Как перевести деньги с сбербанка на райффайзен по номеру телефона

Обновлено: 19.04.2024

Доброго времени всем!

Буквально на днях прошла новость, что Сбербанк наконец-то подключился к СБП (системе быстрых платежей, о ней я немного уже рассказывал, кстати).

Если кто не знает, СБП — это такая штука, которая позволяет и в праздники, и в выходные за 20-30 сек. перевести деньги по номеру телефона с одного счета в одном банке на другой счет в другой. Удобно!

Так вот, Сбербанк опцию-то реализовал, но сделал так, что по умолчанию она выключена. (а её включение - далеко не так очевидно, и придется порыться в меню).

Собственно, эта заметка будет как раз о том, как это всё включить и сделать-таки перевод.

👉 Важно!

Перевод через СБП и перевод по № тел. внутри Сбербанка — это совсем разные вещи (не путайте)! В первом случае — вы можете перевести средства как на счет в самом "Сбере", так и в большинство др. банков!

На текущий момент : через СБП без комиссий можно перевести 100 000 руб.

Переводы через СБП («Сбер»)

👉 ШАГ 1: подключение

И так, я думаю, что наиболее актуально показать, как это делается в мобильном приложение "Сбербанк-онлайн".

После того, как вы зайдете в него, слева, в верхнем углу нужно нажать по значку своего профиля, и перейти в параметры . См. скрин ниже. 👇

Настройки профиля - параметры - Приложение Сбербанк-онлайн

Далее "промотать" меню практически до самого низа и открыть вкладку "Соглашения и договоры" . После перейти в подраздел "Система быстрых платежей" .

Соглашения и договоры - СБП

Затем ознакомиться с условиями, дать разрешение на обработку перс. данных, и подключить услугу.

Собственно, подключение на этом завершено.

👉 ШАГ 2: перевод из Сбербанка в др. банк

Допустим нам нужно перевести кому-то средства из Сбербанка. Для этого сначала нам нужно узнать 2 вещи:

номер телефона абонента;
название его банка, в который нужно сделать перевод (например "Альфа-Банк", никаких др. реквизитов не нужно!).

Далее открываем приложение "Сбербанк-онлайн", переходим во вкладку "Платеж или перевод" и выбираем "СБП" . См. пример ниже. 👇

Перевод по системе быстрых платежей

Затем нужно последовательно сделать следующее:

указать номер телефона и нажать "Продолжить" ;
выбрать банк получателя из списка и указать сумму перевода;
далее приложение покажет вам ФИО того, кому вы собираетесь делать перевод. Если всё корректно заполнено — соглашаетесь на перевод, нажав по "Перевести" . 👇

Вводим телефон, сумму, банк

Перевод доходит практически моментально, дело 5-10 сек. — не успеваешь даже свернуть приложение 😊 (и в выходные, и в праздники).

👉 ШАГ 3: перевод из др. банка в «Сбер»

В общем-то, всё достаточно просто (и делается аналогично). Тем более, что многие другие банки уже давно подключились к этой системе СБП.

Например, возьму приложение от Альфа-Банка. Достаточно выбрать перевод по номеру телефона, указать этот самый номер и банк получателя — далее сумму и проверить ФИО. Всё! Удобно?!

Отправка средств в Сбербанк (из Альфа-Банка)

Как ни странно (👌), но на счет в Сбербанке средства по СБП тоже "прилетают" практически моментально.

Переводы прошли даже в воскресенье!

Ложка "дёгтя" : если вы из какого-то банка соберетесь перевести средства в "Сбер" клиенту (у которого не подключена СБП, см. ШАГ 1) — то вероятно у вас ничего не получится: приложение выдаст, что такого-то номера в "Сбере" нет (по крайней мере, мои попытки не увенчались успехом).

По идее это какая-то "искусственная" преграда — ведь получать же это совсем другое, чем "тратить". Надеюсь, эту вещь со временем поправят.

Теперь переводы возможны только после входа в приложение или интернет-банк.

Перевод с карт Райффайзенбанка:

с дебетовой карты Райффайзенбанка на любую карту Райффайзенбанка – 0%;
с дебетовой карты Райффайзенбанка на карты других банков – 1.5%, мин. 50₽ или 1.5$/€;
с кредитной карты Райффайзенбанка на любые карты - 3% + 300₽.

Перевод с карты другого банка*:

на карты Райффайзенбанка – 0%;
на карты других банков – 1.5%, мин. 50₽ или 1.5$/€.

Дополнительно может взиматься комиссия банком-эмитентом карты списания.

Лимиты по переводам и зачислениям с карты на карту:

Для карт Райффайзенбанка:

10 рублей - 100 000 рублей за один раз;
150 000 рублей / 10 операций в сутки;
500 000 рублей / 30 операций в месяц.

Для карт других банков:

10 рублей - 50 000 рублей за один раз;
100 000 рублей / 5 операций в сутки;
500 000 рублей / 20 операций в месяц.

Как долго проводится перевод?

Зачисление перевода на карты Райффайзенбанк происходят моментально. Сроки перевода на остальные карты зависят от банка эмитента карты получателя.

Например, при переводе на карту другого банка средства со счета Райффайзенбанка будут списаны в режиме онлайн, а вот зачисляться на карту другого банка могут в течении 1–3 рабочих дней. Это связано с особенностями работы сторонних банков, на которые мы не можем повлиять.

На какие карты можно делать перевод?

Переводить и пополнять можно дебетовые и кредитные карты российских банков платежных систем VISA и Mаstercard/Maestro.

Как происходит перевод по номеру телефона?

Получателю приходит смс со ссылкой на портал платежной системы Mastercard. На портале нужно будет ввести одноразовый пароль, номер своей карты и принять перевод.

Если получатель не подтвердит перевод в течение 5 календарных дней, перевод будет отменен и средства вернутся обратно на карту отправителя.

Делал перевод по номеру телефона, получателю не пришла смс со ссылкой?

Я неправильно совершил перевод. Можно ли его отменить?

Будьте, пожалуйста, внимательны при подтверждении платежа. Переводы являются моментальными и отмене не подлежат.

Безопасность переводов

Перевод с карты происходит по технологии 3-D Secure - специально разработанный платежными системами протокол, основанный на технологии аутентификации держателя карты при проведении платежных операций через Интернет и ориентированный на повышение безопасности подобных платежей посредством ввода секретного пароля.

Как долго проводится перевод?

Зачисление средств на карты Райффайзенбанк происходит моментально.
Зачисления на карты других банков могут происходить моментально или занять 1–3 рабочих дня. Это связано с особенностями работы сторонних банков, на которые мы не можем повлиять.

На какие карты можно сделать перевод?

Переводы с карты на карту можно делать с помощью дебетовых и кредитных карт банков РФ платежных систем VISA, Mаstercard/Maestro и МИР.
Переводы по номеру телефона доступны для карт VISA и Mаstercard/Maestro.

Как происходит перевод по номеру телефона?

Делал перевод по номеру телефона, получателю не пришла смс со ссылкой.

Я неправильно совершил перевод. Можно ли его отменить?

Переводы являются моментальными и отмене не подлежат. Пожалуйста, перед подтверждением платежа всегда проверяйте параметры операции - тип, сумма, получатель.

Безопасность переводов

Перевод с карты происходит по технологии 3-D Secure с подтверждением операции одноразовым паролем по СМС. Пожалуйста, с особым вниманием отнеситесь к тому, чтобы телефон использовался только вами и доступ третьих лиц к нему был невозможен. Одноразовый пароль действует только на подтверждение платежа.

Необходимые условия для перевода

Время, в течение которого запрос на производство перевода должен быть исполнен, занимает от 5 до 10 минут, однако данное значение не следует путать со сроком зачисления денег на счет получателя. Адресат сможет воспользоваться отправленными средствами через пять дней после совершения транзакции. Учтите, что считаются рабочие дни.

Также имеются ограничения, связанные с суммой для отправки, за один раз можно перевести не более 30 тысяч руб., за сутки — не более 50 тыс. руб. (в случае использования карт Маэстро или Виза), для остальных – 150 тыс. руб.

Через интернет-банкинг

Переводить денежные средства на карту Райффайзен можно в режиме онлайн. Прежде чем совершить операцию, потребуется зарегистрироваться на портале банка, для этого может быть использован телефон или банкомат. Во втором случае вам будет выдан чек, на котором содержатся логин и пароль для входа в личный кабинет.

Для совершения перевода используйте инструкцию:

войдите на официальный портал Сбербанка;

пройдите процесс авторизации;

кликните на раздел «Переводы и платежи»;

выберете пункт «Перевод клиенту другого банка»;

укажите номер карты, выпущенной Райффайзен;

кликните на пластик, с которого нужно списать средства;

введите сумму перевода;

проверьте правильность заполнения формы;

кликните клавишу «Перевести»;

подтвердите операцию при помощи пароля, который будет содержаться в СМС, поступившем на сотовый.

Важно! При необходимости совершения рассматриваемых переводов постоянно, вы можете воспользоваться опцией «Шаблон», в таком случае не потребуется каждый раз вводить реквизиты и заполнять форму. Если изменится сумма платежа, то данное поле подлежит корректировке.

С помощью телефона

вводите код безопасности;

переходите в раздел «Переводы»;

кликаете на строку «На карту другого банка»;

вводите номер пластика получателя;

указываете размер платежа;

выбираете счет списания;

проверяете, правильно ли ввели данные;

нажимаете клавишу «Оплатить».

Если вам нужен чек, то распечатать его можно сразу после операции или через какое-то время. В последнем случае нужно использоваться раздел меню «История операций». Зачисление денежных средств на счет человека, которому адресован перевод, происходит, как правило, моментально. Однако стоит иметь в виду, что при наличии сбоев технического характера или иных проблемах деньги могут поступить через 24 часа после отправки.

Через банкомат

Для использования банкомата потребуется посетить отделение банка. Вам нужно взять с собой карточку, на балансе которой достаточно денег для осуществления перевода, не забывайте про взимание комиссии. Также нужно записать реквизиты карты получателя. Придя в банк, нужно выполнить следующие действия:

вставьте карту в приемник устройства;

введите код безопасности;

кликните на раздел меню «Денежные переводы»;

перейдите на строку «В другой банк»;

нажмите клавишу «По карте»;

внесите данные получателя;

проверьте правильность заполнения;

Полученный по завершению транзакции документ следует хранить до зачисления средств адресату. При возникновении сбоев в системе или других вопросов вы сможете оперировать чеком.

В отделениях банков

Денежные переводы между многими банковскими организациями можно совершить при помощи специалиста. Для этого требуется посетить банк и обратиться в кассу. В случае, когда речь идет о переводах с карты Сбербанка на карту Райффайзена, данный метод не может быть применен.

Какие трудности могут возникнуть

Затруднения, возникающие у клиентов банка при совершении рассмотренного платежного действия, связываются с периодом, в течение которого деньги должны поступить на счет получателя. Человек, отправляя средства, надеется, что транзакция будет выполнена моментально, забывая при этом, что банком установлен максимально допустимый срок, равный пяти рабочим дням.

Необходимые условия для перевода

Комиссионный платеж за рассматриваемое платежное действие не взимается. Если вы будете переводить финансы с использованием глобальной сети, то воспользоваться отправленными деньгами можно будет через несколько минут. В случае погашения кредита, учтите, что денежные средства поступят на счет на следующий день. Перечисление денег на карту другого банка облагается комиссией и также имеет установленный лимит на производство платежей.

Для использования приложения, устанавливаемого на мобильный, а также системы интернет-банкинга требуется изначально пройти процесс регистрации.

Через интернет-банкинг

Для совершения перевода требуется иметь выход в интернет, используйте следующую инструкцию:

входите на сайт Райффайзена;

кликаете на раздел «Дебетовые карточки»;

выбираете пункт «Перевод по номеру»;

указываете, с какого счета должно произойти списание;

вводите номер пластика получателя;

вписываете сумму перевода;

кликаете на клавишу «Перевести»;

проверяете правильность ввода;

подтверждаете операцию с помощью пароля, поступившего в СМС.

Для проверки состояния операции можете использовать раздел под наименованием «Журнал заявок». По завершению транзакции у вас будет возможность распечатать квитанцию, а также сохранить шаблон. Это необходимо тем, кто совершает подобные переводы часто.

С помощью телефона

Возможен перевод по СМС через телефон, для этого требуется подключить соответствующую услугу. Называется она «СМС-банк». Вы можете сделать это на официальном сайте Райффайзена, потребуется:

кликнуть на раздел «Онлайн-обслуживание»;

ввести номер карточки;

указать ее срок действия;

ввести номер мобильника;

нажать клавишу «Подключить».

Важно! В данном случае ограничение имеется для минимальной и максимальной сумм отправки. В первом случае это – 30 рублей, во втором – 15 тысяч рублей.

Перевод не облагается комиссией, однако стоит иметь в виду, что с телефона могут быть списаны финансы в соответствии с тарифами, установленными оператором. Также может быть использовано мобильное приложение, принцип его работы аналогичен выше описанной инструкции.

Через банкомат

В случае личного посещения банковского отделения вы можете использовать банкомат для совершения перевода. Преимущества данного способа заключаются в том, что вам не нужно будет ждать очередь, как это происходит при необходимости обращения к специалисту. Операция выглядит так:

вставляете пластик в устройство;

выбираете раздел «Денежные переводы»;

кликаете на строку «Перевод на карту Райффайзенбанка»;

изучаете условия перевода и соглашаетесь с ними путем нажатия соответствующей клавиши;

вводите номер карты;

указываете размер платежа;

проверяете правильность заполнения формы;

кликаете на клавишу «Перевести»;

Чек нужно сохранить до тех пор, пока получатель не скажет, что деньги ему поступили. При помощи рассматриваемого способа вы также сможете совершить перевод клиенту другого банка, снять наличность, узнать остаток финансов на счету, подключить различные опции, оплатить услуги и прочее.

В отделениях банка

Для производства перевода в отделении банка вам нужно посетить офис и занять очередь. Изначально учтите, что рассматриваемый вариант отнимет у вас время. Оплата может быть произведена при помощи наличного и безналичного расчетов. Процесс будет выглядеть так:

обращаетесь к оператору;

сообщаете, что вам необходимо выполнить перевод;

указываете номер карты получателя;

сообщаете сумму операции;

передаете наличные или карту;

проверяете правильность заполнения формы;

подтверждаете платеж подписью или введением пин-кода.

После окончания транзакции сотрудник выдаст вам чек, который нужно сохранить.

Какие трудности могут возникнуть

Сложности в рассматриваемом случае связаны со сроками зачисления финансов. Как было указано, только при использовании интернета деньги сразу же поступают получателю. При использовании банкомата или личного обращения в банк нужно иметь в виду, что перевод может осуществляться на протяжении нескольких дней.

Современные технологии не стоят на месте, и человек, который старается шагать в ногу со временем, пользуется новыми разработками, и в первую очередь это касается денежных переводов. Большинство людей осуществляют переводы денежных средств с использованием пластиковых карт. Это может проходить несколькими способами: по номеру пластика, счета/баланса, по номеру сотового телефона или же при помощи реквизитов. Переводы онлайн денежных сумм осуществляются без посещения банковских офисов и применения специальных платежных аппаратов.

Перевод с Райффайзенбанка на Сбербанк

Осуществить перевод денежных средств с банковской карточки Райффайзенбанка на пластик Сбербанка может любой клиент. Чтобы деньги были переведены на карту Сбербанка, необходимо воспользоваться одним из следующих средств:

Терминалы.
Банкоматы.
С помощью своего профиля на официальном сайте кредитно-финансового учреждения.
Онлайн-перевод через интернет.

Самый простой и безопасный вариант отправки суммы денег – это транзакция с использованием Мобильного приложения или онлайн-банк. Данный способ может осуществляться в любое время удобное для клиента. Для этого необходимо зайти на личную страницу, при ранней регистрации на официальном портале финансового учреждения, и перевести деньги.

Оплата денежных средств с карточки Райффайзенбанка с помощью Интернета

Актуальный и удобный вариант для пользователей Райффайзенбанка – отправка денег на пластиковую карту Сбербанка подразумевает использование Интернет или Мобильного банка. При использовании первого способа потребуется регистрация на сайте кредитно-финансовой системы. Во втором – скачать программу на электронное устройство. Применение обоих способов осуществляется подобным действием.

Сколько же составляет комиссия за оплату

С дебетовой карты взымается комиссия, составляющая 1,5% (минимально 50 рублей).
С кредитки сумма соответствует 3% + 300 рублей.
Существуют лимитные ограничения: за сутки возможно перевести 75 000, а за месяц 600 000. Следует заметить, что в день, возможно, осуществлять до десяти операций.
Нижняя граница отправки денежных средств равна 50 рублей.
Деньги поступают в течение дня, однако иногда допустима задержка. Это возможно при выполнении операции в выходной или праздничный день.

Операция по переводу денег с использованием банкомата

Для осуществления процесса перевода денежных средств на карту Сбербанка, потребуется выполнить несложную манипуляцию:

Для начала вам необходимо авторизоваться в терминале.

С этой целью вставьте банковский пластик в банкомат.
Далее введите ПИН-код от Райффайзенбанка.
В основном меню необходимо кликнуть на раздел «Перевод средств».
Указать необходимую информацию пластиковой карты, на которую поступят деньги.
Следующее действие – укажите нужную сумму для отправки.
И в завершении подтвердите платеж.

Процесс по оплате денежных средств аналогичен и в терминале.

Существует более простая схема для отправки денег, для осуществления которой необходим мобильный телефон. Во время оформления банковской карты целесообразнее привязать номер телефона, который в последующем, возможно, будет использоваться для проведения сеансов оплаты.

Важно. Главное в данном процессе – подключить услугу «Мобильный банк», а далее поинтересоваться у оператора по поводу списка коротких номеров, с использованием которых возможно осуществлять платежи.

Давайте подробнее рассмотрим отправку с помощью мобильного приложения R-Mobile.

Также многие клиенты Райффайзенбанка интересует тема: перевод с карточки Сбербанка на карточку Райффайзенбанка.

Отправка с карточки Сбербанка на карточку Райффайзенбанка

Теперь подробнее ознакомимся с тем, как совершать отправки денежных сумм с карточки Сбербанка на карту Райффайзенбанка. Для того, чтобы перевести средства, необходимо воспользоваться одним из следующих способов:

Аппараты самообслуживания.
Интернет-банк.
Мобильная программа.

Банкоматы Сбербанка

Держатель Сбербанковского пластика может перебросить сумму на карточку Райффайзенбанка, выполнив следующий алгоритм действий:

Вставьте банковскую карточку в банкомат и введите ПИН-код.
В основном меню кликните на «Платежи и переводы».
В открывшемся окне, выбрать «Перевод средств».
Ввести информацию о платеже и сумму.
Подтвердите перечисление денег, а выданный банкоматом чек целесообразнее сохранить до момента поступления средств.

«Сбербанк Онлайн»

Зачастую клиенты Сбербанка сразу же подключают интернет-банк, что в дальнейшем позволит с легкостью совершать любые действия с помощью интернета. Вот пример того, как переводить средства с пластика Сбербанка на пластик Райффайзенбанка:

Приложение на телефон

Владельцы банковских карт Сбербанка, которые установили специальное приложение на мобильный телефон, смогут переводить средства следующим образом:

Совершите вход в приложение с помощью личного кода из 5 знаков.
В меню выбрать подраздел «Платежи и переводы», а в нем кликните «На счет в другой банк» или «На карту в другой банк».
Укажите платежные реквизиты и сумму для перевода.

Следует отметить, что отправки между разными картами с помощью приложения, интернет, банкоматы и прочие существует единая система лимита.

В сутки возможно перевести сумму не более 150 тыс., а для пользователей карточки Маэстро и Виза Электрон сумма составит 50 тыс. рублей.

За перечисление с карточки Сбербанка на пластик другого российского банка, сюда же относится Райффайзенбанк, снимается комиссия, составляющая 1,5%, а минимальная сумма, которую можно перечислить – 30 рублей.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: