Как перевести деньги со сбербанка на газпромбанк без комиссии

Обновлено: 18.04.2024

Так как Сбер самый распространенный банк в России и я больше чем уверен, что многие пользуются его картами, а особенно практически всё наше старшее поколение – родители, бабушки, дедушки и бюджетники)

Поэтому чтоб помочь всем разобраться как переводить бесплатно с карты на карту по номеру телефона, не просто сохраните эту инструкцию в раздел Понравившиеся, нажав на класс, но и перешлите своим родным и близким, чтоб все смогли обойти подводные камни комиссий сбера. Кстати, ещё это существенно может сэкономит не только ваше время – не придётся долго объяснять, но возможно и нервы, причем всем)

У сбербанка есть 2 способа переводить по номеру телефона с карты на карту без комиссии и здесь главное не путать их и разграничить! (более наглядно, со скриншотами, можете посмотреть в видео в конце статьи)

1. Первый способ

– это стандартные переводы по номеру телефона между клиентами сбербанка, то есть внутри банка! думаю многим знаком этот способ.

Переходите в раздел платежи – оплатить или перевести – Клиенту Сбербанк – выбираете контакт или номер телефона и переводите

Но здесь есть ряд ограничений:

переводить только клиенту сбера – то есть со сбера на сбер
и есть лимит на бесплатные переводы – до 50тр в месяц
этот же этот лимит общий на переводы по номеру карты и счета
если лимит превысить – комиссия будет 1%, но не более 1000р (то есть переводите 100тр – 1000, переводите 200тр – 1000р)
лимит на переводы наглядно отображается в приложении

Есть возможность переводить но номеру телефона в сторонние банки, но только в банки-партнеры, если выбрать – оплатить или перевести – Другому человеку

По номеру телефона в банки партнёры (только в приложении)

1% от суммы, максимум 1000р
лимит 150тр в сутки

По номеру карты в другие банки

По номеру счета

2. Но есть второй способ!

И можно переводить без комиссии в любые банки по номеру телефона с помощью сервиса Система быстрых платежей.

Способ набирает популярность, так как прост и выгоден абсолютно всем. И кстати, более безопасный, так как вам нет необходимости пересылать свой номер карты.

Система быстрых платежей (СБП) — сервис который объединил банки, который позволяет мгновенно переводить деньги с карты на карту по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя или получателя средств. Но Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей .

Сейчас уже тот способ поддерживается практически всеми банками их более 200, Сбер кстати подключился один из самых последних и если другие банки выдают это за преимущество – и пишут про это везде на своих рекламах, то сбер наоборот – можно сказать даже всячески прячет эту функцию. Но для этого у вас есть канал Рефер – чтоб всё узнать)

Способ позволяет переводить до 100тр в месяц без комиссии
максимум в сутки можно перевести 50тр
если больше – комиссия 0,5%, но максимум 1500

(Переводите 300тр – спишется 1500 и при переводи 500тр – тоже 1500р)

Соответственно у данного способа мало того, что комиссии меньше, так ещё и лимит на бесплатные переводы есть по сравнению со стандартными переводами, про которые я уже сказал.

Для начала, сервис необходимо подключить в приложении Сбербанка:

нажимаете на свою иконку в левом верхнем углу - настройки – в самый низ – сбп
возможно потребуется согласиться с условиями, если нет кнопки сбп – обновить приложение
включите исходящие, чтоб могли переводить вы без комиссии.
и включите входящие переводы, чтоб могли переводить вам без комиссии.

Соответственно, чем больше людей узнают и включат функцию – тем меньше шансов попасть на комиссию. Думаю понимаете о чем я – ватсап в распространении информации отличный помощник )

Теперь при переводах – так же переходите в раздел Платежи, НО теперь пролистайте в самый низ

там есть Сервис «Перевод через СБП» - сокращенно.
догадались почему не на видном месте?))
если не включили в настройках – будет недоступна.
так же можете выбрать телефон из контактов или написать новый номер.
нажимаете Продолжить
здесь выбираете В другой банк через СБП
если выбрать Клиенту Сбербанк – перевод пройдет по обычному способу с лимитом 50тр (если у клиента есть сбер конечно)
Выбираете Банк получателя из списка – удобнее через поиск
после ввода данных, чтоб быть уверенными, что не ошиблись
отобразится Имя Отчество и Первая буква фамилии
и размер комиссии

Может сразу отобразиться какой-нибудь банк – если получатель сам выбирал в настройках приложения своего банка – показывать его по умолчанию.

Если сравнить с другими банками про которые расскажу – у них еще проще – отдельно отображаются имеющиеся банки у данного клиента. Не надо искать во всем списке – сразу всё наглядно)

Все лимиты вы можете найти там же рядом с логотипом СБП и более подробно изучить.

Примеры разных банков

- почему важно рассказывать про СБП и подключать как исходящие переводы, так и входящие:

Может быть 2 ситуации:

1. При переводе с бесплатных карт банка Открытие , каты Альфа банка , и карты Польза Хоум банка или карты Тинькофф Блэк – будет написано, что сервис недоступен и вы не найдете клиента.

2. Либо у вам спишется стандартная комиссия , так как банки поддерживают тоже переводы по номеру телефона, но перевод пройдет не по системе быстрых платежей, а как просто перевод по номеру телефона Банку партнеру. Про которые я рассказал в самом начале.

Даже не смотря на то, у вас будет подключена услуга Исходящие .

Кстати, здесь стоит отметить, что лимиты на бесплатные переводы у данных банков гораздо выше, и мало того, что карты совершенно бесплатные, так наоборот сами банки заплатят вам по 500р за оформление карт по ссылкам выше. Более подробно можете узнать в видео, которые я прикреплю в конечные заставки (видео в конце статьи).

Если тема по переводам без комиссии в сравнении с другими банками актуальна - дайте знать в комментариях – напишу обзор, как существенно сэкономить на этих операциях в обход Сбера.

А чтоб не пропустить выгодные видео и крутые предложения от банков для заработка денег – подписывайтесь на канал, жмите лайк и будете всегда в курсе событий.

У меня на этом всё – до новых тем.

Сложно найти человека на территории РФ, у которого нет карточки Сбербанка. Но иногда появляется необходимость сделать перевод между картами из разных банков. Здесь нам на помощь спешит Система Быстрых Платежей (СПБ).

СПБ - это система, позволяющая переводить средства по номеру телефона получателя без комиссии, даже если стороны перевода имеют счета в разных банках.

По умолчанию она отключена, так что для начала нужно ее включить. Для этого заходим в приложение Сбербанк, нажимаем на свой Профиль (кружок с аватаром в левом верхнем углу), переходим во вкладку Настройки , пролистываем вниз и выбираем пункт Соглашения и Договоры. И вот она, система быстрых платежей:

Теперь заходим в этот раздел и включаем исходящие платежи. А если хотите, чтобы вам тоже могли переводить деньги через эту систему, то включайте и входящие. Готово!

Осталось протестировать в работе. Выходим на главный экран приложения. Внизу выбираем вкладку Платежи , листаем вниз, видим там пункт Перевод по Системе быстрых платежей. Нажимаем на него, в следующем окне вводим номер телефона получателя, затем в следующем окне выбираем банк получателя и сумму перевода. И вуаля! Комиссия 0 рублей.

И немного о тарифах и комиссии:

одна операция – от 10 до 50 000 рублей
в сутки – 50 000 рублей

Комиссии за переводы через СБП в Сбербанке:

не более 100 000 рублей в месяц – бесплатно
более 100 000 рублей – 0,5% от суммы платежа, но не более 1 500 рублей

В случае указания отправителем неправильных реквизитов получателя, который обслуживается в другом банке, полученная Сбербанком комиссия не возвращается.

Как вы видите, без комиссии можно переводить до 100 000 руб в месяц. Но даже превышая эту сумму, процент через СБП меньше, чем при обычном переводе на карту другого банка.

Надеюсь, кому-то была полезна эта информация. Всем удачи и хорошего настроения!

Нужно быть готовым к тому, что осуществляя перевод со Сбербанка на Газпромбанк: комиссия, сроки совершения, лимиты по суммам и прочие условия для данной операции будут определены согласно общим правилам для транзакций на счета, открытые в любом другом банке.

Комиссия и лимиты

Какая комиссия при переводе с карты Сбербанка на карту Газпромбанка: 1,5% от суммы, но не меньше 30 рублей.

Операция доступна для карточек любых платежных систем.

Чтобы не платить комиссию за перевод Сбербанку, можно обратиться к сторонним сервисам. Однако в таком случае плату за операцию возьмут они. Возможно, их комиссионный процент будет ниже.

При переводе средств на карту Газпрома нужно учитывать лимиты и ограничения по суммам, установленным для данного вида операций Сбербанком для продуктов VISA и MasterCard:

Для продуктов Momentum и Electron ограничения те же, кроме того, что за 24 часа разрешено перевести не более 50 000 рублей.

Если наличности на сбербанковской карточке недостаточно, ее счет можно пополнить наличными деньгами в любом банкомате cash-in, то есть таком, который принимает банкноты. Это может быть как аппарат Газпромбанка, так и Сбербанка.

Пополнение наличностью в аппарате самообслуживания cash in в обоих банках бесплатное, даже если это карточки других эмитентов.

Способы перевода средств

Чтобы совершить операцию нужно:

авторизоваться, введя логин и пароль;
получить одноразовый пароль в СМС и сообщить его системе;
пройти в раздел «Платежи и переводы»;
выбрать «Перевод на карту в другом банке»;
уточнить банк получателя (тогда БИК и прочие реквизиты подтягиваются автоматически), его ФИО и номер карточки;
по СМС поступит шифр, которым нужно подтвердить корректность введенных данных и необходимость выполнения транзакции.

Чек распечатывается и сохраняется.

Перевод с карты Сбербанка на карту Газпромбанка можно и выполнить в банкомате или в терминале одного из этих банков по схеме:

вставить карточку в картоприемник устройства;
ввести пин-код;
перейти в меню «Перевод средств»;
указать данные получателя средств;
подтвердить операцию.

Сколько по времени потребуется на зачисление денег на счет получателя: срок того, сколько они будут идти, не зависит от способа перевода. Официально банки говорят о том, что такие операции занимают до 5 рабочих дней.

Чтобы быть уверенным в том, что деньги поступят на нужный счет, стоит заранее уточнить реквизиты получателя.

Эти данные можно получить как в одном из банкоматов, так и в офисе Газпромбанка.

Перевод со Сбербанка на Газпромбанк невозможен ни через «Мобильный банк», ни через сбербанковских операторов.

Сроки перевода из Сбербанка в Газпромбанк

Несколько дней назад мне потребовалось перевести небольшую сумму (400 рублей) знакомому на карту Газпромбанка. Если честно, я даже не уточнял, каким банком выпущена его карта, он мне отправил номер карты и я спокойно перевёл деньги на эту карту через Сбербанк Онлайн.

Тогда я даже подумать не мог, что деньги не поступят на счёт моего друга в тот же день. Я был уверен, что это простая операция и на её выполнение банку не потребуется много времени.

Какого же было моё удивление, когда выяснилось, что ни через сутки, ни через двое суток, ни через троек суток, деньги на карту Газпромбанка не поступили. Звонить и ругаться в банк совсем не хотелось, мы решили просто ждать перечисления.

В итоге, срок перевода с карты Сбербанка на карту Газпромбанка составил - 9 дней . Целых девять дней, в течении которых деньги были неизвестно где.

Банковские сотрудники бы сразу сказали, что я, наверное, делал перевод в пятницу или субботу и процессинговые центры не работали. Но деньги я переводил в понедельник, а пришли они только через неделю, во вторник.

Повезло, что сумма была такая маленькая и незначительная для нас обоих. Если бы я перевёл крупную сумму, которая бы нужна была срочно, мы бы потратили очень много нервов на поиск перевода. Я в этом даже не сомневаюсь.

Кстати, перевод не является бесплатным, за него была уплачена комиссия согласно тарифам Сбербанка. А вот услуга предоставлена была с огромным опозданием.

Заключение

Если вас просят перевести деньги на карту Газпромбанка, подумайте несколько раз о вышесказанном мною. Я не утверждаю, что любой перевод из Сбербанка в Газпромбанк идёт 9 дней, это лишь мой пример из жизни. Но, скорее всего, ваш перевод затянется на 1, 2 или 3 дня.

Лучше сделать перевод через отделение банка или напрямую с карты Газпромбанка, если у вас такая карта есть. Кстати, всегда можно попросить друзей перевести деньги, если у кого-то из них найдётся карта Газпромбанка. Так перевод дойдёт до получателя гораздо быстрее.

Перевести деньги с карты Сбербанка можно на карточку любого другого банка. Комиссия и лимит стандартные для межбанковских операций и составляют 1,5% от суммы перевода, если операция проводится через личный кабинет или приложение. Рассмотрим инструкцию перевода денег с карты Сбербанка на карточку Газпромбанка более детально.

Через личный кабинет Сбербанк Онлайн

Личный кабинет одним из самых популярных способов проведения межбанковских транзакций. Чтобы перевести некоторую денежную сумму с карты Сбербанка на карточку Газпромбанка, следуйте инструкции:

2. Обязательно подтвердите вход кодом из СМС;

3. В главном меню выберите раздел «Переводы и платежи»;

4. Среди возможных вариантов перечислений денежных средств отметьте «Перевод на карту в другом банке»;

5. Откроется форма для заполнения. Здесь нужно указать реквизиты карточки для перевода в Газпромбанк. Введите ее номер (не счет!), так как при переводе на счет в другой банк выбирается соответствующий пункт в предыдущем меню;

6. Выберите карту списания и обозначьте сумму перевода;

7. Осуществите ввод подтверждающего кода из СМС для осуществления операции.

Комиссия в 1,5% взимается не зависимо от суммы перевода.

На межбанковские денежные переводы с карт Сбербанка установлены лимиты, зависящие от типа платежной системы карточки получателя.

На Visa Газпромбанка или другого банка можно перевести — до 30 000 рублей за одну транзакцию;
На Visa Electron и Maestro — не более 50 000 рублей;
На другие типы — до 150000 рублей.

В течение 24 часов Вы сможете перевести на карточку Газпромбанка в общей сумме не более 150000 рублей.

Через Мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Мобильное приложение Сбербанк Онлайн позволяет совершать различные банковские операции с платежной или кредитной карты с помощью телефона. Для этого нужно установить приложение, зарегистрироваться в нем и иметь доступ к интернету.

Переводы денежных средств через приложение или личный кабинет поступают получателям в течение 5-10 минут.

Итак, чтобы перечислить некоторую денежную сумму на карту Газпромбанка через приложение Сбербанка, помните о лимитах (не более 150000 рублей в сутки) и следуйте инструкции:

2. В главном меню к пункт «Платежи», а затем открывшемся окне опция «Перевод на карту в другой банк»;

3. Введите данные карты получателя денежных средств;

4. Введите сумму транзакции;

Через банкомат Сбербанка

Многие граждане РФ еще не освоили управление личным кабинетом или мобильным приложением Сбербанка, поэтому по-старинке выполняют большинство банковских операций с помощью банкомата.

Итак, чтобы перевести деньги на карту Газпромбанка с помощью банкомата Сбербанка, следуйте инструкции:

Вставьте пластиковую карту в банкомат;
Дождитесь появления меню;
Введите пин-код;
В главном меню выберите опцию «Платежи и переводы»;
Обратитесь к опции «Перевод на карту в другом банке»;
Введите реквизиты пластика получателя денежных средств, принадлежащей Газпромбанку;
Укажите сумму перевода;
Выполните подтверждение операции путем нажатия кнопки «Перевести».

Срок зачисления денежных средств на баланс пластика Газпромбанка составит до 15 минут, а комиссия 1,5% от суммы перечисления.

Через кассу Сбербанка

При наличии необходимых данных явитесь в отделение Сбербанка с паспортом и картой, с которой планируете перевод;
Предоставьте их оператору и укажите счет получателя;
Получите чек о совершении операции.

Время перевода денежных средств может затянуться на 5 дней, а комиссия составит 2% от суммы.

Как перевести деньги без комиссии?

Перевести деньги без комиссии на карту Газпромбанка с карты Сбербанка невозможно, так как он не обладает идентичным с Альфа-Банком или банком Тинькофф порталом, позволяющим пополнять их карты без комиссии.

Но, при необходимости можно воспользоваться порталом Альфа-Банка или сервисом Тинькофф и перевести на карту Газпромбанка деньги с пластика Сбербанка под 1,5%. Суточный лимит 500000 рублей и не более 5 операций. Месячный лимит идентичен и составляет 500000 рублей, но количество возможных переводов с одной карты возрастает до 20.

👍Перевести деньги с карты Сбербанка на карту Гапромбанка поможет сервис Сбербанк Онлайн и одноименное приложение. Перевод через интернет дойдет всего за несколько минут с минимальной комиссией. Также возможна отправка средств через номер 900 с использованием SMS-банкинга.

Для оформления платежей используются:

Сбербанк Онлайн и его мобильная версия в виде приложения.
SMS-команда на номер 900, не требующая доступа в интернет.
Банкоматы и терминалы самообслуживания.

Среднее время зачисления составляет 1-2 минуты.

Отправка денег в Сбербанк Онлайн

Зайдите в меню «Переводы и платежи».
Найдите в общем списке пункт «На карту в другом банке».
Укажите номер карточки получателя.
При необходимости, выберите, с какого счета списать средства (для тех, у кого несколько карточек или депозитов).
Впишите сумму и подтвердите операцию SMS-кодом.
Спустя несколько минут получатель получит указанную сумму. Сохраните операцию в шаблонах, чтобы не вводить реквизиты при повторных платежах.

Обойтись без комиссии не получится – ее размер составляет 1,5%, но не менее 30 рублей. Суточный лимит – всего 150 тыс. руб.

Аналогичным способом отправляются деньги через мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Следуйте пошаговой инструкции.

Запустите приложение и введите защитный код.
Пройдите в меню «Платежи – Другому человеку – В другой банк – По номеру карты».
Введите номер карточки получателя или поднесите ее к телефону с NFC для сканирования.
Укажите сумму платежа и подтвердите операцию.

При необходимости, сохраните или отправьте электронный чек, подтверждающий факт выполнения платежа.

Перевод по номеру карты через СМС

Выполнение операции через банкомат

При отсутствии доступа в интернет отправьте деньги через банкомат или платежный банковский терминал. Инструкция включает четыре шага.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: