Как перевести деньги с бпс сбербанка на сбербанк в россию

Обновлено: 19.04.2024

ОАО «Cбер Банк» действует во всех крупных населенных пунктах Беларуси, предлагает популярные банковские продукты, в т.ч. эмитирует платежные и кредитные карты для физических лиц. Количество карточек Cбер Банк достаточно велико, возникает потребность в переводе средств с них, на них и между ними. Cбер Банк такую услугу обеспечивает.

Тем, кто ищет способ, как перевести деньги на карту Cбер Банка с другой карты Cбер Банка, подойдут все варианты перевода, для операций с картами иных банков действуют некоторые ограничения.

Переводные операции в интернет-банкинге

Интернет приложение Сбербанк Онлайн – это сервис для работы с собственными картами и другими продуктами ОАО «Cбер Банк». Здесь обеспечен максимально возможный спектр операций, в т.ч. переводы на собственные карты БПС-Сбербанка и карты других банков Беларуси. А также на некоторые иностранные карты, если они выпущены банками:

России;
Украины;
Армении;
Молдовы;
Казахстана;
Кыргызстана;
Узбекистана;
Таджикистана;
Азербайджана;
Туркменистана.

Процесс пользования сервисом Cбер Банк Онлайн для переводов сравнительно прост. Вся операция состоит из нескольких последовательных шагов:

Войти и авторизоваться в системе интернет-банкинга.
Найти в меню пункт «Платежи и переводы».
Выбрать один из переводов: «между своими картами», «клиенту банка» и «На карту другого банка».
Подключить систему безопасности 3-D Secure для карты-донора, если она еще не включена.
Ввести номер карты на которую будут зачислены деньги.
Набрать сумму перевода.
Теперь, если все данные введены правильно, и система не сигнализирует об ошибке, нужно подтвердить операцию.

Время перевода во многом зависит от банка-эмитента принимающей карты. Быстрее всего произойдет пополнение карты Cбер Банк, несколько дольше могут идти операции с иными банками РБ, для зарубежных банков задержки могут быть еще больше. Однако они не превышают время зачисления других платежей.

Переводы между любыми картами Cбер Банк бесплатны, за исключением корпоративных. Переводы в валюте между картами Сбер Банка будут бесплатными – комиссии по ним не предусмотрено.

Сбер Банк запустил переводы в иностранной валюте по всей Беларуси на карты любого банка: 1,5% от суммы (минимум 2 доллара или евро, либо 150 российских рублей).

Перевод в Мобильном приложении Сбербанк Онлайн

Когда на смартфон держателя карты Cбер Банк установлено Мобильное приложение, становятся доступны те же операции с картами, что предлагает Сбербанк Онлайн на компьютерах. Принцип действий при переводе остается прежним, меняется лишь название некоторых пунктов меню.

Для перевода между картами в Мобильном приложении Сбербанк Онлайн нужно:

Ввести логин и пароль для входа и доступа к меню операций.
Выбрать между разделами переводов «между своими картами и счетами» или «частному лицу».
Для операций между собственными картами нужно только выбрать карты для списания и зачисления средств и ввести сумму перевода.
Для перевода на чужую карту следует выбрать «Перевод частному лицу по номеру карты».
Затем ввести номер чужой карты, срок ее действия и переводимую сумму.

Чтобы перевести деньги на карты иностранных банков следует также вводить имена и фамилии владельцев карт, между которыми происходит операция.

Операции в сервисе «Переведи мне»

Переведи мне – это не продукт ОАО «Cбер Банк», но сотрудничающая с ним система.

«Переведи мне» производит операции между картами разных банков, но только основанными на платформе MasterCard и Maestro.

Безусловным достоинством услуги «Переведи мне» является простота и наглядность интерфейса:

Всего одна страница из трех блоков.

Верхний блок разделен на две части.

В правую вводятся реквизиты карты отправителя денег: номер, код CVV/CVC и срок действия.
В левой половине набирается номер карты получающей средства.

Обе части требуют имена и фамилии участников операции.

Во втором блоке вводится сумма перевода. После этого появляется сумма комиссии за операцию.

Внизу страницы операция подтверждается кликом на прямоугольник «Перевести».

Переводы с карты на карту в инфокиосках

В инфокиосках Cбер Банка перевод на карту другого банка пока невозможен. Проводятся операции только между картами Cбер Банк.

Алгоритм операций обычен для работы с банковскими терминалами:

Вставить карту и набрать ее ПИН-код.
Найти раздел переводов между картами.
Набрать номер карты получателя.
Ввести сумму.
Согласиться с введенными данными и завершить операцию.

Единственным недостатком транзакций в инфокиосках Cбер Банк остается невозможность переводов на карты других банков. Нельзя зачислить деньги даже на распространенные карты Беларусбанка или Белагропромбанка.

Для оформления банковского перевода за пределы Республики Беларусь отправитель должен предъявить документ, удостоверяющий личность, и представить в банк следующие реквизиты получателя и перевода:

наименование банка-нерезидента, его адрес, SWIFT code (для переводов в СКВ), БИК-код (для переводов в российских рублях);
наименование бенефициара, номер счета бенефициара или IBAN, адрес, реквизиты документа, удостоверяющего личность (при необходимости);
назначение платежа;
по переводам в российских рублях в пользу юридического лица дополнительно: код вида валютной операции (VO).
информацию, что перевод не связан с предпринимательской деятельностью

Все реквизиты указываются в платежном поручении на английском языке или языке страны бенефициара с использованием латинской графики с переводом указанных реквизитов на русский (белорусский) язык.

В случаях, предусмотренных валютным законодательством Республики Беларусь, при отправке международного банковского перевода физическим лицом – резидентом необходимо также предоставить информацию и документы:

По переводу, в пользу юридического лица – документы-основания (договоры, счет-фактуры и т.д.);
При проведении перевода по валютному договору физическое лицо –резидент предоставляет регистрационный номер валютного договора (по валютным договорам, подлежащим регистрации в соответствии с постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 12.02.2021 г. № 37 «О регистрации резидентами валютных договоров»);
При отсутствии необходимости в регистрации валютного договора в платежной инструкции физического лица – резидента указывается запись «Валютный договор не подлежит регистрации»;
При проведении валютной операции в пользу иного физического лица, являющегося супругом (супругой) или родителями (усыновителями, удочерителями), детьми (в том числе усыновленными, удочеренными), родными братьями и сестрами, дедом, бабкой, внуками, прадедом, прабабкой, правнуками и такими же родственниками супруга (супруги) физического лица – плательщика указывается запись в платежной инструкции «Перевод в пользу близкого родственника».

Предлагаем воспользоваться этим традиционным видом банковских услуг по привлекательным тарифам.

Международный банковский перевод «Классический» в иностранной валюте — надежно и удобно!

Посредством международного банковского перевода физические лица могут получить иностранную валюту из любой страны мира на счет, открытый в ОАО «Сбер Банк», либо без открытия счета.

Для получения международного банковского перевода физическое лицо — получатель (далее — получатель) должно представить отправителю, осуществляющему перевод из иностранного банка, следующие реквизиты*:

Банк-получатель/ Beneficiary Bank

Sber Bank, Minsk, Belarus

Свифт/ SWIFT-код банка

Получатель (ФИО)/ Beneficiary

Фамилия, имя, отчество (при наличии) Получателя

при зачислении средств без открытия дополнительно указываются'

Серия и номер, орган и дата выдачи документа, удостоверяющего личность Получателя

Вепеficiary Account
- при зачислении средств на личный счет

Номер лицевого счета получателя в формате IBAN (28 знаков)

- при зачислении средств без открытия счета

BY67BPSB38190000023449330000 в бел руб BY18BPSB38190000023446430000 в рос. руб BY65BPSB38190000023448400000 в долларах BY93BPSB38190000023449780000 в евро BY72BPSB38190000023448260000 в фунтах стерлингов

С 2009-го года белорусский БПС-Сбербанк — дочерняя компания российского Сбербанка. В связи с этим у многих находящихся в России белорусов часто возникает вопрос, как быстро и без высоких комиссий перевести деньги с карты Сбербанка на карту БПС-Сбербанка?

Статус дочернего предприятия не отменяет факта оформления другого юридического лица. Это значит, что порядок проведения операций может существенно отличаться в зависимости от того, на счет какого банка вы делаете перевод.

С марта 2022 появился прямой перевод между Сберами

Работает независимо от санкций между картами российского Сбера и белорусского дочернего Сбербанка, комиссия 1%.

Получателям на карту Сбер Банка необходимо заранее привязать свою карту в системе «Сбербанк Онлайн» к номеру телефона в разделе «Настройки» (в подразделе «Настройка получения переводов из ПАО Сбербанк»).

Комиссия за перевод составляет 1% от суммы, но не менее 30 RUB. Зачисление происходит бесплатно. Минимальная сумма одного перевода – 10 RUB, максимальная – 75 000/

Устаревшие способы до 2022

Сбербанк → БПС-Сбербанк

Увы, но российский Сбербанк прямых трансферов на карточку за рубеж, в том числе и в Беларусь, не осуществляет.

Как вы могли заметить на скриншоте ответа техподдержки, есть два альтернативных способа решить задачу:

Международный перевод с одного карт-счета на другой – оформляется сотрудником банка, комиссия – 2% от суммы с минимумом 50 российских рублей.
Внесение наличных в кассу банка и оформление денежного отправления по нужным реквизитам, которое тоже оформляется в отделении.

Если эти способы вам не подходят, можете воспользоваться услугами международных посреднических систем. Однако всегда уточняйте размер списываемого вознаграждения перед операцией.

БПС-Сбербанк → Сбербанк

А вот перевод с карты БПС-Сбербанка на карту Сбербанка проводится без каких-либо проблем – и для этого не нужно даже выходить из дома. Правда, чтобы осуществить подобный трансфер, осуществлять перевод с карты VISA или Mastercard (не Белкарт!).

1. Чтобы сделать перевод, зайдите в свой кабинет интернет-банкинга.

2. Выберите вкладку «Платежи и переводы».

3. Пройдите дальше по нужным разделам.

4. Введите все необходимые данные в пустые поля и нажмите кнопку «Далее».

Комиссия составит 1,5% от суммы операции, но не менее 2 BYN.

Эти же действия можно выполнить и в мобильном приложении. Также можно воспользоваться сервисом «Переведи мне».

Последний способ актуален только в случае, если у отправителя и получателя карточки одной платежной системы – Mastercard.

Обнаружили ошибку или устаревшую информацию? Пожалуйста, напишите на почту finbelarus@yandex.by или в комментарии.

Перевести деньги в Беларусь из России и обратно можно несколькими способами: с карты на карту или наличными, SWIFT, Western Union, электронные кошельки. В зависимости от выбранного варианта будут отличаться время поступления денег адресату и сумма комиссии. Вместе с экспертами финансового портала Выберу.ру разбираемся, как на этом сэкономить.

Переводы на карты

Для перевода с карты на карту можно выбрать один из таких вариантов:

1. Карты «Мир»

Деньги с карт платёжной системы «Белкарт» на российские «Мир» и обратно можно отправлять с июля 2021 года. Это перевод по номеру карты – нужно указать только данные пластика и имя, фамилию получателя латиницей. Срок зачисления – от нескольких секунд.

Через P2P сервис БСБ Банка перевод с карт БЕЛКАРТ банков-резидентов Беларуси на карты МИР — 1,45% от суммы операции (минимум 4 BYN).

2. Visa и Mastercard — не работает с марта 2022

Перевод выполняется через систему интернет-банкинга того банка, который выпустил вашу карту. Например, через личный кабинет Беларусбанка легко перевести деньги на карты СберБанка. Для собственно перечисления банки используют сервисы MoneySend или Visa Direct, поэтому платёжной системой карт могут быть и Visa, и MasterCard. Комиссия в среднем 2–2,5% – с 10000 RUB заплатите около 250 RUB.

Не забывайте, что итоговый размер комиссии может быть выше, если сумма перевода больше установленных лимитов.

3. Сервис Сбера

Работает независимо от санкций между картами российского Сбера и белорусского дочернего Сбербанка, комиссия 1%. Подробнее

SWIFT

Чтобы сделать международный банковский перевод, и в России, и Беларуси нужно обратиться в банк, на которые не наложены санкции.

На 16 марта 2022 в Беларуси уже отключены:

Белагропромбанк
Банк «Дабрабыт»
Банк развития

ВТБ
Россия
Открытие
Новикомбанк
Промсвязьбанк
Совкомбанк
ВЭБ

Особенности работы SWIFT:

можно отправлять деньги частным лицам и организациям;
переводы доступны в рублях, евро или долларах;
процедура может занять несколько дней, но между Беларусью и Россией деньги обычно доходят до адресата максимум за 1 сутки;
счёт открывать необязательно;
комиссию определяет банк-отправитель, например, в Беларусбанке возьмут 50 BYN.

При переводах из России, например, через СберБанк, комиссия составит уже 0,8% – 80 руб. с 10000 RUB.

Подробнее о стоимости SWIFT переводов в белорусских банках мы рассматривали в этой статье.

Системы денежных переводов

1. Золотая Корона

Пункты обслуживания системы есть во многих банках Беларуси, в России сервис переводов представлен в большинстве городов. С 10000 RUB комиссия составит 198 RUB (почти 2%). В Беларуси насчитывает больше 100 точек обслуживания в Белинвестбанке, Технобанке и Франсабанке, в России представлен почти в любом городе. При отправке денег система удержит 1% от суммы, но не более 1000 RUB.

2. Paysend

Кроссвалютные переводы с комиссией 1,5 EUR вне зависимости от суммы.

Ответ из поддержки о работе сервиса в России и Беларуси в конце мая 2022:

Переводы из Беларуси невозможны. Можно только получать переводы в Беларуси.

При выборе страны отправителя «Россия», Беларуси в списке страны получателя нету.

3. Western Union

Карты платежных систем Electron, Momentum и Maestro для таких переводов не подходят.

Электронный кошелек Юmoney

Популярный сервис Сбера – Юmoney. В Беларуси кошелек можно открыть в Сбербанке. Комиссия за перевод между кошельками – 0,5%.

Также с апреля 2022 года владельцы кошельков ЮMoney могут переводить деньги в Беларусь на карты «Белкарт».

Перевести деньги на карту зарубежного банка можно только с баланса кошелька и только в российских рублях. Переводы приходят за несколько минут. Комиссия составляет 3% от суммы + 45 рос рублей.

Вывод

Самые выгодные способы – Юmoney (0,5%), SWIFT (от 0,5%), Сервис Сбера (1%).

Но ситуация может меняться ежедневно, и необходимо перед переводом уточнять в поддержке перечисленных сервисов.

Обнаружили ошибку или устаревшую информацию? Пожалуйста, напишите на почту finbelarus@yandex.by или в комментарии.

Возможность осуществить быстрый денежный перевод с карты на карту через интернет является одним из ключевых преимуществ использования безналичных средств. Люди все чаще предпочитают использовать пластик для расчетов, потому и необходимость в подобных операциях может возникать достаточно часто. Держите наш подробный гайд по всем доступным на территории Беларуси сервисам, позволяющим осуществлять переводы между картами разных банков.

Сервис от МТБанка

Поддерживаются VISA и Mastercard, а Белкарт нет. Если вы являетесь обладателем пластика «МТБанка», то можете осуществить трансфер даже на карты Mastercard и VISA банков стран СНГ.

Внимание: для успешного проведения операций требуется, чтобы на карте отправителя была подключена технология 3D-Secure (ввод дополнительного пароля при отправке денег).

На пластик МТБанка средства зачисляются мгновенно. На все остальные направления заявляется максимальный срок до 5 дней.

Размер комиссии зависит от характера проводимой операции. На скриншоте ниже отражены варианты для самых разных трансферов.

При этом нужно помнить о том, что и другие банки также могут взимать комиссию. Разумеется, за этот вопрос МТБанк не в ответе.

Для смартфонов разработаны отдельные приложения. И неважно, у вас iPhone или Samsung — есть версии для любой операционной системы.

возможность перевода на карту банка-нерезидента (только для владельцев карточек МТБанка);
минимальная сумма одной операции — 1 копейка;
специальное приложение для iOS и Android, упрощающее использование сервиса на мобильных устройствах.

Как переводить?

Для совершения операции вам понадобится:

номер, срок действия и защитный CVC/CVV код карты отправителя (в отдельных случаях ФИО держателя карты);
номер карты получателя;
электронная почта для получения чека с цифровой печатью банка.

Приведем пример типичного трансфера средств между картами разных банков с использованием сервиса МТБанка.

Сервис Белгазпромбанка

Если средства перечисляются на карту «Белгазпромбанка», то зачисление происходит буквально в течение нескольких минут. В остальных случаях банк заявляет 3 дня как максимальный срок, но обычно перевод проходит в течение нескольких минут.

Разумеется, есть и комиссия: 1,5% (минимум 49 копеек) при исходящем трансфере с карты «Белгазпромбанка» или любых операциях с участием других банков Беларуси.

Будьте внимательны: другие банки-эмитенты могут взимать свою комиссию за проведение тех или иных операций, поэтому лучше заранее уточнять этот вопрос в их справочной службе.

А вот если вы, наоборот, хотите пополнить «родной» пластик «Белгазпромбанка», то никакого комиссионного вознаграждения не будет.

Но есть и ограничения.

Можно задействовать карт-счета в любой валюте, однако при зачислении денежные средства все равно конвертируются в белорусские рубли по курсу, установленному Нацбанком.

сервисом удобно пользоваться как со стационарного компьютера, так и через смартфон.

не поддерживается платежная система БЕЛКАРТ;
минимальная сумма операции — 5 BYN;
переводы только между банками-резидентами.

Внимание: «Белгазпромбанк» также разработал приложение BGPB mobile, позволяющее свободно переводить средства между картами через интернет. И быть клиентом банка для того, чтобы им пользоваться, вовсе не обязательно. Достаточно лишь пройти регистрацию онлайн.

Одно из преимуществ приложения — поддержка платежной системы БЕЛКАРТ. Просто зайдите в «Переводы» и смело вводите номер карты.

Сервис Белинвестбанка

Сервис P2P переводов, который поддерживает не только международные платежные системы VISA и Mastercard, но также и «родной» БЕЛКАРТ. Причем средства свободно перемещаются между разными системами.

С карточек «Белинвестбанка» можно отправлять деньги на карт-счета банков-нерезидентов.

А вот и все ставки комиссионного вознаграждения.

При этом не забывайте уточнить размер комиссии на исходящие операции в своем банке-эмитенте.

Информация по лимитам на все трансферы:

Отметим, что лимиты действуют в отношении как отправителя, так и получателя денежных средств.

возможность перевода в банки-нерезиденты (для клиентов «Белинвестбанка»);
поддержка БЕЛКАРТ (с реализацией технологии 3D-Secure).

максимальная сумма одной операции — 1000 BYN;
нет приложения для смартфонов.

Сервис ВТБ

Еще один сервис, который в нашем списке стоит четвертым, но по охвату направлений денежных средств ни в чем не уступает рассмотренным выше.

Например, здесь есть возможность перевода на карточки VISA, Mastercard и «Мир» стран СНГ и Грузии.
Банком заявляется мгновенное зачисление средств на любой счет. Комиссия за совершаемые операции — одна из самых низких среди всех сервисов P2P.

Также ВТБ предлагает и довольно дружелюбные лимиты.

нет адаптированных для смартфонов приложений;
сервис не очень удобно использовать с мобильного устройства;
не поддерживается пластик БЕЛКАРТ.

Через ЕРИП

Некоторые банки предоставляют возможность пополнения карт-счета через систему АИС «Расчет».

Примечательно, что комиссионное вознаграждение при этом взимается лишь при превышении определенного, заданного банком лимита. Поэтому уточняйте этот вопрос заранее, прежде чем провести операцию.

Есть и другие нюансы:

деньги могут зачисляться на следующий РАБОЧИЙ день;
для пополнения нужно знать не номер пластика, а номер договора.

Универсальный путь для пополнения.

И далее: выбирайте нужный банк и тип операции — «Пополнение счета».

Вот пример с пополнением карты «Бел-ВЭБ».

Переводы между картами одного банка

Для этих целей лучше всего воспользоваться обычным интернет-банкингом, и комиссия будет минимальной.
Это также актуально, если вы перегоняете средства между карточками, оформленными на одно физическое лицо. В таком случае трансфер вообще будет без комиссии.

А вот с переводом средств со Сбербанка на карту БПС-Сбербанк есть трудности — и это несмотря на то, что второй является дочерней структурой первого. Уточняйте этот вопрос у консультантов.

Какой сервис P2P самый выгодный?

Из всех рассмотренных способов перевода денег с карточки на карточку лучше всего выглядит P2P-сервис от Банка ВТБ. В нем самая маленькая комиссия и довольно широкие лимиты. К тому же, если вы являетесь держателем пластика от ВТБ-банка, можете пополнять карты банков-нерезидентов. Однако, если для вас на первом месте стоит пользовательский интерфейс, и вы не выпускаете смартфон из рук, альтернативы в виде приложений других банков имеют могут вам понравиться больше.

Обнаружили ошибку или устаревшую информацию? Пожалуйста, напишите на почту finbelarus@yandex.by или в комментарии.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: