Как перевести деньги со счета на счет в банке открытие

Обновлено: 17.04.2024

20.05.2022 была попытка перевода ДС через СБП на свой же счет в другом банке в размере 500,00 руб. сейчас платеж висит со статусом: "Отвергнут по другим причинам. Конечный статус".

в ходе переписки в онлайн чате специалист сказал: что-то произошло с переводом и он вернется от 3 минут до 3 дней."

С другими банками не попадала в такую ситуацию. Прошло 3 дня и деньги не зачислены назад.

18.05.2022 года я обратился в офис банка с заявлением о приеме исполнительного листа в отношении должника - юрлица, обслуживающегося в банке.

Мне кажется, работники банка меньше удивились бы, если бы я назвался инопланетянином, чем этому исполнительному листу.

Мне сразу заявили, что они "такое не принимают". То есть как не принимаете? Вы что, работаете вне Федерального закона? Потом мне сказали, что переговорят с управляющим и мне. Читать далее

Мне сразу заявили, что они "такое не принимают". То есть как не принимаете? Вы что, работаете вне Федерального закона? Потом мне сказали, что переговорят с управляющим и мне перезвонят. И перезвонили. Сказали, что действительно "они такое не принимают" и сдать лист я могу только в неком центральном офисе за 300 км от меня.

С уважением, Татьяна
Банк «Открытие»

Вчера примерно в 15:00 мск переводил с Копилки по СБП в Сбер небольшую сумму деньги до сих пор не зачислены, на ГЛ обещали зачислить вчера
вечером или вернуть на счет, аргументируя тех. работами на СБП. Денег до
сих пор нет, когда ждать поступления? Вот тебе и система быстрых платежей для мгновенного перевода денег в
другие банки.

Извините, что вы столкнулись со сбоем при переводе. Обязательно примем меры, чтобы в дальнейшем таких ситуаций не происходило. В ближайшее время статус перевода скорректируем на «Отвергнутый». Средства остались на счету «Копилка».

В качестве извинений начислили 300 дополнительных бонусов на счет.
Для нас важно, чтобы вопрос решился, поэтому будем признательны, если отметите решение в комментариях к отзыву.

С уважением, Наталия
Банк «Открытие»

Добрый день. Сегодня сделал себе перевод через СБП на карту банка Тинькофф через мобильное приложение. Потому с собой была карта только банка Тинькофф и нужно было снять денежные средства. Моментально выдало: платёж отклонён по другим причинам. Пишу в помощь в приложении, на что мне отвечают: «это не проблема банка, а проблема СБП…» и средства вернут в течении трёх рабочих дней. Я очень был расстроен конечно. Денежные средства. Читать далее

Мы сожалеем, что вы столкнулись с ограничениями при переводе. Сотрудники проконсультировали корректно по срокам возврата средств.

В целях сохранения лояльности, мы отменили перевод и средства зачислили на счет.
Если мы смогли урегулировать ситуацию, то оцените, пожалуйста, качество проведенных работ по пятибалльной шкале в комментариях.

С уважением, Наталия
Банк «Открытие»

28.02.2022 г. мною был открыттекущий банковский счет в ПАО Банк «ФК Открытие» в Долларах США.

01.03.2022 по моему поручению сосчета в «Открытие Брокер» на счет в Банке Открытие былипереведены денежные средства в долларах США . В этот же день мною была подана заявка на получение наличных денежных средств . Заявка была принята и назначена на 04.03.2022 в отделении по адресу: г. Читать далее

28.02.2022 г. мною был открыттекущий банковский счет в ПАО Банк «ФК Открытие» в Долларах США.

При получении наличных денежныхсредств была незаконно удержана комиссияв размере 10% . Денежные средства совокупно на счетах ОАО Открытие Брокер иБанка находились значительно более года. По сборнику тарифных планов ПАО Банк «ФК Открытие» от 04.03.2022 комиссия согласно п. 2.2.4 не должна удерживаться
при нахождении средств более 30 дней совокупно на счетах Открытие брокер и Открытие Банк.

В ответ на мою досудебную претензиюБанк вернул только половину неправомерно удержанной комиссии. Остальные средства возвращатьотказывается

Простите, что заставляем вас ждать и волноваться.
Мы уже рассматриваем ваш вопрос по начислению комиссии. Постараемся сделать это как можно быстрее. По результату предоставим вам ответ на обращение 22-05-04303, которое вы оставили в офисе банка.

С уважением, Татьяна
Банк «Открытие»

30.04.22 я совершил 3 перевода на счёт другого физическоголица в банк СМП.
На следующий день (01.05.22) произвёл аналогичные действия , но уже переводов в СМП было 2.
Денежные средства с моего счёта в банке «Открытие» ушли. В СМП не пришли.

Обратился в службу поддержки. Ответили, что праздники. Денежные средства отправят в течение 3 рабочих дней. В общем, не буду описывать долгие переписки и звонки в Службу поддержки и одного банка, и другого. По факту прошло больше половины месяца! Денежные средства до адресата не дошли. Реквизиты перепроверены трижды вместе с сотрудниками и банка-отправителя, и банка-получателя. Деньги потерялись.
Банк-получатель дважды проверял платёжки – денег нет. Я должен человеку и долг отдать не могу. А банк футболит меня («мы отправили – ищите у банка получателя»), хотя в последний раз мои денежные средства были именно у него. В такое непростое время меня оставили без денег – довольно значительной суммы, да ещё и с растущим долгом. Будем прощаться, «Открытие», как только найдёте деньги.

Простите, что заставляем вас ждать и волноваться.
Мы уже рассматриваем ваш вопрос по переводу денежных средств. Постараемся сделать это как можно быстрее. По результату предоставим ответ на обращение 22-05-05080.

С уважением, Татьяна
Банк «Открытие»

Совершал перевод со своей карты в открытии на свой счёт в Сбербанке по своему номеру телефона.

Заблокировали вообще всё. Позвонила девушка, я ответил на все вопросы, а она сообщает что я не прошел проверку. Я позвонил на горячую линию и даже кодовое слово вспомнил. Идите в офис. Мне вот больше нечего делать как по офисам ходить. Деньги были зарплатные, переводил сам себе, а заблокировали по 115ФЗ.

Нам жаль, что вам пришлось столкнуться с данной ситуацией.

Банк проводит постоянный мониторинг операций по счетам, и в случае возникновения подозрения на мошенничество вправе заблокировать карту и доступ в личный кабинет.

Рекомендуем обратиться в офис банка, после чего мы рассмотрим возможность снятия блокировки.

С уважением, Екатерина

Не зачисляют мне как физицескому лицу в течении 4 месяцев на счет денежные средства, немаленькая сумма денег, отправленные организацией 28.12.2021г. По обращениям не отвечают вовремя, на данный момент задерживают ответ на 10 дней. Копии всех платедных документов отправили в данный банк и причину незачислений не объясняют. Нет возможности связаться со специалистом который ведет данное дело по моему обращению.

Простите, что заставляем вас ждать и волноваться.
Мы уже рассматриваем ваш вопрос по возврату покупки. Постараемся сделать это как можно быстрее. По результату предоставим ответ на обращение 22-04-00588.

С уважением, Татьяна
Банк «Открытие»

Моя семья, в составе 6 человек является участником жилищной программы. У нас есть сертификат МОЛОДАЯ СЕМЬЯ, выданный администрацией города Котельники Московской области и открыт счёт в вашем банке. 8 апреля мы оформили ипотеку на вторичное жильё в сбербанке с использованием сертификата, кредитные средства поступили на счёт продавца, далее нужно было приехать в ваш банк для подачи документов на рспоряжение на жилищным сертификатом, заранее. Читать далее

23 апреля я приехал в банк, в Люберецкое отделение, со всем документами. Сотрудник банка приняла у нас документы, сказав что отправит их на рассмотрение в ипотечный центр для согласования, занимает это 7 рабочих дней. вои тут начинается котовасия. 3 мая я зврню на горячую линию банка открытие, там говорят что деньги на счёт не поступили. Через несколько часов звонит сотрудник банка открытие, и говорит что ипотечный цент требует привести недостающие документы, вопрос , почему ипоиечный центр не информирует сотрудников банка открытие, как работать с сертификатом МОЛОДАЯ СЕМЬЯ и какие документы требуются в ипотечный центр для его рассмотрения и дальнейшей риализации?

Далее, 4 мая я опять приехал в отделение и привёз нужные документы, сотрудница сделала копии и сказала что сразу отправит в ипотечный центр,т.к. до праздником они должны быть утверждены администрацией города.

Сегодня, 11 мая, звоню в администрацию г. Котельники, а там отвечают что ипотечный центр пока всё рассматривает и в администрацию ничего поступало. Сколько можно ждать. У каждой услуги есть сроки рассмотрения, здесь нам изначально озвучили неверные сроки. мы во время всё предоставили,а ваш ипоченый центр мало того что не обучает сотрудников банка по работе с жилищными сертификатами, так ещё и не спешит рассматривать наши документы. Продавец, ждёт, оставшуюся сумму, я плачу ипотеку. Мы сейчас на съемной квартире,с которой нужно съезжать, по документам жилье теперь у нас есть, а заехать мы не можем, т.к. вы не торопитесь переводить наши деньги продавцу.

Простите, что наш сервис не оправдал ваших ожиданий.
Сегодня коллеги передали документы в администрацию. Администрация должна провести оплату в течение 3-4 рабочих дней.
Для нас важно, чтобы ситуация разрешилась успешно, поэтому просим вас по результату подтвердить решение в комментариях.

Эта услуга подойдет тем, для кого важна скорость выполнения операций и удобство при совершении платежа. Все что нужно для осуществления перевода — это иметь бизнес-карту открытия и знать номер карты получателя. Перевод с бизнес-карты на карту доступен 24/7, а деньги, поступят получателю мгновенно (через несколько секунд после отправки).

Преимущества перевода с бизнес-карт

Круглосуточно, без ограничений по времени операционного дня

Заполните 3 поля для отправки перевода

Мгновенное зачисление денежных средств на карту получателя

Круглосуточно, без ограничений по времени операционного дня

Заполните 3 поля для отправки перевода

Мгновенное зачисление денежных средств на карту получателя

Круглосуточно, без ограничений по времени операционного дня

Заполните 3 поля для отправки перевода

Мгновенное зачисление денежных средств на карту получателя

Какие переводы можно осуществить с бизнес-карты Открытия?

Внутри одной компании
На карты юридических лиц внутри банка «Открытие»
На карты физических лиц внутри банка «Открытие» и в другие банки

С каких карт можно совершить переводы?

Вы можете переводить денежные средства как с виртуальной бизнес-карты, так и с карты на физическом носителе (или пластиковой карты) Подробнее о картах.

Как совершить перевод?

Комиссия за переводы с бизнес-карты

При оформлении перевода мы покажем вам сумму комиссии до его подписания. Комиссия рассчитывается общая для банкоматов (снятие денежных средств) и переводов с бизнес-карты, с учетом установленных пороговых сумм.

Например, вы сняли через банкомат 50 000 ₽ и перевели 70 000 ₽. За данные операции будут списаны 2 комиссии в размере:

495 ₽ за снятие наличных;
893 ₽ за перевод с карты на карту (495 ₽ за 50 000 ₽ по ставке 0,99%
и 398 ₽ за 20 000 ₽ по ставке 1,99% (свыше 100 000 ₽))

Общая сумма комиссии за 2 операции составит 1388 ₽.

* Банк, выпустивший карту получателя, может взимать дополнительную комиссию при зачислении перевода на карту получателя.

Комиссия за переводы внутри одной компании не взимается. Подробнее о суммах комиссии за переводы вы можете посмотреть тут

Как рассчитывается лимит на совершение перевода с бизнес-карты Открытия?

Лимит рассчитывается по специальному карточному счету (СКС). Включает в себя карточные переводы и операции по снятию наличных в банкомате по всем картам, привязанным к одному карточному счету.

Например, за один день вы можете совершить следующие операции:

Снять наличные в банкомате на сумму 100 000 ₽;
Перевести на карту физического лица на сумму 200 000 ₽.

Или за один день вы можете совершить следующие операции:

Перевести на карту физического лица на сумму 300 000 ₽;
В этом случае снятие в банкомате будет не доступно, т.к. будет исчерпан лимит на расходные операции.

Или в месяц вы можете совершить следующие операции:

Или в месяц вы можете совершить следующие операции:
Перевести на карты физических лиц 1 800 000 ₽.

Обращаем внимание, что если вы установили пользовательские лимиты, то они тоже учитываются при совершении перевода. Подробнее о лимитах.

Кто может инициировать перевод с бизнес-карты «Открытие»?

С бизнес-карты может инициировать только ответственное лицо (подписант) в мобильном приложении и интернет-банке Бизнес-портал.

Междубанковские переводы – это операции по переводу денежных средств из одного банка в другой, которые проводятся через Центральный банк России.

Их выполняют двумя способами: с помощью работника банка или самостоятельно через онлайн-сервис банка.

ФИО получателя, если это физическое лицо. Если получателем является юридическое лицо (например, организация), то указывают полное подробное название, на которое был открыт счет.
Сам номер счета. Он длинный и состоит из 20 цифр.
БИК – уникальный девятизначный идентификационный код, закрепленный за банком.

Иногда при денежном трансфере запрашивают идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).

Реже для юридических лиц требуется КПП – код причины постановки на учет. Для физических лиц указание ИНН имеет рекомендательный характер. Клиент банка может не заполнять данное поле или просто написать несколько нулей.

Как выполнить операцию перевода через мобильный банк?

Для этого нужно выполнить всего несколько действий:

Зайдите в личный кабинет.
Откройте меню «Переводы».
Выберите необходимый счет получателя.
В поле для цифр введите сумму перевода.
Укажите имя получателя и номер его счета.
Внесите двадцатизначный номер БИК.

Кратко укажите для чего проводится перевод. Сделать это нужно, заполнив поле «Назначение платежа». Если вы переводите деньги себе, то можно написать «перевод собственных средств» или «внутренний перевод».

Если же вы переводите деньги другому лицу, то, например, напишите: «частный перевод» или «материальная помощь». Затем отправьте перевод.

Чтобы удостовериться, что перевод прошел благополучно, загляните в историю операций. В ней находится платежное поручение, которое можно распечатать при необходимости.

Деньги поступят в течение нескольких часов. Чаще банки говорят, что срок перевода может составить 5 рабочих дней. Однако обычный межбанковский перевод приходит на следующий день.

К примеру, если деньги отправлены с утра с одного банка в другой и между ними процесс зачисления средств происходит достаточно быстро, то деньги поступят на счет уже к обеду следующего дня. Но совсем не обязательно, что операция пройдет именно так.

Как сделать перевод средств в отделении банка Открытие?

Сначала нужно заполнить ПП или платежное поручение. Оно заполняется как при переводе, так и при совершении платежа. ПП – это задание банку, в котором ему сообщается, откуда и куда будет происходить запрос.

Перед тем, как перевести деньги с банка Открытие в другой банк потребуется авторизоваться в интернет-банке.

Выбираем счет для списания средств.
Вводим сумму этих средств.
В поле «Назначение платежа» укажите цель перевода.
Выберете меню «Без НДС». Помните, что, когда перевод производится между физическими лицами, НДС не взимается.
Отправьте перевод.

Если вдруг была допущена ошибка при заполнении ПП, то банком уже на этапе проведения обработки платежа будет обнаружена неточность. Он автоматически укажет на поле, где нужно произвести изменения.

Если же возникла ситуация, когда деньги перечислились на счет банка-получателя, он самостоятельно вычислит некорректность данных и в течение 5 рабочих дней вышлет деньги обратно банку-отправителю.

Если средства были перечислены по неправильным реквизитам, то отправителю следует самостоятельно связаться с банком-получателем, чтобы тот нашел получателя и попросил его переслать деньги обратно.

Подробнее о тарифах и лимитах

Операции, которые выполняются с помощью интернет-банка, наиболее выгодные для клиентов.

Это объясняется тем, что в процессе перевода средств не участвуют сотрудники банка, а только система и вы. Ответственность за ввод, проверку и подтверждение реквизитов лежит на вас.

Хорошо, что в интернет-банке существует функция создания шаблона. Это очень облегчает ввод данных – их не приходится вводить каждый раз снова и снова.

Переводы

Офисы банка Банкоматы Интернет-банк Приложение

Сайт

Переводы по номеру карты Visa и MasterCard

Переводы в рублях на счета физических и юридических лиц

Переводы в офисах банка Открытие

Комиссия за переводы в офисах банка Открытие для клиентов – физических лиц:

Внутренние банковские переводы

Иностранная валюта

Со счетов в пользу физических лиц и юридических лиц

Без открытия счета в пользу юридических лиц

Внешние банковские переводы

Со счетов в пользу физических лиц и юридических лиц

1,3 %, мин. 40, макс. 300

Как работает система переводов по реквизитам банка?

По поводу рублевых переводов в Центробанк отправляется платежный документ со всеми подробными банковскими данными о получателе.

Центробанк выдвигает определенные требования к платежным документам. Эти требования не только касаются заполнения, но и времени отправления переводов.

Разрешается проводить операции только в рабочие дни. Кроме того, указываются доступные промежутки времени отправления, которые в банке зовут «рейсы».

В банке есть список невыясненных платежей. Туда попадают переводы с ошибками в указанных реквизитах. В течении 5 рабочих дней Центробанк будет осуществлять попытки найти получателя. Если он так и не будет найден, то деньги поступят обратно на счет отправителя.

Переводы по реквизитам – это затянутое мероприятие только потому, что им выделяется определенное время и они проходят ряд необходимых проверок. В целом, это всё, что нужно что нужно для перевода денег со счета Открытие на другой счет.

Вопрос-ответ

Есть ли возможность отменить межбанковский перевод?

Если деньги до сих пор не переведены, то можно. Но перевод нельзя отменить в том случае, если он уже отправлен. Некоторые интернет-банки поддерживают функцию отмены, однако для этого клиенту нужно будет связаться с самим банком через контакт-центр.

Если перевода «Выполнено» и я получаю смс-уведомление о списании со счета, это означает, что деньги успешно покинули банк?

Данная информация говорит о том, что банк принял ваше платежное поручение. Деньги могут находиться на специальном консолидированном счету, так как на обработку данных расчетному центру требуется некоторое время.

Пластиковая карта является так называемым ключом к счету, где находятся денежные средства пользователя. Реквизиты карточки и счета отличаются.

Из этого следует, что перевод с карты на счет любого банка совершается в ином порядке. Чтобы совершить перевод на счет, необходимы точные реквизиты получаемой стороны.

С помощью мобильного приложения, разработанного банком «Открытие» можно совершать операции, как между счетами клиента, так и провести перевод с карты Открытие на счет в банке.

Приемы для перечислений

Пользователи банковских услуг часто встречаются с ситуациями, когда наличных денег на данный момент нет, либо необходимо срочно совершить перевод средств, а счет получателя относится к другому банку.

Люди задаются вопросом: как перевести деньги с карты Открытие на счет в банке без существенных потерь при оплате комиссионных сборов?

Есть несколько способов избежать переплаты:

Провести транзакцию через мобильное приложение или воспользовавшись услугами сайта, выполняя рекомендуемые шаги исполнения перечислений.
Через банковский терминал, банкомат или кассу банка «Открытие».

Что необходимо учитывать при посещении отделения банка?

Перед посещением банка необходимо убедиться, что все реквизиты находятся при вас, лучше их записать на удобный носитель.

В первую очередь нужно уточнить номера лицевого счета, индекс БИКа. В отделении пригодится оригинал паспорта, сама пластиковая карта, с которой будут проводиться операции, хотя по паспортным данным номер высветиться у сотрудника на экране.

Находясь на месте, можно обратиться к менеджеру за консультацией, предупредив его о дальнейших действиях.

По требованию нужно представить все необходимые документы с указанием суммы транзакции, при необходимости расписаться в указанном месте. Сроки зачисления средств при переводе – обычно пара рабочих дней.

Используя приложение в смартфоне

В ритме современного времени, когда мобильный телефон всегда под рукой, установленное приложение будет настоящей палочкой-выручалочкой.

Что необходимо сделать:

В виртуальном магазине в поисковой строке вводится название программы Банк «Открытие».
После нахождения программы, следуя инструкции, установить ее на гаджет.
Внеся необходимые данные, зарегистрироваться в данном приложении и можно начинать работу.

Мобильная программа напрямую связанна с банковской картой, надежно защищена «3D-secure». После совершения платежа на мобильный номер приходит sms-оповещение с кодом операции. Этот код является секретным паролем, который нельзя разглашать в целях безопасности.

Посредством банкомата или терминала

Еще один способ перевода с карты Открытие на счет в банке – использование ближайшего банкомата или банковского терминала «Открытие».

Существуют терминалы оплаты, но есть и те, которые способны выдавать наличные деньги, искать следует в зависимости от ситуации. Обычно на кабинках есть подробная инструкция пользования, персонал банка так же может подсказать систему работы аппарата.

Если данных «помощников» по каким-либо причинам нет, то необходимо запомнить ряд несложных функций:

Вставляем пластиковую карту.
Вводим ПИН-код.
На экране выбираем кнопку с надписью «платежи и переводы».
Следуя перечню, выбираем необходимую операцию.
Набираем заветные двадцать цифр.
В поле сумма забиваем необходимое количество средств.
Кликаем по кнопке «ПЕРЕВЕСТИ».
Запрос на повторную проверку реквизитов не нужно игнорировать, перепроверьте, подтвердите перевод.

В случае ошибочного набора реквизитов не стоит волноваться, деньги не исчезнут, а просто счет заморозят на определенный срок, как правило, около 10 дней, на протяжении которых вы можете написать заявление на отзыв. Такой способ не всегда подходит для моментального перевода.

О комиссионных сборах и лимитах

Стоимость комиссии определяется следующим образом:

Перевод внутри банка «Открытие» взимается комиссия за перевод в размере 0,9% от суммы, минимально 20 руб.
Операции с карт иных банковских счетов – 1,3%, от 20 руб.

Срок зачисления денег определяется условиями банка получателя и варьируется от 15 минут до 3-х дней. Лимиты перевода с карты на карту: минимальная сумма перевода – 50 руб., максимум – 75000 руб. Сумма определена без учета комиссионного сбора.

В транзакциях участвуют карты «Visa» и «MasterCard», защищенные специальной защитой безопасности «3D-secure»,

И в заключение хочется предостеречь от спешки. Прежде чем второпях провернуть операцию, лучше убедиться в правильности указания всех реквизитов, учитывая комиссию и срок поступления средств на нужный счет, определив для себя более выгодный и удобный способ отправки денег.

Время чтения ~ 5 мин. В статье рассмотрим, как правильно перевести средства с расчетного счета ООО и ИП на свой счет в другом банке или на карту физического лица. А также расскажем о лучших тарифах банков на перевод физ. лицам.

Содержание статьи:

Что можно указать в назначении платежа ООО и ИП при переводе с одного расчетного счета на другой

ИП и ООО вправе переводить средства с одного счета ЮЛ на другой без ограничений.

ООО, переводя средства между своими счетами, размещенными в разных банках, в платежке указывает любой вариант назначения (это ни на что не влияет):

Перераспределение средств организации, без НДС.
Перевод собственных средств, без НДС
Перемещение средств, направленных на пополнение счета, НДС не облагается.
Перечисление денежных средств в пределах организации для пополнения оборотных средств на расчетном счете, без НДС.

Перевод собственных средств на текущий счет №…., без НДС.

Как налоговая относится к таким переводам денежных средств

При переводе денег между своими счетами важно правильно заполнить назначение платежа, указав, что совершается перераспределение собственных средств между счетами, -тогда платеж не попадет в поле зрения налоговой и не будет расценен как подозрительный и, соответственно, не будет доначислен налог.

В КУДиР подобные платежи не заносятся, так как не относятся ни к доходам, ни к расходам.

Перевод средств с расчетного счета ООО на карту физ. лица

ООО может перечислить деньги на карту физ. лица в следующих случаях:

выплата зарплаты сотруднику;
выдача денег под отчет с последующим документальным подтверждением произведенных расходов;
предоставление займа работнику;
выплата дивидендов учредителю;
оплата поставок, выполненных услуг по договору;
перечисление удержанных алиментов.

Все перечисления оформляются платежными поручениями с указанием назначения платежа. От того, как корректно оно будет заполнено, зависит, возникнут ли проблемы с налоговой. Это же касается и переводов на карту генерального директора. Должно быть четко указано, на какие цели выводятся средства — заработная плата или деньги выдаются под отчет.

Деньги под отчет могут выдаваться только после завизированного заявления сотрудника, в котором указываются цели расходования, сумма средств, период использования, данные карты и проставляется дата написания заявления.

Что написать в назначении платежа при переводе

Если перечисляется заработная плата сотрудникам, то в платежке пишется «заработная плата за (указывается месяц выплаты), согласно списку №… от…». В ней заполняются личные данные каждого сотрудника и проставляются номера карт.

Лимиты перечисления денег с расчетного счета организации значительно ниже, чем у ИП. Бесплатная сумма определена конкретным тарифным планом, свыше нее за перевод берется комиссия.

Перевод средств с расчетного счета ИП на карту физ. лица

ИП — это физическое лицо, и все деньги, находящиеся на его счете — это его личные деньги, которыми он может распоряжаться на свое усмотрение, в отличие от ООО. Следовательно, ИП может переводить деньги с расчетного счета себе на карту физ. лица, открытую в любом банке.

Перечисление денег ИП себе на карту

ИП может вывести деньги на личную карту, законом это не запрещено. Главное — чтобы данные отправителя (ФИО предпринимателя) и получателя совпадали. Тогда такой платеж не будет рассматриваться как получение дохода третьим лицом.

Важно правильно оформить назначение платежа. Должно быть указано, что деньги переводятся на собственный счет. У каждого банка есть свои «шаблоны» назначений для таких переводов, но в целом можно указать так: «Перевод собственных средств себе на номер карты ….» или «Перевод собственных средств на свой счет в другом банке».

Перевод денежных средств с расчетного счета ИП на карту ДРУГОГО физ. лица

При выводе денег на карту иным лицам, нужно помнить о том, что любой подобный платеж может приравниваться к получению дохода ими, а это значит, что с него налоговая может потребовать заплатить подоходный налог.

Кто его будет платить — ИП или физическое лицо — зависит от того, в каких отношениях он состоит с предпринимателем. Если выплата осуществляется в пользу сотрудника или человека, с которым заключен договор ГПХ, то НДФЛ и страховые взносы платит ИП как работодатель.
Если вы хотите перевести деньги другому физ. лицу, не связанному с вашей коммерческой деятельностью, например, родственнику, то сначала переведите их на свою карту, а уже с нее — родственнику. Так у налоговой не будет лишних вопросов.

Перевод с банковской карты физического лица на расчетный счет ИП

Если предпринимателю нужно срочно пополнить свой счет, то сделать это можно и с банковской карты физического лица. Если перевод делается с карты третьего лица, он будет расценен как получение дохода предпринимателем. Чтобы избежать этого, необходимо делать перечисления с личной карты предпринимателя, когда данные отправителя и получателя полностью совпадают, а в назначении платежа писать «Пополнение счета собственными средствами».

Что указать в назначении платежа при переводе с расчетного счета ИП на карту физ. лица и наоборот

Как мы уже сказали, при выводе денег важно корректно заполнить поле назначения платежа.

Подведем итоги:

Если деньги отправляются на личную карту предпринимателя, то в платежном поручении пишем: «перечисление денег на собственный счет»; «на личные нужды»; «на личное потребление». Это примерные фразы. Главное, чтобы прослеживалась суть, что это вы переводите свои деньги себе же.
Если платеж отправляется на карту других физических лиц, то он может быть расценен как получение дохода ими с выплатой обязательного налога в размере 13%. Если платеж осуществляет ИП-работодатель, то налоги платит он, а в назначении платежа указывается, что это выплата зарплаты и за какой конкретно период она производится. Если деньги переводятся в оплату поставок и иных услуг, то пишется «оплата по договору» (указывается его номер и дата). Как корректно заполнить назначение платежа, можно также узнать у операциониста в банке, так как внутренние правила банков отличаются друг от друга.
Если деньги переводятся с личной карты ИП на собственный расчетный счет, то в назначении платежа указываем «пополнение счета».

Каких-то строгих лимитов по сумме вывода у ИП нет. Разница лишь в комиссии. У каждого банковского учреждения есть лимит бесплатных переводов, свыше которых будет взиматься процент. Например, в Сбербанке на самом дешевом тарифе вы можете перевести себе на карту физ. лица 150 000 р. в месяц без комиссии. В банке Точка на тарифе «Золотая середина» вам будет доступно перевести 200 000 р. в месяц. В Модульбанке на среднем тарифе можно перевести 500 000 р. в месяц. А за все деньги сверх лимита комиссия за перевод в среднем от 1 до 7%.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: