

    
  • Как открыть счет активный возраст в сбербанке
    
  • Виды договора банковского вклада рб
    
  • Как не платить за обслуживание тинькофф платинум
    
  • Как взять деньги до зарплаты втб
    
  • Как проверить терминал сбербанка