Как отключить репо в втб

Обновлено: 02.10.2022

Обожаю, когда в моей жизни происходит нечто связанное с расходом денежных средств по незнанию или непониманию, потому что это всегда связано с движением вперед. Поэтому сегодня история про то, как попала на маржинальную комиссию.

Как она образовалась и из чего сложилась расскажу вам и покажу. Это будет полезно, конечно, новичкам. Потому что профи скорее всего вдоль и поперек знают об этих нюансах.

Не раз упоминала в своих публикациях про открытый субсчет у брокера ВТБ. Следите за хронологией событий.

На 6 ноября основной портфель имел собственных средств 613,48 рублей. Почему так уверенно пишу об этом? Потому что веду таблицу всех сделок. Чтобы разобраться с этой ситуацией, это оказалось полезно. Никогда не надеюсь на сторонние ресурсы. Обычно веду таким образом учеты, чтобы разные таблицы дублировали итог по тем или иным операциям. Зачем это надо? Чтобы отслеживать ошибки или недочеты.

Продала акцию за 19608 рублей , минус комиссионные издержки баланс составил 20209,72 рубля.

Как вы думаете, если вы видите приход денег на своем брокерском счете, значит так оно и есть?

Отвечу вам сама. Вовсе нет. Конкретная сделка происходит по Т+2, то есть расчет по ней фактически закроется спустя два дня. Но так как операция продажи произведена в пятницу, а биржа в выходные не работает, то расчет по сделке уходит на вторник, 10 ноября.

То есть фактически денег у меня на счете то и нет. Вообще изначально думала, что попала на комиссию из-за того, что приобрела 9 ноября доллары на основной. Почему это делаю, как раз писала в предыдущей статье от 18 ноября. Можете пробежать глазами.

Оказалось вовсе не из-за этого, а из-за того, что чистую прибыль перевела на субсчет 9 ноября, не дожидаясь дня расчета (о таких нюансах на тот момент не знала). Хорошо, что не сразу.

Помните сумму вначале? Напомню, чтобы вы не отвлекались - 613,48 рублей. Чистая прибыль от торговой операции за минусом налога и комиссионных издержек составила 876,17 рублей.

Как поступил брокер в моем случае? Денег на счете нет, хотя они отображаются, то есть по факту минус 262,69 рубля.

Чтобы закрыть долг, брокер ВТБ продал 2 бумаги Мосбиржи, при этом удержав комиссию 0,09 рублей по сделке РЕПО, а 10 ноября он купил обратно на брокерский счет и разница между сделками составила 0,04 рубля. Итог маржинальной комиссии: 0,13 рублей.

Еще

Скачал отчет по операциям РЕПО.
обнаружил, что взяли у меня 2 марта 49 офзшек и 3 марта вернули.

Прием из этих 49 — 46 одних и 3 других.
При том, что наличных денег на счету с запасом.
Никаких плеч и прочего нет.

Дозвонился в техподдержку.

Минут 10 выясняли, пробормотали что то про то, что взяли по поручению НКЦ в соответствии с пунктом регламента 29.1-Н (само собой, я, как классический хомячок, регламента не читал)

Спросил — можно ли на будущее такие сделки запретить — сказали, что запрет таких сделок регламентом не предусмотрен.

После окончания разговора, прочитал этот пункт, 7 раз примерно. Так ничего и не понял.
Может кто разъяснит, на хомячковом языке, что все это значит?

Н. Если у Клиентов, итоговое нетто-требование по биржевым сделкам по ценной бумаге, являющейся предметом Принудительной сделки с НКЦ, КЦ МФБ на день проведения расчетов таких сделок больше нуля.

В случае, предусмотренном подпунктом “Н”, Банк выбирает Клиента, с которым будет совершаться Принудительная сделка, Клиент поручает Банку заключить Принудительную сделку. Объем сделки для каждого Клиента, по которому совершается Принудительная сделка, не должен превышать его остаток по ценной бумаге, являющейся предметом Принудительной сделки с НКЦ, КЦ МФБ. Суммарный объем всех Принудительных сделок по всем Клиентам равен объему Принудительной сделки с НКЦ, КЦ МФБ.

Кто в моем случае Клиент — я, банк ВТб, НКЦ? Что такое — нетто требование? Кто, или что здесь является банком — ВТБ?
Если я Клиент — то я точно не подавал никаких поручений.
Про какую принудительную сделку речь?

Позвонил еще раз, попытался получить разъяснение.

вот что я понял.

В обычной ситуации сделки репо проводят, чтобы у клиента физика не было долга перед Мосбиржей.
Взял плечи — купил акции — раз в день эти акции продают, показывают, что долга нет, и снова откупают.

В моем случае такая сделка была проведена с моими бумагами по требованию НКЦ.

То есть — НКЦ потребовал у ВТБ провести такую сделку.
Продать бумаги.
у ВТБ своих бумаг либо не было, либо не хватило, поэтому ВТБ продал мои бумаги (и наверняка еще чьи то).

На мой вопрос — почему НКЦ потребовал провести такую сделку — сотрудник ВТБ ответил недвусмысленно — они не имеют права разглашать эту информацию.

Из чего можно начать строить теории заговора — мое предположение, что ВТБ(сам ВТБ или его клиенты) нехило так в минус в тот день, что пришлось занимать у других своих клиентов.
Это значит, что может быть и хуже, а именно — бумаги добросовестных клиентов продадут, а выкупить обратно не смогут.

Еще

Являюсь клиентом ВТБ брокер и регулярно мониторю ситуацию с брокером, т.к. в том числе являюсь заложником сложившейся ситуации. С 01.03 «застрял» в некоторых иностранных акциях, торгующихся на СПБ бирже, которые не успел своевременно продать. Продажи бумаг разрешены, но по факту, не доступны ни через мобильное приложение ВТБ Мои инвестиции, ни в ЛК ВТБ брокер, никак иначе.

Здесь же делюсь своим мнением и полученной мной информацией, в том числе от брокера.

ВАЖНО

Всю актуальную информацию о текущих ограничениях и пр. читайте, в первую очередь, на сайте брокера, а не во всяких телеграм-каналах, блогах и т.п. Это может оградить вас от принятия ошибочных и спонтанных решений, основываясь на недостоверных сведениях!

Также удалось сегодня узнать у представителей брокера, что они нашли какой-то способ восстановить нормальную работу приложения и в течение ближайших дней (озвучили срок 2-3 рабочих дня) нам снова будет доступна как продажа, так и покупка активов на СПБ бирже! Надеюсь, что так и есть. Дождемся следующей недели.

Собирался было перевести бумаги другому брокеру, но отговорили, озвучив, что сейчас много зависших заявок на перевод (зависли в депозитарии) и лучше подождать, т.к. вот-вот все поправят.

Меня перевели в Альфу. Непонятно, почему туда, т.к. у меня был счет в Тиньке, но хоть что-то.

Инфо от брокера:
В​ связи со​ сложившейся ситуацией на​ финансовых рынках и​ ограничениях, наложенных США, Соединенным Королевством Великобритании и​ Северной Ирландии и​ ЕС на​ Банк ВТБ​ (ПАО), в​ целях заботы о​ наших клиентах мы​ приняли решение передать клиентов брокерского бизнеса на​ обслуживание в​ другие ведущие финансовые организации РФ.

Учитывая изложенное, настоящим Банк ВТБ​ (ПАО) (далее​ — Банк) уведомляет вас о​ том, что Банк намерен передать АО​ «Альфа-Банк» (далее​ — Брокер) в​ отношении вас (далее также​ — Клиент) все права и​ обязанности по​ Соглашению о​ предоставлении услуг на​ финансовых рынках/Соглашению о​ предоставлении услуг на​ финансовых рынках с​ ведением индивидуального инвестиционного счета/Депозитарному договору, заключенному между Вами и​ Банком (далее​ — Соглашение) в​ соответствии с​ пунктом 39.14 Регламента оказания услуг на​ финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) (далее​ — Регламент Банка), Регламентом оказания услуг на​ финансовых рынках АО​ «Альфа-Банка» (далее​ — Регламент Брокера) и​ в​ соответствии с​ пунктом 4.3.18 Условий осуществления депозитарной деятельности Банка ВТБ (ПАО) (далее​ — Условия депозитарной деятельности Банка).

В​ соответствии с​ пунктами 39.15 и​ 39.16 Регламента Банка, а​ также пунктами 4.3.19 и​ 4.3.20 Условий депозитарной деятельности Банка, при непоступлении в​ Банк в​ течение​ 1 (одного) рабочего дня с​ даты получения настоящего уведомления вашего письменного отказа от​ согласия на​ передачу Банком прав и​ обязанностей по​ Соглашению, передача всех прав и​ обязанностей по​ Соглашению считается состоявшейся в​ полном объеме.

Еще

1. Кто нибудь в курсе, что там скрывается за картинкой «стать клиентом»? 7-9 колонки бумаг применяемых в РЕПО.

Пришли все отчеты по данным сделкам, я их изучил. Могу поведать.
Вообще-то в итоге все это шулерство обошлось в 0,048%. А могло, я так понимаю, в любую цифру? Суть вот в чем. ПСБ я доселе почти не пользовался. Итак, 21.09 я покупаю акции без денег на счету. Это возможно, т.к. у меня имеются купленные ранее ОФЗ. Помня про Т+2, планировал забросить нужную сумму 23.09. Но, словно предчувствуя подлянку, сразу же после покупки забрасываю деньги на счет. Правда, не всю сумму. Около 14 000 не хватило. Сделал себе пометочку и забыл на пару дней. Дальше — удивление №1. ПСБ плевать на режим сделок и он хочет деньги «прямо сейчас». Что ж, это полбеды. Удивление №2. Брокер творит нечто странное: продает облигации Лукойла (?!), которых я знать не знаю, на 18 000, и вроде как дает эти деньги мне.
23.09 я, как и помечал себе, закидываю 14000 на счет. Брокер откупает назад Лукойл по цене дороже (!), чем продавал, и закрывает мой долг.
Хотелось бы задать «уважаемому» брокеру вопросы:
1. С какого перепугу вы плюете на режим торгов биржи и включаете клиенту счетчик в день сделки, за 2 дня до осуществления фактической сделки?
2. С какого перепугу вы проводите непонятное РЕПО и причиняете потери на разнице цен купли-продажи?
3. С какого перепугу вы делаете РЕПО на 18 000, если мой долг 14 000? А что не на миллион какой-нибудь шлак продали из своих закромов? За полцены потом бы откупили.

Таким образом, комиссия возрастает почти вдвое. Ну, либо сперва деньги — потом стулья. Даже не сомневаюсь, что в обратную сторону, когда я продам эти акции, денег не дождусь те самые 2 дня.

Что ж, получил официальный ответ от брокера. Опуская всю воду про то, что «сам дурак», т.к. присоединился к их договору, в котором на -дцатой странице указаны правила РЕПО, привожу главную фразу:
«Банк имеет право заключить Специальную сделку РЕПО только после того, как до дня исполнения Обязательства по Непокрытой позиции останется меньше 2 (Двух) Торговых дней. При этом Банк имеет возможность заключить Специальную сделку РЕПО как за 1 (Один) Торговый день до даты исполнения Обязательства по Непокрытой позиции, так и в день исполнения этого Обязательства».

Отсюда вывод: банк имеет возможность не тащить вас в РЕПО, но не хочет этого делать. Первый раз вижу такое описание комиссии — с плавающими условиями и по желанию брокера.


Вывод — ПСБ берет комиссию за РЕПО за сделки Т+2! То есть покупая сегодня акции и заводя деньги на счет в день исполнения сделки, я залетаю на %.


Для каждого нового пользователя ВТБ Инвестиции по умолчанию подключается опция маржинальное кредитование, благодаря которой у инвестора есть возможность совершать сделки, задействовав капитал брокера. О том, каким образом здесь происходят маржинальные сделки и как отключить маржинальное кредитование в ВТБ, читайте подробнее в этом материале.

Особенности маржинальной сделки

Маржинальная сделка предполагает совершение определенных операций на брокерском счете с использованием заемного капитала, принадлежащего брокеру. Такая ссуда может выдаваться деньгами или же ценными бумагами.

Принцип работы маржинальной сделки — инвестор совершает операции на рынке, взяв в долг активы брокера. Что это дает:

  • возможность начать инвестировать без стартового капитала;
  • выход на более высокую прибыль благодаря увеличению суммы вложений.

В зависимости от типа проводимой операции маржинальные сделки могут проводиться:

В лонг — длинная позиция, при которой инвестор рассчитывает выиграть на росте стоимости ценных бумаг.

Пример: Участник рынка на заемные средства приобрел 50 акций Газпромбанка по цене 83 рубля (за штуку), ожидая их подорожание. Итого его задолженность перед кредитором составляет: 4150 рублей. Через некоторое время его ожидания оправдались и цена акций поднялась до 95 рублей за штуку. Он продал купленные ранее активы, выручив 4750 рублей. Итог: 4150 рублей возвращаются брокеру, а оставшиеся 600 рублей это прибыль инвестора.

В шорт — короткая позиция, здесь ставка делается на падение цены финансового инструмента.

Пример: Инвестор берет у брокера 50 акций Газпромбанка стоимостью 95 рублей за штуку, предвидя падение рынка. Он продает эти активы, выручив 4750 рублей. Его прогноз оказывается правдивым и в скором времени стоимость одной акции падает до 73 рублей за штуку. Инвестор обратно покупает 50 акций Газпромбанка, но по новой цене, заплатив 3650 рублей. Его прибыль составит 1100 рублей.

Инвестируя с нуля, или уже имея опыт в торгах на бирже, выбирайте платформу Тинькофф. Для новичков здесь есть бесплатное обучение с гарантированными акциями в подарок, а для опытных трейдеров возможность участвовать в программе рост акций за 3 месяца! Перейти к надёжному брокеру можно здесь👈

Как совершается маржинальное кредитование в ВТБ?

В ВТБ опция маржинальное кредитование подключается автоматически при открытии брокерского счета. Поэтому если ранее инвестор специально не отключал эту функцию, то чтобы ею воспользоваться достаточно оформить сделку. Порядок действий будет зависеть от типа операции. Здесь возможны следующие варианты:

  • Деньги в долг у брокера — для этого в личном кабинете ВТБ необходимо поставить заявку на приобретение нужного количества ценных бумаг. После исполнения в разделе «Лимиты по денежным средствам» красным цветом будет обозначена задолженность инвестора перед брокером (сумма со знаком «—»).
  • Заем в виде ценных бумаг — в этом случае пользователю следует сделать заявку на продажу ценных бумаг. По окончанию обработки в разделе «Таблица лимитов по бумагам» красным цветом будет обозначен долг инвестор по бумагам.

Если маржинальная позиция закрывается до истечения дня, то платить проценты не нужно. Если же она переносится на следующий день, то брокер начислит комиссию в соответствии с утвержденными тарифами.

Принудительное закрытие маржинальной сделки: инструкция

При снижении гарантийного депозита (часть активов, принадлежащих инвестору) до определенного уровня, ВТБ может принудительно закрыть маржинальную сделку. Как это происходит:

Чтобы полностью отказаться от маржинального кредитования, нужно выполнить такие шаги:

Заявка будет направлена на обработку. Согласно уведомлению брокера, внесенные изменения начнут действовать только со следующего торгового дня.

Оформите кредитную карту ВТБ с беспроцентным периодом и большим кэшбеком на все категории покупок и переводов! Прекрасный старт в мир инвестиций! Ознакомиться и оформить можно здесь👈

Стоит отметить, что ранее у клиентов ВТБ не было возможности самостоятельно отказаться от такой опции. Однако правила изменились и теперь вопрос о том, как отключить маржинальное плечо в ВТБ, не представляет особой сложности. Достаточно выполнить описанную выше простую инструкцию.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: