Как перевести деньги в белоруссию из россии через сбербанк онлайн по номеру телефона
Обновлено: 19.04.2024
Международные отправления по-прежнему остаются почти такими же востребованными среди клиентов Сбербанка, как и денежные отправления по России. Поэтому неудивительно, что клиенты крупнейшей финансовой структуры РФ хотят знать, как перевести деньги за границу через сервис Сбербанк Онлайн. В особенности этот вопрос заботит тех людей, кто нуждается в проведении срочного отправления за рубеж.
Международные отправления могут зачисляться как на банковскую карту, так и на банковский счет. Также есть возможность получения таких отправлений в виде наличных в одном из банковских отделений. Поэтому такие транзакции принято делить на наличные и безналичные.
О возможности перевода средств за границу с помощью Сбербанк Онлайн
Если у получателя за границей есть карта Сбербанка
Чтобы перевести деньги в другую страну с помощью СМС-банкинга от Sberbank, необходимо следовать следующей инструкции:
Важно отметить, что переводить в сутки подобным методом можно не более 8 000 рублей.
Также можно воспользоваться интернет-сервисом Сбербанк Онлайн. Для того чтобы перевести деньги в иностранный банк через Сбербанк Онлайн, необходимо:
Оба из перечисленных способов позволяют отправлять деньги за рубеж без комиссии.
Альтернативные варианты перевода за границу через Сбербанк
Также существует ряд альтернативных способов отправки денег за границу или в иностранный банк через Sberbank.
Следующие способы позволяют переводить наличные средства через Сбербанк:
Также можно воспользоваться следующими безналичными типами отправлений:
- переводы по международному направлению между банковскими счетами;
- перевод на счет другого иностранного банка. Подобная транзакция проводится в течение двух банковских дней. При этом отсутствуют любые ограничения по сумме. В зависимости от размера операции, дополнительный сбор составит от 1 до 2% от суммы транзакции.
Важно! Существуют определенные ограничения, касающиеся международных отправок денег на Украину. Поэтому перед отправкой средств на Украину нужно уточнять все детали транзакции.
Комиссии и ограничения
В независимости от страны получателя, при использовании сервиса «Колибри» размер комиссии составит 1% от суммы перевода. При этом существуют граничные размеры осуществляемой операции. Так, к примеру, минимальный размер перевода не может быть меньше 150 рублей. При этом максимальный размер отправления не может превышать 3 000 рублей.
В зависимости от страны получателя, размер комиссии в рамках сервиса MoneyGram будет варьироваться. Также на ее размер влияет сумма осуществляемой транзакции. При отправке денег в Израиль и страны СНГ комиссия составит от 2 до 90 долларов. Если же речь идет об отправке денег в страны дальнего зарубежья, то комиссия в этом случае будет колеблется от 12 до 300 долларов. Дополнительный сбор при перечислении в Китай будет составлять от 2 до 80 долларов.
Размер комиссии при осуществлении международного наличного перечисления будет прямо зависеть от используемой для этой операции валюты. На рублевые отправления распространяется комиссия в 2%. Ее размер не может быть меньше 50 рублей и больше 2 000 рублей. Перечисления в иностранной валюте осуществляются с комиссией в 1%. При этом ее размер не может быть меньше 15 долларов и больше 200 долларов.
Кроме того, Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность проведения безналичных операций по отправке денег за границу. В этом случае средства будут зачислены на банковский счет получателя. Комиссия составит 2% от суммы отправляемых средств, в случае отправки рублей. Если же отправляется иностранная валюта, то дополнительный сбор будет равен 1% от суммы проводимой операции.
В любом случае, для получения более точной информации о комиссиях рекомендуется лично обратиться в отделение Сбербанка.
Плюсом современной банковской системы является ее глобальность, благодаря которой клиенты могут переводить средства не только в рамках страны, но и в любой банк мира. Учитывая, что Беларусь и Россия находятся в дружественных отношениях, их граждане могут нуждаться в переводе средств. Одним из таких вариантов является тот, который позволяет перевести деньги в Беларусь через Сбербанк, но клиенты спрашивают, можно ли это сделать через онлайн-систему.
О возможности перевода средств из России в Беларусь через Сбербанк
Перевод денег с карточки Сбербанка в Беларусь не является сложным мероприятием, если человек знает ФИО получателя, реквизиты его банка и прочую служебную информацию. Для начала необходимо взять данные у получателя средств, которые он вправе запросить у своего банка. Передать всю информацию можно через интернет или по телефону, после чего россиянин должен предоставить реквизиты кассиру или ввести их в интернет-банкинге.
Доступные способы
Даже с учетом того факта, что БПС-Сбербанк, действующий в Беларуси, с 2009 года является дочерней компанией российского Сбербанка, клиент не избавлен от необходимости использовать международные системы платежей. Перевести деньги из России в Беларусь через Сбербанк можно несколькими методами:
- перевод наличных средств по системе «Колибри»;
- MoneyGram;
- международные переводы наличными или безналичными способами.
Первый метод, заключающийся в использовании системы «Колибри», позволяет отправлять деньги без необходимости открывать новый счет в Сбербанке. Для его отправки можно обратиться непосредственно в офис компании и передать деньги кассиру или консультанту. Процедура перечисления будет осуществлена в течение часа, хотя обычно деньги переходят ранее. Особенностью является то, что и отправитель, и получатель платят комиссию в объеме 1% от суммы перевода.
Международный перевод наличными и безналичным способом проводится в период до двух рабочих дней, при этом за сутки деньги будут отосланы, если перевод делается на карточку или счет. За транзакцию следует заплатить 2%, если она производится в рублях, при отсылке валюты необходимо будет переплатить 1% от суммы. Ранее Сбербанк предлагал своим клиентам услугу «Блиц», которая затем стала называться «Колибри».
Важно! На данный момент это один из самых быстрых способов, ведь деньги доступны уже через 10-20 минут после отправки. Могут быть отправлены как рубли, так и доллары с евро. Главное, чтобы была оплачена комиссия в размере 2% за транзакцию в национальной валюте и 1% – если речь идет о перечислениях в иностранных средствах.
Можно ли перевести деньги через Сбербанк Онлайн
MoneyGram, который требует большей комиссии, при этом потребует меньшего перечня данных. Так, клиент обойдется только собственным паспортом и именем с фамилией получателя, написанных латинскими буквами. Но получить перевод из за рубежа можно будет через интернет-банкинг, если компания позволяет это. Тогда необходимо зайти в раздел платежей и переводов, а затем ввести требуемые реквизиты транзакции.
Альтернативные варианты
Кроме официальных банков, есть и не менее легальные методы, которыми, в частности, являются платежные системы. Из них наиболее международной является WebMoney, работающая в большинстве стран мира, и если клиент пополнит счет, а затем отправит средства иному пользователю системы, то операция пройдет безо всяких кодов и дополнительных данных.
Проблема заключается в том, что предварительно необходимо внести личные данные в учетную запись и подтвердить ее с помощью паспортных данных. Но проверка проходит быстро, а для совершения перевода нужно только знать номер кошелька пользователя, новые при этом открываются моментально и не требуют дополнительного подтверждения. Кроме этого, к аккаунту можно привязать карточку любого банка и впоследствии сразу переводить деньги прямо на нее. Комиссия за перевод устанавливается на уровне 2-3% от суммы, что достаточно терпимо, по сравнению с иными возможностями.
Если внутрибанковские системы и Вебмани не устраивают клиента, он может воспользоваться дополнительными системами перевода, одной из самых удобных является Western Union. Практически каждый банк мира подключен к ней, и учреждения Беларуси не являются исключением. Для работы с ней не нужно открывать дополнительный счет, а средства приходят адресату уже через несколько минут после отправки.
Комиссия этого метода составит максимум 1,7%, и зависит она от размера операции, а также вида валюты. Чтобы получить перевод, принимающей стороне нужно предъявить паспорт, а также заполнить особый бланк. В нем указывается номер транзакции, ее сумма и другая информация, поэтому способ является достаточно простым и надежным.
Заключение
Перевести средства из России в Беларусь можно несколькими способами, но обязательно нужно приходить в офис Сбербанка, поскольку через его онлайн-систему выполнить такую транзакцию нельзя. Человек может выбрать несколько систем и путей перечисления средств, которые отличаются комиссией и сроками выполнения задачи. При этом есть перевод, который работает только в дочерних банках Беларуси и Казахстана, – «Колибри», он позволяет получить деньги уже через 10 минут и даже зачислить их на карту через интернет-банкинг.
Перевод денег в зарубежные страны - это востребованная услуга как среди клиентов Сбербанка, так и среди тех, кто ими не является. Недавно воспользоваться ей стало еще проще - достаточно знать номер телефона и паспортные данные получателя.
По ФИО и номеру телефона
СНГ и ближнее зарубежье
Как перевести:
В мобильном приложении, разделе «Переводы за рубеж» следует выбрать нужную страну из выпадающего списка, затем ввести ФИО получателя и номер его телефона.
Операция возможна для транзакций в страны СНГ и ближнего зарубежья.
Как и где получить деньги:
Наличными, в пунктах Western Union. Быть клиентом Сбербанка для получения средств не обязательно.
Комиссия: 1% от суммы перевода
Курс обмена в национальные валюты: льготный.
По сравнению с уже существовавшими способами переслать денежные средства за рубеж этот гораздо более удобен. Сбербанк последнее время радует своих клиентов добавлением новых сервисов и возможностей, среди которых упрощение замены пин-кода к картам, выгодные вклады для сбережений.
По номеру карты (Visa, Mastercard) и имени получателя
Любые страны
Как перевести:
В мобильном приложении выбрать в меню платежей опцию «За рубеж» — «По номеру карты», ввести номер карты получателя, указать сумму, валюту перевода, фамилию и имя получателя (как они отображены на его карте).
Операция возможна для транзакций почти во все страны мира, за исключением США, Тайваня, Кубы, Ирана, Северной Кореи, Сомали, Судана, Сирии, Японии.
Комиссия: 1% от суммы перевода
Лимиты:
-- 150 000 руб. (или эквивалент суммы в валюте карты списания) на транзакцию.
-- 300 000 руб. в сутки.
Время перевода: от 1 мин
Колибри
В какой валюте:
Российские рубли, Доллары США, Евро.
Комиссия:
По 1% от суммы перевода для отправителя и получателя.
Время:
Не более 1 часа
Как получить:
В офисе Сбербанка, предъявив паспорт и назвав контрольный номер, который сообщит отправитель.
MoneyGram
Система срочных международных переводов (в том числе наличными) в 190 стран мира. Клиентом Сбербанка быть не обязательно. Максимальная сумма перевода – 5 тыс. долларов (в эквиваленте) для резидентов и 10 тыс. – для не резидентов.
В какой валюте:
Доллары США, Евро.
Комиссии:
Сильно отличаются в зависимости от страны и суммы перевода (чем сумма больше, тем процент комиссии меньше). Самые низкие комиссионные сборы для стран ближнего зарубежья и Израиля - от 2 до 90 долларов, в страны дальнего зарубежья, кроме Китая - от 12 до 300 долларов, в Китай особая шкала комиссионных с маленькими процентами для больших сумм.
Время: не более 10 минут
Как получить:
В любом из многочисленных отделений MoneyGram по всему миру, предъявив паспорт и назвав контрольный номер, который сообщит отправитель. Также потребуется назвать приблизительную сумму перевода (с точностью до 10%, их может "съесть" комиссия).
SWIFT
Система перечисления денег получателю на счет в банке в любую страну мира. Может использоваться для валютных переводов по России.
В какой валюте:
Российские рубли, Доллары США, Евро, Фунты стерлингов, Швейцарские франки, Шведские кроны, Сингапурские доллары, Норвежские кроны, Датские кроны, Канадские доллары, Японских йены.
Комиссия:
В зависимости от того, переводятся деньги с банковского счета, или без открытия счета.
Со счета в иностранной валюте 1% от суммы (мин. 15 $, макс. 250 $ в эквиваленте), в рублях 2% от суммы (мин. 50 руб., макс. 1500 руб.)
Без открытия счета в иностранной валюте 1,5% от суммы (мин. 15 $, макс. 250 $), в рублях 2% от суммы (мин. 50 руб., макс. 2000 руб.)
Время: 1-5 рабочих дней
Как получить:
Деньги придут на счет, указанный отправителем.
Комиссия за переводы между физлицами
(в месяц более 100 тыс. руб.): 0,5% за один перевод.
Сумма одного перевода не более 50 000 ₽ .
Суточный лимит до 50 000 ₽.
Без комиссии до 100 000 ₽ в месяц.
Другие банки для переводов через СБП могут устанавливать свои собственные лимиты и комиссии, но в пределах:
-- Сумма одного перевода не более 600 000 ₽.
-- При переводах на сумму до 100 тысяч рублей в месяц - комиссия не взимается, на сумму более 100 тыс. рублей комиссия не более 5% от суммы перевода и не более 1500 ₽ за один перевод.
СБЕР банк (Переводы с карты на карту СберБанка)
Комиссия за переводы между физлицами
на сумму менее 50 тыс. руб.: 0%
Комиссия за переводы между физлицами
на сумму более 50 тыс. руб.: 1% , но не более 1000 ₽ (за один перевод)
Комиссию за переводы более 50 тыс. руб. можно "обнулить", оформив платную подписку: на 1 месяц 199 ₽, на 3 месяца 499 ₽, на 1 год 499 ₽. Или можно увеличить лимит бесплатных переводов до 100000 ₽ оформив платную подписку на 1 месяц за 99 ₽.
Без комиссии до 50 000 ₽ в месяц.
Лимиты на суммы переводов зависят от типа карты клиента Сбербанка.
Как подключить СБП в Сбербанке Онлайн и совершать переводы
Важно: По умолчанию клиент Сбербанка не подключен к СБП, и переводы по номеру телефона будут выполнены по собственной системе Сбербанка. Это может привести к уплате комиссий.
Аналогичная ситуация возникает, когда клиенты другого банка переводят по номеру телефона средства клиенту Сбербанка, у которого не не подключена СБП.
Сделать перевод между счетами клиентов Сбербанка по СБП нельзя. Для этого можно использовать собственные системы переводов Сбербанка.
Как подключиться
В мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» перейти в «Профиль».
Включить опцию «Система быстрых платежей».
Дать согласие на передачу и обработку персональных данных.
Подключить входящие и исходящие переводы по отдельности (по желанию).
Как совершать переводы
В меню выбрать «Платежи».
На следующем этапе выбрать «Другие сервисы».
Выбрать «Перевод по Системе быстрых платежей».
Выбрать счет списания.
Выбрать банк получателя.
Указать номер телефона получателя.
Ввести сумму перевода.
Проверить введенные данные и подтвердить перевод.
Перевод получателю будет совершен в течение несколько секунд.
Аналогичные действия надо предпринять и при использовании веб-версии Сбербанка Онлайн.
Главный плюс СБП
Пользователи могут использовать систему для переводов средств между своими счетами, открытых в разных банках. Это удобно, если зарплату платят в одном, а пополняемый вклад открыт в другом. Или принято решение, закрыть вклад в одном банке, а открыть в другом, где проценты выше. Или в других подобных случаях.
Комиссии при карточных переводах или по реквизитам в таких ситуациях съедают почти всю выгоду. А в случае использования СБП переводы могут быть бесплатными, хотя и не всегда одномоментными, - сумму, возможно, придется переводить по частям и не за один день..
Все банки СБП
Центральный банк распространил информацию, что на начало 2021 года к Системе быстрых платежей подключилось большинство банков, которые были обязаны сделать это до конца прошлого года. Число подключенных достигло 190, а всего их в скором времени будет 195.
Полный официальный список подключенных к СПБ банков.
Опция "Быстрый платеж" в Мобильном банке
(перевод через смс 900)
До настоящего времени у клиентов Сбербанка сохранилась еще одна возможность быстро перевести деньги с использованием телефона.
Это один из банковских СМС-сервисов, с помощью которого можно осуществлять платежи и переводы, в том числе на банковскую карту физического лица, зная только номер мобильного телефона получателя денег.
Опция бесплатна, однако пользователи обязательно должны быть клиентами Сбербанка (и отправители, и получатели).
Ограничения:
- Нельзя использовать кредитные, виртуальные, корпоративные банковские карты.
- Другим физлицам нельзя отправлять средства в долларах и евро, только в рублях (но между своими счетами - можно и в валюте).
Как пользоваться
ПЕРЕВОД 9ХХXXXXXXX 500
Пояснения:
Вместо ПЕРЕВОД можно набрать PEREVOD
9ХХXXXXXXX - это десятизначный телефонный номер получателя
500 — это сумма в рублях, может быть любой в пределах до 8000.
Конечно, переводы через СМС по номеру 900 из мобильного банка существенно проигрывают по удобству для пользователей, да и по безопасности, более современному Сбербанк Онлайн. Однако у них есть то преимущество, что для них не нужен смартфон или какое-то другое новомодное устройство, - достаточно самого простого сотового телефона.
Сервис «Сбера»
В марте 2022 года «Сбер Банк» запустил сервис переводов между картами Беларуси и России. Известно, что он работает между всеми картами, выпущенными ОАО Сбер Банк (Беларусь) и ПАО Сбербанк (Россия).
- Переводы осуществляются в российских рублях, приходят за несколько минут
- Комиссия за перевод составляет 1% от суммы, не менее 30 российских рублей
- Минимальная сумма одного перевода – 10 российских рублей, максимальная – 75 000
Получателям на карту Сбер Банка необходимо заранее привязать свою карту в системе «Сбербанк Онлайн» к номеру телефона в разделе «Настройки» (в подразделе «Настройка получения переводов из ПАО Сбербанк»).
С карты на карту
Из-за введения санкций уже недоступны переводы с карты на карту для многих банков. Ситуация меняется почти ежедневно, но на 17 марта существуют проблемы с международными операциями по карточкам Visa и MasterCard и в некоторых белорусских банках – БелВЭБ, Белинвестбанк, Банк Дабрабыт, РРБ, Технобанк, ВТБ (Беларусь).
Прежде чем совершать переводы с карты на карту, уточните в техподдержке банка, доступна ли такая услуга на данный момент, какие ограничения существуют.
Карты «МИР»
С 2020 года в Беларуси выпускаются карточки БЕЛКАРТ с логотипом MIR. С помощью этих карт можно делать переводы, снимать деньги в банкоматах, платить в магазинах не только в Беларуси, но и в России, Армении, Кыргызстане, Казахстане, Узбекистане, Таджикистане и Турции.
Как отмечают в Белорусском процессинговом центре, карту «БЕЛКАРТ-Мир» в данный момент можно оформить в 12 банках страны:
- Беларусбанк
- Белагропромбанк
- Сбер Банк
- Белинвестбанк
- Приорбанк
- Банк БелВЭБ
- Белгазпромбанк
- Паритетбанк
- Цептер Банк
- Франсабанк
- БТА Банк
- Банк Дабрабыт
Альфа-Банк работает над запуском карточек «БЕЛКАРТ-Мир» , с которыми можно расплачиваться в российских сервисах. Выпуск запланирован на апрель.
Внимание! Функционал по выпуску карт «БЕЛКАРТ-Мир» пока ограничен. Уточняйте, выпускает ли конкретный банк данный вид карт по номерам контакт-центров (их можно найти на официальных сайтах финансовых учреждений).
Кроме того, перевести деньги с «БЕЛКАРТ-Мир» на российскую карту «Мир» не проблема. Сделать это можно в нескольких банках страны:
- в Беларусбанке
- в Белагропромбанке
- в БСБ-банке
Международные переводы: что работает, что нет
В качестве альтернативы можно рассмотреть российскую систему «Корона» и «Золотая корона». На данный млмент доступны переводы из Россию в Беларусь и обратно именно в партнерской сети — «Золотая корона».
Автор статьи
Читайте также: