Как получить статус квалифицированного инвестора в тинькофф
Обновлено: 22.04.2024
Для чего получать статус квалифицированного инвестора?
По закону доступ ко всем финансовым инструментам, которые торгуются на бирже, есть только у инвесторов, подтвердивших свой опыт, профессиональную квалификацию или финансовые возможности — таких инвесторов называют квалифицированными.
Это ограничение связано с тем, что многие финансовые инструменты имеют сложную структуру и несут высокий риск для начинающих инвесторов. В свою очередь, квалифицированный инвестор, в силу опыта, может качественно оценивать риски и инвестировать в более сложные инструменты.
В Тинькофф Инвестициях без статуса квалифицированного инвестора можно торговать ценными бумагами российских компаний, биржевыми фондами, фьючерсами, валютой и драгоценными металлами на Московской бирже, а также бумагами некоторых иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже.
Статус квалифицированного инвестора открывает доступ к ценным бумагам и ETF‑фондам, которые торгуются на биржах в США, Гонконге, Германии и Японии. А также к активам, которые торгуются на внебиржевом рынке: например, к неполным и целым лотам евробондов, иностранным облигациям, структурным нотам и многим другим инструментам.
Почему в Тинькофф статус квалифицированного инвестора можно получить только на Инвестициях Премиум?
Это требование регламента, установленного в Тинькофф с учетом рекомендаций Центробанка России.
Каждый брокер разрабатывает свой регламент по присвоению статуса квалифицированного инвестора, а Центробанк внимательно следит за тем, чтобы доступ к высокорисковым финансовым инструментам могли получить только инвесторы с большим опытом, профильным образованием либо достаточными финансовыми возможностями.
Что будет со статусом квалифицированного инвестора, если уйти из Инвестиций Премиум?
Сам статус сохранится, но по правилам Тинькофф Инвестиций на тарифах «Инвестор» или «Трейдер» вы не сможете совершать некоторые виды операций. Например, сделки с внебиржевыми бумагами станут для вас недоступны. То есть уже приобретенные внебиржевые ценные бумаги сохранятся на вашем счете, но совершать с ними новые операции вы не сможете.
Если потом вы снова перейдете на Инвестиции Премиум, возможность торговать внебиржевыми бумагами вернется автоматически — получать статус квалифицированного инвестора заново не потребуется.
Для чего получать статус квалифицированного инвестора?
По закону доступ ко всем финансовым инструментам, которые торгуются на бирже, есть только у инвесторов, подтвердивших свой опыт, профессиональную квалификацию или финансовые возможности — таких инвесторов называют квалифицированными.
Это ограничение связано с тем, что многие финансовые инструменты имеют сложную структуру и несут высокий риск для начинающих инвесторов. В свою очередь, квалифицированный инвестор, в силу опыта, может качественно оценивать риски и инвестировать в более сложные инструменты.
В Тинькофф Инвестициях без статуса квалифицированного инвестора можно торговать ценными бумагами российских компаний, биржевыми фондами, фьючерсами, валютой и драгоценными металлами на Московской бирже, а также бумагами некоторых иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже.
Статус квалифицированного инвестора открывает доступ к ценным бумагам и ETF‑фондам, которые торгуются на биржах в США, Гонконге, Германии и Японии. А также к активам, которые торгуются на внебиржевом рынке: например, к неполным и целым лотам евробондов, иностранным облигациям, структурным нотам и многим другим инструментам.
Почему в Тинькофф статус квалифицированного инвестора можно получить только на Инвестициях Премиум?
Это требование регламента, установленного в Тинькофф с учетом рекомендаций Центробанка России.
Каждый брокер разрабатывает свой регламент по присвоению статуса квалифицированного инвестора, а Центробанк внимательно следит за тем, чтобы доступ к высокорисковым финансовым инструментам могли получить только инвесторы с большим опытом, профильным образованием либо достаточными финансовыми возможностями.
Что будет со статусом квалифицированного инвестора, если уйти из Инвестиций Премиум?
Сам статус сохранится, но по правилам Тинькофф Инвестиций на тарифах «Инвестор» или «Трейдер» вы не сможете совершать некоторые виды операций. Например, сделки с внебиржевыми бумагами станут для вас недоступны. То есть уже приобретенные внебиржевые ценные бумаги сохранятся на вашем счете, но совершать с ними новые операции вы не сможете.
Если потом вы снова перейдете на Инвестиции Премиум, возможность торговать внебиржевыми бумагами вернется автоматически — получать статус квалифицированного инвестора заново не потребуется.
В Тинькофф Инвестициях статус квалифицированного инвестора могут получить только клиенты с тарифом «Премиум». Само получение статуса бесплатно.
Если у вас подключен сервис Тинькофф Премиум и вы соответствуете любому из критериев для получения статуса квалифицированного инвестора, напишите в чате приложения Тинькофф Инвестиций.
Если у вас достаточно активов или оборотов на счетах в Тинькофф, мы сами соберем необходимые документы и пришлем их в чате приложения — вам останется подписать всё кодом из СМС.
После загрузки документов на оформление статуса потребуется еще 1—2 рабочих дня, в редких случаях — до 5 рабочих дней.
Подойдет ли статус от другого брокера?
К сожалению, нет. Мы не можем присваивать статус квалифицированного инвестора на основании решений других брокеров. Для получения статуса квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестициях вам понадобится предоставить свежие документы, подтверждающие выполнение одного из условий.
Почему по статусу квалифицированного инвестора может прийти отказ?
Причина отказа может быть в разнице подсчетов количества активов и размера оборотов по счету. В приложении они более широкие, а для присвоения статуса — более строгие.
По активам. В приложении Тинькофф Инвестиций отображается стоимость ценных бумаг и валюты по текущим курсам на биржах. Но для присвоения статуса квалифицированного инвестора учитывается цена за предыдущий торговый день, а валюта учитывается по курсу ЦБ на дату принятия решения по вашему заявлению.
В приложении Тинькофф Инвестиций позиции считаются с учетом исполненных сделок, даже если расчеты по ним еще не обработаны. А для присвоения статуса учитываются ценные бумаги и валюта, которыми вы владели два рабочих дня назад, — именно за этот срок окончательно проводятся все расчеты на бирже.
Если вы пополняли брокерский счет в течение последних двух рабочих дней, то вам нужно подождать, когда операция попадет в брокерский отчет, чтобы мы смогли учесть эти деньги для присвоения статуса.
По обороту. В приложении в разделе «Аналитика портфеля», выбрав данные за год, вы видите сумму оборотов с даты год назад по текущий день. Для присвоения статуса квалифицированного инвестора мы учитываем сделки не за последний год, а за последние 4 завершенных квартала — то есть сделки за текущий квартал в расчете не участвуют.
Также приложение учитывает сделки с валютой, которые нельзя учитывать при подсчете оборотов для присвоения статуса квалифицированного инвестора.
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестициях, вам нужно выполнить одно из следующих условий.
Владеть активами на сумму от 6 млн рублей — при этом учитывается только один из вариантов:
Не учитываются деньги на кредитных картах, овердрафт, активы, купленные на маржинальные деньги, ценные бумаги у иностранных брокеров, деньги на счетах юридических лиц, деньги у доверительных управляющих.
Иметь опыт работы — в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами. Или опыт работы на должности, при назначении на которую требовалось согласование Банка России.
Опыт работы должен составлять 2 года, если организация является квалифицированным участником рынка ценных бумаг, и 3 года в остальных случаях. Опыт работы проверяется за последние 5 лет.
Работа должна быть связана с финансовым рынком: например, вы совершали сделки с финансовыми инструментами, готовили рекомендации, контролировали совершение операций, анализировали рынок или управляли рисками.
Иметь квалификацию в области экономики — ее можно подтвердить:
дипломом о высшем экономическом образовании, при этом ваш вуз на момент выдачи диплома должен обладать правом аттестации в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
свидетельством о квалификации, сертификатом Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) либо Financial Risk Manager (FRM).
Совершить сделки с ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей — считаются сделки за последние 4 завершенных квартала. Таких сделок должно быть более 40, при этом не меньше 10 сделок в квартал и не меньше одной сделки в месяц.
Если у вас остались вопросы, вы можете обратиться в чат со службой поддержки в приложении Тинькофф Инвестиций. А если хотите разобраться с деталями самостоятельно, прочитайте регламент признания лиц квалифицированными инвесторами.
Какие документы нужны, чтобы стать квалифицированным инвестором?
По каждому из критериев для определения квалифицированного инвестора нужно предоставить свой набор документов.
По активам. Владение денежными средствами или активами можно подтвердить следующими документами:
для учета денег на брокерском счете или гарантийного обеспечения по деривативам, нужен брокерский отчет;
для учета ценных бумаг нужна выписка со счета депо, брокерский отчет или отчет о деятельности доверительного управляющего, если активы находятся в доверительном управлении (также вы можете предоставить выписку с лицевого счета владельца ценных бумаг);
для учета стоимости драгоценных металлов — соответствующая выписка или справка из банка о состоянии металлического счета;
Зачесть активы на счетах у иностранных брокеров не получится.
По образованию. Нужен диплом о высшем экономическом образовании — дополнительные курсы или программа профессиональной переподготовки в данном случае не подходят.
В то же время под этот критерий классификации подходит один из профессиональных сертификатов или аттестатов:
свидетельство о квалификации по одному из различных направлений, например специалист по брокерско-дилерской деятельности или специалист по управлению ценными бумагами;
По обороту. По сделкам в Тинькофф все документы мы подготовим сами. Чтобы учесть сделки и оборот у других российских брокеров, понадобится брокерский отчет, заверенный печатью и подписью ответственного сотрудника. Учитываются сделки и оборот как по простым брокерским счетам, так и по ИИС.
По опыту работы. Понадобится заверенная копия трудовой книжки и оригиналы или копии должностных инструкций, заверенные работодателем по каждой из должностей.
Если вас назначали на должность по согласованию с Банком России, потребуется заверенная нотариусом или работодателем копия или оригинал письма-уведомления от Банка России.
Если работа не отражена в трудовой, потребуются и оригинал, и копия трудового договора, предметом которого является работа по совместительству.
Если предоставленных вами документов окажется недостаточно для подтверждения статуса, мы можем запросить дополнительные.
Какие требования к документам?
По каждому из критериев для определения квалифицированного инвестора свои требования к подтверждающим документам.
Владение активами. Общая сумма активов на счетах должна быть не меньше 6 млн рублей. В документах должна быть отражена только ваша собственность — кредитные деньги не учитываются. Требования к подтверждающим документам такие:
на документе есть печать и подпись, а также указана должность уполномоченного сотрудника (факсимиле подходит);
документы поданы в формате электронной справки, скана или фото бумажного документа (скриншот или фото монитора не подойдут);
По счетам в Тинькофф все документы мы подготовим сами.
В выписке со счета в иностранном банке желательно указать IBAN счета. А если такой возможности нет, то в выписке должно быть написано, что это не активы, не кредитная линия и не овердрафт, а именно деньги — с указанием валюты. Если выписка на иностранном языке, потребуется нотариально заверенный перевод на русский язык.
Опыт работы. Учитывается опыт за последние 5 лет до подачи заявления на статус квалифицированного инвестора в Тинькофф. Проверьте, что все документы заверены подписью и печатью, а в должностной инструкции указаны обязанности, связанные с одним из этих видов деятельности:
Примеры профессий: трейдер, риск‑менеджер, инвестиционный советник — в любом случае работа должна быть связана с финансовым рынком.
Образование. Если предоставляете диплом, проверьте, что вуз входит в перечень организаций, аккредитованных Банком России на аттестацию специалистов финансового рынка. Документы о профессиональной переподготовке или прохождении курсов не подойдут.
Оборот по сделкам. Чтобы учесть оборот и сделки у других российских брокеров, понадобится брокерский отчет, заверенный печатью и подписью ответственного сотрудника. В отчете должны быть данные за последние 4 завершенных квартала. Документы от иностранных брокеров не подойдут.
Все документы на иностранном языке — например, справки из иностранных банков, сертификаты или должностные инструкции из иностранных организаций — должны быть переведены на русский язык и нотариально заверены.
Как считается общая сумма активов?
Для подсчета общей суммы активов мы учитываем:
активы в Тинькофф (брокерские счета и ИИС, Инвесткопилку, дебетовые карты, накопительные счета, депозиты, деньги ИП на счетах в Тинькофф Бизнесе);
На брокерских счетах и ИИС считаем ценные бумаги и свободные средства.
Исходящий остаток валюты и количество ценных бумаг на счетах в Тинькофф Инвестициях учитываются на дату, когда завершены расчеты по сделкам. Чтобы операция пошла в зачет, с ее момента должно пройти 3 рабочих дня. Например, если вы подадите заявку на получение статуса в четверг, то учитываться будут ваши активы за понедельник той же недели.
Акции и облигации учитываем по показателю «Рыночная цена 3» за предыдущий торговый день на российской бирже. На сайте Московской биржи мы смотрим цену на странице каждой конкретной ценной бумаги. На сайте Санкт-Петербургской биржи смотрим общий файл с итогами торгов.
Если такая цена не была определена, то учитываем либо цену закрытия на иностранной фондовой бирже, либо цену приобретения. В этом случае понадобится дополнительно предоставить брокерский отчет или отчет доверительного управляющего с момента покупки ценной бумаги.
Фонды учитываются исходя из их расчетной стоимости, которую публикуют управляющие компании на своих официальных сайтах. К примеру, паи фондов от Тинькофф Капитал учитываются по стоимости из раздела «Статистика фондов».
Если у вас есть активы, выраженные в иностранной валюте, они пересчитываются в рубли по курсу ЦБ РФ на дату принятия решения по вашему заявлению на статус квалифицированного инвестора.
Знаю о классных ETF в США и хочу их приобрести. Но для этого нужно быть квалифицированным инвестором.
Нашел, как можно стать им без обучения и денег на счетах. Получается за 12 000 рублей становишься квалифицированным инвестором с реальным документом и приобретаешь возможность торговать на широком рынке. Расскажите из своего опыта: стоит ли вообще заниматься этим делом? Какие могут быть трудности?
И если у меня в «Тинькофф инвестициях» самый первый тариф «Инвестор», могу ли я на этом тарифе быть квалифицированным инвестором и все покупать? Или обязательно нужно переходить на какой-то другой тариф?
Дискуссии. Обсуждаем финансовые вопросы и даем советы друг другу
Счёт в interactive brokers открывается за пару недель абсолютно без проблем
Учитывайте, что в ТИ для бумаг из расширенного списка (для квалов) обязательный минимум 3000$ за сделку.
Заведите счёт у иностранного брокера (например Interactive Brokers) и не думайте о квале в РФ.
Не вижу преимуществ в квале:
У Тинька квал не дает ничего, доступ к US ETF только на тарифе премиум, а там не важно, квал ты или не квал.
У ВТБ статус дает доступ ко всем плюшкам только на внебирже, где 1 сделка минимум на $10k с конскими комиссиями.
Во-первых, «классные ETF» обращаются на внебиржевом рынке, и по ним вы не получите налоговую льготу. Во-вторых, для того, чтобы стать квалом «без обучения и денег на счетах» вам понадобится примерно год. В-третьих, если есть сильное желание расширить список доступных инструментов, имеет смысл рассмотреть иностранного брокера, а не статус квала в России.
Sergey, мне вот больше интересно, как именно стать квалифицированным инвестором, где можно пройти обучение.
What, нет никакого обучения на «квалифицированного инвестора», во всяком случае пока.
Но если очень хочется им стать без 6 миллионов и опыта работы (а обычно именно в этом случае его хочется получить), то это можно сделать двумя способами:
1. «Совершить сделки с ценными бумагами или договорами, являющимися производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей». Судя по всему, об этом идёт речь в посте. Обычно в течение года брокер заключает сделки РЕПО с активами клиента. Много денег для этого не нужно, так как почти нет риска и есть большое плечо. Но ждать год и платить комиссию.
2. Иметь соответствующее образование или сертификаты. Список ограничен экономическим образованием в университете (получать для квала бессмысленно), международными CFA, FRM, CIIA (сложно, дорого и долго) или квалификационными аттестатами аудитора, актуария или специалиста финансового рынка.
Я сам под критерии квала подхожу по всем пунктам, поэтому у меня никогда на этот счёт голова не болела. Более того, у некоторых своих брокеров я так и не проходил эту процедуру, так как в статусе квала смысла не вижу.
Но из всех возможных вариантов получение сертификата ФСФР 1.0 я считаю самым простым. Могу сказать по опыту, лично у меня подготовка заняла примерно 2 недели с нуля (правда было это больше 10 лет назад). Не сравнить по сложности с CFA и FRM, не нужно ждать год, да и выйти должно дешевле 12к.
Автор статьи
Читайте также: