Как перевести деньги с дата банка на сбербанк
Обновлено: 18.04.2024
Так как Сбер самый распространенный банк в России и я больше чем уверен, что многие пользуются его картами, а особенно практически всё наше старшее поколение – родители, бабушки, дедушки и бюджетники)
Поэтому чтоб помочь всем разобраться как переводить бесплатно с карты на карту по номеру телефона, не просто сохраните эту инструкцию в раздел Понравившиеся, нажав на класс, но и перешлите своим родным и близким, чтоб все смогли обойти подводные камни комиссий сбера. Кстати, ещё это существенно может сэкономит не только ваше время – не придётся долго объяснять, но возможно и нервы, причем всем)
У сбербанка есть 2 способа переводить по номеру телефона с карты на карту без комиссии и здесь главное не путать их и разграничить! (более наглядно, со скриншотами, можете посмотреть в видео в конце статьи)
1. Первый способ
– это стандартные переводы по номеру телефона между клиентами сбербанка, то есть внутри банка! думаю многим знаком этот способ.
- Переходите в раздел платежи – оплатить или перевести – Клиенту Сбербанк – выбираете контакт или номер телефона и переводите
Но здесь есть ряд ограничений:
- переводить только клиенту сбера – то есть со сбера на сбер
- и есть лимит на бесплатные переводы – до 50тр в месяц
- этот же этот лимит общий на переводы по номеру карты и счета
- если лимит превысить – комиссия будет 1%, но не более 1000р (то есть переводите 100тр – 1000, переводите 200тр – 1000р)
- лимит на переводы наглядно отображается в приложении
Есть возможность переводить но номеру телефона в сторонние банки, но только в банки-партнеры, если выбрать – оплатить или перевести – Другому человеку
По номеру телефона в банки партнёры (только в приложении)
- 1% от суммы, максимум 1000р
- лимит 150тр в сутки
По номеру карты в другие банки
По номеру счета
2. Но есть второй способ!
И можно переводить без комиссии в любые банки по номеру телефона с помощью сервиса Система быстрых платежей.
Способ набирает популярность, так как прост и выгоден абсолютно всем. И кстати, более безопасный, так как вам нет необходимости пересылать свой номер карты.
Система быстрых платежей (СБП) — сервис который объединил банки, который позволяет мгновенно переводить деньги с карты на карту по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя или получателя средств. Но Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей .
Сейчас уже тот способ поддерживается практически всеми банками их более 200, Сбер кстати подключился один из самых последних и если другие банки выдают это за преимущество – и пишут про это везде на своих рекламах, то сбер наоборот – можно сказать даже всячески прячет эту функцию. Но для этого у вас есть канал Рефер – чтоб всё узнать)
- Способ позволяет переводить до 100тр в месяц без комиссии
- максимум в сутки можно перевести 50тр
- если больше – комиссия 0,5%, но максимум 1500
(Переводите 300тр – спишется 1500 и при переводи 500тр – тоже 1500р)
Соответственно у данного способа мало того, что комиссии меньше, так ещё и лимит на бесплатные переводы есть по сравнению со стандартными переводами, про которые я уже сказал.
Для начала, сервис необходимо подключить в приложении Сбербанка:
- нажимаете на свою иконку в левом верхнем углу - настройки – в самый низ – сбп
- возможно потребуется согласиться с условиями, если нет кнопки сбп – обновить приложение
- включите исходящие, чтоб могли переводить вы без комиссии.
- и включите входящие переводы, чтоб могли переводить вам без комиссии.
Соответственно, чем больше людей узнают и включат функцию – тем меньше шансов попасть на комиссию. Думаю понимаете о чем я – ватсап в распространении информации отличный помощник )
Теперь при переводах – так же переходите в раздел Платежи, НО теперь пролистайте в самый низ
- там есть Сервис «Перевод через СБП» - сокращенно.
- догадались почему не на видном месте?))
- если не включили в настройках – будет недоступна.
- так же можете выбрать телефон из контактов или написать новый номер.
- нажимаете Продолжить
- здесь выбираете В другой банк через СБП
- если выбрать Клиенту Сбербанк – перевод пройдет по обычному способу с лимитом 50тр (если у клиента есть сбер конечно)
- Выбираете Банк получателя из списка – удобнее через поиск
- после ввода данных, чтоб быть уверенными, что не ошиблись
- отобразится Имя Отчество и Первая буква фамилии
- и размер комиссии
Может сразу отобразиться какой-нибудь банк – если получатель сам выбирал в настройках приложения своего банка – показывать его по умолчанию.
Если сравнить с другими банками про которые расскажу – у них еще проще – отдельно отображаются имеющиеся банки у данного клиента. Не надо искать во всем списке – сразу всё наглядно)
Все лимиты вы можете найти там же рядом с логотипом СБП и более подробно изучить.
Примеры разных банков
- почему важно рассказывать про СБП и подключать как исходящие переводы, так и входящие:
Может быть 2 ситуации:
1. При переводе с бесплатных карт банка Открытие , каты Альфа банка , и карты Польза Хоум банка или карты Тинькофф Блэк – будет написано, что сервис недоступен и вы не найдете клиента.
2. Либо у вам спишется стандартная комиссия , так как банки поддерживают тоже переводы по номеру телефона, но перевод пройдет не по системе быстрых платежей, а как просто перевод по номеру телефона Банку партнеру. Про которые я рассказал в самом начале.
Даже не смотря на то, у вас будет подключена услуга Исходящие .
Кстати, здесь стоит отметить, что лимиты на бесплатные переводы у данных банков гораздо выше, и мало того, что карты совершенно бесплатные, так наоборот сами банки заплатят вам по 500р за оформление карт по ссылкам выше. Более подробно можете узнать в видео, которые я прикреплю в конечные заставки (видео в конце статьи).
Если тема по переводам без комиссии в сравнении с другими банками актуальна - дайте знать в комментариях – напишу обзор, как существенно сэкономить на этих операциях в обход Сбера.
А чтоб не пропустить выгодные видео и крутые предложения от банков для заработка денег – подписывайтесь на канал, жмите лайк и будете всегда в курсе событий.
У меня на этом всё – до новых тем.
Даже если ваш банк не попал под санкции, сделать зарубежный перевод через счет в нем теперь сложнее — идти он будет дольше и по пути может зависнуть. Где можно сделать SWIFT-перевод и что при этом нужно учитывать?
Однако другие российские банки, которые под санкции не попали, также испытывают трудности при использовании системы SWIFT — зарубежные банки могут отклонить перевод, заморозить его или потребовать доказать легальное происхождение средств. Количество запросов к сервису GPI-трекинга, который предоставляет информацию о движении средств, выросло в разы, говорят представители банков.
Какие сейчас есть ограничения для SWIFT-переводов
Центробанк с 16 мая увеличил лимит для перевода валюты за рубеж. Теперь российские резиденты и нерезиденты из дружественных стран могут перевести до 50 000 в месяц в иностранной валюте в долларовом эквиваленте со своего счета в российском банке на свой счет или счет другого физлица за рубежом. Нерезидентам из стран, присоединившихся к санкциям, можно переводить с российских счетов средства в размере зарплаты, если они работают в России, либо в пределах $10 000 в месяц со счета и $5000 без открытия счета.
О чем нужно знать при переводе денег через SWIFT
Иностранный банк может запросить подтверждение происхождения денег
«Я не первый раз отправляю деньги, так что могу сказать, что периодически израильские банки требуют подтвердить происхождение. Это зависит от суммы и частоты перевода, судя по всему, €9500 — это сумма, которая вызывает вопросы у банка», — рассуждает он. В рамках этой процедуры клиент собирает банковские выписки, которые показывают движение денег, используемых для перевода, например, то, что перевод — это зарплата или доход с брокерского счета. «Это несложная процедура, по крайней мере для меня как гражданина России и Израиля», — говорит собеседник Forbes.
Проблемы, связанные с проведением зарубежными банками AML-контроля (anti-money laundering, противодействие отмыванию денег), еще в прошлом году приводили к задержкам переводов средств как физических лиц, так и компаний, так что в текущей ситуации эти проблемы только обостряются, и нужно быть готовым, что к отправителям и получателям средств из российской юрисдикции будет самое пристальное внимание, говорит председатель правления ассоциации «Финансовые инновации» Роман Прохоров.
Банк-отправитель перевода не отвечает за действия банка-корреспондента
Для того чтобы осуществить SWIFT-перевод в иностранной валюте, у банка-отправителя должен быть открыт счет в иностранном банке — банке-корреспонденте, который выполняет платежные поручения для других банков. В переводе могут принимать участие несколько банков-посредников, и чем меньше банков-корреспондентов, тем быстрее и дешевле проходит перевод, уточнил представитель Тинькофф Банка.
21 апреля Ирина выполнила перевод на $100 через Тинькофф Банк в белорусский МТБанк без указания банка-корреспондента. На текущий момент перевод так и не был зачислен. В поддержке «Тинькофф» сказали, что платеж был отклонен банком-корреспондентом — JP Morgan и на сроки возврата в «Тинькофф» повлиять не могут.
На фоне сворачивания взаимодействия западных банков с российской банковской системой зарубежные финансовые институты разрывают корреспондентские отношения с контрагентами из России. Так, например, поступила австрийская банковская группа Raiffeisenbank International (среди банков, с которыми она разорвала корреспондентские отношения, был банк «Тинькофф», писал РБК). О прекращении отношений российским банкам-контрагентам с открытыми корреспондентскими счетами объявил и немецкий Deutsche Bank.
Платеж считается исполненным, когда деньги попадают на счет банка-получателя, и сколько при этом используется банков-посредников, клиента волновать не должно, говорит заместитель директора Высшей школы юриспруденции и администрирования ВШЭ Антон Селивановский. «Клиент в данном случае может лишь требовать у банка подтверждения зачисления средств на корреспондентский счет банка получателя либо возвращения денег. Важно, чтобы претензия в банк была подана в письменном виде — клиентов часто подкупает электронная коммуникация из-за ее скорости, но подтвердить в суде получение банком электронные претензии гораздо труднее», — отмечает Селивановский. В случае, если ответ от банка получен не будет, клиент может обратиться в суд либо к финансовому омбудсмену, рассуждает он.
Базовый подход для эффективного «розыска» переводов в том, что розыск должен инициировать отправитель перевода, эффективных механизмов воздействия на зарубежные банки-контрагенты в целях проведения ими розыска и завершения переводов у российских резидентов на сегодня фактически нет, говорит Прохоров. Если перевод отправлялся из российского банка и банк не принимает эффективных мер к розыску перевода, есть возможность обратиться с жалобой на сайте Банка России, советует Прохоров.
Что такое GPI-трекер
GPI-трекер — это сервис для самостоятельного контроля статуса международных платежей, который разработан платежной системой SWIFT. Каждому платежу банк отправителя присваивает уникальный номер отслеживания (UETR) — по аналогии с посылками, отправленными по почте. Когда платеж идет по маршруту, банки в платежной цепочке сообщают статус SWIFT, используя этот уникальный номер. У банка-участника GPI есть возможность сделать платежную цепочку прозрачной, чтобы клиент в любой момент мог понять, где находится перевод до зачисления на счет адресата.
Помимо информации о местонахождении платежа, в трекер передаются данные о взимании комиссии из суммы перевода банками-посредниками. Это также существенно повышает прозрачность международных расчетов, потому что участники сделки понимают, какая из сторон несет расходы, и могут легко разобраться, почему до бенефициара сумма дошла в меньшем объеме, объясняет руководитель Центра цифровых решений для корпоративного и инвестиционного бизнеса Росбанка Алексей Ясаков.
Такой сервис доступен, например, в Тинькофф Банке, Росбанке и Россельхозбанке. «Его популярность сейчас резко выросла, так как из-за дополнительных проверок в текущей ситуации со стороны иностранных банков — участников платежных маршрутов усилился контроль всех платежей из России. Ранее средний срок прохождения международного платежа составлял три рабочих дня, сейчас речь идет о двух неделях и более», — говорит Ясаков. В апреле этого года по сравнению с аналогичным периодом 2021-го интерес к GPI-сервису увеличился более чем в 10 раз, сказал собеседник Forbes в одном из топ-10 банков. По его мнению, это связано в первую очередь с задержками движения платежей и повышенному интересу со стороны клиентов к их статусу. «Платежи ходят с некоторыми задержками, так как многие из них попадают на ручные комплаенс-проверки в иностранных банках», — сказал собеседник Forbes в банке.
Через какие банки можно сделать перевод с помощью SWIFT
Из Газпромбанка можно сделать платеж в долларах или евро во все страны, кроме Великобритании, Австралии и Канады, сказали в кол-центре банка. Комиссия составит 1%, минимум — 1000 рублей, максимум — 15 000 рублей, сроки перевода — два рабочих дня. Если вы не являетесь клиентом банка, это можно сделать в отделении, если являетесь — в онлайн-приложении банка по номеру карты или реквизитам счета.
В кол-центре МКБ сказали, что совершить перевод в валюте можно только через отделение банка. Ограничения по странам-получателям нет, комиссия составит 3%, минимум — 3000 рублей, максимум — 15 000 рублей, срок перевода — до трех рабочих дней, уточнил оператор.
В Райффайзенбанке комиссия для клиента банка при переводе долларов и рублей составит 1,5% через отделение банка, минимум — 30 единиц валюты, максимум — 250 единиц валюты, аналогичная комиссия при переводе через личный кабинет. Если перевод в евро, а принимающий банк находится внутри банковской системы Райффайзенбанка, комиссия составит 1,2% (от 24 до 200 единиц валюты) в офисе банка и 0,8% (от 24 до 160 единиц валюты) в личном кабинете. Если вы — зарплатный клиент, комиссия при переводе в офисе составит 1,5%, а в личном кабинете — 0,5% (от 15 до 150 единиц валюты). Длительность перевода зависит от банка-корреспондента, сказал Forbes оператор банка.
В Росбанке возможно сделать перевод в любой валюте, а комиссия зависит от тарифа, сказали в кол-центре. Обычная комиссия через онлайн-банк — 1% (от 500 до 10 000 рублей), в офисе — 2% (от 1000 до 18 000 рублей). Клиент может подключить пакет услуг «Классический» с абонентской платой 199 рублей в месяц — тогда комиссия составит 1,5% в отделении банка, 0,75% при переводе онлайн. До 30 июня действует акция, по условиям которой при оформлении пакета «Классический» обслуживание становится бесплатным навсегда, уточнила оператор банка. Перевод, по ее словам, занимает до семи рабочих дней.
С 5 мая Тинькофф Банк временно прекратил делать переводы в евро «из-за увеличения сроков и ухудшения качества прохождения». Фиксированная комиссия за перевод в валюте составит $15, или 10 фунтов стерлингов, но отдельная комиссия может быть у банка-корреспондента, сказали в кол-центре банка. «Сроки зачисления в среднем составляют до четырех дней, но может быть дольше», — уточнил оператор.
* Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ. Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением» «вторжением», либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 57 ФЗ о СМИ). В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.
Карты Сбербанка очень востребованы среди российских граждан. В каждой семье есть хотя бы один человек с карточкой Сбербанка.
С помощью банковской карты вы можете совершать финансовые операции различного характера, в том числе и переводы денежных средств. Существует несколько способов по переводу денег. Рассмотрим их по порядку.
Как перевести деньги
Перевести денежные средства (ДС) на карту Сбербанка можете двумя способами: безналичным и наличным. Переводы осуществляются посредством электронного перечисления или внесения наличных в банкомат или офис банка.
Также есть возможность пополнения через мобильный банкинг или сервис Сбербанк онлайн. Кроме того, пополнение карточки осуществляется через платежные системы или путем почтового перевода.
💳 С карты на карту
Если отправитель хочет пополнить вашу сбербанковскую карточку с другого пластикового носителя Сбербанка, то может проделать эту финансовую операцию в срок от 3 до 5 минут, без оплаты комиссионных (на сумму до 50 000 рублей в месяц).
Свыше установленной суммы (50 000 р.), идет комиссия – 1%.
Если же пополнение будет с пластикового носителя другого банка, то время перевода может занять от 5 до 10 минут, с оплатой комиссии – 1,5% от любой суммы.
💻 Личный кабинет на сайте Сбербанка
Если у вас есть личный кабинет на сайте Сбербанка России, то перевести деньги не составит труда.
- Выберете карту или номер счета, с которого хотите снять деньги, а также реквизиты пополняемой карточки Сбербанка.
- Затем нажмите кнопку «Перевести». В течение 3 минут средства поступят на счет.
При переводе на пластик стороннего банка, проделайте те же операции, только не указывайте «На карту Сбербанка». Зачисление ДС пройдет также быстро (5-10 минут), но только с вас снимут комиссию – 1,5%.
📱 Приложение на мобильном
Вам понадобится мобильный телефон с установленным на нем приложением Сбербанк Онлайн. Выберете в меню «Платежи» перевод клиенту Сбербанка. Укажите номер карточки получателя, сумму и отправьте ДС.
Поступление ДС на счет клиента в обоих случаях, как правило, занимает от 3 до 10 минут. Но иногда операция перевода в сторонние банки может занимать больше времени.
🔢 СМС команда
Через несколько минут получателю придёт платеж. Во втором случае вам придется заплатить комиссию – 1,5%.
Держатели карты могут оплачивать услуги ЖКХ различными способами, подробнее об этом в нашей статье.
🏃♀️ Через банкомат
Через банкомат можете перевести ДС двумя методами.
Не забывайте, если перевод ДС на карту не Сбербанка, то комиссионный сбор составит 1,5%.
🏦 В офисе банка
В офисе Сбербанка вы можете совершить перевод ДС на карту получателя безналичным путем или наличными средствами. Для этого вам необходим документ, удостоверяющий личность (паспорт) и помощь оператора.
Если безнал, то сотрудник банка проводит вас к банкомату и подскажет, какие действия совершить.
Если наличка, то возьмите талон в терминале и ожидайте своей очереди. После чего идите к операционисту и совершайте отправку ДС на счет получателя. Вы должны знать номер счета получателя в обоих случаях. При отправке на счет стороннего банка взимается комиссия.
📮 Системы переводов
Чтобы перевести деньги с карточки Сбербанка через western union, выберете в приложении раздел «За рубеж», укажите страну, сумму ДС, имя и фамилию получателя, номер счета и наименование банка.
Средства спишутся через 2-3 минуты. Но получить их сможет клиент только через три рабочих дня. Комиссия за перевод – 1% от суммы.
Для отправки сбережений со сберкарты через систему Юнистрим, нужно зайти на сайт компании и заполнить форму. Там указать данные отправителя (e-mail, контактный телефон) и получателя (ФИО). Затем внести номер карточки, срок действия, фамилию и имя владельца, код. Нажать кнопку «Оплатить». После проведения платежки, отправитель получит секретный номер.
Вы можете через Почту России пополнить денежными средствами карточку Сбербанка (MasterCard или Maestro). Укажите номер пластикового носителя при отправлении card2card, индекс почтового отделения, адрес и ФИО получателя при переводе card2cash.
Комиссия за перечисление ДС card2card равна 1,8%, а card2cash – 2,45%. Получение в течение суток.
🟡 Платежные системы
Чтобы перевести средства через электронные кошельки Киви, Яндекс Деньги или WebMoney, нужно ввести номер карточки, указать сумму и нажать кнопку «Снять». Затем подтвердить перевод паролем, который придет в смс.
Комиссия составит будет зависеть от выбранной системы платежей.
Вопросы и ответы
Как быстрее всего перевести деньги на карту Сбера?
Будет ли комиссия при переводе на карту Сбербанка?
Если карты оформлены в разных регионах РФ, то комиссия взимается, а также при превышении лимита перевода.
Для решения вашего вопроса – обратитесь за помощью к юристу. Мы подберем для вас специалиста. Звоните 👇
Перевести деньги на карту Сбербанка можно со счетов частных лиц, организаций, карт этого же и других банков. Для перевода денег с одной карты банковской карты на другую через «Мобильный банк», «Сбербанк ОнЛ@йн» или другие сервисы.
- Перевести наличные на карту Сбербанка
- Перевести Вебмани на карту Сбербанка
- Перевести пенсию на карту Сбербанка
- Перевести по номеру карты Сбербанк
- Перевести с карты на карту Сбербанк
- Перевести WMR на карту Сбербанка
- Перевести деньги с QIWI на карту Сбербанка
- Полезные ссылки
Перевести деньги на карту Сбербанка можно со счетов частных лиц, организаций, карт этого же и других банков. Для перевода денег с одной карты банковской карты на другую через «Мобильный банк», «Сбербанк ОнЛ@йн» или другие онлайн-сервисы, понадобится только номер карты, на которую нужно перевести деньги. В случае, когда нужно перевести на карту Сбербанка деньги через другой банк, потребуются все реквизиты карты и Сбербанка: корсчёт, БИК, отделение банка, где открыта карта, номер карточного счёта и другие. Эти реквизиты можно узнать у менеджера в офисе банка, у оператора горячей линии, в банкомате или в личном кабинете клиента в сервисе «Сбербанк ОнЛ@йн».
Перевести наличные на карту Сбербанка
Перевести наличные на карту Сбербанка можно через банкоматы, оснащённые купюроприёмниками и электронные терминалы Сбербанка, а также в кассе отделения или у менеджера, уполномоченного на приём денег. Чтобы положить наличные средства в отделении банка без карты понадобится предъявить паспорт. Внесение наличных на счёт карты Сбербанка возможно и в терминалах других платёжных систем, но стоит обратить внимание на дополнительную комиссию. Перевести наличные на карту Сбербанка можно также в любом отделении Почты России.
Перевести Вебмани на карту Сбербанка
Перевести пенсию на карту Сбербанка
Заявление об изменении способа выплаты пенсии подаётся в клиентскую службу Пенсионного Фонда РФ по месту жительства пенсионера. Это можно сделать лично, по почте или через законного представителя (по доверенности). В заявлении следует указать полные реквизиты полученной банковской карты Сбербанк-Maestro «Социальная» – специальная карта Сбербанка для пенсионеров. Если ранее получение пенсии было оформлено на счёт пенсионного вклада Сбербанка, достаточно будет подписать поручение банку для уведомления ПФР про новый счёт для получения пенсии.
Перевести по номеру карты Сбербанк
Одним из особых удобств пользования банковскими картами Сбербанка является то, что можно в любой момент пополнить свою или чужую карту без её наличия, по одному только номеру. Перевод можно произвести через электронный терминал, банкомат, интернет-сервис Сбербанка «Сбербанк ОнЛ@йн», используя услугу «Мобильный банк» или через другие специальные интернет-сервисы для перевода средств между банковскими картами. Как правило, перевод возможен только между картами одной платёжной системы (Visa, MasterCard). Для проведения таких переводов достаточно знать только 16-тизначный номер карты, указанный на её лицевой стороне.
Перевести с карты на карту Сбербанк
Перевести деньги с карты любого банка на карту Сбербанка возможно через электронный терминал или банкомат, обладающий данной функцией. Для этого нужно вставить пластиковую карту стороннего банка в устройство и следуя инструкциям на экране совершить перевод. Для этого нужно знать номер карты получателя. Перевести деньги на карты Сбербанка платёжной системы MasterCard можно при помощи мобильного приложения платёжного сервиса MasterCard Mobile (доступен в App Store для iOS и в Google Play для Android), или зайти на веб-сайт этого сервиса осуществить перевод, зарегистрировав там свою карту.
Перевести WMR на карту Сбербанка
При наличии любой карты Сбербанка достаточно просто перевести на неё WMR — титульные знаки системы WebMoney эквивалентные российскому рублю. Проще всего это сделать, кликнув на кошелёк WMR правой кнопкой мыши выбрав из меню «Передать WM» – «В банк». После этого в браузере откроется страница заказа сервиса WMR Banking WebMoney. Там нужно внести полные реквизиты карты, на которую будут переводиться деньги. После внесения реквизитов и отправки заявки на кипер Вебмани придёт счёт об уступке прав требования. Его нужно оплатить, но прежде ещё раз проверить реквизиты вашей карты в назначении платежа.
Деньги на карту Сбербанка при переводе могут поступить мгновенно или идти несколько дней. Если требуется быстро пополнить счет, надо знать способы моментального зачисления и возможные причины задержки.
- От чего зависит время перевода
- Способы перевода
- В отделении Сбербанка
- В терминале
- Через приложение Сбербанк Онлайн
- Через личный кабинет
- Платежные системы
От чего зависит время перевода
Карточный счет клиента Сбербанка может быть пополнен самим держателем с другого счета, другим клиентом банка, со счета другой кредитной компании.
Время поступления перевода зависит от разных факторов:
Способа перечисления средств;
Откуда перечисляются деньги. Чем дальше находится отправитель, тем дольше идет перевод;
От кого поступает платеж, переводы между своими счетами в Сбербанке поступают в основном мгновенно, при поступлении средств от третьего лица перевод может занять время;
Порядка перевода денежных средств, принятых в банке, осуществляющего операцию;
Типа карты, куда производится зачисление. Дебетовые карты пополняются быстрее кредитных;
Место выпуска карты с которой осуществляется платеж и карты получателя. Если они выпущены в одном регионе, деньги поступят быстрее;
Времени перевода, в операционные часы операция совершается быстрее, чем в выходные и праздничные дни. Если платеж совершен в ночное время, деньги будут зачислены не ранее следующего рабочего дня.
Дополнительно время перевода зависит от того, первый раз совершается операция выбранным способом или это уже регулярные платежи. При первичной транзакции может быть задержка поступления денег.
По регламенту деньги могут быть зачислены в срок до 5 рабочих дней, фактически деньги часто поступают гораздо быстрее. Переводы между карточными счетами осуществляются практически мгновенно.
Способы перевода
В таблице представлены способы перевода денежных средств, срок зачисления, что потребуется для операции, какую комиссию взимает банк за операцию.
В течение 1 дня
От нескольких минут до 2 дней
Приложение Сбербанк Онлайн
Мгновенно при переводе между своими счетами, если перевод третьему лицу, 3–5 минут
Мгновенно при переводе между своими счетами, если перевод третьему лицу, 3–5 минут
От 2–3 минут до 7 дней
От 1%+ фиксированная сумма
Переводы за рубеж
от 3–5 минут до 5 дней
При автоматических операциях плата взимается, если деньги перечисляются на карточку, выпущенную в другом регионе, в размере 1%. В других случаях комиссии нет.
Сроки переводов указываются не в календарных, а в банковских днях, поэтому фактически срок может быть немного больше.
В отделении Сбербанка
Если деньги переводятся на свою карту, комиссия не взимается. При переводе на счет третьего лица – 1,5%, макс. 1 тыс. руб., мин. 30 руб. Перевод денежных средств можно осуществить по номеру карты.
Если для операции используются наличные, при перечислении на карту Сбербанка третьему лицу – 1,5%, макс. 1 тыс. руб., мин. 50 руб., в другой регион – 1,75%, мин 50 руб., макс. 2 тыс. руб.
Деньги могут поступать до 5 дней, но практика показывает, что зачисление происходит за 1–2 минуты, если перевод не совпал с праздничными днями.
В терминале
Пополнить счет карты через устройство самообслуживания можно наличными или перечислить с другой карты. При перечислении средств на карту в одном регионе, комиссия не взимается. На карту в другом регионе 1% макс. 1 тыс. руб.
Через приложение Сбербанк Онлайн
В приложении за осуществление операций в пределах одного региона комиссия не взыскивается, на карту в другом регионе 1% (макс. 1 тыс. руб.).
Денежные средства поступают в основном мгновенно. Отзывы пользователей говорят о том, что это самый удобный и быстрый способ пополнения карты Сбербанка.
Для операции нужен только номер карты.
Через личный кабинет
Перевод на карту в другом регионе 1% макс. 1 тыс. руб., на карту в одном регионе деньги поступают без комиссии
Для операции нужен номер карточки, вводить имя получателя не потребуется. Срок поступления денег также, как в мобильном приложении: мгновенно, по техническим причинам может быть задержка до 3–5 дней.
Платежные системы
Пополнять карту Сбербанка можно при помощи электронных кошельков. Переводы осуществляются платно, поэтому кроме срока зачисления средств необходимо учитывать, сколько будет стоить операция. Можно осуществить перевод на карты платежных систем Visa, Mastercard или Мир.
Пополнение карты через платежные системы возможно только, если пользователь переводит деньги на свой счет.
Величина комиссии, как правило, не зависит от суммы перевода.
Яндекс Деньги
Для перевода потребуется, чтобы кошелек был идентифицирован кошелек и на нем была достаточная сумма денежных средств, номер карты Сбербанка. Осуществить операцию можно из кошелька или с карты Яндекс. Денег на карту.
Стоимость перевода 3%+45 руб.
При пополнении счета Яндекс. Денег с карты Сбербанка комиссия не взимается. Срок поступления средств от нескольких минут до 5 банковских дней. Деньги переводятся по номеру карты на идентифицированный кошелек.
WebMoney
С электронного кошелька WebMoney с аттестатом не ниже формального, деньги приходят деньги на карту Сбербанка за 2–3 дня при регулярных платежах, при первом переводе до 5–6 дней. Бывает, что средства зачисляются в течение нескольких часов.
Есть несколько сервисов вывода денег с кошелька, которые взимают разную комиссию. В среднем ее величина от 2%. Для перевода средств с минимальной комиссией карта Сбербанка должна быть привязана к кошельку и поддерживать протокол безопасности 3D Secure. В этом случае размер комиссии составит 1% + 30 руб.
Платежная система КИВИ предлагает несколько способов пополнения карты Сбербанка:
Со счета электронного кошелька;
Наличными через терминалы платежной системы;
Комиссия за перевод с помощью карты без регистрации составит 2%, но не менее 100 руб., с кошелька 2%+50 руб. Есть ограничение по максимальной сумме перевода: Сумма платежей на одну карту в течение 7 дней не должна превышать 600 000 рублей. Можно снизить величину комиссии, если переводить деньги не по номеру карты, а по реквизитам. В этом случае комиссия составит 1,6% (мин. 50 руб.)
Срок поступления денег, независимо то того, как они были перечислены от нескольких секунд до 3 дней. В основном деньги поступают в течение 1–2 минут.
PayPal
Со счета PayPal невозможно перевести деньги по номеру карты. Средства выводятся на счет, поэтому для операции потребуется знать полные реквизиты карты: номер счета, реквизиты Сбербанка.
При выводе средств со счета PayPal, деньги поступят в течение 1–5 дней.
Комиссия за операцию зависит от статуса пользователя в системе. Плата за личные переводы составит 3,4%+ руб.
Переводы за рубеж
Для перевода за рубеж потребуется номер карты и имя получателя. Перевести деньги можно на карты платежных систем Visa и Mastercard. Совершать операции можно в Сбербанке Онлайн или мобильном приложении, в представительстве кредитной компании.
Стоимость операции 1-2%, в зависимости от способа перевода. Максимальный тариф взимается при операции без открытия счета.
Если перевод осуществляется с рублевого счета минимально можно перевести 30 руб., максимально 1500 руб. При переводе с валютного счета минимум перевода 1 долл. (евро), максимум 20 долл. (евро).
Сколько будут идти деньги зависит от страны, откуда они переведены, в основном деньги зачисляются за 1 рабочий день. В исключительных случаях срок перевода может составить 5 дней.
Для получения средств на карту из-за границы требуется, чтобы счет был открыт в валюте перевода. Операция осуществляется по реквизитам карты. При формировании поручения необходимо указать реквизиты банка в соответствии с международным классификатором, номер счета карты, Ф.И.О. получателя, адрес регистрации или паспортные данные, город, страна.
Возможные причины задержки
Если деньги не зачислены получателю в установленный срок, причинами могут быть:
Технический сбой в системе Сбербанка
Сбой в работе системы случается крайне редко, в основном при выходе обновления, устраняется в течение от нескольких часов до 1 дня.
Сбои в системах банков, осуществляющих перевод, платежных системах
Сбой в работе автоматизированных программ приведет к задержке поступления, может возникнуть очередь проведения транзакций после устранения неполадок. При крупных системных сбоях операция может быть отменена и деньги возвращены на счет отправителя.
При превышении лимита
Банки и платежные системы устанавливают суточные, недельные, месячные лимиты на перечисление средств, если лимит выбран, совершить операцию не получится.
Если карта заблокирована, все операции по ней замораживаются
Новогодние или майские каникулы
Если в обыкновенные выходные задержки поступления средств могут пройти не заметно, когда выходных много, срок необходимо рассчитывать с их учетом
Ошибки при переводе
При неправильном заполнении реквизитов получателя, например, при введении несуществующего счета, операция может зависнуть на несколько дней. Затем деньги возвращаются отправителю. Если введены реквизиты существующего счета, транзакция может быть проведена и единственным выходом будет получить согласие фактического получателя на возврат денег.
Перевод не отправлен
Отслеживать статус перевода удобно в сервисах Сбербанк Онлайн, мобильном приложении, интернет-банкинге компании, которая осуществляет операцию.
Когда контрольные сроки переводов вышли, но деньги не поступили получателю, сначала отправитель должен связаться с банком или платежной системой, осуществляющей перевод. Если фактически деньги были перечислены, сумма была списана со счета, есть подтверждение транзакции, то причина может оказаться в получателе средств.
Способы связи:
Можно позвонить в контактный Центр по номеру 900.
Если отправитель клиент Сбербанка, можно связаться с банком в интернет-банке.
Если деньги не поступают, и организация-отправитель не может назвать причину отсутствия перевода, действовать необходимо следующим образом:
Автор статьи
Читайте также: