Как продать паи в сбербанке онлайн добрыня никитич

Обновлено: 23.04.2024

Сбербанк является крупнейшим представителем финансовых услуг на российском рынке. ПИФы же являются хорошей альтернативой банковским вкладам и получили вторую волну популярности именно в последние годы. Разбираем фонд «Денежный» от Сбербанка – доходность, условия и стратегию.

ПИФы Сбербанка отличаются высоким уровнем доходности и возможностью частичного снятия. Если есть цель получить доход больше, чем по вкладу и у вас нет много времени, чтобы вручную собирать инвестиционный портфель – паи станут хорошим подспорьем в пассивном заработке.

Краткое содержание статьи

Описание стратегии ПИФа “Сбербанк-Денежный”

ПИФ «Денежный» от Сбера имеет удачный подход. Основное стратегическое направление по продукту – дать инвесторам возможность вкладываться в депозиты крупнейших российских банков и государственные, муниципальные облигации краткосрочного типа. Каждая бумага подвергается тщательному кредитному анализу, после чего попадает в список активов, в которые инвестирует фонд.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов относится к активно управляемым и низкорисковым. Здесь не приходится выбирать между возможностью снять необходимую сумму денег в любой момент и получением высокого процента по вложениям.

Другие паевые инвестфонды от Сбера:

Состав фонда

Паевой фонд содержит бонды государственного, муниципального и корпоративного типа на короткий срок. Структурный состав по секторам выглядит следующим образом:

Гособлигации – 59,3%
Потребительский сектор – 10,9%
Телекоммуникации – 7,6%
Электроэнергетика – 7,5%
Металлургия – 7,5%
денежные средства 7,2%

Среди крупнейших позиций фонда:

ОФЗ 26209 — 36,1%
ОФЗ 24020 — 23,2%
Мегафон БО-001Р-05 — 7,6%
МОЭК, 001Р-01 — 7,5%
Детский мир, БО-07 7,5%
ТМК, 001Р-01 — 7,5%
Городской супермаркет, БО-П01 — 3,4%

Условия инвестирования

На сегодняшний день стоимость пая составляет 1222,84 рубля. Доходность за последние 3 года составила 15,55%. Отличительной особенностью «Денежного» является отсутствие комиссии при покупке и погашении. Комиссия управляющей компании весьма низкая – всего 1% ( по правилам фонда не может превышать 1,3%). Комиссия за вход и выход не взимается. Минимальная сумма инвестиций в фонд – всего 100 рублей.

Таким образом ПИФ рассматривается как грамотная альтернатива банковскому вкладу с возможностью частично снимать средства без потерь и пополнять «копилку» без рисков. Это достаточно гибкий инструмент инвестирования, который делает его привлекательным для новичков, которые только осваивают это направление пассивного дохода.

Что касается налогов, то при владении паями более 3х лет, инвестор освобождается от уплаты НДФЛ. В ином случае необходимо будет заплатить 13% налога с полученной прибыли.

Доходность

Потенциальная доходность выше, чем у депозитов с возможностью частичного снятия. За три месяца Сбер обещает по паю доходность 1,15%, за полгода – 1,84%, за год – 3,44%. При обладании паем три года, ориентировочная доходность – 15,52%. Фактически – график доходности с момента формирования фонда – прямая восходящая линия, общий прирост за все время (с 2017 года) составил +22,29%. Стоит не забывать о том, что прошлая доходность совсем не гарантирует ее в будущем.

Даже при негативном сценарии (когда рынки падают), среднегодовая доходность на срок инвестирования менее чем 3 года достигает 6,2%. В это де время прирост вкладов в Сбербанке не превышает 4,7%.

Важно: не так давно ЦБ РФ снова повысил ключевую ставку – это, в свою очередь, привело к погашению краткосрочных облигаций с погашением до года. Если ключевая ставка в будущем будет снижена – это сделает только что купленные облигации выгоднее, а значит при позитивном сценарии паи «Денежного» нарастят капитал.

Как и где купить паи фонда?

Активы «Денежного» от Сбербанка можно приобрести в офисе представителя или через -онлайн приложение. При этом в Сбербанк Онлайн или мобильном приложении минимальная сумма инвестиции – 100 рублей, а при оформлении покупки в офисе Сбербанк Управление Активами – от 15.000 рублей.

При покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн. рублей – придется заплатить комиссию 1%, при превышении этой суммы – 0,5%. Это надбавка к стоимости пая.

Самый простой способ покупки через приложение «Сбер Управление Активами.

Альтернативный вариант покупки — непосредственно в приложении «Сбербанк Онлайн».

Как вывести деньги?

Чтобы вывести деньги, необходимо продать паи. Сделать это можно также в приложении «Сбер Управление активами» или в личном кабинете на сайте управляющей компании. Для этого необходимо перейти в портфель, выбрать паи фонда и нажать на кнопку «Погасить». При погашении паев комиссия не взимается. При владении паями более 3 лет подоходный налог (НДФЛ) не удерживается. Налоговая скидка действует на прибыль не превышающую порогового значения в 3 миллиона рублей.

Отзывы

«Денежный» от Сбера имеет весьма неплохие отзывы — здесь и низкая комиссия и перспективы роста. Вкладчики положительно отзываются о низком пороге входа в инструмент, но теряют много времени на операциях с паями.

Стоит помнить о том, что при погашении пая может оказаться так, что в срок подачи заявки стоимость пая не будет рассчитана именно на ее дату. Фонд может брать до 3х рабочий дней на гашения пая. Покупка также может занять до 5 рабочих дней. С учетом сроков можно потерять немаленькие деньги при выводе из-за «неповоротливости» УК.

Многие жалуются на небольшую доходность фонда, однако это не недостаток а специфика инструмента. Низкий риск не может обеспечиваться «взрывным» ростом процента по вкладу, поэтому такие отзывы не оправданы с точки зрения стратегии ПИФа.

Покупка активов ПИФа позволяет получать пассивный доход без волнений – это качественный инструмент под профессиональным управлением. Приобретать такой инвестиционный инструмент рекомендуется не менее чем на 3 года – тогда доходность сильно повышается и снижается налоговая нагрузка. В любом случае, он немного, но все же перекрывает уровень инфляции в стране и это лучше, чем держать деньги «под матрасом».

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)

Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.

Динамика стоимости пая

Дата	Цена	Изменение
23.05.2022	9 783,28	-3,34 %
20.05.2022	10 121,34	-2,61 %
19.05.2022	10 392,65	-0,78 %
18.05.2022	10 474,73	+0,94 %
17.05.2022	10 376,87	+2,65 %
16.05.2022	10 108,66	+2,23 %
13.05.2022	9 887,75	+0,44 %
12.05.2022	9 844,42	-3,94 %
11.05.2022	10 247,89	-0,49 %
06.05.2022	10 298,72	-0,97 %

Условия инвестирования

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:

в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб.
в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб.

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

2% при владении паями от 0 до 180 дней
1% при владении паями от 181 до 731 дня
0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Фонд облигаций Илья Муромец инвестирует в государственные, муниципальные и корпоративные облигации ведущих российских эмитентов.

График доходности

Стоимость пая на сегодня

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта "Сбербанк Управление Активами"

Динамика стоимости пая

Дата	Цена	Изменение
23.05.2022	35 632,11	-0,19 %
20.05.2022	35 701,36	+0,21 %
19.05.2022	35 627,15	+0,48 %
18.05.2022	35 458,63	-0,64 %
17.05.2022	35 686,50	-0,05 %
16.05.2022	35 705,39	+0,33 %
13.05.2022	35 589,29	+0,03 %
12.05.2022	35 578,78	-0,28 %
11.05.2022	35 677,38	-0,19 %
06.05.2022	35 746,75	-0,56 %

Условия инвестирования

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:

в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб.
в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб.

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

2% при владении паями от 0 до 180 дней
1% при владении паями от 181 до 731 дня
0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Продажа паев: как вывести деньги из российского ПИФа?

В продолжении темы, напишу, как осуществляется продажа паев в России.

Тем более, что не более как 11 дней назад проделал эту процедуру.

Продажа паев российских ПИФов происходит значительно быстрее, чем их зарубежных аналогов.

Деньги от продажи активов перечислены мне на карточку, поэтому пришло время отчитаться о проделанной работе и особенностях самого процесса продажи активов.

Продажа паев: как вывести деньги из российского ПИФа?

С 2009 года владел паями фонда «Добрыня Никитич», управляющим которого, была УК «Тройка Диалог».

Этот маленький факт примечателен тем, что в январе 2012 года 100% акций самой «Тройки» выкупил Сбербанк.

Мне было интересно, возникнут ли какие-либо документальные трудности у пайщиков в связи с тем, что паи фактически поменяли прописку.

Оказалось, продажа активов была осуществлена мной просто и быстро.

По времени сама операция заняла 1 час: из него 35 минут на поездку туда и обратно до офиса Сбербанка и 25 минут на оформление документов и то, только потому, что менеджер, который занимается обслуживанием пайщиков различных фондов под управлением Сбера был в отъезде.

Оформлением заявки на продажу паев занимались совместными усилиями 2 других менеджера.

Чтобы продать паи и получить деньги необходимы следующие документы:

1) Конечно, паспорт.

2) Открытый расчетный счет и реквизиты его с собой.

Конечно, выгодней открывать счета в тех банках, с которыми сотрудничает управляющий, чтобы не было комиссий за перевод денег.

В данном случае у меня имелся счет Сбербанка с привязанной к нему картой.

3) Заявка на приобретение инвестиционных паев физическими лицами.

Выдается при покупке паев.

На основании этих документов оформляется заявка на погашение паев.

Спустя 10 дней, деньги были перечислены мне на счет карты Маэстро.

Сам процесс показался простым. Менеджеры Сбербанка становятся с каждым годом все приятнее и приятнее.

Ориентированы на решение проблем клиента.

Например, сначала я попал не в тот, кабинет, причем этажом выше, и работник сам лично проводил меня туда, куда нужно, узнал, готовы ли меня принять и пригласил.

Что было приятно, хотя это явно не входило в его должностную инструкцию.

Чувствуется реформаторская рука Германа Грефа.

Со Сбербанком последние 2-3 года происходят приятные метаморфозы, хотя, конечно, не везде:).

Ликвидность российских ПИФов:

Составляет максимум 10 дней с момента оформления заявки, до получения денег на руки.

Иногда бывает меньше 10 дней.

Отмечу, что стоимость пая может меняться в течение этих 10 дней, поэтому стоимость ваших активов в момент подачи и в момент непосредственной их продажи (а это 5-7 дней) тоже будет отличаться.

Какие налоги нужно платить?

Одно из преимуществ инвестирования в Российские фонды — налоги платит сама управляющая компания за Вас путем удержания необходимой суммы.

Декларацию подавать не нужно.

Налог платит по ставке 13% с величины прибыли превышающей ставку рефинансирования, установленную ЦБ РФ на момент погашения.

В моем случае прибыль не превысила эту ставку, поэтому налоги платить было не нужно.

Как среднегодовую доходность дал ПИф «Добрыня Никитич» за 3 года владения?

Среднегодовая доходность с капитализацией составила примерно 8,5 % годовых.

Что, лучше, чем доходность по индексному фонду на наш ММВБ и хуже чем американский S&P500.

Ну и конечно, большинство банковских депозитов российских банков ПИФ обыгрывает. Идет в ровень с уровнем инфляции в России.

Фактически, в данном случае, мне удалось сохранить деньги.

Почему продал?

Решил сбалансировать свой общий портфель в сторону консервативных активов.

Переложил в депозит и страховой накопительный контракт.

Не очень верю в перспективы роста нашего рынка в ближайшие годы.

Хоть он и технически очень недооценен. Фундаментально взрывной рост на наших биржах сдерживается слабым ростом реальной экономики и высокие политические риски, тормозящие приток капитала в страну извне.

Вот когда лед тронется в этих направлениях, тогда обязательно вложусь в рост нашей экономики. Тем более, уже сейчас все предпосылки для этого роста есть.

Традиционное видео: сегодня это Александр Свияш «Нужно ли все время думать о деньгах?»

Фонд Добрыня Никитич Сбербанка предлагает инвестирование на долгосрочной, надежной основе в проверенные отличающиеся ликвидностью инструменты. Вложения окупаются и приносят дивиденды. Главная цель проекта — мотивация развития бизнеса, получение прибыли.

Важно обратить внимание на то, что фонд акций Добрыня Никитич открыт для желающих начать инвестирование. Главное, соблюдать несколько условий: на момент открытия быть совершеннолетним, иметь паспорт и начальный капитал. Финансы запускаются в оборот для получения прибыли на определенный период. Для того чтобы стать участником программы, потребуется выкупить долю. Эта часть и называется паем. Покупатель — пайщик

Стоит также несколько слов сказать о структуре рассматриваемого фонда. В нее входят основные активы популярных организаций. Газпром, Сбербанк, Лукойл, Магнит. Примеры могут меняться, поэтому важно постоянно следить за актуальной информацией. Отбор конкретных акций выполняется на основе грамотного и внимательного анализа, а также настоящей на момент времени цены акций по отношению к их потенциальному росту.

Фонд Добрыня Никитич отзывы клиентов

Маргарита 47 лет, агроном «Несколько лет назад я инвестировала в акции и выбрала для этого фонд Добрыня Никитич. Результатом осталась довольна. Я планирую в дальнейшем продать часть акций и приобрести на это средства недвижимость или дорогой автомобиль. Спасибо Сбербанку за такую возможность».

Никита Максимов, 55 лет, инженер « У меня были деньги в заначке, они так лежали под подушкой. Думал, какое им найти применение, решил. Друзья посоветовали отдать предпочтение фонду Добрыня Никитич, я согласился. Пока ни разу не пожалел. Постоянно слежу за изменением и ростом акций.»

Таким образом, можно сделать вывод, что о фонде акций Добрыня Никитич отзывы в основном положительные. Люди доверяют организации и видят рост их вложений. Среднегодовая доходность может превышать показатель в 40%.

Фонд акций Добрыня Никитич от Сбербанка

Обратите внимание на главные особенности и характеристики, которыми обладает инвестиционный фонд Добрыня Никитич:

Активный тип управления.
Доходность за три года составит около 60%.
Инвестиции в активы — рублевые.
Высокий уровень риска.

Можете инвестировать на любой срок (год, три, пять), как будет удобно и выгодно. Кроме того, есть возможность снимать средства, но при этом не терять накопленный доход. При возникновении необходимости паи данного фонда можно поменять на паи, принадлежащие другому фонду. Есть минимальная сумма вложения, которая потребуется для первой покупки паев. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн она составит от одной тысячи рублей.

Есть еще один момент, о котором стоит упомянуть — фонд Добрыня Никитич график изменения доходности. С ним можно ознакомиться в любое время. Его можно посмотреть по разным срокам: полгода, один год, три года или пять лет, а также при желании выбрать произвольный период, и ознакомиться с показателями.

Таким образом, паевой инвестиционный фонд Добрыня Никитич позволяет принести доходность.

Стоимость 1 акции фонда Добрыня Никитич

Расценки пая могут меняться ежедневно. Все зависит от состояния дел на рынке мира и страны. На сегодняшний день стоимость одного пая проверенного фонда Добрыня Никитич составит около десяти тысяч рублей. Показатель повышения курса составил примерно 5,5%. Точный график изменения котировки представлен на официальном сайте. Там вниманию клиентов представлены наглядные таблицы для информации.

Наблюдая за такой характеристикой, как стоимость пая фонда Добрыня Никитич, можно вовремя получить прибыль. Если затрудняетесь самостоятельно посчитать прирост, то опытные консультанты в этом обязательно помогут. Теперь инвестировать легко и просто. Можно купить акции онлайн, в ЛК приложения или прямо в отделении организации. Это зависит исключительно от выбора заинтересованного клиента.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: