Доходность в пульсе тинькофф как считается

Обновлено: 19.07.2024

Всем привет! Я совсем не профессионал этого дела(но постепенно буду учиться и разбирать на этом канале интересные акции). И не призываю никого покупать то, что покупаю я. Этот канал был сделан скорее ради себя в будущем, чтобы я мог проанализировать свои ошибки. Так же будет приятно пообщаться с вами в комментария.

Привет дружище! Сегодня мы поговорим о интересной вкладки в брокере Тинькофф - "ПОКАЗАТЕЛИ". Возьмем для примерна компанию - AT&T (T)

Финансовые показатели:

Market Cap - капитализация компании. Если все акции AT&T умножить на текущую цену акций (27.51$), то получим стоимость всей компании.

Ebitda - это прибыль компании за последние 12 мес. Интересный момент , это прибыль, из которой пока не вычли проценты по кредитам, налоги и амортизацию. Показатель удобен, чтобы сравнивать компании из стран с разными налогами и ставками по кредитам.

Оценка стоимости:

P/E - за сколько лет окупятся вложения в акцию при текущем уровне прибылей. То есть, если AT&T все 100% прибыли будет отдавать нам на дивиденды + прибыль будет такая же, как последний год, то через 18.08 года мы окупим свои вложения.

P/S - отношение цены к выручке компании. У AT&T. Это значит, что за 1$ выручки AT&T инвестор платит 1.13$

EPS - это сколько чистой прибыли (уже за минусом налогов и др .) приходится на одну акцию. Diluted EPS - это EPS c учетом того, что опционы сотрудникам и некоторые облигации тоже могут превратиться в обыкновенные акции. А значит, снизить прибыль, приходящуюся на 1 бумагу. За последние 4 квартала Diluted EPS составила 1,52$. на одну акцию. Сейчас показывает, что рост EPS за 5 лет 8.91%.

Рост выручки (за последние 5 лет) - Думаю тут все понятно, объяснять не нужно.

Рентабельность

ROE (рентабельность собственного капитала) (" Return on Equity ") — это финансовый показатель, который отражает эффективность инвестиций, а именно отражает потенциальную доходность от вложений.

Чем выше ROE, тем эффективнее бизнес генерирует прибыль за счет собственных средств. Например, если ROE равен 23%, то на каждую вложенную денежную единицу компания генерирует 0,23 этой денежной единицы. Ещё проще - 23 копейки на каждый вложенный рубль.

Помимо этого, ROE отражает среднюю доходность исключительно на собственный капитал (в отличии от ROA), что делает его более полезным (наглядным) для инвесторов мультипликатором.

ROA - также как и ROE показатель эффективности компании. Позволяет сделать первичное сравнение с аналогичными компаниями и на первом этапе отбросить компании, не подходящие для долгосрочных вложений.

В отличие от ROE этот показатель отражает все источники для получения прибыли (а не только акционерный капитал).

При сравнении с другими компаниями необходимо отслеживать какие конкретно активы "зашиты" в этот показатель, иначе можно сделать неверные выводы

ROI – это окупаемость инвестиций (от англ. return on investment ) или ROR (англ. rate of return ) — финансовый коэффициент, иллюстрирующий уровень доходности или убыточности бизнеса, учитывая сумму сделанных в этот бизнес инвестиций. ROI обычно выражается в процентах, реже — в виде дроби.

ROI считаются полностью для бизнеса для определения: растет он или нет. Притом его также считают и частично. Например, для рекламных кампаний, проектов и т.д. Чаще всего это делают для маркетингового отдела.

Debt /Eq Debt /Eq -(Total Debt to Equity (mrq)) – коэффициент общей задолженности по отношению к собственному капиталу компании. Или иначе: соотношение суммарных долговых обязательств компании (как долгосрочных так и краткосрочных) к суммарной величине собственного (акционерного) капитала.

Net Profit Margin – показатель, отражающий общую прибыльность от продаж фирмы. Используется для отображения отношения прибыли, на которую имеют право претендовать акционеры, к объемам чистых продаж.

В профиле пользователя есть информация о нем и важная статистика: доходность, объем портфеля и количество сделок.

По хэштегам в профиле можно определить тему блога и найти конкретные посты.

Как поделиться ссылкой на профиль?

Нажмите на крайнюю кнопку справа на странице профиля. Ваше устройство предложит вам сторонние приложения, в которых вы сможете опубликовать ссылку на свой профиль.

Как создать и отредактировать профиль?

Перейдите на вкладку «Еще» в приложении Тинькофф Инвестиций и нажмите на «Профиль в Пульсе». Приложение попросит ввести никнейм и, по желанию, загрузить фото.

В процессе создания профиля вы сможете заполнить поле «Расскажите о себе» — обычно в этом разделе пользователи рассказывают о своем опыте в инвестициях, стратегии или делятся ссылками на соцсети.

Чтобы отредактировать профиль, нажмите на значок шестерёнки в правом верхнем углу экрана с профилем. Вы можете изменить фото, ник и описание профиля.

Так можно отредактировать описание профиля в Пульсе

Чтобы сделать профиль скрытым, передвиньте ползунок напротив слов «Публичный профиль». После этого вы не сможете читать новые посты в ленте и ставить реакции к ним, а также оставлять комментарии и просматривать статистику пользователей.

Как рассчитывается доходность портфеля в профиле?

Доходность на главной странице профиля в Пульсе и в каталоге отражает доходность за последний год. Например, если сегодня 12 августа, то показана доходность с 12 августа прошлого года и до настоящего момента. Доходность выражается в процентах годовых и показывает, сколько зарабатывает инвестор на каждый вложенный рубль за одинаковый период времени.

Нажмите на блок «Доходность», чтобы посмотреть детализацию в процентах по месяцам и годам. Здесь показана доходность за периоды — конкретный месяц или календарный год, для завершенных периодов она статична.

Ваша доходность видна всем пользователям — в вашем профиле, в каталоге инвесторов и в списках рекомендаций. Вы можете скрыть ее, только закрыв свой профиль в Пульсе.

Доходность в Пульсе отличается от доходности на главной странице в приложении Тинькофф Инвестиций, потому что учитывает весь портфель инвестора — то есть если у него ИИС и несколько брокерских счетов в Тинькофф, то все изменения по ним будут считаться в сумме.

Формула расчета доходности в Пульсе выглядит так:

(КП + В − НП − П) / (НП + П) × 100 = Доходность за день в процентах.

КП — стоимость портфеля на конец дня

НП — стоимость портфеля на начало дня

В — выводы за период

П — пополнения за период

Важно: Итоговая доходность считается, как сумма дневных доходностей за определенный период: например, за месяц и год.

Если стоимость портфеля на начало для с учетом пополнений составляет менее 10 000 ₽, делитель (НП + П) принимает значение 10 000 ₽. Условие взято из формул конкурса лучшего частного инвестора (ЛЧИ) и помогает верно рассчитать доходность для небольших портфелей: например, если в портфель с нулевым значением поступили дивиденды.

Для примера попробуем рассчитать доходность пользователя за два отдельных дня — 20 и 21 декабря 2021 года:

Где можно узнать доходность вложений в Тинькофф Инвестициях?

Вы можете посмотреть доходность своих вложений в приложении Тинькофф Инвестиций: на главном экране во вкладке «Портфель», а также в разделе «Аналитика портфеля».

На вкладке «Портфель» в верхней части экрана отображается суммарная доходность всего вашего инвестиционного портфеля на конкретном брокерском счете или на ИИС, а ниже, в списке позиций, — доходность по каждому из активов. Чтобы посмотреть другой счет, если у вас их несколько, смахните область с его названием вправо.

Чтобы перейти в раздел «Аналитика портфеля», нажмите на одноименную кнопку на главном экране приложения Тинькофф Инвестиций

Доходность инвестиционного портфеля отображается в двух вариантах:

В рублях (долларах или евро) — это абсолютная доходность, она показывает накопленный доход или убыток с момента, когда вы открыли позицию.

В процентах — это относительная доходность, она показывает процентное изменение ваших позиций относительно их стоимости на момент покупки.

Оба вида доходности можно смотреть в двух вариантах: «За всё время» и «За сегодня».

Доходность «За сегодня» — показывает изменения в доходности за текущий день. Точкой отсчета выступает цена закрытия торгов за прошлый рабочий день биржи.

Доходность «За всё время» — показывает, как изменилась стоимость всех ваших позиции, открытых на данный момент.

Как рассчитать доходность портфеля в приложении Тинькофф Инвестиций?

На главном экране приложения (вкладка «Портфель») доходность рассчитывается по следующим формулам.

Абсолютная доходность всего портфеля «За всё время»

(Доходность первой позиции) + (Доходность второй позиции) +… = (Абсолютная доходность портфеля)

Например, в вашем портфеле есть акции компаний A, B и C, которые вы купили месяц назад. С момента покупки акции А принесли доход в 300 ₽, акции B принесли доход в 700 ₽, а акции C показали убыток в 200 ₽.

Абсолютная доходность портфеля с момента покупки будет рассчитываться так: 300 + 700 − 200 = 800 ₽.

Доходность на вкладке «Портфель», показанная в рублях, учитывает изменение курса валюты — это важно, если вы торгуете валютными активами. Валютная переоценка в доходности отдельной позиции не учитывается.

Например, год назад вы купили акцию A за 100 $ и акцию B за 70 $. Курс доллара на момент покупки — 50 ₽. Сейчас акция A по‑прежнему стоит 100 $, а акция B выросла в цене до 80 $. Курс доллара вырос до 70 ₽.

Абсолютная доходность акции A без учета валютной переоценки: 100 − 100 = 0 $. Абсолютная доходность акции A в рублях, то есть с учетом валютной переоценки: (100 × 70) − (100 × 50) = 2000 ₽.

Абсолютная доходность акции B без учета валютной переоценки: 80 − 70 = 10 $. Абсолютная доходность акции B в рублях, то есть с учетом валютной переоценки: (80 × 70) − (70 × 50) = 2100 ₽.

Абсолютная доходность всего портфеля без учета валютной переоценки: (100 − 100) + (80 − 70) = 10 $. Абсолютная доходность всего портфеля в рублях: 2000 + 2100 = 4100 ₽.

Относительная доходность всего портфеля «За всё время»

(Абсолютная доходность портфеля за всё время) / ((Стоимость портфеля*) − (Абсолютная доходность портфеля за всё время)) × 100% = (Относительная доходность)

*Стоимость портфеля = стоимость всех активов на вашем счете + свободные деньги на счете.

Например, в вашем портфеле есть акции трех компаний: 10 акций A по цене 100 ₽, 20 акций B по цене 150 ₽ и 5 акций C по цене 200 ₽, а также 2500 ₽ в свободных деньгах.

С момента покупки акции А выросли в цене до 150 ₽, акции B выросли до 170 ₽, акции C упали в цене до 120 ₽.

Абсолютная доходность акций А: (10 × 150) − (10 × 100) = 500 ₽. Абсолютная доходность акций В: (20 × 170) − (20 × 150) = 400 ₽. Абсолютная доходность акций С: (5 × 120) − (5 × 200) = −400 ₽.

Абсолютная доходность всего портфеля: 500 + 400 + (−400) = 500 ₽. Стоимость портфеля: (10 × 150) + (20 × 170) + (5 × 120) + 2500 = 8000 ₽. Относительная доходность портфеля: 500 / (8000 − 500) × 100% = 6,67%.

Абсолютная доходность портфеля «За сегодня»

(Дневная доходность позиции 1) + (Дневная доходность позиции 2) + (Дневная доходность позиции 3) +… = (Дневная доходность всего портфеля)

Например, в вашем портфеле есть акции компаний A и В. Сейчас акции А стоят 250 ₽, а вчера цена акций закрылась на отметке 200 ₽. Акции В сейчас стоят 400 ₽, вчера их цена закрылась на отметке 320 ₽.

Абсолютная доходность портфеля относительно вчерашних цен закрытия: (250 − 200) + (400 − 320) = 130 ₽.

Доходность на вкладке «Портфель», показанная в рублях, учитывает изменение курса валюты — это важно, если вы торгуете валютными активами. Валютная переоценка в доходности отдельной позиции не учитывается.

Относительная доходность портфеля «За сегодня»

(Абсолютная доходность портфеля за сегодня) / (Стоимость открытых позиций по цене закрытия прошлого торгового дня − Абсолютная доходность портфеля за сегодня) × 100 = (Относительная доходность)

Например, в вашем портфеле есть акции двух компаний A и В. Сейчас акции А стоят 250 ₽, а вчера цена акций закрылась на отметке 200 ₽. Акции В сейчас стоят 400 ₽, вчера их цена закрылась на отметке 320 ₽.

Абсолютная доходность портфеля относительно вчерашних цен закрытия: (250 − 200) + (400 − 320) = 130 ₽. Стоимость открытых позиций по цене закрытия прошлого торгового дня: 200 + 320 = 520 ₽. Относительная доходность портфеля относительно вчерашних цен закрытия: 130 / (520 − 130) × 100 = 33,3%.

Если вам нужна полная историческая доходность ваших вложений с учетом закрытых позиций, дивидендов, пополнений и выводов — ее можно посмотреть в разделе «Аналитика портфеля».

Почему доходность на главном экране отличается от доходности в разделе «Аналитика портфеля»?

Доходность на главном экране приложения Тинькофф Инвестиции — это только тот доход, который накопился по открытым позициям в вашем портфеле. Но фактически этот доход еще не реализовался, то есть вы пока не продали актив и не зафиксировали прибыль.

Доходность в разделе «Аналитика портфеля» учитывает доходность как открытых, так и закрытых позиций, а также полученные дивидендные и купонные выплаты.

Например, вы купили акции двух компаний: 10 акций компании А по цене 200 ₽ и 10 акций компании В по цене 150 ₽.

Через неделю цена акций обеих компаний выросла на 20%: акции компании А теперь стоят 240 ₽, акции компании В стоят 180 ₽. Кроме того, по акциям компании В заплатили дивиденды в размере 10 ₽ на акцию.

Вы решили продать акции компании В. Комиссиями и налогом в примере можно пренебречь. Ваш доход с продажи акций В: (180 × 10) − (150 × 10) = 300 ₽. Кроме дохода с продажи вы получили дивиденды в размере: 10 × 10 = 100 ₽. Ваш общий доход от акций В: 300 + 100 = 400 ₽.

По акциям компании А вы получили доход в размере: (240 × 10) − (200 × 10) = 400 ₽. Однако так как эти акции вы еще не продали, доход считается незафиксированным.

На вкладке «Портфель» будет учитываться доход только по открытой позиции: 400 ₽ от акций А. В разделе «Аналитика портфеля» будет учитываться общий доход по открытым и закрытым позициям: 300 + 100 + 400 = 800 ₽.

Как доходность портфеля влияет на сумму налогов?

Текущая доходность портфеля, которая отображается в приложении Тинькофф Инвестиций, не влияет на сумму налогов напрямую.

Доходность портфеля на главном экране приложения отображает доход по открытым позициям. А доходность в разделе «Аналитика портфеля» учитывает доход как от открытых, так и от закрытых позиций, а также полученные дивиденды и купоны.

Но чтобы рассчитать налог от сделок с ценными бумагами, необходимо использовать другой метод расчета доходности — он учитывает только доход от закрытых позиций.

Например, вы купили акцию Х за 1000 ₽, и через некоторое время она выросла до 1500 ₽. Доход этой открытой позиции — 500 ₽. Именно эта доходность будет отображаться на главном экране приложения. Однако пока вы не продадите акцию, платить налог с этого дохода не придется.

Если вы все же продадите акцию Х, то доход будет считаться зафиксированным, и с него придется заплатить 13% НДФЛ: (1500 − 1000) × 13% = 65 ₽.

При этом, если после продажи акции Х на вашем счете не останется ценных бумаг, то на главном экране приложения будет указано, что дохода по открытым позициям нет.

Еще может возникнуть ситуация, когда по открытым позициям будет отображаться убыток, но при этом в текущем году были закрыты другие прибыльные позиции. Тогда налог платить тоже придется: текущие убыточные позиции не уменьшат налогооблагаемую базу, пока не будут зафиксированы.

Продолжим наш пример: на счете зафиксирована прибыль 500 ₽ от проданной акции Х. Затем за 750 ₽ была куплена акция Y. Если в течение того же календарного года ее стоимость упадет до 400 ₽, то на главном экране в приложении Тинькофф Инвестиций будет отображаться убыток в 350 ₽.

Однако налог будет считаться все еще только по доходу от закрытой позиции по акции Х. Убыток по акции Y на налог никак не повлияет.

Совет: если у вас есть доход по закрытым позициям и убыток по открытым, то в конце календарного года — перед уплатой налога — можно закрыть убыточные позиции. Тогда налогооблагаемый доход снизится на сумму убытков, то есть уменьшится и сумма самого налога. А проданные в убыток ценные бумаги можно будет купить назад сразу после продажи.

Налог по доходу от сделок с ценными бумагами за своих клиентов рассчитывает и уплачивает брокер. Деньги списываются с брокерского счета в конце календарного года или в момент вывода денег, но только если на момент вывода имелась зафиксированная прибыль.

Он доходность в профиле показывает 2 раза и оба раза разную.

Не знаю как у других, наверное тоже есть, но у моего брокера существует внутренний форум "Пульс", где местные инвесторы делятся своими впечатлениями, новостями, знаниями и т.д.

У каждого есть профиль и если он открыт, то можно увидеть некоторую информацию о пользователях. Это мой.

Вот тут фоточка моя, неудавшаяся, на мой взгляд. Ну да ладно, мне не шестнадцать лет, чтоб губы выпячивать, какая уж есть.

Далее 3 показателя и все, на первый взгляд, врут. Так сначала показалось мне.

В приложении немного по-другому показывается количество сделок, вернее период. Там написано "за месяц". Я тарктовала это как за текущий месяц, то бишь за ноябрь. Но не было у меня пяти сделок в ноябре.

На сайте же показывается "за 30 дней" и это другой разговор, т.е. за последние 30 дней, грубо сегодня 25-ое, значит с 25 октября считается.

Ладно, допустим. А почему объем портфеля до 100 тысяч? у меня больше.

Вообщем, после более внимательного разглядывания, я поняла что берется только брокерский счет. ИИС не учитывается. Тогда да, согласна, объем менее 100 тысяч.

Ну и, наконец, доходность. Здесь считается по сложной формуле, исходя из дат, сумм пополнения и вывода средств, а так же получения дивидендов и купонов итого за год, т.е. годовые. Показывает сколько зарабатывает инвестор на каждый вложенный рубль. Есть разбивка по месяцам.

Сложную формулу можно найти в Хелп, вкладка Пульс - Создать и настроить профиль.

На главной странице моего брокерского счета показывается другой параметр, именно 6,75%. Почему в 2 раза меньше? Я думала, это тоже доходность, но нет. Я так понимаю, может ошибаюсь, конечно, это прирост портфеля относительно вложенных денег на брокерский счет.

Я так думаю, что тоже считается не сложением всех процентов по всем бумагам, а учитывается рост с открытия счета. Как это дело считается, я так и не поняла и нигде не нашла информацию.

Сам же Тинькофф брокер называет этот параметр на главной странице тоже доходностью.

Что же, остается одно, посчитать всё самой, чем завтра и займусь. Заодно и новичкам покажу как это делать.

Вчера про Норникель писала, что продам как 21100 будет стоить. Не продала. Жаба душит. Хотя хотела на эти деньги купить золотишко. а может еще и куплю )))

Виктория Андреева

Это вроде Пульс. Там много странностей, это далеко не первая. У меня были мысли на этот счет, откуда такие цифры: рискну предположить, что если инвестор будет пополнять и заводить средства на счет каждый месяц, так цифры и покажут. Звучит смешно, но подчеркну-это лишь предположение.
PS: смотрите доходность по портфелю в приложении, там более адекватно.

Максим Степанов

Александр Луканин

Виктория Андреева

Илья Курбатов

🤣

Так чтобы клиент радовался

Владислав Никифоров

Формула не учитывает пополнение и вывод денежных средств)). Пополняя счёт ваша доходность снизится, а делая вывод - повысится. Такие дела)).

Артем Погожев

Владислав Никифоров

Артем, Владислав Сергеевич, доходностей у нас немало. Тут главное понимать какая формула вам требуется.

Если смотрите на состояние портфеля формула следующая:

Состояние портфеля - стоимость всех приобретенных ценных бумаг и денежных средств по текущей цене last price (последней успешной сделки на бирже), приведенная к RUB, USD или EUR по last price биржевого курса.

Свободные средства на счете также учитываются.

Формула: ((last price * кол-во активов) * last pricе ) + свободные средства на счете.

Владислав Никифоров

Артем, Также, доходность портфеля, если за все время:

Абсолютная доходность портфеля за все время :
(last price – средняя цена покупки Сумма потраченных средств на покупку / количество ценных бумаг в портфеле клиента. ) * кол-во бумаг в портфеле.

Владислав Никифоров

Артем, И относительная доходность портфеля за все время :

Абсолютная доходность за все время / (Сумма потраченная на покупку + свободные средства на счете)) * 100

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: