Как купить офз альфа банк

Обновлено: 06.02.2023

Брокерский счет в Альфа-Банке открыть онлайн у брокера действует - 2 тарифов, минимальная стоимость обслуживания у брокера 0.

Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день, тем ниже комиссия.
Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 рублей.

Плюсы:
– удобное приложение
– прозрачные условия и отсутствие скрытых комиссий

Условия по комиссии

Доступ к рынкам

– Московская биржа: российские акции и облигации, фонды, некоторые иностранные ценные бумаги
– Санкт-Петербургская биржа: российские акции и облигации, фонды, большой выбор иностранных ценных бумаг
– Международные биржи
– Срочный рынок: биржевые контракты

Для начинающих инвесторов.

Плюсы:
– удобное приложение
– прозрачные условия и отсутствие скрытых комиссий

Условия по комиссии

Доступ к рынкам

– Московская биржа: российские акции и облигации, фонды, некоторые иностранные ценные бумаги
– Санкт-Петербургская биржа: российские акции и облигации, фонды, большой выбор иностранных ценных бумаг
– Международные биржи
– Срочный рынок: биржевые контракты

Все брокеры


4 инвестидеи, чтобы переждать рецессию


Инвестиции для начинающих: пошаговая инструкция


Народные облигации: в чем их особенности и зачем они инвестору. Обучение Банки.ру

Брокерам «прописали» лояльность. Спасут ли рекомендации ЦБ должников по сделкам с «плечом»?

ВТБ вышел из капитала СПБ Биржи

Курс доллара ушел ниже 57 рублей, курс евро — ниже 59

Российские индексы снижаются в начале торгов

Обзор рынков от Банки.ру: рубль продолжает получать поддержку со стороны экспортеров

ЦБ опроверг информацию о грядущих ограничениях на снятие наличных

Брокерский счет в «Альфа-Банке»: открытие, тарифы, плюсы и минусы

Инвестировать, работая с «Альфа-Банком», легко и удобно. Чтобы получать достойный доход, вкладываясь в ценные бумаги, а также закупать валюту по выгодному курсу, требуется открыть брокерский счет. Это дает доступ ко всем возможностям фондового и валютного рынков.

О брокере «Альфа-Банк»

По сути, сам «Альфа-Банк» был и остается тем же банком. В статье речь пойдет про «Альфа-Директ» — ответвление по брокерским услугам.

Речь идет о брокере, который через свои инвестиционные сервисы позволяет продавать и покупать ценные бумаги, драгоценные металлы, валюту и ПИФы. Клиент сервиса может взаимодействовать с отечественными и иностранными инструментами.

Компания принадлежит Alfa-Bank, работающему не только в Российской Федерации, но и в Казахстане и Беларуси.

Операции «Директа» осуществляются в онлайн-режиме, а приложение работает на телефоне и компьютере (в формате терминала).

О чем идет речь

В рамках взаимодействия с компанией клиент становится трейдером. Он заключает договор на ведение торговой деятельности, а затем получает вознаграждение в установленном размере. Его ключевая форма — комиссия.

В банке открывается специальный брокерский счет, на который зачисляются деньги трейдера. Доступ к ним имеет только организация, действующая по поручению клиента.

Владелец денежных средств — это руководитель, контролирующий свои финансы и выдающий распоряжения на ведение торговых операций.

Тарифы «Альфа-Директ»

  • S для новичков. Единая комиссия на сделки, бесплатная аналитика и инвестиции. Обслуживание бесплатное. Акции и облигации 0,3%. Валюта 0,3%. Фьючерсы от 0,5 сбора.
  • M для активных инвесторов, нуждающихся в гибких условиях. Обслуживание 290 рублей в месяц. Акции и облигации от 0,015% — биржевой, от 0,1% — внебиржевой. Валюта от 0,011%. Фьючерсы от 0,5 сбора.
  • L для тех, кто нуждается в консультациях эксперта. Обслуживание бесплатное. Акции и облигации 0,75% — биржевой, 0,5-1% — внебиржевой. Валюта от 0,011%. Фьючерсы от 0,5 сбора.
  • XL для тех, кто углубляется в инвестирование. В пакет входит постоянное сопровождение эксперта. Обслуживание до 1,5% в год от суммы вложений. Обслуживание 0,02-0,03% — биржевой, 0,15% — внебиржевой. Валюта от 0,011%. Фьючерсы от 0,5 сбора.

Процедура открытия

Сделать это можно, посетив банковский офис или самостоятельно через интернет.

Способов удаленного открытия два:

Ключевое требование — наличие у будущего трейдера карты Alfa-Bank.

Для подписания соглашения с брокером нужен только паспорт российского гражданина. Кроме соглашения, подпись ставится в заявке на обслуживание, депоненте и декларации о рисках.

Способы пополнения

Существуют такие варианты зачисления денег:

  • приложение;
  • ЛК «Альфа-Клик;
  • банковская касса.

При переводе через стороннюю компанию на зачисление уйдет до трех дней. Пополнение выполняется как в рублях, так и в долларах или евро.

Плюсы и минусы «Альфа-Директ»

  • отсутствие лимита по минимально допустимой сумме;
  • нет внутренних комиссий за транзакции;
  • широкая схема обучения торговле;
  • простое зачисление и снятие денег;
  • финансовая аналитика для принятия лучших решений.
  • не слишком удобная торговая платформа;
  • высокие комиссионные;
  • недостаточно выгодные тарифы;
  • частые технические неполадки в системе.

Все эти аспекты требуется тщательно взвесить, прежде чем принимать окончательное решение.

Доход формируется за счет купонных выплат и сделок с облигациями.

Удобный способ инвестировать в ОФЗ – один из самых консервативных инструментов на российском рынке.

Инвестиционная цель

Преимущества стратегии

После возобновления торгов доходности к погашению ОФЗ поднимались до отметок выше 17–18%. Покупка облигаций по текущим ценам выглядит весьма интересной.

Некоторые эксперты считают, что уже в следующем году рост потребительских цен может замедлиться до уровня менее 10%. При таком сценарии вложения в длинные ОФЗ особенно привлекательны.

Регулятор сообщил о готовности покупать ОФЗ с целью ограничить риски для финансовой стабильности. Это может снизить волатильность рынка в ближайшее время.

Структура активов

Условия инвестирования

Евгений Жорнист , CFA

Опыт работы на инвестиционном рынке превышает 16 лет. Фонды под управлением Евгения являются одними из крупнейших среди облигационных фондов на рынке по доходности и СЧА. Имеет сертификат CFA.

«Альфа. Государственные облигации» — это рублевая облигационная стратегия, основу портфеля которой составляют облигации федерального займа российской федерации. В стратегию включаются длинные облигации федерального займа, а ставка в данной стратегии делается на рост российского долгового рынка.

Инвестируйте онлайн

Альтернативные стратегии

* Ожидаемая доходность стандартной инвестиционной стратегии не гарантируется управляющим и не является идентичной фактической доходности управления имуществом учредителя управления, переданного в доверительное управление по договору, приводится до вычета комиссий, расходов и налогов, рассчитывается для цели определения стандартного инвестиционного профиля в соответствии с требованиями Положения Банка России от 03.08.2015 № 482-П «О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего»

© Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал», 2009–2022 гг. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы), Фолио, доверительное управление активами, инвестиционные стратегии, финансовое консультирование, пенсионные накопления. Инвестиции в акции, облигации и ценные бумаги. Wealth Management, Private Banking, Investing in Mutual Funds.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

ИИС «Альфа Российские облигации» — стратегия для тех, кто привык получать максимум. В составе – БПИФ, с фокусом на корпоративные рублевые облигации первого и второго эшелонов. Это активно управляемый облигационный фонд. Состав бумаг в портфеле оптимизируется исходя из рыночной ситуации.

Современная альтернатива вкладу

  • Возможность получить возврат 13% НДФЛ от государства
  • При досрочном закрытии инвестиционный доход не теряется

Ваши деньги всегда на работе

Мы считаем, что потенциальный инвестиционный доход + налоговый вычет за 3 года выглядят неплохо на любом счету

Легко открыть — быстро получить

Выберите стратегию, откройте счёт и получите доход от инвестиций, и в начале следующего года получите налоговый вычет до 52 тыс ₽

Доходность стратегии

Стратегия

Стратегия для тех, кто привык получать максимум.
В составе – БПИФ преимущественно из корпоративных облигаций. Активно управляемый фонд. Состав бумаг в портфеле фонда оптимизируется исходя из рыночной ситуации.

Преимущества стратегии

Дополнительно до 52 000 ₽ в год Налоговый вычет в размере 13% в год. Максимальная сумма налогового вычета – 52 000 ₽.

Под управлением профессионалов Вам не надо разбираться в работе финансовых рынков. ИИС управляется командой высококвалифицированных специалистов, цель которых — увеличить ваши активы.

Условия инвестирования

Общая информация

Отрасли

Топ‐10 эмитентов

Инвестируйте онлайн

Альтернативные стратегии

* Ожидаемая доходность стандартной инвестиционной стратегии не гарантируется управляющим и не является идентичной фактической доходности управления имуществом учредителя управления, переданного в доверительное управление по договору, приводится до вычета комиссий, расходов и налогов, рассчитывается для цели определения стандартного инвестиционного профиля в соответствии с требованиями Положения Банка России от 03.08.2015 № 482-П «О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего»

© Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал», 2009–2022 гг. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы), Фолио, доверительное управление активами, инвестиционные стратегии, финансовое консультирование, пенсионные накопления. Инвестиции в акции, облигации и ценные бумаги. Wealth Management, Private Banking, Investing in Mutual Funds.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Инвестиции преимущественно в корпоративные облигации российских ведущих компаний. Управляющий ежедневно наблюдает за рынком, в поисках перспективных инвестиционных идей и оптимизирует стратегию исходя из рыночной ситуации.

Если инвестировать 10 000 руб., то ожидаемый результат составит 3000 руб. по итогам года инвестирования.

Инвестиционная цель

Долгосрочная доходность, потенциально превышающая ставки по рублевым депозитам в крупнейших российских банках.

Преимущества стратегии

Вам не надо разбираться в работе финансовых рынков. Стратегия управляется командой высококвалифицированных специалистов, цель которых — увеличить ваши активы.

Условия инвестирования

Общая информация

Отрасли

Топ‐10 эмитентов

Евгений Жорнист , CFA

Опыт работы на инвестиционном рынке превышает 16 лет. Фонды под управлением Евгения являются одними из крупнейших среди облигационных фондов на рынке по доходности и СЧА. Имеет сертификат CFA.

«Альфа Российские облигации» — это инвестиции в паи биржевого фонда, позволяющего участвовать в динамике рынка рублевого долга. Фонд является одним из наиболее консервативных в нашей линейке, при этом нацелен на вложения в портфель облигаций с привлекательным сочетанием ликвидности, потенциальной доходности и кредитного риска.

Инвестируйте онлайн

Альтернативные стратегии

* Ожидаемая доходность стандартной инвестиционной стратегии не гарантируется управляющим и не является идентичной фактической доходности управления имуществом учредителя управления, переданного в доверительное управление по договору, приводится до вычета комиссий, расходов и налогов, рассчитывается для цели определения стандартного инвестиционного профиля в соответствии с требованиями Положения Банка России от 03.08.2015 № 482-П «О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего»

© Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал», 2009–2022 гг. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы), Фолио, доверительное управление активами, инвестиционные стратегии, финансовое консультирование, пенсионные накопления. Инвестиции в акции, облигации и ценные бумаги. Wealth Management, Private Banking, Investing in Mutual Funds.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Финучреждение предлагает своим клиентам различные продукты и услуги. Большой популярностью среди вкладчиков пользуются ценные бумаги, позволяющие получать пассивный заработок. Есть определенные риски, но организация старается их минимизировать. Облигации Альфа-Банка — это надежное вложение средств для тех, кто хочет получить стабильный доход. Это один из наиболее безопасных финансовых инструментов. Вкладчик возвращает себе сумму вложения и проценты сверху.

Особенности эмитента

Альфа-Банк является крупнейшим частным финучреждением в стране. Согласно рейтингам РБК, он на шестом месте по объемам активов. Банк был создан в 1990 году и успел заслужить доверие клиентов и инвесторов.

Учреждение имеет брокерское подразделение, которое работает с 1993 года. Диапазон продуктов постоянно расширяется. Например, пользователи мобильного приложения могут приобрести облигации в рублях, долларах, евро.

По сути облигации от финучреждения Альфа-Банк представляют собой долговые бумаги. Банк берет средства у вкладчика в долг, обязуется его вернуть вместе с процентами. Данный инструмент приносит хороший доход, однако имеет определенные риски. Тем не менее он признан наименее рискованным вложением.

Эмитент предоставляет возможность получить прибыль двумя способами: проценты, выплачиваемые регулярно, и продажа по более выгодной цене. Купонный доход не исчезает даже при досрочном погашении. Выгодная продажа осуществляется в период повышения стоимости облигаций, за чем внимательно следят фонды.

Покупка облигаций

Приобретать бумаги необходимо с помощью биржевых брокеров. Брокерские компании отслеживают выход новых облигаций, их оборот, следят за законностью сделок. К выбору брокера нужно подойти максимально ответственно.

Облигации финучреждения Альфа-Банк можно приобрести с помощью удобного приложения «Альфа-Инвестиции». Для покупки необходимо предпринять несколько шагов:

  1. Выбрать подходящую разновидность долговых бумаг (их особенности прописываются на официальном сайте финорганизации).
  2. Открыть брокерский счет и положить на него сумму, необходимую для покупки бумаг.
  3. Приобрести облигации и получить с них процент.

Для получения налогового вычета приобретают ценные бумаги через ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Уже в первый год после покупки клиент подает налоговую декларацию и получает вычет в размере 13%.

Условия приобретения

На данный момент в обращении находится 5 млн облигаций, которые может приобрести каждый вкладчик.

Купить облигации Альфа-Банка можно на следующих условиях:

  1. Возможность досрочного вывода средств в любой момент.
  2. Стоимость одной бумаги — 1000 рублей.
  3. Обращение через Московскую биржу.
  4. Гарантированный доход составляет 5% (для рублевой разновидности).
  5. Выплаты по купонам производятся 2 раза в год.
  6. Погашение назначено на 2019 год.
  7. Рост индекса повысит купонный доход до 7%.

Уточнить особенности можно у работников банка. Разобраться в деталях помогут опытные трейдеры.

Плюсы и минусы

Долговые бумаги — это определенный риск. Вкладчик может потерять накопления, если вложится не в того эмитента. Поэтому опытные трейдеры рекомендуют тщательно взвешивать все за и против перед покупкой облигаций.

Плюсы

Данный продукт имеет несколько преимуществ:

  1. Организация гарантирует возврат и сохранность средств.
  2. Предлагается удобное приложение, с помощью которого можно просмотреть варианты и купить бумаги через интернет, не выходя из дома.
  3. В случае острой денежной необходимости можно продать облигации в любой момент.
  4. Доход выше, чем при оформлении депозитного счета.
  5. Развитая сеть филиалов.
  6. Оформление и отправка заявки проводится через интернет.

Главное преимущество в том, что прибыль выше, чем при стандартных банковских вкладах, но клиент должен делать отчисления брокерским компаниям и платить налоги на доход.

Минусы

Облигации финорганизации Альфа-Банк имеют и недостатки, которые стоит учитывать. Выделяют следующие минусы банковского продукта:

  1. невозможность получить сверхдоход, хотя прибыль очевидна;
  2. вероятность инфляции, снижающей прибыль;
  3. необходимость платить налоги.

Несмотря на определенные риски, долговые бумаги относят к наименее рискованным вложениям. Чем больше риск, тем выше заработок.

Надежность продукта и банка

Сама организация утверждает, что, покупая облигации Альфа-Банка клиент доверяет свои накопления команде профессионалов. Многие крупные инвесторы сотрудничают с финорганизацией довольно давно. Вероятность банкротства организации минимальная, поэтому она дает абсолютную гарантию возврата денег.

Именно эта организация впервые в стране создала Управление рисками, где работают опытные аналитики, оценивают ситуацию и возможные риски. Учреждение неоднократно получало высокие оценки рейтинговых агентств.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: