Как перевести бумаги из сбербанка

Обновлено: 18.04.2024

Но я ранее их сознательно никак не разбирал и не комментировал, потому что ожидаемо часть их оказалась пустышками (про перевод в БКС и Финам), а то и откровенным бредом.

Теперь же есть факты . Про них и напишу.

Вчера и сегодня друг за другом пришли 2 письма. Точнее, 2 пары писем. Одни от депозитария Сбера , другие, следом, от брокера КИТ финанс .

Где и те, и другие уведомляют меня о том, что Сбер принял решение и переводит часть моих бумаг, попавших под ограничения в КИТ Финанс. Не спрашивая моего мнения и решения .

Что уже нехорошо.

Ниже скрин самого письма, в нем есть интересные факты.

Итак, как мы видим, переводят лишь часть бумаг.

Что любопытно, в одно письмо Сбера попали акции и с брокерского счета (третья строчка, 100 акций Полиметалла ), и акции с ИИС (верхние 2 строчки: Русагро и 150 акций Полиметалла )

При этом вообще никак не упоминаются остальные акции на ИИС: НЛМК , префы Сбера и МТС .

Наверное сейчас для меня это ключевой вопрос: переводится ли весь ИИС, т.к. по законодательству вроде как он не может "дробиться" и выводиться частями. Или же что-то поменялось.

Частично на этот вопрос отвечают письма уже от КИТа. Где пишут об открытии на мое имя ДВУХ БРОКЕРСКИХ счетов, на один из которых попали 100 штук акций Полиметалла с брокерского, а на второй, соответственно, 150 штук акций Полиметалла и Русагро с ИИС.

При этом на втором счете КИТа больше никаких других акций не указано. И никак не указано, что он - является ИИС.

Соответственно, есть основания предполагать, что мой ИИС остается прежним и в Сбере . При этом в КИТе вообще не указаны никакие цены. И как будет вестись зачисление штук акций, какие там будут суммы - большой вопрос, с которым предстоит разбираться в мае.

Пока приложение Сбера показывает, что все акции на месте, по ним даже меняется цена во время торгов.

При этом в письме от КИТа указано, что сами счета будут открыты после 11.05.22, а торговые операции с самими указанными акциями можно будет совершать с 01.06.22 .

Что лично я думаю по этому всему поводу.

1. Архихреново , что Сбер не предоставляет выбор и никак не учитывает позицию/мнение владельца счета. Лично я в любом случае не собирался продавать акции-расписки Русагро и Полиметалла , тем более, в текущих ценах и в убыток. По Полику он свыше 50%. А дивиденды как я понял, обе компании уже отменили. А раз так - то мне как бы все равно , где эти акции будут числиться. А сс@нкции все равно не вечны.

2. Неплохо, что сам ИИС предварительно остается в Сбере и в его изначальной задумке. При переводе в КИТ возникала бы куча вопросом типа: а что со сроками открытия-закрытия, а как в 2023 подавать на вычет , если я пополнял часть через Сбер , а часть пополнений была бы в КИТе, 2 договора и 2 заявления на вычет? Ну и прочее.

3. Непонятки с ценами акций, а также сроками их покупки. На брокерский вроде как распространяется правило владения 3 года. Часть акций Полика на Сбере уже "отлежала" год. А как быть с акциями, которые изначально покупались мной на ИИС, а переведены вроде как на брокерский? Куча вопросов и непоняток.

4. Придется в любом случае разбираться с условиями договора этого КИТ финанс, в том числе и с комиссиями. Может там за отсутствие ежемесячных покупок будут деньги драть. Такое себе. Самого договора, кстати, нет. Только Excel-файл со ссылкой на номер договора, даже факсимиле и печати нет.

5. Аналогично непонятно, как быть с дивидендами. Есть ли возможность их куда-то выводить. В Сбере все понятно: брокер Сбера легко и без комиссий переводит поступившие от компаний денежные средства из депозитария Сбера на карту Сбера . А что будет у КИТ Финанс? С другой стороны, лучше бы Полик и Русагро ничего не платили, а быстрее отросли в плюс или даже в ноль. Продать и забыть.

6. Будет весьма кисло, если в итоге Полиметалл и Русагро переместятся в российскую юрисдикцию и поменяют гдр на акции. Но, видимо, продажа в любом случает предстоит.

7. Ну и лично мне не совсем понятно, как теперь вести учет. Ведь по факту даже виртуальный портфель на Сбере , который был на 2 миллиона рублей пополнения - теперь теперь таковым снова не является. По идее, надо дождаться продажи активов в КИТ Финансе (а для этого дождаться их роста, что особенно по Полику выглядит маловероятным), и вернуть эти деньги в портфель на Сбере. Причем, в идеале прям пропорционально тем суммам, которые ушли из ИИС и брокерского.

Кстати, вот тоже вопрос: как теперь налоговая будет учитывать пополнения ИИС, если у меня оттуда фактически ушли вообще к другому брокеру активы на сумму 335.590 рублей ? Часть которых ( Русагро ) покупалась преимущественно в этом году, с января.

Как-то вот так получилось.

Отмечу что лично для меня трагедии однозначно нет. Особенно, если ИИС будет оставаться в прежнем режиме и в Сбере .

Стоит разобраться именно с работой по ИИС. Если все как прежде, то в мае я продолжу пополнять ИИС в соответствии с планом начала года . Если же что-то изменилось, то и от пополнений придется воздержаться до вменяемого и понятного прояснения ситуации.

Ну а с остальными вопросами в любом случае придется как-то разбираться. Но уже во второй половине мая, а то и июне, как станет понятна ситуация с активами, ценами и форматом работы в КИТ Финанс.

Радует, что в текущей непростой ситуации "пострадали" все же наименее приоритетные акции, а остальное осталось в Сбере . Приоритетными на 2022 год для меня все еще остаются нефтянка, префы Сбера , металлурги, включая Норникель . Эти еще и итоговые дивиденды заплатят .

Ну а сегодня в районе обеда индекс ММВБ продолжает рост: +2,69% .

Изменение цены акций на ММВБ днем 28.04.22. Данные взяты из открытых источников для целей иллюстрации.

3й день подряд. Эдак сдуру и апрель в плюс закроют за оставшиеся 2 дня.

Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.

В поле "Тип операции" выберите из списка, какую операцию с ценными бумагами Вы хотите совершить (перевод, приём или перевод ценных бумаг на другой раздел счета депо).
В полях "Депонент" и "Инициатор операции" автоматически подставится Ваша фамилия, имя и отчество.
В поле "Содержание операции" выберите из списка содержание операции, конкретизирующее её вид. Например, перевод на счет депо внутри депозитария.
В поле "Комментарий к операции" впишите необходимые дополнительные сведения об операции.
В поле "Счет депо" выберите из списка номер счета депо, по которому хотите совершить операцию.
Поле "ФИО распорядителя" заполнится автоматически и недоступно для редактирования.
В поле "Тип и номер раздела" выберите из списка интересующий раздел счета депо.
В поле "Наименование ценных бумаг" выберите из справочника наименование нужной ценной бумаги. Для того чтобы воспользоваться справочником ценных бумаг, щелкните ссылку Выбрать из справочника. В открывшемся списке ценных бумаг укажите интересующую ценную бумагу. Далее нажмите кнопку Выбрать. Для удобства поиска Вы можете воспользоваться фильтром. В результате поле "Регистрационный номер" заполнится автоматически.
В поле "Способ хранения" автоматически выбирается значение "открытый", то есть Вы можете совершать операции только с ценными бумагами, находящимися на открытом хранении.
В поле "Количество ценных бумаг" укажите, сколько ценных бумаг Вы хотите перевести или принять.
Поля "Суммарная номинальная стоимость ценных бумаг" и "ISO-код валюты" заполняются автоматически из справочника ценных бумаг с учетом выбранного количества ценных бумаг.
В полях "Основание" и "Количество приложений, листов" автоматически указывается номер и дата Вашего договора на открытие выбранного счета депо и количество страниц в приложении. При необходимости Вы можете вручную изменить основание операции.

Затем заполните поля в блоке Реквизиты противоположной стороны:

В поле "Депозитарий/ Регистратор" укажите наименование депозитария или регистратора, где обслуживается счет депо, на который Вы хотите перевести бумаги или с которого хотите их принять.
В поле "Номер счета" введите номер счета депо, на который переводите или с которого принимаете ценные бумаги.
В поле "Владелец счета" впишите фамилию, имя и отчество владельца счета депо, на который Вы хотите перевести бумаги или с которого хотите их принять.
В поле "Дополнительные реквизиты" введите дату и срок выполнения операции в реестре или в депозитарии.
Поле "Способ доставки сертификатов" для операций с ценными бумагами на открытом хранении недоступно для редактирования.

После того как все поля заполнены, сохраните документ, нажав кнопку Сохранить.

Если Вы передумали создавать поручение, щелкните ссылку Отменить, и Вы перейдете на страницу Счета депо.

Вы можете добавить эту страницу в личное меню, что позволит Вам перейти к ней с любой страницы Сбербанк Онлайн, щелкнув ссылку в боковом меню в блоке Избранное. Для выполнения операции щелкните ссылку Добавить в избранное. Если страница уже добавлена в личное меню, то на этой странице будет отображаться ссылка В избранном.

Примечание. В верхней части страницы для Вашего удобства отображается индикатор выполнения шагов по созданию поручения. Например, если Вы находитесь на странице подтверждения, то будет выделен шаг "Подтверждение".

Подтвердить поручение

Далее необходимо подтвердить создание документа. После того как Вы нажали кнопку Сохранить, откроется заполненная форма документа, в которой нужно проверить правильность указанных сведений, после чего выполнить одно из следующих действий:

В результате Вы перейдете на страницу просмотра документа. Отследить состояние выполненной операции Вы сможете по его статусу в Списке документов по счету депо.

Просмотреть поручение

После того как Вы подтвердите создание документа, Вы перейдете на страницу просмотра, на которой увидите заполненный документ. О том, что документ передан в банк, свидетельствует отображаемый на форме штамп "Принято к исполнению". На этой странице Вы сможете выполнить следующие действия:

Отозвать поручение

Для того чтобы отозвать документ, на странице просмотра создаваемой заявки нажмите кнопку Отозвать. Затем откроется страница, на которой укажите причину отзыва документа и нажмите кнопку Сохранить.

Если Вы не хотите отозвать документ, то щелкните ссылку Отменить. В результате Вы перейдете на страницу со списком счетов депо.

Для того чтобы вернуться к списку документов по данному счету, щелкните ссылку Перейти к списку документов.

После сохранения заявки Вы попадаете на страницу подтверждения. Здесь Вам будет показана заполненная форма, на которой Вам нужно проверить правильность указанных сведений и выполнить одно из следующих действий:

В результате откроется страница просмотра документа. Отследить состояние выполненной операции Вы сможете по его статусу в списке документов по счету депо.

После подтверждения операции Вы перейдете на страницу просмотра реквизитов заявки.

Если Вы хотите перейти к списку документов по счету депо, щелкните соответствующую ссылку.

Примечание. В Сбербанк Онлайн Вы можете переходить на нужную Вам страницу не только с помощью пунктов верхнего меню, разделов бокового меню, но и с помощью ссылок, расположенных под главным меню. Данные ссылки показывают путь от главной страницы до той, на которой Вы находитесь. Вы можете использовать эти ссылки для перехода на интересующую Вас страницу.

Если Вы хотите получить подробную информацию по выполнению операций на любой странице системы, то щелкните ссылку Помощь в боковом меню или внизу страницы щелкните ссылку Помощь онлайн.

в Сбербанк Онлайн на каждой странице можно обратиться к помощи персонального консультанта, который ответит на все Ваши вопросы. Чтобы запустить помощника, щелкните ссылку Часто задаваемые вопросы в боковом меню. В результате откроется окно, в котором содержатся ответы на часто задаваемые вопросы по работе с сервисом Сбербанк Онлайн.

1️⃣ Иностранные ценные бумаги многих клиентов от брокера Сбербанк перевели к брокеру Кит Финанс.

2️⃣ Офисы брокера Кит Финас есть в 2-х городах - Москва и Санкт-Петербург

3️⃣ Брокер Кит Финанс оперативно общается с клиентами по телефону и по электронной почте. Сейчас в связи с большим количеством переводов могут быть задержки с ответом на почту и иногда на телефонные звонки.

4️⃣ Брокер Сбербанк подготовил и отправил брокеру Кит Финанс реестры с иностранными ценными бумагами клиентов.

5️⃣ С сегодняшнего дня, 27 апреля, брокер Кит Финанс начинает отправлять на эл.почту клиентов информацию о переводе ценных бумаг.

6️⃣ Переведенные иностранные ценные бумаги поступят на счет ДЕПО.

Идет открытие счета ДЕПО клиентам у брокера Кит Финанс. В рамках счета ДЕПО с ценными бумагами нельзя совершать торговые операции (сделки).

7️⃣ Далее, в срок до 10 мая 2022г . включительно клиентам на эл.почту будут отправлены письма с подробной информацией о брокере, переводе ценных бумаг

и ВНИМАНИЕ! токеном.

Токен - это ссылка на персональную страницу для открытия брокерского счета с вашими данными, которые передал брокер Сбербанк.

8️⃣ Доступ к операциям по переведенным иностранным ценным бумагам будет открыт с 01 июня 2022г. (пока предлагается такой срок) при наличии открытия вами брокерского счета к этому времени.

Брокерский счёт при получении письма с токеном можно открывать сразу, а можно и позднее (например в конце мая, в июне и т.д.)

Если к 01 июня 2022г. не будет решен вопрос по фондам Финекс на Мосбирже - эти фонды пока также будут недоступны к торгам.

9️⃣ У брокера Кит Финанс пока нет мобильного приложения для торгов, есть только программа квик (QUIK) или мобильный квик.

В письме от брокера Кит Финам должна прийти инструкция по установке квик на компьютер или на мобильный телефон (мобильный квик).

🔟 Тарифы/тарифный план брокера Кит Финанс.

Стандартно при открытии брокерского счета выбирается тариф - Кит- Универсал.

Обратите внимание - у брокера Кит Финанс на условия тарифного плана!

❗️ На тарифе есть ежемесячная абонентская плата 200 рублей.

Это комиссия брокера за ведение брокерского счета.

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!

Предлагаю вам заглянуть на мой ЮТУБ канал .

Там я делюсь личным опытом инвестирования, показываю свой инвестиционный портфель и свои сделки по покупке акций!

При продаже ценных бумаг придется платить налог на прибыль от продажи. И чем больше прибыль, тем неприятнее платить налог. Но есть вариант его не платить, если продержать бумагу перед продажей не менее трех лет. Для подробностей гуглите «Льгота по долгосрочному владению ценными бумагами».

Здесь уже была статья о том, как это происходит в «Открытие», расскажу, с чем я столкнулся в сбербанке.

В интернетах информации об этом практически нет
На горячей линии сбера 900 об этом ничего не знают
Консультанты в отделениях, включая обслуживание СберПремьер ничего об этом не знают
О такой возможности знают менеджеры в отделении, специализирующимся на брокерском обслуживании на Большой Якиманке 18., но даже там не все знают, что необязательно ехать в депозитарий, а можно подать поручение через сбербанк онлайн.

Получить компетентную консультацию по телефону можно позвонив в депозитарий сбера:

Внутренние номера сотрудников Отдела по работе с клиентами Депозитария: 24-954, 11-931, 14-976, 12-976, 16-976

Закрываем ИИС

Итак, в первую очередь продал все убыточные позиции и позиции с прибылью менее 450/0,13 = 3462р

Далее в отделении брокерского обслуживания на Якиманке 18 написал заявление на закрытие ИИС и перевод бумаг на БС.

На сайте сбера время работы офиса указано до 20:30, но когда я пришел в 17:50, консультанты уже собирались уходить, т.к. брокерский отдел работает до 18:00, а в пятницу вообще до 16:15. Сб и Вс они не работают, поэтому работая стандартную пятидневку, попасть к ним не так просто.

На следующий день нужно зайти в сбербанк онлайн (обязательно web-версия), найти Счета Депо и нажать плюсик

Там видим четыре счета, которые заканчиваются на 01, 02, 03 и 04.

Изначально бумаги ИИС лежат на счете …04.

На следующий день после заявления бумаги переводятся на счет …03.

Чтобы бумаги попали на брокерский счет, нужно перевести их на счет …02

Для дальнейших действий я звонил в депозитарий и выполнял всё под их диктовку.

Нажимаем Поручение на перевод/прием перевода ценных бумаг

Выбираем Тип операции IC-231, счет депо …03, тип и номер раздела – основной 100000

Жмём выбрать из списка и выбираем бумагу.

Реквизиты противоположной стороны: Номер счета — …02, Владелец – Ваше ФИО

Сохранить и подтвердить смс.

Поручение подано, стоимость одного такого поручения 400р.
Необходимо повторить для всех бумаг.
На следующий день уже были на моём БС и отображались в приложении.

Но на БС они перевелись с нулевой базовой стоимостью.
Т.е. если их продать раньше чем через три года, придется заплатить налог с полной стоимости бумаги.

Подгружаем балансовую стоимость

Чтобы вернуть им базовую стоимость нужно заказать выписку операций
по счету депо за период для счета …04,
и после перевода бумаг для счета …02.

Эту кнопку находим в выпадающем меню Операции и расчеты.

Период – со дня открытия ИИС до предыдущего рабочего дня.

Поручение появится во вкладке Документы и поручения.
Как только появится статус Исполнен, скачиваем PDF кнопкой Заказать отчет.
Эта выписка платная, с меня взяли 150р.

На следующий день заходим во вкладку Документы и поручения счета …03, видим,
что статус поручения на перевод – Исполнен и тычем Закачать отчет по каждой бумаге

На этом теоретически всё, а на практике уже прошла неделя, а балансовая цена на БС всё еще ноль. Придется продолжить разборки на следующей неделе.

Зачем был нужен перевод ИИС и иностранных активов из «Альфа-Инвестиций»?

В начале апреля стало известно, что Альфа-Банк, а также его дочерние компании, в которых он владеет пакетами акций не менее 50%, в том числе его брокер, попали под блокировку со стороны Соединенных Штатов. Санкции привели к тому, что у кредитной организации и ее компаний:

заблокированы долларовые счета и имущество;
им запрещены долларовые трансакции и проведение любых трансакций с американскими контрагентами (в том числе через корсчета).

Минфин США дал время Альфа-Банку на завершение трансакций до 6 мая.

Альфа-Банк в комментариях по ситуации с санкциями отмечал, что переведет иностранные активы своих клиентов другим коллегам-брокерам.

Условия перевода ценных бумаг менялись несколько раз

В конце апреля «Альфа-Инвестиции» передумали централизованно переводить брокерские счета клиентов к другому брокеру. 23 апреля (в субботу) компания разослала клиентам СМС-уведомления, что для перевода иностранных ценных бумаг надо самостоятельно выбрать нового брокера и подать поручение на такой трансфер — до 26 апреля включительно. Речь уже не шла о полном переносе брокерских счетов и ИИС.

Инвесторы в комментариях на профильных форумах и в соцсетях указывали на угрозу потери инвестиционных налоговых вычетов и возможные штрафы за досрочное закрытие ИИС. В день окончания дедлайна «Альфа-Инвестиции» заявили, что перенесут ИИС другим брокерам целиком, но сначала иностранные, а затем российские бумаги и деньги.

За это время на сайте брокера в разделе с ответами на часто задаваемые вопросы алгоритмы действий менялись. Банки.ру удалось уточнить ответ на самый главный вопрос о налоговом вычете.

Сохранят ли инвесторы льготу по ИИС?

Вопреки разговорам о возможной потере льгот по ИИС, в пресс-службе «Альфа-Инвестиций» рекомендуют следовать инструкции для сохранения налоговых льгот:

«1. До 16 мая откройте ИИС у брокера, которого вы выбрали, и узнайте реквизиты нового счета.

2. С 16 по 20 мая подайте заявку в личном кабинете "Альфа-Инвестиций". В заявке (речь о поручении на перевод российских ценных бумаг и денежных средств — Прим. ред.) укажите реквизиты нового ИИС».

Анастасия Варсеева, старший юрист налоговой практики BGP Litigation, уточняет, что если речь идет о переносе счета и он технически возможен, то льгота сохранится. «Если ИИС у клиентов будет закрыт, то, действительно, право на вычет будет потеряно налогоплательщиком. При этом он будет обязан вернуть вычет за прошлые периоды, если он уже был получен ранее. Перевод части активов также лишит права на вычет», — добавляет она.

Дивиденды и купоны, выплаченные за время перевода бумаг

В частности, речь шла о начислении выплат в рублях по акциям «Новатэка» и в долларах по облигациям ГТЛК 1Р-05. В пресс-службе брокера уточнили, что ответы по таким индивидуальным обращениям клиенты смогут получить самостоятельно. Других комментариев не было.

Анастасия Вересаева из BGP Litigation, пояснила, что по поводу получения дохода в валюте на счета новых ограничений нет.

В практике российских инвестиционных домов перевод активов и счетов из «Альфа-Инвестиций» не первый. Банки.ру уточнил у других брокеров, попавших под санкции, как их клиентам поступали купоны и дивиденды во время процесса передачи счетов.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: