Как отключить комиссию в тинькофф джуниор
Обновлено: 23.04.2024
10 ноября 2020 Тинькофф запустил подписку с бонусами. Подключая Tinkoff Pro или Премиум клиент получает дополнительные бонусы и скидки, размер которых зависит от типа используемой банковской карты. Читайте обзор услуги в этой статье.
Tinkoff Pro
Больше выгоды и дополнительный кэшбэк по дебетовой или кредитной карте можно получить, оформив подписку Тинькофф Про. О преимуществах данного сервиса, предоставляемого банком своим клиентам, а также как подключить и отключить подписку Tinkoff Pro, можно узнать, прочитав данный обзор.
Условия и тариф
Первый месяц подписки Тинькофф Про можно считать пробным — деньги за пользование не взимают. Со 2-го месяца услуга стоит 199 рублей в месяц. За довольно скромное вознаграждение банк открывает доступ к выгодным тарифам:
- На накопительный счет начисляют 3,5%.
- По депозиту ставка до 5%.
- Бесплатные минуты для связи «Тинькофф Мобайл» – 600 мин.
- Смс оповещение по всех транзакциям – бесплатно.
- Бесплатный перевод на карты до 50 тысяч рублей ежемесячно.
- Лучшие условия обмена по валютному курсу с разницей в 0,25% от биржевого курса.
- Партнерские подписки на спецусловиях с единой подпиской по видеосервисам Amediateka, Ivi, Start за 449 рублей плюс к основной плате.
Внимание. За минимальную доплату условия по простой карте могут оказаться выгоднее, чем по картам премиум класса.
Преимущества
Клиенты с платной подпиской Тинькофф Про могут воспользоваться лучшими условиями по кэшбэку и бонусам партнеров:
- Увеличение максимальной суммы возврата с 3 до 5 тысяч рублей. По ко-брендинговым картам ALL Games, ALL Airlines,Tinkoff Drive и кредитке Платинум начислят дополнительно 4 тысячи миль (бонусов), что позволит возвращать до 10 тысяч рублей в месяц.
- За авиабилеты, купленные в Тинькофф Путешествиях, возвращают до 7%, а за отели – 10%.
- Возврат за билеты в кинотеатр, театр, на концерт покупают через приложение со скидкой в 15%.
К преимуществам подписчиков относят повышенный на полпроцента доход по депозитам и счетам.
С подпиской Tinkoff Pro преимущества получают и клиенты Тинькофф Бизнеса.
Лимиты вывода денег со счета без комиссии, на счета физлиц для ООО и на личную карту Тинькофф для ИП, а также лимиты пополнения счета без комиссии через банкоматы Тинькофф с подпиской Tinkoff Pro автоматически увеличиваются на 100 тысяч рублей в месяц.
Tinkoff Premium
Привилегии получают обладатели премиум-карт Тинькофф Блэк Метал или клиенты, оформившие платную подписку с ежемесячной платой в 1990 рублей.
Условия и тариф
Привилегий для категории Премиум еще больше, чем по Тинькофф Про. Логично, что это отражается на стоимости подписки.
Условия обслуживания по Tinkoff Premium:
- Увеличенный процент по депозитам – до 5,11%.
- Доступ к биржевой торговле через Тинькофф Инвестиции Премиум (акции, ETF, ПИФ, евробонды, структурные ноты).
- Валютный обмен по курсу на 0,25% отличающемуся о биржевого.
- Индивидуальный подход.
- Помощь консьержа и автоконсьержа с организацией работы, встреч, путешествий.
- Элитное страхование для путешественников со страховой выплатой до 100 тысяч долларов и до 5 лиц по страховке.
Справка. Помимо привилегий по подписке предусмотрены выгодные условия от Мастеркард, если карта выпущена в категории World Black Edition.
Преимущества
После подключения премиум-обслуживания становятся бесплатными:
- переводы на карты до 50 тысяч рублей;
- до 30 валютных счетов с бесплатным сервисом.
По премиальной карточке размер кэшбэка увеличивается до 60 тысяч рублей, из них 30 тысяч рублей по специальным предложениям.
Во время путешествий включается более выгодный кэшбэк с возвратом до 10% по расходам на поездки, билеты, отели.
Как управлять подпиской
Для подключения платной подписки проходят в соответствующий раздел «Подписки» на сайте банка и направляют заявку, указав номер телефона и вид подключаемой услуги.
Чтобы отключить услугу, сделайте следующее:
- В личном кабинете. Войдите в ваш профиль → Управление профилем → вкладка «Подписки» → блок «Настройка подписки» в правой части экрана.
- В приложении Тинькофф. Нажмите «Еще» → «Бонусы» → блок «Подписки» → выберите подписку → нажмите шестеренку в верхнем правом углу экрана.
При оформлении премиального пластика обслуживание может оказаться бесплатным, если выполнены условия банка (на счетах от 3 млн рублей или 1 млн рублей плюс покупки на сумму до 200 тысяч рублей). Если данные требования не выполнены, то тариф подключают со списанием по 1990 рублей в месяц.
Справка. Проверить состояние карты (посмотреть доступную сумму или задолженность), получить ответы на все интересующие его вопросы, клиент может как в личном кабинете или мобильном приложении, так и обратившись непосредственно в службу поддержки банка Тинькофф.
Чтобы отменить премиум-обслуживание, клиенту необходимо связаться с банком по горячей линии.
Анализ отзывов
Клиенты, активно использующие платные онлайн-сервисы, путешествующие по стране или за ее пределами, оставляют в основном положительные отзывы о подписке Тинькофф Про.
Пользователи услуги Премиум отмечают шероховатости в работе сервиса. Например проблемы с назначением персонального менеджера. Банк объясняет это новизной услуги.
Автор и редактор сайта.
Окончил ВШЭ (Высшая Школа Экономики), Факультет экономических наук. с 2013 года работал в банковской сфере.
Ограничить покупки по карте Тинькофф Джуниор
Родитель может ограничивать траты ребенка лишь переводя определенную сумму на детскую карту — ребенок не сможет потратить больше. В остальных случаях ребенок учится сам управлять своими деньгами.
Взрослые могут научить ребенка распределять и тратить деньги так, чтобы доступной суммы на карте хватило на определенный период. Например, можно убрать часть денег в копилку на случай непредвиденных расходов или рассчитать максимальную сумму расходов на неделю или месяц. В приложении Тинькофф Джуниор ребенок может сам настроить лимит по карте — максимальную сумму, которую можно потратить за выбранный период.
Но можно отключить возможность оплачивать детской картой покупки в интернете — хотя банк начисляет за них 2% баллов вместо 1%. Если все-таки хотите запретить операции в интернете, в мобильном приложении или личном кабинете выберите детский счет → «Услуги» → «Операции в интернете» → переключите тумблер.
Да, ребенок может самостоятельно установить лимиты собственных трат и снятия наличных. Это учит его контролировать свои траты и придерживаться бюджета.
Временно ограничить доступ в приложение не получится. Если удалить приложение, то у ребенка пропадет доступ не только к деньгам, но и к возможности откладывать деньги в копилку, компенсировать покупки баллами и следить за своими расходами.
- В приложении Тинькофф: на главном экране выберите детскую карту → «Блокировать» → укажите причину блокировки. Чтобы заблокировать доступ в приложение Тинькофф Джуниор, напишите нам в чат.
- В приложении Тинькофф Джуниор: ребенку нужно нажать на карту → выбрать «Заморозить» → перейти во вкладку «Чат» и рассказать поддержке, что произошло.
После заморозки картой нельзя будет расплатиться и снять с нее наличные, но можно совершать платежи и переводы в приложении Тинькофф Джуниор. В отличие от обычной блокировки ребенок может разморозить карту в любой момент.
Но, поскольку карта Тинькофф Джуниор и копилка привязаны к родительской карте, родитель может вывести деньги из копилки на свой счет. Для этого во взрослом приложении или личном кабинете зайдите в раздел «Платежи» → «Переводы» → «Между счетами» → выберите счет-копилку и свою карту → укажите сумму и нажмите «Перевести».
Целых 708 рублей можно сэкономить за год, если отключить смс оповещение в Тинькофф. При цене 59 рублей в месяц за услугу.
Много или мало? Решать вам. Но я решил её временно отключить и расскажу, как это можно сделать.
Пользуюсь картой Тинькофф Блэк с июля 2014 года! За это время (более 7 лет) только на смс-информирование по счёту было потрачено более 4000 рублей.
В целом недорого стоит услуга - "плата за оповещения об операциях". Благодаря ей будете гарантированно уверены, что если кто-то попытается украсть или украдёт деньги, то получите уведомление об этом.
Также, если много расчётов происходит на карте за месяц, настроенных автоплатежей, то эта услуга стоит своих денег, чтобы постоянно быть в курсе информации по счёту.
Как отключить смс-оповещение Тинькофф через приложение банка:
1. Следует авторизоваться в приложении Тинькофф Банка.
2. Нажать на карту, для которой хотите отключить оповещения.
3. В раскрывшемся меню сдвинуть ползунок напротив "оповещения об операциях" влево и сделать его как бы "не подсвеченным цветом".
4. Подтвердить своё решение, нажав на кнопку "отключить оповещения" и согласившись с тем, что вам больше не будут присылать оповещения об операциях, уведомления о покупках по карте.
5. Подтвердить выбор, введя код, который придет смс-кой на телефон или в виде пуш-уведомления.
6. Готово! В результате смс-оповещения будут отключены.
Также потом всегда можно и заново подключить оповещения в Тинькофф, если вы поняли, что они вам всё-таки нужны, просто сдвинув нужный "ползунок" обратно вправо.
Как отключить смс-оповещение Тинькофф на сайте банка:
Нажав на кнопку "войти", которая обычно располагается в правом верхнем углу сайта, и введя свои данные.
2. Нажать на карту для которой хотим отключить оповещения.
Это меню находится в разделе "главная".
3. Перейти в "Настройки".
4. Прокрутить страницу немного вниз до пункта "оповещения об операциях" . Там снять напротив этого пункта "галочку" и нажать на кнопку "отключить".
5. Ввести "код подтверждения" в специальное появившееся окошко. Код придёт по смс.
6. Готово! Так просто отключаются оповещения в Тинькофф через их сайт.
Когда отключите оповещения по счёту, то за календарный месяц, если даже был один день или несколько часов, когда эта услуга была подключена, то с вашего счёта спишется цена за неё. А списываться она перестанет со следующего календарного месяца, когда вы ею полностью не воспользуетесь.
Сейчас при постоянном наличии Интернета и смартфона (планшета) под рукой несложно заходить в приложение Тинькофф и смотреть, что с деньгами, смотреть приходы запланированных средств. Поэтому считаю, что в большинстве случаев, эта услуга по оповещению - это просто "деньги на ветер".
Статья была актуальна на дату её написания и опубликования - 12 декабря 2021 года. В будущем интерфейс приложения и сайта Тинькофф могут измениться.
Привет. Сегодня мы поговорим о том, как можно осуществлять переводы без комиссий - как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф, и насколько выгодно ею пользоваться.
Что такое Система быстрых платежей (СБП)
Система быстрых платежей - это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.
Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.
Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2019 года.
Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.
Инструкция для подключения
Доступ к системе возможен в мобильном приложении банка-участника с мобильного устройства, планшета или компьютера.
Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.
Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:
- Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн».
- Выбрать «Профиль» или троеточие в правом верхнем углу.
- Далее – «Все настройки».
- Поставить галочку в окошке «Я даю согласие на обработку и передачу персональных данных».
- Нажать «Подключить».
- Далее можно отдельно активировать входящие переводы и получить тем самым возможность не только отправлять, но и принимать средства, отправленные по СБП.
Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:
- Далее – «Контакты и переводы».
- Переключить тумблер «Система быстрых платежей».
- Подтвердить действие паролем, которое придет в СМС.
Если воспользоваться личным кабинетом на сайте Тинькофф, то алгоритм будет следующим:
- «Настройки»,
- «Основные настройки»,
- переключение тумблера «СБП» ,
- подтверждение действия паролем из СМС.
Как пользоваться услугой
- Открыть приложение «Сбербанк Онлайн».
- Выбрать «Платежи».
- Далее – «Другие сервисы».
- Нажать на «Перевод по Системе быстрых платежей».
- Указать номер телефона получателя.
- Выбрать банк, на счет в котором необходимо совершить перевод.
- Ввести сумму перевода.
- Проверить данные, ознакомиться с информацией о комиссии банка и подтвердить перевод.
Быстрый перевод с приложения Тинькофф можно осуществить следующим образом:
- Выбрать раздел «Платежи».
- Далее – «Переводы по телефону» – «По номеру телефона».
- Ввести номер мобильного телефона получателя или выбрать его из записной книжки своего смартфона.
- Выбрать банк получателя, нажав на строку «В другой банк».
- Указать сумму перевода.
- Нажать «Перевести».
Лимиты
Так при переводах на сумму до 100 тысяч в месяц комиссия за операции не взимается. Если лимит превышен, то за операцию снимается комиссия - не более 0,5 % от суммы транзакции и не выше 1 500 рублей.
Каждый банк вправе изменять допустимые пределы обмена средствами через СБП и устанавливать свои комиссии.
В Сбербанке установлены следующие правила:
- Лимит на одну операцию – от 10 рублей до 50 тысяч рублей.
- Суточный лимит – 50 тысяч рублей.
- При переводе на сумму до 100 тысяч рублей в месяц комиссия не взимается.
- При превышении лимита по сумме комиссия составит 0,5 % либо 1 500 рублей максимально.
В Тинькофф свои условия:
- За переводы с дебетовой карты через Систему быстрых платежей комиссия не взимается. За перевод с кредитной карты комиссия и проценты будут соответствовать тарифу кредитки.
- Лимит по сумме одного перевода – 150 тысяч рублей.
- В сутки допускается до 20 транзакций.
- Лимит по сумме в течение календарного месяца – 1,5 млн рублей.
Банки-участники СБП
Помимо Сбербанка и Тинькофф в перечень организаций-участников Системы быстрых платежей входит более 100 банков. В их числе:
Как отключить СБП
Чтобы отказаться от пользования услугой Системы быстрых платежей в Сбербанке, нужно:
Клиентам Тинькофф нужно действовать так:
- Войти в мобильное приложение.
- Выбрать по очереди «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
- Переключить тумблер «Система быстрых платежей» в неактивное положение.
- Нажать «Отключить».
- Подтвердить действие паролем из СМС.
Что дает СБП и стоит ли ее подключать
Система быстрых платежей, определенно, обладает неоспоримыми плюсами:
- Она обеспечивает мгновенные зачисления. До возникновения СБП не существовало ни одной единой системы платежей между разными банками. Принцип банковских переводов устроен так, что платежные поручения клиентов сначала копятся, а затем по расписанию Центробанка происходит их обработка. Таким образом, некоторые переводы могли поступать только спустя несколько суток. Система быстрых платежей функционирует круглосуточно, без перерывов и выходных, и так круглый год.
- Для обмена средствами достаточно только номера мобильного телефона.
- Более низкая комиссия, нежели при обычном переводе со счета одного банка на счет другого. При соблюдении лимита комиссия и вовсе не взимается.
- Доступен способ оплаты по QR-коду. Такой код следует отсканировать с помощью смартфона, а затем подтвердить операцию. Сумма будет моментально списана со счета карты.
Будете ли Вы подключать Систему быстрых платежей? Поделитесь в комментариях.
Делайте репост и пусть близкие тоже узнают об этом достаточно новом экономном сервисе.
Порекомендуйте материал друзьям в социальных сетях, оставьте свой комментарий, поставьте лайк/дизлайк.
За все это буду примного благодарен! И не забудьте подписаться :)
Успехов!
Система быстрых платежей (СБП), запущенная Центробанком РФ в феврале 2020 года, позволяет клиентам совершать денежные переводы между счетами в разных банках по номеру телефона. Тинькофф банк также поддерживает работу данного сервиса.
Что такое Система быстрых платежей Тинькофф
Благодаря СБП, которую легко подключать как в личном кабинете, так и через приложение, у клиентов банка Тинькофф есть возможность бесплатно перечислять деньги партнёрам по бизнесу или другим физлицам, оплачивать сделки имея в распоряжении только номер его сотового телефона. С помощью Системы быстрых платежей отправлять средства можно как между счетами или картами Tinkoff, например Тинькофф Блэк или Платинум, так и в другие российские банки, подключённые к СБП.
К системе можно подключаться, настраивать и работать с помощью её пока что не во всех банках. В самых крупных, включая Тинькофф банк, устанавливать данный сервис для клиентов предусмотрено.
СБП Тинькофф — как подключить
Начать пользоваться бесплатным онлайн-сервисом от Центробанка клиенты Тинькофф могут, подключив его 2 способами:
- Через приложение Tinkoff. Перейти во вкладку «Еще», далее в «Настройки» и «Переводы», включить тумблер и нажать на клавишу подключения. Таким же образом СБП можно и отключать, передвинув тумблер в соответствующее положение.
- Через личный кабинет на сайте. Перейти в «Основные настройки», передвинуть включатель и подтвердить действие разовым паролем.
Перед началом использования сервиса СБП рекомендуется ознакомиться с условиями проведения транзакций, их тарифами, стоимостью и возможными комиссиями.
Система быстрых платежей Тинькофф, лимиты, комиссия
Главное преимущество СБП – отсутствие дополнительных комиссий за выполнение операций по дебетовым картам. За переводы с кредитки Tinkoff взимается плата, предусмотренная программой эмиссии.
Лимит на перечисление средств без комиссии через Систему быстрых платежей в банке Тинькофф установлен в размере 1,5 миллионов рублей в месяц. При этом за 1 транзакцию бесплатно можно перевести не более 150 тысяч рублей.
Как перевести деньги через СБП Тинькофф
Переводить деньги по системе быстрых платежей в Тинькофф можно через приложение, или в личном кабинете.
Для совершения перевода через приложение необходимо следовать данной инструкции:
Если перечисление выполняют через личный кабинет интернет-банка, алгоритм перечисления примерно тот же. Нужный сервис находится во вкладке переводов «по номеру телефона».
Автор и редактор сайта.
Окончил ВШЭ (Высшая Школа Экономики), Факультет экономических наук. с 2013 года работал в банковской сфере.
Автор статьи
Читайте также: