Иис ак барс банк условия

Обновлено: 12.07.2024

Банковские депозиты являются хорошим инструментом для людей, желающих защитить свои сбережения от инфляции. Сегодня речь пойдет о вкладах Ак Барс банка. Но сначала пару абзацев о достойной альтернативе им или эффективному дополнению в инвестиционном портфеле – фондовым финансовым инструментам, для которых отличаются:

· повышенной доходностью (потенциальной) – т. е. они обеспечивают прибыльную часть инвестпортфеля (можно даже спекулировать на колебаниях котировок);

· повышенным риском (реальным) – имеются дополнительные риски, не свойственные надежным банковским вкладам (рост волатильности, снижение ликвидности и т. д.).

На фондовый рынок получить доступ физическое лицо может только посредством брокера, среди которых российским инвесторам я советую обратить внимание на следующих:

Краткая информация о финансовом учреждении

Ак Барс банк был основан осенью 1993 года в городе Казань. Это финансовая организация сегодня предлагает более ста услуг. Число частных клиентов банка составляет более 3 миллионов человек и свыше 60 000 корпоративных клиентов. К числу последних относятся все крупнейшие предприятия Татарстана.

Виды депозитов для частных клиентов

Как и другие банки, Ак Барс предлагает своим клиентам два типа депозитов:

· Срочные. Отличаются сравнительно высокой доходностью. Открываются они на определенный срок. Также существуют ограничения по минимальной и максимальной сумме вклада.

При выборе типа вклада в Ак Барс банке, сначала необходимо определиться с поставленной задачей. Если клиент хочет получить максимально возможный доход, то ему стоит обратить внимание на депозиты первого типа. Вклады «до востребования» подойдут людям, которые желают открыть счет для ведения расчетов с другими лицами на максимально простых условиях и без значительных ограничений.

Рассмотрим условия депозитов в банке Ак Барс:

· Просто преумножить. От предыдущего вклада этот депозит отличается минимальной суммой, составляющей 1 миллион рублей, 15 000 долларов или евро. Процентные ставки несколько ниже, если сравнивать с «Просто накопить»: 3,3-4% для рублевых вкладов; 0,03-0,1% для долларового; 0,01% для депозита в евро.

· Просто управлять. Минимальная сумма депозита аналогично вкладу «Просто накопить». Процентные ставки для рублевого вклада находятся в диапазоне 3,3-4%, для долларового – 0,05-0,15%, для евро – 0,01%.

· Просто поймать момент. Минимальная сумма депозита соответствует предыдущему вкладу. Процентные ставки фиксированы: 2,55% в рублях, 0,01% в долларах, 0,01% в евро.

Расчет носит исключительно предположительный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Размер инвестиционного налогового вычета не может превышать размер уплаченного физическим лицом НДФЛ за соответствующий год. Размер начисленных на остаток денежных средств зависит от даты пополнения счета.

Для инвесторов, которые часто совершают торговые операции

Начисление % на остаток, годовых

На фондовом рынке Московской биржи

Подробнее о тарифах

plan

Для инвесторов, которые предпочитают использовать ИИС как альтернативу вклада

Начисление % на остаток, годовых

На фондовом рынке Московской биржи

Подробнее о тарифах

plan

Только для налоговых резидентов РФ

Минимальный срок для получения налогового вычета

Полные условия тарифа

Открыть можно только один ИИС

Полные условия тарифа

средств с ИИС невозможно

Полные условия тарифа

Только в рублях

Взнос средств возможен только в рублях

Полные условия тарифа

Максимальный ежегодный взнос на ИИС

Полные условия тарифа

Различные инструменты Московской и Санкт – Петербургской бирж

Полные условия тарифа

О системе налоговых вычетов. Как получить налоговый вычет

У нас это можно сделать онлайн

С карты любого банка

Покупайте ценные бумаги из любой точки мира

Приложения для торговли

Торгуйте на фондовой, валютной и срочной секциях Московской биржи и фондовой секции Санкт-Петербургской биржи

Мобильное приложение для совершения операций c финансовыми инструментами и контроля за инвестиционным портфелем.

QUIK, webQUIK, IQUIK

Популярные торговые терминалы QUIK, предназначенные для биржевой торговли


screenshot
screenshot
screenshot

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это особый брокерский счет, инвестирование в рамках которого дает возможность получить не только доход от инвестирования в ценные бумаги и иные финансовые инструменты, но и дополнительные выплаты от государства в виде налогового вычета.

В какие инструменты можно инвестировать в рамках ИИС?

В любые инструменты срочного и фондового рынков Московской биржи, фондового рынка Санкт-Петербургской биржи.

Почему стоит открыть ИИС сейчас, даже на небольшую сумму?

Налоговые льготы действуют для счетов, которым более 3 лет. Чтобы начался отсчет этого срока, нужно открыть счет как можно быстрее. Внести деньги можно позже.

О том, существуют ли особенности при открытии и использовании ИИС, когда и как удерживается НДФЛ, как получить налоговый вычет

Готовый инвестиционный портфель, подобранный аналитиками Ак Барс Финанс.

Комиссия за сделки

start

samolet

Идеи и аналитика

АО ИК «АК БАРС Финанс» Лицензия №177-11176-100000 на осуществление брокерской деятельности

АО ИК «АК БАРС Финанс» Лицензия №177-11181-010000 на осуществление дилерской деятельности

АО ИК «АК БАРС Финанс» Лицензия №177-11185-001000 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами

АО ИК «АК БАРС Финанс» Лицензия №177-12174-000100 на осуществление депозитарной деятельности

Данные услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства по данным продуктам не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"

Общие вопросы Брокерский счет ИИС Инвестиционный советник Паевые фонды Стартовый портфель Доверительное управление Сравнение ИИС и БС Лайфхаки ИИС Маржинальное кредитование Ак Барс Трейд QUIK Налоги Тестирование инвесторов Информационная безопасность

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это особый брокерский счет, инвестирование в рамках которого дает возможность получить не только доход от инвестирования в ценные бумаги и иные финансовые инструменты, но и дополнительные выплаты от государства в виде налогового вычета.

Как открыть ИИС?

ИИС открывается как обычный брокерский счет дистанционно через сайт, имея подтвержденную регистрацию на портале Госуслуги, или заполнив информацию по паспорту самостоятельно.

Если Вы являетесь клиентом «АК БАРС Банка», то открыть брокерский счет, в том числе ИИС, Вы можете через мобильное приложение «АК БАРС Онлайн» или через сайт, авторизовавшись в АК БАРС Онлайн.

Также вы можете подать документы для открытия ИИС, обратившись в офисы «АК БАРС БАНК» и «АК БАРС Финанс».

В какие инструменты можно инвестировать в рамках ИИС?

В любые инструменты срочного и фондового рынков Московской биржи, фондового рынка Санкт-Петербургской биржи.

Как вносить деньги на ИИС, все сразу или постепенно?

У ИИС нет ограничений по времени пополнения. Вы можете сразу внести на счет всю сумму или пополнять его небольшими переводами в любое удобное вам время, но не более 1 000 000 руб. в календарный год.

Почему стоит открыть ИИС сейчас, даже на небольшую сумму?

Налоговые льготы действуют для счетов, которым более 3 лет. Чтобы начался отсчет этого срока, нужно открыть счет как можно быстрее. Внести деньги можно позже.

Существуют ли особенности при открытии и использовании ИИС?

Да, при открытии и использовании ИИС законодательством РФ предусмотрен ряд ограничений:

- ИИС может быть открыт только совершеннолетним физическим лицом, которое является налоговым резидентом РФ.

- одно физическое лицо вправе иметь только один ИИС.

- не допускается совмещение двух типов вычетов на одном ИИС.

- минимальный срок владения ИИС составляет 3 года, досрочное закрытие счёта повлечёт за собой потерю налоговых льгот. Максимальный срок владения ИИС неограничен.

- пополнение ИИС возможно только в российских рублях на сумму не более 1 000 000 рублей за календарный год. Перечисления свыше размера максимально допустимой суммы будут зачисляться на отдельный брокерский счёт владельца ИИС.

- Вносить денежные средства может только владелец ИИС со своего банковского счёта или с иного брокерского счета, открытого у того же брокера.

Как перевести ИИС от другого брокера? Что необходимо сделать?

Уведомить текущего брокера о закрытии договора на ведение ИИС и о переводе всех активов (денежных средств и/или ценных бумаг), учитываемых на ИИС, к новому брокеру.

Заключить новый договор на ведение ИИС с новым брокером.

Сообщить текущему брокеру адрес электронной почты нового брокера для направления сведений об ИИС и его владельце и дождаться предоставления сведений новому брокеру.

Запросить у нового брокера реквизиты для перевода активов (денежных средств и/или ценных бумаг). При переводе ценных бумаг необходимо запросить у текущего брокера документы, подтверждающие затраты на приобретение переводимых ценных бумаг.

Подать новому брокеру поручение на зачисление ценных бумаг и/или денежных средств и дождаться зачисления денежных средств и/или ценных бумаг на счета нового брокера/в депозитарий нового брокера.

Получить подтверждение о расторжении договора на ведение ИИС у текущего брокера.

Какие типы налоговых вычетов предусмотрены?

ТИП А Вычет на взносы

Вы сможете ежегодно возвращать 13% от суммы, которую вносите на ИИС, в пределах 400 000 рублей, но не более суммы ранее уплаченного Вами НДФЛ. Максимум — 52 000 рублей в год.

Выбирайте налоговый вычет типа «А», если:

- Ваш доход облагается НДФЛ

- Вы консервативный или начинающий инвестор

- Вам важно получать налоговый вычет ежегодно

Тип B Вычет на доход

Доход, полученный от инвестирования в ценные бумаги в рамках ИИС, не облагается налогом 13%. Размер вычета не ограничен.

Выбирайте налоговый вычет типа «B», если:

- у Вас нет дохода, облагаемого НДФЛ

- Вы вернули весь уплаченный НДФЛ с помощью других вычетов

- у Вас есть опыт инвестирования, и Вы рассчитываете каждый год зарабатывать на инвестициях более 400 000 рублей

Какие документы требуется собрать для получения инвестиционного налогового вычета на взносы (тип А)?

Когда можно подать декларацию на получение налогового вычета на взносы (тип А)?

При выборе вычета на взносы (13% от внесённой за отчётный период на ИИС суммы, но не более уплаченного НДФЛ) владелец ИИС может претендовать на него уже на следующий год.

Когда можно получить налоговый вычет на доход по ИИС (тип В)?

Получить налоговый вычет на доход можно по окончании договора на ведение ИИС, но не раньше, чем через 3 года с момента заключения договора.

По данным аналитического центра НАФИ, более половины россиян не рассчитывают на помощь детей в старости. При этом долгосрочные сбережения делают треть опрошенных. Пенсионное законодательство в России меняется слишком часто, и что нас ждет в будущем, предсказать сложно. Чтобы в старости не испытывать проблем с деньгами, надо позаботиться о них уже сейчас. В этой статье расскажем о 5 лучших инструментах, куда нужно инвестировать, если вы хотите накопить на безбедную старость.

Открыть пополняемый вклад

Один их самых надежных способов накопить денег к пенсии — открыть вклад в банке, желательно пополняемый. Процент по вкладам обычно покрывает размер годовой инфляции. Деньги на вкладах страхуются государством, но не более 1,4 млн рублей. Перед открытием вклада обязательно проверьте, входит ли банк в систему страхования вкладов . Если у вас больше данной суммы, распределите ее между разными инструментами.

Создать индивидуальный пенсионный план

Индивидуальный пенсионный план позволит сохранить привычный вам образ жизни на пенсии и жить с комфортом после окончания карьеры. Негосударственные пенсионные фонды помогут вам не только сберечь деньги, но и заработать. Фонды зарабатывают на том, что вкладывают ваши деньги в ценные бумаги. Вы сами определяете размер и периодичность взносов.

У ИПП немало плюсов — помимо хорошей прибавки к государственной пенсии, вкладчик вправе воспользоваться социальным налоговым вычетом. В год можно вернуть не более 15 600 рублей или 13% от уплаченных взносов. Кроме того, все пенсионные накопления можно завещать наследникам.

Пенсионный счет можно пополнять онлайн в любое время, минимальный размер взноса — 1000 рублей. Обратите внимание на пенсионный фонд: сколько лет он работает на рынке и какая у него среднегодовая доходность. Негосударственный пенсионный фонд «Волга-Капитал» работает на рынке пенсионных услуг более 18 лет, у фонда десятки тысяч клиентов. Средняя годовая доходность на пенсионные счета за 2014-2016 годы составляет свыше 9,65%.

Оформить накопительное страхование жизни

Накопительное страхование жизни можно сравнить с пополняемым вкладом: вы также заключаете договор от 5 до 20 лет и регулярно вносите платежи. Однако в отличие от вклада, взносы здесь обязательные. Счет закрывается, если их не делать.

В конце срока вы получите все внесенные деньги плюс доход от инвестирования. Страхование жизни дает вам не только доход, но и страхование от рисков, например, при потере трудоспособности или смерти застрахованного.

При данном типе страхования можно получить налоговый вычет в размере 13% от совершенных взносов, но не более 15 600 рублей в год. Единственный минус НСЖ — средства на счету не страхуются по аналогии с вкладами. Поэтому стоит очень внимательно отнестись к выбору страховой компании, в которую вы понесете свои деньги.

Сдавать квартиру

Жилье всегда будет пользоваться спросом. При этом неважно, хотят люди купить жилье или арендовать. Хотя квартира и требует серьезных вложений на начальном этапе, в будущем она будет приносить стабильный ежемесячный доход. Единственное, за чем нужно следить при сдаче жилья — искать ответственных арендаторов на длительный срок, чтобы обеспечить постоянный приток денег в свой бюджет.

Открыть ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет — брокерский счет с льготным видом налогообложения. Проще говоря, это счет, который позволяет вам инвестировать в инструменты фондового рынка — акции, облигации и многое другое. Преимуществом является то, что вы имеете право получить налоговый вычет с инвестиций. Если вы работаете официально и уплачиваете подоходный налог, то получите 13% от общей суммы инвестиций. Максимально за год вы можете вернуть до 52 000 рублей, при условии, что инвестируете средства минимум на 3 года.

ИИС подходит как для новичков в инвестировании, так и для опытных инвесторов. Есть готовые инвестиционные портфели — вы сами выбираете приемлемую для себя инвестиционную стратегию. Узнайте больше о возможностях инвестирования с помощью портфеля «Максимальная надежность» , который вместе с налоговым вычетом дает расчетную доходность выше депозита.

Мобильное приложение для совершения операций c финансовыми инструментами и контроля за инвестиционным портфелем.


Подборка вебинаров и статей про инвестиции




Готовые решения — инвестиции доступные каждому

Открытые паевые инвестиционные фонды — потенциальная доходность до 20% годовых


Паевые инвестиционные фонды

Идеальный инструмент для начинающих инвесторов без опыта.

Комиссия за сделки


Стратегии доверительного управления

Инвестиционные решения для состоятельных клиентов

Комиссия за управление


Готовый инвестиционный портфель, подобранный аналитиками Ак Барс Финанс

Комиссия за сделки


ИИС с тарифным планом «Сейф»

Для инвесторов, которые предпочитают использовать ИИС как альтернативу вкладу

Начисление % на остаток, годовых

Комиссия за сделки

Расписание торгов и работы АО ИК "АК БАРС Финанс" в период майских праздников

Информирование о праве клиентов, находящихся на депозитарном обслуживании

Изменения в Регламент оказания брокерских услуг АО ИК «АК БАРС Финанс»

Изменение условий по реферальной программе с 14.04.2022

Идеи и аналитика

АО ИК «АК БАРС Финанс» Лицензия №177-11176-100000 на осуществление брокерской деятельности

АО ИК «АК БАРС Финанс» Лицензия №177-11181-010000 на осуществление дилерской деятельности

АО ИК «АК БАРС Финанс» Лицензия №177-11185-001000 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами

АО ИК «АК БАРС Финанс» Лицензия №177-12174-000100 на осуществление депозитарной деятельности

Данные услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства по данным продуктам не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: