Как сделать свифт перевод тинькофф

Обновлено: 19.04.2024

Делали валютный платеж из МодульБанка в Тинькоф. Неделю назад такой платеж прошел за 8 часов. Сейчас идет третей день. Запросили протокол SWIFT-перевода. Деньги висят в РайфайзенБанк.

МБ своему банку-корреспонденту писать не хочет. Говорят, что свою работы выполнили: "Платеж отправлен, дальше мы не отвечаем". Попробуем поискать и разобраться.

МодульБанк говорит о том, что возможно банк-получатель не может принять средства и предлагает обратиться в Тинькоф.

1. Обращаемся в Тинькофф, как у вас с получением валюты?

На заметку. Валютные платежи из Тинькоф Банка идут очень долго. Кажется, что они оттуда даже не выходят. С 10 апреля висит операция на авторизации.

Проблемы у Тинькофф Банка:

В субботу 26.02.2022 года я совершил Swift-перевод 881€ на свой счет в испанский банк Santander. Т.к. был выходной перевод был отправлен 28.02.2022 года. Сегодня 08.03.2022 года, перевод так и не дошел на мой счет в испанском банке. Я запрашивал квитанцию в банке Тинькофф о совершении операции. спустя 2 дня мне в ответ мне прислали вот это:

"Друг пришёл в Интезу, там ему дали заполнить какую-то форму и сказали, что по дефолту деньги из РФ блокируются до обращения в банк клиента-получателя перевода."

161-ФЗ гласит "12) перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика".

Вывод: услуга по переводу денежных средств заканчивается в тот момент, когда денежные средства получены Получателем.

Здравствуйте!
Хотим помочь и все проверить. Подскажите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения в лс.

Опять Тинькофф, ввиду везде его хвосты, сколько он людей покидал, уйма только о нем и пишут, а люди видимо из той сказки, что с нами так не сделают

Если спецом отзывы про тиньк искать,то так и будет казаться) у всех банков могут быть схожие проблемы тем более в такое то время..

Со всеми остальными банками вообще никаких проблем. Все платежи пролетают на раз-два.

Переводы на ваше имя к нам не поступали.
Если к нам перевод не поступил, повлиять на его зачисление мы не можем. Ограничений на получение денег у нас нет.

Относительно исходящих переводов от нас - из-за высокой нагрузки срок обработки платежей увеличен до 4-5 рабочих дней.

Автор, по секрету скажу, что в модуле тоже неделю ждут бабок через свифт. Даже по тому маршруту, по которому две недели назад все проскакивало влегкую.

Я отправляла Из Райффайзенбанка в эстонский банк Соор - та же ситуация. Отправляла 12 апреля, денег до сих пор никто не видит, а у Райфа всё "замечательно" - деньги ушли и даже зачислены на счёт получателя! Притом предоставить мне документ, где они это видят, отказываются!

Отправил брату в японский банк $4654,46 20.04.2022, сегодня 12.05.2022, деньги еще не поступили! Очень сомнительный банк, ни один менеджер не знает в чем дело: где деньги, поступят ли деньги, вернутся ли деньги. Пишут что отправили - миссия выполнена! Ничем не можем помочь!

Хочу описать, как на самом деле обстоят дела со SWIFT переводами в банке Тинькофф.26 апреля в 11.12 я оформил в мобильном приложении SWIFT перевод в USD на свой личный счет в турецком банке. Списана комиссия в размере 15$ (размер комиссии не зависит от суммы перевода).

Через 45 минут мне пришло пуш-уведомление о том, что банк отправил мой перевод по указанным реквизитам и в приложении перевод стал отмечен, как проведенный.

Получается, что во всем этом потоке негатива, который выливается на мой любимый банк, нет объективной картины того, как на самом деле работает банк. Я на личном опыте убедился, что SWIFT переводы отлично работают, со стороны банка обрабатываются в течение 45 минут (в моем случае) и в этот же день оказываются на счету в иностранном банке.

Хочу выразить огромную благодарность банку и его сотрудникам в онлайн-чате (я предпочитаю чат в Телеграм) за оперативную работу.

PS. Я не сотрудник банка, мои родственники - не сотрудники банка. Банк не просил меня писать этот отзыв.

PSS. Особо сомневающимся - могу сбросить скрины платежа в мобильном приложении

Наконец-то хоть кто-то написал про то как банки остального мира любит заниматься самоуправством) У меня так же в Турцию быстро доходили, видимо есть сотрудничество стран.

Автор этой статьи ставит минуса в других темах про банк Тинькофф, если честно рассказываешь кто они на самом деле. Здесь пахнет сговором! Поэтому будьте внимательны с этим банком! Я ему не доверяю!

Доверять банкам в россии - отдельный вид психического расстройства.

Доказательства вашего утверждения наверняка у вас есть, правда же? Или "хайли лайкли"?

У меня есть собранные мной доказательства, только ваш этот банчок их знать не желает. Позор!

Есть, вы мне поставили минус на совершенно объективный комментарий: Потанин купил Тинькофф, США введут санкции в отношении Потанина и его активов, соответственно скоро SWIFT переводы отвалятся с тинька.

Сорри,но с таким то кол-вом плюсов следить за теми, кто минусует)) сложно загадывать будут ли эти санкции на Потанина, есть вероятность что не будет, а ваша цитата коммента утвердительна будто видите будущее)

С ОКР и на за таким уследишь 👌
Ну а санкции расширяют и расширяют, вероятность, что они будут явно выше, чем что не будут

Работают, работают… с переводами в РФ из отдельных стран дела похуже, ибо некоторые банки включают режим «ручной проверке». У меня так платёж из Германии «подвис» — 3 недели проверить не могут.

Дважды делала перевод в Австралию, ничего не проходит. Вина, возможно, не на Тинькофф , а на местном банке, который самоуправствует) Просьба не обобщать лишь на своём ограниченном опыте с переводом в Турцию

Возможно, Австралия входит в список "недружественных стран", поэтому возникли сложности

Может оно и так. только вот позитивных отзывов о Тиньке - один а негатива ну ваще немеряно . к тому же непонятно о какой величине суммы перевода идет речь . 500д или 9000 очень разный результат. мелочи через Usdt быстрее легче и почти без комиссий перевести будет .

Система Небыстрых Платежей

Отписал вам. Меня уже завтраками задолбали в рассмотрении вопроса. Если бы вы отправили в банк получателя и там была бы запара то к вам вопросов 0!Но вы отправили непонятно в какой банк.

Добрый день, работают ли SWIFT переводы в банк Тинькофф по сей день?
Также, знаете ли вы что-нибудь про WISE. Заранее благодарю.

Приветствуем. У нас ограничений на зачисление SWIFT-переводов нет)

не переводите у них деньги,с 20 апреля не могу сделать перевод ,деньги возвращаются

Ну значит вам повезло! Мой перевод в евро все идёт с 16 апреля. Сначала ждите, ждите, потом оказывается деньги застряли в Райффайзенбанке, идите в банк получатель. Банк получатель. То-есть служба поддержки даже не в курсе, что Райфайзенбанк это их банк корреспондент для переводов в евро. И с этой информацией я должна идти в банк получатель. Видимо пожаловаться, что деньги застряли на корреспондентском счету российского банка. Потом оказалось, что мои деньги оказались в банке в Софии по GPI. Спрашиваю, какого и чей это банк корреспондент и можно ли получить подробный GPI трекер? Но оказывается, что или это информация секретная, так каждый день срок предоставления информации все сдвигается, заявку отправила 7 мая, сегодня 13, каждый день все ждём. У меня вопрос Тинькофф, ты мне разницу курсов вернёшь или как? Когда я отправляла деньги курс был совершенно другой. Всегда вас защищала, но блин, ваша служба поддержки теперь, это просто . Нет слов. Много обращений и проблем сейчас, ок? Бери команду на аутсорс и обучай, а не вешай лапшу клиентам. Это реально бесит. Отправь уже в конце концов мой перевод моему мужу в банк получатель!

Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения в лс. Чтобы мы могли все проверить и вернуться с ответом.

Во многих случаях, когда нужно совершить платеж за рубеж, эффективней воспользоваться SWIFT переводом по коду банка в системе, чем другими аналогичными способами. Сервис обеспечит большую надежность, универсальность, меньшую комиссии и минимальные риски.

Как правильно отправлять совершать международные переводы

Важно! Неверно составленные заявки ввиду некорректно предоставленной информации клиентом, усложняют передачу по системе; отзыв, внесение изменений, правок, – увеличивает текущие затраты в виде новых комиссий и штрафов, особенно в случае распознавания ошибки на стороне банков-посредников.

Такой платеж может занять до 30 дней. При соблюдении нормативов, срок доставки из России обычно 1-3 рабочих дня, но регламентирован пятью банковскими днями.

Виды транзакций и требования к оформлению

Ежедневно по сети международных платежей проходят миллионы операций, различающиеся по виду ценностей: валюта, акции, бумаги, дорожные чеки, другие документы. В Российской Федерации платежные операции производятся в валютах:

рубли;
евро;
доллары США;
швейцарский франк;
фунт стерлингов.

При использовании сервиса СВИФТ требуется соблюдение правил и внимательное заполнение документов:

Форма распоряжения заполняется на английском языке. Получить реквизиты можно у получателя, лучше электронную копию, чтобы исключить ошибок при переписывании.
Отправление без использования личного валютного счета (по реквизитам) будет иметь повышенный тариф.
За предоставляемые продукты и услуги взимается комиссия.
Валютным законодательством России ограничение по сумме 5000 долл.

Для успешного своевременного исполнения платежного поручения нужно предоставить действительную информацию:

SWIFT код, международное название банка получателя;
при наличии банка-посредника: название, код;
ФИО, если платеж в адрес физического лица
при использовании транзитного счета вместо личного, данные документа, подтверждающего личность;
реквизиты счета, полное наименование, если поручение в адрес юридического лица;
IBAN (по требованию);
документы соответствия назначения платежа (при сумме свыше 5000 долл).

Алгоритм действий:

Прийти в отделение банка-участника сообщества. Более 600 российских кредитных организаций входят в состав СВИФТ.
Сообщить сотруднику особенности операции, производится транзакция с текущего счета или без него.
Предоставить оригинал своего общегражданского паспорта, передать реквизиты для платежного поручения.
По форме организации заполнить необходимые поля.
Внести денежные средства через кассу, оплатить комиссию, согласно действующих тарифам.

Комиссии за пользование SWIFT

Особенность системы — оплата исполнения платежного поручения ложится на плечи обеих сторон. Адресаты являются постоянными потребителями, поэтому существуют лояльности в части выбора валюты, отсутствии лимитов суммы (при соблюдении законодательства стран сторон).

Для крупных перечислений банковский перевод SWIFT максимально эффективен и не выгоден ниже 1000 долларов.

Единых цифр нет, каждый член системы устанавливает свои тарифы на услуги международных переводов СВИФТ. Комиссия для отправителя будет значительно ниже, если перевод оформлять с собственного счета.

Тарифы некоторых российских банков для совершения платежа в формате SWIFT:

ВТБ – 1,5% суммы, не менее 15 и не более 350 у.е. (в валюте транзакции);
Сбербанк – 1% за отправку в долларах (не меньше 15 и не превышая 200 долл);
Сбербанк — 2% за рублевые (фиксированная минимальная сумма 50, но не свыше 1500 руб);
Открытие — 1%, минимально – 30 у.е. (долларов или евро), максимум – 200 у.е.

Как устроена система переводов

Главное отличие СВИФТ от других сервисов в том, что средства следуют на счет банка по реквизитам, а не на ФИО получателя. Электронная платформа состоит из сети корреспондентских счетов, открытые каждому банку для совершения переводов в других международных финансовых организациях во всех типах валюты. При визите клиента в банк, указав необходимые для проведения операции данные, банк принимает решение, какие свои иностранные ресурсы использовать для отправки, затем пересылает средства.

Движение происходит со счета на счет, пока не остановится на указанных клиентом реквизитах получателя. Таким образом происходит перевод в любую страну, входящую в состав сообщества.
Клиент не ограничен валютой. Банк, согласно распоряжению, покупает нужную денежную единицу. Например, необходимо внести стоимость лечения в клинике Германии в евро. Банк принимает рубли, покупает евро, оформляет валютную операцию на счет клиники в евро.
Отправителем/получателем может быть любой респондент:

человек, как частное лицо, не обязательно открывать личный счет: банк предоставляет свои ресурсы;
организация;
ИП.

Можно ли вернуть перевод?

Отозвать исполненный платеж нельзя. До получения денег получателем, по письменному заявлению клиента с объяснением причины, отзыв платежа возможен. Комиссия в этом случае не возвращается.

Благодаря платежной системе SWIFT клиенты банка Тинькофф могут отправлять денежные переводы родственникам или организациям в любую точку мира. Из этой статьи вы узнаете, какими возможностями обладает SWIFT Code Тинькофф банка и как правильно оформлять заявки для мгновенного выполнения международных финансовых операций.

Введите любой известный реквизит банка (ИНН, КПП, БИК, SWIFT) и получите все в удобной таблице:

Что такое SWIFT-код Тинькофф

SWIFT/BIC код Тинькофф — последовательность латинских букв и цифр, в которых зашифрована информация о банке.

SWIFT комбинация Tinkoff – TICSRUMM

При оформлении международных переводов последние 3 знака (XXX) указывают опционально. Достаточно использовать универсальный СВИФТ-код, установленный на центральное отделение банка.

Swift код ТИНЬКОФФ БАНК

Справочная информация

SWIFT-код	TICSRUMMXXX
БИК	044525974
Организация	АО “ТИНЬКОФФ БАНК”

Реквизиты банка ТИНЬКОФФ БАНК

Кор. счёт	30101810145250000974
ОГРН	1027739642281
ИНН	7710140679
КПП	771014067
ОКПО	29290881
ОКАТО	45283587000
ОКТМО	45372000000
ОКВЭД	64.19

БИК	044525974
Корреспондентский счет	30101810145250000974
Полное название организации	АО “ТИНЬКОФФ БАНК”
Короткое название организации	ТИНЬКОФФ БАНК
Тип организации	Банк
Расположение организации	МОСКВА
Код SWIFT	TICSRUMMXXX

SWIFT перевод в Tinkoff

Отправлять деньги по SWIFT можно в мобильном приложении и в личном кабинете пользователя. Как оформить заявку:

Если в переводе участвует банк-посредник, необходимо указать это, поставив галочку напротив «С указанием банка корреспондента». После чего пользователю следует заполнить форму, указав реквизиты кредитной организации с действующим SWIFT номером.

При правильном заполнении заявки с предоставлением достоверной, полной информации банк обрабатывает операцию 2-3 рабочих дня.

Как перевести деньги в валюте

С помощью SWIFT-кода удобно переводить деньги в иностранной валюте, так как банк автоматически произведет конвертацию с учетом установленной комиссии. При переводе менее 5000$ физическому или юридическому лицу документы не нужны. Документы, которые понадобятся для перевода большей суммы:

родственнику — документ, подтверждающий родство;
физлицам — договор, подтверждающий необходимость отправления денег и подтверждение статуса гражданина в РФ (резидент или нерезидент);
юридическому лицу — договор, подтверждающий оказание услуг с последующей оплатой;
по просьбе третьего лица — доверенность, анкета выгодоприобретателя.

Этапы заполнения и оформления заявки аналогичны инструкции трансфера другому банку-участнику.

SWIFT перевод организации в Tinkoff

Пример перевода в компанию «Interactive brokers» по системе SWIFT через Тинькофф банк.

Чтобы сделать перевод юридическому лицу за границу в Тинькофф, следуйте инструкции:

Выбрать в меню пункт «Платежи» категорию «SWIFT-переводы». Затем перейти на страницу «Юридическому лицу».
Выбрать банковскую карту, с которой спишутся средства. Указать тип получателя «Юрлицо».
Указать реквизиты банка-получателя, IBAN и SWIFT-код.
Написать название организации, ее адрес.
Выбрать категорию и назначение перевода.
Ввести сумму.
Загрузить сканы документов, подтверждающих указанную цель перевода.
Нажать на «Продолжить» для завершения операции.

Вопросы и ответы

Эксперт по международным валютным операциям. Работал в крупнейшем банке страны на руководящей должности.

Какая комиссия на СВИФТ-перевод в Тинькофф?

Есть ли ограничения по сумме?

Можно ли передавать SWIFT-код другому человеку с реквизитами?

Да. Банковские реквизиты можно передавать третьему лицу, кроме личных данных — пароля, логина и CVV/CVV2 кода карты.

Из-за ужесточения комплаенса увеличились сроки проведения денежных переводов из России за рубеж через SWIFT, число отказов выросло. Эксперты объясняют это ручной проверкой иностранными банками отправителей из России

Клиенты российских банков столкнулись со сложностями при совершении международных денежных переводов через систему SWIFT. Представители нескольких кредитных организаций рассказали РБК, что сроки проведения операций увеличились, выросло число отказов из-за усиления контроля в отношении российских пользователей со стороны принимающих иностранных банков.

Как можно перевести валюту за границу

Некоторые российские банки предоставляют своим клиентам — физическим лицам возможность совершать трансграничные переводы через SWIFT во всех основных валютах (доллары США, евро, юани и т.п.). Кроме SWIFT россиянам прежде были доступны трансграничные переводы через международные платежные системы Visa и Mastercard, а также через сервис Western Union, однако они приостановили свою работу в России. Работающими остаются переводы по номеру карты в банки стран СНГ, а также переводы через системы денежных переводов «Золотая корона», «Юнистрим» и Contact. Однако и в этом случае могут возникать сложности с отправкой денег, так как постоянно меняется список стран, доступных для перевода, сообщало в начале апреля издание Frank Media.

Какие возникли проблемы у SWIFT-переводов

По словам директора по финансовому мониторингу Росбанка Александра Попова, количество запросов со стороны комплаенс-служб иностранных банков возросло, но их число не выглядит критическим. В итоге сроки переводов увеличились на пять—десять дней, хотя раньше они проходили за один-два дня, добавил Попов.

Собеседник РБК в еще одном крупном банке рассказал, что иностранные контрагенты многих российских банков стали внимательнее относиться к переводам из России через SWIFT. Они осуществляют выборочную проверку отправителей, но ее причины не указывают, из-за чего сроки проведения некоторых переводов могут растягиваться на недели, чего раньше не было. Этот банк рекомендует своим клиентам разбивать крупные переводы на несколько частей, так как в этом случае больше гарантий, что хотя бы часть денег придет оперативно и не задержится из-за проверки.

Представитель банка «Уралсиб» согласен, что проблемы связаны с ужесточившимся комплаенсом иностранных банков в отношении вообще всех переводов из российских банков. «Часто исполнение переводов из РФ и в РФ задерживается на значительный срок на стороне банков-контрагентов, долгое время [переводы] остаются без исполнения. Сроки исполнения могут быть до трех недель, возможно и более. Статус перевода в течение этого времени может быть без изменения», — рассказал он, добавив, что в среднем задерживается каждый шестой платеж. В случае отказа в проведении перевода причины, как правило, не разъясняются — отказавший банк ссылается на комплаенс-политику, уточил представитель «Уралсиба».

Неторопливый миллиард: как россиянину успешно выйти на рынок Индии

Какие активы выиграют и проиграют от укрепления рубля

Некоторым даже поднимут зарплату: краткосрочный прогноз для рынка труда

Риск вечного «медвежьего» рынка реален. В каких акциях пересидеть падение

Сократить, заморозить: новая реальность PR-отделов российских компаний

Поставки газа в ЕС падают. Что будет с акциями «Газпрома»

Эпоха iPod: как Apple создала самый популярный плеер в истории

$Фото: Zuma \ ТАСС$

Профессия продавца все еще не престижна: что ее ждет в будущем

В марте—апреле количество переводов выросло, и это «приводит к дополнительным нагрузкам на команды комплаенс всех задействованных сторон», сказал РБК представитель Тинькофф Банка. «Важно понимать, что в технологии SWIFT-перевода участвует множество сторон: банк-отправитель, банки-посредники, банк-получатель. Как банк-отправитель «Тинькофф» по закону проверяет платеж в рамках валютного контроля и после этого отправляет перевод с помощью системы SWIFT в банк получателя (при этом может быть задействовано несколько банков-посредников)», — объяснил он. В зависимости от юрисдикции и комплаенс-процедур конкретных банков-посредников и банка-получателя сроки зачисления переводов могут быть увеличены, также встречаются отказы в зачислении перевода на стороне банка-корреспондента или банка-получателя — в этом случае средства возвращаются отправителю, добавили в «Тинькофф».

По мнению председателя правления банка «Держава» Алексея Скородумова, требования иностранных банков не кажутся завышенными: «Добавилось проверок в основном из-за российских требований, например проверка «дружественности» контрагентов наших клиентов». Число отказов и сроки значимо не возросли — валютные платежи и раньше редко шли день в день, добавил собеседник РБК.

Еще один источник в крупном банке отмечает, что «в целом SWIFT-переводы в своей массе работают, сложности затрагивают очень небольшое количество переводов»: «В основном это касается переводов в так называемые недружественные страны. Каких-то критериев или паттернов, почему тот или иной перевод стопорят, нет, это непредсказуемо, все зависит от того, как комплаенс того или иного банка посмотрит на операцию. Могут проверять день, а могут неделю. Могут и отказать в переводе, срок возврата средств тоже может быть большой — все зависит и от процедур, и от разницы в часовых поясах и тому подобном».

Почему усилился контроль

Усиление комплаенс-контроля всех SWIFT-переводов из России является политическим, а не экономическим решением, считает руководитель направления исследований центра «Сколково-РЭШ» Егор Кривошея: «Учитывая скорость введения санкций и других ограничений, не все процессы настроили автоматически, поэтому иногда проведение платежей требует полуручной или даже ручной перепроверки информации об организации и назначении переводов. По этой причине технически система не всегда успевает адаптироваться к новым вводным, в том числе изменениям в санкционных списках».

Отдельные принимающие банки технически не способны быстро провести проверку переводов на санкционную составляющую, поэтому задерживают на время проверки вообще все операции с Россией, соглашается директор отдела форензик КПМГ Елена Петерсон: «Европарламент, принимая новые пакеты санкций, с большой задержкой выпускает инструкции и разъяснения для финансовых учреждений. А в связи с тем, что ЕС использует скорее обтекаемые формулировки в своем санкционном законодательстве, финансовые учреждения трактуют отдельные требования исходя из собственных риск-аппетитов».

По мнению Кривошеи, также могут быть проблемы с затянувшимся контролем переводов на стороне российских банков из-за контрсанкций. По установленным правилам ЦБ, россияне с начала апреля до сентября 2022 года не могут переводить за рубеж более $10 тыс. или в эквиваленте в другой валюте в месяц. Переводы через системы денежных переводов ограничены лимитом $5 тыс. в месяц. Также с начала апреля и на полгода запрещены переводы нерезидентов из «недружественных» стран с их российских банковских или брокерских счетов за рубеж.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: