Голубые фишки сбербанк как купить

Обновлено: 04.02.2023

Если вы только пришли на фондовый рынок и не знаете, с чего начать, то хорошим вариантом инвестиций могут стать голубые фишки.

На рынке ценных бумаг так называют акции известных компаний с давней историей, которые стабильно растут и зачастую платят щедрые дивиденды. Название «голубые фишки» пришло из покера — их используют для самых крупных ставок.

Еще голубые фишки обладают высокой ликвидностью — по ним проходит большой внутридневной объем торгов, то есть акции можно быстро продать. Но расскажу обо всем по порядку: рассмотрим критерии отбора голубых фишек и то, какой интерес они представляют для инвесторов.

Отличие голубых фишек от других акций

Чаще всего инвестор может отличить голубую фишку по трем характеристикам.

Большая капитализация. Капитализация — это количество всех акций компании в обращении, умноженное на их цену. Другими словами, рыночная стоимость компании. Например, классической голубой фишкой на российском рынке выступает «Газпром». У компании примерно 23,67 млрд акций в обращении, цена каждой из которых на начало апреля 2022 года составляет 251 Р . В сумме это дает капитализацию около 6 трлн рублей.

Капитализация российских голубых фишек варьируется от 500 млрд до нескольких триллионов рублей. Для сравнения: капитализация компаний второго эшелона в среднем составляет 100—200 млрд рублей. Так, капитализация «Русгидро» оценивается рынком в 337 млрд рублей, а недавно вышедшего на биржу «Совкомфлота» — в 139 млрд.

На американском рынке голубыми фишками исторически считаются компании, чья капитализация превышает 10 млрд долларов. Но и компании меньшего размера, если они флагманы своей отрасли, также могут быть причислены к этому званию. Например, у компании Pan American Silver капитализация 5,8 млрд долларов, но это один из лидеров в сфере добычи серебра.

Ликвидность. Голубые фишки — это также наиболее ликвидные бумаги. Иными словами, они вызывают огромный интерес у трейдеров и инвесторов, в том числе крупных фондов. Поэтому по таким бумагам проходит большой объем торгов.

На Московской бирже представлен специальный индекс голубых фишек, который составляется на основе критерия ликвидности. В него входят 15 наиболее торгуемых эмитентов российского рынка.

Состав индекса голубых фишек на апрель 2022 года

Компания Тикер Капитализация, млрд рублей
«Газпром» GAZP 5951
«Роснефть» ROSN 4769
«Новатэк» NVTK 4220
«Лукойл» LKOH 3881
«Норильский никель» GMKN 3402
Сбербанк SBER 3335
«Полюс» PLZL 1701
НЛМК NLMK 1038
«Сургутнефтегаз» SNGS 947
«Татнефть» TATN 887
«Яндекс» YNDX 753
TCS Group TCSG 697
«Алроса» ALRS 692
«Полиметалл» POLY 459
«Магнит» MGNT 430

Стабильные дивиденды. Так как голубые фишки — это зачастую старые, устоявшиеся в своем сегменте компании, они уже прошли фазу роста и активной экспансии рынка. Поэтому такие компании, как правило, щедро делятся выручкой с акционерами. Таким образом, это часто дивидендные акции, а не акции роста. Поэтому о голубых фишках нередко говорят в разрезе их стабильной дивидендной политики. Например, все компании из индекса дивидендных аристократов можно автоматически считать голубыми фишками.

Дивидендные аристократы

Это компании, которые исправно платят и увеличивают дивиденды на протяжении более 25 лет.

Есть еще три дополнительных критерия, которым обязаны соответствовать такие компании:

  1. Присутствие в индексе S&P 500.
  2. Капитализация от 3 млрд долларов.
  3. Среднедневной объем торгов по бумаге от 5 млрд долларов.

Список дивидендных аристократов отслеживает индекс SPDAUDP, насчитывающий порядка 66 компаний. Среди долгожителей индекса такие компании, как 3M, Coca-Cola , Colgate-Palmolive, Johnson & Johnson, Procter & Gamble.

Как найти голубые фишки

Голубые фишки — акции старейших и крупнейших компаний на рынке. Найти их достаточно просто на любом сайте-скринере , например на «Финвизе». Для этого нужно установить фильтр по размеру компании — от 10 млрд долларов.

Дополнительно можно задать критерий по дивидендной доходности — выше нуля, а также по дате IPO, то есть дате выхода на биржу, — свыше 20 лет. В результате мы получим выборку самых крупных и старейших компаний, которые платят дивиденды.

Что касается российского рынка, то можно обратиться к одноименному индексу на сайте Московской биржи. Замечу, что индекс формируется из расчета ликвидности и не берет в расчет коэффициент стабильности выплат дивидендов, а также капитализацию компании. Например, компании «ММК» и «Северсталь», чей размер превышает 500 млрд рублей, не попадают в этот индекс.

Преимущества и недостатки

Рассмотрим плюсы и минусы добавления голубых фишек в портфель с точки зрения долгосрочного инвестора. Начнем с преимуществ.

Надежность. Риск банкротства эмитента очень мал. Ведь это компании на ходу, с устоявшейся бизнес-моделью и высоким кредитным рейтингом, что позволяет им легко рефинансировать долги.

Кроме того, такие компании, как Сбербанк и «Газпром», — системообразующие для государства. Налоговые отчисления, поступающие в бюджет от крупнейших отечественных компаний, имеют огромное значение для федерального бюджета и ВВП страны. Общая доля доходов, поступающих от экспортеров углеводородов, формирует более трети российского бюджета.

В частности, «Газпром» приносит бюджету РФ всех уровней порядка 2,3 триллиона рублей, а налоговые отчисления «Алросы» составляют около 30% бюджета Якутии. Поэтому, если у таких компаний возникают трудности, то государство всеми силами их выручает.

Инвестиции — это не сложно

Пройдите наш бесплатный курс по инвестициям для новичков. Быстрые и нескучные уроки о том, как вкладывать с умом, когда все вокруг без ума.

Стабильность дивидендов. Как уже отмечено, большинство голубых фишек приносят стабильные дивиденды. Их дивидендная доходность может быть не заоблачной, но акционерам больше важен не размер выплат, а их стабильность. Благодаря этому крупные фонды могут планировать денежный поток и выстраивать долгосрочную стратегию. Более подробно мы изучали этот вопрос в статье «Что выгоднее: высокие дивиденды или стабильный рост выплат».

На американском рынке дивидендных плательщиков объединяют в специальные индексы:

  1. Dividend Achievers — компании, которые на протяжении минимум 10 лет исправно платят и повышают дивиденды. Пример фонда, отслеживающего этот индекс, — Invesco Dividend Achievers ETF (PFM).
  2. Dividend Aristocrats — дивидендные аристократы, которые платят дивиденды более 25 лет. ETF на этот индекс — ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL).
  3. Dividend Kings — дивидендные короли. Эти компании осуществляют выплаты более 50 лет. К таким компаниям причисляются, например, табачный холдинг Altria и американский ретейлер Lowe’s. Актуальный список дивидендных королей можно скачать на сайте Suredividend.

Итого получается порядка 357 зарубежных компаний, которые можно считать голубыми фишками и надежными дивидендными плательщиками.

Волатильность голубых фишек в целом ниже. Во-первых , так как эмитент крупный, цена бумаги в меньшей степени зависит от спекулятивных настроений игроков — котировками сложнее манипулировать. Во-вторых , это зачастую стабильные дивидендные плательщики, а значит, их цена менее капризна, чем у растущих компаний средней и малой капитализации. Более низкая волатильность — одно из главных преимуществ голубых фишек перед акциями компаний второго и третьего эшелонов.

Недостатки частично вытекают из преимуществ.

Низкий потенциал роста. Цена акции вряд ли вырастет в разы. Эти компании и так велики, а их продукция уже заняла свою нишу. Такая компания если и растет, то линейно. Среди голубых фишек есть и исключения — это акции роста из технологических секторов, такие как Adobe или «Яндекс».

Величина дивидендов зачастую ниже, чем в акциях второго эшелона. Некоторые голубые фишки — это акции роста, они не платят дивиденды. Так, 7 из 20 крупнейших компаний США не платят дивиденды, а еще 5 делают это условно — их дивидендная доходность менее 1% годовых.

Для российского рынка этот пункт менее актуален: исторически многие голубые фишки платят хорошие дивиденды. Например, в 2021 году дивидендная доходность отечественных голубых фишек была на уровне 8—9% годовых. Такое положение дел связано с тем, что российский рынок имеет сырьевой характер, а доля технологического сектора в нем мала.

Российский рынок считается развивающимся и имеет сильный перекос в сторону добычи сырья — этим занимаются 11 из 15 компаний в индексе голубых фишек. Это также влечет внешнеэкономический риск, например при санкциях и геополитических потрясениях добывающие компании могут сильно пострадать.

Топ-20 американских компаний по капитализации. По 7 акциям не предусмотрены дивидендные выплаты, а еще 5 компаний платят условно. Источник: «Финвиз»

Основные свойства голубых фишек

Высокая ликвидность. У голубых фишек высокая доля акций в свободном обращении — так называемый фри-флоат . Поэтому они считаются отличным инструментом для торговых операций как между компаниями, так и между физическими лицами. Такие акции можно купить и продать в любой момент, когда биржа открыта. Это отличает их от акций малой ликвидности и корпоративных высокодоходных облигаций с низким рейтингом, для которых может не найтись покупателя или продавца в биржевом стакане.

Объемы ежедневных торгов голубыми фишками самые большие на рынке: например, до февральских событий 2022 года по акциям «Газпрома» ежедневно проходили сделки на 30—100 млрд рублей. Сейчас из-за отсутствия иностранных игроков на рынке объем торгов снизился до 7—8 млрд рублей.

Узкий спред. Спредом называют разницу между ценой покупки и ценой продажи актива. Спред — это мера спроса и предложения на актив.

Узкий спред — это также следствие высокой ликвидности. Продавцов и покупателей очень много — акция востребована: ее у вас готовы купить с минимальной разницей в цене. Также у трейдеров есть стратегии, основанные на торговле спредом, — узкий спред заставляет их совершать больше сделок именно с этими бумагами.

Популярность. Голубые фишки входят в составы многих биржевых индексов. Последние позволяют крупным инвестиционным фондам формировать для своих клиентов портфели с различным наполнением, профилями доходности и риска.

Крупные фонды покупают акции большими объемами и производят периодическую ребалансировку своих портфелей. Это приводит к движению больших потоков капитала в голубых фишках.

Чтобы узнать, в каких индексах присутствует та или иная голубая фишка, можно воспользоваться сайтом «Инвестинг-ком» . Для этого в профиле выбранной компании нужно перейти в «Обзор» — «Компонент индексов».

Доходность голубых фишек

Голубые фишки считаются самыми надежными среди всех категорий акций, при этом дивидендная доходность американских акций обычно выше долларовой доходности облигаций и ставок по банковским депозитам.

Что же касается дивидендной доходности голубых фишек на российском рынке, она не такая стабильная, как на американском. Кроме того, наш фондовый рынок не имеет такой долгой истории, как в США. Но и среди отечественных эмитентов можно найти компании со стабильной и прозрачной дивидендной политикой. О стабильности выплат той или иной компании можно судить по индексу DSI на сайте «Доход-ру» .

Индекс стабильности дивидендов

Индекс DSI показывает, насколько регулярно компания выплачивает дивиденды и повышает их размер. Индикатор является историческим, то есть не включает риски будущего изменения дивидендной политики.

Чем ближе DSI к единице, тем лучше: это говорит о том, что дивиденды исправно выплачивались и повышались семь лет подряд. Значит, высока вероятность, что эта тенденция продолжится. Если же значение DSI от 0,3 до 0,6, то компания выплачивает дивиденды нерегулярно.

Например, «Новатэк» и «Лукойл» — одни из самых стабильных плательщиков: значения DSI для них составляют 0,96 и 1 соответственно.

Этот индекс может использоваться инвесторами как один из критериев при отборе бумаг в дивидендный портфель.

Динамика роста размера дивиденда одной из голубых фишек — «Лукойла». Индекс DSI равен 0,93. Источник: «Доход-ру»

Список голубых фишек

Голубые фишки часто включены в биржевые индексы и являются основной их движущей силой — Dow Jones в США, Nikkei в Японии, FTSE 100 в Европе.

Подобные индексы служат важными индикаторами состояния экономик, отдельных секторов и отраслей. Поэтому список голубых фишек легко получить, заглянув в наполнение этих индексов. Рассмотрим подробнее, как найти голубые фишки в индексах разных стран.

Голубые фишки РФ. На Московской бирже 15 самых ликвидных компаний, список которых я указывал выше, формируют индекс голубых фишек. Эти же компании служат локомотивом всего российского рынка и занимают основной вес в индексах Мосбиржи и РТС.

Индекс РТС выражен в долларах, поэтому можно сравнить его динамику с динамикой ВВП и заметить, что значения коррелируют. Это подтверждает тезис, что, вкладываясь в голубые фишки, вы получаете хороший охват экономики страны.

Голубые фишки США. На американском фондовом рынке голубые фишки представлены компаниями, которые имеют очень длинную историю. Например, банк JPMorgan Chase основан в 1799 году, а фармацевтическая компания Pfizer — в 1849.

Количество американских голубых фишек исчисляется сотнями, и они хорошо известны во всем мире. Приведу лишь некоторые из них: 3M (MMM), Alphabet (GOOGL), Amazon (AMZN), Apple (AAPL), McDonald’s (MCD), Verizon (VZ).

Голубые фишки Японии. В Токио находится третья по величине биржа в мире. Она основана в 1878 году, и сейчас на ней торгуются акции более 2300 компаний азиатского рынка с общей капитализацией 5,6 трлн долларов.

Большинство японских голубых фишек занимаются технологиями и финансами, но среди них также есть гиганты автопрома и телекома. Токийская биржа имеет свой сайт, где компании ищутся не по тикерам, а по цифровым кодам, например Softbank — 94340, а Honda Motor — 72670.

Список крупнейших японских компаний можно также увидеть, заглянув в корзину индекса MSCI Japan.

Акции самых надёжных компаний называют голубыми фишками. Статистика говорит, что риски с ними меньше, чем с другими акциями. Для тех, кто решил начать инвестировать в акции, публикуем список российских голубых фишек, и рассказываем, как искать иностранные.

Что такое голубые фишки

Так называют акции, которыми больше всего торгуют на бирже. Например, ежедневный объём торгов акциями СберБанка и «Газпрома» составляет десятки миллиардов рублей. Акции этих компаний чаще всего называют голубыми фишками в России.

Объём торгов по всем остальным бумагам на МосБирже гораздо меньше. Например, акциями «Детского мира» в обычный день торгуют на сотни миллионов рублей, а генерирующей компании «Квадра» — на несколько миллионов.

Объём торгов зависит от двух параметров:

1.

Стоимость компании на бирже (или, как говорят инвесторы, капитализация). Чем она больше, тем больше акций (в денежном выражении) меняют владельца каждый день.

Первый эшелон — самые дорогие компании на МосБирже, которые могут стоить триллионы рублей (см. табл. ниже).

Второй эшелон — менее крупные. Порядок их стоимости — сотни миллиардов рублей.

Третий эшелон — небольшие компании. Их стоимость исчисляется десятками миллиардов рублей.

Стоимость компаний разных эшелонов (по данным на 18 октября 2021 года)

КомпанияКапитализация, млрд руб.
«Газпром»8585
СберБанк7881
«Детский мир»100
«Квадра»15

2.

Доля бумаг в свободном обращении (free-float). Чем этот показатель выше, тем больше акций компании торгуется на бирже.

Например, застройщик «ПИК» стоит дороже, чем «Магнит» и «МТС», которые считаются голубыми фишками. Но акции «ПИК» не считаются голубыми фишками из-за того, что небольшая доля его акций торгуется на бирже (см. табл. ниже).

Параметры, влияющие на ликвидность акций (по данным на 18 октября 2021 года)

КомпанияКапитализация, млрд рублейДоля акций в свободном обращении, %
«ПИК»87018
«Магнит»63763
«МТС»63542

Преимущества голубых фишек перед другими акциями

1.

Более высокая ликвидность

Чем выше ликвидность, тем быстрее и выгоднее можно купить и продать бумаги в любом объёме. Голубыми фишками торгуют многие инвесторы, поэтому операции с ними совершаются мгновенно. Кроме этого, чем выше ликвидность, тем по более близкой к рыночной цене можно совершить сделку. Подробнее об этом мы рассказывали в этой статье.

Чтобы купить или продать бумаги с низкой ликвидностью, часто нужно либо долго ждать, либо соглашаться на невыгодную цену — особенно если объём сделки большой.

2.

Бизнес более устойчив

Голубые фишки — лидеры своих отраслей, обладающие конкурентным преимуществом. В России некоторые из них — государственные или с госучастием («Газпром», СберБанк, «Роснефть») и считаются стратегическими. Например, «Газпром» обладает монополией на экспорт газа. Госкомпании платят много денег в бюджет, поэтому в случае проблем государство поможет им, уверены инвесторы.

Многие (не только в России) работают на устоявшихся рынках, где появление крупных конкурентов маловероятно: например, на рынке добычи золота давно доминирует «Полюс». Чтобы создать новую компанию в этой отрасли, нужен большой капитал.

При прочих равных, финансовые показатели голубых фишек стабильнее, чем у менее крупных компаний. Их запас денежных средств больше, а кредитный рейтинг выше, — это позволяет занимать под меньший процент.

3.

Более высокие дивиденды

Крупные компании с устоявшейся бизнес-моделью имеют возможность делиться с акционерами прибылью. В России госкомпании должны выплачивать не менее 50% чистой прибыли в виде дивидендов. Кроме того, голубые фишки — в основном сырьевые компании, которые платят высокие дивиденды.

Многие быстрорастущие небольшие компании — недавние стартапы — не платят дивиденды, а вкладывают все деньги в развитие. Для них важно занять значительную долю рынка в будущем.


Почему голубые фишки — лучший выбор для простых инвесторов

Преимущества голубых фишек делают их более привлекательными для крупных инвесторов. Они не продают бумаги в случае падения рынка, потому что инвестируют на долгий срок. Из-за этого голубые фишки менее волатильны по сравнению с остальными акциями.

Это подтверждается данными: стандартное отклонение акций американских компаний малой капитализации в 1985–2020 гг. составило 17,9%, крупной — 16,1%. Стандартное отклонение — средний разброс величин от их среднего значения. Чем оно больше, тем больше волатильность акций.

Кроме того, инвесторы понимают, что бизнес крупных корпораций более устойчив, поэтому в долгосрочной перспективе рисков по ним гораздо меньше, чем в случае с небольшими компаниями. Наличие дивидендов — ещё один плюс: инвестор будет получать выплаты независимо от ситуации на рынке.

Инвестиции со СберБанком

Бесплатно откройте брокерский счёт онлайн

Как искать голубые фишки

В России список голубых фишек определяет МосБиржа каждый квартал — для этого есть специальный индекс голубых фишек. В него входят акции 15 компаний:

  • «Газпром»
  • СберБанк
  • «Роснефть»
  • «Лукойл»
  • «Яндекс»
  • «Норникель»
  • «Магнит»
  • «МТС»
  • НЛМК
  • «Новатэк»
  • «Полюс»
  • «Полиметалл»
  • «Сургутнефтегаз»
  • «Татнефть»
  • TCS Group

В США чёткого определения голубых фишек нет. Чаще всего инвесторы относят к ним акции компаний с самой большой дивидендной доходностью. Хорошо, если объём выплат стабильно растёт.

Компании, которые увеличивают дивиденды на акцию не менее 20 лет подряд, в США называют «дивидендными аристократами». Для них есть специальный индекс — S&P 500 Dividend Aristocrats.

По данным на октябрь 2021 года, в него входят 65 компаний с капитализацией не менее 3 млрд $: McDonald’s, Coca-Cola, Exxon Mobil, PepsiCo и другие. Эти компании не снижали выплаты даже в кризисы: так, Coca-Cola увеличивает дивиденды уже 59 лет подряд. Как и в случае с голубыми фишками, акции дивидендных аристократов менее волатильны и более устойчивы к кризисам.

Подпишитесь на самую полезную рассылку об инвестициях

Главное

Это проект СберБанка, в котором мы рассказываем об инвестиционных идеях, инструментах и лайфхаках для начинающих и опытных инвесторов. Мы помогаем разбираться в трендах и тонкостях инвестиционного рынка, вдохновляем сделать первые шаги и обучаем работе с инструментами.

Мы используем cookie для персонализации сервисов и удобства пользователей. СберБанк серьёзно относится к защите персональных данных — ознакомьтесь c условиями и принципами их обработки

Для начинающих инвесторов самым простым способом заработка на фондовой бирже может стать покупка голубых фишек. Что это за компании и кто к ним относится сегодня 24 мая 2022 г., об этом в статье.

Информация об акциях предоставлена брокерами или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия покупки акций в офисах брокеров или по телефонам справочных служб.

Помощник

Показатели акций голубых фишек

Голубыми фишками принято называть крупнейшие и наиболее стабильные компании в своей отрасли. Такие эмитенты выступают в роли индикатора финансового состояния экономики. Если в стране происходят экономические преобразования, то динамика движения котировок их ценных бумаг положительная, и наоборот.

У голубых фишек есть отличительные особенности.

Капитализация эмитента

Данный финансовый показатель дает понимание того, сколько стоит компания на фондовом рынке. Коэффициент считается путем умножения количества акций в обращении на их рыночную стоимость.

Сегодня размер капитализации российских голубых фишек начинается от 500 млрд руб.

Ликвидность акций

Иными словами, как быстро инвестор сможет продать акцию и получить за нее денежные средства. Понять, насколько ликвидна ценная бумага, можно по объему ее торгов и биржевому спреду.

Чем больше заключается финансовых сделок с ценными бумагами эмитента и меньше ценовая разница в их заявках, тем выше ликвидность.

Дивиденды

По акциям голубых фишек выплачиваются стабильные дивиденды. Причина в том, что такие компании уже пережили фазу активного роста в своем секторе и ежегодно получают регулярную прибыль, которой делятся со своими акционерами.

Для инвестора, не обладающего соответствующим опытом при работе с ценными бумагами, правильный вариант инвестирования – выбрать долгосрочную стратегию «Купи и держи» и создать инвестиционный портфель из акций голубых фишек.

Состав MOEXBC

Индекс голубых фишек рассчитывается на Московской бирже с 2009 года на основании сделок с акциями пятнадцати наиболее крупных эмитентов российского фондового рынка. Тикер биржевого индекса – MOEXBC.

Список акций голубых фишек России на февраль 2022 года:

  • НМЛК;
  • Polymetal;
  • Тинькофф;
  • Газпром;
  • Лукойл;
  • Магнит;
  • МТС;
  • НОВАТЭК;
  • Норникель;
  • Полюс;
  • Роснефть;
  • Яндекс;
  • Сургутнефтегаз;
  • Татнефть;
  • Сбербанк.

Текущий курс акций голубых фишек на ММВБ представлен на финансовом портале Выберу.ру.

Где купить голубые фишки России

Ценные бумаги каждой такой компании обращаются на Московской фондовой бирже. Сформировать инвестиционный портфель из эмитентов, входящих в состав индекса MOEXBC, можно самостоятельно или через покупку готового портфеля акций голубых фишек – ETF. Для этого необходимо открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и пополнить его.

Покупая голубые фишки российского рынка в мобильном приложении брокера, можно узнать цену акций онлайн сегодня.

Помимо Московской биржи, многие крупнейшие российские компании торгуют своими акциями на зарубежных финансовых рынках в виде депозитарных расписок.

Например, Сбербанк продает на Лондонской фондовой бирже свои американские депозитарные расписки (АДР), которые состоят из четырех обыкновенных акций. АДР торгуются в долларах, но полностью отражают движение котировок голубых фишек на Мосбирже. Инвестор может их купить и стать акционером компании.

Статус «голубых фишек» (blue chips) присваивают самым дорогим и надёжным компаниям на фондовых рынках — мировым гигантам, лидерам в своей отрасли. Их деятельность обычно связана с энергоресурсами, высокими технологиями, медициной, финансами.

Состав индекса на 2022 год


Преимущества и недостатки

Преимуществ у голубых фишек больше, чем минусов.

  • Высокая ликвидность — ценные бумаги таких компаний всегда имеют спрос. На акции первого эшелона обязательно найдётся покупатель при спекуляции.
  • Максимальная надёжность — голубые фишки существуют на рынке более десятка лет, им не страшны экономические кризисы и банкротство. Эти фирмы завоевали доверие потребителя и имеют гарантированную прибыль.
  • Низкий спред — минимальное соотношение цен покупки и продажи акций благодаря высокой ликвидности. Спрос и предложение почти на одном уровне.
  • Независимость от внешнего настроения — стоимость акций зависит от финансового положения компании, а не от действий перекупщиков.
  • Стабильные дивиденды — акционеры регулярно получают долю от прибыли предприятия. Существует даже индекс дивидендных аристократов.

Голубые фишки имеют три недостатка:

  • Отсутствие волатильности — стоимость таких ценных бумаг меняется незначительно и медленно, а их графики — плавные.
  • Размер дивидендов — несмотря на стабильность, доход от акций голубых фишек небольшой относительно бумаг второго и третьего эшелонов.
  • Долгое ожидание прироста дохода — с учётом волатильности значительная прибыль заметна спустя 5 лет.

Акции голубых фишек подходят для инвестиционного портфеля и опытного трейдера, и новичка на бирже.

По каким критериям определяют голубые фишки

Претендентам необходимо отвечать ключевым требованиям:

  • Популярность — за последние годы компания должна завоевать доверие населения и быть на слуху.
  • Стабильный доход — фирме необходимо фиксировать регулярную прибыль.
  • Низкая волатильность акций — отсутствие резких перепадов в графике, только плавная динамика.
  • Высокая капитализация — стоимость компании на бирже должна превышать 10 млрд долларов.
  • Крупная эмиссия ценных бумаг — в обращении нужен такой объём акций, который привлечёт больше инвесторов.
  • Высокая продолжительность жизни компании — от 20 лет.
  • Деятельность государственного значения — страна должна иметь интерес к делу фирмы, а многие голубые фишки — монополисты в своём секторе.
  • Регулярные выплаты дивидендов — доход акционеров должен расти.

Также в компании не должно быть кризиса за предыдущие 10 лет — такой критерий подтверждает надёжность и финансовую устойчивость предприятия.

Доходность голубых фишек

Доходность голубых фишек выше, чем по банковским вкладам, но может быть ниже, чем по акциям второго и третьего эшелона — 8—12%. Это средний показатель за всю историю фондовых бирж. Многие акционерные общества не делятся прибылью с акционерами, но при этом сохраняют статус голубой фишки.

Иногда трейдеры используют реинвестирование и возвращают эмитенту свои дивиденды, что увеличивает доходность на несколько лет вперёд.

Стабильно выплачивают долю с прибыли дольше 7 лет «дивидендные аристократы». В индекс таких голубых фишек на 2022 год входят российские компании: Лукойл, Новатэк, Мосбиржа, Сбербанк, РусГидро, Пермэнергосбыт и другие.

Также на наших биржах можно купить акции зарубежных дивидендных аристократов, чья фондовая деятельность уходит корнями в историю. Популярные американские фирмы с растущими выплатами дольше 25 лет — Colgate-Palmolive, Johnson & Johnson, Coca-Cola, McDonald’s, Intel Business Machines и др.


Список голубых фишек

Рассмотрим голубые фишки разных стран.

Россия

Рыночная капитализация каждой из 15 голубых фишек России — не ниже 500 млн руб. Из-за нестабильности российского рынка последние 5 позиций регулярно могут меняться, но первые 10 — постоянные лидеры.

ТОП−10 российских голубых фишек по данным Московской биржи

Отечественные лидеры с акциями первого эшелона покупают на Мосбирже, их список совпадает с индексом MOEX.

Перед покупкой акций Сбербанка уточните информацию о компании-эмитенте, актуальный курс на сегодня, динамику цен, доходности. Это позволит не потерять сбережения и повысить размер прибыли от инвестирования в ценные бумаги Сбера.

СберБанк — крупнейший банк в России, Центральной и Восточной Европе, один из ведущих международных финансовых институтов. Наши ценности — основа отношения к жизни и работе, внутренний компас, помогающий принимать решения в сложных ситуациях, принципы, верность которым мы храним всегда и везде. Сбербанк — самый дорогой российский бренд и самый сильный банковский бренд в мире по версии Brand Finance.

График котировок Сбербанк

Где купить акцию Сбербанк

Информация об условиях тарифов брокеров в России предоставлена брокерами или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в офисах брокеров или по телефонам справочных служб.

Помощник

Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

О компании, описание эмитента

ПАО СберБанк — ведущий российский финансовый институт, крупнейший в Центральной и Восточной Европе. Датой основания считается 1841 год, когда в России появились первые сберегательные кассы. Лидер рынка по числу активных частных (более 100 млн человек), корпоративных (2,9 млн) клиентов, представлен самым большим числом офисов в стране — 14 000. Зарубежная сеть в 17 странах мира. Более 50% акций владеет государство в лице ЦБ РФ.

Финансовая статистика 2022

По итогам ноября 2021 года Сбербанк показал финансовые результаты:

  • чистый процентный доход — 141 млрд руб. (+12,1% в сравнении с 11 месяцами прошлого года);
  • чистый комиссионный доход — 49,2 млрд руб. (+14,8%);
  • операционные расходы — 614,4 млрд руб. (+11,5%);
  • чистая прибыль — 101,6 млрд руб.

Годовая прибыль за 2021 год составила более 1,2 трлн руб.

  • корпоративные клиенты — 1,2 трлн руб. за ноябрь и 12,4 трлн руб. с начала 2021 года (+2% и 8,5% соответственно);
  • объем кредитов частным клиентам — 564 млрд руб. за ноябрь и 5,3 трлн руб. с начала года.

Важно! Увеличился и портфель ценных бумаг. В ноябре 2021 года его размер составил 5,2 трлн руб., что выше на 1,8% в сравнении с ноябрем предыдущего года.

Акции СберБанка — цена сегодня (24 мая 2022 г.)

Обыкновенные акции СберБанка (тикер SBER) в обращении с конца 2011 года. Привилегированных — 1 млрд штук, обыкновенных — более 21,5 млрд, свыше 50% принадлежат ЦБ РФ. Дивиденды выплачиваются регулярно. За 2020 год на выплаты акционерам направлено 56% чистой прибыли. Купить акции СберБанка физическому лицу на 24 мая 2022 г. можно по 123,60 ₽ рублей за штуку.

Важно! Пандемия привела к тому, что в марте 2020 года стоимость акций СберБанка упала до рекордно низких показателей в 172,15 руб. за одну штуку. Но с тех пор стоимость их выросла более чем на 65%.

Факторы роста, когда лучше покупать

Несмотря на снижение стоимости акций Сбера с середины октября, когда они практически приблизились к отметке в 400 руб. за штуку, эксперты говорят о возможном росте стоимости ценных бумаг более чем на 50%. На котировки могут повлиять такие факторы:

  1. Сильная отчётность. 1 трлн руб. чистой прибыли к концу 2022 года — уже реальность. Если в начале года это были прогнозы экспертов, то уже в конце ноября прибыль достигла ожидаемого уровня. Улучшились и другие финансовые показатели — объём кредитования частных и корпоративных клиентов, чистого процентного и комиссионного дохода, хотя рентабельность снизилась за 11 месяцев 2021 года.
  2. Снижение доли просроченной задолженности в кредитном портфеле на 1% (всего на 235 млрд руб.).
  3. Лидерство в сфере выдачи потребительских кредитов. Только за 2 дня ноября банк получил 0,5 млн заявок, а выдача за месяц составила 43 млрд руб. В целом же за 11 месяцев года розничный кредитный портфель вырос на 23,3% (10,45 трлн руб.), а за ноябрь увеличился на 2,2% в сравнении с октябрем 2021 года.
  4. Укрепление международного присутствия. В странах СНГ подразделения СберБанка есть в Беларуси, Казахстане, открыты в Индии, Китае, США и Великобритании.

Являясь лидером по объёму активов среди других банков России, Сбер показал отчётность, которая говорит об устойчивости на рынке. Дивидендная доходность по обыкновенным акциям за 2020 год составила 5,84%, по привилегированным — 6,25%. Кроме того, эксперты прогнозируют возврат иностранных инвесторов — если они начнут приобретать акции банка, стоимость бумаг будет выше средней по рынку.

Как купить акции СберБанка частному лицу

Чтобы физлицу купить акции СберБанка, необходимо:

  1. Открыть брокерский счёт (или индивидуальный инвестиционный счёт). Это можно сделать как на сайте СберБанка в разделе «Инвестиции», так и через стороннего брокера. Для открытия счёта нужен ИНН, СНИЛС и паспорт РФ. Возможно оформление онлайн без посещения офиса брокера.
  2. Выбрать тариф. В торговые расходы входят комиссия брокеру, плата за депозитарий и сделки. Если последних немного (основная цель инвестора — покупка ради дивидендов), можно выбрать базовый тариф.
  3. Пополнить счёт. При покупке акций средства снимаются со счёта, при продаже — поступают на него. Счёт можно открыть в российских рублях или иностранной валюте, но для покупки акций СберБанка евро или доллары не понадобятся.
  4. Купить акции. Для этого нужно выбрать ценные бумаги СберБанка, указать тип сделки и количество. Средства снимутся со счёта.

Если покупать акции напрямую у эмитента, брокерский счёт нужно пополнить на сумму от 1000 руб. Все операции осуществляются онлайн в мобильном приложении «СберБанк Инвестор». При этом платить нужно только при совершении сделок, а брокерская комиссия составляет 0 руб. В приложении клиент получает доступ к более чем 10 000 ценных бумаг, в том числе облигациям, опционам, фьючерсам, ETF.

Сколько акций Сбера можно купить

Купить акции Сбера сегодня можно в рублях — на любую сумму и в любом количестве. Причём к покупке доступны как обыкновенные, так и привилегированные бумаги, доходность по которым выше, но отсутствует право голоса на общем собрании акционеров.

Дивиденды СберБанка в 2022 году

Дивидендная политика проста — минимум половины чистой прибыли (в соответствии с отчетом МФСО, в то время как по отчёту РСБУ размер прибыли обычно ниже на 2–4%) направляется на дивиденды.

За последние 5 лет СберБанк выплатил акционерам дивиденды в следующих объемах:

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: