Как перейти из сбера в втб
Обновлено: 22.04.2024
Переводить деньги с карты ВТБ на карту Сбербанка можно с помощью четырех способов: через «ЮMoney», через банкомат, в отделении банка или через услугу «ВТБ Онлайн». При этом любой из перечисленных способов облагается комиссией: за исключением «ВТБ Онлайн» компании взимают от 1,2% до 1,5% за обслуживание транзакции. Мы вам рекомендуем пользоваться в первую очередь переводами через «ЮMoney» и банкомат, так как эти способы просты, не требовательны по времени и облагаются не самым большим комиссионным сбором.
Как перевести деньги из ВТБ в Сбербанк: пошаговая инструкция
ВТБ и Сбербанк — два самых крупных банка России, поэтому неудивительно, что у граждан возникают вопросы по переводам между счетами.
Однако то, что эти банки разные — как раз и является основной проблемой: комиссия при переводе на счет другого банка всегда относительно высокая, а сам процесс отнюдь непростой.
Мы рассмотрим четыре главных способа перевода:
- при посредничестве электронной платежной системы «ЮMoney»;
- через банкомат;
- перевод в отделении банка;
- перевод через интернет-банкинг «ВТБ Онлайн».
Каждый из этих способов удобен в зависимости от ситуации — какой-то осуществляется гораздо быстрее, но дороже, другой — требует времени, но комиссия куда ниже. Поэтому мы рассмотрим их по отдельности.
Перевод денег с карты ВТБ на карту Сбербанка через сервис «ЮMoney»
Далее следуйте инструкции:
На этом процесс завершается — деньги поступят на карту получателя практически мгновенно. Обратите внимание на комиссию: она составит 1,5% от суммы перевода, но не менее 35 рублей.
Если же вы отправляете деньги, не имея аккаунта в системе «ЮMoney», за операцию возьмут 1,95% от суммы перевода, но не менее 40 рублей. Именно поэтому мы рекомендуем вам сначала зарегистрироваться в системе.
Перевод денег через банкомат
Раньше через банкоматы можно было делать переводы только по номеру карты, но в апреле 2021 года ВТБ первым среди российских банков запустил сервис переводов по номеру телефона с использованием Системы быстрых платежей в сети своих банкоматов. Как осуществить перевод:
Готово: деньги поступят практически мгновенно (максимальный срок перевода — три рабочих дня). Помните, что при таком переводе с вас будет взята комиссия 1,25% от суммы, но не менее 50 рублей.
Перевод в отделении ВТБ
Для такой операции вам понадобится не только номер карты, но и полные реквизиты счета получателя: БИК банка, ИНН, номер счета, корреспондентский счет и так далее.
Кроме того, вам обязательно нужно взять с собой паспорт, иначе сотрудник банка откажет вам в проведении транзакции.
- Явитесь в отделение ВТБ. Предъявите сотруднику банка паспорт и скажите ему, что вы желаете совершить перевод на счет другого банка.
- Сотрудник составит вам платежное поручение — документ, по которому и будет проведена операция. Подойдите с поручением в кассу банка (как правило, касса находится в каждом территориальном отделении ВТБ).
- Сотрудник обработает запрос. Если вы пересылаете деньги с расчетного счета, открытого в ВТБ, вам дадут подписать документ о проведении транзакции; если вы пересылаете деньги с карты, сотрудник попросит вставить пластик в терминал и оплатить сумму перевода вместе с комиссией.
Зачисление в таком случае происходит значительно дольше, чем при перечислении через банкомат или «ЮMoney»: 1−3 рабочих дня.
Комиссия составит 1,5% от суммы перечисления, но не меньше 200 рублей, при этом максимальный комиссионный сбор не может превышать 3 000 рублей.
В связи с высоким минимальным сбором перечислять деньги в отделении целесообразно только при работе с большими суммами. Если вы хотите перечислить 2−5 тысяч рублей, лучше воспользоваться другими способами.
Перевод через интернет-банкинг «ВТБ Онлайн»
Это был бы самый удобный способ, если бы не сложная процедура открытия собственного аккаунта в «ВТБ Онлайн».
Для получения доступа к системе вам необходимо явиться в любое территориальное отделение ВТБ с паспортом. Сотрудник банка подключит вас к системе «ВТБ Онлайн», после чего вы получите унифицированный пароль и логин для входа в интернет-банкинг или мобильное приложение «ВТБ Онлайн».
Обратите внимание: подключение услуги производится полностью бесплатно; первые три месяца пользования сервисом тоже полностью бесплатны.
Кроме того, подключение к интернет-банкингу сопровождается документацией — вы подпишите договор о предоставлении банковских услуг, в содержании которого указаны все имеющиеся у вас счета в ВТБ, их реквизиты и прочие данные. Здесь же, в договоре, указано, что обслуживание системы бесплатное.
Как только вы оформили себе аккаунт в «ВТБ Онлайн», вы можете переслать деньги на карту Сбербанка:
Сервис берет достаточно маленькую комиссию за такую операцию — всего 1,6% от суммы операции, но не менее 50 рублей; максимальный комиссионный сбор не может превышать 1 000 руб. Лимит на разовый перевод – 100 000 рублей.
При этом деньги перечисляются практически всегда мгновенно, но иногда срок перевода увеличивается до трех рабочих дней (такое происходит в праздничные или выходные дни, когда сервера ВТБ не справляются с наплывшим трафиком).
Как удобнее всего переводить деньги с ВТБ на карту Сбербанка?
Тут нужно сразу обозначить, что все зависит от преследуемых целей.
Если отправитель хочет сэкономить на комиссии, для него будет лучше всего отправлять деньги через «ВТБ Онлайн».
Однако, сложность оформления аккаунта, а также не во всем удобный интерфейс сказываются на популярности этой услуги — многим куда проще пользоваться старыми добрыми банкоматами.
Перевод через банковское отделение занимает много времени; он требователен к документам, ведь для перевода понадобится не только ваш паспорт, но и реквизиты получателя.
К тому же минимальная комиссия 200 рублей и 1,5 процента с каждого перевода — это относительно большая плата за проведение транзакции. Поэтому такой перевод вам подойдет в первую очередь в ситуации, когда вам нужно перечислять крупные суммы — от 10 000 рублей.
Перевод с помощью «ЮMoney» или через банкомат — наиболее оптимальные варианты: комиссия здесь более или менее «человеческая», скорость перевода замечательная, да и сам процесс отправки не требует много времени.
Поэтому, резюмируя, мы вам предлагаем пользоваться «ВТБ Онлайн», если он у вас уже оформлен; если же аккаунта у вас нет, переводить деньги лучше всего через банкомат или сервис «ЮMoney».
Современные способы дистанционного обслуживания предлагают клиентам множество вариантов для проведения подобных операций. Как перевести деньги с карты Сбербанка на карту ВТБ или обратно? Для каждого из них характерны свои сроки и тарифы.
Еще больше возможностей открывается для тех, кто является обладателем обеих карточек и планирует перемещать средства между личными счетами. Если потребовалось перевести деньги на карту ВТБ с карты Сбербанка или наоборот, следует поступать так, как рекомендует данная инструкция.
Перевод с ВТБ на Сбербанк
Для быстрого перевода средств с карты ВТБ на карту Сбербанка можно выбрать один из следующих инструментов:
Рассмотрим каждый из способов, его особенности и преимущества.
С помощью веб-формы на сайте
Услуга «Перевод с карты на карту», которую предлагает официальный сайт ВТБ, является одним из самых быстрых и доступных способов для перечисления денег на Сбербанк.
Чтобы им воспользоваться, не нужно выходить из дома или регистрироваться в каком-либо из сервисов банка.
Комиссия за услугу – 1,6% от суммы операции (не менее 70 рублей). Срок зачисления – от нескольких секунд до 3 рабочих дней.
В интернет-банке
Перевести деньги через интернет поможет следующая инструкция:
Размер комиссии зависит от типа карточки и тарифного плана клиента ВТБ – 1,25% от суммы операции. Срок – от нескольких секунд до 3 дней.
В мобильном банке
Аналогичным способом осуществляется перевод на Сбербанк в мобильном приложении ВТБ Онлайн. В личном кабинете следует выбрать одно из своих платежных средств, а затем нажать «Перевести». В открывшейся странице останется лишь заполнить реквизиты карточек, следуя интуитивным подсказкам.
В банкомате или терминале
Чтобы перевести деньги с ВТБ через банкомат или терминал на Сбербанк, потребуется карточка и действующий ПИН-код к ней:
- Вставьте пластик в специальную прорезь и введите ПИН-код.
- Выберите в меню «Оплата услуг и переводы» пункт «Перевод на карту другого банка».
- Введите реквизиты карточки Сбербанка и нажмите «Продолжить».
- Проверьте данные платежа и вновь нажмите «Продолжить». Если нужно изменить какие-либо параметры, выберите «Скорректировать».
- Заберите чек и сохраните его до зачисления средств.
Срок перечисления – от 1 до 3 рабочих дней. За операцию взимается комиссия от 50 рублей (1,25% от суммы платежа).
В отделении банка
Осуществить перевод денег на Сбербанк можно в отделении ВТБ. В данном случае операция будет выполнена с помощью платежного поручения. Для перечисления средств плательщику пригодится не номер карточки получателя, а реквизиты его личного банковского счета.
При себе необходимо иметь паспорт.
- Обратитесь к менеджеру, обслуживающему физических лиц.
- Предоставьте данные для платежа. Дождитесь, пока специалист заполнит платежное поручение.
- Внесите в кассу сумму с учетом комиссии.
Данная операция обойдется клиенту в 1,5% от суммы платежа. Минимальная комиссия – 200 рублей. Срок зачисления средств – до 3 дней.
Видео: Денежный перевод с ВТБ на Сбербанк через онлайн-обменник.
Перевод со Сбербанка на ВТБ
Указанными выше способами можно воспользоваться не только для того, чтобы перекинуть средства с ВТБ на карту Сбербанка, но и для обратной операции.
Для пополнения карточки применимы следующие инструменты:
Порядок действий при использовании каждого из вариантов, размер комиссии и сроки не меняются. Главное – правильно указать реквизиты получателя и отправителя.
Помимо этого, обладатель пластикового продукта Сбербанка может положить деньги на карту ВТБ через банкоматы и терминалы своего эмитента, Сбербанк Онлайн и при помощи специалиста в отделении.
В данном случае размер комиссии и сроки зачисления средств определяются тарифами Сбербанка.
Ограничения и комиссии
Чтобы узнать, какой из способов перевода с карты Сбербанка на карту ВТБ выгоднее и эффективнее, рассмотрим сводную таблицу комиссий и лимитов на операции.
Комиссия за перевод с карты Сбербанка:
Внимание! Лимиты и комиссии на перечисление средств с карточных продуктов стороннего банка устанавливает сам эмитент.
Сроки зачисления денег
Многие перед тем как осуществить перевод между ВТБ и Сбербанком, пытаются узнать, сколько идут деньги. К сожалению, определить точное время и дату невозможно.
Каждый из указанных способов относится к категории «межбанковский перевод», поэтому средний срок перечисления – от 1 до 3 банковских (то есть рабочих) дней. Это значит, что если операция запрашивалась в конце рабочей недели или в выходные, на пополнение может уйти до 5 дней.
Однако данные сроки банк оставляет себе в качестве резерва на случай высокой операционной загруженности, и на практике все получается гораздо быстрее.
Безопасность переводов
Любой из перечисленных вариантов пополнения следует считать безопасным. Дистанционные сервисы и сами пластиковые продукты защищены с помощью современных технологий:
- личные кабинеты в интернет- и мобильном банке доступны только при введении логина и пароля, а также одноразового кода, поступающего на телефон держателя карточки;
- воспользоваться банкоматом можно лишь при наличии ПИН-кода, при этом устройство ведет круглосуточную видеозапись с нескольких ракурсов;
- карточки оснащены технологией защиты 3D-secure, запрашивающей введение смс-кода при выполнении проводок через интернет;
- осуществить платеж в отделении можно только при предъявлении паспорта, при этом сотрудник обязательно попросит клиента удостоверить каждый документ личной подписью.
С точки зрения безопасности самыми надежными вариантами считаются отправления через ВТБ Онлайн и в отделении банка.
В качестве вывода
Исходя из приведенных данных следует сделать вывод: перечислить деньги без уплаты комиссии возможно только при пополнении карт ВТБ с пластика стороннего банка. При этом следует учитывать сборы, которые установлены тарифами Сбербанка.
Практически каждая организация сейчас ведет расчеты со своими работниками безналичным путем, перечисляя зарплату на пластиковые карточки. В одних случаях компания заключает договор о зарплатном обслуживании с банком и в рамках этого всем работникам выпускаются одинаковые карты, а в других работник должен самостоятельно выбирать банк и выпустить себе карту для перечисления зарплаты. Бывают ситуации, когда человека не устраивает обслуживание в зарплатном банке, поэтому возникает вопрос, а можно ли отказаться от перечисления денег на данную карту и выбрать более удобный для себя банк? С одной стороны законодательство не запрещает этого делать, а вот с другой стороны работодателю будет не совсем удобно из-за одного сотрудника менять обслуживающий банк или обслуживать его в индивидуальном порядке.
Зачем менять зарплатную карту?
Связываться с этим вопросом целесообразно в том случае, когда есть серьезные для этого мотивы. На оформление нового пластика нужно будет потратить личное время и средства. Менять з\п карточку есть смысл, если:
- Не устраивает банковское обслуживание: мало терминалов, офисы работают по стандартному восьмичасовому графику, что мешает обратиться туда после рабочего дня, специалисты не компетентны и грубят, происходят задержки в начислениях и проч.
- Банковское учреждение оказалось на санации, что предвещает скорый отзыв лицензии или банкротство. В этом случае его менять стоит быстрее, ведь можно лишиться всех своих денег на счетах, а возвращать будет очень долго и сложно.
- Нет хороших банковских услуг или продуктов. Например, работник хочет получить кредит, но условия в зарплатном банке его не устраивают (слишком высокая ставка, маленькие суммы, наличие комиссий и проч.). Многие банки предлагают своим зарплатным клиентам льготные условия, однако и они иногда бывают не совсем выгодные.
Таким образом, можно поменять зарплатный банк, если что-то перестало в нем устраивать, тем более, что выбор сейчас в этом сегменте огромный.
Законодательная сторона вопроса смена зарплатного банка.
Согласно последним поправкам в ТК РФ в ч.3.ст.136, сотрудники вправе самостоятельно выбирать банк, где хотят получать зарплатную плату: «вознаграждение выплачивается налично или перечисляется на указанный сотрудником банковский счет на условиях трудового соглашения». Ранее, это право принадлежало исключительно работодателю. Если сотрудник хочет сменить зарплатную карточку, то он обязан предупредить в письменном виде работодателя, как минимум за 5 дней до начисления заработной платы. Компания не имеет права отказывать в этом своему работнику.
Однако, на практике часто так не получается. Индивидуальное обслуживание клиента обходится организации недешево, поэтому в приказном порядке всех принуждают обслуживаться в одном банке. С одной стороны, для работодателя это удобно, ведь все расчеты производятся по одному платежному поручению, а с другой – работник должен отказываться от привычного обслуживания в любимом банке из-за этой прихоти.
Как поменять зарплатную карту одного банка на другой?
Стоит сразу же отметить, что зарплатные карты выдаются в рамках зарплатного проекта. Именно держателям таких карт банк может предоставлять различные льготы при пользовании другими своими продуктами (льготные ставки по кредитам, повышенные ставки по вкладам, бесплатные кредитные карты и проч.). Если человек выпускает себе другую карту, то она может уже не обслуживаться в рамках этого проекта, что лишает его всевозможных льгот. Чаще всего это бывает обычная дебетовая карточка, реже компания заключает дополнительный зарплатный проект с выбранным банком. Последний вариант является слишком расходным для работодателя, ведь ему придется оплачивать комиссии сразу по двум (и более) з/п проектам, а бухгалтеру нужно готовить гораздо больше документов.
Инструкция по смене зарплатной карты на карту другого банка
- Сотрудник пишет заявление, где указывает новые данные для перечисления денег.
- Заявление подписывается у руководителя и главного бухгалтера.
- Новое условие вносится в трудовой договор или оформляется допсоглашение.
- Очередная зарплата поступает по новым реквизитам.
Стоит помнить, что работодатель не вправе отказать работнику в выборе определенного банка. Требования в ультимативном порядке с угрозой применения дисциплинарного взыскания, если работник не желает обслуживаться в выбранном компанией банке, также неправомерны. Если такое происходит, то можно обратиться в контролирующие органы, комитет по труду или прокуратуру.
Преимущества смены зарплатной карты.
Работник в данном случае получает:
- Возможность обслуживаться в любимом банке на удобных или привычных для себя условиях.
- Оформлять другие выгодные продукты банка.
Недостатки смены з\п карты:
- Нужно самостоятельно оплачивать стоимость годового обслуживания личной карты.
- Отсутствие возможности использования льгот зарплатного проекта.
- Придется «пободаться» с работодателем, чтобы уговорить его перечисляться зарплату отдельно от остальных.
- Нужно оплачивать комиссию за перевод денег на счет (в з\п проекте стоимость данной услуги входит в стоимость тарифа).
- Смена реквизитов может внести путаницу в систему бухучета компании (например, новые реквизиты технически не загрузились в систему, и деньги ушли на старую карту).
Таким образом, законодательство разрешает каждому сотруднику выбирать банк, где он хочет получать зарплату. Однако, здесь он может лишиться некоторых преимуществ и создать сложности для своей бухгалтерии и работодателя.
Привет, я автор этой статьи. Имею высшее образование. Квалифицированный инвестор. Специалист по финансам и кредитам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ. Пишу про финансы более 5 лет. Поставьте пожалуйста оценку моей статье, это поможет улучшить ее.
Переношу сейчас вклады из Сбера в ВТБ, там проценты больше. Кто пользуется продуктами ВТБ, посоветуйте, на что лучше обратить внимание. Читаю их сайт, некоторые вещи не очень понятны.
Вы хоть условия почитайте для этих 10% (если вы имеете в глубоком виду Накопительный счёт с кучей дополнительных условий). На вкладах там 10% нет и не будет, максимум 7% на Выгодном и всего на первые полгода. Может я чего-то и не знаю, но ставки-то я вижу.
7 только на первые полгода. Хотя и 5,6 уже больше, чем 5,5. Всё копеечка. Смотря сколько у вас стоит стоптать набойки на обуви, таская деньги из одного банка в другой (в ВТБ онлайн пополнения бесплатны, а вот Сбер вряд ли вам даст бесплатно пульнуть деньги на сторону). При условии, что банкоматов Сбера везде т.х., выбирайте ВТБ по расположению отделения, наличию удобного вам банкомата и функционалу иб.
ПыСы: 7% это непоплняемый вклад, его надо в отделении открывать. Или открывать какой-то пополняемый-снимаемый типа "Комфортного" под 3% и с него уже хоронить деньги на "Выгодном" . Не обижайтесь, по мне так возня из жизни одноклеточных.
Вносить деньги на мастер-вклад нужно в отделении. Все остальное можно делать онлайн - открывать любые вклады и т.д.
Дык речь-то вклад под7% - он непополняемый и неснимаемый, что с ним делать-то онлайн?
упс, оказывается как раз 7% это онлайн ставка, тогда да, имеет смысл заложить деньги на счёт и с него открыть в иб под 7%. 0,3% на первые полгода тоже на дороге не валяются)))
Открыла в ВТБ накопительный сберсчет для оплаты дочкиного института, на выходе где -то 7,5 получается, но там нужно 5 тыс. в месяц по мультикарте телодвижений делать. Но, что не понравилось за перевод на р/с юр. лица клиента ВТБ комиссия больше, чем снять налом и перевести через Сбер. тому же клиенту. И да не нравится, что в Сбере не более 150 тыс. снять без комиссии в сутки, а в ВТБ снимай сколько хочешь, но не более 2 млн. в месяц вроде.
Вот сколько я на них смотрю - ничего интересного. Про накопительный счет - вы же знаете, что они в любой момент его условия поменять могут? Это ж не вклад. Да и по вкладам. максимальный процент на полгода всего они рискуют дать
Перенесите лучше в другой банк. Рекомендую Хоум-Кредит или Тинькоф. Хорошие удобные банки. Тинькоф удобнее, это вообще самый удобный банк для людей, но ставки ниже.
Сама хочу в ВТБ счет перевести, хотя понимаю,что это "таже Матрена,только в другом сарафане", но я уже просто терпеть не могу сбер,все мне там не нравится,поэтому тоже " переведусь".
Скажите, пожалуйста. После того, как ВТБ стал хозяином и ВТБ24, и Банка Москвы, для гарантированной безопасности денег нужно отслеживать, чтобы суммарная величина ВСЕХ вкладов в каждом из этих банков не превышала млн с чем-то или достаточно в каждом из этих банков держать по млн с чем-то?
Прошу прощения у автора топика. Но не хочется заводить новый топ.
По сабжу - страхуется один вклад на 1 400 000 в объединенном банке (вернее, любое количество вкладов на общую сумму 1 400 000). А по существу - в этом банке можно хранить хоть СТО миллионов, он один из трёх непотопляемых, все умрут, разрушатся цивилизации и им на смену придут новые, а этот банк как стоял, так будет стоять. Только смысла в подобных сбережениях 0,0.
спасибо большое!
была уверена, что Вы знаете
в свое время старательно разносила деньги по разным банкам, а они все равно оказались в одном
Сбер. Но это потому что я работала в ВТБ и видела какое количество мошенничеств там((( В Сбере не работала, поэтому не знаю и мне от этого спокойней
По роду деятельности часто получаю и обрабатываю выписки клиентов основных банков - при оплате покупок через интернет (выписки сами люди отправляют, т.к. находят несоответствие сумм). Ну так вот ВТБ это странный банк, который фигарит непоймиоткудавзявшуюся комиссию в эти самые покупки.
Т.е. сумма операции 1000 р. ВТБ списывает 1150. Откуда 150- спрашивает клиент? ВТБ начинает давать странные ответы. что "производились дополнительные конвертации" - в общем это все однозначная херь, потому как если операции в рублях, карта в рублях, списание в рублях этого быть не должно. Но насколько я понимаю клиенты это банку доказать не могут.
Это я все к чему - для себя конкретно вариант ВТБ не рассматриваю вот по этой причине.
В Сбербанк меня приглашали на работу, отказалась
ВТБ для меня близок к дну как работодатель, как туда пошла, замутнение сознания было наверно. Как работодатель это банк для дегенератов без способности думать, только тупые приказы выполнять.
Никому не посоветую туда идтии, если не совсем безнадега. Именно для клиентов с с совковым восприятием сервиса подойдет, как "оплот стабильности" . Так же как и Сбербанк. Но все же лучше более цивилизованные банки выбирать
Знаменитости в тренде
Раньше, чтобы открыть вклад в банке, который приглянулся высокой ставкой, приходилось сначала искать отделение на карте, потом ехать в банк и открывать счёт. Либо, как вариант, пользоваться услугами финансовых маркетплейсов, например «Финуслугами», от Московской биржи. Теперь всё стало намного проще. И биометрия здесь ни причём.
Бегать в банки для открытия вкладов больше не нужно. Фото: «Выберу.ру»/Иван Анчуков
28 февраля 2022 года президент Владимир Путин подписал указ об ответных мерах против Запада. Один из пунктов указа гласит:
Предоставить кредитным организациям право открыть банковский счёт (вклад) клиенту – физическому лицу без личного присутствия открывающего счёт (вклад) клиента – физического лица либо его представителя при переводе этим клиентом – физическим лицом денежных средств со своего банковского счёта (вклада), открытого в одной кредитной организации, в другую кредитную организацию, если одновременно с осуществлением такого перевода кредитная организация, осуществляющая перевод денежных средств, передаёт кредитной организации, открывающей счёт (вклад), сведения, установленные при проведении идентификации этого клиента – физического лица
То есть, чтобы открыть вклад, не потребуется ехать в отделение банка. Достаточно будет прийти в офис любого банка рядом с домом. Пройти идентификацию (предъявить паспорт), открыть счёт и попросить открыть вклад в другом банке.
Из дома пока эту операцию нельзя будет сделать, потому что для перевода денег в другой банк потребуется письменное согласие.
Подчёркиваем, что это только указ президента. Как это будет работать на практике, пока неизвестно. Нужно подождать инструкций от Центробанка. Поэтому прямо сейчас требовать от банков открыть вклад в другом бессмысленно.
Автор статьи
Читайте также: