Как торговать американскими акциями в втб

Обновлено: 29.09.2022

Что значит купить биржевой фонд?

Купить биржевой фонд - значит купить долю инвестиционного фонда (доверить деньги управленческой компании), который, как правило, состоит из широко диверсифицированных дорогих бумаг "гигантов" , на покупку которых у неквалифицированного инвестора нет средств. Покупая акции фонда, вы покупаете маленькую долю одной акции каждой компании , входящей в данный фонд. Надеюсь, понятно объяснил. Давайте разберем пару из них.

Надежный биржевой фонд Российских корпоративных облигаций (VTBB)

Стоимость входа составляет 1168,01 руб. В данный фонд входят облигации следующих компаний: РЖД, Полюс, РоссельхозБанк и другие 70 активов. Данный фонд обладает мощной диверсификацией, пожалуй, лучшей среди аналогов.

С момента открытия фонд прибавил чуть более 16%. Годовая доходность на уровне 12%. С начала года фонд в + на 6%. Комиссия взимаемая с прибыли по данному фонду составляет 0,8%, повышенная комиссия обусловлена доверительным управлением (вам не нужно самим докупать какие-либо бумаги, отслеживать отчетность и т.д).

Если сравнивать данный фонд с аналогами, то можно отметить два фонда по Российским корпоративным облигациям от брокера Газпромбанка: GPBS и GPBM, но о них в другой раз, подписывайтесь на канал, ставьте статье нравятся и мы поговорим и о них, спасибо.

Биржевой фонд на акции Американских компаний (VTBA)

О Российском рынке поговорили, но, если вы верите в перспективы акций Американского рынка , то стоит обратить внимание на следующий фонд (VTBA). Необходимость создания подобных фондов обусловлена активным обсуждением ограничения покупки иностранных акций для неквалифицированных инвесторов, данный фонд обезопасит вас от возможных запретов в будущем.

Стоимость входа в данный фонд 764 руб. Фонд олицетворяет собой Американский индекс крупнейших Американских компаний S&P500 (т.е. это 500 самых дорогих компаний США). С момента открытия фонд вырос на 18%.

Как можно заметить доминирующая доля приходится на IT сектор. Можете сравнить с составом фонда по Российским облигациям и понять как различаются экономики России и США.

Можно споткнуться

Стоит отметить, что когда ВТБ предоставляет нам доступ на Американский рынок через инструмент BTBA, брокер сам покупает ETF на индекс S&P500 и получается, что мы получаем двойную комиссию: 0,9% от самого брокера и комиссия самого ETF, который лежит в основе. В чем тогда смысл покупки, спросите вы. Смысл в том, что доступ на прямую покупку для неквалифицированного инвестора закрыт . А получить широко диверсифицированный инструмент , защищающий от девальвации рубля хочется. P/S Конечно, можно купить акции Сургутнефтегаза и не напрягаться, но имеет смысл знать о данных инструментах.

На этом у меня все, как правильно открыть индивидуальный инвестиционный счет у брокера ВТБ читайте тут . А также подписывайтесь на канал inevstmind .

Как купить акции иностранных компаний через «ВТБ Мои Инвестиции»

Ценные бумаги зарубежных компаний – перспективный финансовый инструмент для вложения капитала с высокой доходностью. Купить иностранные акции можно через личный кабинет «ВТБ Мои Инвестиции» – торговля осуществляется на Санкт-Петербургской бирже, где обеспечена работа с более чем 1 000 ликвидных бумаг фондового рынка США. Клиентам доступны вложения в столь крупные компании, как Apple, Google, Facebook и т.д.

Содержание:

Условия покупки акций иностранных компаний от ВТБ

Для торговли на Санкт-Петербургской бирже, где проводятся сделки с акциями зарубежных предприятий, требуется установленное приложение «ВТБ Мои Инвестиции». Брокер предлагает выгодные условия работы:

  • комиссия биржи – 0,01% от объема сделки;
  • минимальная сумма заявок – 50 000 руб. для Еврооблигаций, 10 000 руб. – для остальных бумаг;
  • подавать заявки можно с 10:00 до 18:00;
  • торговля ведется с одного счета и на Московской, и на СПб биржах;
  • предусмотрена покупка и продажа акций внутри одного дня.

Сделки доступны инвесторам без квалифицированного статуса – брокер взимает стандартную комиссию в соответствии с подключенным тарифом. Торги начинаются в 10:00 и заканчиваются в 23:00.

Инструкция – как купить зарубежные акции на «ВТБ Мои Инвестиции»?

Работа с ценными бумагами иностранных организаций ведется по стандартной схеме – для приобретения акций на Санкт-Петербургской бирже следуйте руководству:

  1. Войдите в приложение брокера (требуется авторизация).
  2. Перейдите в раздел «Биржа» и выберите «Иностранные акции».
  3. Ознакомьтесь с условиями и котировками, кликните на нужную бумагу.
  4. Нажмите «Купить», задайте число лотов и подтвердите сделку.

Аналогичную операцию удастся провести и через личный кабинет «ВТБ Брокер» на сайте, выбрав в верхнем меню раздел «Торговля» и подав заявку на покупку.

Начинающим инвесторам не всегда очевиден выбор между отечественным и иностранным рынками: в первом случае большие риски с высокими дивидендами, а во втором — надежность вкладов с низким доходом. В данном вопросе поможет разобраться команда ВТБ Инвестиции, так как купить американские акции позволяет не каждый брокер.

Общая информация об акциях компаний США

Главные страницы сайтов Американских бирж.

На сайтах бирж США можно узнать актуальную информацию по рынку ценных бумаг.

Основная часть американского фондового рынка представлена 3 биржами, у каждой из которых различные сферы деятельности:

С 24 августа 2020 г. у российских инвесторов появилась возможность покупать акции некоторых крупных американских предприятий. Если полгода назад на Московской Бирже были доступны 19 бумаг, то сегодня их 49. Площадка планирует добавить еще 70 в начале следующего года.

Преимущества приобретения

Отказавшись от сделок в национальной валюте, вкладчики получают:

  1. Доступ к покупке и продаже бумаг с минимальным спредом, высокую ликвидность.
  2. Возможность разработки более гибкой стратегии, что обусловлено разнообразием торгуемых инструментов:
    • акций;
    • облигаций;
    • депозитарных расписок;
    • производных.
  3. Вложение в надежные компании, многие из которых имеют вековую историю.
  4. Защиту прав, разработанное законодательство.
  5. Больший объем торгов.
  6. Куплю и продажу внутри 1 дня.

Условия для совершения сделок

Прибыль начисляется в долларах, однако покупка осуществляется в рублях. Бумаги выставлены лотами, в каждом из которых находится 1 акция и более. Вы будете платить брокеру по стандартному тарифу без дополнительных комиссий.

Как сократить налоги по акциям

Налог по акциям можно уменьшить достаточно заполнить специальную форму.

Торги происходят в рабочие дни Московской Биржи: 10:00-19:00 и 19:00-23:50 по Мск.

Для участия не нужно получать статус квалифицированного инвестора, однако наличие брокерского счета может быть недостаточным. В частных случаях придется подать заявку на получение доступа.

С акций США взимаются 2 вида налогов:

  1. НДФЛ (13%), который автоматически удерживает брокер с дохода.
  2. Налог с дивидендов. По умолчанию для россиян он составляет 30%. Но если заполнить декларацию W8 BEN, он снизится до 13%. Американская сторона удерживает 10%, а оставшиеся 3% инвестор уплачивает сам, подав декларацию НДФЛ-3 на сайте ФНС в «Личном кабинете».

Условия торговли на ВТБ:

  • расчеты Т+2;
  • фондовый портфель;
  • лимитированные заявки;
  • комиссия брокера как у ФР Московской Биржи;
  • комиссия биржи 0,01%.

Как купить американские акции через ВТБ Инвестиции

Для начала откройте брокерский счет, что можно сделать на сайте банка. После подтверждения заявки скачайте приложение «ВТБ мои Инвестиции» из AppStore или GooglePlay и авторизуйтесь. Далее выполните действия по алгоритму:

Посмотреть активные заявки можно в истории операций. Если в течение торгового дня она не исполнится, то будет удалена программой.

Топ-акций американских компаний

Аналитики Bank of America заверяют, что на рынке США снизился риск торговых конфликтов, а макроэкономические сигналы демонстрируют признаки стабилизации. С учетом этих факторов вниманием следует удостоить бумаги следующих компаний:

  • Walt Disney — лидер в секторе развлечений и телекоммуникаций;
  • Tyson Foods — производитель говядины, кур и свинины;
  • CarMax — ритейлер подержанных автомобилей;
  • Exxon Mobil — нефтегазовая отрасль;
  • American Electric Power — генерация и распределение электроэнергии;
  • Citigroup — один из крупнейших американских банков;
  • Dentsply Sirona — производитель стоматологического оборудования и расходных материалов;
  • Raytheon Company — военная промышленность;
  • Intel — производитель компьютерных процессоров;
  • WestRock Company — производитель бумаги и упаковочного материала;
  • Kimco Realty Company — фонд, инвестирующий в торговые центры.

Специалисты советуют не вкладывать весь капитал в одно направление, а собрать сбалансированный портфель.


Робот-советник от ВТБ Мои Инвестиции — бесплатный сервис, который подберет вам персональный портфель из ценных бумаг и будет присылать советы о том, как им управлять. Стратегии создают лучшие управляющие ВТБ, а робот оптимизирует их специально под ваши задачи. Недавно мы выпустили расширенную версию сервиса с возможностью подключить портфель в долларах и начать инвестировать в рынок американских ценных бумаг. На конференции мы расскажем о том, как робот-советник подбирает бумаги, о новых стратегиях в долларах и о том, как подключить сервис в приложении ВТБ Мои Инвестиции.

00:09:11 В каких пропорциях робот-советник распределяет активы клиента. Доля защитных активов в различных инвестиционных стратегиях.

00:15:45 Как технически совершать сделки с помощью робота-советника, каким образом приходят уведомления и советы от робота-советника.

00:22:06​ Как выбирать между роботом-советником и персональным советником. При каком размере счёта выбирать каждый из сервисов.

00:25:14​ Какая часть процесса при реализации услуги робота-советника автоматизирована, а за какую отвечают аналитики ВТБ.

00:33:05​ Какие факторы учитываются при выборе компаний, чьи бумаги предлагаются к покупке роботом-советником.

00:34:50​ Проходил ли back-тестирование робот-советник на исторических данных. Доходность предлагаемых роботом-советником стратегий по сравнению с публикуемыми ВТБ топ-подборками.

00:36:20 Почему предлагаемые стратегии рекомендуют ценные бумаги только американских компаний и игнорируют другие иностранные фондовые рынки.

00:37:30 Как часто происходит ребалансировка портфеля. Выставляет ли система stop loss и take profit.

00:40:30 С какой просадкой может столкнуться инвестор при выборе максимально агрессивной стратегии, предлагаемой роботом-советником.

00:46:00 Будет ли предлагать робот-советник акции американских компаний, которые стабильно выплачивают дивиденды.

Рекомендованное

Денежно-кредитная политика в России, США и других странах

Денежно-кредитная политика в России, США и других странах

Эксперт ВТБ Капитал Инвестиции

Эксперт ВТБ Капитал Инвестиции

Инвестиции и мошенники. Почему инвестировать в приложении ВТБ Мои Инвестиции безопасно

Инвестиции и мошенники. Почему инвестировать в приложении ВТБ Мои Инвестиции безопасно

Александр Казаков

Управляющий директор по разработке мобильного приложения ВТБ Мои Инвестиции

Недвижимость – класс активов с уникальным профилем риск-доходность

Недвижимость – класс активов с уникальным профилем риск-доходность

Алексей Стрелецкий

Директор по инвестициям в недвижимость ВТБ Капитал Инвестиции

Диалог с компанией Новатэк

Диалог с компанией Новатэк

Александр Назаров

Начальник Управления по связям с инвесторами

Диалог с группой компаний «Мать и Дитя»

 Диалог с группой компаний «Мать и Дитя»

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

  • Курсы
  • Играть
  • В эфире
  • Помощь
  • Во что и как можно инвестировать
  • Зачем вообще инвестировать
  • Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
  • Лайфхаки инвестора
  • Что надо знать, чтобы торговать как профи
  • Разбор

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Крупнейший российский брокер «ВТБ Инвестиции», акции которого можно купить через мобильное приложение, предлагает обширный выбор инструментов для работы на фондовом рынке.

Что такое акции: главные особенности

акции преимущества втб

Начать инвестировать вместе с ВТБ можно даже с одной акцией.

Акция — одна из разновидностей ценных бумаг, которые торгуются на биржах. Они подтверждают право владения частью активов эмитента. Держатели ценных бумаг являются совладельцами компании.

Преимущества приобретения

С покупкой акций инвестор получает ряд важных прав. Они позволяют:

  • участвовать в управлении компанией путем голосования на собрании акционеров;
  • получать дивиденды;
  • претендовать на часть имущества компании в случае ее ликвидации.

Рыночная стоимость прибыльных компаний увеличивается. Это ведет к повышению котировок бумаг. Помимо получения дивидендов, инвестор может зарабатывать на продаже возросших в цене активов на фондовой бирже.

Основные виды

Существует 2 основных типа акций. Различия касаются условий выплаты дивидендов и прав на участие в управлении компанией.

Обыкновенные

Разновидность ценной бумаги, владение которой дает инвестору право голосовать на собрании акционеров и получать часть прибыли. Одна акция эквивалента одному голосу. Размер дивидендов утверждается на собрании акционеров по предложению совета директоров.

Привилегированные

Держатели привилегированных акций получают дивиденды в приоритетном порядке, но не могут участвовать в управлении компанией. Размер и периодичность выплат устанавливается на общем собрании акционеров.

При отсутствии выплат инвестор получает возможность принимать участие в голосовании. Кроме того, владельцы привилегированных акций имеют преимущества перед рядовыми акционерами при ликвидации организации. Они первые получают выплаты от реализованной собственности компании.

Какие акции можно приобрести через «ВТБ Мои инвестиции»

Брокер ВТБ предлагает клиентам более 10 000 различных финансовых инструментов, включая облигации, фонды и ETF. Самым востребованным классом ценных бумаг являются акции зарубежных и отечественных компаний.

Отечественные

Операции с активами российских компаний доступны без ограничений всем гражданам РФ. Отличительная особенность отечественных акций — высокая дивидендная доходность. Многие российские «голубые фишки» щедро делятся прибылью с инвесторами. Годовые выплаты могут составить 6-8%. Максимальную ликвидность имеют бумаги крупнейших компаний:

  • «Газпром»;
  • «Лукойл»;
  • «Сбербанк»;
  • «Аэрофлот»;
  • «Норильский никель».

Это флагманы российской экономики. Инвестиции в них отличаются низким уровнем риска. На длительной дистанции бумаги показывают рост котировок и приносят владельцам высокий доход от дивидендов.

Новичкам стоит обратить внимание и на компании, которые не направляют прибыль на выплаты акционерам, а используют заработанные деньги для развития собственного бизнеса. Среди самых ликвидных и потенциально прибыльных бумаг роста можно выделить следующие:

Эти активы демонстрируют устойчивый рост котировок. Доход инвестор может получить за счет разницы между ценой покупки и ценой продажи акции.

акции втб

Заработать можно как на росте акций, так и на падении.

Зарубежные

ВТБ предлагает инвесторам возможность приобрести активы ведущих иностранных компаний. Доступны акции, представленные на Московской и Санкт-Петербургской фондовых биржах. Дивидендная доходность зарубежных активов уступает российским «голубым фишкам». Однако инвестиции в бумаги иностранных эмитентов надежно защищены от девальвации рубля.

Инвесторы могут вкладывать деньги в крупнейшие компании США, Европы и Китая:

  • Amazon;
  • Apple;
  • Microsoft;
  • Alibaba;
  • Nvidia;
  • Facebook.

Держатели бумаг приобретают долю в финансовых и промышленных структурах, которые являются лидерам в своих отраслях. Инвестором, предпочитающим получать стабильный доход, целесообразно включить в портфель акции «дивидендных аристократов». Так называют американские компании, входящие в индекс S&P 500 и повышающие размер выплат акционерам последние 25 лет. Среди инвесторов популярны следующие активы:

  • AT&T;
  • Coca-Cola;
  • 3MCo;
  • Procter&Gamble;
  • Realty Income.

Составив портфель из компаний, представляющих разные секторы экономики, инвестор сможет на длительной дистанции гарантировать уверенный рост стоимости активов.

Как начать инвестировать

ВТБ предлагает упрощенную процедуру открытия брокерского счета. Чтобы получить возможность начать инвестиционную деятельность, достаточно:

  1. Установить приложение «Мои инвестиции» на смартфон или ПК.
  2. Подать заявку на открытие брокерского счета. Это можно сделать в дистанционном режиме без посещения офиса банка.
  3. Дождаться регистрации персонального брокерского счета.

После этого можно вносить деньги и покупать ценные бумаги отечественных и зарубежных компаний. Активы некоторых российских компаний стоят меньше 1000 руб. Поэтому начинать инвестировать можно, не располагая крупным капиталом.

Налогообложение при продаже акций и получении дивидендов

В обязанности брокера ВТБ входит уплата налогов с дохода, полученного на фондовой бирже. НДФЛ удерживается в следующих случаях:

  • получение дивидендов от американских, европейских и российских компаний;
  • закрытие брокерского счета;
  • окончание налогового периода.

Согласно действующему законодательству, для налоговых резидентов РФ ставка НДФЛ составляет 13% от суммы полученного дохода.

Инвестор должен оплатить НДФЛ от прибыли, полученной в результате продажи активов. Если акции номинированы в долларах или евро, при расчете дохода учитывается разница курса валют.

Налог автоматически удерживается брокером с начисленных дивидендов по акциям. Для российских бумаг ставка равна 13%. С выплат, полученных от американских компаний, удерживается налог в размере 30%. Инвесторы, подписавшие форму W-8BEN, могут снизить размер отчислений. В этом случае брокер удерживает 10% автоматически при начислении дивидендов. Дополнительно 3% инвестор должен оплатить самостоятельно через налоговую службу РФ в конце отчетного периода.

Стоит ли покупать акции через «ВТБ Мои инвестиции»

ВТБ входит в число самых крупных российских брокеров. Число клиентов постоянно увеличивается. Брокер обладает рядом преимуществ:

  • низкими комиссиями за сделку;
  • удобным мобильным приложением «ВТБ Мои инвестиции»;
  • оперативной работой службы поддержки;
  • бесплатным обслуживанием брокерского счета;
  • аналитическими материалами от инвестбанка «ВТБ Капитал».

Открыть новый брокерский счет можно онлайн, оформив заявку через интернет. Время оформления составляет 3-5 минут. Для подачи заявления потребуется паспорт и СНИЛС или ИНН. За открытие нового брокерского счета можно получить в подарок акции предприятий США и России.

По умолчанию брокер подключает новым инвесторам «Мой онлайн». Комиссия здесь составляет 0,05% от суммы покупки или продажи активов.

Брокер ВТБ предлагает ряд собственных биржевых фондов. Важное преимущество инструментов — отсутствие комиссии за покупку и продажу.

Отзывы клиентов

Марина, 28 лет, Пенза: «Пользуюсь «ВТБ Инвестициями» уже 2 года. Получила бонус за регистрацию нового счета от банка. Нравятся интерфейс мобильного приложения и отличный выбор инструментов».

марина пенза

Николай, 47 лет, Москва: «Открыл в ВТБ индивидуальный инвестиционный счет. Покупаю акции российских предприятий и ОФЗ. Инвестирую регулярно, цель — вложить за год 400 тыс. руб. для получения максимального налогового вычета по типу 1».

николай москва

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: