Длительное поручение сбербанк что это

Обновлено: 24.04.2024

Совершая операции в «Сбербанк Онлайн», в режиме реального времени можно отслеживать состояние заявки. Как реагировать, и что делать, когда видишь статус платежа «Отклонено банком» или «Подтвердите в контактном центре» рассказывается в этой статье.

Совершение переводов через систему Сбербанк Онлайн у многих уже не вызывает никаких вопросов. Всё достаточно просто, зашёл в личный кабинет и перевёл деньги по инструкции, которая описана в нашей статье - как перевести деньги через Сбербанк Онлайн.

Как оказалось, не всё так просто со статусами платежа, и существует не только знакомый всем статус "исполнен", но и ряд других, о которых мы хотели бы сегодня вам рассказать.

Статус платежа в "Сбербанк Онлайн"

Статус платежа «Черновик»

Это означает, что вы не завершили операцию перевода средств и заявка, заполненная полностью или частично, перешла в шаблон платежа/перевода.

Посмотреть список созданных шаблонов и завершить перевод средств по ним можно через раздел «мои шаблоны».

Статус платежа «Принято к исполнению»

Данный статус появляется в процессе перевода средств через Сбербанк Онлайн. Чаще всего, присваивается на 10-30 секунд, пока происходит исполнение операции банком. После, операции присваивается статус «исполнено».

Статус «принято к исполнению» или «исполняется банком» может стоять у операции до 2-х дней, если перевод совершается в другой банк. Но такие ситуации - редкость. Поэтому, если ваш перевод затянулся по времени, обращайтесь в банк и подавайте заявку на розыск платежа.

Стоит отметить, что статус «исполняется банком» ещё позволяет отменить операцию. Если вы передумали переводить деньги, зайдите в отчёт по операции и нажмите кнопку «отменить». В этом случае деньги переведены не будут.

Статус платежа «Исполнен»

Любимый всеми статус платежа - «исполнен». Означает, что оплата завершена верно, средства переведены на счёт получателя.

Однако данный статус ещё не гарантирует, что средства уже пришли получателю. Пример я уже приводил из личного опыта, когда срок перевода с карты Сбербанка на карту Газпромбанка затянулся на целых 9 дней. Но это скорее исключение, чем правило.

Статус платежа «Подтвердите в контактном центре»

Один из самых нелюбимых статусов платежа, который означает, что для подтверждения совершения операции, нужно позвонить в Сбербанк по бесплатному номеру - 8 800 555 5550.

Это означает, что вы превысили суточный или месячный лимит переводов через систему Сбербанк Онлайн, посмотреть размер действующих лимитов можно здесь - лимиты на операции в Сбербанк Онлайн. При превышении лимита каждую последующую операцию, нужно будет подтверждать в контактном центре, назвав свои паспортные данные и кодовое слово.

Нередко такой статус присваивается операции при совершении операции из-за границы. Срабатывает система защиты от несанкционированных переводов, если вы всегда переводили деньги, находясь в России, и тут вдруг пытаетесь сделать перевод из-за рубежа.

Если сервис «Сбербанк Онлайн» требует подтверждения транзакции в контактном центре, - это значит, что система согласно своим встроенным алгоритмам воспринимает операцию как сомнительную. Вероятные причины применения дополнительных мер безопасности:

произошла компрометация канала связи. Такое происходит, например, при хакерских атаках;
поступают слишком частые заявки на переводы частным лицам. Например, если деньги посылают с периодичностью 1 раз в 1-3 дня одному и тому же лицу;
если выполнен запрос на нетипично большую сумму, например, на 10 000 рублей, хотя ранее более 1 000 - 3 000 рублей никогда никому не переводилось;
ранее со счета выполнялись подозрительные операции;
«интеллектуальная система», призванная вычислять сомнительные транзакции, «случайно» идентифицировала в качестве проблемного легальный запрос.

По ходу развития ситуации банк в целях защиты финансовых интересов клиента вправе заблокировать его банковский счет.

В таком случае все равно придется пройти проверку в колл-центре. Операторам можно позвонить также и на номер 900. Серьезная проблема, как подтвердить платеж в контактном центре Сбербанка, возникает при отсутствии денег на счете телефона, а также при нахождении в роуминге.

В первом случае, если стал действовать запрет на исходящие звонки, позвонить со своего номера все же не удастся. Возможно, уже не получится и пополнить счет телефона, чтобы восстановить его работоспособность. Во втором случае, даже если деньги на счете абонента есть, они, скорее всего, быстро закончатся в попытке дозвониться в call-центр.

Если так или иначе не получается дозвониться в call-центр, можно попробовать совершить платеж не через интернет-браузер, а в фирменном мобильном приложении Сбербанка.

Статус платежа «Отказан»

Данный статус означает, что операция выполнена быть не может. Чтобы узнать причину отказа, наведите курсор на статус. Чаще всего данный статус выходит при неверно введённых данных для получателя средств. Например, неверно введён номер при оплате мобильной связи, неверно введён номер договора и т.д.

Попробуйте совершить операцию вновь, если ситуация повторится, обратитесь в контактный цент банка по номеру - 8 800 555 5550.

Статус платежа «Отклонено банком»

Данный статус может появиться при неверно введённых данных, например, неправильно введённом номере кошелька при переводе со Сбербанка на webmoney или по техническим причинам. Часто клиенты Сбербанка не могут оплатить телефон через Сбербанк Онлайн, выходит именно такая ошибка, значит - технические проблемы на стороне банка.

Следует попробовать повторить операцию позднее или обратиться в контактный цент Сбербанка.

Статус платежа «Заявка была отменена»

Означает, что вы отменили заявку на совершение операции до её исполнения. Как упоминалось ранее, до присвоения операции статуса «исполнено», вы можете нажать кнопку «отменить» и прервать исполнение платежа.

Иные статусы платежного поручения в «Сбербанк Онлайн»

Проверить статус платежа в «Сбербанк Онлайн» можно в разделе «История операций».

Помимо вышеуказанных значений, можно обнаружить и такие:

«Выполнено», когда клиентом или банковским сотрудником произведено персональное финансовое планирование;
«Исполняется банком» - документ прошел автопроверку и направлен на обработку;
«Ожидается обработка» - говорит о том, что документ поступил во внеоперационное время. Его обработают в ближайший операционный день;
«Прервано» - свидетельствует о том, что персональное финансовое планирование было прервано владельцем счета или сотрудником банка.

Настройка функции подтверждения операций в колл-центре

Подтвердить статус операции через call-центр необходимо и тогда, когда сам пользователь установил такое ограничение. Данное требование не будет распространяться только на переводы между собственными счетами и тем транзакциями, что совершаются по шаблонам, подтвержденным в колл-центре.

Как установить такое ограничение в «Сбербанк Онлайн»:

Подтверждение установления ограничения также можно обнаружить в разделе «История операций Сбербанк Онлайн». Если ограничены переводы и платежи, то изменить их суточные лимиты самостоятельно уже не получится. Отключение такого ограничения возможно только через контактный центр.

Как перевести крупную сумму, минуя call-центр

Сверхлимитные шаблоны требуют лишь однократного подтверждения в колл-центре. Впоследствии можно использовать сохраненные данные для перевода крупных сумм, не общаясь с оператором банка.

В «Сбербанк Онлайн» можно отключить опцию, благодаря которой система запрашивает дополнительное подтверждение перевода через call-центр. В «Настройках» в том же разделе «Подтверждение переводов…» нужно дезактивировать опцию «Подтверждение переводов на карты и счета других людей и организаций». Здесь в графе «Суточный лимит на переводы и платежи» указывают максимальную сумму, что можно будет переводить со счета сверх установленных банком лимитов. Изменения подтверждаются посредством СМС-кодов.

Значение статуса платежа в «Сбербанк бизнес Онлайн»

«Ошибка контроля», что говорит о том, что документ сохранен, но в нем есть ошибки при заполнении полей. Впоследствии форму можно отредактировать;
«Создан» - все поля заполнены корректно, а документ сохранен. Форму можно изменить, подписать или удалить;
«Импортирован» - документ прошел проверку, сохранен и импортирован из бухгалтерской программы. Форма также может быть скорректирована, подписана или удалена.

Также есть статусы подписания, присваиваемые на этапе подписания документа. В таком случае в Сбербанке статус платежа может быть:

«Частично подписан», когда не хватает ряда подписей;
«Подписан», когда документ удостоверен полным комплектом подписей и может быть отправлен в банк.

«Отправлен» - документ отправлен в банк, но пока не принят им;
«Доставлен» - это промежуточный статус, свидетельствующий о том, что поручение доставлено. Банк может как принять его, так и отклонить;
«Принят» - когда документ прошел проверку и готов к исполнению;
«Выгружен»- документ поступил в систему банка;
«Отказан АБС» - по итогу автоматической проверки в обработке отказано. Чтобы узнать, в чем проблема, нужно дважды щелкнуть мышью по строке с платежным поручением, а в открывшемся окне пройти во вкладку «Информация из банка»;
«Исполнен» - статус, означающий, что поручение обработано банком.

Заключение

Мы рассмотрели все основные статусы, которые могут быть присвоены вашему переводу, совершаемому через Сбербанк Онлайн. Как правило, проблемы с переводом возникают по причине неправильно введённых данных или технических сбоев.

В случае, если вы не можете разобраться со статусом платежа самостоятельно или платёж проводится слишком долго, звоните в службу поддержки Сбербанка по бесплатному номеру телефона - 8 800 555 5550 или 900.

Я хотел, чтобы в давно действующем Длительном поручении (ДП) на списание денежных средств за услуги МГТС со сберкнижки стояла фиксированная сумма - тариф на услуги телефонной сети - у меня он Безлимитный (Тарифный план №3/индивидуальная схема включения). Так и было длительно и до недавнего времени. Но потом стала образовываться недоплата, и я решил несколько увеличить сумму платежа. Вот тут и начались сюрпризы.

1. Через указанный срок (5 дней) мне оформили новое – Второе ДП (190-у) на Сберкнижку с указанием требуемой мной суммы списания. Всё было бы хорошо, но вслед затем в течение 2-х месяцев со счета списывались суммы много превышающие, оговоренную в договоре - фиксированную сумму. Когда я обратился в сбербанк с вопросом, мне было указано, что я, давал СБ право на "САМОСТОЯТЕЛЬНУЮ КОРРЕКТИРОВКУ СУММЫ ПЕРЕЧИСЛЕНИЯ ПРИ ИЗМЕНЕНИИ ТАРИФОВ НА УСЛУГИ ОРГАНИЗАЦИИ- ПОЛУЧАТЕЛЯ ПЛАТЕЖЕЙ". И, потому, с меня списывают ВСЁ, что ПОДЛЕЖИТ к ОПЛАТЕ в МГТС на дату списания средств. Как Вы понимаете, сюда входят не только разговоры в местной сети МГТС, но и ЛИМИТИРОВАННЫЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ услуги ВНУТРИЗОНОВОЙ ТЕЛЕФОННОЙ СВЯЗИ, которые подлежат оплате по своим тарифам, отличным от того, на который было заключено ДП и они должны оплачиваться отдельно. На них ДП я не заключал. Я, же, на услугу АОН с фиксированной оплатой давно заключил отдельное ДП и услуга прекрасно работает, так-же как и прежняя услуга ДП, прерванная СБ вопреки моему желанию - вот мои резоны.

2. Мне в третий раз переоформили ДП с возвратом к меньшей сумме списания со счета на Сберкнижке, тождественной первоначальной. По другому нельзя- сказала Начальник СБ, Но почему во втором ДП стояла сумма, которую я запросил и тогда было можно?

3.(Как они выяснили сами: в МГТС, – тариф не изменялся. И сразу вопрос: почему это не было сделано изначально, когда всего этого можно было избежать?)

4. Мне отказали в исключении из моего ДП пункта о "самостоятельной корректировке суммы перечисления при изменении тарифов на услуги организации-получателя платежей". (Я хотел удалить этот пункт из ДП, ввиду ПРОИЗВОЛЬНОЙ ТРАКТОВКИ СЛОВА –«ТАРИФЫ» сотрудниками филиала СБ). Вправе ли я был требовать это?

5. В РАСПЕЧАТАННЫХ ЭКЗЕМПЛЯРАХ третьего ДП я сделал замечания по поводу неприменимости для меня вышесказанных САМОСТОЯТЕЛЬНЫХ действий СБ , на что мне Начальник СБ сказала, что, всё равно, будет происходить списание денег по принятой и утвержденной форме… Вот только интересно, почему по форме вопрос решается, а по существу нет? Почему меня в Сбербанке никто не слышит? Или теперь, клиент для банка, а не наоборот?

6. Почему такие простые вопросы в СБ невозможно решить оперативно, на местах, не прибегая к подобным обращениям и трепке нервов сотрудникам СБ? Что главнее, для Сбербанка: «Программа с её недочётами» - в автоматизированных Внутренних структурных подразделениях (ВСП) Сбербанка, или клиенты с их желаниями и потребностями?

Ссылки на невозможность тех или иных операций в Автоматизированном ВСП, ранее доступных, а теперь нет по вине «Программы» - стали нормой в работе автоматизированного ВСП. У меня нет основания не доверять словам сотрудников филиала Сбербанка. Или у Сбербанка более нет IT специалистов, чтобы улучшать программы?

Прошу Вас, конкретно ответить на поставленные вопросы в части моей правоты или неправоты, в части п.п. 4, 5. Остальные вопросы – риторические и являются констатацией ситуации по работе СБ с клиентами…

Длительное поручение — услуга, предоставляемая кредитной организацией, которая заключается в том, что клиент поручает банку совершать платежи, списывая с его счета определенные фиксированные суммы и перечисляя их по назначению.

Такой сервис банка позволяет клиенту экономить свое время и трудозатраты. Более того, кредитная организация после получения длительного поручения будет самостоятельно отслеживать сроки оплаты и автоматически производить платежи.

Стандартно, срок длительного поручения устанавливается самим клиентом по количеству платежей, до конкретной календарной даты или неограниченно до обращения клиента с просьбой остановить действие выбранной услуги.

Перечисление средств со счета клиента на указанный счет производится по фиксированной сумме. Также платеж может совершаться по остатку на счете клиента или в виде процента от суммы, которая находится на счете.

Длительное поручение позволяет автоматизировать совершение следующих платежей:

Погашать задолженность по кредиту;
Пополнять вклад;
Осуществлять переводы на указанный счет;
Оплачивать страховые взносы;
Оплачивать коммунальные счета и другие виды услуг;
Совершать другие виды произвольных платежей.

Услуга длительного поручения оформляется в офисе банка. Для активации услуги клиент должен предоставить свои паспорт и оформить соответствующее заявление на перечисление средств. При оформлении длительного поручения клиент должен указать сумму и периодичность перечисления денежных средств, расчетный счет или адрес, куда должны быть зачислены средства, а также срок действия такой услуги.

Для отмены услуги длительного поручения клиент также должен обратиться в отделение банка. Кроме того, многие кредитные организации в последнее время позволяют клиентам оформлять услугу длительного поручения удаленно, через интернет-банк, без посещения офиса. За использование услуги длительного поручения банк может взимать комиссию с клиента, заказавшего услугу.

QIWI Кошелек ― личный кабинет пользователя, который размещался на терминалах. Появился он в 2007 году. Сейчас сервис перебрался в на сайт в интернете, доступен в качестве приложения для мобильных устройств и соцсетей. Сегодня сервис помогает клиенту оплачивать услуги провайдера, оператора,

Priority Pass ― сервис, который дает пользователю право доступа в залы ожидания первого класса, VIP-залы или залы бизнес класса. Карта, с помощью которой ее владелец наделен возможностью получать услуги, выдается в момент оформления. Владелец карты может пользоваться бизнес-услугами в аэропорту.

POS-кредитование — выдача банковских кредитов на установленную продукцию в торговых точках. Такой вид кредитования приносит высокую прибыль, но связан и с большими рисками. Особенность такого вида кредитования — высокие ставки по процентам, иногда выше 30%. Зато решения о выдаче принимается

Указать тип списания денежных средств со счета: конкретная сумма или остаток, доступный на день платежа.

Для этого необходимо установить переключатель напротив интересующего значения.

При выборе значения «Указать точную сумму» необходимо ввести сумму, на которую планируется выполнять ДПП , при выборе значения «Остаток, доступный на день платежа» – установить сумму неснижаемого остатка на счете.

Указать размер НДС. Для этого необходимо выбрать из списка значение «НДС включен в сумму платежа» и указать его ставку, щелкнув по интересующему значению.

Выбранное значение НДС будет автоматически добавлено в поле Назначение к сформированному по ДПП платежному поручению.

Выбрать из списка счет, с которого будет осуществляться списание денежных средств по ДПП .

Для просмотра реквизитов выбранного счета необходимо щелкнуть по ссылке Показать реквизиты.

Выбрать из списка получателя денежных средств или ввести его наименование вручную.

При выборе получателя по выбранному контрагенту отображается индикатор «светофор» (кружочек красного, желтого или зеленого цвета), отражающий агрегированную оценку по организации на основе информации из открытых официальных источников.

Примечание. Кружочек серого цвета отображается при отсутствии информации о контрагенте.

Для просмотра более подробной информации необходимо с помощью мыши навести курсор на индикатор. В результате на экране будет показана детализация оценки.

Для просмотра реквизитов выбранного получателя необходимо щелкнуть по ссылке Показать реквизиты.

При отсутствии нужного получателя в списке необходимо добавить его в справочник контрагентов с помощью кнопки Создать нового .

Информацию об НДС указывать не требуется, выбранное значение НДС будет автоматически добавлено в поле Назначение к сформированному по ДПП платежному поручению.

Затем в зависимости от выбранного значения необходимо указать время формирования платежного документа, день платежа, а также возможность смещения платежа в связи с праздниками и выходными днями.

Примечание. Если для подписания документа требуется несколько подписей и подпись не является последней в цепочке подписания, то документ отобразится в разделе Моя организация на вкладке Заявления в статусе «Частично подписан». Для полного подписания документа требуются подписи других должностных лиц.

Ход обработки заявления можно отследить по его статусу в разделе Моя организация на вкладке Заявления. После положительного ответа банка будет создано ДПП .

Процесс формирования, подписания, передачи в банк, проверки, получения и исполнения электронного документа сопровождается изменением его статуса в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн. В данном разделе приведен набор статусов электронного документа Платежное поручение.

Начальные статусы платежных поручений

Начальные статусы для платежных поручений присваиваются на этапе формирования документа в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн:

Ошибка контроля – документ сформирован, но при сохранении не прошел проверку корректности заполнения полей и сохранен с имеющимися в нем ошибками. Документ с этим статусом может быть отредактирован либо удален.
Создан – документ сформирован, прошел проверку корректности заполнения полей и сохранен. Документ с этим статусом может быть изменен, подписан либо удален.
Импортирован – документ импортирован из бухгалтерской системы, прошел проверку корректности заполнения полей и сохранен. Для дальнейшей обработки этот статус полностью равносилен статусу «Создан». Документ со статусом «Импортирован» может быть изменен, подписан либо удален.

Статусы подписания платежных поручений

Статусы подписания присваиваются на этапе подписания электронного документа:

Частично подписан

Примечание: Документ не может быть изменен или удален, пока под ним есть хотя бы одна подпись.

Документ с этим статусом может подписываться дополнительными подписями до тех пор, пока под ним не будет проставлен предусмотренный для этого документа полный комплект подписей. С документа с этим статусом могут быть поочередно сняты имеющиеся под ним подписи.

Примечание: Документ, с которого сняты все подписи, возвращается к статусу «Создан» и может быть удален или изменен.

Статусы обработки платежных поручений

Присваиваются на этапе отправки документа на обработку в банк и дальнейшей обработки. При этом Вы можете отслеживать этапы обработки документа по изменению его статусов.

Доставлен – промежуточный транспортный статус, документ доставлен в банк. Документ с этим статусом автоматически направляется на прохождение банковских проверок либо может быть отвергнут банком. Также Вы можете приостановить обработку ЭД . Окончательное решение об отзыве ЭД или возврате его в обработку принимается операционистом банка.
Принят – документ успешно прошел проверки системы на стороне банка и принят банком. Документ с этим статусом автоматически направляется на выгрузку в АБС либо может быть отвергнут банком. Также Вы можете приостановить обработку документа. Окончательное решение об отзыве или возврате его в обработку принимается операционистом банка.
Приостановлен – обработка документа приостановлена по команде на отзыв. Документ с этим статусом может быть переведен в статус «Отозван» либо возвращен в тот статус («Доставлен» или «Принят»), в котором находился в момент приостановки обработки.
Выгружен – документ успешно выгружен банком в АБС . Документ с этим статусом автоматически направляется на прохождение проверок АБС либо может быть отвергнут банком.
Принят АБС – электронный документ принят АБС к обработке. Документ подвергается проверкам АБС , и в случае неудачи прохождения проверок может быть переведен в статус «Отказан АБС ». Успешно прошедший проверки документ направляется на исполнение.

Финальные статусы платежных поручений

Финальные статусы платежных поручений в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн присваиваются по завершении обработки документа. Дальнейшие изменения документа с этими статусами невозможны, однако документ может быть использован в качестве основы для создания нового документа или шаблона в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн. Только один финальный статус – «Исполнен» – является успешным.

Удален

Примечание: Удаление из числа действующих документов не означает полного удаления ЭД из системы Сбербанк Бизнес ОнЛайн.

Документ со статусом «Удален» помещается в специальный список удаленных документов и только из этого списка может быть окончательно удален из системы.

Примечание: В окне электронного документа с финальным статусом на специальной вкладке отображается существенная информация из банка о результатах обработки данного документа.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: