Как выставить счет в тинькофф самозанятому

Обновлено: 02.10.2022

С начала 2020 года моему региону разрешили регистрировать самозанятых. Чем я с удовольствием и воспользовался. Решил легализовать маленький онлайн сервис по заполнению одного необходимого документа.

Нашел платежный шлюз, работающий с самозанятыми, написал скрипт и теперь все, кому это нужно платят по копеечке мне, а я соответственно плачу с этих денег 4 процента налога и как говорится – сплю спокойно.

За почти год набежало 70 тысяч пассивного официального дохода. Неплохо, но мало. И решил я перевести часть своего другого недобизнеса с ООО на самозанятого.

Сразу скажу – госучреждения отказались наотрез работать с самозанятым. По тупой для бюджетников отмазке: «это что-то новое, мы даже не хотим в это ввязываться, а у вас еще и печати нет? А как вы КС-2 будет подписывать?» Да, в утвержденной форме КС-2 есть место для печати, но она не обязательна и, хотя сделать печать самозанятого не проблема, госзаказ пока не готов работать с нами.

В отличии от госучреждений, ООО готовы работать с самозанятыми, им все равно, а нам хорошо.

Но и тут мы уткнулись в то, что физическим лицам банки не регистрируют расчетные счета, как например ИП, и расчет между юрлицом и самозанятым может происходить только переводом на счет карты, что в свою очередь ведет к нескромному проценту за вывод на счета физлиц.

И вот мой заказчик столкнулся именно с данной проблемой, и я почти уверен, что сейчас многие самозанятные погрустнели, когда юрлица им недоплачивают от 1 процента до 10% (10% например - банк «Санкт-Петербург» при выводе больше 100 тысяч с юрлица на физ лицо. Огромный вам привет от меня лично. Жадность вас погубит…) это очень печально.

Ну а у моего Заказчика счет в «Тинькофф Банк», который в грудь себя бил с помощью СМИ, что самозанятые это их конек, что процент вывода с юрлица на самозанятого у них 0 процентов!

И я и мой Заказчик, в свете таких объявлений, заключили договор и по окончании получили текущую ситуацию: в соответствии с лимитами моего заказчика на вывод, с них затребовали 5 процентов на перевод выплаты мне.

После звонка в банк выяснилось, что все не просто так и для того что бы процентов не было - необходимо чтобы самозанятый имел карту Тинькова и числился в ЛК самозанятым.

Ок, нет проблем, у меня есть их карта, зашел в ЛК, обозначил себя самозанятым. Но нет. Помимо всего этого необходимо что бы мой Заказчик открыл зарплатный проект и включил меня туда.

Ну ребята. это уже не поддержка. Это издевательство, и да пришлось в силу необходимости все закрыть, срочно оплатить Тинькову 5 процентов с 200 тысяч. Спасибо за помощь! Ну и как итог – быть самозанятым физлицом и работать с юрлицами не выгодно и не поддерживается нашими банками. Имейте это ввиду.

Чтобы избежать похожей ситуации необходимо создать самозанятого ИП. В данном случае вы сможете открыть счет и получать безналичные платежи без проблем. Нет проблем с подключением эквайринга и никаких комиссий с заказчика. В данный момент этим и занимаюсь, посмотрим, что из этого получится. Всем удачи!
UPD!
Если честно я приятно удивлен.
Позвонила девушка из «Тинькофф Банк», все объяснила, сказала что они сделают редизайн своего продукта, что бы не так все страшно выглядело как я описал выше.
И самое главное они вернут моему заказчику комиссию. Вот за это им отдельное спасибо!

В системе Тинькофф Бизнес клиенты смогут просматривать счета на оплату, оплачивать их онлайн в личном кабинете или мобильном приложении. Величина комиссии за операцию зависит от способа оплаты и подключенного у клиента тарифного плана.

  1. Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес
  2. Как оплатить выставленный счет через Тинькофф
    1. В личном кабинете Тинькофф Бизнес
    2. В приложении Тинькофф Бизнес
    1. Какая комиссия будет взята за перевод денег?
    2. Почему может не получиться совершить платеж в мобильном приложении?
    3. Что делать, если возникли проблемы при оплате счета?

    Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес

    Получить информацию по выставленным счетам можно в личном кабинете Тинькофф Бизнес.

    При создании счета контрагентом через интернет-банк Тинькофф банка, он мгновенно попадает в личный кабинет пользователя.

    Как оплатить выставленный счет через Тинькофф

    Счет можно оплатить в личном кабинете или мобильном приложении Тинькофф Бизнес.

    В личном кабинете Тинькофф Бизнес

    Как оплатить счет через Тинькофф Бизнес в личном кабинете, если он выставлен контрагентом через интернет-банк Тинькофф Банка:



    В приложении Тинькофф Бизнес

    Если вы пользуетесь мобильным приложением Тинькофф Бизнес, сможете оплатить счет через него:



    Этот способ также работает, если оба клиента работают через интернет-банкинг Тинькофф Банка.

    Что делать, если счет для оплаты выставлен в другом банке

    Тинькофф бизнес предлагает клиентам сервис Invoice для бизнеса, поэтому оплатить счет, выставленный клиентом другого банка, можно без введения реквизитов получателя денежных средств. Достаточно получить счет в электронном виде и сохранить в формате PDF или JPEG. Это экономит время и исключает возможность ошибок при формировании платежного поручения.

    Как оплатить счет в Тинькофф Бизнес, выставленный в другом банке:

    Часто задаваемые вопросы

    Какая комиссия будет взята за перевод денег?

    Величина комиссии зависит от тарифного плана, которым пользуется клиента банка. Плата за операцию 19–49 руб., есть бесплатные переводы. Сервис Invoice для бизнеса позволяет принимать счета на оплату по QR-коду через систему быстрых платежей, с комиссией 0,7%.

    Почему может не получиться совершить платеж в мобильном приложении?

    Для корректной работы системы рекомендуется первый платеж осуществить в личном кабинете, затем с переводами через мобильное приложение проблем не возникнет.

    Что делать, если возникли проблемы при оплате счета?

    Позвоните на горячую линию по номеру телефона 8 800 755-75-49 или свяжитесь со специалистами в личном кабинете или мобильном приложении.

    Резюме

    Оплачивать счета через Тинькофф Бизнес могут ООО или предприниматели, подключившие интернет-банк.

    Если счет выписан в системе Тинькоф Бизнес, он моментально попадет в раздел неоплаченных счетов, откуда его можно сразу оплатить.

    Если счет выписан клиентом другого банка, нужно сохранить его на своем устройстве и загрузить при формировании платежа. Платежное поручение будет сформировано автоматически.

    Самозанятый гражданин может открыть счет для приема безналичных платежей в банке Тинькофф. Это будет обычный счет для физического лица, чтобы получать деньги от физлиц и предпринимателей. Далее вы узнаете, каковы особенности данного реквизита, что нужно для его открытия в Tinkoff.

    Что такое расчетный счет и зачем он нужен?

    Для самозанятого гражданина не существует специального расчетного счета, т.к. он не является юрлицом или индивидуальным предпринимателем.

    Расчетный счет – вид банковского счета, открываемый юридическими лицами и предпринимателями, занимающимися частной коммерческой практикой, с целью совершения безналичных операций.

    Задачи, решаемые расчетным счетом:

    • прием выручки от реализации, прочих платежей;
    • хранение временно свободных средств, используемых по мере необходимости при осуществлении деятельности;
    • совершение платежей: расчеты с контрагентами, перечисление налогов, внебюджетных взносов, других транзакций.

    Расчетный счет не используется самозанятыми гражданами для формирования отчетности о движении денежных средств. Сведения содержит выписка, которая формируется на любую дату.

    Преимущества счета для самозанятых

    1. Возможность настройки автоматических транзакций. Это позволяет совершать регулярные платежи (налоги, коммунальные услуги, аренда).
    2. Простота подсчета выручки от реализации, удобство классификации поступающих доходов. Открыв счет для самозанятых в Тинькофф, вы не будете путать прибыль от работы с поступлениями личного характера (от родственников, друзей), принимать которые лучше на отдельные реквизиты.
    3. Возможность подключения пластиковой карты, чтобы снимать наличные.
    4. Гарантия сохранности денежных средств.

    Недостатки счета для самозанятых:

    • необходимость наличия определенных знаний (актуально при проведении платежей);
    • несовершенство законодательной базы, что иногда становится причиной блокировки расчетного счета некоторыми банками (Тинькофф такую ситуацию исключает);
    • необходимость платить за текущее обслуживание, а также за совершение определенных транзакций (денежные переводы, пополнение, платежи).

    Как самозанятым открыть счет в Тинькофф?

    Для самозанятых граждан не нужен расчетный счет, им необходим обычный счет для физического лица. Просто используйте банковский счет вашей карты Tinkoff Black. Перед тем как открыть счет для работы, проверьте – возможно, у вас в Тинькофф уже есть реквизиты индивидуального предпринимателя, тогда пользуйтесь счетом как самозанятый гражданин даже после ликвидации ИП.

    Можно обойтись без него, ограничившись банковскими карточками или принимая наличные деньги с обязательным оформлением чеков с помощью программы Могут ли заблокировать счет самозанятого гражданина?

    Тинькофф это исключает, если деятельность ведется без нарушений законодательства. Известны случаи блокировки счетов самозанятых граждан другими банками. Это происходило из-за несовершенства законодательной базы, а также из-за устаревших внутренних инструкций банка.

    Типичный пример – когда в правилах обслуживания физлиц написано, что открытый гражданином счет не может использоваться с коммерческими целями. Учитывая нововведения от 1 января 2020 года, согласно которым жителям перечисленных ниже регионов страны разрешили зарабатывать самостоятельно без регистрации ИП, данное положение незаконно.

    Список регионов, в которых разрешено регистрироваться как самозанятый:

    МоскваНижегородская областьЧелябинская область
    Московская областьНовосибирская областьКрасноярский край
    Калужская областьОмская областьПермском край
    Республика ТатарстанРостовская областьНенецкий автономный округ
    Санкт-ПетербургСамарская областьХанты-Мансийский автономный округ-Югра
    Воронежская областьСахалинская областьЯмало-Ненецкий автономный округ
    Волгоградская областьСвердловская областьРеспублике Башкортостан
    Ленинградская областьТюменская область

    Важно! Самозанятость граждан разрешена жителям перечисленных выше регионов, если годовой доход не превышает 2,4 млн рублей. Поэтому в случае блокировки объясните ситуацию работникам банка, потребовав разблокировки счета. При отказе переходите в Тинькофф.

    Чтобы стать самозанятым, достаточно иметь смартфон. Не придется идти в налоговую инспекцию, писать заявление и что-то платить. Для самозанятых работает мобильное приложение «Мой налог». Оно нужно тем, кто хочет и может использовать новый спецрежим «Налог на профессиональный доход».

    Если вы еще не знаете, что это такое, почитайте наши статьи:

    Закон о налоге на профессиональный доход вступил в силу 1 января 2019 года. Чтобы платить налог по льготным ставкам и работать без кассы, положено зарегистрироваться — для этого и нужны приложение «Мой налог» и личный кабинет самозанятого. Вот самая подробная инструкция, как всем этим пользоваться.

    Применять новый спецрежим «Налог на профессиональный доход» смогут только те, кто подаст заявление через приложение или веб-кабинет и получит подтверждение от налоговой. Никаких бумаг заполнять и относить в налоговую не нужно, все только через интернет.

    Вот как зарегистрироваться через приложение «Мой налог».

    Скачайте мобильное приложение. Оно доступно в Эпсторе и Гугл-плее. Не попадитесь мошенникам: в интернете уже есть приложения-подделки. Вот правильные ссылки от ФНС:

    Выберите способ регистрации. Их два — по паспорту и через личный кабинет налогоплательщика. Для регистрации по паспорту нужен разворот вашего паспорта с фотографией и работающая камера на телефоне. Для регистрации через личный кабинет — ИНН и пароль, который дают в налоговой и который вы вводите для проверки имущественных налогов.

    Укажите номер телефона. В ответ придет код подтверждения. То есть телефон должен быть реальный и к нему нужен доступ. Без кода номер не подтвердят и регистрации не будет.

    Выберите регион. Налог на профессиональный доход действует только в четырех регионах: Москве, Московской и Калужской областях, Татарстане. Здесь учитывается не место жительства, а место ведения деятельности. Можно жить в Орле, а работать в Москве. Вы сами решаете, какой регион выбрать, но он должен быть только один.

    Если пароля от личного кабинета у вас нет, а в налоговую за ним идти не хочется, можно зарегистрироваться по паспорту. Понадобится разворот с фотографией.

    Сделайте селфи без шапки и очков и моргните в камеру. Сейчас ваше фото будут сверять с паспортом. Если фото не распознают, нужно все повторить. Иногда фотографироваться нужно три раза — наберитесь терпения

    Подтвердите регистрацию. Если вы согласны, то сейчас станете самозанятым. По крайней мере, получите доступ к функциям приложения: сможете отправлять чеки и следить за начислениями налога.

    Вы в одном шаге от легальной работы без кассы и деклараций. Можно ничего не подтверждать, тогда и регистрации не будет

    Еще нужно ввести пин для доступа. Дальше настраивайте вход по отпечатку пальца или фейс-айди — в зависимости от телефона. Но на работу приложения это уже не влияет.

    Еще в приложении можно зарегистрироваться по учетной записи на госуслугах.

    Через веб-кабинет можно зарегистрироваться только по ИНН и паролю. По паспорту нельзя. Зато этот вариант подходит тем, у кого нет смартфона или кто не хочет скачивать приложение. Личный кабинет для спецрежима «Налог на профессиональный доход» доступен со стационарного компьютера, даже если у вас кнопочный телефон. Приложение «Мой налог» тут не пригодится.

    При регистрации через сайт тоже нужно подтвердить номер телефона и выбрать регион.

    Можно зарегистрироваться через приложение, а чеки отправлять через сайт — и наоборот. Когда вы стали самозанятым, то можно пользоваться любым сервисом. Информация о доходах тоже доступна везде.

    В веб-кабинете доступна и регистрация по паролю от госуслуг. Если есть подтвержденная учетная запись, можно использовать ее для входа в личный кабинет. Но здесь нужно быть очень внимательным: при первой же авторизации таким способом произойдет автоматическая постановка на учет в качестве самозанятого.

    На каждое поступление от клиентов нужно сформировать чек. Как вы получили деньги, не имеет значения. На счет в банке, наличными или на карту — это ваше дело. Чек вы формируете сами.

    Тинькофф Бизнес разработал сервис, который позволяет компаниям упростить и автоматизировать работу с самозанятыми. Он помогает бизнесу сократить издержки на обработке регулярных платежей, а также значительно ускоряет регистрацию самозанятых.

    Сервис будет актуальным в первую очередь для среднего и крупного бизнеса, у которого есть необходимость работать с большим числом самозанятых: например, для курьерских служб, строительных компаний, таксопарков и агрегаторовтакси, ретейла с широкой сетью мерчендайзеров или представителей и другие компании.

    Сервис объединяет комплекс услуг Тинькофф и позволяет бизнесу быстро решить все вопросы по оформлению самозанятых и выплатам за их услуги:

    ● организовать платежи в интерфейсе сервиса или по API с автоматической проверкой актуальности статуса каждого самозанятого;

    ● настроить автоматическую регистрацию доходов самозанятых в налоговой и выгрузку чеков в личном кабинете или по API.

    Зарегистрироваться в качестве самозанятого любой клиент Тинькофф может самостоятельно — в личном кабинете. Для бизнес-клиентов Тинькофф предлагает услугу по массовой регистрации самозанятыхпредставителем банка, а также выдачу карт самозанятым в офисе клиента.

    Платежами для самозанятых можно управлять в личном кабинете клиента Тинькофф Бизнеса по аналогии с зарплатным проектом — все данные по самозанятым загружаются в несколько кликов. Также бизнес может бесплатно выполнить настройку по API, объединить данные своих внутренних систем с данными банка и организовать необходимые для бизнеса автоматические платежные функции.

    В процессе выплат сервис автоматически проверяет актуальность статуса каждого самозанятого, чтобы избежать случайных переводов физлицам (в случае, если у исполнителя не актуален статус самозанятого). После перечисления денег доход самозанятого также автоматически регистрируется в налоговой, а клиент в личном кабинете может выгрузить чеки по каждому платежу для отчетности.

    Сервис выплат самозанятым от Тинькофф Бизнеса также учитывает все нюансы по работе с самозанятыми-нерезидентами с соблюдением требований валютного контроля.

    Чтобы воспользоваться бесплатным сервисом для самозанятых, компания должна иметь счет в Тинькофф Бизнесе. Оставить заявку на открытие расчетного счета можно на сайте или по телефону 8 800 755-75-49 и в дальнейшем подключить сервис моментальных выплат через персонального менеджера. Тарифы в Тинькофф Бизнесе учитывают разные обороты компаний и масштаб, и сформированы так, чтобы любая компания могла получать максимальную выгоду от обслуживания в Тинькофф.

    «Мы всегда работали в логике, что наши продукты должны упрощать и оптимизировать бизнес длянаших клиентов. И чем крупнее компания, тем более функциональные решения мы предлагаем.

    Мы умеем автоматизировать любые массовые выплаты, и это решение — то, что нужно сегодня на рынке бизнесу для снижения издержек на работу с временным персоналом. Оно очень своевременно и на несколько шагов технологичнее тех, что уже есть на рынке».

    Автор статьи

    Куприянов Денис Юрьевич

    Куприянов Денис Юрьевич

    Юрист частного права

    Страница автора

    Читайте также: