Как вывести деньги с брокерского счета сбербанк

Обновлено: 29.01.2023

Порядок действий для вывода денежных средств с брокерского счета Сбербанка зависит от того, какую торговую платформу вы используете для совершения сделок на фондовом рынке. Подать заявку можно 4 способами. Читайте статью далее и вы узнаете:

Краткое содержание статьи

Особенности денежных переводов

Перевести деньги возможно только на тот счет, который указан в анкете инвестора.На сторонние счета переводы запрещены политикой Сбербанка. В целях безопасности для совершения операции потребуется ввести одноразовый СМС-код.

Вывести деньги с брокерского счета, открытого в Сбербанке, получится не раньше, чем на 4-й день с момента продажи ценных бумаг. Такое правило действует для того, чтобы брокер смог своевременно рассчитать и удержать налог на доходы физических лиц (НДФЛ) и оформить соответствующие документы.

Если вы планируете снять деньги с брокерского счета для торгов на фондовом рынке, чтобы перекинуть их на счет для совершения операций на валютной бирже, то для этого в Сбербанке предусмотрена опция “Переводы”.

Важно! Вывод денег с индивидуального инвестиционного счета возможен только при личном визите в отделение банка.

Голосовая подача заявки в трейд-деск


Чтобы снять деньги, инвестору необходимо позвонить по номеру 8 800 3337776 и подать неторговое поручение на вывод денежных средств, пройдя процедуру идентификации. Для этого потребуется назвать номер договора и пароль из кодовой таблицы инвестора, предварительно стерев защитный слой из той ячейки, о номере которой сообщит операционист. Заявки принимаются в промежуток времени с 09:30 до 17:55 по Москве.

Вывод средств с quik

Для вывода денег с брокерского счета через QUIK выполните следующие действия:

  1. Пройти двухэтапную аутентификацию.
  2. В верхней панели открыть вкладку «Расширения» —> «Неторговые поручения» — >»Вывод ДС».
  3. Заполнить все поля поручения, выбрав код договора, площадку, валюту, сумму. Затем нажмите на кнопку «Подать».

Через онлайн-сервис webQUIK

Через программу Quik или webQuik также можно подать неторговое поручение.

  1. Сперва необходимо пройти двухэтапную авторизацию, введя логин и пароль, а затем СМС-код.
  2. Чтобы подать поручение на вывод денежных средств, в верхнем меню кликните по кнопке, которая выглядит как мешок с символом доллара.
  3. Заполните заявку, указав тип поручения, код договора, площадку, валюту и сумму. Затем нажмите на кнопку «Подать».

Через приложение Сбербанк Инвестор

Здесь можно установить галочку напротив пункта “В размере свободного остатка”, тогда спишется вся доступная сумма. Если эта галочка не стоит, то сумму необходимо ввести вручную.

Посмотрите видео-инструкцию

Комиссии брокера

С неторговых поручений Сбербанк не взимает комиссию. Исключение составляет подача голосовых заявок в трей-деск. До 20 поручений — бесплатно, далее — 150 рублей за 1 заявку. Если суточный превышен лимит в 100 тысяч рублей, то вывести деньги можно только с помощью голосовой подачи заявки в контакт-центр. Это ограничение введено для страховки от мошеннических действий.

Как платить налоги?

Согласно Налоговому кодексу РФ, брокер осуществляет функции налогового агента при совершении инвестором операций с ценными бумагами на фондовом рынке. Все функции по расчету и удержанию налога на доходы физических лиц возлагаются на брокерскую компанию. Расчет налога осуществляется на момент продажи ценных бумаг и удерживается при выводе денежных средств на банковский счет.

Налог при выводе средств с брокерского счет при продаже ценных бумаг соответствует следующим ставкам:

  • 13% — для физических лиц, являющихся резидентами РФ
  • 30% — для нерезидентов РФ.

Налог при выводе средств с брокерского счет выплате дивидендов применяются такие ставки:

  • 13% — для физлиц-резидентов РФ;
  • 15% — для нерезидентов РФ.

По умолчанию дивидендный доход зачисляется на брокерский счет, если ранее вами не было написано заявление на перечисление денег на банковский счет.

Время зачисления денег

Сколько идут деньги с брокерского счета на карту? Вывод средств обычно осуществляется в срок не более 2 рабочих дней (чаще всего в течение 1 дня). Подать поручение можно не ранее, чем через 4 дня (включая день совершения сделки) после продажи ценных бумаг.

Это связано с тем, что фондовый рынок работает в режиме Т+2 дня, к тому же потребуется время на расчет НДФЛ. При задержки платежей вы можете связаться с сотрудником службы поддержки в онлайн-чате в приложении Сбербанк.


Подпишитесь на нашу рассылку:

100% полезный контент и никакого спама!

Мы в соцсетях:

  • Что такое структурные облигации: плюсы и минусы, типы, примеры - 26 февраля, 2022
  • Муниципальные облигации: что это и как в них инвестировать - 6 февраля, 2022
  • Виды облигаций и их характеристика - 2 февраля, 2022

Иванова Светлана Сергеевна

Автор: Natali Killer · Published 13 мая, 2020 · Last modified 1 февраля, 2022

31 октября, 2020

Автор: Иванова Светлана Сергеевна · Published 31 октября, 2020 · Last modified 21 декабря, 2021

22 октября, 2021

Автор: Natali Killer · Published 22 октября, 2021 · Last modified 16 октября, 2021

выводил со сбера 198000 руб, пришло на установленную карту сбера 149365, т.е. удержано порядка 32% , когда как от этой суммы пусть она и вся прибыль должно быть всего -25740 руб. Куда списались 22895 вообще не понятно, менеджеры на словах глаголят что это налог на ту прибыль что я наторговал за год, но я не выводил всю сумму с брок счета, там всё остальное так и лежит, еще год не закончился, неясны и результаты по итогу года, я не выводил много денег, а самое главное я не могу никак узнать в момент вывода денег, сколько в данный момент с меня удержат, т.е. точную сумму вы замучаетесь вычислять, у них нет никакого калькулятора чтобы понять сколько прилетит на карту в итоге. Если бы я знал что у меня от 200 тыр откусят 50 тыр, то я бы не стал выводить эти деньги, а вывел бы дивидендами. Такое уже было несколько лет назад с меньшими суммами, я закинул 86 тыс, получил убыток, вывел 80 тыс и у меня откусили порядка 8 тыс, т.е. я был убыточен по сделкам, еще и откусили денег кучу. Теперь я боюсь в принципе выводить большие суммы, так назначишь вывод 800000 тыр и откусят 300000 и потом кому чего доказывай. Где расшифровка по выводу денег, где оповещение сколько откусят, ничего этого в сбере нет, тем самым он жульничает, помимо того что в самые нужные моменты перегружает и тормозит терминалы. Сбер жулик по мне так, не знаю как вам. С какого перепугу у меня при выводе снимают налоги с той выводимой суммы более 13% . а точнее 32% . ну снимайте при выводе остальной суммы или предъявляйте по итогам года, закрывайте позиции если не хватает на уплату налога… Сбер мошенник, но кто не шельмует то там у брокеров…


Брокерский счет Сбербанка достаточно сильно отличается от обычного. И главной особенностью является вывод средств клиента. Как можно получить заработанные деньги, какие для этого есть способы и что нужно делать – читайте в этой статье.

  1. Подача заявления
    1. Через Call центр
    2. Через брокерский кабинет
    1. в системе Quik
    2. в системе webQuik
    3. Через Сбербанк Инвестор

    Подача заявления

    Для того, чтобы вывести средства, нужно подать соответствующую заявку. Следует учитывать тот факт, что если сумма вывода превышает 100 тысяч рублей, то для подтверждения заявки необходимо звонить в call-центр. Подробнее об этом ниже.

    Через Call центр

    Выводить деньги с брокерского счета через Call-центр не слишком удобно, однако при необходимости перевести крупную сумму к этому все равно приходится возвращаться. Порядок действий:

    Позвонить на номер, указанный в кодовой таблице инвестора. Он может отличаться от клиента к клиенту. Получить таблицу можно в точке обслуживания. Она выдается каждому новому клиенту, но если человек ее потерял, то всегда можно восстановить. Следует учитывать, что поручения на вывод средств по телефону принимаются в строго определенное время: с 9:35 до 17:55 по Москве.



    Назвать номер договора.

    Назвать 1-2 пароля из таблицы инвестора.

    Подать заявление на вывод средств.

    Оператор повторит поручение, рекомендуется перепроверить данные.

    Дать согласие на вывод.

    Через брокерский кабинет

    Снять деньги через брокерский кабинет Сбербанка несколько удобнее, так как не нужно никуда звонить, если сумма не превышает 100 тысяч рублей. Существует несколько вариантов таких счетов (программа для компьютера, приложение и браузерная версия). Во всех случаях вывод производится примерно одинаковым способом, однако определенные отличия есть. Рассмотрим их подробнее.

    Как снять деньги с брокерского счета Сбербанка

    В зависимости от выбранного способа, процедура снятия денег будет различаться.

    в системе Quik

    Квик (Quik) – это специальная программа, при помощи которой клиент может торговать, пополнять счет и, что в данном случае важнее, выводить заработанные деньги. Для этого, нужно:

    Зайти в программу.

    Перейти в раздел «Поручения» (вывод денег относится к неторговым поручениям).

    Создать новое поручение.



    Выбрать нужный тип документа (на изображении выше выбран необходимый вариант вывода ДС (Денежных средств)).

    Заполнить нужные данные (например, сумму вывода денег).

    Нажать на «галочку» в правом верхнем углу.

    в системе webQuik

    webQuik – это браузерная версия данной программы. Общий принцип действия у нее такой же:

    Выбрать пункт «Расширения».

    Нажать на «Неторговые поручения».

    Выбрать «Вывод ДС».



    Ввести все необходимые данные и подать заявку.



    Через Сбербанк Инвестор

    Сбербанк Инвестор – это еще одна программа для торговли, при помощи которой также можно выводить деньги с брокерского счета. Для этого, нужно:

    Зайти в программу.

    Перейти в раздел «Мои счета».



    Нажать на кнопку «Вывести» (видна на изображении выше)

    Ввести нужные данные.



    Размер комиссии

    Сбербанк взимает комиссию за сами торговые операции, но не при снятии средств. Таким образом, практически любые варианты вывода денег производятся бесплатно. Исключение составляют варианты вывода по звонку в call-центр.

    В этой ситуации придется заплатить фиксированную сумму в 150 рублей, но только начиная с 21 звонка в течение 1 месяца.

    Полезные статьи

    Для лучшего понимания работы брокерского счета, его особенностей и процедуры снятия, предлагаются полезные ссылки:

    Сбербанк инвестиции

    Инвестирование через ИИС в Сбере – один из популярных способов получения пассивного дохода. Здесь для удобства клиентов предусмотрено несколько вариантов быстрого вывода средств. Рассмотрим работающие способы и алгоритмы, которые помогут вывести деньги со Сбербанк инвестиции.

    Способы вывода денег со Сбербанк инвестиции

    На выбор инвесторов представлено несколько способов вывода заработанных денег:

    1. Через терминал Quik – это программа, при помощи которой обеспечивается доступ к биржевым торгам. Одна из многочисленных функций QUIK – вывод финансов.
    2. «Сбербанк Инвестор» – мобильное приложение для управления счетами инвестора. В приложении сбербанк инвестиции доступен вывод средств через подачу соответствующего поручения.
    3. Звонок по телефону – при выборе этого способа необходимо позвонить в службу исполнения поручений Сбербанка (трейд-деск).

    Как вывести деньги с брокерского счета: пошаговая инструкция

    Для каждого способа вывода заработанных средств предусмотрен свой порядок действий. Чтобы в сбербанк инвестиции понять, как вывести деньги, нужно ориентироваться на следующие инструкции.

    Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь👈

    По телефону через службу трейд-деск

    В этом случае нужно набрать один из номеров +8 (800) 555-55-71 или +8 (800) 333-77-76.

    При подаче поручения через трейд-деск нужно учитывать график работы этой службы. Она доступна с 9:30 до 17:55 по московскому времени.

    Использование терминала Quik

    В Сбербанк инвестиции, как можно вывести деньги через торговую систему Quik, поможет разобраться следующая инструкция:

    Скорость обработки заявки и поступления денег зависит от вида системы, в которой работает инвестор. В большинстве случаев на эту процедуру уходит не больше одного рабочего дня. Иногда 2-3 часа.

    Приложение «Сбербанк Инвестор»

    Чтобы вывести деньги через мобильное приложение нужно последовательно выполнить такие шаги:

    Что делать, если не работает вывод денег

    На практике иногда происходят случаи, когда в Сбербанк инвестиции у пользователей не работает вывод средств.

    Если вам срочно нужны деньги, то для этого вовсе не обязательно досрочно снимать их с инвестиционного счёта. Есть другой более удобный вариант – оформите кредитную карту 👈. Сможете быстро получить желаемую сумму без уплаты процентов (при возврате средств до истечения льготного периода).

    Решений такой проблемы может быть несколько:

    1. Если произошел сбой в системе, то можно немного подождать и попробовать снова,
    2. Если проблема не решилась, то следует обратиться за помощью в службу поддержки банка,
    3. Необходимо удостовериться в том, что заявленный счет соответствует указанному в анкете инвестора. Перечисление на другие счета запрещено внутренней политикой Сбербанка. Такая мера принята в целях защиты клиентов от мошенников.

    В Сбербанке вывод средств становится доступен только через 4 дня после реализации ценных бумаг. Это обстоятельно также нужно учитывать при запросе денег.

    Какая комиссия за вывод средств со Сбер инвестиции

    При оформлении неторговых поручений в Сбербанк инвестиции не взимаются комиссии за вывод.

    Если же клиент делает голосовую заявку в трейд-деск, то он должен будет заплатить:

    • 0 рублей – для первых 20 поручений,
    • 150 рублей за 1 заявку – при дальнейших попытках выведения средств со счета.

    Таким образом, в Сбербанке для инвесторов предусмотрено три способа получения финансов: телефон, приложение «Сбербанк Инвестор» и терминал Quik. Каждый из перечисленных вариантов имеет свои особенности и условия использования.

    Видеообзор


    Для удобства клиентов Сбер разработал многофункциональное мобильное приложение – Сбербанк Онлайн. Через него можно совершать разные операции: открывать ИИС, выводить деньги, просматривать актуальную информацию о своих брокерских счетах, покупать акции и т.д. В настоящем обзоре подробно написано о базовых функциях приложения Сбербанк инвестиции, как пользоваться ими, каким образом приобрести акции и вывести заработанные деньги.

    Для того, чтобы открыть ИИС через мобильное приложение Сбербанка прежде всего его необходимо скачать на свой телефон. После этого нужно зарегистрироваться в системе:

    1. Открыть приложение в телефоне и кликнуть на кнопку « Войти в Сбербанк Онлайн ».
    2. При отсутствии логина нужно перейти по ссылке « Нет логина или идентификатора… ».
    3. Ввести номер банковской карты, полученной в Сбере.

    При регистрации в приложении Сбербанк Онлайн на завершающем этапе необходимо будет придумать пароль и 5-значный код для дальнейшего входа.

    После входа в личный кабинет у многих начинающих инвесторов возникает вопрос – как открыть и пользоваться инвестициями в сбербанк онлайн?

    Открытие индивидуального инвестиционного счета предполагает выполнение следующих шагов:

    1. После запуска приложения Сбербанк Онлайн, страницу следует прокрутить вниз, выбрать раздел « Инвестиции и пенсии » и нажать на значок « + ».
    2. На экране отобразятся различные предложения и стратегии по инвестированию. Необходимо спуститься чуть ниже и кликнуть на кнопку « Открыть » в разделе « Индивидуальный инвестиционный счет ».
    3. На следующей странице нужно изучить справочную информацию, задать нужные параметры и в самом конце выбрать « Открытие брокерского счета ».

    Открытие счета

    Доступ к брокерскому счету будет открыт в течение одного рабочего дня. После создания ИИС сведения о заключенном договоре будут отображаться в кабинете при нажатии вкладки « Инвестиции и пенсии ».

    Как купить первую акцию в Сбербанке новичку

    Для продажи и покупки акций в Сбере создано специальное приложение – Сбербанк Инвестор. Здесь также можно совершать такие операции: просматривать состояние своих счетов, получать актуальную информацию о текущих котировках на рынке, брать инвестиционные идеи и т.д.

    Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь👈

    Для того, чтобы купить акцию через Сбербанк Инвестор, необходимо выполнить следующие шаги:

    Вкладка рынок

    Сведения о купленной акции можно посмотреть в разделе ИИС. Здесь отобразятся такие данные: общий объем инвестирования, цена приобретения, текущая цена, количество лотов.

    Каким образом вывести деньги с брокерского счета

    Прежде чем вывести деньги с ИИС нужно детально изучить условия проведения такой операции.

    Во-первых, при выводе финансов индивидуальный инвестиционный счет автоматически закрывается.

    Во-вторых, если операция по выводу совершена до истечения 3 лет (с момента открытия счета), то инвестор не сможет воспользоваться налоговыми льготами. Если он их уже получил – придется вернуть. Итак, процедура вывода денег с ИИС в приложении Сбербанка имеет следующий вид:

    Развитие в инвестировании в Сбербанке

    Инвестор из Сбербанка может выбрать разные варианты действий. Можно самостоятельно продумывать стратегию дальнейшего развития или же воспользоваться уже готовыми решениями.

    Так, в настоящее время в Сбере на выбор инвесторов представлены два вида стратегий:

    • «Накопительная» – рассчитана на получение дохода в пределах 6-9% (в год) при минимальном уровне риска.
    • «Российские акции» – предполагает покупку акций крупнейших компаний России. Для такого варианта характерен большой доход и высокий уровень риска.

    Кроме того, в разделе « Идеи » приложения Сбербанк Инвестор аналитики банка сформировали несколько групп ценных бумаг, представленных на рынке. Они сгруппированы по степени риска. Клиент может выбрать отдельную ценную бумагу или же собрать свой собственный инвестиционный портфель.

    В целом, разобраться с сервисом и понять, каким образом открывать ИИС в Сбер Инвестиции, как пользоваться приложением и проводить основные операции (покупка/продажа акций, вывод денег и т.д.), поможет демо-версия этой программы. Сбер разработал ее специально в помощь новичкам.

    Видеообзор


    Сбербанк и Тинькофф — два самых крупных брокера в России. Поэтому перед инвестором встает вопрос, кому отдать предпочтение и доверить свои средства. Проанализируем, какое место оба брокера занимают, согласно информации с официального сайта Московской биржи.

    Какой бирже больше доверяют клиенты?

    Большой элемент доверия — количество клиентов. Тинькофф на первом месте и обгоняет Сбербанк очень незначительно.

    Если смотреть статистику по числу активных клиентов, то здесь Тинькофф опять на первом месте и в несколько раз обгоняет Сбербанк. Активными считаются клиенты, которые делают минимум одну операцию в месяц.

    Ведущие операторы активные клиенты

    Данные с сайта Московской биржи о числе активных клиентов

    Еще одна статистика по Индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС), здесь Тинькофф на 2 месте и уступает Сбербанку.

    Статистика говорит о том, что оба брокера являются самыми крупными в России и пользуются доверием населения. В статье попробуем разобраться, кому стоит отдать предпочтение и где открыть брокерский счет.

    Тарифы Сбербанк

    Сбербанк предлагает два основных тарифа — Самостоятельный и Инвестиционный.

    • Инвестиционный — более расширенный тариф, который предполагает опции. Например, финансовую аналитику от портала Sberbank Investment Research. Однако доступ к ней только для квалифицированных инвесторов. Это такой инвестор, который имеет капитал свыше 6 млн. рублей или специальное профильное образование.
    • Самостоятельный тариф для тех, кто не хочет получать инвестиционные рекомендации, желает сам принимать решения и экономить.

    Рассмотрим комиссии за совершение сделок на Фондовом рынке Московской биржи. Именно на нем мы можем приобретать акции, облигации, фонды.

    При объеме сделок до 1 млн. рублей комиссия составляет 0,06%. Получается, что со 100 тыс. рублей мы заплатим 60 рублей. Это очень недорого. На Инвестиционном тарифе придется заплатить существенно больше 0,3%. Это в 5 раз больше, чем на тарифе Самостоятельный.

    комиссии за сделки Сбербанк Инвест

    Комиссии за совершение сделок Сбербанк на фондовом рынке

    • Срочный рынок — это покупка фьючерсов, опционов. Не рекомендуется для новичков.

    Комиссии за сделки на срочном рынке Сбербанк

    Комиссии за совершение сделок в Сбербанке на срочном рынке

    • На внебиржевом рынке можно покупать акции и другие ценные бумаги в иностранной валюте.

    Комиссии за сделки Сбербанк внебиржевой рынок

    Комиссии за совершение сделок Сбербанк на внебиржевом рынке

    Тарифы Тинькофф Инвестиции

    В Тинькофф Инвестиции всего три тарифа. Они называются по направлению деятельности:

    • Инвестор — клиент, который инвестирует долгосрочно;
    • Трейдер — клиент, который спекулирует, совершает множество сделок;
    • Премиум — клиент с определенным статусом или который готов специально платить за брокерское обслуживание.

    Рассмотрим тарифы Тинькофф Инвестиции подробнее.

    Тарифы Тинькофф инвест

    Тинькофф Инвестиции отличаются высокой комиссией. 0,3% на тарифе «Инвестор» — это дороже, чем в тарифе «Самостоятельный» у Сбербанка. Более высокая комиссия обусловлена уровнем сервиса.

    В 2021 году в Сбербанк инвестиции недоступен вывод денег через личный кабинет. Пользователи могут воспользоваться только перечисленными выше вариантами.

    Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь👈

    Как работает приложение Тинькофф Инвестиции

    Приложение Тинькофф Инвестиции очень удобно в использовании. Позволяет смотреть различную аналитику по портфелю. Можно легко пополнить брокерский счет или вывести деньги, но идет привязка к карте Тинькофф.

    В приложении можно смотреть события, которые произошли с портфелем: покупки, оплаченные комиссии, выплаченные купоны и т.д.

    Вкладка «Что купить» заполнена информацией, советами, рассказом об успешном опыте других. Это маркетинговый ход, который побуждает сделать операцию и приобрести активы.

    Вкладка «Лента» наполнена информацией о рынках, новостями по финансам и экономике.

    В приложении есть удобный, быстрый и вежливый чат. Присылаются ссылки на прямые эфиры, подкасты, увлекательные материалы по обучению. Новичку в этом приложении очень легко и познавательно.

    Информация отображается очень качественно: можно посмотреть всё в деталях, построить различные графики, добавить стакан, специальные уведомления о достижении цены определенного уровня, добавлять в избранное, видеть прогнозы, показатели.

    Приложение Сбербанк Инвест заметно проигрывает приложению Тинькофф Инвестиции.

    Приложение Сбербанк Инвест и Тинькофф Инвестиции

    На главном экране можно посмотреть состав вашего портфеля. Внизу есть 5 основных вкладок. Начать лучше с вкладки «Прочее», там есть часто задаваемые вопросы. На вкладке «Рынок» можно выбрать и купить акции, облигации, фонды и валюту.

    Нет доступа к Санкт-Петербургской бирже и нельзя купить акции иностранных государств.

    Чтобы купить ценную бумагу, нужно войти в нее. Информация очень скудная, нет возможности смотреть свечной график, а только линейный. При покупке или продаже нужно вводить смс, пока смс идет цена может измениться, это неудобно. Нет стакана, отображения всех покупателей и продавцов.

    Многие вкладки в приложении пустые. Поддержка отвечает долго или не отвечает вообще.

    Автор статьи

    Куприянов Денис Юрьевич

    Куприянов Денис Юрьевич

    Юрист частного права

    Страница автора

    Читайте также: