Как открыть паспорт сделки в сбербанке

Обновлено: 02.10.2022

Участники ВЭД при валютном регулировании руководствуются Инструкцией Банка России №181-И. В статье разберем изменения в учете внешнеторговых сделок, предоставлении отчетной документации, сроках регистрации договоров.

Валютный контроль: что такое УНК

Теперь в целях регулирования обслуживающие банковские организации присваивают УНК, который состоит из такого же набора цифр, что и отмененный ПС. Расшифровка УНК — уникальный номер контракта.

Лимиты в валютном контроле

Инструкция №181-И предусматривает увеличенные суммы для регулирования международных сделок. Также применяется отдельная градация по различным видам соглашений (ранее была единая величина в 50 тыс. долл.). Участник ВЭД обязан зарегистрировать договор в банке, где открыт счет для международных расчетов с контрагентом, при сумме операции:

  • 3 миллиона рублей — для импортных соглашений;
  • 6 миллионов рублей — для экспортных сделок.

Если сумма внешнеторгового соглашения не превышает 200 000 рублей, компания не предоставляет договор в банк. Отметим, что законодательно не запрещено заключать на каждую поставку отдельный договор на сумму до 200 тыс. руб. В таких случаях участнику внешнеэкономической сделки придется проходить полную процедуру валютного регулирования в банке.

При операциях в диапазоне 200 тыс. рублей — 3 и 6 млн руб. внешнеторговые компании предоставляют в банковскую организацию договор без оформления УНК.

Процедура учета контрактов

Когда сумма внешнеэкономического соглашения превысила установленные лимиты, контрактодержатель обязан учитывать договор в обслуживающей банковской организации. Для получения уникального номера требуется предоставить полные сведения о внешнеэкономической операции по форме банка или текст соглашения.

Банк присваивает номер контракта не позднее следующего рабочего дня. Ранее оформление ПС занимало до 3 рабочих дней. Банк не вправе отказать в присвоении УНК при достаточности сведений и представленных документов.

Новым участникам ВЭД сложно самостоятельно разбираться в валютном законодательстве, отслеживать изменения и сроки. Банки в 2019 году предоставляют расширенную услугу валютного контроля с консультациями и обучением. Закрепленный персональный менеджер помогает оформлять отчеты, напоминает о сроках предоставления документов, консультирует по возникающим вопросам.

Обязательно ставьте лайк (палец вверх) этой статье, если она Вам понравилась.

Ряд полей окна уже будет заполнен системой. Поля с белым фоном заполняются или редактируются вручную. Поля с серым фоном заполняются системой при заполнении связанных полей.

a. Введите или отредактируйте значения реквизитов документа:

b. Поля ПС№ и от заполняются на стороне банка.
c. В блоке 2. Реквизиты нерезидента (нерезидентов) укажите или отредактируйте информацию о нерезидентах:

a. Перейдите ко вкладке Сведения о кредитном договоре окна Паспорт сделки по кредитному договору.

Окно Паспорт сделки по кредитному договору вкладка Сведения о контракте

b. В блоке Общие сведения о кредитном договоре укажите соответствующие сведения:

A. В поле Номер укажите номер договора, либо отметьте поле выбора без номера.
B. В поле Дата укажите дату подписания договора.
C. В поле Код валюты выберите соответствующее значение из справочника валют.
D. В поле Сумма кредитного договора укажите сумму договора, либо отметьте поле выбора без суммы.

Если валюта суммы контракта отлична от долларов США (значение поля Код валюты отлично от «840»), то имеется возможность получить информацию о сумме контракта в долларовом эквиваленте на указанную дату. Для конвертации суммы в долларовый эквивалент используйте конвертор валют.

E. В поле Дата завершения исполнения обязательств укажите дату завершения обязательств по кредитному договору.

c. При необходимости в блоке Особые условия укажите значения:

A. В поле Зачисление на счета за рубежом укажите соответствующее значение в валюте договора.
B. В поле Погашение за счет валютной выручки укажите соответствующее значение в валюте договора.

d. В поле Код срока привлечения (предоставления) укажите общий код сроков привлечения (предоставления) траншей по кредитному договору. Значение можно указать вручную или выбрать из списка.

e. Укажите информацию о сумме и сроках привлечения (предоставления) траншей в блоке Сведения о сумме и сроках привлечения (погашения) траншей.

При создании / редактировании записи о сумме и сроках привлечения (предоставления) траншей:

a. Перейдите к вкладке Лист 2. Спец. сведения окна Паспорт сделки по кредитному договору.

Окно Паспорт сделки по кредитному договору

b. В блоке Процентные платежи, предусмотренные кредитным договором (за исключением платежей по возврату основного долга) укажите процентные и иные платежи:

  • При использовании фиксированной процентной ставки в поле Фикс. размер процентной ставки укажите значение процентной ставки в процентах годовых.
  • При использовании ставки ЛИБОР заполните поле Код ставки ЛИБОР вручную или выберите соответствующее значение из справочника кодов ставок ЛИБОР.
  • При использовании иного метода / методов определения процентной ставки в поле Другой метод определения процентной ставки опишите используемую схему расчета процентной ставки.

B. В поле Размер процентной надбавки . % годовых укажите значение процентной надбавки в процентах годовых.

c. При наличии иных платежей по договору укажите значение данных платежей в поле Иные платежи, предусмотренные кредитным договором (за искл. платежей по возврату основного долга и процентных платежей, указанных в п.8.1.).

d. В поле Сумма задолженности по основному долгу на дату, предшествующую дате оформления ПС укажите сумму фактической задолженности по основному долгу в валюте договора.

a. Перейдите ко вкладке Лист 2. Справочная информация окна Паспорт сделки по кредитному договору.

Окно Паспорт сделки по кредитному договору – Справочная информация

b. При наличии графика платежей по возврату основного долга и процентных платежей:

c. Если кредитор обладает участием в капитале заемщика, обеспечивающим ему не менее 10% голосов в управлении, заполните поле выбора Наличие прямого инвестирования.

d. В поле Сумма залогового или другого обеспечения укажите сумму залогового или другого обеспечения, предусмотренного условиями кредитного договора.

e. При наличии в кредитном договоре информации о получении резидентом кредита (займа), предоставленного нерезидентами на синдицированной основе введите или отредактируйте информацию о получении кредита (займа) на синдицированной основе в блоке Информация о привлечении резидентом кредита (займа), предоставленного нерезидентами на синдицированной (консорциальной) основе.

При создании / редактировании записи о получении резидентом кредита (займа), предоставленного нерезидентами на синдицированной основе:

  • В блоке выбора В счет основного долга заполните поле выбора Доля в общей сумме.
  • В поле Доля в общей сумме укажите процент от доли кредитора в общей сумме кредита (займа) для расчета.

Сформированный через Сбербанк Бизнес ОнЛайн документ появится в списке со статусом «Создан» , если не содержит критических ошибок (некритические замечания допустимы), или со статусом «Ошибка контроля» , если критические ошибки присутствуют.

В результате выполнения указанных действий документ будет создан и сохранен. Если электронный документ сохранен со статусом «Создан» , Вы можете перейти к формированию комплекта подписей под документом: инстр. «Формирование и проверка подписей под документами».

Ряд полей окна уже будет заполнен системой Сбербанк Бизнес ОнЛайн. Поля с белым фоном заполняются или редактируются вручную. Поля с серым фоном заполняются системой при заполнении связанных полей.

a. Введите или отредактируйте значения реквизитов документа:

  • В поле Номер при необходимости измените номер документа. По умолчанию система нумерует документы по порядку создания в течение календарного года.
  • В поле Дата при необходимости измените дату документа. По умолчанию поле заполняется текущей датой.
  1. В поле Исп. выберите ответственного исполнителя из справочника ответственных лиц.
  2. Поле тел. будет заполнено автоматически.

b. Поля ПС№ и от заполняются на стороне банка.
c. В блоке 2. Реквизиты нерезидента (нерезидентов) укажите или отредактируйте информацию о нерезидентах:

Внимание! В правой части окна может отображаться блок Инструкция по заполнению полей. При заполнении полей в данном блоке будут предоставляться подсказки для корректного определения их значений.

B. При необходимости отредактируйте информацию о нерезидентах.

Для редактирования записи о нерезиденте:

C. При необходимости удалите ненужные записи о нерезидентах с помощью кнопки , расположенной на панели инструментов блока Реквизиты нерезидента (нерезидентов).

D. Для создания копии нерезидента нажмите на кнопку .
E. Для поиска реквизитов нажмите на кнопку .

a. Перейдите ко вкладке Сведения о контракте окна Паспорт сделки по контракту.

Окно Паспорт сделки по контракту вкладка Сведения о контракте

b. Введите или отредактируйте сведения о контракте:

A. В поле Номер контракта укажите номер контракта, либо заполните поле без номера.
B. В поле Дата укажите дату подписания контракта.
C. В поле Дата завершения исполнения обязательств укажите дату завершения исполнения обязательств по контракту.
D. В поле Код валюты контракта выберите из справочника валют код валюты цены контракта.
E. В поле Сумма контракта укажите сумму контракта, либо заполните поле выбора без суммы.

Если валюта суммы контракта отлична от долларов США (значение поля Код валюты контракта отлично от «840»), то имеется возможность получить информацию о сумме контракта в долларовом эквиваленте на указанную дату с помощью конвертера валют.


Валютный контроль - 2021 для юридических лиц традиционно вызывает много вопросов и является горячей темой для бухгалтеров. Каково определение валютных операций, все ли они подвергаются контролю? Какие действия обязана произвести бухгалтерия, если в организации проходят валютные операции? Какие документы для работы с валютными операциями необходимо иметь? Расскажем о порядке работы с валютой в 2021 году в нашем обзоре.

Что относится к операциям с валютой

Валютные операции регулируются федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ. По этому закону к валютным операциям относятся следующие сделки:


Далее поясним, кто относится к резидентам в контексте рассматриваемого закона, а кто — к нерезидентам.

Резидентами могут быть как физлица, так и организации-юрлица:


Нерезидентами также выступают и юрлица, и физлица:


Из вышесказанного можно сделать вывод, что валютному контролю в 2021 году подвержены не только организации, но и обычные граждане.

Если стороны валютной операции резидент и нерезидент, то она производится без ограничений.

В общей формулировке валютные операции между резидентами — вне закона (п. 1 ст. 9 закона № 173-ФЗ). Однако предусмотрено достаточно большое количество исключений, то есть перечень валютных операций, которые могут производить между собой резиденты. Полный список исключений указан в п. 1 ст. 9 закона 173-ФЗ. Приведем самые распространенные случаи допустимых валютных операций:


Подробности о валютных операциях между резидентами и нерезидентами — в статье.

Ниже рассмотрим, как происходит валютный контроль для юридических лиц и валютный контроль для физических лиц.

Кто принимает участие в контроле операций с валютой

Валютный контроль — это процесс слежения за соблюдением валютного законодательства.


Органы валютного контроля — это Центральный банк РФ, Федеральная таможенная служба и Федеральная налоговая служба. Агенты налогового контроля — уполномоченные банки.

Валютный контроль за валютными договорами кредитных и некредитных финансовых предприятий осуществляет Центральный банк РФ.

Резидентов и нерезидентов, не относящихся к финансовым организациям, контролируют органы и агенты валютного контроля в РФ: ФТС, ФНС и уполномоченные банки. Уполномоченные банки участвуют в этом процессе, так как только через них организации могут совершать валютные операции.

Уполномоченные банки — это кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством РФ и имеющие право на основании лицензии Центробанка совершать банковские операции в иностранной валюте.

Центральный банк координирует действия уполномоченных банков в валютном контроле. Правительство, в свою очередь, координирует работу органов валютного контроля и Центрального банка.

Права тех, кто осуществляет валютный контроль:


Также те, кто проводит валютный контроль, обязаны:


За несоблюдение правил валютного законодательства, выявленное валютным контролем в 2021 году, штрафы назначаются по КоАП РФ.

Как заполнить платежку при валютном переводе, мы рассказывали в статье «Образец заполнения валютного платежного поручения».

Суть валютного контроля

В чем же заключается процедура валютного контроля? В запросе документов валютного контроля.


Посмотрите, что относится к подтверждающим документам для валютного контроля:


Порядок представления подтверждающих документов регулирует Инструкция Банка России от 16.08.2017 № 181-И.

Согласно этой Инструкции полному валютному контролю подвержены не все контракты. Важна договорная сумма для валютного контроля. По контрактам с суммой ниже 200 тыс. руб. в банк достаточно сообщить лишь код операции. Коды всех операций приведены в приложении № 1 к Инструкции, их перечень достаточно обширен.

Если сумма контракта превышает 200 тыс. руб., то пакет необходимых документов валютного контроля для банков значительно расширяется. Резиденты при совершении операций по зачислению иностранной валюты на транзитный валютный счет в уполномоченном банке или при списании иностранной валюты должны представить в банк документы, связанные с проведением этих операций. Таковыми документами могут быть инвойсы, акты, накладные, счета-фактуры.

При импорте валютный контроль так же, как и валютный контроль экспортных операций, имеет особенности. Какие должны быть лимиты сумм контракта для учета в валютном контроле экспорта и импорта:

  • кредитный договор или импортный контракт - валютный контроль начинается с 3 млн руб.;
  • экспортный контракт — 6 млн руб.

В этих случаях предусмотрен учет контрактов валютного контроля.

Порядок документооборота при валютном контроле

Итак, мы обозначили три разновидности действий при валютном контроле:

  • операция до 200 тыс. руб. — в банк сообщают код операции;
  • операция свыше 200 тыс. руб. — в банк представляют документы, сопровождающие сделку;
  • операции экспорта и импорта с определенным лимитом — происходит регистрация договора для валютного контроля.

ВАЖНО! Сумма переводится в рубли и исчисляется на дату заключения договора по курсу ЦБ РФ.

Сроки представления документов в 2021 году для валютного контроля

Для контрактов свыше 200 тыс. руб. документы представляют:

  • при поступлении валюты на транзитный валютный счет — в течение 15 дней с даты поступления;
  • при списании валюты или при списании в пользу нерезидента — одновременно с распоряжением о списании.

Сроки постановки контракта на учет валютного контроля аналогичные. Только помимо того, что резидент должен представить в уполномоченный банк необходимые документы, сопровождающие сделку, банк после получения этих документов не позднее следующего рабочего дня присваивает контракту уникальный номер валютного контроля. Применяемые раньше паспорта сделки валютного контроля не используются, теперь вместо них — УНК валютного контроля (уникальный номер контракта).

Кроме того, резидент должен самостоятельно осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки и сообщить о ее сроках в банк.

Также необходимо представить подтверждающие документы и справку о подтверждающих документах для валютного контроля в 2021 году в следующих случаях:


ВАЖНО! Если речь идет о периодических платежах, например по договорам аренды, лизинга и прочее, то в этом случае на периодические платежи справку и документы представлять не надо.

Информацию о том, как заполнить справку о подтверждающих документах, вы найдете в готовом решении «КонсультантПлюс», если оформите пробный бесплатный доступ к системе.

Подведем итоги в таблице:


Итоги

При осуществлении валютных операций резиденты могут использовать только уполномоченные банки. Также они обязаны отчитываться по совершаемым валютным операциям путем представления подтверждающих документов. Перечень документов и порядок валютного контроля зависят от суммы контракта и от его содержания.

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.


​​​​​​​​​​​​​​

Начинающим на международном рынке

  • Операции в $, €, ¥ и ещё 19 валютах Возможность совершать сделки покупки и продажи в указанных валютах может варьироваться в зависимости от рыночных условий. Уточните текущие возможности у вашего клиентского менеджера
  • Сопровождение международных сделок
  • Помощь в поиске бизнес-партнёров

Активным участникам

  • Быстрый перевод контракта из другого банка
  • Более 20 сервисов для всех этапов ведения ВЭД
  • Гибкий курс от $5 000 Возможность совершать сделки покупки и продажи в указанных валютах может варьироваться в зависимости от рыночных условий. Уточните текущие возможности у вашего клиентского менеджера


​​​​​​​​​​​​​​


​​​​​​​​​​​​​​

Опытным участникам

  • Персональный менеджер
  • Индивидуальные тарифы
  • Отслеживание статуса международного перевода по GPI-трекеру 1

​​​​​​​Всё для ВЭД в одном банке

Открытие счёта и проведение платежей

Опция для расчёта
в рублях

Пакет услуг для расчёта
​​​​​​​в валюте

​​​​​​​Валютный контроль

​​​​​​​Уведомления о событиях валютного контроля

​​​​​​​Таможенные платежи

Финансовые инструменты

​​​​​​​Дашборд ВЭД

​​​​​​​Сводная информация по всем событиям в интернет-банке СберБизнес

​​​​​​​Покупка и продажа валюты

Индивидуальный курс обмена зависит от объёмов конвертируемой валюты Возможность совершать сделки покупки и продажи в указанных валютах может варьироваться в зависимости от рыночных условий. Уточните текущие возможности у вашего клиентского менеджера

​​​​​​​Возмещение НДС и акцизов

​​​​​​​Возврат денег в оборот за 7 дней

Для выхода на международные рынки

Бизнес-миссии онлайн

​​​​​​​Организовываем онлайн-встречи российским производителям с иностранными покупателями

Для снижения финансовых рисков

Консалтинг

​​​​​​​Ведём ВЭД под ключ: проводим экспертизу контракта, готовим платёжные поручения за вас

Ответим на любые вопросы по ВЭД

и подберём банковские продукты

8 800 200-94-45

Выделенная линия для любых вопросов по ВЭД

Полезно знать

Тарифы валютного контроля и консалтинговых услуг по ВЭД

Дополнительная информация

¹ SWIFT GPI-трекер — сервис для отслеживания в реальном времени статуса исполнения валютного перевода другими банками после его отправки из ПАО Сбербанк по системе SWIFT. Подробнее на сайте.
​​​​​​​Сервис «Таможенные платежи» предоставляет ООО «Таможенная карта», ОГРН: 1027739703672, адрес местонахождения: 119002, г. Москва, пер. Плотников, д. 19/38, стр. 2.
Бизнес-миссия онлайн — сервис, предоставляемый клиентам СберБизнеса.
Интернет-банк и мобильное приложение «СберБизнес» — система дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам банка получать через Интернет широкий спектр банковских услуг. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту. Подробная информация об интернет-банке и мобильном приложении «СберБизнес», условиях его подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях — на сайте, по телефонам: 0321 (бесплатно с мобильных телефонов в России для клиентов Билайн, Мегафон, МТС, СберМобайл, Tele2, Yota), 8 (800) 555-57-77 (бесплатно с городских телефонов на территории России) или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: