Как пройти валютный контроль в тинькофф
Обновлено: 30.05.2023
Недавно мы с нашими друзьями из Тинькофф провели вебинар о том, как работать с зарубежными компаниями. Самой горячей темой был валютный контроль. Сначала все и правда кажется сложным: нужно оформить контракт, потом инвойс по определенной форме, предоставить какие-то бумаги, уложиться в сроки. Но в реальности все намного проще.
Мы попросили спикеров вебинара по шагам рассказать, как получать оплату в валюте и на что надо обращать внимание. В статье — наглядная схема и три лайфхака, как получать валюту на свой счет как можно скорее. Все на примере того, как это работает в Тинькофф Бизнесе.
Для кого эта статья
Эта статья для тех, кто уже работает через ИП (те, кто еще не, почитайте наш предыдущий гайд на Хабре или раздел с вопросами и ответами у Тинькофф). Поэтому мы не будем вдаваться в детали про регистрацию, налоги и документы, а расскажем именно про работу с валютой.
В международном праве документы называются немного иначе, чем в России, поэтому, чтобы вы не запутались, сверим термины.
Контракт — то же самое, что договор. Это основной документ, где описаны все условия вашей работы. Обычно его подписывают с заказчиком, когда договорились работать долго или над большим проектом.
Инвойс — то же самое, что счет. В инвойсе вы указываете перечень услуг и их стоимость. Можно работать без договора, только по инвойсам — это подходит для небольших проектов или разовых заказов.
Акт — закрывающий документ, где написано, что заказчик принял услуги. В вашем договоре должно быть прописано, нужны ли акты, или факт оплаты счета подтверждает принятие услуг. Если вы работаете без актов, то вместо акта используют инвойс.
Принцип такой же, как в России: подписал контракт, выполнил этап работ, выставил инвойс и акт, заказчик подписал акт, подтвердив, что работа принята, и оплатил инвойс. Если работаете без контракта или без акта — это тоже ок. Главное, чтобы был инвойс.
Как получить платеж в валюте
Чтобы получить деньги на счет ИП от иностранного юрлица, надо пройти валютный контроль — подтвердить для банка законность сделки. Важный момент: не имеет значения, получаете вы деньги в рублях или в валюте.
Если вы работаете с зарубежной компанией и она платит вам в рублях, тоже надо проходить валютный контроль. Например, так бывает, если работаете с компанией из Беларуси или Казахстана.
Схема валютного контроля
Когда вы открываете в банке валютный счет, автоматически открывается еще один специальный счет. Он называется транзитный. Транзитный счет — вспомогательный, он нужен для работы с валютой.
Валюта от иностранной компании приходит на транзитный счет. Клиентам Тинькофф в момент зачисления приходит смс. Пользоваться деньгами на транзитном счете нельзя. Они просто лежат, пока вы не подтвердите для банка законность сделки. Подтвердить платеж нужно в течение 15 рабочих дней, но об этом позже. В Тинькофф Бизнесе после подтверждения банк в течение пары часов переводит валюту на ваш расчетный счет — теперь эти деньги можно использовать.
Чтобы подтвердить платеж, надо заполнить форму в личном кабинете банка и в ряде случаев приложить документы. Какие документы и когда отправлять — зависит от суммы сделки между вами и контрагентом. То есть не суммы конкретного платежа, а общего объема денег, которые заказчик должен будет перевести вам за все время сотрудничества по одному договору.
Для валютного контроля есть такие интервалы:
Сумма договора или инвойса до 200 000 рублей. Это если вы выставили счет, вам по нему заплатили 200 000 рублей и все, других платежей не будет. Или отправили два раза по 100 000 рублей. Если у вас договор на 1 000 000 рублей, а платят по 200 000 рублей за раз, то это уже другая ситуация.
Импортные или экспортные контракты от 200 тысяч до 3 млн или 6 млн рублей — может быть серия отдельных платежей или один большой. Главное, чтобы общая сумма по договору укладывалась в эти лимиты. Например, если вам будут платить по 150 000 рублей каждый месяц на протяжении полугода.
Импортные или экспортные контракты на сумму больше 3 млн или 6 млн рублей.
Если сумма до 200 000 рублей
Если вы работаете по контракту до 200 000 рублей, то по закону для валютного контроля вообще никакие документы не нужны. Когда деньги придут на счет, вам нужно будет заполнить короткую форму в личном кабинете.
В Тинькофф вы подтверждаете платеж на проверку без документов в пару кликов через личный кабинет. В течение двух часов деньги будут зачислены на расчетный счет.
Если по одному договору вам приходит больше 200 000 рублей, то дальше ситуация уже меняется в зависимости от того, какой контракт: экспортный, импортный или кредитный. На вебинаре нас спрашивали, как понять, какой именно у вас контракт.
Как понять, контракт импортный или экспортный
Требования к валютному контролю отличаются в зависимости от того, какой у вас договор: экспортный, импортный или кредитный.
Экспортный договор — когда услугу оказываете вы.
Импортный — когда услугу оказывают вам.
Кредитный — когда вы занимаете деньги у зарубежной компании или она у вас занимает деньги.
Кажется, что тут сложного: если вы работаете на зарубежную компанию как разработчик, то это всегда экспорт. Но есть нюансы. Если вы работаете по оферте, например через Upwork, Apple и Google Play, то считается, что компания оказывает услугу вам, потому что она продвигает ваше приложение или находит для вас заказы. Это считается импортным договором.
Если вы разработчик и работаете как ИП, достаточно запомнить следующее:
Импортный контракт — если работаете по крупным офертам с площадками, которые распространяют цифровые продукты.
Экспортный контракт — если работаете напрямую с контрагентом.
Контракт от 200 тысяч до 3 млн или 6 млн рублей
Если вы работаете с заказчиком регулярно и общий объем поступлений по контракту от 200 тысяч до 3 млн рублей для импортного контракта или до 6 млн для экспортного, придется предоставить сканы документов в банк.
Схема валютного контроля для платежей от 200 000 рублей
В этой ситуации вам надо подтверждать каждое поступление денег документами: сканом инвойса или акта. Если вы работаете без актов, достаточно просто инвойса.
Например, у вас договор, в котором написано, что факт оплаты инвойса подтверждает приемку работы. По такому договору акты не нужны. Значит, что для валютного контроля вам достаточно будет прислать копию подписанного инвойса, который вы отправляли заказчику.
Или у вас в договоре написано, что оплата только после подписания акта выполненных работ. Тогда в валютный контроль надо будет отправлять копию акта, который подписал заказчик.
Форма подтверждения платежа
Если в вашем банке есть персональный менеджер, можно показать ему договор и спросить, какие документы вам надо прикреплять. Он подскажет, как именно оформлять платежи, чтобы у валютного контроля не было вопросов.
Контракт от 3 млн или 6 млн рублей
Когда вы заключаете крупный контракт с заказчиком, надо поставить его на учет. Это значит, что банк регистрирует контракт и отправляет информацию об этом в ЦБ. Ему присваивают уникальный номер и отслеживают все платежи.
Есть два вида контрактов:
С фиксированной суммой — прямо в договоре есть конкретная сумма за весь период работы.
Без конечной суммы — конкретной суммы нет, указана только ставка за час.
Контракт с фиксированной суммой. Пересчитайте сумму за весь период действия договора по курсу ЦБ в день заключения. Если она больше 6 млн рублей для экспортного договора и 3 млн для импортного, ставить контракт на учет надо сразу после подписания.
Если в контракте нет конечной суммы, а только ставка за час — надо следить за общей суммой платежей. Когда она достигнет 6 млн рублей для экспортного или 3 млн для импортного — надо будет поставить контракт на учет. Платежи надо пересчитывать в рубли по курсу ЦБ в день заключения договора.
В Тинькофф мы сами следим за объемом платежей и напоминаем об этом клиентам. Поэтому вы точно не пропустите момент, когда надо поставить контракт на учет.
Анна Чернова, эксперт валютного контроля Тинькофф Бизнеса
Постановка на учет означает, что теперь к валютному контролю добавится еще один этап: надо будет еще присылать СПД за каждый платеж.
Схема валютного контроля для платежей по контракту, который стоит на учете
СПД — справка о подтверждающих документах. Она оформляется на документ, который подтверждает факт приемки услуги. Если в договоре прописано, что подтверждаем с помощью акта, СПД надо оформлять на акт. Если в договоре написано, что факт оплаты инвойса и есть подтверждение факта приема услуг, то оформляем на инвойс.
Оформить СПД просто: в нашем случае это можно сделать прямо в личном кабинете банка. Надо заполнить несколько полей и еще раз приложить акт или инвойс.
Прислать СПД нужно после того, как вы подписали документы, — на это дается 15 рабочих дней следующего месяца. Например, если вы подписали акт 23 октября 2020 года, то СПД надо прислать в течение первых 15 рабочих дней ноября — до 23 числа.
Важно: дата СПД не зависит от момента, когда поступили деньги, только от даты подписания акта или инвойса. Если вы подписали акт, но по нему еще не прошел платеж, вы все равно должны предоставить СПД в течение 15 рабочих дней месяца, следующего за подписанием.
Как поставить контракт на учет
Поставить контракт на учет просто: надо прислать скан подписанного договора в банк. Банк проверит его, присвоит контракту уникальный номер и отправит информацию в ЦБ. Теперь все платежи по контракту будут проходить в рамках этого номера.
В Тинькофф вы можете поставить экспортный контракт на учет даже без самого контракта. Для этого надо сообщить банку все ключевые условия по договору. После этого у вас будет еще 15 рабочих дней, чтобы прислать подписанный контракт.
Это удобно, если вы уже начали работать и получать деньги, но у вас еще нет договора с подписью партнера.
Переводить контракт на русский для постановки на учет не обязательно, мы можем сделать перевод сами. Но это занимает дополнительное время, поэтому, если надо ускорить процесс, подпишите договор сразу на двух языках.
Анна Чернова, эксперт валютного контроля Тинькофф Бизнеса
Как перевести контракт в другой банк
Если контракт уже стоит на учете в банке, это не значит, что вы обязаны вести его там, пока не закончится. Контракт можно в любой момент перевести в другой банк с более выгодными условиями обслуживания.
Шаг 1. Проверить ВБК. Проверить, что на текущий момент по контракту все платежи подтверждены и отражены в ведомости банковского контроля (ВБК). Для этого запросите в своем банке ВБК и проверьте, что в ней указаны все платежи, которые приходили вам на счет. Поступившие платежи можно посмотреть в выписке.
Платежи в ведомости банковского контроля указаны в разделе 2
Если все хорошо, можем переходить к следующему этапу.
Шаг 2. Подать заявление о снятии с учета. Предоставьте в банк, где сейчас контракт стоит на учете, заявление о снятии с учета контракта и укажите основание 6.1.1 — перевод из банка УК контракта на обслуживание в другой уполномоченный банк.
Банк обязан в течение двух рабочих дней обработать заявление и еще в течение одного рабочего дня уведомить вас о том, что контракт снят с учета. Таким образом, через три дня после подачи заявления контракт точно будет снят с учета и готов к переводу в другой банк.
Шаг 3. Поставить контракт на учет в новом банке. С даты снятия контракта с учета у вас есть 30 рабочих дней, чтобы поставить контракт на учет в новом банке. Но есть нюансы.
Если происходит зачисление денег по этому контракту, то надо поставить его на учет не позднее 15 рабочих дней с момента зачисление денег на счет.
Поэтому, перед тем как провести процедуру перевода контракта из одного банка в другой, проверьте, укладываетесь ли вы в сроки между платежами по контракту. И не затягивайте с постановкой контракта в новый банк: лучше делать это сразу, чтобы потом не забыть и не пропустить нужную дату. Если поставить контракт на учет после срока, можно получить штраф.
По закону банки обязаны проверять валютные операции. Если при проверке банк видит нарушения, он должен их зафиксировать и сообщить в Центробанк. Тот передает информацию в налоговую, которая штрафует нарушителей.
Чем занимается валютный контроль?
У нашего валютного контроля много обязанностей, но, если упростить, самое главное:
2. Проверяем валютные операции. Мы следим, чтобы все платежи были в рамках закона. Для этого изучаем документы клиентов по ним и уточняем, если что‑то не ясно.
3. Сопровождаем контракты на учете. Мы ставим и снимаем контракты с учета, вносим в них изменения и отчитываемся за них перед Центробанком.
4. Предупреждаем о нарушениях. Валютное законодательство — сложное и строгое. Мы подсказываем клиентам, что и когда нужно предоставить в банк, чтобы не пришлось платить штрафы.
Какой режим работы валютного контроля?
Наш валютный контроль работает каждый день, в том числе в выходные и праздники. Исключение — 1 января.
График работы в будни — с 9:00 до 21:00, в выходные и праздники — с 9:00 до 17:00. Благодаря ежедневной работе мы можем быстрее рассматривать документы и проводить платежи.
Сколько стоит валютный контроль в Тинькофф?
Мы берем плату за проведение всех платежей, кроме входящих рублевых. То есть если вам приходит платеж в рублях от иностранного контрагента, это бесплатно.
Конкретная стоимость зависит от тарифа и суммы платежа.
Стоимость валютного контроля на разных тарифах
| Простой | Продвинутый и Профессиональный | Премиум |
|---|---|---|
| 0,2% от суммы платежа, мин. 490 ₽ без учета НДС | 0,15% от суммы платежа, мин. 290 ₽, макс. 29 000 ₽ без учета НДС | 0,1% от суммы платежа, мин. 290 ₽, макс. 29 000 ₽ без учета НДС |
При каких валютных операциях я могу не проходить валютный контроль?
Есть две валютные операции, при которых не нужно проходить валютный контроль:
1. Конвертация валюты. Клиенты Тинькофф Бизнеса могут конвертировать валюту прямо в личном кабинете или мобильном приложении.
2. Перевод денег с валютного счета на дебетовую карту Тинькофф, если вы ИП. После поступления на свой валютный счет денег по контракту, ИП может перевести их себе на дебетовую карту. По закону все деньги, которые заработал ИП, он может тратить по своему усмотрению.
Карта должна быть в той же валюте, что и счет. То есть с долларового счета деньги можно перевести только на долларовую карту, а с еврового — только на евровую. Счет и карта должны быть открыты в Тинькофф.
Мне нужно проходить валютный контроль, если мы с иностранными партнерами рассчитываемся в рублях?
Да, расчеты в рублях с иностранными партнерами — это валютные операции. Поэтому по закону они проходят валютный контроль.
Требования к этим платежам почти такие же, что и при других валютных операциях.
Как Тинькофф Бизнес помогает с прохождением валютного контроля?
Проверяем документы за один рабочий день. Если вы пришлете нам документы в среду, до конца четверга уже будет решение.
Всегда готовы проконсультировать. Если у вас есть вопросы по валютным операциям или прохождению валютного контроля, позвоните или напишите в чате. Мы подскажем, что делать.
Предварительно смотрим контракты. Для клиентов на тарифе «Профессиональный» можем проверить проект договора до того, как вы его подпишете с иностранным контрагентом.
Контракт и документы по платежу нужно загружать в личном кабинете в виде фото или сканов. В зависимости от типа контракта и его суммы порядок действий может отличаться.
Разобрали, что нужно учесть, чтобы получить деньги:
Если обнаружите, что не загрузили какой‑то документ в личном кабинете, отправьте нам его в чат.
Что нужно учесть при подготовке документов для валютного контроля?
Мы можем попросить вас заново прислать документы, если они плохо читаются или в них чего‑то не хватает. Чтобы этого не произошло, у нас есть несложные требования, которых нужно придерживаться при подготовке документов для валютного контроля.
Требования к документам для валютного контроля:
Проверьте, что у вас собран полный пакет документов. Если в инвойсе или акте есть отсылка к контракту, его нужно приложить. Если у договора есть допсоглашения, их тоже нужно прислать.
Отсканируйте или сфотографируйте все страницы документа так, чтобы каждый лист был виден целиком, а текст на нем хорошо читался.
Проверьте, что на документах вы и ваш контрагент поставили подписи и их расшифровки. Если используете печати, они тоже должны быть.
Кроме обязательных требований у нас есть еще несколько рекомендаций. Они не обязательны, но помогут валютному контролю быстрее проверить документы и провести платеж.
Рекомендации:
Соберите все страницы одного документа в один файл. Назовите его по содержанию. Например, «Контракт», «Счет» или «Акт».
Прикладывайте русский перевод контракта, если он у вас есть. При платежах перевод не обязателен, но поможет ускорить работу сотрудников валютного контроля.
Если ставите контракт на учет, перевод нужен всегда. Если у вас его нет, мы сделаем его сами, но это может занять несколько дней. До получения перевода мы не сможем поставить контракт на учет.
Что делать, если я забыл приложить нужный документ?
Если вы забыли загрузить какой‑то документ в личном кабинете, отправьте его нам в чат. Мы рассмотрим его вместе с остальными документами по платежу.
Чтобы мы могли понять, к какому платежу он относится, укажите дату или сумму платежа. Например, можно написать нам так: «Добрый день! Я забыл приложить документ к платежу на 1000 долларов. Направляю на рассмотрение».
Мы посмотрим, какие платежи находятся на проверке, и найдем нужный. При необходимости зададим в чате уточняющие вопросы.
Когда валютный контроль может отклонить платеж?
Мы отклоняем платежи в двух случаях:
1. Валютная операция противоречит закону. Например, если один гражданин России пытается продать своему соотечественнику шкафы за доллары, ничего не выйдет. Мы отклоним такую операцию, так как платежи в иностранной валюте между резидентами запрещены.
2. Вы предоставили нам только часть документов по платежу. Например, прислали сам контракт, но не приложили допсоглашение к нему или счет на оплату.
Если проверка еще не закончилась и вы поняли, что забыли прикрепить какой‑то документ, отправьте его нам в чат.
В конце февраля в приложении Тинькофф Банка появился способ выгодного обмена валют — этим воспользовались некоторые клиенты. Однако позже их счета были заблокированы. Forbes поговорил с пострадавшими клиентами и выяснил, как возможность заработать на обмене валют обернулась для них блокировкой
Выгодный курс
В ночь с 11 на 12 марта клиент Тинькофф Банка Александр Симонов получил уведомление о блокировке своего счета. Он тут же позвонил в поддержку банка, где его заверили, что счет заблокировала система на искусственном интеллекте. Менеджер сообщила пользователю, что все в порядке и разблокировала счета.
Однако уже на утро счет Симонова снова оказался заблокирован. Менеджер отказался назвать точную причину блокировки, сославшись на пункты 4.5 и 7.3.9 в договоре условий банковского обслуживания. С тех пор счет клиента блокировался около 10 раз, на 18 марта он остается заблокированным, рассказал Симонов в беседе с Forbes.
Александр Симонов — трейдер, и незадолго до блокировок он обнаружил, что в личном кабинете Тинькофф Банка появились «очень выгодные курсы покупки-продажи валюты». Так, если поменять рубли на фунты стерлингов, затем фунты — на американские доллары, то можно извлечь прибыль. По такой схеме приобрести $1 можно было за 87,7 рублей, рассказал он. «Многие таким образом купили доллар дешево, а в понедельник (28 февраля) уже сдавали на бирже по 105 рублей. Прибыль в 20% из воздуха», — говорит Симонов.
Корреспондент Forbes также 27 февраля обнаружил в официальном приложении банка, что при конвертации рубля в фунт и затем фунта в доллар можно приобрести валюту по курсу примерно в 88 рублей за $1. При этом во время прямой конвертации рубль — доллар стоимость $1 составляла около 150 рублей. Информация о способе выгодно обменять валюту в приложении «Тинькофф» быстро распространялась — один из собеседников Forbes, который воспользовался такой возможностью, говорит, что прочитал об этом в одном из Telegram-каналов.
Симонов не знал, с чем связана такая конвертация, и решил обратиться в чат поддержки. Однако сотрудник банка ответил ему, что «конвертация работает в штатном режиме» и «установленный курс отражает повышенную изменчивость на валютном рынке».
Тогда Симонов воспользовался открывшейся возможностью — конвертировал рубли в валюту по более выгодному курсу. Сколько именно он смог заработать таким способом, трейдер не раскрывает, однако добавляет, что «получилось не много». При этом, по словам Симонова, некоторые его знакомые «прогоняли сотни миллионов рублей» через конвертацию в фунт, а затем в доллар.
В официальном письме, которое банк «Тинькофф» прислал по запросу клиента (есть у Forbes) указано, что блокировка карты Симонова произошла из-за того, что он совершал «неоднократные операции по переводу средств между валютными счетами», которые попали под признаки злоупотребления условиями договора.
При этом во время общения с менеджерами Симонов повторно уточнял, связана ли блокировка с операциям по конвертации. «Менеджер отвечал, что все услуги, которые банк предлагает в приложении, обоснованы и можете смело ими пользоваться хоть до посинения, никаких злоупотреблений тут нет», — вспоминает трейдер.
«Ситуация затронула несколько десятков трейдеров, им было оперативно ограничено дистанционное банковское обслуживание. Мы находимся на связи с клиентами и решаем их вопросы индивидуально с каждым из них», — сообщил представитель Тинькофф банка.
Право имеющий
Forbes изучил условия комплексного банковского обслуживания Тинькофф Банка. Согласно пунктам 4.5 и 7.3.9, банк может заблокировать счет пользователя, если подозревает, что доступ к счету клиента получили третьи лица, а также для противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) или если операция, проводимая клиентом, противоречит российскому законодательству.
Управляющий партнер юридической компании AVG Legal Алексей Гавришев считает, что в данной ситуации действия банка являются незаконными и необоснованными. Он объясняет, что пункты договора, на которые ссылается банк, применимы лишь в тех случаях, когда негативные последствия, в том числе незаконное обогащение, наступили вследствие незаконных действий клиента банка. «Очевидно, что клиенты, пользуясь официальным приложением банка ни в коей мере не совершили каких-либо нарушений договора, более того, в их действиях отсутствовал какой-либо преступный умысел», — заключает он.
Партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин считает, что если пострадавшие клиенты решат обратиться в суд, то он будет выносить разные решения в каждом отдельном случае, основываясь на совокупности обстоятельств.
Клеточкин объясняет, что если клиент, купив валюту по низкому курсу, немедленно продавал ее по более выгодному курсу и далее опять за рубли закупал валюту, то такое поведение может быть расценено как злоупотребление правом и банк может взыскать с клиента деньги. Однако банк вряд ли сможет задним числом пересчитать курс и «вычесть» со счета свой убыток, считает юрист. Тем не менее, банк может блокировать средства, принуждая таким образом клиента согласиться на его условия, предупреждает Клеточкин.
Покупка валюты при переводе с фунтов на доллары правомерна и прямого нарушения норм закона о проведении такой валютной операции нет, говорит партнер Orchards Алексей Станкевич. Однако незначительное время совершения операций обмена с одной валюты на другую, явное отсутствие намерения по приобретению фунтов стерлингов для использования в обороте, а также наличие возможности по приобретению доллара напрямую компрометируют операцию и позволяют говорить «о наличии признаков сделки, совершенной с нарушением основ правопорядка и нравственности». Указав на эти обстоятельства, банк может добиться признания сделки недействительной и взыскать с клиентов размер разницы между курсами на дату проведения операции рублю-доллар и рубль-фунт стерлингов-доллар, допускает юрист.
Тинькофф обслуживает своих клиентов - как частных лиц, так и предпринимателей - исключительно через интернет. При этом он предоставляет клиентам все востребованные банковские услуги. Среди предложений банка Тинькофф для бизнеса есть, в том числе, и валютный контроль - подробнее о его условиях и особенностях вы узнаете далее.
Преимущества валютного контроля в Тинькофф Банке
Помимо рублевых расчетных счетов, банк обслуживает счета в:
Все операции по валютному контролю проводятся через интернет. Если нужно передать в банк бумажные документы, можно заказать выезд специалиста.
За каждым клиентом закрепляется персональный менеджер, который сопровождает процесс валютного контроля. Также он поможет подготовить требуемые документы.
Комиссии за валютный контроль ниже, чем в других банках. Все операции с контрактом после постановки на учет полностью бесплатные.
Если подключена онлайн-бухгалтерия в Тинькофф, то после прохождения дохода платеж автоматически будет учтен при подготовке отчетности.
На Простом тарифе часть услуг по валютному контролю ограничена. На тарифах Продвинутый и Профессиональный этих ограничений нет.
Служба поддержки может медленно рассматривать обращения и отвечать на вопросы. Это может помешать прохождению контроля.
Тарифы и комиссии
Комиссии за валютный контроль в Тинькофф зависят от выбранного тарифа расчетно-кассового обслуживания. Основные условия представлены в таблице:
Агент валютного контроля по договорам и контрактам
0,15%, мин. 290 руб., макс. 29 000 руб
Постановка контракта на учет
Внесение изменений в документы
Перевод контракта в другой банк
Проверка документов и помощь в заполнении
Услуги валютного контроля от Тинькофф
Тинькофф старается упростить прохождение валютного контроля для представителей малого бизнеса. Каждую операцию сопровождает персональный менеджер, который поможет подготовить документы и напомнить о сроках. Все документы можно передать через интернет-банк или мобильное приложение - достаточно наличие качественной фотографии или скан-копии.
Услуги, предоставляемые в рамках валютного контроля, также зависят от тарифа. На тарифе Простой нельзя поставить контракт на учет. На Профессиональном банк может заранее проверить контракт до его заключения. Внесение изменений в документы валютного контроля и переводы контрактов в другие банки бесплатны на любом тарифе.
Управление валютными операциями
Управлять валютным счетом предприниматель может через интернет-браузер или приложение на смартфоне. Валютный счет и операции по нему отражаются в том же окне, что и рублевый расчетный счет пользователя, бухгалтерия, кредиты и так далее.
Все данные владелец счета заносит в электронную форму в личном кабинете, туда же загружает подтверждающие документы. Справки и паспорта сделки заполняются автоматически.
Документы, предоставляемые в отдел валютного контроля
Для прохождения валютного контроля в Тинькофф потребуется стандартный пакет документов. В него входят:
- Договор или контракт (желательно - на английском языке или с переводом)
- Документы, подтверждающие контракт (акты, таможенные декларации и другие)
- Сведения о договоре или контракте по форме банка
- Справка о подтверждающих документах по форме банка
При необходимости банк может запросить дополнительные документы и сведения.
Как подключить
Для подключения валютного контроля в Тинькофф потребуется открыть расчетный счет на одном из тарифов. Достаточно будет оставить заявку на сайте банка, подготовить требуемые документы и заключить договор у выездного специалиста. После этого вы сможете открыть один или несколько валютных счетов. Реквизиты счета вы получите сразу после подачи заявки
Все операции по валютному контролю проводятся в соответствующем разделе в интернет-банке. Чтобы поставить на учет контракт или договор, выберите пункт «Новый контракт». В процессе заполнения информации вы загрузите контракт и сформируете требуемые документы.
Телефон горячей линии
Если в ходе валютного контроля в Тинькофф у вас появились вопросы или проблемы, вы можете обратиться за помощью в банк по телефону 8 (800) 755-11-10 или в онлайн-чате в мобильном приложении.
Здравствуйте. В upwork есть вывод Direct to local bank в рублях. Как это работает? У upwork в России есть партнёр банк, который переведёт деньги в рублях на счёт физ. лица (карта тинькофф)? Или он отправит доллары, которые пойдут через валютный контроль и после конвертируются в рубли?
Можно ли проходить валютный контроль физ. лицу тинькофф карты? Можно ли вывести 1 сумму или надо разбивать их на несколько (сколько было контрактов - столько и сумм)?
А payoneer вывод на счёт в банке в рублях, валютный контроль не нужен (payoneer имеет партнёров в России, которые отправят рубли)?
Я являюсь самозанятым, ип не подходит.
- Вопрос задан более двух лет назад
- 3671 просмотр
Простой 4 комментария
OneTwoThreeFourFive, давно очень. когда только появился такой способ. Когда в переводе на сбер застряло 100+ тыс рублей, из за ошибки банка, я потом еще раз перевод сделал и забил на такой способ переводов.
Как сказано выше, физическое лицо не может и не обязано проходить валютный контроль.
Выводил на Tinkoff Black до $3k единоразово - деньги заходят естественно в рублях с Qiwi банка.
Сейчас работаю через ИП - использовал несколько раз Direct to Local Bank - также приходят в рублях через Ситибанк. Саппорт Тинькофф говорит, что в данном случае ВК проходить не нужно.
Агентом валютного контроля в данном случае являются Qiwi/Ситибанк - те банки-партнёры Upwork, где происходит "слом" валюты - конвертация долларов в рубли.
Валютный контроля обязателен, не важно в какой валюте приходят деньги, факт в том, что приходит с НЕ российского счета.
Штраф от уклонения 100-125% от суммы, плюс шансы, что какой-нибудь опер захочет галочку получить за пресечение финансирования терроризма.
Если вы интересуетесь этим вопросом, значит суммы у вас пока еще маленькие и до них не будет дела валютному контролю, просто не парьтесь.
ну с начиная с 200 т.р. ежемесячных платежей я бы начинал париться: граница самозанятых и ИП так сказать установленная самой ФНС
У Upwork есть банк-партнёр в России. Ваши заработки будут автоматически сконвертированы в рубли по очень плохому курсу (порядка 5% комиссия) и переведены вам на счёт.
Насколько я знаю, такая операция всё равно трактуется как перевод от иностранной компании и требует валютного контроля. Как вы будете его проходить, будучи самозанятым - отдельный вопрос.
С большой вероятностью вам позвонят из валютного контроля и спросят про происхождение средств. Как проходить ВК самозанятому, я не знаю) пусть кто-нибудь другой ответит или гугл ;)
Можно ли вывести 1 сумму или надо разбивать их на несколько (сколько было контрактов - столько и сумм)?
Можно. Разбивать не нужно.
А payoneer вывод на счёт в банке в рублях, валютный контроль не нужен (payoneer имеет партнёров в России, которые отправят рубли)?
Это вообще отдельный вопрос. Всё, что связано с Payoneer, находится в серой зоне. Лучше вообще не переводить деньги от Payoneer в Россию, т.к. замучаетесь объяснять происхождение средств в случае чего. А ещё по закону вы обязаны уведомлять налоговую о зарубежных счетах и отчитываться по ним.
С чем это связано? Для небольших сумм можно вообще не легализовываться. Для стабильных доходов оформляется ИП и там всё давно расписано и понятно.
Автор статьи
Читайте также: