Как оплатить инвойс через тинькофф в японию

Обновлено: 18.07.2024

Мы временно ограничили в евро, поскольку увеличились сроки их прохождения и обработки.
Заплатить по контрактам в евро вы можете в долларах, фунтах или юанях. Для этого оформите дополнительное соглашение.

Выберите «По реквизитам в валюте» → заполните реквизиты и данные о контракте. В назначении платежа укажите предмет оплаты, номер и дату контракта.

Если контракт на сумму больше 3 000 000 ₽, его нужно поставить на учет до отправки платежа.

К платежам по контрактам с суммой меньше 200 000 ₽ подтверждающие документы не нужны. Если сумма контракта больше — их нужно приложить.

Если переводите валюту на свой счет в зарубежном банке, подтверждающим документом будет уведомление об открытии счета за рубежом с отметкой российской налоговой. Его нужно предоставить в банк только один раз — при первом переводе.

Что учесть при работе с контрактами

Общая сумма контрактаТип контрактаЧто учесть
До 200 000 ₽ЛюбойДокументы по платежу предоставлять не нужно
От 200 000,01 ₽ЛюбойДокументы по платежу нужно предоставлять
От 3 000 000 ₽Кредитный договорКонтракт нужно поставить на учет в банке
От 3 000 000 ₽ИмпортныйКонтракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах
От 3 000 000 ₽СмешанныйКонтракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах

Контракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах

Контракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах

Какие подтверждающие документы нужно предоставить для валютной операции?

Список подтверждающих документов зависит от типа и условий сделки. Обычно они прописаны в самом контракте. Это могут быть:

Если у вас есть вопросы по подтверждающим документам и вы сомневаетесь, какие нужны, напишите нам в чат, мы поможем разобраться.

Если платежи проходят по контракту на сумму меньше 200 000 ₽, документы предоставлять не нужно.

Какие комиссии за валютные переводы иностранному контрагенту?

Комиссия за переводы рассчитывается от суммы платежа. Ее размер зависит от валюты и тарифа.

Комиссия за валютные переводы иностранному контрагенту

ПростойПродвинутыйПрофессиональныйПрофессиональный с опцией «Премиум»
Юани0,2%, мин. 99 ¥0,15%, мин. 79 ¥0,15%, от 59 до 299 ¥0,1%, от 59 до 179 ¥
Доллары, евро, фунты0,2%, мин. 49 $/€/£0,15%, мин. 29 $/€/£0,15%, от 19 до 99 $/€/£0,1%, от 19 до 59 $/€/£
Рубли49 ₽29 ₽19 ₽0 ₽

За валютный контроль мы берем дополнительную плату. Она зависит от тарифа и суммы платежа.

В каком случае документы не нужны?

Валютный контроль не запрашивает документы в трех случаях:

Вы отправляете валюту самому себе на территории России, например из одного банка в другой. Это можно сделать в личном кабинете. Для этого при формировании валютного платежа отметьте, что делаете перевод на свой счет.

Вы ИП и переводите деньги себе на дебетовую карту внутри банка. Карта должна быть открыта в той же валюте: например, перевести евро можно только на евровую карту.

Можно ли объединить несколько платежей по разным контрактам одному контрагенту?

Да. Вы можете объединить несколько платежей по разным контрактам для одного контрагента в один транш. Это позволит сэкономить на комиссии.

На этапе выбора контракта укажите номер любого контракта. Указать номера всех контрактов технически нельзя.

Приложите в личном кабинете подтверждающие документы по всем сделкам к платежу. Например, если у вас два контракта, документы должны быть по каждому из них.

Я ошибся при отправке денег. Могу отменить платеж?

Платеж можно отменить, пока он находится на проверке в банке.

Зайдите в личный кабинет и посмотрите, в каком статусе находится платеж. Если это «В очереди», платеж можно отменить.

Можно ли переводить деньги внутри банка на карты физлиц?

Все зависит от того, на чью карту вы отправляете платеж внутри банка. Если вы ИП и переводите деньги на свою дебетовую карту, это можно сделать в рублях, долларах, евро и фунтах.

Если у вас мультивалютная карта, включите нужную валюту на ней. Например, если переводите доллары, счет должен быть долларовым.

ИП может перевести деньги на свою карту Тинькофф в личном кабинете

А вот перевести деньги со своего валютного счета на чужие карты физлиц нельзя. Это касается как резидентов, так и нерезидентов.

Почему иностранный контрагент получил меньше денег, чем я отправил?

Когда платеж идет от вас иностранному контрагенту, он по пути может проходить через несколько иностранных банков-корреспондентов. Некоторые из них могут брать комиссию за проведение платежа. Поэтому ваш иностранный контрагент может получить меньше денег, чем вы отправляли.

Чтобы убедиться, что это была именно комиссия, получатель должен посмотреть в платежку SWIFT. Тип комиссии и сумма указаны в полях 71А и 71F.

Всего бывает три типа комиссий:

Во всех переводах, которые уходят из Тинькофф, по умолчанию комиссии на отправителе платежа. Комиссию за свои услуги мы берем сверх платежа, но банки-корреспонденты могут удерживать ее из самой суммы перевода.

Чтобы сократить путь платежа и уменьшить вероятность удержания комиссий, мы рекомендуем в платежном поручении указывать реквизиты банка-корреспондента, с которым работает банк получателя платежа. Их получатель платежа может уточнить в своем банке.

Если комиссию удержали и вам нужно возместить ее получателю, следуйте инструкции:

Предоставьте в банк платежку SWIFT с информацией об удержанных комиссиях. Эту платежку нужно получить у контрагента.

Укажите реквизиты банка-корреспондента, с которым работает банк получателя платежа, если не делали этого раньше.

В какие дни Тинькофф не может отправлять платежи в иностранной валюте?

Мы не проводим валютные платежи во время национальных праздников США, стран Евросоюза, Китая и Великобритании, так как в эти дни не работают иностранные банки.

Выходные дни для платежей в валютах в 2022 году

За двое суток до праздничного дня мы пришлем уведомление в чат, чтобы вы успели провести платеж.

Пример уведомления о праздничном дне

В какое время банк отправляет валютные платежи?

По всему миру операции в валюте проводятся лишь в определенные отрезки дня — валютное окно. Отправлять платежи можно, только когда оно открыто. У каждой валюты — свой отрезок времени:

Евро, фунты стерлингов и доллары отправляются в тот же день, а юани — на следующий день после получения банком платежного поручения.

При этом оформить платеж вы можете в любое время после его проверки. Он будет отправлен в ближайшее время после открытия валютного окна.

Как отследить статус валютного платежа?

Узнать статус валютного платежа поможет функция SWIFT GPI. Благодаря этому инструменту можно отследить всю цепочку платежа и убедиться, что деньги зачислены. В описании платежа вы увидите его таймлайн и будете понимать, где он сейчас.

Статус обновляется в режиме реального времени, без задержек. Например, как только платеж отправят в банк получателя, это сразу появится в статусе.

Статус исходящего платежа можно проверить в личном кабинете Тинькофф Бизнес. Вот что для этого нужно сделать:

На главной странице в списке всех счетов выберите валютный счет, с которого отправляли платеж. В истории операций выберите нужный платеж или сразу найдите платеж в поиске на главной: блок «Операции» → «Все» или «Операции» → «Исходящие».

Чтобы увидеть все статусы платежа с подробной информацией, кликните на текущий статус — например, «Зачислен получателю».


С момента как я получил инвойс на оплату и указание плати сам через Альфа банк, там удобнее всего и быстрее, больше я ни какой информации как это делать и что с ним делать не знал.
Пытался погуглить, но кроме как я сходил в банк и мне все сделали, информации не нашел.

В итоге, потыкался я на сайте АлфаБанка и особо ничего не понял, так как ранее с ни дело не имел.
Решил я все таки сходить в Банк и спросить, как же это делается, в целом пусть сами все оплатят.
Но не так то все просто, там меня немного проконсультировали, но платить все же нужно самому через личный кабинет, еще и перевод инвойса сказали обязательно…

Ушел я их этого банка с инвойсам в руках, с мыслями что же делать…
После еще раз связался с людьми, кто мне его прислал, они мне дали контакт человека, который все же меня проконсультировал и внес конкретику.

Теперь суть данной записи, нечего не нашел и сети. Сделал сам, решил поделится с людьми как это делается.
На руках у меня был вот такой инвойс:


Далее, что же с ним делать.
1. Заходим в личный кабинет АльфаКлик
2.Для перевода инвойса нам необходим счет в валюте, в которой у нас инвойс, мой был в долларах, открываем быстро и бесплатно счет в валюте в долларах.


3. Счет у нас есть, делаем перевод из рублевого счета в доллары.
Перевод проходит по курсу банка мгновенно, все просто
4.Теперь нам необходим сам Валютный перевод:


5. Мы теперь осталось заполнить данные с Инвойста и поставить правильные галочки, так как первый раз меня завернули из-за неверных галочек.


6. Пример заполнения что куда.
Начинаем мы с ввода данных SWIFT CODE


НО на инвойсе он не полный, мы выбираем вариант с XXX на конце,
У нас тут же подгружаются данные банка, сверяем адрес с инвойсом, так или нет.
У меня не совпадали, удалил и вставил из инвойса.
Ниже как все должно быть.
Адрес получателя компания, номер счета, за что мы платим, оплата авто на Английском и две важные галочки, за которые меня первый раз завернули.
И ниже сумма инвойса как в документе, на счете должна быть сумма больше чем инвойс, так с нее снимут комиссию, у меня сняли 22$.


Потом, далее ввели пароль из СМС и ждем решения, платеж проходит только в рабочие дни(пн/пт) рабоче время, так как платеж проверяет банк.

Вот такая картина будет висеть в личном кабинете:


потом по вечер статус поменялся на Выполнен


На следующий день пришла СМС платеж успешно доставлен получателю.
Вот такой вот не сложный процесс, как оплатить самому свой автомобиль!)


Выиграть аукцион — это пол беды, а вот оплатить INVOICE в срок, особенно в долгие выходные дни в России — это целое приключение.
Мониторинг наших банков начал ещё в январе, ходил в офисы и звонил на горячие линии. Вывод не приятный: если вы живете левее Новосиба (если смотреть на карту России) — вам не повезло ибо в офисах на местах, собственно как в приложениях банков, распространенных на этой территории, не умеют нормально переводить деньги по INVOICE за машину да еще и в йенах. Да еще курс всегда выше, чем у банков, работающих на восток нашей страны. Плюс еще часто валютные комиссии заворачивают платежи у Сбера (а это все время, а время ограничено). Было решено воспользоваться услугами Банка Приморье. Через доверенность, в Москве, в филиале банка была получена карта банка (она нужна для входа в приложение банка), открыт рублевый счет (отдельный от карты) и счет в японской валюте. Это все необходимо для осуществлtния оплаты по INVOICE. В приложении это выглядит так


Деньги перевел на карту, а с карты на рублевый счет. Саму карту заблокировал сразу же ибо она мне более не нужна. Но я же был в дороге и сделать перевод сразу не смог. В приложение смотрел и курс был в районе 70р за 100йен. Когда через сутки оклимался от дороги и был готов оплатить счет — курс был 73! рубля. Что в мире могло такого случиться, что курс так подскочил. Пришлось полночи провести на биржах, изучая этот скачок.



На биржах скачков не было. Позже дошло, что в виду наших длинных выходных в честь 23 февраля, банки просто подняли курс "на всякий" случай. Было решено ждать 24 число. Утром 24, пока стоял в пробке, решил позвонить в банк и уточнить процедуру. Оказалось, что на INVOICE от руки надо писать что он н оплачивался в других банках. Ну это же все знают. Или еще нет?


И нужно отсканировать или сфоткать — ОБЯЗАТЕЛЬНО должна быть картинка, а не PDF или еще чего.
Дальше в приложении находим переводы SWIFT — юридическим лицам. Вбиваем сумму перевода и приложение покажет комиссию. Комиссия в йенах, а значит на счету для йен у вас должна быть эта сумма. Все делать в приложение очень просто (даже описывать нечего). После того как конвертировали сумму для комиссии, возвращаемся к нашему переводу. Данные берем с INVOICE



В строке подтверждения платежа, нужно прикрепить фото или скан картинкой вашего подписанного INVOICE.

В строке назначения платежа НЕОБХОДИМО указать за что как в INVOICE. В моем случае Payment for car Toyota Harrier ASU65-003552 INVOICE 002409/21SDV. НО ПРОПИСАТЬ ВСЕ САМИМ, не надо выбирать из списка предложенного ибо на февраль 2021 года приложение в этой части глючило и не передавало данные из этой строки в банк.
Перевести со счета в рублях и приложение покажет курс конвертации в системе SWIFT. Он ниже чем банковский. Так что не спешите конвертировать всю сумму на счет в йенах. Эта операция будет произведена автоматически при переводе денег.

У меня на скрине перевод со счета в йенах ибо вторая попытка и деньги уже конвертированы.





Сам инвойс, в моем случае, включал в себя сразу и стоянку в Японии (до пока машине не стукнуло 3 годика) и доставку во Владик.

Забыл упомянуть о приятном: когда биржы открылись 24 февраля, йена была в упадке и на моей сумме удалось отбить денюжку на сигу и webasto)))
По тексту и не скажешь, что все это заняло кучу времени, нервов и мегабайт в интернете)))))

Переходим личный кабинет банка Тинькофф (если опять же карты нет, вы можете заказать ее ТУТ) и выбираем счет EUR в списке счетов.

Как сделать карту мультивалютной, а так же как зачислить на нее евро – вы можете уточнить у поддержки банка Тинькофф. Далее мы считаем, что Евро уже есть на счету.

И еще важный нюанс – на счету должно быть больше на 15€, т.к. это комиссия банка за перевод любой суммы.
Плюс, если вы активируете новый счет, для которого нужно не менее 1100€, имейте ввиду, что при переводе, банки корреспонденты возьмут еще 1% от суммы счета. Т.е. если у вас счет на 1100 и вы отправляете только 1100, то на счет поступит 1089€, которых будет не достаточно для активации.

И так мы находимся в личном кабинете банка Тинькофф (с компьютера). Выбираем евровый счет.


Кликаем на Счет EUR

На новой странице счета выбираем ОПЛАТИТЬ


Кликаем на ОПЛАТИТЬ

Дальше листаем вниз до модуля ПЕРЕВОДЫ и выбираем SWIFT-переводы


Выбираем SWIFT-переводы

На открывшейся странице переносим в поле данные из Invoice, и нажимаем Далее. Красным подчеркнул поля которые должны быть .

Обратите внимание, что SWIFT немного отличается от того, что в Invoice. Добавляем в конце XXX – это означает головной офис. У вас выпадет список при заполнении и достаточно будет выбрать нужный с XXX в конце.


В открывшемся списке вводим дальше реквизиты банка из Invoice. ОСОБЕННО важно в назначении перевода скопировать точно слово в слово как в Invoice. Единственное, что знак № не пропустит банк, о чем уведомит о неправильном назначении перевода – меняем на N.


После ввода суммы для перевода появится поле для внесения документов. Туда мы загружаем:

Лучше всего загружать документы, кликнув на фразу “Загрузите документы…” и выбрав файлы. При перетаскивании можно чуть не попасть в поле или что-то глюкнет и файл откроется просто на этой же странице. И далее при переходе обратно, придется вводить все заново. Не страшно, но время займет

Выглядит это приблизительно вот так:


Загруженные документы

Все. Нажимаем перевести, вводим смс для подтверждения операции и ждем решения банка.

Возможны звонки из банка для подтверждения перевода. Они могут попросить данные о том, откуда у вас эти деньги (Тинькофф стал это делать и из практики делает это чаще при переводе свыше 2000€).

Прикрепите документы, какие они попросят и ждите перевода. Обычно деньги приходят от 1 до 5 рабочих дней.

После того, как платеж будет проведен, у вас будет платежка о его осуществлении в личном кабинете Тинькофф. Ее нужно скачать и прикрепить в кабинет Hermes. А иначе зачислен он не будет при поступлении им на счет.


Выбираем Invoice и Отправляем уведомление

Всем привет. Сегодня я расскажу как я оплатил инвойс в Японию не выходя из дома. Говорю как знаток:). Месяц назад я и слова такого не знал “Инвойс”. обо всем по порядку.

В январе этого года решил я купить авто из Японии, но не у наших перекупов в Краснодарском крае, а на прямую от туда. про наших дельцов потом отдельно сделаю статью, как скручивают пробеги и продают хлам.


Теперь самое главное “как я оплатил инвойс”. Распечатал бумажку поехал в сбербанк “говорю надо оплатить”, тут же пошли звонки разным сотрудникам, выяснилось, что с енами они не работают. (У меня инвойс был в енах.) Поехал в банк “Кубань Кредит”, та же картина после звонков в Краснодар сказали что они могут только в долларах оплатить. Звоню Данилу (сотрудник авторпиморье) рассказываю ситуацию. Получаю ответ. переведи ены в доллары и переводи доллары. Я вбил в Яндексе сколько рублей будит стоить 413000 ен получилось 3950 долларов. Спрашиваю в Кубань Кредите сколько комиссия за перевод ответ 65 долларов. Иду в сбер банк с тем же вопросом комиссия 45 долларов. Пока ходил и слушал обсуждение менеджеров, что делать с этой бумагой, я понял. Платить нужно через международную систему платежей Swift. Так как я обладатель карты Тинькофф, я решил что и сам с телефона смогу оплатить инвойс. Кстати комиссия у Тинькофф 15 долларов.


И так заходим в личный кабинет Тинькофф, открываем валютный счет в долларах (если его нет), далее обмениваем нужную сумму днем, по БИРЖЕВОМУ курсу на доллары. В моем случае это 3950 долларов. Заходим в платежи, в поиски вбиваем слово “Swift” вводим свифт номер ( как я понял это как перевод по номеру телефона, только международный), наименование банка получателя. В комментарии пишем как в инвойсе (Payment for car 70027 CAA GifuNISSAN LEAF AZE0-105643), прикрепляем фото инвойса и ждем, через день нужно заказать через техподдержку, вот такую бумажку.

Напомню вам, что это пример того как я оплачивал инвойс самостоятельно . У вас может быть другая компания какие-нибудь другие условия, уточняйте у компании которая прислала инвойс, можно ли так оплатить. Если кому-нибудь нужно подробная инструкция как оплачивать инвойс, напишите в комментариях попробую сделать.

Итого разница оплаты инвойса со сбером в 11 718 рублей. Вот это я понимаю с экономил. Как раз на диски к лифу.

Если вдруг у вас еще нету карты Тиньков блэк, переходите по моей ссылки и вы получите 3 месяца бесплатного обслуживания, для того чтобы попробовать карту. Карту привозят как правило через 3-5 дней.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: