Как выставить счет в точка банк через приложение

Обновлено: 27.11.2022

Банк Точка – совместный проект ФК Открытие и КИВИ Банка, его основная особенность – безофисная модель обслуживания клиентов в режиме онлайн. В статье расскажем о возможностях, которые даёт расчётный счёт в Точке, порядке его открытия и стоимости обслуживания.

Какие возможности даёт открытие расчётного счёта в банке Точка

Банк Точка ведёт деятельность на базе ФК Открытие, крупного универсального банка, обслуживающего как физлиц (вклады, кредиты, карты и другие продукты), так и корпоративных клиентов. Точка декларирует:

  1. бесплатное открытие расчётного счёта «без кучи документов, поездок в банк и талончиков с номером очереди»;
  2. бесплатный счёт для участия в тендерах;
  3. отправку платежей и выставление счетов внутри банка круглосуточно, внешних – с 01:00 до 20:00 МСК;
  4. проверку контрагентов;
  5. обслуживание через лучшие по версии Markswebb системы интернет- и мобильного банкинга.

Онлайн-банкинг от Точки – это:

  • работа на любом устройстве с доступом в интернет, в любых операционках и браузерах;
  • вся информация на одном экране;
  • автоматическое уведомление контрагентов о платежах по смс, отправка копии платёжного документа со штампом банка на email;
  • шаблоны платежей в бюджет;
  • создание счетов на оплату в виде ссылок;
  • пополнение счёта через фото карты физлица;
  • встроенная бухгалтерия, налоговая отчётность, отправка деклараций;
  • интеграция с любыми бухгалтерскими комплексами;
  • сайт с приёмом платежей.

«Целая вселенная сервисов, сжатая до одной Точки» для клиентов-предпринимателей включает в себя:

Во что обойдётся предпринимателю расчётный счет в Точке

Банк Точка предлагает ИП и ООО три тарифа обслуживания, некоторые их характеристики приведены в таблице:

При отсутствии движений по счёту за календарный месяц абонентская плата не взимается.

Как в банке Точка открыть расчётный счёт для предпринимателя

Открытие расчётного счёта в Точке для ИП или ООО осуществляется в следующей последовательности:

  1. заявитель указывает номер контактного телефона;
  2. после получения заявки бронируется номер расчётного счёта;
  3. в течение примерно получаса после направления заявки на связь выходит представитель Точки, для общения потребуются паспортные данные и ИНН ИП (ООО);
  4. заявитель входит в интернет- или мобильный банк (приложение скачивается из AppStore или Google Play);
  5. загружает сканы паспорта, СНИЛС, финотчётности, для ООО дополнительно сканы устава и решения (протокола) о назначении руководителя;
  6. готовит пакет документов для открытия счёта;
  7. менеджер прибывает в согласованное место в условленное время, и в течение одного часа открывается расчётный счёт, подписываются документы, клиент получает карту и полный доступ в личный кабинет, через который происходит вся работа со счётом.

Документы для открытия счёта для ИП и ООО в Точке

Перечень документов для открытия счёта ИП в банке Точка:

  • заявление о присоединении к правилам оказания услуг и анкета ИП (составляются Точкой);
  • паспорт ИП и лиц, уполномоченных работать со счётом;
  • СНИЛС ИП;
  • финотчётность (при ведении деятельности свыше 3 мес.);
  • лицензии (если есть);
  • выписка или лист записи из ЕГРИП, свидетельство о регистрации ИП (если нет сведений на сайте налоговой).

В состав пакета документов юрлица входят:

  • заявление о присоединении к правилам оказания услуг и анкета ООО (составляются Точкой);
  • устав;
  • решение (протокол собрания) о назначении руководителя;
  • список участников ООО с долей участия свыше 25%;
  • паспорта руководителя и лиц, уполномоченных работать со счётом;
  • на выбор – справка налоговой об уплате налогов, финотчётность, заключение аудитора (при ведении деятельности свыше 3 мес.);
  • СНИЛС руководителя;
  • лицензии (если есть);
  • выписка или лист записи из ЕГРЮЛ, свидетельство о регистрации ООО или о постановке на учёт в налоговой (если нет сведений на сайте ФНС).

Заключение

Точка нескромно именует себя самым удобным и надёжным банком для бизнеса, оценивая свой сервис как лучший на рынке и предлагаемый по справедливой цене. 150 тысяч предпринимателей уже обслуживаются в этом банке, и 74% из них готовы рекомендовать его своим знакомым. Почему бы вам не оказаться в их числе?

Содержание

Кредиты для бизнеса: какие бывают, кому выдают, как взять. Бонус — список банков, выдающих кредиты малому и среднему бизнесу

Лучшие материалы

Ищем в кошельке редкие и дорогие монеты

Как перевести деньги с карты Сбербанка на карту Тинькофф

Как переводить деньги на зарубежные счета и платить за границей

Copyright © Московская Биржа, 2011-2022. Все права на информацию, результаты интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации юридических лиц, размещенные на настоящем сайте ПАО Московская Биржа, защищены в соответствии с российским законодательством. Прежде чем приступить к использованию сайта предлагаем ознакомиться с Пользовательским соглашением и Политикой конфиденциальности. Воспроизведение, распространение и иное использование информации, результатов интеллектуальной деятельности и средств индивидуализации, размещенных на сайте, или их частей допускается только с предварительного письменного согласия ПАО Московская Биржа. Включено Банком России в реестр операторов финансовых платформ 27.08.2020.


Формат работы финансового учреждения «Точка Банк» - онлайн-банкинг, предназначенный для обслуживания малого бизнеса. Любой предприниматель имеет возможность пользоваться его услугами в качестве юридического лица или частного.

Функционал личного кабинета «Точка Банк»

Чтобы индивидуальные предпринимателям было легче вести свой бизнес, для каждого клиента в этом банке создан личный кабинет. Через него можно проводить следующие операции онлайн:

  • отправлять счета своим контрагентам;
  • анализировать проведенные финансовые платежи;
  • подписывать подготовленные бухгалтерские платежи;
  • получать и погашать полученный овердрафт;
  • проводить сделки валютного характера с иностранными партнерами;
  • пользоваться валютным консультантом за процент от проведенных- сделок;
  • осуществлять проверки надежности новых контрагентов;
  • оформлять проекты по зарплате.

Кроме того система предоставляет воспользоваться дополнительными возможностями:

  • переносом контактной информации и созданных шаблонов из интернет-банка, которым клиент пользовался до этого банка;
  • оплачивать счета с помощью корпоративной карточки через сервис Pay (Apple, Samsung).

Клиенты этого финучреждения могут осуществлять онлайн самые различные банковские операции:

  • отправлять срочные счета своим контрагентам;
  • анализировать операции, совершаемые и планируемые;
  • погашать офердрафт онлайн;
  • совершать транзакции в течение суток.

Для начала работы с банком и получения всех необходимых клиентских привилегий необходимо подать заявку в банк для открытия счета. Для этого нужно позвонить на горячую линию или заказать звонок от сотрудника на официальном сайте, оставив номер телефона для связи. Чтобы ввести номер телефона, нужно воспользоваться кнопкой «Обратный счет», которая находится на главной странице.

Авторизация клиента осуществляется по его регистрационным данным.

Если клиент забыл данные для его идентификации, сервис поможет восстановить их самостоятельно непосредственно на сайте. Для этого нужно в авторизационной форме, которая расположена под кнопкой «Войти», нажать на кнопку «Забыли логин или пароль?». Откроется форма для восстановления этих данных, куда нужно вставить номер своего телефона, при этом нужно:

  • чтобы восстановить логин – вести ФИО;
  • чтобы восстановить пароль – ввести логин (электронный адрес), или ФИО.

После прохождения проверки от спама клиент должен нажать «Продолжить». На номер телефона или е-mail поступит инструкция, в которой расписаны дальнейшие действия для восстановления доступа.

После подписания договора на обслуживание менеджер банка предоставляет клиенту логин и пароль для входа в Интернет-банк.

Как войти в Интернет-банк Точка Банка:





Если код подтверждения не поступает, закажите на сайте обратный звонок и получите код доступа в автоматическом режиме.

Чтобы каждый раз при входе не вводить пароль, вы можете осуществлять вход через Госуслуги. Он будет доступен пользователям после привязки аккаунта в настройках в личном кабинете.

Как войти в Интернет-банк Точка Банка через Госуслуги:



Мобильное приложение Точка Банк

Клиентская поддержка через кабинет

Решать вопросы по работе в сервисе, предоставлению услуг, проблем с работой сервиса можно через чат сотрудником банка. Для этого предусмотрена специальная кнопка чата». Кроме того, можно связаться с оператором по телефону для обратной связи, указанному на сайте.

Клиент банка также информируется с помощью смс уведомлений о действиях, совершаемых в личном кабинете по его счетам. Кроме того присылаются смс уведомления об отправке контрагентам платежей.

Как отключить личный кабинет?

Самостоятельное отключение личного кабинета в «Точка Банк» не предусмотрено. Для его удаления придутся ехать в банк, писать заявление об отказе от услуг банка с удалением ЛК.

Правила безопасности и конфиденциальности

Во время регистрации на официальном сайте в личном кабинете клиенту выдается пароль, который он может сменить в любое время. Кроме того, при входе в ЛК присылается специальный код на номер телефона клиента. Все личные данные пользователя банк защищает в соответствии с требованием законодательства.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли в личном кабинете Точка Банка переводить деньги по номеру телефона бесплатно?

Да, Точка Банк подключен к Системе Быстрых Платежей, поэтому клиенты могут переводить деньги по номеру телефона без комиссии в пределах установленных лимитов.

Какой режим работы у личного кабинет Точка Банка?

Личный кабинет, также, как и мобильное приложение работают круглосуточно. Внутренние переводы проходят в режиме 24/7 в будни и праздники.

Кто может зарегистрировать личный кабинет в Точка Банке?

Юридическое лицо или предприниматель, который имеет расчетный счет в кредитной организации.

В системе Тинькофф Бизнес клиенты смогут просматривать счета на оплату, оплачивать их онлайн в личном кабинете или мобильном приложении. Величина комиссии за операцию зависит от способа оплаты и подключенного у клиента тарифного плана.

  1. Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес
  2. Как оплатить выставленный счет через Тинькофф
    1. В личном кабинете Тинькофф Бизнес
    2. В приложении Тинькофф Бизнес
    1. Какая комиссия будет взята за перевод денег?
    2. Почему может не получиться совершить платеж в мобильном приложении?
    3. Что делать, если возникли проблемы при оплате счета?

    Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес

    Получить информацию по выставленным счетам можно в личном кабинете Тинькофф Бизнес.

    При создании счета контрагентом через интернет-банк Тинькофф банка, он мгновенно попадает в личный кабинет пользователя.

    Как оплатить выставленный счет через Тинькофф

    Счет можно оплатить в личном кабинете или мобильном приложении Тинькофф Бизнес.

    В личном кабинете Тинькофф Бизнес

    Как оплатить счет через Тинькофф Бизнес в личном кабинете, если он выставлен контрагентом через интернет-банк Тинькофф Банка:



    В приложении Тинькофф Бизнес

    Если вы пользуетесь мобильным приложением Тинькофф Бизнес, сможете оплатить счет через него:



    Этот способ также работает, если оба клиента работают через интернет-банкинг Тинькофф Банка.

    Что делать, если счет для оплаты выставлен в другом банке

    Тинькофф бизнес предлагает клиентам сервис Invoice для бизнеса, поэтому оплатить счет, выставленный клиентом другого банка, можно без введения реквизитов получателя денежных средств. Достаточно получить счет в электронном виде и сохранить в формате PDF или JPEG. Это экономит время и исключает возможность ошибок при формировании платежного поручения.

    Как оплатить счет в Тинькофф Бизнес, выставленный в другом банке:

    Часто задаваемые вопросы

    Какая комиссия будет взята за перевод денег?

    Величина комиссии зависит от тарифного плана, которым пользуется клиента банка. Плата за операцию 19–49 руб., есть бесплатные переводы. Сервис Invoice для бизнеса позволяет принимать счета на оплату по QR-коду через систему быстрых платежей, с комиссией 0,7%.

    Почему может не получиться совершить платеж в мобильном приложении?

    Для корректной работы системы рекомендуется первый платеж осуществить в личном кабинете, затем с переводами через мобильное приложение проблем не возникнет.

    Что делать, если возникли проблемы при оплате счета?

    Позвоните на горячую линию по номеру телефона 8 800 755-75-49 или свяжитесь со специалистами в личном кабинете или мобильном приложении.

    Резюме

    Оплачивать счета через Тинькофф Бизнес могут ООО или предприниматели, подключившие интернет-банк.

    Если счет выписан в системе Тинькоф Бизнес, он моментально попадет в раздел неоплаченных счетов, откуда его можно сразу оплатить.

    Если счет выписан клиентом другого банка, нужно сохранить его на своем устройстве и загрузить при формировании платежа. Платежное поручение будет сформировано автоматически.

    На сегодняшний деньги в банке обслуживаются 240 тысяч предпринимателей малого и среднего бизнеса, их число постоянно растёт.

    Банк «Точка» позиционируется как банк для малого и среднего бизнеса. Основан в феврале 2015 года как часть группы «Открытие».

    В сентябре 2017 года «Точка» создала сервис с мультибанковой моделью. Находясь в «Точке» как в интерфейсе, клиент сам выбирает банк – Qiwi или «Открытие».

    «Точка» работает исключительно в онлайн-режиме и не имеет собственных отделений.

    Преимущества расчётно-кассового обслуживания в Точка банк

    РКО в банке «Точка» обладает существенными преимуществами:

    Гибкая сетка тарифов: базовый с бесплатным обслуживанием для небольших ИП; продвинутые тарифы с дополнительными функциями для ООО и других юридических лиц.

    Дистанционное открытие счёта: представитель банка самостоятельно подъезжает в установленное место для подписания договора.

    Выгодные условия тарифных планов банка Точка

    Если в текущем месяце не было операций со счётом, абонентская плата не снимается.

    Наименование услуги «Необходимый минимум» «Золотая середина» «Всё лучшее сразу»
    Абон. плата в мес. 0 руб./месяц 500 руб./месяц 2 500 руб./месяц
    Платежные поручения Бесплатно 10 — бесплатно, далее – 60 рублей за перевод 100 – бесплатно, далее – 15 рублей за перевод
    Комиссия за внесение наличных До 300 тыс. руб — 1% До 1 млн руб. – 0,2% До 1 млн руб. – бесплатно
    Выдача наличных Бесплатно 1,5% до 50 тыс. руб. бесплатно до 100 тыс. руб.
    Торговый эквайринг, % 2,3% 2,3% 1,3% до 200 тыс. руб, свыше -1,8%
    Онлайн-бухгалтерия 3500 руб./год — без сотрудников и эквайринга для ИП на упрощенной системе 6%;
    2500 руб./год — для остальных.
    Зарплатный проект Бесплатно для Рокетбанка и Home Credit, 0,55% — на другие

    Удобное приложение и интернет-банк Точка

    С 2015 года интернет-банк и приложение «Точка» регулярно занимают лидирующие позиции в рейтинге «Business Internet banking» и «Business Mobile banking» по версии Markswebb Rank&Report.

    Причин в высоком рейтинге несколько:

    Встроенный сервис бухгалтерии напоминает о сроках уплаты налогов и страховых взносов, автоматически подготавливает отчётность для ИП с упрощенной системой налогообложения 6% и на дополнительной системе – ЕНВД или патенте.

    Длинный операционный день: отправлять платежные документы на счета в других банках можно с часу ночи до восьми вечера по московскому времени, на внутренние счета – круглосуточно.

    Встроенная база по проверке контрагентов.

    Круглосуточная техподдержка по телефону или через чат.

    Шаблоны для платежей в бюджетные организации.

    Функционал мобильного приложения полностью повторяет веб-интерфейс, чтобы управлять бизнесом можно было непрерывно.

    Онлайн-бухгалтерия в банке Точка

    Онлайн-бухгалтерия в банке Точка

    Со встроенным сервисом онлайн-бухгалтерии вести бухгалтерский, налоговый и кадровый учёт предприниматель может самостоятельно, не прибегая к услугам бухгалтера. Сервис полностью автоматизирован и решает следующие задачи:

    • Напоминает о сроках уплаты налогов и взносов.
    • Автоматически подготавливает отчёты, остаётся только нажать кнопку.
    • Выпускает электронно-цифровую подпись, чтобы оправлять отчёты в налоговую инспекцию можно было дистанционно.
    • Синхронизируется с налоговой и уведомит о переплатах и задолженностях.
    • Оперативно ответит на вопросы благодаря онлайн-чату с бухгалтером Точки.

    Торговый эквайринг Точка банк

    Эквайринг в банке Точка

    Банк «Точка» предлагает воспользоваться услугами эквайринга на выгодных условиях:

    • При обороте менее 200 тысяч рублей комиссия составляет 1,3%
    • Оплачивать трафик при пользовании терминалом с СИМ-картой не нужно: расходы берет на себя банк.
    • За дополнительные 500 рублей в месяц деньги на счёт зачисляются в течение 2 часов после сверки итогов на терминале.

    Интернет-эквайринг Точка банк

    При ставке 2,8% от оборота предприниматель получает:

    • Интернет-эквайринг от Яндекс.Касса
    • Готовую интеграцию с производителями касс и ведущими CMS
    • Автоматическую отправку данных в кассу в момент продажи, при осуществлении полных и частичных возвратов
    • Контроль успешности отправки данных в ОФД

    Мобильный эквайринг для бизнеса в банке Точка

    Если бизнес имеет выездной характер, то удобнее подключить мобильный эквайринг:

    • Деньги поступают на счёт в течение трёх дней.
    • Отсутствуют требования по обороту.
    • Комиссия за операцию до 2,5%
    • Терминал Life Pay дешевле, разница существенна при обороте менее 1 млн. рублей.
    • Компактный размер терминала – удобно, если нет стационарной точки обслуживания клиентов.

    Зарплатный проект в банке Точка

    С зарплатным проектом от банка «Точка» нет необходимости открывать новую карту. Все выгоды и бонусы карты при этом сохраняются.

    Зарплатный проект в Точка банке

    Для тех, кого не устраивает комиссия 0,55% за перевод заработной платы на карты других банков, могут воспользоваться картами банков-партнеров: Рокетбанка и Хоум Кредит банка.

    Валютный контроль в банке Точка

    С услугой «Валютный контроль» от банка «Точка» валютные сделки станут доступнее:

    • Валютный счёт открывается в течение часа без посещения отделения.
    • Документы для сделки формируются в автоматическом режиме.
    • Юридические формы от площадок пересылать нет необходимости: деньги зачисляются на счёт по договору и по акту или счёту.
    • Персональный менеджер поможет составить документы.

    Депозиты для бизнеса

    Банк «Точка» предлагает получать доходы от свободных денежных средств, разместив их на специальном счёте.

    Тарифы и сроки представлены в таблице.

    «Овернайт» «Траектория роста» «Срочный» «Валютный»
    Сроки На сутки 2 – 44 дня 31 – 365 дня 31 – 365 дня
    Минимальная сумма От 100 тыс. рублей От 2000 долларов
    Проценты, % 4,50% 5,20% От 5,70% До 0,90%

    Возврат денег за ошибки банка

    Банк берёт на себя ответственность и гарантировано вернёт деньги за комиссию или обслуживание, если клиент попадёт в одну из следующих ситуаций:

    Программа лояльности Точка Банк

    Программа лояльности в банке Точка

    За обслуживание в банке «Точка» начисляются баллы, которые можно обменять на банковские продукты или предложения от партнеров. Баллы начисляются за:

    Баллы можно обменять на оплату ежемесячной стоимости тарифа, услугу торгового эквайринга, промокод Яндекс.Такси, подарочный сертификат в «Детском мире», сувениры, участие в программе Priority Pass и многое другое.

    Открыть расчётный счёт ИП в Точка банке

    Банк Точка – сравнительно молодой участник финансового рынка, но у него уже есть своя хорошая история. В так называемом народном рейтинге от Банки.ру Точка занимает почётное второе место.

    Банк работает только в цифровом формате, без офисов для посетителей. Как показывает практика, такое интернет-обслуживание популярно у малого бизнеса, особенно у индивидуальных предпринимателей.

    Как открыть расчётный счёт в Точке

    Точка банк позволяет бесплатно открыть расчётный счёт из дома или офиса буквально за несколько минут. В перечень документов для открытия счёта ИП входит только паспорт и СНИЛС. Остальную информацию банк загружает самостоятельно из государственного реестра ЕГРИП.

    В редких случаях сведения о конкретном предпринимателе могут отсутствовать в официальном реестре. Тогда в банк надо представить свидетельство о регистрации ИП (если оно было выдано до 2017 года), выписку из ЕГРИП с печатью налоговой инспекции и свидетельство о присвоении ИНН.

    Вы можете проверить наличие сведений в едином реестре индивидуальных предпринимателей с помощью нашего бесплатного онлайн-сервиса.

    Кроме того, от клиента потребуется ещё пройти вопросник по идентификации физического лица и заполнить заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания.

    Счёт для ведения бизнеса можно открыть, даже если регистрация ИП у вас только в планах. Для этого на сайте банка надо выбрать вариант «Зарегистрировать ИП или ООО и открыть счёт». Документы для регистрации в ИФНС будут подготовлены автоматически и бесплатно.

    РКО от банка Точка

    Точка для ИП – это не только стандартное расчётно-кассовое обслуживание. Банк знает о потребностях своих клиентов, поэтому предлагает им дополнительные сервисы.

    Ведь многие индивидуальные предприниматели не могут себе позволить нанимать узких специалистов в штат, особенно на старте. А необходимость в бухгалтерском и юридическом обслуживании при этом существует.

    Самая популярная у начинающих предпринимателей система налогообложения – это УСН Доходы. При открытии расчётного счёта в Точке ИП без работников, выбравшие этот режим, могут подключиться к онлайн-бухгалтерии. Тогда больше не придётся беспокоиться о подготовке налоговой декларации, ведении Книги доходов и расходов, своевременной оплате налогов и страховых взносов.

    Ещё одна интересная опция от Точки – это юридическая безопасность бизнеса. Клиент, который подключил услугу комплаенс-ассистента, будет получать специальные рекомендации в платежах и аналитику проводимых операций. Здесь же и проверка контрагентов в открытых и закрытых источниках – мера, без которой в бизнесе не стоит проводить ни одну сделку.

    Если ваш бизнес будет связан с международным сотрудничеством, очень кстати окажутся специальные услуги для ВЭД – таможенное декларирование, валютный контроль, проверка иностранного контрагента. Точка банк поможет и при участии в госзакупках – открытие и ведение специального счёта, КЭП для участия в тендерах, регистрация в ЕРУЗ, кредит на обеспечительный платёж.

    Тарифы Точки для ИП

    Банк предлагает индивидуальным предпринимателям разные тарифные планы расчётно-кассового обслуживания. Тарифы для ИП зависят от нескольких критериев – оборотов по счёту, необходимости снимать и вносить наличные, суммы переводов физлицам и др.

    Стоимость РКО для микробизнеса будет нулевой, поэтому стартовый тариф так и называется – «Ноль». При выборе этого варианта предприниматель может каждый месяц переводить себе, как физлицу, 150 тысяч рублей в месяц. Но у Точки есть предложения и для крупного бизнеса.

    На открытии расчётного счёта в Точке можно даже заработать. В зависимости от выбранного тарифа клиент получит определённый процент на ежедневный остаток или кэшбэк за платежи картой на избранные категории. А добросовестным налогоплательщикам банк готов подарить налоговый кешбэк – возврат от 1% до 2% с суммы перечисленных налогов.

    Банк Точка: тарифы в 2022 году
    ТарифНольНачалоРазвитиеКорпоративный
    РКО в месяц0 ₽700 ₽3 500 ₽25 000 ₽
    Платежи юрлицам и ИП0 ₽0 ₽0 ₽0 ₽
    Переводы физлицамдо 150 000 – бесплатнодо 400 000 – бесплатнодо 1 000 000 – бесплатнодо 10 000 000 – бесплатно
    Снятие наличных в банкоматахкаждые 10 000 – 350 ₽50 000 – бесплатно300 000 – бесплатно5 000 000 – бесплатно
    Пополнение счёта (*)каждые 10 000 – 80 ₽ бесплатно100 000 – бесплатно600 000 – бесплатно1 000 000 – бесплатно
    Кешбэк за платежи картой (**)3%3%4%5%
    Процент на ежедневный остаток-1,75% годовых3,75% годовых3,75% годовых
    Налоговый кешбэк-1%1,5%2%

    (*) наличными или с карты другого банка
    (**) на выбранные категории

    Автор статьи

    Куприянов Денис Юрьевич

    Куприянов Денис Юрьевич

    Юрист частного права

    Страница автора

    Читайте также: