Дойче банк кому принадлежит

Обновлено: 29.11.2022

ООО «Дойче Банк» – крупный по размеру активов столичный моноофисный банк, российская «дочка» одноименного немецкого банковского концерна, занимающего лидирующие позиции в мире по ключевым показателям деятельности. Приоритетными направлениями деятельности российского банка являются оказание инвестиционных и казначейских услуг крупным корпоративным клиентам, операции с иностранной валютой, расчетно-кассовое и депозитарное обслуживание юрлиц. Банк крайне активен на рынках межбанковского кредитования и конверсионных операций. Крупнейшим источником финансирования активных операций являются краткосрочные ресурсы корпоративных клиентов.

Банк учрежден немецкой банковской группой Deutsche Bank* на базе первого в Москве представительства иностранной кредитной организации.

С января 2005 года является участником системы страхования вкладов физических лиц.

В мае 2018 года банк сообщил о завершении реструктуризации российского бизнеса. В частности, за несколько лет Deutsche Bank сократил операции в сфере инвестиционного банкинга в Москве, назвав это частью глобальной реструктуризации. Московское подразделение также столкнулось с обвинениями в фиктивных сделках, в результате которых финансовым регуляторам были выплачены крупные штрафы.

На 1 июля 2021 года объем нетто-активов банка составил 118,8 млрд рублей, объем собственных средств – 17,8 млрд рублей. За январь – июнь 2021 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 290,3 млн рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Москва).

Владельцы:
Дойче Банк АГ – 100,00%.

* Deutsche Bank AG – крупнейший банк Германии и одна из крупнейших банковских групп в мире. В числе крупнейших акционеров банковской группы такие фонды и организации, как: Катарский государственный инвестфонд, BlackRock Inc., Hudson Executive Capital LP и американский инвестфонд Capital Group Cos., ставший одним из крупнейших акционеров банка в феврале 2020 года. К началу октября 2020 года рыночная капитализация немецкого банка составляла порядка 18 млрд долларов США.

По итогам 2019 года банк зафиксировал чистый убыток в размере 3,1 млрд евро из-за масштабных списаний, связанных с реструктуризацией бизнеса. В 2019 году штат банка сократился на 4,1 тыс. сотрудников – до 87,6 тыс. человек.

Во II квартале 2021 года чистая прибыль банка составила 828 млн евро, увеличившись в 14 раз по сравнению с аналогичным периодом 2020 года за счет сокращения резервов на безнадежные ссуды и долги. К моменту публикации отчетности численность сотрудников банка сократилась за год с 86,8 до 83,8 тыс. человек.

Аналитический центр Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

Участник системы страхования вкладов \n\t

\n \n","content":"\u0411\u0430\u043d\u043a \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u0432 \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u043e\u0432. \u0412 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435 \u043e\u0442\u0437\u044b\u0432\u0430\/\u0430\u043d\u043d\u0443\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0443 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043b\u0438\u0446\u0435\u043d\u0437\u0438\u0438 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u043e\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u0435\u0449\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 \u0434\u043e 1,4 \u043c\u043b\u043d \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0439.">' >

Но если опустить эмоции и взяться за цифры, факты или хотя бы просто за термины, то картина происходящего может стать совершенно иной. Давайте просто рассмотрим наиболее известные страхи, вокруг которых строится картина ужасного будущего финансового гиганта.

1. Есть ли реальные проблемы с капиталом?

К началу октября акции Deutsche Bank стоили чуть более $10, а его капитализация упала до исторических $16,9 млрд. Да, банковский бизнес теперь не приносит дивидендов, и инвесторы, избавляющиеся от акций немецкого банка, поступают вполне разумно. Но имеет ли это какое-то влияние на устойчивость самого банка, которая измеряется не капитализацией, а достаточностью капитала? Действительно ли существует дыра в балансе, о которой все говорят?

Одним из наиболее важных показателей для банка является показатель достаточности капитала базового уровня, который представляет собой отношение базового капитала первого уровня (CET1) к стоимости активов, скорректированной на риск (CET1/RWA). Требования к этому показателю устанавливаются в соответствии с «Базель III» и регуляторами.

По этим требованиям у системно значимых банков (к которым относится «Дойче») отношение должно вырасти с 5,625% в 2016 году до 9% в 2019 году с учетом 2 «буферов» (capital preservation buffer и global systematically important institution buffer).

Согласно же отчету Deutsche Bank, на 30 июня 2016 года его CET1 составлял €43,52 млрд при стоимости активов, скорректированных на риск, €402 млрд. Таким образом, уровень капитала банка составляет 10,82%. С добавлением буферного капитала этот уровень составляет уже 12,2% (€48,98 млрд). А если вспомнить о продаже доли в Hua Xia Bank и Abbey Life Assurance, то к соотношению можно прибавить еще 0,5%.

2.Так ли легко обанкротить Deutsche Bank?

Чтобы дойти до процедуры банкротства, придется очень сильно постараться. Во-первых, DB имеет статус глобального системно значимого банка. В экстренной ситуации он может рассчитывать на помощь сразу нескольких финансовых регуляторов. Но для начала у самого банка существуют стабилизационные механизмы, срабатывание которых защищает банк от дефолта.

Один из таких механизмов — условно-конвертируемые облигации (так называемые коко-бонды), которые могут быть списаны с баланса банка или конвертированы в акции при достижении соотношением CET1/RWA определенного триггера (как правило, установленного на уровне 5,125%). Чтобы это произошло, списания из капитала CET1 Deutsche Bank должны составить более €22 млрд

Напомним, что максимально грозящий банку штраф — $14 млрд, а по результатам последнего стресс-теста европейской банковской системы в пессимистичном сценарии (при котором к 2018 году уровень безработицы в Германии увеличивается почти в два раза, а рыночная стоимость всех немецких компаний падает за это же время на 53%) уровень капитала CET1 Deutsche Bank за два года предполагаемого кризиса сократится всего лишь до 7,8%.

Более того, по новому немецкому законодательству о финансовой несостоятельности, с января 2017 года общий показатель покрытия убытков (TLAC), помимо капитала первого уровня и субординированного долга, будет включать в себя также старший необеспеченный долг компании. Иными словами, Deutsche Bank не будет считаться банкротом до тех пор, пока он может отвечать по своим обязательствам перед вкладчиками и контрагентами. На 30 июня 2016 года TLAC Deutsche Bank составил €118 млрд.

И наконец, в случае если стабилизационные возможности самого банка исчерпаны, Европейский стабилизационный механизм (ESM), располагающий €60 млрд резервов, выделенных на рекапитализацию банковской системы, в качестве крайней меры может инициировать процедуру рекапитализации банка.

3.Существуют ли «триллионные» позиции в деривативах?

В СМИ постоянно ссылаются на то, что по состоянию на конец июня 2016 года объем деривативных позиций Deutsche Bank составил €46 трлн, т. е. сумму, превышающую ВВП Германии в 13 раз.

Но, прежде всего, €46 трлн — это общий номинал существующих деривативных контрактов (notional amount). Он используется в качестве расчетной величины для определения реальной стоимости деривативных позиций (т. е. фактической величины кредитного риска), которая получается на несколько порядков меньше. И согласно отчетности банка, составляемой по стандарту IFRS, на конец июня 2016 стоимость позиций составляла €615 млрд.

Однако стандарт IFRS не предполагает неттинга противоположных позиций и не учитывает гарантийное обеспечение, полученное от контрагентов. Поэтому чистый «риск» (net exposure) с учетом неттинга позиций и гарантийного обеспечения по всем деривативным контрактам банка составляет всего каких-то €41 млрд. При этом основная доля приходится на процентные деривативы, которые используются всеми банками для хеджирования процентного риска.

Для сравнения: net exposure по деривативным контрактам BNP Paribas составляет €52 млрд, Bank of America — $55,3 млрд, а Citigroup — $45,55 млрд.

4. Какой штраф заплатит банк Минюсту США?

В сентябре Министерство юстиции США (DOJ) объявило о подаче иска к Deutsche Bank на сумму $14,2 млрд в качестве штрафа за нарушения, допущенные при продаже ипотечных ценных бумаг в 2005–2007 годах. В тот же день банк официально заявил, что не собирается урегулировать требования за сумму, «даже близкую к названной», и начал переговоры с Министерством.

На данный момент резервы банка, созданные на случай урегулирования судебных разбирательств, составляют €5,5 млрд ($6,2 млрд), что ниже требований Минюста США. Но, учитывая прецеденты урегулирования претензий со стороны DOJ другими крупными банками, скорее всего, Deutsche Bank сможет договориться о выплате штрафа в рамках существующей величины резервов. Так, JP Morgan удалось снизить сумму выплат с требуемых $33 млрд до $9 млрд, Goldman Sachs — с $11,1 млрд до $5,1 млрд, Morgan Stanley — c $10,6 млрд до $3,2 млрд.

Однако, даже если выплаты будут сделаны в полном объеме и полностью за денежные средства (без так называемого компонента «consumer relief»), CET1/RWA упадет до уровня 9,5%, что, конечно же, будет ниже рекомендованного уровня на 2016 год со стороны регулятора, но все еще значительно выше требований, установленных стандартом «Базель III».

5. Deutsche Bank — это новый Lehman Brothers

Все забывают, что Lehman был просто крупным американским брокером, а не глобальным коммерческим и инвестиционным банком. А на момент его банкротства на законодательном уровне не существовало понятия системообразующего финансового учреждения, или «too big to fail» (хотя именно крах Lehman послужил причиной введения такого понятия). Согласно данным Совета по финансовой стабильности (Financial Stability Board), Deutsche Bank является одним из 30 глобальных системообразующих банков (G-SIB) в мире, падение которого представляет собой наибольший риск для мировой финансовой системы.

По сути дела, c учетом существующих регуляторных механизмов банкротство такого гиганта практически невозможно, так как будет означать крах мировой финансовой системы.

Абсолютно очевидно, что Deutsche Bank сейчас проходит тяжелый трансформационный период. Банк продолжает массивную реструктуризацию бизнеса и несет убытки. Однако, если абстрагироваться от апокалиптических заголовков СМИ, объективных причин, способных привести к банкротству Дойче в ближайшем будущем, просто не существует.


Дойче Банк (нем. Deutsche Bank ) (FWB: DBKGn, NYSE: DB), крупнейший банковский концерн Германии. Основан в 1870. Включает коммерческие, ипотечные, инвестиционные банки, лизинговые компании и т. д. Правление — во Франкфурте-на-Майне. 13 миллионов клиентов, более 1500 отделений в стране, многочисленные участия, филиалы, представительства за рубежом (в 76 странах мира в том числе в Москве).

  • Сумма баланса: 180,4 млрд. дол. США.
  • Собственный капитал: 10,98 (6,46).
  • Прибыль: 3,06 (1,8) (кон. 1980-х гг.).

Содержание

Дойче Банк в России

История


1881 год — выход Дойче Банка на российский рынок. Банк вошёл в состав акционеров Русского банка внешней торговли в Санкт-Петербурге и выпустил первые облигации российских железных дорог.

1926 год — Дойче Банк возглавил первый консорциум по финансированию экспортных поставок в СССР.

1970-е годы — Дойче Банк выступает организатором финансирования поставок труб для строительства газопровода для поставок советского газа за рубеж.

1972 год — Дойче Банк получил лицензию на открытие первого представительства иностранного банка в Москве.

1998 год — основано ООО «Дойче Банк» в России.

2003 год — Дойче Банк приобрёл 40 % уставного капитала Объединённой финансовой группы, одной из ведущих независимых российских инвестиционных компаний.

2006 год — банк приобрёл оставшихся 60 % в уставном капитале Объединённой финансовой группы.

2008 год - Дойче Банк, через свое подразделение по управлению активами, приобрел 40% акций ЗАО «ОФГ ИНВЕСТ», российской управляющей компании, входящей в группу компаний UFG Asset Management, с возможностью в будущем увеличить свою долю до 100%. C 2009 года ЗАО «ОФГ ИНВЕСТ» будет работать под брендом Deutsche UFG Capital Management.

2008 год - банк продал компанию DWS-Investment группе компаний Fleming Family & Partners Asset Management.

Текущее положение в России

Дойче Банк не предоставляет в России розничных банковских услуг населению кроме услуг по управлению крупными частными капиталами. Банк занимается в основном инвестиционно-банковскими и коммерческими услугами.

Также в России находится часть IT банка, благодаря чему Дойче Банк является одним из крупнейших работадателей в области разработки программного обеспечения (используемого в самом банке, в том числе и в зарубежных офисах).


Дойче банк [1] (нем. Deutsche Bank ; FWB: DBKGn, NYSE: DB ) — крупнейший по числу сотрудников и сумме активов финансовый конгломерат Германии. Правление банка располагается во Франкфурте-на-Майне.

Дойче банк — универсальный, один из 29 важнейших транснациональных банков по данным Совета по финансовой стабильности [2] . Он включает коммерческие, ипотечные, инвестиционные банки, лизинговые компании и т. д. 13 миллионов клиентов, более 1500 отделений в стране, многочисленные участия, филиалы, представительства за рубежом (в 76 странах мира в том числе Нью-Йорке, Лондоне, Сингапуре, Сиднее и Москве) [источник не указан 78 дней] . Является крупнейшим участником валютного рынка, придаёт большое значение инвестиционной деятельности и эмиссии собственных ценных бумаг. Инвестиционную деятельность банк осуществляет через компанию DWS Investments, занимая 20-процентную долю этого рынка в Германии. Как один из крупнейших, Дойче банк подлежит более строгому контролю со стороны государства и имеет особые требования к структуре собственного капитала.

Банк был основан в 1870 и на протяжении всего XX столетия развивался за счёт слияний и приёма под контроль других организаций, самыми крупными из которых были: слияние с Disconto-Gesellschaft (1929), переход под контроль лондонского инвестиционного банка Morgan Grenfell (1992) и нью-йоркского Bankers Trust (1999). Во время мирового финансового кризиса (2007) банк функционировал без помощи государства. Среди важнейших последних приобретений Дойче банка: покупка страховой компании Abbey Life британской Lloyds Banking Group (2007), установление контроля над кёльнским банком Sal. Oppenheim (2009) и большая доля в акциях Deutsche Postbank (2010).

Содержание

«Дойче Банк» в России

История

1881 год — Свою деятельность в России «Дойче Банк» начал еще в 1881 г. Тогда «Дойче Банк» вошел в состав акционеров «Русского банка внешней торговли» в Санкт-Петербурге и выпустил первые облигации российских железных дорог.

1926 год — «Дойче Банк» возглавил первый консорциум по финансированию экспортных поставок в СССР.

1970-е годы — «Дойче Банк» выступает организатором финансирования поставок труб для строительства газопровода для поставок советского газа за рубеж.

1972 год — «Дойче Банк» получил лицензию на открытие первого представительства иностранного банка в Москве.

1998 год — основано ООО «Дойче Банк» в России.

2001 год — «Дойче Банк» открывает в Москве Центр Разработки ПО, который специализируется на создании высокопроизводительных, высоконадежных технологических решения для торговли ликвидными финансовыми инструментами по всему миру.

2003 год — «Дойче Банк» приобрёл 40 % уставного капитала Объединённой финансовой группы, одной из ведущих независимых российских инвестиционных компаний.

2006 год — Банк приобрёл оставшихся 60 % в уставном капитале Объединённой финансовой группы.

2008 год — «Дойче Банк», через своё подразделение по управлению активами, приобрел 40 % акций ЗАО «ОФГ ИНВЕСТ», российской управляющей компании, входящей в группу компаний UFG Asset Management, с возможностью в будущем увеличить свою долю до 100 %. C 2009 года ЗАО «ОФГ ИНВЕСТ» будет работать под брендом Deutsche UFG Capital Management.

2008 год — Банк продал компанию DWS-Investment группе компаний Fleming Family & Partners Asset Management.

2009 год — установлено, что через «Дойче Банк» выводились 550 млн рублей из 1,15 млрд, похищенных 13.11.2009 из ПФР. Все деньги были возвращены. [3]

2009 год — открытие офиса Центра Разработки в Санкт-Петербурге.

2011 год — Московский офис Центра Разработки Дойче Банка получает первый в России золотой сертификат LEED за эффективное использование ресурсов и высокие характеристики энергосбережения.

Текущее положение в России

«Дойче банк» не предоставляет в России розничных банковских услуг населению, кроме услуг по управлению крупными частными капиталами. Банк занимается в основном инвестиционно-банковскими и коммерческими услугами.

Также в России находится часть IT банка, благодаря чему «Дойче Банк» является одним из крупнейших работодателей в области разработки программного обеспечения (используемого в самом банке, в том числе и в зарубежных офисах).


Дойче Банк (нем. Deutsche Bank ) (FWB: DBKGn, NYSE: DB), крупнейший банковский концерн Германии. Основан в 1870. Включает коммерческие, ипотечные, инвестиционные банки, лизинговые компании и т. д. Правление — во Франкфурте-на-Майне. 13 миллионов клиентов, более 1500 отделений в стране, многочисленные участия, филиалы, представительства за рубежом (в 76 странах мира в том числе в Москве).

  • Сумма баланса: 180,4 млрд. дол. США.
  • Собственный капитал: 10,98 (6,46).
  • Прибыль: 3,06 (1,8) (кон. 1980-х гг.).

Содержание

Дойче Банк в России

История


1881 год — выход Дойче Банка на российский рынок. Банк вошёл в состав акционеров Русского банка внешней торговли в Санкт-Петербурге и выпустил первые облигации российских железных дорог.

1926 год — Дойче Банк возглавил первый консорциум по финансированию экспортных поставок в СССР.

1970-е годы — Дойче Банк выступает организатором финансирования поставок труб для строительства газопровода для поставок советского газа за рубеж.

1972 год — Дойче Банк получил лицензию на открытие первого представительства иностранного банка в Москве.

1998 год — основано ООО «Дойче Банк» в России.

2003 год — Дойче Банк приобрёл 40 % уставного капитала Объединённой финансовой группы, одной из ведущих независимых российских инвестиционных компаний.

2006 год — банк приобрёл оставшихся 60 % в уставном капитале Объединённой финансовой группы.

2008 год - Дойче Банк, через свое подразделение по управлению активами, приобрел 40% акций ЗАО «ОФГ ИНВЕСТ», российской управляющей компании, входящей в группу компаний UFG Asset Management, с возможностью в будущем увеличить свою долю до 100%. C 2009 года ЗАО «ОФГ ИНВЕСТ» будет работать под брендом Deutsche UFG Capital Management.

2008 год - банк продал компанию DWS-Investment группе компаний Fleming Family & Partners Asset Management.

Текущее положение в России

Дойче Банк не предоставляет в России розничных банковских услуг населению кроме услуг по управлению крупными частными капиталами. Банк занимается в основном инвестиционно-банковскими и коммерческими услугами.

Также в России находится часть IT банка, благодаря чему Дойче Банк является одним из крупнейших работадателей в области разработки программного обеспечения (используемого в самом банке, в том числе и в зарубежных офисах).

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: