Как перевести деньги с альфа банка без комиссии

Обновлено: 30.11.2022

Как и любая финансовая организация, Альфа-Банк предлагает клиентам различные способы перечисления средств. Выберу.ру разобрался, как держатели пластика могут отправлять деньги и какие ограничения действуют в зависимости от тарифа.

Как перечислять деньги между картами в Альфа-Банке

Перевод денег возможен при соблюдении следующих условий:

  • деньги пересылаются между картами, которые эмитированы российскими банками;
  • в качестве данных получателя указан номер его пластика (отправитель также сообщает реквизиты своего платежного инструмента);
  • пластик поддерживает защитную технологию 3D-Secure;
  • отправитель указал срок действия пластика (аналогичные данные получателя можно не сообщать);
  • распорядиться деньгами получатель может сразу после их поступления, забирать их в кассе не требуется.

Деньги поступают на счет автоматически. Перевод отображается в истории операций в личном кабинете.

Чтобы воспользоваться системой, не обязательно заказывать выпуск пластика или открывать счет именно в Альфа-Банке. Подойдет и пластик любой другой финансовой организации.

Ограничения

Перечислять деньги между картами и счетами внутри Альфа-Банка без комиссии клиенты могут любым удобным способом до 50 раз в месяц и до 6 раз в сутки.

Обратите внимание! Лимиты переводов суммируются по всем картам клиента. Проводить операцию вы можете с помощью пластика любой платежной системы (MasterCard, VISA, МИР).

Существуют и другие условия, препятствующие денежным переводам:

  • если пластик не поддерживает технологию 3D-Secure;
  • если отправитель использует корпоративный пластик;
  • если используется карточка VISA, эмитированная иностранной организацией.

Кроме того, оба финансовых учреждения (как отправителя, так и получателя) могут заблокировать перевод и отказать в перечислении денег, а также установить свои лимиты для такой операции.

Лимиты на перевод

Лимит на перевод

Пакет услуг «Комфорт»

Пакет услуг «Максимум»

Между платежными инструментами банка

В течение месяца

Если вы используете сторонний канал для отправки денег, лимиты и скорость операции будут другими.

Пакет услуг «Комфорт»

Пакет услуг «Максимум»

На карту другого финучреждения

В течение месяца

Обратите внимание! На пластик Альфа-Банка средства поступают сразу, а на платежные инструменты других организаций (например, на карту Сбербанка) – в течение часа.

Способы перевода с карточки

Альфа-Банк предлагает несколько вариантов онлайн-транзакций для клиентов:

Для перечисления денег этими способами подходят карты VISA и MasterCard. Допускаются операции как в рублях, так и в долларах или евро. Максимальный срок зачисления – один час.


Обратите внимание! Некоторые кредитно-финансовые организации могут взимать комиссию за переводы помимо той, которая есть в Альфа-Банке. О ее размере клиент будет оповещен заранее. Например, комиссия Сбербанка составит 1% (максимум 1 тыс. рублей), если перечислять деньги через личный кабинет, и 2% (минимум 50 руб., максимум 15 тыс. руб.), если в кассе.

Существует еще два способа перевода денег:

  • С помощью банкомата. Для этого нужно вставить пластик в картоприемник и ввести ПИН-код. Затем перейти в раздел «Переводы», указать номер карты, на которую вы собираетесь перевести деньги. После этого введите сумму и подтвердите операцию. Вы можете забрать чек и сохранить его как доказательство перевода. Другое подтверждение, имеющее ту же юридическую силу, – запись в истории операций в личном кабинете.
  • В кассе финансовой организации. Для этого нужно обратиться к сотруднику офиса с паспортом и сообщить реквизиты карты получателя. Кассир перечислит денежные средства в указанном объеме. Это не самый быстрый и поэтому все менее популярный способ.

Способы перевода с карты Альфа-Банка на пластик другой организации

На счет, открытый в другом финансовом учреждении, клиенты Альфа-Банка могут отправлять деньги любым удобным способом:

  • в личном кабинете и мобильном приложении;
  • с помощью системы онлайн-переводов на сайте Альфа-Банка, где не требуется регистрация;
  • через банкоматы.

Обратите внимание! Деньги перечисляются на пластик Альфа-Банка с платежного инструмента другой организации без процентов. Но комиссия может быть в том финучреждении, где открыт счет отправителя. Если деньги перечисляются с дебетовой или с кредитной карты Альфа-Банка на пластик другой организации, взимается 1,95% (и не менее 30 рублей) от суммы.


Альфа-Банк предлагает осуществлять переводы на карты в другие банки разными способами. Операцию можно совершить за несколько минут, деньги зачисляются быстро, комиссия минимальна. Плательщики должны знать обо всех способах и условиях переводов, учитывать существующие лимиты и ограничения.

  1. Альфа-Банк перевод на карту другого банка
  2. Условия для совершения перевода
  3. Способы перевода
    1. Через интернет-банк "Альфа Клик"
    2. Через «Альфа-Мобайл»
    3. Через официальный сайт банка

    Альфа-Банк перевод на карту другого банка

    Одной из услуг, предлагаемых кредитной компанией для своих и сторонних клиентов, является осуществление переводов денег со своих счетов, открытых в Банке или сторонней кредитной организации, на свои или чужие карты других банков.

    Условия для совершения перевода

    Клиенты Альфа-Банка могут переводить деньги с дебетовых или кредитных карт. Возможность перевода с кредитной карты другого банка, следует уточнять в кредитной компании, выпустившей карту. Например, Сбербанк такую возможность не предоставляет.

    Переводить деньги можно в рублевом эквиваленте или осуществлять валютные переводы в долларах и евро. Но, если валюта счета плательщика и получателя различны, операцию выполнить не получится. Переводы в рублях возможны для карт, которые эмитированы кредитными организациями РФ.

    В «Альфа-Мобайл» можно переводить деньги по номеру телефона друзьям и родственникам, контакты которых сохранены в телефонном справочнике.

    Способы перевода

    Для пользователей, которые не совершают операции через интернет, наиболее простым вариантом является получение услуги в офисе банка. Для этого потребуется номер счета (карты) получателя и реквизиты банка-получателя, паспорт или карта отправителя.

    Также перевести деньги можно в банкомате. Потребуется карта, с которой будет осуществлена операция и номер карты получателя.

    Наиболее удобным и популярным вариантом считается перевод денег онлайн через сайт компании с помощью специального сервиса переводов (для сторонних пользователей) или в интернет-банке и мобильном приложении (для клиентов банка).

    Через интернет-банк "Альфа Клик"

    • Авторизоваться в личном кабинете;
    • Перейти в раздел «Переводы» и выбрать «В другой банк» или «С карты на карту»;


      Ввести реквизиты для перечисления средств;


    • При необходимости, сохранить операцию как шаблон;
    • Подтвердить действие.

    Если операция осуществляется переводом с картсчета отправителя на карту получателя, потребуется знать номер его карты.

    Через «Альфа-Мобайл»

    Приложение для мобильных телефонов делает возможным осуществить операцию за несколько минут, находясь в любом месте.

    • Войти в приложение;
    • Выбрать необходимый раздел;




    Переводы по номеру телефона действуют для ограниченного круга банков, например, можно переводить деньги в Банк Тинькофф, Райффайзенбанк, Газпромбанк и т. д. С полным списком банков можно ознакомиться на сайте Альфа-Банка в разделе «Мобильный банк».

    Через официальный сайт банка

    Для перевода денег через сайт потребуется карта, с которой будет осуществлен перевод, реквизиты карты-получателя средств.

    Как перевести деньги:




    Ограничения и лимиты

    Операция возможна только с карт, которые поддерживают технологию 3dSecure. Карточка не может быть корпоративной или выпущенной иностранным банком (для платежной системы VISA).

    Лимиты по операциям устанавливаются на карту, с которой перечисляются средства.

    В таблице приведены максимальные суммы переводов с карты Альфа-Банка в другой банк по каналам Альфа-Банка (на сайте, с помощью интернет-банкинга, АТМ):

    Деньги с одного счета на другой чаще всего перечисляют с помощью пластиковых карт. Каждое кредитное учреждение устанавливает свои условия. Например, в Альфа-Банке переводы с карты на карту считаются достаточно выгодными. При выполнении межбанковских операций комиссия не списывается.

    Особенности услуги по переводу денег с карты на карту от Альфа-Банка

    Перевод денег

    Перевести деньги с карты на карту возможно без комиссии.

    Опция имеет следующие характеристики:

    • рублевые переводы могут выполняться между платежными средствами, выпускаемыми российскими эмитентами;
    • возможно перечисление долларов или евро;
    • иметь платежное средство, выданное Альфа-Банком, для перечисления денег не обязательно;
    • средства поступают на счет автоматически, посещать банковское отделение для их получения не нужно;
    • можно выполнять операции с использованием платежных средств, обслуживаемых разными системами, например Visa и MasterCard.

    Преимущества

    К преимуществам услуги относятся:

    • возможность перечисления денег на карточный счет, открытый в любом российском банке, например Райффайзенбанке, Тинькофф, Сбербанке;
    • перевод средств в 97 стран мира;
    • возможность совершения операций при нахождении за рубежом;
    • необязательность указания полных реквизитов (достаточно вводить номер карты адресата);
    • доступность услуги любым клиентам;
    • возможность перечисления средств с кредитных карт;
    • моментальное поступление денег на счет.

    Условия пользования

    Параметры переводов зависят от вида используемого платежного средства, подключенного тарифа. Операцию можно выполнять в любое удобное время. Перевод возможен только тогда, когда карта отправителя поддерживает функцию защиты 3D Secure.

    Стоимость услуги

    Размер дополнительной платы зависит от того, каким банком выпущена карта получателя.

    Перевод с карты на карту Альфа-Банка

    При использовании дебетового платежного средства дополнительная плата отсутствует. Размер комиссии при списании денег с кредитного счета составляет 3,9-5,9% (не менее 300-500 руб.). Дополнительная плата включается в общую сумму займа, на которую начисляются проценты.

    На карту другого банка

    В этом случае списывается 1,9% от суммы операции. Минимальная дополнительная плата равна 30 руб.

    Способы совершения операции

    Переводить деньги можно через онлайн-банкинг, мобильное приложение, систему СМС-оповещения, банкомат.

    Через официальный сайт банка

    Для внутри- или межбанковских переводов на интернет-странице учреждения присутствует специальный сервис.

    После перехода по ссылке операцию выполняют так:

    С помощью сервиса «Альфа-Клик»

    Осуществлять денежные переводы можно через личный кабинет. Доступ к нему появляется после открытия счета в рассматриваемом учреждении.

    Перечисление денег выполняют так:

    В мобильном приложении

    Банк создал программу, полностью повторяющую интерфейс ЛК.

    С ней работают так:

    1. Запускают каталог приложений Play Market или App Store. В поисковую строку вводят название «Альфа-Мобайл».
    2. Нажимают кнопку «Установить». После завершения загрузки открывают приложение, авторизуются в системе.
    3. Открывают раздел денежных переводов. Вводят номер карты отправителя или привязанного к ней телефона.
    4. Подтверждают операцию вводом проверочного кода.

    Для использования этого способа заранее подключают услугу «Альфа-Чек».

    Для этого нужно:

    • обратиться на горячую линию8 (800) 200-00-00 (назвать личные данные, серию и номер паспорта, реквизиты платежного инструмента);
    • посетить офис банка;
    • воспользоваться соответствующим разделом мобильного приложения;
    • активировать опцию через банкомат.

    Система Альфа-Чек

    Форма подтверждения перевода.

    Через банкомат

    В этом случае операцию выполняют так:

    1. Вставляют карту в слот банкомата. Вводят ПИН-код.
    2. Находят на экране соответствующий пункт меню.
    3. Прописывают информацию о получателе.
    4. Подтверждают операцию нажатием специальной кнопки.

    Сроки зачисления денежных средств

    Этот параметр зависит от используемого способа. При работе с интернет-порталом Альфа-Банка или мобильным приложением средства поступают на счет моментально. Это касается и перечисления через банкомат или СМС.

    При нахождении за границей длительность транзакции может увеличиваться до 60 минут. Если перевод выполняется через кассу, деньги могут оказаться на балансе адресата только через 3 часа.

    Лимиты и ограничения

    Изучить зависимость максимальных доступных для перевода сумм (в рублях) от тарифного плана поможет таблица:

    Вид операции Ограничение Пакет услуг
    «Комфорт» «Максимум» «А-Клуб» Прочие тарифы
    Межбанковские переводы Разовое 500 тыс. 600 тыс. 600 тыс. 500 тыс.
    Суточное 1,5 млн 2 млн 2 млн 1 млн
    Месячное 3 млн 3 млн 3 млн 2 млн
    Перечисление на карты сторонних учреждений Единовременное 100 тыс.
    150 тыс.
    1,5 млн
    400 тыс. 100 тыс.
    Дневное 750 тыс. 150 тыс.
    Ежемесячное 2 млн 1 млн

    Запрещенные способы переводов

    Нельзя перечислять деньги с:

    • карт, не работающих с технологией 3D Secure;
    • корпоративных платежных инструментов, выпущенных Альфа-Банком;
    • счетов, открытых в зарубежных финансовых учреждениях.

    Банк получателя или отправителя может запретить операцию, установить собственные лимиты или условия денежных переводов.

    Возможные проблемы и сложности

    Банк отказывает в перечислении денег при недостаточности средств на счете.

    В процессе использования интернет-банкинга или приложения проблемы могут возникать из-за:

    • низкой скорости подключения к сети;
    • устаревания используемого программного обеспечения;
    • поражения операционной системы устройства вирусами;
    • проведения технических работ на сайте;
    • ошибок при вводе реквизита отправителя или получателя.

    Безопасность операции

    Альфа-Банк использует современные алгоритмы защиты данных. Управлять деньгами через интернет-сервис или мобильное приложение не только удобно, но и безопасно. Информация защищается многоуровневой системой шифрования.

    Доступ к данным могут получить только сотрудники правоохранительных органов при наличии судебного постановления. Для входа в систему используется двухфакторная авторизация. Требуется ввод не только логина и пароля, но и проверочного кода.

    Бывают ситуации, когда требуется перечислить деньги на счета, открытые в других финансовых учреждениях. Способов перевода с Альфа-Банка на Сбербанк существует несколько, но бесплатные транзакции возможны только при использовании дебетовых платежных инструментов. В остальных случаях списывается комиссия.

    Возможность перевода денежных средств с карты Альфа-Банка на Сбербанк

    Перевод между банками

    Перевести деньги с карты Альфа-банка можно несколькими способами.

    Кредитное учреждение Альфа предоставляет возможность перечисления денег на платежные инструменты, выпускаемые любыми финансовыми организациями. Перевод выполняется не только на карты, но и на счета.

    Особенности услуги


    Для совершения перевода нужно знать:

    • Ф.И.О. адресата;
    • номер карты;
    • период действия платежного инструмента.

    Возможность перечисления средств с корпоративных карт не предусмотрена. Кроме того, сделать перевод получится только в том случае, если платежный инструмент отправителя поддерживает алгоритм защиты 3D Secure. Эта технология обеспечивает безопасность транзакции, исключает потерю денег.

    Преимущества

    К положительным сторонам услуги относятся:

    • отсутствие комиссий при соблюдении некоторых условий;
    • возможность использования разных способов выполнения перевода (некоторые из них не требуют поиска банкомата или посещения кассы);
    • быстрое поступление денег на счет адресата;
    • простота выполнения операций.

    Основные способы

    Деньги переводят через онлайн-банкинг, фирменные или сторонние терминалы, мобильное приложение, кассу или электронные платежные системы.

    Через банкомат или терминал

    Можно использовать как фирменное, так и стороннее устройство.

    Во всех случаях процедуру выполняют так:

    1. Вставляют карту в слот банкомата. Указывают ПИН-код.
    2. На главной странице находят раздел «Платежи и переводы». Вводят данные получателя: номер и период действия карты или реквизиты счета. При использовании стороннего терминала изучают информацию о комиссиях и ограничениях.
    3. Указывают сумму платежа. Подтверждают действия нажатием соответствующей кнопки.

    Онлайн на сайте

    Предварительная регистрация в этом случае необязательна.

    Для выполнения перевода нужно:

    По номеру телефона

    В этом случае требуется авторизация в системе «Альфа-Клик». Так называется онлайн-банкинг, с помощью которого можно выполнять любые операции без посещения отделения.

    Перевод по номеру осуществляют так:

    Способ считается более надежным, чем предыдущий, поскольку требуется двухфакторная авторизация. С этим связана необходимость ввода проверочного кода.

    Интернет-банка

    Перевод средств в разделе «Интернет-банк».

    В офисе банка

    Способ подойдет пожилым клиентам, редко пользующимся современными устройствами. Достаточно озвучить просьбу, предоставить паспорт, назвать данные адресата, реквизиты счета.

    Сотрудник самостоятельно заполняет платежную форму, что снижает вероятность совершения ошибок. Недостатком считается длительный период зачисления денег.

    Процедура нередко занимает 3-4 дня. Также при обращении в кассу взимается комиссия в размере 1,9%. Рекомендуется сохранять квитанцию до поступления денег на баланс.

    Через мобильное приложение

    В этом случае выполняют такие действия:

    При стабильном интернет-подключении средства поступают на баланс моментально.

    Альфа-Мобайл

    Осуществление платежей в приложении «Альфа-Мобайл».

    Используя сторонние сервисы

    Существуют разные платежные системы, используемые для перечисления денег между картами. Альфа-Банк сотрудничает не со всеми сервисами. Эту информацию нужно изучать перед осуществлением операции.

    Со всеми системами работают так:

    1. Переходят на соответствующий сайт.
    2. Вводят данные платежного инструмента отправителя. Указывают реквизиты адресата.
    3. Вводят сумму платежа.
    4. При необходимости подтверждают действие указанием СМС-кода.

    Банк обрабатывает полученные данные, списывает необходимую сумму со счета. При использовании этого способа может взиматься двойная комиссия: сервиса и кредитного учреждения.

    Другие методы

    Более редким способом считается использование мобильного банка. Чтобы получить доступ к системе денежных переводов, нужно подключить и оплатить соответствующую услугу.

    Банк отправляет ответное СМС, в котором содержатся проверочный код и информация о комиссии. Если все данные были введены правильно, клиент пересылает выданный системой пароль на тот же номер.

    Срок зачисления наличных

    Этот параметр зависит от способа перевода. При перечислении средств через интернет деньги поступают в течение нескольких секунд. Альфа-Банк озвучивает минимальное время поступления, равное 1 часу.

    Если деньги не приходят на счет через 3 дня, рекомендуется обратиться на горячую линию 8 (800) 200-00-00 или в банковское отделение.

    Подтвердить факт зачисления помогает выписка. Если проблема не решается в течение недели, подают претензию в банк. В ней указывают сведения о переводе.

    Условия перевода денег с карты на карту

    При использовании некоторых методов банк взимает дополнительную комиссию. Кроме того, действуют ограничения на суммы платежей.

    Установленная комиссия

    При перечислении денег с кредитных карт комиссия составляет 3,9-5,9%. Если используются сторонние платежные сервисы, она может достигать 10%. При работе с банкоматами списывается 1,6% (не менее 30 руб.).

    Лимиты и ограничения

    Сумма разового перевода не превышает 100 тыс. руб. В сутки можно перекинуть не более 150 тыс. руб. Месячный лимит составляет 1 млн руб. Допускается выполнение 50 операций в месяц. Ограничения действуют при использовании любого способа.

    Как пополнить карту Альфа-Банка без комиссии: 5 простых и доступных способов

    Если вы оформили или планируете заказать карту в Альфа-банке, то нужно заранее позаботиться о том, как ее без комиссии пополнять. Проще всего переводить деньги дистанционно через личный кабинет. Еще можно пополнить карточный счет с карты другого банка через официальный сайт Альфа-банка. Если онлайн-варианты не подходят, можно обратиться в офис или внести наличные через банкомат. У банка есть банкоматы-партнеры, которые принимают наличные без комиссии.

    5 проверенных способов пополнения

    Специально для вас специалист портала «Банки Сегодня» подготовил пошаговую инструкцию пополнения карты Альфа-банка без комиссии. Срок зачисления денег, как правило – не более 10 минут. Однако в отдельных случаях деньги могут зачисляться в течение суток.

    Как пополнить карту Альфа-Банка через офис банка?


    В открывшемся окне задать условия поиска. Можно выбрать статус клиента, город нахождения и способ получения информации (списком, на карте или схеме метро). После отобразятся все адреса, с указанием адреса и графика работы.


    Далее потребуется взять паспорт и обратиться в выбранное отделение. Кассир банка, после проверки паспорта, примет деньги и зачислит их на счет. Клиенту в качестве подтверждения выдается приходный кассовый ордер.

    Как пополнить карту Альфа-банка через личный кабинет?

    Пополнить баланс можно через интернет-банкинг или мобильное приложение. В этом случае можно воспользоваться услугой «переводы между счетами». Это удобно, если у вас несколько карт.

    Потребуется:

    1. В меню выбрать «Переводы» – «Между счетами» .
    2. Выбрать карту, с которой спишутся деньги.
    3. Выбрать карту для зачисления.
    4. Указать сумму перевода.
    5. Подтвердить операцию.

    Несколько секунд и деньги будут перечислены с одного счета на другой без комиссии.


    Если надо перевести деньги другу или родственнику, то следует выбрать услугу «перевод по номеру» . В этом случае потребуется указать номер телефона получателя и сумму. Далее подтвердить операцию.

    Если вам нужно перевести деньги по номеру карты, то следует выбрать другой способ.

    1. На главной странице личного кабинета выбрать «Платежи и переводы» .
    2. Выбрать «С новой карты» .
    3. Указать данные карты, с которой будут списаны средства и сумму перевода.
    4. Подтвердить операцию.


    Как пополнить карту Альфа-банка через банкомат?

    Через «родной» банкомат или аппарат самообслуживания вы можете пополнить баланс без комиссии. Уточнить адрес банкомата также можно дистанционно, на официальном сайте банка. Потребуется в нижнем меню выбрать «Банкоматы» и задать параметры.


    Стоит отметить, что банк предлагает пополнить счет бесплатно не только через свои банкоматы, но и через партнеров.

    • Газпромбанк;
    • Московский кредитный банк;
    • Открытие;
    • Промсвязьбанк;
    • Росбанк;
    • Россельхозбанк;
    • Уральский банк реконструкции и развития;

    Чтобы посмотреть адрес банкомата партнера следует на сайте Альфа-банка в разделе «Банкоматы» кликнуть по логотипу необходимого банка. После произойдет автоматически переход на официальный сайт выбранного банка, где вы сможете посмотреть необходимую для себя информацию.


    Для пополнения карты через банкомат или терминал самообслуживания потребуется:

    1. Вставить карту и ввести пин-код.
    2. В меню выбрать «Пополнить» .
    3. Вставить деньги в купюроприемник.
    4. Подтвердить сумму к зачислению (она отобразится на экране аппарата).
    5. Получить чек, подтверждающий зачисление денег.

    Важно! Процедура пополнения карты не зависит от того, банкоматом какого банка вы решили воспользоваться.

    Как пополнить карту Альфа-банка через услугу «перевод с карты на карту»?

    Этот вариант подходит, если у вас есть карта другого банка, с которой нужно перекинуть деньги.

    Потребуется:

    Важно! Если переводить деньги таким способом на карту другого банка, будет начислена комиссия!


    Как пополнить карту Альфа банка через СБП?

    СБП – это система быстрых платежей. Если у вас карта другого банка, то следует уточнить, подключена она к системе или нет. Актуальный список по партнерам есть на сайте СБП и Альфа-банка.


    Некоторые банки просят подключиться к системе. Для этого потребуется авторизоваться в личном кабинете, выбрать переводы СБП и подключится к программе. Это нужно для того, чтобы учитывать лимит по операциям в течение месяца, который не может превышать 100 000 р.

    После сделать перевод, исходя из интерфейса личного кабинета банка, через который совершается перевод на карту Альфа-банка.

    Автор статьи

    Куприянов Денис Юрьевич

    Куприянов Денис Юрьевич

    Юрист частного права

    Страница автора

    Читайте также: