Как торговать на питерской бирже через тинькофф

Обновлено: 29.11.2022

Покупать и продавать ценные бумаги и валюту

Пройдите наш короткий курс — он бесплатный и разработан специально для тех, кто только выходит на финансовые рынки. Курс познакомит вас с основами инвестирования, расскажет, как избежать самых частых ошибок начинающих инвесторов, как защитить деньги от инфляции и собрать свой первый диверсифицированный портфель. Пройти курс

Купите акции фондов — вместо того, чтобы покупать отдельные ценные бумаги. Это одно из самых простых вложений для начинающего инвестора. Управляющие фондами имеют большой опыт работы на бирже, они сами подбирают и покупают ценные бумаги согласно заявленной стратегии.

Например, фонды Тинькофф Капитал следуют за «Вечным портфелем» — это стратегия, основанная на портфеле с одинаковыми долями разных типов активов, которые должны приносить доход независимо от текущего состояния на финансовых рынках. Акции растут в цене в периоды роста экономики, облигации — во время экономического застоя, валюта стабилизирует портфель во время волнений, а золото защищает от инфляции и даже растет в цене во время кризисов. Купить паи фондов Тинькофф Капитал

  • десять валют — евро, американские и гонконгские доллары, британские фунты, швейцарские франки, японские иены, китайские юани, белорусские рубли, казахстанские тенге и турецкие лиры;
  • акции и облигации российских компаний — на Московской бирже;
  • биржевые фонды — ETF и БПИФ;
  • еврооблигации российских компаний, торгующиеся в долларах или евро, — на Московской и биржах;
  • акции иностранных компаний с зарубежных бирж NYSE, NASDAQ и LSE — на бирже;
  • драгоценные металлы — золото и серебро.

Если вас интересуют другие ценные бумаги — например, акции бразильских компаний или американские фонды Vanguard, перейдите на тариф «Премиум»: с ним можно получить статус квалифицированного инвестора и торговать бумагами со всего мира. Подробнее про тариф «Премиум»

3. Выберите источник покупки — купить актив в Тинькофф Инвестициях можно с брокерского счета или напрямую с карты Tinkoff Black или карты другого банка.

4. Укажите количество лотов — так называется минимальное количество актива, который можно купить или продать на бирже. Обычно акции торгуются крупными лотами: по 10, 100 или даже 1000 акций в одном лоте. У облигаций и ETF один лот равен одной ценной бумаге. У некоторых брокеров валюту можно покупать только крупными лотами — от 1000 единиц. В Тинькофф Инвестициях вы можете покупать и продавать валюту от 1 единицы — например, один доллар или евро. Купить меньше одного лота нельзя.

5. Нажмите на кнопку «Купить», чтобы подтвердить покупку. На бирже нельзя зафиксировать цену, поэтому, пока вы не нажали на кнопку «Купить» или «Продать», заявка не отправится на биржу и ее могут отменить. Если вы включили подтверждение сделок кодом, заявка не отправится на биржу, пока вы не введете код из СМС. После подтверждения сделки она исполнится, и с вас спишется комиссия по тарифу. Какие тарифы есть на брокерском сче


Чтобы купить ценные бумаги в приложении Тинькофф Инвестиций, просто выберите понравившийся актив в списке, укажите нужное количество и нажмите «Купить»

После авторизации на странице ценной бумаги или валюты будет указана ее рыночная стоимость на покупку или продажу. Когда вы нажмете кнопку «Купить» или «Продать», мы отобразим заявку по лучшей цене — обычно она на 0,3% выше, чем лучшее предложение или спрос на бирже. Это необходимо, чтобы не отменять сделку даже при самых незначительных колебаниях: на бирже цена активов может меняться очень быстро, даже в течение нескольких секунд. Если цена на выбранные вами бумаги останется той же или снизится, мы спишем с вашего счета сумму меньше, чем показали на странице покупки.

Если текущая цена бумаги вас не устраивает, можно оставить специальную биржевую заявку — это указание брокеру, по какой именно цене вы хотите купить бумагу. Когда цена на бирже достигнет этого показателя, брокер автоматически исполнит вашу заявку и купит бумаги. Подробнее про виды биржевых заявок

Иногда брокер не может полностью исполнить ваше поручение на покупку акций по лучшей цене: такое бывает, когда вы хотите купить больше акций, чем предлагают на рынке по нужной вам цене, или если цена меняется, пока вы покупаете бумаги. В таком случае мы купим для вас столько бумаг, сколько будет продаваться на бирже по самой низкой цене плюс 0,3% к ней.

Например, вы хотите купить 100 акций Сбербанка по 250 ₽, но в данный момент на бирже по такой цене готовы продать только 20 акций. В этом случае брокер исполнит ваше поручение частично — то есть купит только 20 этих акций. Если вы хотите докупить остальные 80, вам нужно будет повторить операцию покупки снова.

Торговать ценными бумагами и валютой можно только в часы работы биржи — у каждой биржи они свои. Кроме того, в течение календарного года у каждой биржи могут быть дополнительные нерабочие дни — обычно в дни национальных праздников.

Московская биржа — там можно торговать валютой, драгметаллами, российскими ценными бумагами и еврооблигациями, время московское:

  • валюту и драгоценные металлы можно купить или продать с 07:00 до 23:49;
  • российские ценные бумаги можно купить или продать с 06:50 до 18:44, но некоторые бумаги также торгуются и вечером — с 19:00 до 23:49;
  • еврооблигации можно купить или продать с 07:00 до 18:39.

биржа — там можно торговать иностранными акциями и еврооблигациями российских компаний, время московское:

  • иностранные акции можно купить или продать с 10:00 до 01:45 следующего дня. Некоторые акции также торгуются утром с 7:00 до 10:00. С 15:30 до 00:00 длится основная торговая сессия с самым большим объемом торгов;
  • еврооблигации можно купить или продать с 10:00 до 18:39;
  • акции TCS и другие бумаги с биржи LSE можно купить или продать с 10:00 до 19:35.

Праздников на бирже немного больше, потому что она дает доступ к бумагам, торгуемым на зарубежных биржах. Ее выходные дни зависят от государственных праздников стран, в которых находятся . В 2022 году расписание выходных дней такое:

  • акции с американских бирж NYSE и NASDAQ — не торгуются 17 января, 21 февраля, 15 апреля, 30 мая, 20 июня, 4 июля, 5 сентября, 24 ноября и 26 декабря;
  • акции эмитентов из ФРГ — не торгуются 15 и 18 апреля, а также 26 декабря;
  • акции с лондонской биржи LSE — не торгуются 3 января, 15 и 18 апреля, 2 мая, 2 и 3 июня, 29 августа, 26 и 27 декабря.

Некоторые ценные бумаги в Тинькофф Инвестициях можно покупать и продавать в том числе и в выходные дни. Это позволяет не ждать понедельника и совершать операции с нужными бумагами, даже когда биржи закрыты. Заявки исполняются на внебиржевом рынке между покупателями и продавцами, а брокер выступает посредником.

Ничего специально подключать и настраивать не придется: просто открываете приложение Тинькофф Инвестиций, выбираете бумаги, доступные для торгов в выходные и совершаете операцию — комиссия за сделку тоже стандартная.

Время торгов — в выходные дни можно торговать с 10 до 21 часов. В будущем возможно расширение торговых часов. При этом возможны паузы и остановки торгов в случаях повышенной волатильности, выхода новостей, отсутствия предложения со стороны контрагентов и других факторов.

Доступные бумаги — на данный момент клиенты Тинькофф смогут торговать в выходные некоторыми наиболее ликвидными ценными бумагами с Санкт-Петербургской биржи. Точный список доступных ценных бумаг можно посмотреть в приложении Тинькофф Инвестиций, в разделе «Что купить» → «Торгуем по выходным».

График цен — во время торгов в выходной день доступен только в разрезе от пяти минут до одного дня. На недельном и месячном графиках данных о сделках в выходные дни не будет.

Операции с ценными бумагами в выходные дни проходят по индикативным котировкам — то есть ценам, по которым контрагенты брокера на внебиржевом рынке готовы купить или продать актив.

По степени надежности сделки по таким котировкам не отличаются от обычных сделок на бирже: вы покупаете и продаете настоящие ценные бумаги, а после сделки информация появится в отчетах брокера и в депозитарии с учетом режима торгов.

Маржинальная торговля — эта услуга также доступна для торгов в выходные, но есть две важные особенности:

  • параметры для ликвидного портфеля будут рассчитываться по ценам последнего торгового дня на бирже;
  • если возникнет риск маржин-колла, принудительное закрытие позиции возможно только в ближайший торговый день после выходных. Подробнее о маржинальной торговле

Виды заявок, стоп-лосс и тейк-профит — при торгах в выходные можно выставлять только заявки типа «Лучшая цена», то есть заявки на покупку или продажу активов по лучшей цене, доступной в данный момент. Лимитные заявки, а также тейк-профиты и стоп-лоссы в выходные недоступны. Что такое биржевые заявки

Если ранее вы установили стоп-лосс или тейк-профит, они не исполнятся в выходные, даже если индикативная цена будет подходить под условия стоп-приказа.

Дивиденды — сделки на выходных не влияют на дивидендную дату отсечки по акциям. Например, если на странице ценной бумаги последним днем покупки под дивиденды указана пятница, вы не сможете получить их, если купите акцию в субботу или воскресенье. Это связано с тем, что расчеты по сделкам на выходных обрабатываются в тот же рабочий день, как если бы вы купили акции в понедельник.

Да, вы сможете покупать ценные бумаги, торгующиеся в долларах или евро, напрямую с рублевой дебетовой карты Tinkoff Black. В этом случае мы пополним брокерский счет рублями с вашей карты и автоматически конвертируем их в доллары по текущему курсу банка.

Кроме того, вы можете пополнить свой брокерский счет сразу в валюте — например, если у вас есть наличные доллары или евро. Для этого откройте дополнительный валютный счет для вашей карты Tinkoff Black — это бесплатно и занимает не больше минуты. Как добавить счет в валюте для карты

Пополнить валютный счет карты можно наличными долларами или евро в банкоматах Тинькофф, которые работают с валютой, — они установлены по всей России. Найти ближайший валютный банкомат

После этого вам останется просто пополнить ваш брокерский счет с валютного счета карты Tinkoff Black и купить понравившиеся иностранные бумаги без дополнительной конвертации.

Только не забудьте после покупки иностранных ценных бумаг переключить карту обратно на рублевый счет. Как переключаться между валютами карты

Изначально вам будет предложено продать актив по рыночной цене — это самая высокая цена на текущий момент. Но если она вас не устраивает, можно оставить биржевую заявку — это указание брокеру продать бумагу, когда она достигнет указанного в заявке значения. Подробнее про виды биржевых заявок

Комиссия за продажу ценных бумаг или валюты на брокерском счете будет аналогична комиссии за их покупку.

На тарифе «Инвестор» комиссия за сделки с ценными бумагами — 0,3% от суммы. Комиссия за сделки с валютами — 0,9% от суммы. Комиссия за сделки с драгоценными металлами — 1,9%.

Например, вы купили акции Сбербанка на 10 000 ₽. Комиссия за сделку составит: 10 000 ₽ × 0,3% = 30 ₽.

На тарифе «Трейдер» комиссия за сделки с ценными бумагами — 0,04% от суммы. Комиссия за сделки с валютами — 0,4% от суммы. Комиссия за сделки с драгоценными металлами — 1,9%.

Например, утром вы купили акции Газпрома на 100 000 ₽. Комиссия за сделку составит: 100 000 ₽ × 0,04% = 40 ₽.

С сервисом Тинькофф Инвестиции Премиум комиссия за сделки с акциями из базового каталога Тинькофф Инвестиций составляет 0,025% от суммы. Комиссия за сделки с валютами — 0,3% от суммы. Для сделок с внебиржевыми ценными бумагами комиссия за сделку разная — от 0,25 до 4%, в зависимости от конкретного актива. Комиссия за сделки с драгоценными металлами — 0,9%.

Помимо комиссии за операцию, на тарифе «Трейдер» и в сервисе Тинькофф Инвестиции Премиум с вас спишется плата за обслуживание счета — если это ваша первая сделка за расчетный период. Какой тариф выбрать

Для этого нужно продать имеющиеся у вас ценные бумаги или валюту. После этого на брокерский счет поступят деньги от продажи активов — именно они и станут реальным финансовым результатом от ваших операций на бирже.

Пока вы владеете активами, их рыночная стоимость постоянно меняется, поэтому брокер показывает лишь вашу гипотетическую прибыль или убыток — еще их называют «бумажными».

То есть даже если акции подорожали на 50% — это еще не ваша прибыль. Точно так же и убыток в −20% не станет реальным, пока вы не продадите акции и не зафиксируете его.

Дискретный аукцион — это особый режим торгов, с помощью которого Московская биржа стабилизирует ситуацию в случае резкого роста или снижения стоимости отдельных ценных бумаг или всего фондового индекса.

  • для всех акций и депозитарных расписок, если индекс Московской биржи вырос или упал более чем на 15% относительно значений прошлого торгового дня;
  • для отдельных акций и депозитарных расписок, если их цена выросла или упала более чем на 20% относительно цены прошлого торгового дня.

Во время дискретного аукциона нельзя выставлять рыночные заявки — доступны только лимитные заявки с указанием конкретной цены. Дискретный аукцион длится полчаса и состоит из трех серий по десять минут. По итогам каждой серии биржа определяет справедливую цену аукциона на основании поданных заявок и заключает сделки. Даже если ваша заявка не исполнится (например, если ваша цена покупки окажется ниже цены аукциона либо ваша цена продажи окажется выше цены аукциона), она останется активной до конца текущего торгового дня.

Аукционы открытия и закрытия — это специальные режимы на Московской бирже, которые помогают определить справедливые цены на акции в момент старта или завершения торгов.

Аукцион открытия — минимизирует вероятность манипулирования ценой первой сделки в самом начале торгов. Например, если бы Мосбиржа просто запускала основные торги, то участники с первыми заявками могли бы получить некоторые преимущества, так как именно их заявки определяли бы спрос и предложение.

Во время аукциона открытия идет сбор заявок участников торгов на покупку и продажу ценных бумаг — обычно это происходит за 10 минут до начала основных торгов. Затем биржа рассчитывает суммарный спрос и суммарное предложение и на основе определенных алгоритмов устанавливает стартовую рыночную цену.

В ходе аукциона открытия можно выставлять как рыночные, так и лимитные заявки. Сделки по заявкам, выставленным в аукционе открытия, заключаются не сразу, а по окончании аукциона открытия. Лимитные заявки, не исполненные во время аукциона открытия, переносятся в режим основных торгов.

Аукцион закрытия — призван определить справедливую цену закрытия торгов. На эту цену потом ориентируются фонды, которые рассчитывают по ней стоимость своих активов, а еще эта цена будет признана официальной ценой закрытия. Она также используются в расчетах значений биржевых индексов и стоимости активов внутри биржевых фондов. Аукцион закрытия защищает инвесторов от возможных манипуляций, когда самая последняя заявка может неожиданно резко изменить цену бумаги.

Аукцион закрытия делится на 2 фазы по 5 минут и проходит в последние 10 минут после окончания основной сессии. В фазу сбора заявок можно выставлять рыночные и лимитные заявки (заявку «по лучшей цене» выставлять нельзя). После того как цена аукциона закрытия будет определена, можно выставлять только лимитные заявки и только по цене аукциона закрытия.

В этом материале расскажу о вариантах выхода на Санкт-Петербургскую биржу. Разберу первый шаг в этом вопросе - это выбор брокера . Считаю это самым важным фактором. От неправильно подобранного брокера вы можете получить кучу ненужных движений, потраченного времени и лишних денежных трат за обслуживание.

Перед началом определите свои начальные и конечные требования к брокеру и не бойтесь для тестирования открывать сразу несколько счетов, пополнять их не обязательно и за обслуживание нулевого счета никаких плат с вас браться не будет.

Все познается в сравнении лично для вас, но я здесь отмечу основные очень важные моменты, на которые стоит обратить внимание всем.
Я расскажу о своем опыте сотрудничества с 5-ю брокерами. Если вашего брокера нет в списке, просто сделайте такие же шаги или напишите мне вопросы под постом.

Практически любой нормальный брокер РФ после открытия счета открывает доступ к СПБ бирже со своими особенностями.
Я остановлюсь на самых распространенных, в которых у меня есть личный опыт пользования.

Имеет большую популярность у держателей вкладов и новичков из-за простоты и дешевых тарифах для инвесторов. Ужасное приложение и отсутствие выхода на СПБ биржу на текущий момент.

Так как на СПБ активы покупаются за доллары, то нужно знать какая минимальная сумма доступна к покупке. Тут эта сумма составляет 1000$ и все последующие покупки должны быть кратны этой сумме, что не очень удобно, когда Вам необходимо например купить на сумму менее этой цифры. Да и 1 000$ сейчас это уже 73 000 -75 000 рублей.

Комиссии "СБЕРБАНК БРОКЕР" для фондового рынка МосБиржи для тарифа "Самостоятельный" (0,06% за сделку с оборота) и "Инвестиционный" ( 0,3% за сделку с оборота) без учета комиссии биржи.

Комиссии "СБЕРБАНК БРОКЕР" для фондового рынка МосБиржи для тарифа "Самостоятельный" (0,06% за сделку с оборота) и "Инвестиционный" ( 0,3% за сделку с оборота) без учета комиссии биржи.

Сбербанк не подходит для покупки ценных бумаг на СПБ бирже!
Смотреть тарифы подробнее.

Второй по популярности банк тут продвинулся значительно дальше. Удобное приложение, которое с каждым днем дорабатывается и становится все удобнее и понятнее.

Выход на СПБ биржу предоставляется автоматически после открытия счета. Открывать лучше через приложение "ВТБ Мои Инвестиции" для подключения выгодного тарифного плана без депозитарной комиссии. Плата будет браться только за совершение операций.

Тарифный план "Мой онлайн" подключается автоматически при данном способе регистрации. Лично у меня на регистрацию с телефона ушло до 10 минут. Комиссия за сделку 0,05+0,01=0,06% другие комиссии отсутствуют.

В течение 2-х суток счет будет активирован и реквизиты для пополнения придут на указанный e-mail. Лично я пополняю счет с дебетовой карты Тинькофф по полученным реквизитам без комиссии. Валюту можно покупать от 1 единицы. Доступны только доллары и евро. Валюта после покупки доступна сразу же. Это очень удобно.

Еще очень важный момент, что новые активы появляющиеся на Мосбирже доступны у брокера становятся в тот же день. Это реально тоже очень важно. Думаю эта практика будет и на СПБ бирже (проверим скоро с запуском немецких компаний).

ВТБ подходит для покупки ценных бумаг на СПБ бирже для розничного инвестора!
Установить мобильное приложение через App Store
Установить мобильное приложение через Google Play

Удобное приложение и популярный вариант для многих начинающих. Сейчас можно открывать счет без дебетовой карты. Как действует не знаю, так как я лично открывал, когда можно было открыть только с ней.
Приложение очень удобное базовый тариф включает только комиссию за сделки на уровне 0,3%.

Валюта доступна от 1 единицы и не ограничена только евро и долларами. Много аналитических подборок и полезняшек. Удобно для покупки валюты и вывода ее сразу на карту и получение в банкомате. Валюта после покупки доступна сразу же.
Самый большой минус это ограниченный список инструментов, больше это касается Мосбиржи. Не все вновь размещенные активы появляются там . Думаю эта же ситуация будет и с новыми активами на СПБ бирже.

Тинькофф подходит для покупки ценных бумаг на СПБ с определенными ограничениями!
Получить доступ к СПБ бирже через Тинькофф Инвестиции

Из этих трех вариантов самый дешевый это ВТБ , но многие функции по подписанию документов дистанционно не работают. По функциональности наверное Тинькофф для меня лучше. Разница в стоимости обслуживания для меня не критична. На таких тарифах ими вообще можно пренебречь, дальше стоит оценивать удобство и сервис. В Тинькофф он лучше на мой взгляд.

Но если вам нужен полный набор доступных инструментов розничному инвестору и быстрый доступ к новым инструментам на биржах, то выбор лучше сделать в пользу ВТБ.

Можете установить оба приложения и сделать выбор после пробных инвестиций. Для этого хватит до 5 000 рублей.

Насчет дистанционного открытия ничего сказать не могу, так как открывал счет давно и через офис. Думаю примерно такая же ситуация сейчас и сохранилась. Качество сервиса после объединения с банком ухудшилось.
Все документы придется подписывать через офис. Это классический брокер и больше заточен для профессионалов, кто привык торговать/инвестировать через Quik. Тарифы среднего инвестора тут не порадуют вообще.

Самый дешевый тариф для инвестиций "Универсальный" .
-Для биржи СПБ депозитарная комиссия 3$ . Взимается за месяц в котором была совершена хотя бы одна операция покупки/продажа ЦБ. Итого за год она составит 36$. Снимается в валюте.
- Дальше комиссия с оборота составляет 0,57% ( это уже с учетом комиссии биржи), н о не менее 0,02$ за сделку.
-И если ваши среднемесячные активы менее 50 000 рублей , то вы как физ.лицо попадаете на 295 рублей за обслуживание счета.

Валюту можно покупать от 1 единицы только через QUIK.
В мобильном приложении данная функция не доступна. Покупка валюты дробным лотом осуществляется через площадку ОТС. К покупке доступны доллары и евро. После покупки они становятся доступны через 2 дня + еще надо через личный кабинет подать поручение для перевода с Мосбиржи на портфель СПБ биржи. Итого получаем 3 дня. Сразу после покупки валюты использовать ее не получится , это не очень удобно, да и квик не каждому инвестору нужен.

Приложение удобно использовать для отслеживание статистики и подойдет для счетов хотя бы от 100 000 рублей, а лучше от 500 000 и выше.
Хороший вариант для торговли через Quik.

Все активы появляются точно по сроку. На то он и классический брокер.

На данный момент у меня два брокера, Тинькофф Инвестиции и Сбер Инвестор. Основная часть портфеля и ИИС размещены у ТИ, а примерно 5% от всех вложений находятся на Сбере. В этой статье напишу про свой опыт работы с Тинькофф Инвестициями, а в следующей расскажу подробно про Сбер, почему там держу только малую часть портфеля.

Как Тинькофф Инвестиции стали моим брокером

Первый брокерский счет у меня был в Кит Финанс, с ним я делала первые шаги в инвестировании в 2017 году, работала еще в программе QUIK. Это представляло определенные сложности в плане удобства (не считая сложности и запутанности самой программы), тк у меня мак и для того чтобы зайти в терминал, приходилось перегружаться в Windows.

Затем появились Тинькофф инвестиции с приложением для торговли на бирже, сначала они оказывали брокерские услуги через посредника (БКС), и я, будучи уже клиентом банка, некоторое время наблюдала за их развитием. Поэтому когда они получили собственную лицензию на брокерскую деятельность, открыла сначала обычный брокерский счет. Это было удобно — легко забросить деньги с карты и вывести с брокерского счета обратно на карту за секунду, в то время это было очень круто, а сейчас это уже вроде как норма индустрии, но далеко не все брокеры так могут.

Попробовала приложение, мне понравилось — по сравнению с Квиком это было нереально просто и удобно, в любой момент можешь зайти и посмотреть как дела. И я открыла там же ИИС, закрыв все счета у Кит Финанс.

В этой статье расскажу о тонкостях работы для каждого типа счетов на основе своего личного опыта.

Коротко о брокере

  • Брокер Тинькофф Инвестиции входит в тройку ведущих операторов по данным Мосбиржи , имеет все нужные лицензии .
  • Дает доступ к бумагам на Санкт-Петербургской и Московской биржах, некоторым бумагам Лондонской биржи через супер удобное приложение и терминал с расширенным функционалом.
  • Высокий уровень поддержки, что особенно важно для начинающих инвесторов.
  • 10 февраля 2021 г. Акции TCS (Tinkoff Bank Holder) вошли в индекс MSCI Russia

О счетах

Обычный брокерский счет

Как уже упоминала, можно как быстро закинуть деньги на счет, так и вывести их — за секунду.

Даже если вы не инвестируете, то можно использовать брокерский счет для покупки валюты непосредственно на бирже, что при покупке на крупную сумму позволит заметно сэкономить. ТИ дает возможность покупать от 1$ (или другой валюты) по текущей рыночной цене, а лотами по 1000$ можно покупать по своей цене через инструмент лимитной заявки. Про типы заявок напишу ниже.

Я использую брокерский счет в основном для покупки дивидендных акций — сейчас у меня около 70% российских и 30% иностранных эмитентов. Дивиденды приходят на брокерский счет. Если бумаги куплены на ИИС, то дивы придут на ИИС.

Самый, на мой взгляд важный момент, что с этого счета, в отличие от ИИС вы можете выводить деньги на банковский счет (в выбранной валюте), когда угодно и сколько угодно, с учетом текущего НДФЛ. Если вы получили доход от сделок в текущем году, то при выводе денег брокер удержит НДФЛ.

Правило списания НДФЛ с брокерского счета Тинькофф Инвестиции

Если выводите сумму меньшую, чем текущая сумма НДФЛ, спишется ставка налога от выводимой суммы (13% для резидентов РФ), если сумма вывода больше текущей суммы налога, спишется вся сумма, а по итогам года брокер подбивает эти суммы и вы доплачиваете остаток, либо брокер возвращает переплату.

ИИС

У меня ИИС типа Б, то есть через 3 года после открытия счета я могу его закрыть и не уплачивать НДФЛ. Таким образом, при работе на этом счете я плачу только брокерскую комиссию.

У Тинькофф Инвестиций есть ряд ETF, за покупку/продажу которых брокер не берет комиссию. Эти бумаги подробно рассмотрю в следующей статье. Если покупать любой из этих инструментов на ИИС типа Б, инвестор не платит вообще ничего сверх биржевой стоимости актива.

При закрытии ИИС средства можно вывести на банковский счет в рублях, долларах США и евро.

Тарифы брокера

Для каждого счета (брокерского и ИИС) можно установить свой тариф , у Тинькофф Инвестиций их три — Инвестор, Трейдер и Премиум.

На обычном счете у меня тариф Инвестор, на ИИС я недавно перешла на тариф Трейдер, потому что он стал выгоднее. Я сделала табличку для сравнения тарифов:

Тариф Инвестор

На обычном счете я в основном покупаю бумаги и держу их в долгосрок, при этом сумма комиссий в месяц меньше 348 рублей (оборот меньше 116000). Поэтому на этом счете мне выгоднее платить комиссию по тарифу "Инвестор", ставка 0,3% от сделки и все —комиссия биржи и депозитария, которые у некоторых брокеров (например, Сбера), берутся дополнительно, включены.

Тариф Трейдер

На ИИС, наоборот, я совершаю больше операций и на бо́льшие объемы, поэтому здесь мне сейчас выгоднее тариф "Трейдер" — ставка 0,05% от сделки + абонентская плата 290 руб/мес. Если оборот в день превышает 200 000 руб, ставка снижается до 0,025%.

Абонентская плата =0, если вы не торгуете в течение месяца, если оборот более 5 млн или счет больше 2 млн руб.

Тариф Премиум — для крупного капитала

Если ваш счет превысил 3 млн руб, то выгоднее пользоваться тарифом Премиум, абонентская плата 0, комиссия 0,025% и практически неограниченные возможности выбора ценных бумаг, обычно доступные только квалифицированным инвесторам. Есть одно ограничение — этот тариф можно подключить только к обычному брокерскому счету.

Какой тариф выгоднее

Если у вас ежемесячный оборот (то есть сумма всех сделок, и покупки, и продажи) по счету меньше 116000, то выгоднее тариф Инвестор.

Но если вы планируете ряд сделок с бо́льшим оборотом, то можно временно переключиться на Трейдер и сэкономить:

И по истечении месяца можно вернуться обратно к тарифу Инвестор.

Переключится между тарифами можно хоть каждую минуту, как ответили в поддержке.

Поддержка

Отвечают в любое время, в том числе в выходные. Есть робот, если он не справился, автоматически чат переключается на оператора. Отвечают быстро, а главное по делу, всегда очень обстоятельно. Лично мне всегда было комфортно и каких-то казусов не случалось, всегда помогают. Для новичков это особенно важно, на мой взгляд, когда плаваешь в море разрозненной информации. Отвечают на все вопросы, которые касаются работы брокера, приложения и терминала, получения справок и отчетов, списаний НДФЛ.

Отчеты

Я веду гугл-таблицу своих сделок, для их заполнения беру все нужные данные в приложении — либо в операциях по счету, либо захожу в конкретный инструмент на вкладку события.

Или можно скачать один из отчетов:

На скрине не видно, есть также отчет о доходах за пределами РФ , для тех, кто получает дивиденды от иностранных эмитентов. Этот отчет я использую для самостоятельной уплаты налогов. Подробнее об этом планирую написать в ближайшее время.

Справки также заказываются в приложении. Если документ нужен на английском языке, то заказываете через поддержку, делают 15 рабочих дней. Я заказывала справку на английском языке для получения визы. 17 января запросила, 3 февраля она пришла на e-mail. Если нужна справка с мокрой печатью, то срок получения также 15 рабочих дней.

Совершение сделок и пара любимых фишек

Опишу фишки, которые мне особенно нравятся, и которыми пользуюсь постоянно в приложении. Иногда я пользуюсь и веб-терминалом, использую расширенный функционал для работы с графиками, но описание этого потребует отдельной статьи.

Всегда покупаю или продаю через стакан. Просто потому что быстро и удобно — тапаю слева (чтобы купить) или справа (чтобы продать) и сразу получаю окно с нужной ценой, остается забить только количество лотов, и моя заявка попадает в стакан. Такой тип заявок называются лимитными, с точной ценой. Можно покупать по рынку, но если нет спешки, лучше потратить 5 секунд и выставить свою цену.

2. Уведомления об изменении цены

Ставлю уведомления об изменении цены, чтобы не пропустить падения или роста бумаги, которая мне интересна, или ставлю колокольчик немного ниже уровня покупки, если планирую еще докупить. Так что благодаря этой фишке мне не приходится заглядывать в приложение каждую минуту, чтобы отслеживать изменение цены. После установки уведомления колокольчик появится на графике инструмента:

Еще на графике видно, когда и на каком уровне цены вы совершали сделки по этому инструменту. Это наглядно, и помогает мне сориентироваться в ценах при последующих сделках.

Есть возможность ставить стоп-лосс и тейк-профит, но для меня как средне- и долгосрочного инвестора это не очень актуально. Пару раз вылетела когда не надо и перестала ставить стопы, теперь пользуюсь только колокольчиком.

Доступ к биржам и бумагам

Тинькофф Инвестиции дают доступ к Санкт-Петербургской и Московской биржам. Можно покупать акции, облигации и ETF, доступные на этих биржах, а также расписки на акции TCS (Tinkoff Group Holder), которые торгуются на Лондонской бирже.

Есть возможность маржинальной торговли, лонг и шорт. Я не пользуюсь.

Торговать фьючерсами и опционами пока нельзя, но планируют добавить.

Также нет некоторых отдельных бумаг глубокоэшелонированных эмитентов, например Рязаньэнергосбыт, Красноярскэнергосбыт.

Если какая то бумага вам ну очень нужна, а в списке ее нет, пишите в поддержку, они такие заявки собирают и довольно оперативно добавляют. Был случай, когда один популярный блогер-инвестор попросил своих подписчиков написать в поддержку с просьбой вывести одну бумагу в доступ до неквалов, и они сделали.

Пульс

Приветствую Вас, друзья. Как мы уже выяснили, выгоднее всего приобретать валюту на бирже через брокера. Это можно сделать онлайн всего в несколько кликов. Сегодня же мы подробнее поговорим о том, как купить валюту через Тинькофф Инвестиции.

Условия брокера

Тинькофф выгодно отличает отсутствие ограничений на покупку биржевой валюты. Большинство брокерских компаний позволяют приобретать валюту только лотами в 1 000 единиц (т.е. 1 000 долларов или евро).

В Тинькофф же инвестор может купить любое количество валюты – даже 1 доллар.

В зависимости от выбранного тарифа размер комиссии будет следующим:

  • На тарифе « Инвестор » - 0,3 % за сделку.
  • На тарифе « Трейдер » - 0,05 % или 0,025 %, если торговый оборот за день достиг 200 тысяч рублей.
  • На тарифе « Премиум » - 0,025 %.

За обслуживание счета также взимается ежемесячная плата, надо это учитывать:

  • На тарифе «Инвестор» - 0 рублей.
  • На тарифе «Трейдер» - 290 рублей. Для держателей любой кредитной или дебетовой премиальной карты банка, а также в неактивные месяцы – бесплатно.
  • На тарифе «Премиум» - 3 000 рублей.

Возможность приобретения долларов и евро на бирже ограничена временными рамками. Так купить валюту можно с 10.00 до 23.49 по московскому времени, и только в рабочие дни с учетом российских и зарубежных праздников.

Открытие брокерского счета

Если у Вас уже есть оформленная карта Tinkoff Black, процедура открытия счета упрощается.

При отсутствии дебетовой карты нужно будет встретиться с представителем банка. Курьер приедет на дом в течение двух дней со дня подачи заявки и доставит договор для подписания и пластиковую карту, которая в последствии понадобится для пополнения торгового счета.

Кстати, карта Tinkoff Black выгодна и без открытия брокерского счета: она позволяет получать кэшбэк до 30 % плюс 5 % годовых на остаток по карте при условии, что Вы будете тратить на покупки по ней от 3 тысяч ежемесячно.

Обслуживание карты стоит 99 рублей в месяц, при этом если за месяц остаток на счету оставался выше 30 тысяч рублей, за пользование картой платить не придется.

Покупка валюты

Непосредственно покупка предполагает несколько простых шагов:

  1. Заходим в личный кабинет на сайте Тинькофф Инвестиции.
  2. В левом вертикальном меню будет сервис Инвестиции.
  3. Выбираем «Каталог» - «Валюта».
  1. На открывшейся странице появится график изменения курса и стоимости покупки и продажи. Если котировки устраивают, нажимаем кнопку «Купить».
  2. Далее нужно ввести количество лотов и карту, с которой будет осуществляться оплата. Снова жмем «Купить».

Сделка совершена, и теперь она отобразится в Вашем Портфеле.

Вывод средств на карту

Выводить валюту с брокерского счета легко – понадобится та самая мультивалютная карта Tinkoff Black. Ограничений по сумме вывода нет, так же как и комиссий.

Для вывода средств нужно перейти в раздел «Портфель». Рядом с кнопкой «Пополнить» будет опция «Еще» - нажимаем ее и в выпадающем меню переходим по ссылке «Вывести».

Далее открывается окно с полями для выбора:

  • «Откуда» - здесь указываем валюту, которую собираемся выводить.
  • «Куда» - выбираем карту, на которую будет совершен перевод. В нашем случае это будет мультикарта Tinkoff Black.
  • Сумма.

Нажимаем кнопку «Перевести» и получаем моментальный перевод.

Обратите внимание! Фактически с Московской биржи купленная валюта поступит на брокерский счет на следующий рабочий день после проведения операции. Чтобы клиенту не пришлось ждать, на карте открывается овердрафт, который будет погашен, когда биржа переведет средства. Данная услуга называется «Вывод 24/7». Она совершенно бесплатно предоставляется всем клиентам Тинькофф банка.

С помощью услуги «Вывод 24/7» в течение суток можно выводить до 1 миллиона рублей или эквивалент в валюте.

Выгодная покупка валюты – это не единственный плюс использования брокерского счета. Он открывает доступ к фондовой бирже, на которой можно покупать акции и облигации российских и зарубежных компаний.

Порекомендуйте материал друзьям в социальных сетях, оставьте свой комментарий, поставьте лайк/дизлайк.

За все это буду примного благодарен! И не забудьте подписаться :)

Как покупать и продавать ценные бумаги в Тинькофф Инвестициях

Если у вас пока нет счета в Тинькофф Инвестициях, заполните короткую форму — процесс займет всего несколько минут. Открыть брокерский счет

Ниже в пошаговой инструкции расскажем о том, как технически выглядит торговля на бирже и как купить свои первые ценные бумаги:


Процесс регистрации в приложении Тинькофф Инвестиций такой же, как и вход в основное приложение банка. После регистрации и первого входа вы сможете переходить в раздел инвестиций прямо с главного экрана основного приложения Тинькофф

После регистрации вы попадете на главный экран вашего счета, на вкладку «Портфель». Чтобы купить на бирже, нужно пополнить брокерский счет или ИИС. Для этого нажмите на одноименную кнопку в центре.

Пополнить брокерский счет в Тинькофф Инвестициях можно с карты любого банка: с дебетовой карты Тинькофф — без лимитов по сумме в рублях, долларах и евро; с карт других банков — до 1 млн ₽ за одну операцию и до 5 млн ₽ в месяц, без комиссии с нашей стороны. ИИС можно пополнить только в рублях.

Деньги поступят на счет мгновенно в любое время суток — без праздников и выходных. Как пополнить брокерский счет в долларах или евро


Процесс пополнения инвестиционного счета ничем не отличается от перевода денег с карты на карту. Если у вас есть и брокерский счет, и ИИС в Тинькофф Инвестициях, для переключения между ними просто смахните в сторону область с названием счета

Чтобы найти интересующие вас ценные бумаги, нужно перейти на вкладку «Что купить» — так вы попадете в каталог Тинькофф Инвестиций. В этом разделе собраны все ценные бумаги, которые вам доступны. Что вообще можно купить в Тинькофф Инвестициях

Для примера найдем в каталоге биржевой фонд «Тинькофф NASDAQ», в котором собраны акции крупнейших технологических компаний США. Можно ввести название этого фонда в поисковую строку в самом верху экрана.


У Тинькофф Капитал есть два фонда NASDAQ, сейчас нам нужен тот, что с квадратным значком. Второй — это фонд, инвестирующий в фармацевтические и биотехнологические компании

Иногда ценные бумаги, которые вы ищете, могут быть недоступны для покупки или продажи. Скорее всего, это один из двух случаев.

Биржа в данный момент закрыта. В Тинькофф Инвестициях торгуются активы с двух российских бирж — Московской и Санкт-Петербургской. У каждой из этих площадок свое время работы и свои нерабочие и праздничные дни. В какие дни можно торговать на бирже

Бумаги доступны только квалифицированным инвесторам. Это люди с большим опытом торговли на бирже и значительным капиталом либо со специальным образованием. Такой статус открывает доступ к мировым биржам и внебиржевым финансовым инструментам с высокой потенциальной доходностью, но и с высоким риском. Как получить статус квалифицированного инвестора


Серым фоном и замком отмечены бумаги, которые нельзя купить, потому что биржа сейчас не работает. Активы, доступные только квалифицированным инвесторам, отмечены значком в виде головы льва

Выбрав понравившуюся вам бумагу, вы попадете на ее экран. Там вы сможете найти информацию, которая поможет принять решение, стоит ли вкладывать свои деньги в этот актив.

Главная часть карточки — график изменения цены. Этот график можно посмотреть в разрезе дня, недели, месяца, 6 месяцев, года, а также за всё время, что бумага торгуется на бирже.

При этом вы увидите, что во время работы биржи текущая цена на бумагу постоянно меняется — даже в течение нескольких секунд. На это влияет постоянно меняющийся баланс спроса и предложения по этой бумаге. Если желающих купить ее много, цена на бумагу будет идти вверх, а если мало, то, наоборот, снижаться.


На вкладке «Обзор» вы найдете подробное описание выбранного фонда: структуру и состав фонда, среднегодовую доходность, средний риск, комиссии и другие показатели

Нажав на кнопку «Купить» в карточке понравившейся вам бумаги, вы попадете на экран покупки. Там вы увидите, куда — на ИИС или брокерский счет — будут зачислены бумаги после покупки, а также откуда спишутся деньги.

Можно даже не пополнять инвестиционный счет: вы можете выбрать нужный актив в каталоге Тинькофф Инвестиций и сразу его купить с карты Tinkoff Black или карты другого банка. Мы автоматически и без комиссии пополним счет на нужную сумму, а затем купим ценную бумагу или валюту. Это произойдет мгновенно, поэтому вы не упустите выгодную цену на бирже.

Над текущей ценой покупки вы увидите раскрывающийся блок, где по умолчанию стоит параметр «Лучшая цена». Здесь можно выбрать один из типов биржевых заявок и стоп-приказов — это указание брокеру купить или продать конкретные бумаги, когда их цена достигнет определенного уровня. Эти настройки помогают инвесторам не следить за изменением котировок в режиме реального времени, но при этом не упустить удачный момент для покупки. Подробнее про биржевые заявки и стоп-приказы


Если текущая цена за бумагу на бирже вас устраивает и вы готовы купить по ней, просто оставьте настройку «Лучшая цена». Если нет, вы можете дать брокеру указание, купить актив, когда его цена достигнет нужного вам уровня

Ценные бумаги на бирже торгуются лотами. Лот — это минимальный пакет бумаг, который можно купить. В зависимости от актива в лот может входить 1, 10, 100 или даже 1000 ценных бумаг. В случае упомянутого выше фонда «Тинькофф NASDAQ» 1 лот — это 1 бумага, а например у акций «Сбера» 1 лот — это 10 акций.

Если вы хотите купить активы на определенную сумму, можно просто указать ее вместо количества лотов — переключатель находится на этой же строке справа. Система сама рассчитает, сколько лотов можно купить на указанную сумму. Также вы увидите расчет комиссии, которую брокер возьмет с вас за эту сделку. Комиссия зависит от выбранного тарифа. Какие тарифы есть в Тинькофф Инвестициях


Поменять действующий тариф можно в любой момент, для этого нужно перейти на вкладку «Еще». После установки новый тариф сразу же начнет действовать. Вы можете менять тариф неограниченное количество раз

Когда вы купите ценную бумагу, она появится на вкладке «Портфель». Там будет указано количество купленных лотов, а также их текущая цена и ее процентное изменение — либо за день, либо с момента покупки. Если цена растет, показатели будут зелеными, если снижается — красными.


Общая сумма на вашем инвестиционном счете указывается в верхней части экрана. Там же показана динамика изменения стоимости всего вашего портфеля. Более подробные данные можно посмотреть на странице портфельной аналитики. Там есть общие суммы пополнения счета, вывода средств, а также выплаты купонов и дивидендов за разные периоды

Важно помнить, что, даже когда вы видите прирост в стоимости своих активов, это еще не значит, что вы получили доход. Чтобы прибыль стала реальной, активы нужно продать.

То же самое относится и к падению цены на акции: если все графики стали красными, это еще не значит, что вы потеряли деньги. Котировки на бирже меняются постоянно, и вполне вероятно, что со временем они выйдут из красной зоны и вновь начнут расти.


Нажав на кнопку «Портфельная аналитика», вы сможете посмотреть детали вашего портфеля: соотношение бумаг по типам, отраслям и валюте, а также долю, которую в вашем портфеле занимает каждая бумага

Процесс продажи бумаг практически ничем не отличается от их покупки: просто выберите нужный актив в разделе «Портфель» и на появившемся экране нажмите на кнопку «Продать». При этом вы также можете воспользоваться настройкой «Лучшая цена» либо выставить одну из биржевых заявок.


Когда вы укажете количество лотов на продажу, приложение покажет сумму, которая придет на ваш счет, а также комиссию за операцию. Мы не берем комиссию за покупку и продажу фондов от Тинькофф Капитал

Вывести средства с брокерского счета можно в любой момент — без комиссии и ограничений по количеству операций, до 50 млн ₽ за одну операцию или их эквивалент в долларах или евро. Деньги придут моментально в любое время суток и в любой день недели — даже в ночь с субботы на воскресенье.

Единственное ограничение: вывести деньги с брокерского счета в Тинькофф Инвестициях можно только на дебетовую карту Тинькофф. Если хотите перевести деньги на счет или карту другого банка, сначала выведите их с брокерского счета на карту Тинькофф, а затем отправьте в другой банк обычным переводом.

Важно помнить, что при выводе денег с брокерского счета мы спишем с вас налог по ставке 13% — если вы получили доход от инвестиций. Когда нужно платить налог с операций на бирже

По российским законам брокер автоматически рассчитывает и удерживает этот налог, когда инвестор получает доход при продаже ценных бумаг. Фактически налог списывается при выводе денег с брокерского счета, а если в течение года вывода не было, то в начале следующего года.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: