Как перевести деньги с открытия на сбербанк без комиссии

Обновлено: 02.10.2022

Клиенты банка Открытие могут выполнить перевод с карты на карту самостоятельно, используя несколько удаленных способов. Далее рассмотрим подробные инструкции и узнаем, насколько банк Открытие лоялен к держателям карточек Сбербанка.

Способы перевода с карты на карту

Существует 4 варианта перевести денежные средства с одного карт-счета на другой без посещения физического офиса банка. Большинство из них сопровождаются комиссией.

Р2Р-перевод на сайте банка Открытие

Это специальная банковская технология быстрого перечисления денежных средств между карточками с указанием их реквизитов.

Для использования сервиса Р2Р (Card2Card) нужно:

Как правило, зачисление происходит мгновенно.

Перевод через интернет-банк

Удаленные переводы между картами доступны в личном кабинете Открытие Онлайн. Для реализации необходимо следовать данной инструкции:

Либо в верхнем меню выбрать «Переводы», затем один из подразделов – в зависимости от владельца карты получателя. Заполните предлагаемую форму, примите условия и завершите операцию.

Либо в верхнем меню выбрать «Переводы», затем один из подразделов – в зависимости от владельца карты получателя. Заполните предлагаемую форму, примите условия и завершите операцию.

  1. Подтвердите списание денежных средств – введите одноразовый пароль из SMS.

Перевод по номеру телефона

Один из вариантов перечисления денег вне отделения банка Открытие – это перевод по номеру телефона. Операция осуществляется через бесплатное мобильное приложение «Открытие. Переводы», разработанное для пользователей Android (не ниже версии 4.4) и iOS (9.0 и новее).

Инструкция, как перевести деньги в приложении:

  1. Скачайте программу по одной из ссылок выше и авторизуйтесь.
  1. Укажите карт-счет, с которого будет производиться списание средств.
  2. Введите соответствующие данные получателя и сумму.
  3. Подтвердите перечисление денег.

Для оперативного проведения транзакции в приложении «Открытие. Переводы» доступна функция выбора получателя среди записей в телефонной книге и по фото.

С карты на карту при помощи банкомата

При отсутствии интернет-соединения перечисление денежных средств осуществляется через устройства самообслуживания. Такую услугу предоставляет и банк Открытие – перевод с карты на карту выполняют через банкомат:

  1. Найдите банкомат по инструкции.
  2. Вставьте карточку в картоприемник.
  3. Введите PIN-код.
  4. В основном меню откройте раздел «Платежи и переводы».
  5. Выберите опцию «С карты на карту».
  6. Укажите реквизиты платежа.
  7. Одобрите транзакцию.

При использовании устройств самообслуживания сторонних банков размер дополнительных списаний может увеличиться в соответствии с тарифами эмитента.

Комиссия и лимиты на переводы

Системой безопасности банка Открытие установлены ограничения по переводимой сумме – 10-150 000 руб. за одну операцию. Если деньги переводят на карточку зарубежного эмитента, то их количество должно вписываться в рамки 65-65 000 руб. (ограничения актуальны и при работе с Р2Р-сервисом). Максимальная сумма перечислений за 1 месяц – 599 000 руб. Суммы указаны за вычетом комиссионного сбора.

Как перевести деньги на карту Сбербанка и наоборот

При пополнении баланса платежного инструмента, эмитентом которого выступает Сбербанк, воспользуйтесь вышеуказанными вариантами перевода. Для списания средств с карточки Сбербанка в пользу клиента банка Открытие применяют:

  • мобильное приложение или интернет-сервис Сбербанк Онлайн;
  • банкомат.

Время зачисления денежных средств – до 10 минут, но иногда (технические сбои, праздничные дни и т. д.) может понадобиться до 5 дней. В сутки разрешено переводить до 150 000 руб. (в месяц – 1 500 000 руб.) независимо от количества траншей.

Перед тем как перевести деньги с карты банка Открытие на карточку Сбербанка, следует ознакомиться с размером комиссии. Сумму сбора в зависимости от способа перевода можно посмотреть в таблице выше.

Особенности перевода с кредитных карт

Банк Открытие допускает использование кредитки в качестве отправителя денежных средств. Но при этом комиссионный сбор будет выше – 4,9% от суммы транзакции, но не менее 400 руб. Подробнее об условиях кредитных карт банка читайте в статье по ссылке.

Перевод без комиссий с карты одного банка на карту другого банка возможен. Да, с некоторыми банками придется повозиться. Сбер, например, спрятал такую функцию в мобильном банке, а еще исключил ее из интернет банка. Но и из этой ситуации есть выход.

В конце статьи инструкция , как переводить деньги самому себе, если в разных банках у Вас один и тот же номер телефона?

Переводы без комиссии (немного истории)

Переводы с карту на карту разных банков были всегда, но были они дорогими за счет комиссий. Возможность переводить деньги давали сами платежные системы VISA или Mastercard. Переводы делали только по номеру карты (не телефона).

Дешевле были переводы внутри банка . Хотя Сбер даже внутри банка умудрялся брать комиссию, если перевод шел из одного территориального банка в другой. Тем не менее, именно Сбер первым внедрил переводы по номеру телефона с зачислением денег на карту за несколько секунд.

Но все изменилось.

Отмена банковского роуминга – палка о двух концах

Депутаты решили порадеть о народе и отменить «роуминг денег» в банке. Действительно роуминг на территории России для мобильных операторов они отменили (кроме Крыма, конечно). И вот, назвав «роумингом» переводы денег внутри одного банка, решили отменить плату и здесь.

Отменили. Результатом стало введение комиссии для переводов по номеру телефона для клиентов Сбербанка. Бесплатными остались переводы до 50 тыс. руб.

Но не все так плохо: Банк России ( государственный орган ) решил начать конкурировать со Сбербанком ( государственный банк ).

Система быстрых платежей

Банк России запустил СБП – систему быстрых платежей. Она может многое, вплоть до проведения оплаты покупок в магазине, но пока продвигается именно для перевода денег (до 100 тыс. руб.) с карты на карту без комиссии.

Кошмар Германа Оскаровича

Теперь для того, чтобы бесплатно переводить деньги с карты одного банка на карту другого банка (переводы родственникам, оплата услуг, покупки) не нужна карта именно Сбербанка .

Все банки подключены к СБП, перевести деньги можно любому человеку мгновенно и без комиссии. Все банки уравнялись.

Теперь можно заводить себе карту любого банка, условия по которой кажутся Вам выгоднее, а зарплату или пенсию получать на другую.

Какой банк выбрать для открытия счета (помимо выгодных условий)?

Не тот, в котором у Вас есть кредит. Дело в том, что, оформляя кредит, Вы, как правило, заодно даете согласие на списание Ваших денег (даже пособия) с любого счета в банке-кредиторе в счет погашения задолженности по кредиту.

Грустно остаться без денег в критический момент жизни, ведь невыплата кредита зачастую связана с потерей работы, здоровья или с возникновением срочных трат. А тут еще в счет погашения кредита спишут всё до последней копейки (о списании социальных пособий в оплату кредита Вы можете прочитать здесь ).

Как переводить деньги между банками без комиссии?

Во всех банках, кроме Сбера, все просто: находите меню «Платежи», затем «Перевод средств в другой банк», затем «СБП, система быстрых платежей» с таким логотипом:

Владение картами нескольких банков считается удобным способом использовать выгодные предложения каждого из них. При этом каждый имеет пластик, выпущенный Сбербанком России. На неё чаще всего начисляется зарплата или пенсия. Также всё большую популярность набирают карточки от банка Открытие, которые предоставляют своим пользователям преимущества при онлайн покупках и других операциях. Поэтому стоит рассмотреть особенности перевода денег с карты открытие на карту Сбербанка и наоборот.

Как перевести деньги на карточки Открытие с карты Сбербанка

Для работы со средствами, находящимися на счетах и пластике Сбербанка, существует 4 основных способа:

  • официальный сайт;
  • мобильное приложение Сбербанк онлайн;
  • терминалы или банкоматы;
  • отделения банка.

В первом случае необходимо войти в личный кабинет, чтобы получить доступ к данным вкладов и счетов. Убедившись, что на балансе находится необходимая сумма для перевода с учетом комиссионного сбора, можно приступать к процедуре перевода. Для этого нужно перейти во вкладку переводы, выбрать раздел «перевод частному лицу в другой банк по реквизитам». В открывшемся окне необходимо ввести следующие данные:

  • данные на получателя, включая фамилию, имя и номер счёта;
  • реквизиты банка, система позволяет выбрать наименование учреждения из справочника, автоматически вводя его данные;
  • в завершении стоит выбрать счет, с которого будет произведено списание, сумму и назначение перевода.

Важно. После заполнения обязательных полей остаётся проверить введённую информацию и подтвердить операцию путем введения одноразового пароля.

Подобная схема действует и в мобильном приложении Сбербанк Онлайн, которое можно установить на андроид. Однако оно может быть не доступно для подобного рода транзакций, если запускается в ограниченном режиме. Такое может происходить из-за нестандартной прошивки телефона, а также при неправильной работе или устаревших базах антивируса.

Для людей, не привыкших выполнять операции через интернет, можно воспользоваться услугами банкоматов. В меню, которое появится после ввода пин-кода карты, необходимо пройти во вкладку «Платежи и переводы». Среди открывшихся вариантов необходимо найти нужный вариант. Дальнейшая схема действий будет аналогична операции, проводимой в онлайн режиме. Если при работе с автоматом возникли затруднения, можно обратиться за помощью к консультанту банка.

Услуга транзакции доступна и в самом отделении банка. Но чтобы прибегнуть к данному способу, потребуется предъявить паспорт. И предоставить реквизиты банка, на карту которого будет выполнен перевод. Этот способ удобен для тех, кто не планирует использовать банковскую карточку для выполнения операции.

Как выполнить обратный перевод

Чтобы стать полноправным пользователем интернет ресурса, необходимо пройти по специальной вкладке. В открывшемся окне потребуется ввести номер карты. Следующим шагом станет введение логина и пароля. Имя пользователя должно быть уникальным и запоминающимся одновременно.

Не стоит использовать простые пароли, которые легко взломать. Чтобы усложнить комбинацию для доступа в личный кабинет лучше использовать заглавные и строчные буквы, цифры и диакритические знаки. Придуманный пароль лучше записать. Это простое действие позволит избежать затруднений, связанных с восстановлением доступа в сервер.

Как только все начальные процедуры завершены, можно приступать к процедуре перевода. С главной страницы сайта необходимо пройти во вкладки:

  • частным клиентам;
  • платежи и переводы;
  • сделать перевод на карту.

Важно. В появившемся окне остаётся ввести данные карт, между которыми будет совершено действие, в том числе срок действия и CVV (CVC) код. После указания суммы остаётся только подтвердить операцию.

Банк Открытие имеет собственное мобильное приложение. Загрузив его на телефон или смартфон, можно совершать операции по переводу через него. В целом этот процесс не будет сильно отличаться действий, совершаемых на официальном сайте банка. Но для работы с приложением потребуется доступ в интернет. Оба варианта особенно ценятся людьми, которые ограничены во времени. И не имеют возможность пойти в отделение банка, чтобы выполнить транзакцию.

Банк «Открытие» имеет собственные банкоматы и терминалы. Помимо людей, привыкших обходиться без интернета при совершении финансовых операций, этот вариант удобен для тех, кому требуется перевести наличные деньги. Во втором случае стоит найти аппарат, оснащенный устройством для приёма банкнот.

Если нет возможности воспользоваться терминалом банка, допускается работа с автоматом любого другого кредитного учреждения. Но в этом случае с пользователя будет взята дополнительная комиссия. Размер переплаты зависит от условий конкретного банка. Дальнейшие действия осуществляются по следующей схеме:

  • сначала в банкомат вставляется карта и вводится код для доступа к её данным;
  • в открывшемся меню необходимо найти раздел для переводов, где выбирается опция для транзакции абоненту другого банка;
  • в поле требуется ввести номер карты получателя;
  • в завершении стоит ознакомиться с информацией о комиссии.

Условия транзакции

Банк «Открытие» считается одним из самых выгодных контрагентов при транзакциях. Если операция совершается между дебетовыми картами, в качестве комиссии снимается только половина процента от суммы, но не меньше 50 рублей. При переводе денег с кредитки ставки возрастают до 4.9% с суммы. А при работе с пластиком Сбербанка подобная операция приравнивается к снятию наличных на соответствующих условиях.

Перевод может быть выполнен в течение нескольких часов. Но при сильной загруженности системы срок проведения операции увеличивается. Поэтому в условиях прописано время выполнения запроса в 5 рабочих дней. Этот фактор требуется учитывать, если выполняется срочный перевод денег.

Существуют свои ограничения и на размер переводимой суммы. За один раз можно вывести со счета не более 75 000 рублей. Общая сумма переводов не может быть больше 600 000 рублей в месяц. Это необходимо учитывать при планировании финансовых операций.

Подведём итоги

Одним из достоинств карточек, выпущенных банком "Открытие", являются максимально удобные тарифы при транзакциях между другими кредитными организациями, в том числе Сбербанком России. Выполнить перевод можно несколькими способами: через официальный сайт, мобильное приложение, терминалы и отделения банка. Каждый из них имеет свои преимущества. При этом выбранный способ для перевода не отражается на лимитах операции, тарифных ставках и длительности выполнения запроса.

В банке Открытие перевод с карты на карту может сделать любой пользователь. Для этого необязательно оформлять счет в компании и быть ее клиентом. Перечислить средства можно в любое удобное время, банковские платежные сервисы работают круглосуточно.

Условия переводов денежных средств

Перевод с карты на карту

В банке Открытие можно сделать перевод с карты на карту.

Способы перевода денег с карты на карту

Чтобы перевести средства, пользователю необязательно уходить с работы или покидать квартиру. Перечисление можно сделать через интернет, не отрываясь от повседневных занятий. Существует несколько вариантов отправки денег на карточные счета.

Через личный кабинет

Через личный кабинет

Для осуществления транзакции нужно авторизоваться в персональном кабинете.

Есть и другой способ отправки средств по реквизитам карты в личном кабинете.

Чтобы им воспользоваться, нужно:

  1. Авторизоваться.
  2. Отыскать в интерфейсе раздел «Переводы», кликнуть на него.
  3. Из открывшегося списка выбрать пластиковый продукт.
  4. Заполнить электронную анкету, обозначить сумму отправления и номер карты получателя.
  5. Подтвердить действие.

По номеру телефона

Для перечислений по номеру телефона требуется скачать приложение «Открытие». Чтобы сервис работал, версия IOS должна быть не менее 9.0, а Android — не ниже 4,4.

После регистрации понадобится:

  1. Зайти в раздел «Переводы».
  2. В открывшемся перечне найти категорию «По номеру телефона», тапнуть на нее.
  3. Указать сумму и номера платежных инструментов отправителя и получателя.
  4. Подтвердить операцию.

В сервисе «Открытие. Переводы» есть вкладка, в которой можно выбрать получателя средств из телефонных контактов.

На официальном сайте

На официальном сайте есть дополнительный сервис, который не действует в рамках интернет-банкинга. Данная программа называется «Перевод онлайн с карты на карту».

На сайте

Внесите карточные реквизиты отправителя и получателя на официальном сайте.

Чтобы воспользоваться этой технологией, потребуется:

С помощью банкомата

Перечислить деньги можно в терминале или банкомате.

Для этого нужно:

  1. Вставить пластик в устройство самообслуживания.
  2. В основном меню тапнуть на страницу «Платежи и переводы».
  3. Кликнуть на вкладку «С карты на карту».
  4. Указать реквизиты пластикового продукта получателя и сумму отправления.
  5. Одобрить операцию.

В отделении банка

Сделать денежный перевод можно в офисе ФК Открытие. Для этого необходимо иметь при себе карту, паспорт, реквизиты платежного инструмента получателя. При использовании онлайн-сервисов деньги перечисляются на принимающий карточный счет в течение нескольких минут. Если отправлять средства через банковского специалиста, поступление на счет может занять более 48 часов.

В отделении банка

В отделении банка можно сделать денежный перевод.

Лимиты и комиссия

При операциях между счетами ПАО ФК Открытие комиссия не снимается. Если перечисление происходит с карты Открытия на пластик других банков, за обслуживание транзакции спишется 1,5% от суммы отправления. Но не менее 50 руб. Эти же условия действуют при переводах между счетами сторонних банков.

Если деньги поступили с другого банка на пластиковый продукт Открытия, то комиссия составит 0,5% от полученной суммы, но не менее 30 руб. В рамках международных тарифов при отправке средств в другое государство снимается 1,8%, не ниже 200 руб.

Максимальная сумма перечислений в сутки с 1 пластикового носителя составляет 260000 руб. В месяц можно перевести не более 600000 руб. Минимальная сумма транзакции — 50 руб.

Перевод денег на карту Сбербанка и наоборот

Затем в открывшемся окне ввести номер принимающей карты и указать сумму отправления. После этого подтвердить операцию.

Если выполнять перечисление в мобильном приложении или через онлайн-банкинг, то в разделе платежей необходимо указать реквизиты карты получателя, ввести сумму отправления, согласиться с условиями тарификации, подтвердить транзакцию. После этих действий на телефон отправителя приходит СМС-оповещение с кодом, который требуется ввести в специальное поле для подтверждения операции.

Чтобы перевести деньги на пластик ФК Открытие, понадобится зайти в персональный кабинет Сбербанка и получить доступ к сведениям о счетах и вкладах. Затем кликнуть на раздел переводов и выбрать в меню строку «Другому человеку». Перейти во вкладку «Сторонний банк» и выбрать категорию «По номеру». После этого потребуется указать сумму и исполнить операцию.

Похожий алгоритм действует при переводе с карты Сбербанка через терминал или банкомат. После ввода PIN-кода нужно зайти на страницу платежей и переводов, выбрать пластиковый продукт, с которого будут отправлены деньги, и исполнить транзакцию. Услуга доступна также в офисе Сбербанка. При визите в отделение необходимо иметь с собой паспорт и знать номер платежного инструмента получателя.

Особенности перевода с кредитных карт

В ФК Открытие для перечисления денег допускается использовать кредитку. При этом комиссия за обслуживание транзакции составит 4,9% от суммы отправления и не ниже 400 руб. Банки-эмитенты кредитных пластиковых продуктов могут вводить дополнительные ограничения на перевод средств.

Банк «Открытие» — новичок финансового рынка. Организация появилась в 2014 г. и является преемником Номос-банка. Кредитное учреждение предлагает клиентам большое количество разных продуктов, активно внедряет инновационные технологии, разрабатывает тарифные планы для всех категорий заемщиков. Это позволило создать специальные условия для проведения выгодных транзакций внутри системы и с другими банками. Переводы с карты «Открытия» на карту Сбербанка можно выполнить несколькими способами

Особенности перевода средств с карты «Открытия» на карту Сбербанка

Перевод между картами Открытие и Сбербанка

С карты банка «Открытия» можно перевести деньги на другую карту несколькими способами.

Финансовая организация предлагает выгодные тарифы на такую популярную услугу, как перевод денег клиенту Сберегательного банка. Разработано несколько вариантов пополнения, которые позволяют потребителям быстро провести банковскую операцию без посещения офиса ПАО «ФК Открытие».

Комиссия за операцию

Если человек отправляет деньги с дебетовой карты банка «Открытие», то взимается дополнительный сбор в размере 1,5% от суммы (не менее 50 руб. за 1 операцию).

Если перевод проводится с кредитной, то дополнительно с баланса спишут 4,9% (не меньше 50 руб.). Без комиссии осуществляются операции только внутри банка.

Лимиты и ограничения

За один раз клиент ПАО «ФК Открытие» может перевести 140 000 руб.

В месяц допускается совершение транзакций на сумму не более 600 000 руб.

В течение одного дня можно выполнить переводов на 260 000 руб. Минимальная сумма для отправки клиенту Сберегательного банка — 50 руб.

Между какими картами возможен перевод

Транзакцию можно проводить между любыми банковскими продуктами, выпущенными платежными системами «Мир», Visa, MasterCard.

Преимущества и недостатки перевода между картами «Открытия» и Сбербанка

Единственным недостатком такой операции пользователи считают скорость зачисления денег на счет адресата. На проведение транзакции может уйти до 5 дней. Некоторые клиенты недовольны тем, что на переводы установлены лимиты.

К преимуществам операции можно отнести возможность самостоятельной отправки денег без помощи сотрудников финансовой организации. Нет необходимости посещать отделение банка, осуществить перевод можно в режиме 24/7.

Как перевести деньги с карты «Открытия» на карту Сбербанка

Операция осуществляется одним из 3 способов:

  • онлайн-банкинг;
  • через мобильное приложение;
  • с помощью терминала.

Через сервис банка «Открытие»

Специалисты кредитного учреждения разработали специальный онлайн-сервис, которым могут воспользоваться даже те, кто не является клиентом «Открытия». Он работает 24 часа в сутки.

При наличии доступа в интернет провести операцию можно в любое время.

Чтобы пополнить баланс клиента Сбербанка, необходимо придерживаться данной инструкции:

Через интернет-банкинг Сбербанка

На сайте учреждения можно пополнить баланс с любого платежного средства. Для этого необязательно являться клиентом кредитного учреждения и иметь доступ к онлайн-банкингу, операция доступна всем.

Чтобы совершить перевод с карты на карту, нужно выполнить следующие действия:

На проведение таких операций уходит 5-10 минут, но возможны задержки по техническим причинам. Размер комиссии составляет 1,5% от суммы (минимум 30 руб.). В течение одного дня можно перевести до 150 000 руб.

Интернет-банкинг

Перевод денег через интернет-банкинг.

Через мобильное приложение «Открытия»

Последовательность действий идентична тем, что клиент выполняет, если пользуется интернет-банкингом. Обязательно указывается сумма и данные платежного инструмента получателя.

После введения персональных данных на смартфон поступит СМС-оповещение, содержащее секретный код. Его вводят в специальное поле, а затем подтверждают операцию.

С помощью банкомата «Открытия»

Если нет доступа к «Личному кабинету», то перевести деньги с карты «Открытия» на карту Сбербанка можно через устройства самообслуживания.

Для этого необходимо выполнить следующие действия:

  1. Вставить платежный инструмент в банкомат и ввести ПИН-код.
  2. Выбрать опцию «Перевод» и строку «С карты на карту».
  3. Указать сумму и заполнить остальные поля открывшейся формы.
  4. Подтвердить транзакцию.

Для завершения операции нужно в специальное поле ввести секретный код, который поступит на телефон. При желании можно распечатать чек, свидетельствующий о факте совершения перевода.

Возможность перевода с кредитной карты

Банк «Открытие» допускает такую операцию. При этом повышается комиссионный сбор, минимум 400 руб. В остальном все условия остаются идентичными тем, что действуют при проведении операции с помощью дебетовой карты.

Нужно помнить о том, что подобная транзакция не попадает под действие грейс-периода. Она приравнивается к обналичиванию, за которое всегда взимается процент.

Что делать, если перевод не пришел

Поиском непоступившего перевода должен заниматься отправитель. В первую очередь стоит проверить, правильно ли указаны реквизиты, не ушли ли деньги другому человеку.

Если в течение 3 рабочих дней операция так и не была проведена, то стоит обратиться в офис банка.

При посещении отделения нужно взять выписку, которая подтвердит факт совершения операции, и удостоверение личности. Запрос на поиск платежа — платная услуга. Если средства не перечислены на счет адресата, допускается отмена перевода.

Стандартные сроки перевода

На платежные инструменты Сберегательного банка денежные переводы зачисляются в срок от 5 до 10 минут, но иногда на проведение операции уходит 5 дней (праздники, технический сбой и т.д.).

Контактная информация о банке «Открытие»

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: