Как перевести валютный контракт в другой банк

Обновлено: 04.05.2024

Если получаете или платите деньги в валюте, вы проходите валютный контроль. Валютный контроль — обязательный процесс, миновать его нельзя.Что такое валютный контроль и как его пройтиО валютном контроле мы рассказываем в статьях «Дела». Если без деталей: валютный контроль проходит в банке. Так вы объясняете банку, что получили деньги законно, например, не финансировали террористов и не отмывали деньги.

Главный документ для валютного контроля — договор, по которому работаете с клиентом. Допустим, итальянский магазин моды подписал договор на ивановский текстиль и платит за поставки по этому договору. Вот этот договор и нужен банку.Об уникальном номере — в статье «Валютный контроль по новым правилам»Чтобы сменить банк, вы переводите валютный договор из старого банка в новый. Процесс зависит от того, есть ли у договора уникальный номер. Номер присваивает банк при договоре на сумму:

от 3 000 000 рублей, если компания покупает, получает заемные деньги или дает взаймы;

от 6 000 000 рублей, если получает деньги от клиента.

Как перевести валютный договор в другой банка — в инструкции ЦБ

Если у договора есть уникальный номер, договор нужно снять с учета в старом банке и рассказать об этом новому. Правила описывает инструкция Центробанка: есть общие для всех, а есть такие, где банки сами решают, как поступать.

Требуют все банки:

написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк; передать в новый банк скан валютного договора.

У некоторых банков требований больше, перечисляю все:

написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк;

получить от старого банка ведомость банковского контроля, в ведомости — отметка о том, что банк снял договор с учета;

подписать с клиентом дополнительное соглашение или подготовить письмо о смене реквизитов;

передать в новый банк ведомость, скан валютного договора и документ о смене реквизитов.

Чтобы вам зря не тратить время, рассказываю, как выполнить максимум требований. Даже если соберете больше документов, чем нужно, они не помешают смене банка. Заявление о смене банка

Итак, ваш договор — с уникальным номером, и вы переводите договор из одного банка в другой. Первый шаг: компания пишет заявление о смене банка и отдает его в старый банк.

Единого шаблона заявления нет, поэтому советую попросить шаблон у своего банка. Заявление может выглядеть так:[IMG name="012.jpg"] В шаблоне заполняете название старого банка, компании, ИНН, уникальный номер, причину смены банка, ставите подпись, печать и дату

Шпаргалка с кодами, чтобы снять договор с учета

В заявлении — кто и почему снимает договор с учета. Причины могут быть разными: например, закончился срок действия договора или компания переуступает долг. Для каждой причины свой код, он называется «основанием» и его придумал Центробанк. Код для перевода договора в другой банк — 6.1.1.

В заявлении есть пункт «Уникальный номер контракта», его выдает банк, когда компания начинает работать по договору. Если не помните уникальный номер, банк его подскажет.[IMG name="06-1.jpg"] Модульбанк присылает уникальный номер договора в личном кабинете

Заполненное заявление передаете в банк. В Модульбанке можно подписать заявление в личном кабинете, как в других банках — лучше уточнить напрямую.Ведомость от старого банка

Вы передали заявление в старый банк, и банк его получил. Следующий шаг — попросить банк прислать ведомость с отметкой: договор снят с учета.

Ведомость — документ со сведениями о валютном договоре. В ней информация о договоре и платежах: например, когда клиент начал получать деньги, от кого, что менял в договоре и почему снял с учета. Пока нет отметки в ведомости, договор еще на учете старого банка.[IMG name="07-1.jpg"] Отметка банка — строчки «Дата снятия контракта с учета» и «Основание снятия». Ведомость есть у каждого договора с уникальным номером: двадцать договоров с номерами — двадцать ведомостей

Банки могут передать ведомость как угодно: по электронной почте или вживую, если придете в отделение. [IMG name="image5-10.jpg"] Модульбанк присылает ведомость в чате

Если получили ведомость с отметкой, — значит, банк снял договор с учета, и теперь его можно передавать в новый банк. Соглашение или письмо о смене реквизитов

Для перехода в новый банк компания должна передать договор с клиентом. Проблема в том, что в договоре — реквизиты старого банка, а так нельзя. Если клиент платит на счет в Модульбанке, в договоре должны быть реквизиты Модульбанка, а не какого-то другого.

Дополнительное соглашение №1

к договору № 1 от 1 декабря 2017 г.

ООО «Компания», именуемая в дальнейшем «поставщик», и «Итальянский дом моды», именуемый в дальнейшем «заказчик», заключили настоящее дополнительное соглашение:

В связи с изменением реквизитов ООО «Компания» с 1 января 2018 года раздел №3 договора изложить в следующей редакции:

(Нужные адреса, реквизиты)

1. Дополнительное соглашение:

является неотъемлемой частью договора и вступает в силу с даты подписания сторонами;

составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Каждая сторона получает по одному экземпляру.

2. Во всем, что не предусмотрено настоящим дополнительным соглашением, стороны руководствуются договором.

Дата, печать и подписи сторон

У письма о смене реквизитов нет строгой формы, поэтому писать можно, как удобно. Письмо может быть таким:[IMG name="010.jpg"] Пример письма о смене реквизитов

Письмо отправляете по электронной почте или с помощью обычной, а банку передаете скан самого письма. Документы — в новый банк

Вы собрали документы, теперь пора передавать их в новый банк. Банк ждет сканы ведомости, договора, допсоглашения или письма с новыми реквизитами. Документы нужны, чтобы новый банк поставил договор на учет.

Вы переслали документы, банк их принял, но это еще не всё. Новый банк должен убедиться, что договор снят с учета в старом и его можно брать на обслуживание. В проверке помогает запрос в Центробанк, и, если всё в порядке, ЦБ подтверждает: «Да, забирайте договор себе».

На запрос в Центробанк уходит два рабочих дня. Как только банк получает подтверждение, он ставит договор на учет. С этого момента можно получать деньги от клиента по этому договору.

В этой рассказываю, как менять банк тем, у кого валютный договор с уникальным номером. Если у вас договор без номера — всё проще. Можно подождать нашу статью об этом или спросить менеджера в банке.

Если проходите валютный контроль в одном банке и хотите поменять его на другой, понадобится три документа.

Читатель Илья спрашивает:

Итальянский магазин закупает ткани с моим принтом, договор на 8 млн рублей. Я уже получал деньги по договору в одном банке, но хочу перейти в другой. Как поменять банк, чтобы избежать проблем с валютным контролем?

Отвечает Мария Олейник, главный специалист по валютному контролю Модульбанка. Записалa Светлана Дучак, редактор.

Отвечаем: всё зависит от суммы договора

Если получаете или платите деньги в валюте, вы проходите валютный контроль. Валютный контроль — обязательный процесс, миновать его нельзя.

Что такое валютный контроль и как его пройти

О валютном контроле мы рассказываем в статьях «Дела». Если без деталей: валютный контроль проходит в банке. Так вы объясняете банку, что получили деньги законно, например, не финансировали террористов и не отмывали деньги.

Об уникальном номере — в статье «Валютный контроль по новым правилам»

Чтобы сменить банк, вы переводите валютный договор из старого банка в новый. Процесс зависит от того, есть ли у договора уникальный номер. Номер присваивает банк при договоре на сумму:

от 3 000 000 рублей, если компания покупает, получает заемные деньги или дает взаймы;
от 6 000 000 рублей, если получает деньги от клиента.

Требуют все банки:

написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк;
передать в новый банк скан валютного договора и его уникальный номер.

написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк;
получить от старого банка ведомость банковского контроля, в ведомости — отметка о том, что банк снял договор с учета;
подписать с клиентом дополнительное соглашение или подготовить письмо о смене реквизитов;
передать в новый банк ведомость, скан валютного договора и документ о смене реквизитов.

Чтобы вам зря не тратить время, рассказываю, как выполнить максимум требований. Даже если соберете больше документов, чем нужно, они не помешают смене банка.

Валютный контроль: проводим за день, сами следим за сроками, сами готовим документы и справки. От 300 до 3000 рублей за сделку, в зависимости от суммы.

Заявление о смене банка

Итак, ваш договор — с уникальным номером, и чтобы перевести договор из банка в банк, вы снимаете его с учета в старом банке. В этом помогает заявление: компания пишет заявление о смене банка и отдает его в старый банк.

Единого шаблона заявления нет, поэтому советую попросить шаблон у своего банка. Заявление может выглядеть так:

В шаблоне заполняете название старого банка, компании, ИНН, уникальный номер, причину смены банка, ставите подпись, печать и дату

В заявлении — кто и почему снимает договор с учета. Причины могут быть разными: например, закончился срок действия договора или компания переуступает долг. Для каждой причины свой код, он называется «основанием». Код для перевода договора в другой банк —

В заявлении есть пункт «Уникальный номер контракта», его выдает банк, когда компания начинает работать по договору. Если не помните уникальный номер, банк его подскажет.

Заполненное заявление передаете в банк. В Модульбанке можно подписать заявление в личном кабинете, как в других банках — лучше уточнить напрямую.

Ведомость от старого банка

Отметка банка — строчки «Дата снятия контракта с учета» и «Основание снятия». Ведомость есть у каждого договора с уникальным номером: двадцать договоров с номерами — двадцать ведомостей

Банки могут передать ведомость как угодно: по электронной почте или вживую, если придете в отделение.

Если получили ведомость с отметкой, — значит, банк снял договор с учета, и теперь его можно передавать в новый банк.

Соглашение или письмо о смене реквизитов

Для перехода в новый банк компания должна передать договор с клиентом. Проблема в том, что в договоре — реквизиты старого банка, а это риск. Возможно, итальянский магазин переведет деньги на старые реквизиты, и компания их не получит. Чтобы подстраховать компанию, банк просит подтвердить, что клиент знает о новых реквизитах.

Дополнительное соглашение №1

к договору № 1 от 1 декабря 2017 г.

(Нужные адреса, реквизиты)

1. Дополнительное соглашение:

является неотъемлемой частью договора и вступает в силу с даты подписания сторонами;
составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Каждая сторона получает по одному экземпляру.

2. Во всем, что не предусмотрено настоящим дополнительным соглашением, стороны руководствуются договором.

Дата, печать и подписи сторон

У письма о смене реквизитов нет строгой формы, поэтому писать можно, как удобно. Письмо может быть таким:

Письмо отправляете по электронной почте или с помощью обычной, а банку передаете скан самого письма.

Документы — в новый банк

Вы переслали документы, банк их принял, но это еще не всё. Новый банк должен получить сведения о платежах по договору, для этого он делает запрос в ЦБ. На запрос в Центробанк уходит два рабочих дня. Как только банк получает сведения, он ставит договор на учет. С этого момента можно получать деньги от клиента по этому договору.

В статье рассказываю, как менять банк тем, у кого валютный договор с уникальным номером. Если у вас договор без номера — всё проще. Можно подождать нашу статью об этом или спросить менеджера в банке.

Указанием Банка России от 30 ноября 2015 г. N 3865-У в пункт 14.1 внесены изменения, вступающие в силу с 28 декабря 2015 г.

14.1. В случае закрытия ПС по основаниям, указанным в подпункте 7.1.1 пункта 7.1 настоящей Инструкции, контракт (кредитный договор) и оформленный по нему ПС должны быть переведены резидентом на обслуживание в новый банк ПС.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 30 ноября 2015 г. N 3865-У в пункт 14.2 внесены изменения, вступающие в силу по истечении 60 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"

14.2. Для перевода ПС в связи с переводом контракта (кредитного договора) на обслуживание в новый банк ПС (далее - перевод ПС на обслуживание) резидент представляет в новый банк ПС в срок не позднее 30 рабочих дней после даты закрытия ПС, за исключением случая, указанного в абзаце втором настоящего пункта, одновременно с документами, указанными в подпунктах 6.6.2 - 6.6.4 пункта 6.6 настоящей Инструкции, один экземпляр ПС и один экземпляр ведомости банковского контроля на бумажных носителях и ПС и ведомость банковского контроля в электронном виде, полученные резидентом в соответствии с пунктом 7.7 настоящей Инструкции.

В случае если в период между датой закрытия ПС и принятием его на обслуживание новым банком ПС осуществлена валютная операция по контракту (кредитному договору), связанная с зачислением (списанием) денежных средств на счет (со счета) резидента в уполномоченном банке, резидент представляет в этот уполномоченный банк документы для принятия на обслуживание ПС, указанные в настоящем пункте, не позднее срока представления справки о валютных операциях по соответствующей валютной операции с учетом срока, указанного в абзаце третьем пункта 12.16 настоящей Инструкции.

14.3. При наличии между резидентом и новым банком ПС, в который резидент представляет документы для принятия на обслуживание ПС, договора о порядке обмена в электронном виде документами и информацией, указанного в пункте 17.7 настоящей Инструкции, резидент копирует полученные в соответствии с пунктом 7.7 настоящей Инструкции ПС и ведомости банковского контроля в электронном виде, подписывает их своей электронной подписью и представляет в новый банк ПС.

14.4. При отсутствии между резидентом и новым банком ПС договора о порядке обмена в электронном виде документами и информацией, указанного в пункте 17.7 настоящей Инструкции, резидент представляет в новый банк ПС полученные в соответствии с пунктом 7.7 настоящей Инструкции ведомость банковского контроля на бумажном носителе, ПС и ведомость банковского контроля в электронном виде в форматах, установленных приложениями 8 и 9 настоящей Инструкции.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 30 ноября 2015 г. N 3865-У в пункт 14.5 внесены изменения, вступающие в силу по истечении 60 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"

14.5. Новый банк ПС в установленном им порядке с использованием программно-технических средств принимает после осуществления проверки ведомости банковского контроля, предусмотренной пунктом 12.16 настоящей Инструкции, представленные резидентом в соответствии с пунктами 14.3 и 14.4 настоящей Инструкции ПС и ведомости банковского контроля в электронном виде и осуществляет дальнейшее ведение принятой ведомости банковского контроля в электронном виде в порядке, установленном главой 10 настоящей Инструкции.

Новый банк ПС заполняет раздел 4 принятого им ПС в электронном виде в соответствии с порядком, изложенным в приложении 4 к настоящей Инструкции, с сохранением всей остальной информации, включая номер ПС в неизменном виде.

Новый банк ПС принимает решение о принятии на обслуживание ПС либо отказе в принятии на обслуживание ПС в сроки аналогичные срокам, установленным пунктом 6.7 настоящей Инструкции.

Новый банк ПС отказывает резиденту в принятии на обслуживание ПС по основаниям, аналогичным основаниям, установленным подпунктом 6.9.3 и подпунктом 6.9.4 пункта 6.9 настоящей Инструкции.

14.6. ПС считается принятым на обслуживание новым банком ПС с даты внесения в графу 2 раздела 4 ПС его регистрационного номера и (или) порядкового номера его филиала.

Принятый на обслуживание ПС направляется резиденту в срок не позднее двух рабочих дней после даты его принятия.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 14 июня 2013 г. N 3016-У в пункт 14.7 внесены изменения, вступающие в силу с 1 октября 2013 г.

14.7. В случае если в период между датой закрытия ПС и датой принятия ПС на обслуживание новым банком ПС наступает срок представления справки о подтверждающих документах и (или) справки о валютных операциях об исполнении обязательств по такому контракту (кредитному договору) отличным от указанного в абзаце втором пункта 14.2 настоящей Инструкции способом, резидент представляет в новый банк ПС справку о подтверждающих документах и подтверждающие документы, указанные в главе 9 настоящей Инструкции и (или) справку о валютных операциях в случаях, установленных настоящей Инструкцией, не позднее трех рабочих дней, после даты принятия ПС новым банком ПС.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 14 июня 2013 г. N 3016-У в пункт 14.8 внесены изменения, вступающие в силу с 1 октября 2013 г.

14.8. В случае если в период между датой закрытия ПС и датой принятия ПС на обслуживание новым банком ПС осуществлена валютная операция по контракту (кредитному договору), связанная с зачислением денежных средств на счет резидента в уполномоченном банке, который ранее выполнял функции банка ПС, резидент представляет в этот уполномоченный банк справку о валютной операции в порядке, установленном главой 2 или главой 3 настоящей Инструкции, с указанием в ней номера закрытого ПС для целей формирования уполномоченным банком данных по валютным операциям в соответствии с главой 4 настоящей Инструкции.

В этом случае резидент представляет копию указанной справки о валютных операциях с отметками уполномоченного банка, который ранее выполнял функции банка ПС, свидетельствующими о ее принятии, не позднее трех рабочих дней, после даты принятия ПС новым банком ПС. Информация из указанной справки о валютных операциях указывается новым банком ПС в разделе II ведомости банковского контроля.

Глава 12. Учет операций по контрактам (кредитным договорам), поставленным на учет в уполномоченном банке, в случае их перевода на обслуживание в другой уполномоченный банк

12.1. В случае снятия с учета контракта (кредитного договора) резидентом в банке УК (далее - предыдущий банк УК) по основаниям, указанным в подпункте 6.1.1 пункта 6.1 настоящей Инструкции, такой контракт (кредитный договор) должен быть переведен на обслуживание резидентом в новый банк УК в порядке, установленном настоящей главой (далее - перевод контракта (кредитного договора) в новый банк УК), в срок не позднее тридцати рабочих дней после даты снятия с учета контракта (кредитного договора) в предыдущем банке УК, за исключением случая, указанного в пункте 12.2 настоящей Инструкции.

Для перевода контракта (кредитного договора) в новый банк УК резидент должен представить в новый банк УК:

информацию об уникальном номере контракта (кредитного договора), дате постановки на учет контракта (кредитного договора), дате снятия с учета контракта (кредитного договора) в предыдущем банке УК и регистрационном номере предыдущего банка УК, определяемого в соответствии с подпунктом 1.1.2 пункта 1 примечаний к ведомости банковского контроля по контракту приложения 4 и подпунктом 1.1.2 пункта 1 примечаний к ведомости банковского контроля по кредитному договору приложения 5 к настоящей Инструкции;

(в ред. Указания Банка России от 05.07.2018 N 4855-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

контракт (кредитный договор) либо выписку из такого контракта (кредитного договора), содержащие информацию, необходимую уполномоченному банку для принятия на обслуживание контракта (кредитного договора), указанную в приложении 4 и 5 к настоящей Инструкции, и осуществления валютного контроля за выполнением резидентом требований статьи 19 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле".

12.2. В случае если в период между датой снятия с учета контракта (кредитного договора) в предыдущем банке УК и датой принятия его на обслуживание новым банком УК по такому контракту (кредитному договору) происходит зачисление (списание) денежных средств на счет (со счета) резидента в уполномоченном банке, резидент должен обратиться для принятия на обслуживание контракта (кредитного договора) в этот уполномоченный банк не позднее сроков, указанных в подпунктах 5.7.1 и 5.7.2 пункта 5.7 настоящей Инструкции.

12.3. В случае если в период между датой снятия с учета контракта (кредитного договора) в предыдущем банке УК и датой его принятия на обслуживание новым банком УК наступает срок представления справки о подтверждающих документах и (или) документов и информации, указанных в главе 10 настоящей Инструкции, резидент должен представить в новый банк УК справку о подтверждающих документах, подтверждающие документы, указанные в главе 8 настоящей Инструкции, и (или) документы и информацию, указанные в главе 10 настоящей Инструкции, не позднее пятнадцати рабочих дней после даты принятия на обслуживание новым банком УК контракта (кредитного договора).

12.4. В случае если в период между датой снятия с учета контракта (кредитного договора) в предыдущем банке УК и датой его принятия на обслуживание новым банком УК по контракту (кредитному договору) происходит зачисление денежных средств на счет резидента в предыдущем банке УК, резидент должен представить в предыдущий банк УК документы, связанные с проведением операций, и информацию об уникальном номере контракта (кредитного договора), необходимые для целей отражения информации об указанной операции предыдущим банком УК в данных по операциям, в порядке, установленном главой 2 настоящей Инструкции. В этом случае предыдущий банк УК не позднее двух рабочих дней после даты представления перечисленных в настоящем абзаце документов и информации, должен передать указанному резиденту в порядке, определенном предыдущим банком УК, сведения уполномоченного банка о проведенной операции с указанием уникального номера контракта (кредитного договора) по такой операции.

Резидент должен представить в новый банк УК указанные в абзаце первом настоящего пункта сведения уполномоченного банка о проведенной операции с указанием уникального номера контракта (кредитного договора) по указанной операции не позднее пятнадцати рабочих дней после даты принятия на обслуживание новым банком УК контракта (кредитного договора) для отражения новым банком УК такой операции в разделе II ведомости банковского контроля в порядке, установленном главой 9 настоящей Инструкции.

12.5. Новый банк УК не позднее следующего рабочего дня после дня представления резидентом информации об уникальном номере контракта (кредитного договора), дате постановки на учет контракта (кредитного договора), дате снятия с учета контракта (кредитного договора) в предыдущем банке УК и регистрационном номере предыдущего банка УК, определяемого в соответствии с подпунктом 1.1.2 пункта 1 примечаний к ведомости банковского контроля по контракту приложения 4 и подпунктом 1.1.2 пункта 1 примечаний к ведомости банковского контроля по кредитному договору приложения 5 к настоящей Инструкции, должен запросить в Банке России в электронном виде в соответствии с правилами составления и представления указанной в настоящем пункте информации в электронном виде, размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", ведомость банковского контроля, соответствующую уникальному номеру контракта (кредитного договора), представленного резидентом в новый банк УК.

(в ред. Указания Банка России от 05.07.2018 N 4855-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

12.6. При получении новым банком УК от Банка России ведомости банковского контроля по контракту (кредитному договору) новый банк УК в порядке, установленном главой 9 настоящей Инструкции, с использованием программно-технических средств принимает указанную ведомость банковского контроля, не позднее двух рабочих дней после даты ее получения от Банка России вносит информацию, предусмотренную приложениями 4 и 5 к настоящей Инструкции в пункт 4 раздела I ведомости банковского контроля, сохраняет уникальный номер, присвоенный контракту (кредитному договору) предыдущим банком УК. Дальнейшее ведение принятой ведомости банковского контроля осуществляется новым банком УК в электронном виде в порядке, установленном главой 9 настоящей Инструкции.

12.7. Контракт (кредитный договор) считается принятым на обслуживание новым банком УК с даты, указанной в пункте 4 раздела I ведомости банковского контроля, о чем новый банк УК в установленном им порядке должен проинформировать резидента.

12.8. В случае получения новым банком УК от Банка России в электронном виде в соответствии с правилами составления и представления указанной в настоящем пункте информации в электронном виде, размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", информации об отсутствии у Банка России соответствующей ведомости банковского контроля новый банк УК должен отказать резиденту в принятии на обслуживание такого контракта (кредитного договора) и проинформировать об этом резидента. Указанные в настоящем пункте действия новый банк УК должен осуществить не позднее следующего рабочего дня после дня получения новым банком УК от Банка России информации об отсутствии у Банка России соответствующей ведомости банковского контроля в порядке, установленном новым банком УК.

В случае, указанном в настоящем пункте, резидент вправе обратиться в Банк России в произвольной форме с обязательным указанием уникального номера контракта (кредитного договора), номера и даты (при наличии) контракта (кредитного договора) и ИНН резидента.

Глава 14. Перевод паспорта сделки в связи с переводом контракта (кредитного договора) на обслуживание в другой уполномоченный банк

(в ред. Указания Банка России от 30.11.2015 N 3865-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

(в ред. Указания Банка России от 14.06.2013 N 3016-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

(в ред. Указания Банка России от 30.11.2015 N 3865-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

(в ред. Указания Банка России от 30.11.2015 N 3865-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

(абзац введен Указанием Банка России от 14.06.2013 N 3016-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

(в ред. Указания Банка России от 14.06.2013 N 3016-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: