Jp morgan кому принадлежит банк

Обновлено: 24.09.2022

JPMorgan Chase (рус. Джей-Пи-Морган-Чейз) — один из старейших финансовых конгломератов на планете. Финансовый институт, расквартированный в Нью-Йорке, является лидером в сфере инвестиционных и коммерческих банковских услуг. Активы в размере $2,3 трлн ставят JPMorgan Chase на первое место среди крупнейших банков в США — впереди Citigroup и Bank of America. Образовавшись в результате слияния Chase Manhattan Corporation и J.P. Morgan & Co., компания обслуживает миллионы клиентов в США.

1857 год - Джон Пьерпонт Морган устроился на работу в дочернюю компанию Peabody – нью-йоркский банк Duncan, Sherman & Co., принадлежащий его отцу.

1861 год - Вместе с кузеном Джон решил открыть собственный бизнес – была образована J.P.Morgan & Co. Компания торговала правительственными ценными бумагами, золотом и иностранной валютой.

Со временем старший и младший Морганы подчинили себе Peabody и объединились с банком Charles H. Daubney.

Во времена гражданской войны (1861-1865) отец и сын организуют военные поставки – этот бизнес приносит им хорошую прибыль.

1862 год - В возрасте 22 лет Джон Морган совершает свою первую крупную сделку – он покупает и перепродает за хорошие деньги большую партию кофе. Получив прибыль, Джон совместно с предпринимателем Чарльзом Дабнеем основывает брокерскую фирму Dabney Morgan и начинает вплотную заниматься биржевыми спекуляциями. За короткий срок молодой и талантливый финансист зарабатывает по тем временам довольно крупную сумму – 50 тысяч долларов, и, наконец, начинает чувствовать силу и могущество зеленых бумажек – за взятку в 300 долларов он уклоняется от армии и избегает участия в гражданской войне США.

В 1964 году основанная Джоном в 1961 году компания J.P.Morgan & Co терпит неудачу – принимается решение ее распустить. Морган-младший устраивается бухгалтером в банковскую фирму Duncan, Sherman & Со.

1870 год - в Европе разгорается франко-прусская война, и Морганы на выгодных условиях становятся финансистами правительства Франции – воюющей стране были предоставлены средства в размере 50 миллионов долларов.

1871 год - После разгрома Прусскими войсками французов, J.P.Morgan & Co поглощает французскую финансовую компанию Drexel, Harjes & Co и дает ей новое имя – Morgan, Harjes & Co.

Морганы заключают финансовый союз с банком Энтони Дрекселя Drexel, Morgan & Co и устанавливают близкие отношения с правительствами США и Великобритании.

1877 год - Джоном Томсоном был основан Chase National Bank, который в будущем поглотит The Bank of the Manhattan, в результате чего на свет появится предшественник современной J.P. Morgan Chase & Co – The Chase Manhattan Bank . Chase National Bank назван так в честь известного американского политика и юриста Салмона П. Чейза (Salmon P. Chase).

В 1890 году скончался Джуниус Морган (Морган-старший).

1892 год - Джон впервые организует серию слияний и поглощений. Были поглощены легендарные корпорации Edison General Electric и Thomson-Houston Electric Company, в результате чего образовался принадлежащий Моргану первый гигантский трест– General Electric.

Компания Моргана New York, New Haven & Hartford RR после серий поглощений превращается в крупнейшего железнодорожного перевозчика в Новой Англии. Уже к 1902 году Джон контролировал свыше 8000 км железнодорожного полотна.

1893 год - Компания J.P. Morgan финансировала U.S. railroads (железные дороги США).

Морган осуществил свою первую крупную промышленную сделку, предоставив деньги обанкротившимся крупным железнодорожным компаниям США, таким образом, обеспечив себе пакеты их акций.

После смерти Энтони Дрекселя главой банковской группы Drexel, Morgan & Co становится Джон Морган.

С 1895 года французская брокерская фирма Drexel, Morgan & Co действует под именем J. P. Morgan & Co. Морган укрепляет контакты с Белым домом, сформированный им синдикат обеспечивает переживающее кризис казначейство необходимыми средствами в размере 62 млн. долларов золотом, тем самым стабилизируя курс национальной валюты.

1901 год - Под руководством Джона Моргана проходит слияние компаний Federal Steel Co. и Carnegie Steel Co. В результате на свет появляется стальной концерн U. S. Steel Corp – первая в мире корпорация с оборотом свыше $1 млрд. При создании US Steel Морган отобрал бизнес у стального короля Эндрю Карнеги.

Также были созданы компании International Harvester – гигант в производстве сельскохозяйственных орудий и International Merchant Marine – монополист в морских перевозках. Именно International Merchant Marine владела фирмой White Star Line, построившей знаменитый «Титаник». Джон, как владелец компании, мог оказаться в числе обреченных пассажиров, но, слава Богу, этого не произошло.

1902 год - Морган становится крупнейшим железнодорожным магнатом США – его банк контролировал около 5 тыс. миль (8 тыс. км) железных дорог Америки. Компанией J. P. Morgan были объединены несколько крупных сельскохозяйственных фирм в International Harvest Company.

1910 год - Вместе с англичанином Эдвардом Гренфеллом (1870 — 1941) Морган основывает инвестиционную компанию Morgan, Grenfell & Co, которая становится чем-то вроде британского представительства финансовой империи Моргана.

1912 год - Правительственной комиссией США были опубликованы результаты расследования, согласно которым банк Моргана контролировал все ключевые позиции экономики США. Конгресс набирается смелости и объявляет Моргана олигархом, захватившим всю страну. Джона вызвали в комиссию Конгресса США, где он должен был ответить на всевозможные вопросы о различных аспектах его монополий. Главное заявление Моргана было однозначным: «Деньги — не главное, главное — характер. Если я не доверяю человеку, денег он от меня не получит ни за какие коврижки».

Империя Моргана была развалена. Ходят слухи, что даже свергнутый со своего пьедестала Джон Пьерпонт Морган все таки продолжал влиять на американскую экономику, к примеру, как только распространялась новость о его ухудшившемся здоровье, котировки акций на бирже резко падали.

1913 год - Во время путешествия в Рим, 31 марта в возрасте 76 лет «Наполеон Уолл-Стрит», великий Джей Пи погиб. В день смерти Джона Моргана на знаменитой Уолл-стрит были приспущены все государственные флаги.

Сын Джона Моргана Джек унаследовал личный капитал в размере 50 млн. долларов и занял место отца. Компания J.P.Morgan & Co. Сконцентрировалась на банковском деле, вернувшись к истокам семейного бизнеса.

Из-за противодействия всесильным денежным трестам, была создана Федеральная резервная система (ФРС).

На Уолл-Стрит, 23 начинается строительство новой штаб-квартиры J.P.Morgan & Co в стиле итальянского Возрождения.

1914 год - Во время первой мировой войны, Джек Морган финансирует французское и британское правительства.

Он создает в США сеть из 2000 банков, закупающих для стран Антанты вооружение и снаряжение на сумму свыше 3 млрд.долларов. Джек Морган финансирует антигерманскую коалицию, предоставляя Франции и России огромные займы и размещая их военные заказы.

После войны J. P. Morgan способствовал восстановлению экономик стран-союзников, разместив в США займы их правительств и банков на сумму, превышающую 10 млрд. долларов.

По адресу Уолл-Стрит, 23 был построен «Дом Моргана» - новая штаб-квартира.

1915 год - Банк J.P. Morgan выдает самый крупный в истории иностранный займ в размере 500 млн.долларов (Англо/Французский займ).

1920 год - Итальянским анархистом Марио Буда была взорвана штаб-квартира J.P. Morgan на Уолл-Стрит, 23. В результате теракта 30 человек погибло, 200 было ранено. Анархисты требовали освободить Сакко и Ванцетти – политических заключенных. Однако столь жестокие методы не привели к удовлетворению их требований – невиновные Сакко и Ванцетти в 1927 году были казнены по ложному обвинению.

1924 год - Джеком Морганом на базе частного собрания книг была создана Библиотека Джона Пьерпойнта. Ее директором стала Белль да Коста Грин – лучший библиотекарь США.

1929 год - Перед началом Великой депрессии на биржевом рынке США произошел знаменитый крах. Компанией J. P. Morgan было мобилизовано 250 млн. долларов, однако, это не привело к результату – панику сбить не удалось.

1930 год - Chase National Bank становится крупнейшим в мире и поглощает The Bank of the Manhattan, образуя The Chase Manhattan Bank (предшественник J.P. Morgan Chase & Co).

1933-1935 годы - Начинается «Новый курс» Франклина Рузвельта. В Вашингтоне был принят Банковский Акт (закон Глеса-Стигела), который предписывал денежным трестам отделить инвестиционную деятельность от коммерческой. Компания Моргана часто страдала от нападок государства в силу своей мощи и влияния, и когда в силу вошел этот Акт, великую империю, слишком близко приблизившуюся к государству, вновь пришлось делить так, чтобы она соответствовала изданному закону. Именно в ходе этой реорганизации Сын Джека Моргана Гарри открыл инвестиционный банк Morgan Stanley.

В ходе реорганизации, вызванной Банковским Актом, компания раскололась надвое. Сын Джека Моргана Гарри создал инвестиционный банк Morgan Stanley Capital International, а сам Джек Морган остался во главе «коммерческой» корпорации J.P. Morgan & Co. На могущество империи Моргана это событие не оказало значительного давления, однако после реализации реформ «Нового курса» старый капитализм испарился, и к 1935 году Морганы стали просто очень богатыми людьми, а не королями. Этот год в некотором роде можно считать концом великой династии.

1943 год - Умер Джек Морган (Морган-младший). После его смерти во главе корпорации встал человек, не являющийся потомком знаменитого финансиста, но все могущество имени великого Джей Пи утрачено не было.

1947 год - Компания выделяет 8,5 миллионов долларов ООН для покупки 17-акров земли под строительство штаб квартиры международной организации.

1959 год - Несмотря на то, что после смерти Джека Моргана во главе компании встал человек, не имеющий никакого отношения к потомкам знаменитого финансиста, дух огромной корпорации все еще витал в ее коридорах. J.P.Morgan слилась с крупной финансовой корпорацией Guarantee Trust Company. Созданное объединение, которое формально стало называться Morgan Guaranty Trust Company, сконцентрировало свой бизнес на предоставлении банковских ссуд бизнесменам и предпринимателям.

1970-е годы - Компания решила выйти на британский финансовый рынок. Удачным оказалось то, что вскоре после этого Лондон стал одним из крупнейших финансовый центров мира, предоставив, таким образом, J.P.Morgan прекрасную возможность во всей красе показаться миру.

1980 год - Компанией было осуществлено публичное размещение Apple Computer.

В 1993 году банк заработал 1, 6 млрд.

Уже в 1994 году чистая прибыль JPM понизилась до 1, 2 млрд. долларов.

1995 год - Согласно проведенному осенью опросу специализированным журналом Euromoney, J. P. Morgan стал банком, оказывающем наиболее комплексные и квалифицированные услуги. Список лучший банков по обслуживанию стороннего капитала выглядел следующим образом: J. P. Morgan, Merrill Lynch, SBC Warburg, Morgan Stanley и Goldman Sachs.

Чистая прибыль JPM возросла до 1,3 млрд., а средний курс акций поднялся с 56 до 80 долларов.

1996 год - первом квартале чистая прибыль JPM выросла по сравнению с первым кварталом 1995 года на 72% до 439 млн. Прирост была обеспечен, прежде всего, удачной торговлей облигациями и дериватами, доходы от которой подскочили с 303 млн. до 758 млн. долларов. Доходы от стесненного законами инвестмента выросли на 76% до 201 млн. долларов. По сравнению с декабрем 1995 года активы JPM выросли со 185 до 205 млрд. долларов.

2000 год - JPM объединилась с одной из старейших финансовых организаций США – банком Chase Manhattan. В результате на свет появился новый банк под названием J.P.Morgan Chase, который сразу занял третье место в рейтинге крупнейших банков Соединенных Штатов вслед за Bank Of America и Citigroup. Стоимость сделки составила 35 млрд. долларов, а сумма объединенных активов нового банка – 675 млрд. долларов.

Слились воедино и логотипы компаний: октагон, символизирующий Chase занял место перед именем компании. Позже в некоторых случаях организационные части компании будут использовать и отдельные логотипы.

2004 год - J.P.Morgan Chase приобрел Bank One за 60 млрд. долларов, таким образом, осуществив крупнейшую банковскую сделку за последние пять лет. Президентом объединенной компании стал Даймон Джейми. В этом году было завершено организационное формирование J.P. Morgan Chase & Co.

2006 год - Даймон Джейми занял кресло генерального директора J.P. Morgan Chase & Co.

JPM обменялся активами с Bank of New York. По договору J.P. Morgan получил розничное подразделение Bank of New York, а Bank of New York - трастовый бизнес группы.

2008 год - Компания J.P. Morgan Chase купила близкую к банкротству Bear Stearns за 1 ,4 млрд. долларов, сыграв важную роль в выходе из кризиса кредитного рынка.

J.P.Morgan Chase Co. приобрела часть операционных банковских активов ипотечного банка Washington Mutual Inc. за 1,9 млрд. долларов.

В состав международного совета банка J.P. Morgan вошел Анатолий Чубайс. Данный совет консультирует высшее руководство банка и включает в себя 35 членов (лидеров бизнеса и видных общественных деятелей).

Джейми Даймон заявил: «Для нас большая удача, что человек с таким уникальным опытом, как Анатолий Борисович, будет делиться с нашей фирмой своими взглядами и оценками по мере того, как мы инвестируем в рост нашего бизнеса в России и других странах Центральной Европы».

Чистая прибыль корпорации составила 5 млрд. 605 млн. долларов, выручка – 72 млрд. 772 млн. долларов.

2009 год - Чистая прибыль выросла в 2,1 раза и составила 11 млрд. 728 млн. долларов, выручка увеличилась на 49,3%, достигнув 108 млрд. 647 млн. долларов.

20 мая 2010 г. J.P.Morgan Chase Bank принял положительное решение об открытии корреспондентского счета для МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА.

В мае 2010 Федеральная комиссия США по ценным бумагам в рамках расследования торговых операций с ипотечными облигациями предъявила гражданские иски банку. В результате (2014), JPMorgan Chase & Co. заплатит рекордную сумму в $13 млрд для прекращения расследования относительно махинаций, связанных с продажей ипотечных облигаций до 2008 г.

JPMorgan установил рекорд среди банков США по расходам на судебные разбирательства, сумма которых за пять лет с 2008 по 2013 гг. превысила $18 млрд.

«Подумать только, он даже не был богатым человеком», — сказал Джон Д. Рокфеллер, узнав, что после смерти Морган оставил состояние около $80 млн. У Рокфеллера в то время было в 10 с лишним раз больше. Половина денег Моргана была вложена в предметы искусства — Джон Пьерпонт был страстным коллекционером.

JP Morgan Chase с капитализацией $455 млрд сейчас является крупнейшим банком США и вторым банком в мире, уступая лишь Промышленно-коммерческому банку Китая. Компания носит имя основателя, Джона Пьерпонта Моргана — Джей Пи, как его называли в детстве.

Jingle Bells и «Монополия»

Джон родился в 1837 г. в штате Коннектикут в состоятельной семье. Среди его родни были основатель Йельского университета Джеймс Пьерпонт и композитор Джеймс Л. Пьерпонт — кстати, автор знаменитой песни Jingle Bells.

Отец Джона, Юниус Спенсер Морган был преуспевающим партнером лондонской банковской фирмы. Однажды он принес домой миллион долларов наличными и попросил маленького сына пересчитать — полагал, что наследник должен привыкать обращаться с большими деньгами. Воспитание оказалось успешным: Джон, получив образование в Европе, пошел по стопам отца и превзошел его, став культовым символом американского капитализма. Толстый старик с усами и в цилиндре на обложке игры «Монополия» — «Богатый дядя Пеннибэгс», он же Мистер Монополия, — вдохновлен образом Дж.П. Моргана.

От бухгалтера до миллионера

Морган не был self-made миллионером и никогда не отрицал, что связи с европейским финансовым миром и «одобрение друзей отца» сыграли роль в его успехе. Однако без выдающихся способностей Морган не создал бы одну из самых влиятельных корпораций в мире. Начав со скромной должности бухгалтера в нью-йоркской фирме, менее чем через десять лет он уже достиг статуса партнера в другой компании, а в 1871 г. стал партнером Drexel, Morgan and Company — она и была реорганизована во всемирно известную JP Morgan and Company в 1895 г.

В 2000 г. JP Morgan & Co. сливается с The Chase Manhattan Corporation — так образовалась корпорация, которую мы знаем сегодня: JP Morgan Chase & Co.

Да будет свет

30-секундный «питч в лифте», который придумали стартаперы в XXI веке, с Морганом бы не сработал. Он принимал решения насчет деловых предложений еще быстрее, а долгие разговоры не выносил. Случалось, что он выставлял посетителей из кабинета буквально через несколько секунд — знакомые шутили, что его второе имя «Да Или Нет».

Бизнес-чутье не подводило: встретив Томаса Эдисона, Морган моментально понял, что за электричеством будущее. Отец отговаривал, но Джон Пьерпонт вложил значительные средства в компанию Эдисона и предоставил свой дом для экспериментов. Особняк Моргана стал первой частной резиденцией в Нью-Йорке, освещаемой с помощью электричества. Вскоре компания Эдисона — основа для будущего гиганта General Electric — построила электростанцию и провела ток в половину Манхэттена.

Рельсы-рельсы, шпалы-шпалы

Еще один «инфраструктурный план» Моргана — консолидация железнодорожной отрасли, которая в конце XIX века переживала хаотичный стремительный рост и жесткую конкуренцию с тарифными войнами. Морган постепенно получил под контроль около шестой части всех железных дорог США: вошел в советы директоров, рефинансировал банкротов, объединил конкурентов, стабилизировал тарифы.

Для строительства новых железных дорог и поездов потребовалась сталь: и Морган снова покупал, объединял, вводил единые стандарты — и в итоге создал US Steel, первую в мире промышленную корпорацию с миллиардным оборотом.

Страховые компании, банки, связь, угольные шахты и судоходные компании — Моргана интересовали все сферы бизнеса. Он был членом советов директоров 48 компаний.

Спаситель или барон-разбойник

С большой властью приходит большая ответственность — влияние Моргана на экономику было столь огромно, что пару раз он собственноручно удерживал страну от падения в пропасть финансовых кризисов. В 1895 г. он организовал банковский синдикат, который продавал государственные облигации за золото и таким образом пополнил правительственный золотой запас более чем на $60 млн.

В 1907 г. Морган погасил панику на Уолл-стрит: собрав ведущих финансистов страны, он убедил их объединить усилия, чтобы стабилизировать рынок. Их действия стали прообразом работы ФРС, которая появилась лишь после смерти Моргана: специалисты анализировали оказавшиеся на грани банкротства финансовые учреждения и решали, кому предоставить помощь.

Этот «частный центробанк» сработал эффективно, однако вскоре оказалось, что многим ситуация не нравится: крупных бизнесменов, и Моргана в частности, стали обвинять в том, что они концентрируют в своих руках чересчур много власти и манипулируют в своих интересах и банками, и промышленными конгломератами. Моргана вызвали для дачи показаний в Конгресс, а журналисты придумали слово «морганизация» — так «в его честь» назвали процесс, когда капиталист создает монополию, устраняет конкурентов и максимизирует прибыль за счет снижения зарплат и ухудшения условий труда рабочих.

С легкой руки политика Уильямса Дженнингса Брайана в оборот вошло еще одно негативное определение магнатов, строивших финансовые империи — «бароны-разбойники». Морган был одним из них, оказавшись в неплохой компании: так же называли Джона Рокфеллера, Леланда Стэнфорда и других.

JP Morgan

В образе «хорошо одетого пирата» Джон Пьерпонт случайно запечатлен на одном из самых известных фотопортретов: кажется, будто он зол и держит в руке кинжал — на самом деле это лишь игра света на подлокотнике кресла. Морган действительно раздражен из-за необходимости позировать: магнат торопится вскочить и убежать по делам.

Музей Моргана и морганит

Что думал о своей репутации сам Морган, доподлинно неизвестно. Джон Пьерпонт не любил находиться в центре внимания, избегал выступлений на публике и общения с журналистами и ненавидел, когда его фотографировали без разрешения — стеснялся своего носа, увеличившегося в размере из-за редкого заболевания. Все «официальные» фото Моргана подвергались ретуши. Большую часть своих личных писем Морган сжигал, а домыслы биографов базируются на слухах и легендах — мол, в детстве Джей Пи был так замкнут и одинок, что разговаривал с воображаемой канарейкой.

Точно можно сказать, что Морган не относился к людям, для которых деньги являются самоцелью. Он много инвестировал, но и тратил астрономически много — в том числе, на благотворительность и на предметы искусства. Морган приобретал живопись, фарфор, книги и самые разные экспонаты, его личная коллекция сравнивалась с королевской. Значительная часть его собрания пополнила экспозицию нью-йоркского музея «Метрополитен», другая часть стала Библиотекой и музеем Моргана.

«Нет слишком высокой цены за произведение неоспоримой красоты и известной подлинности».

Еще одним увлечением Моргана были драгоценные камни — две коллекции были подарены Американскому музею естественной истории в Нью-Йорке: Morgan-Tiffany и Morgan-Bement. Главный геммолог ювелирного дома Tiffany Джордж Фредерик Кунц был настолько восхищен своим лучшим клиентом, что назвал в его честь фиолетово-розовый берилл, найденный на Мадагаскаре — морганит.

Билет на «Титаник»

Одна из роскошных кают на «Титанике» осталась пустой — для Джона Пьерпонта Моргана, владельца судоходной корпорации, которой принадлежал корабль, было забронировано место, но внезапные проблемы со здоровьем вынудили его остаться дома. Катастрофа гигантского лайнера в 1912 г. потрясла весь мир и самого Моргана, который сказал: «Денежные потери ничего не значат для жизни. Важна потеря жизни. Это ужасная смерть».

Смерть настигла его через год, но была тихой: 75-летний Морган умер во сне, в отеле в Риме. В день его похорон Нью-Йоркская фондовая биржа была закрыта до полудня — ранее такой знак уважения оказывали скончавшимся главам государства.

После смерти Джона Пьерпонта компанию возглавлял его сын Джек. А внук, Гарри, впоследствии основал банк Morgan Stanley.

JP Morgan Chase в I квартале увеличил чистую прибыль в 5 раз, выручка превзошла прогноз.

БКС Мир инвестиций

Итоги торгов. Очередная волна распродаж на фоне укрепления рубля

Рынок США. Белый дом готов помириться с Пекином

Акции роста в портфелях россиян. Фавориты из индекса SPB100

Что ждать от рынка цветных металлов. Прогноз Норникеля

Облигации: взгляд на рынок и рекомендации недели

Шортить теперь можно. Что это значит для рынка?

Отдельный режим торгов для нерезидентов. Как это отразится на акциях

Акции США — купить или продать. Аргументы быков и медведей

Copyright © 2008–2022. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Основными акционерами JPMorgan Chase являются Джейми Даймон, Мэри Каллахан Эрдос, Даниэль Пинто, Vanguard Group Inc., BlackRock Inc. (BLK ) и State Street Corp. (STT ).Доходы JPMorgan Chase за 12 месяцев и чистая прибыль составили 114,8 млрд долларов и 30,1 млрд долларов соответственно.Рыночная капитализация компании составляет 298,2 миллиарда долларов.Все данные по состоянию на 14 июля 2020 г.

Ниже мы подробнее рассмотрим шесть основных акционеров JPMorgan Chase.

Краткий обзор

«Инсайдер» относится к лицам, занимающим высшие руководящие должности и членам совета директоров, а также к лицам или организациям, которым принадлежит более 10% акций компании. В данном контексте это не имеет ничего общего с инсайдерской торговлей.

Топ-3 индивидуальных инсайдеров-акционеров

Джейми Даймон

Джейми Даймон владеет 631 998 акций JPMorgan Chase, что составляет 0,02% всех выпущенных акций компании.  За 15 лет работы в должности генерального директора (генерального директора) с 2005 года Даймон использовал внутренний рост и приобретения, чтобы превратить JPMorgan Chase в крупнейший банк страны по рыночной стоимости.Он занимает пост председателя с 2006 года. До этого Даймон был президентом и главным операционным директором JPMorgan.Он присоединился к JPMorgan в 2004 году в результате слияния банка с Bank One Corp., где Даймон был генеральным директором.До JPMorgan Даймон был руководителем финансовых гигантов Citigroup Inc., Travelers Group и American Express Co. Даймон известен как заключитель сделок, построивший за свою карьеру двух банковских гигантов.До JPMorgan он и его наставник Сэнфорд Вейл осуществили ряд приобретений в 1990-х годах, которые сделали Citigroup Inc. крупнейшим банком страны в то время, позже превзойденным JPMorgan.

Мэри Каллахан Эрдос

Мэри Каллахан Эрдос владеет 493 266 акциями JPMorgan Chase, что составляет 0,02% всех выпущенных акций компании.  Эрдос является генеральным директором подразделения по управлению активами и капиталом JPMorgan Chase, которое представляет собой подразделение по управлению инвестициями с активами под управлением ( AUM )на сумму более 3 триллионов долларов США.Эрдос присоединился к JPMorgan Chase в 2000 году и с 2009 года входит в операционный комитет JPMorgan Chase, высшее руководство компании. Эрдос также входит в Консультативный комитет инвесторов по финансовым рынкам Федерального резервного банка Нью-Йорка.

Даниэль Пинто

Даниэль Пинто владеет 469 078 акциями JPMorgan Chase, что составляет 0,02% выпущенных акций.  Пинто является со-президентом и главным операционным директором JPMorgan Chase с 2018 года, а также генеральным директором Корпоративного и инвестиционного банка.Ранее Пинто несколько десятилетий проработал в JPMorgan Chase и компаниях-предшественниках, занимая такие должности, как казначей Chemical Bank в Мексике и глобальный глава отдела развивающихся рынков.

Топ-3 институциональных акционера

Институциональным инвесторам принадлежит большая часть акций JPMorgan Chase, составляющая около 71,4% от общего числа размещенных акций.

Vanguard Group Inc.

Vanguard Group владеет 244,9 млн акций JPMorgan Chase, чтосоставляет 8,0% от общего количества акций, всоответствии с 13F подачей компании за период,заканчивающегося 31 марта, 2020.  Компании в первую очередь компания взаимного фонда и управления ETF с около $ 6200 млрд в глобальном АУМ.  ETF Vanguard Financials (VFH ), который включает в себя финансовые акции 98% крупнейших по капитализации рынка США, владеет JPMorgan.Банк является крупнейшим холдингом, владеющим 9,4% портфеля фонда.

BlackRock Inc.

BlackRock владеет 204,4 млн акций JPMorgan Chase, что составляет 6,7% от общего количества акций в обращении, согласно отчету компании 13F по состоянию на 31 марта 2020 года.  Компания в первую очередь является паевым инвестиционным фондом и управляющей компанией ETF с приблизительно 6,47 триллионами долларов в собственном капитале.  ETF финансовых услуг США iShares (IYG ), который инвестирует, представляет собой взвешенную по рыночной капитализации подгруппу финансовых акций США, владеет JPMorgan Chase.Банк является вторым по величине холдингом с 11,1% портфеля фонда.

State Street Corp.

State Street владеет 140,9 млн акций JPMorgan Chase, что составляет 4,6% от общего количества акций в обращении, согласно заявке компании 13F по состоянию на 31 марта 2020 года.  State Street управляет паевыми фондами, ETFs и другими инвестициями с активами в $ 3,1 трлн.  SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA ), который отслеживает взвешенный по цене индекс 30 американских акций с большой капитализацией, составляет 2,6% авуаров фонда.

Разнообразие и инклюзивность JPMorgan Chase

В рамках наших усилий по JPMorgan Chase свои данные о разнообразии своего совета директоров, C-Suite, общего руководства и сотрудников в целом на различных рынках.

JPMorgan Chase и Федеральной резервной системы. Ниже мы рассмотрим, в каком направлении движутся обе компании, и на вероятность положительного импульса, когда процентные ставки, как ожидается, вырастут еще больше.

С тех пор как ФРС начала повышать процентные ставки в декабре 2015 года, цены на акции JPMorgan и мошенничество между двумя банкирами Goldman Sachs, участвующими в фонде Абу-Даби, что может стоить банку миллионов возмещений и судебных расходов.

С декабря 2015 года ФРС повысила ставку по федеральным фондам с 0,25% до 2,5%. Хотя это увеличение напрямую влияет на заимствование средств между федеральными резервными банками, оно также формирует базовую ставку для рынка инвестиций с мусорных облигаций. Таким образом, это также влияет на строку в банковских балансах, известную как чистый процентный доход.

Как правило, рост безрисковых ставок является в некоторой степени негативным фактором для акций, поскольку инвесторы часто более тщательно взвешивают соотношение риска и доходности и перемещают деньги, чтобы воспользоваться преимуществами более высокой безрисковой доходности. Однако в случае повышения ставок финансовые и банковские акции, в частности, имеют одно преимущество перед другими секторами – чистый процентный доход обычно повышается, когда они могут повысить ставки по займам для инвесторов, сохраняя при этом стандартные ставки по депозитам и сбережениям на низком уровне.

Ключевые выводы

  • JPM легко опередил GS с тех пор, как ФРС начал повышать процентные ставки в декабре 2015 года.
  • JPM продемонстрировал рост выручки и чистой прибыли в течение первого квартала 2019 года, а GS – снижение.
  • GS инвестировала в расширение своего бизнеса по кредитованию потребителей, Маркус, и приобрела приложение для управления капиталом Clarity.
  • JPM, однако, продолжает удерживать преимущество над GS, поскольку последняя работает через недавно выявленное мошенничество с

JPMorgan Chase

По результатам первого квартала 2019 года компания JPMorgan имела чистую прибыль в размере 9,2 миллиарда долларов при выручке в 29,9 миллиарда долларов с чистым процентным доходом в размере 14,6 миллиарда долларов. Это по сравнению с чистой прибылью в 8,7 млрд долларов в первом квартале 2018 года при выручке в 28,5 млрд долларов. (Для получения дополнительной информации см. Отчет о прибыли компании за первый квартал.)

Голдман Сакс

Goldman Sachs вторгся на рынок личных финансов, запустив новую платформу Marcus для клиентов с любым уровнем дохода и совершив крупное приобретение, которое дает возможность также предоставлять банковские услуги более широкому кругу потребителей. Эти факторы, наряду с некоторыми обновлениями передовой технологической инфраструктуры и новым генеральным директором, способствовали росту курса ее акций.

Руководство считает, что эти факторы и другие прогнозы роста помогут сохранить его прогноз на будущее, но что касается последних шести месяцев или около того, похоже, что компании и инвесторам придется столкнуться с рядом проблем, включая обвинения в мошенничестве два банкира, которые взимали непомерные сборы и разворовывали средства в результате многомиллионной сделки с Фондом Абу-Даби, также известной как сделка 1MDB.

В первом квартале 2019 года Goldman Sachs сообщил о выручке в размере 8,1 млрд долларов США по сравнению с 10,1 млрд долларов США в первом квартале 2018 года и чистой прибыли в размере 2,3 млрд долларов США по сравнению с 2,8 млрд долларов США в 1 квартале 2018 года. Чистый процентный доход в первом квартале составил 1,2 млрд долларов США. квартал 2019 года по сравнению с 0,9 миллиарда долларов в первом квартале 2018 года (более подробную информацию см. в отчете Goldman Sachs о прибылях и убытках за первый квартал ).

Особые соображения

JPMorgan сохранил и улучшил свое преимущество над Goldman Sachs. По мере роста ставок с декабря 2015 года по май 2019 года акции JPMorgan Chase и Goldman Sachs показали доходность 61% и минус 1% соответственно. Скандал с 1MDB существенно расширил лидерство JPMorgan Chase по сравнению с Goldman Sachs.

С начала года до настоящего времени общая доходность Goldman Sachs неплохо выросла, составив 15% по сравнению с 11,3% для JPMorgan Chase. Обеспокоенный прошлыми скандалами, судебный процесс против 1MDB потенциально может запятнать как краткосрочные, так и долгосрочные перспективы Goldman Sachs, поскольку другие банки, такие как JPMorgan Chase, надеются на сохранение сильной динамики в условиях роста ставок.

Ключевые отличия

Кто-то может возразить, что распродажа GS может создать возможность для покупки, поскольку акция колеблется на 52-недельном уровне поддержки. Однако инвесторам следует проявлять осторожность, поскольку расходы на мошенничество растут, а другие банки продвигаются вперед с менее рискованными обстоятельствами.

JPMorgan вышел из финансового кризиса, возглавив банковский сектор с одним из самых быстрых и эффективных нормативных требований Додда-Франка в отрасли. Это наряду с ростом ставок помогло JPMorgan Chase продемонстрировать более высокую доходность по сравнению с его конкурентом Goldman Sachs и банковской отраслью в целом.

ООО «КБ «Дж. П. Морган Банк Интернешнл» — небольшой по размеру активов банк с участием иностранного капитала. Кредитная организация ориентирована на размещение средств в межбанковское кредитование, операции с производными финансовыми инструментами. Специализиция — инвестбанкинг. С физическими лицами банк не работает, хотя является участником системы страхования вкладов. Основным источником фондирования выступает собственный капитал.

С 2001 года кредитная организация носит действующее наименование.

С января 2005 года является участником системы страхования вкладов.

На 1 декабря 2021 года объем нетто-активов кредитной организации составил 48,77 млрд рублей, объем собственных средств 32,61 млрд рублей. За 11 месяцев 2021 год банк показал прибыль в размере 1,76 млрд рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Москва).

Владельцы:
Дж. П. Морган Чейз энд Ко. – 100%.

Все акции Дж. П. Морган Чейз энд Ко. находятся в публичном обращении.

* Компания J.P. Morgan (создана в 1871 году) и The Chase Manhattan Corporation (предшественник корпорации The Manhattan Company создан в 1799 году) объединились в финансовый холдинг JPMorgan Chase and Co. в 2000 году. Четыре года спустя холдинг поглощает Bank One, создавая мирового лидера финансовых услуг.

В настоящее время JPMorgan Chase and Co. – шестой по размеру активов банк мира (рейтинг S&P Global «The world's 100 largest banks»). Рыночная капитализация в январе 2022 года составляла порядка 497,16 млрд долларов США, активы на конец 2021 года – 3,74 трлн долларов США, чистая прибыль за 2021 год — 48,3 млрд долларов США.

Аналитический центр Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

Участник системы страхования вкладов \n\t

\n \n","content":"\u0411\u0430\u043d\u043a \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u0432 \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u043e\u0432. \u0412 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435 \u043e\u0442\u0437\u044b\u0432\u0430\/\u0430\u043d\u043d\u0443\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0443 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043b\u0438\u0446\u0435\u043d\u0437\u0438\u0438 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u043e\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u0435\u0449\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 \u0434\u043e 1,4 \u043c\u043b\u043d \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0439.">' >

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: