Как запросить ведомость банковского контроля в райффайзенбанке
Обновлено: 18.04.2024
Резиденту необходимо вносить изменения в раздел I ведомости банковского контроля в следующих случаях:
если изменяется или дополняется контракт или кредитный договор,
если изменяются сведения из раздела I ведомости банковского контроля принятого на учет контракта или кредитного договора.
Необходимые для банка документы, чтобы внести изменения в раздел I ведомости банковского контроля
1. Заявление о внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля:
Заявление можно заполнить в электронном виде в интернет-банке Альфа-Бизнес Онлайн. Подсказки и автопроверка введенных данных помогут заполнить заявление быстро и без ошибок.
Если вы вносите одинаковые изменения в несколько контрактов, то вам нужно заполнить только одно заявление.
2. Документы, которые подтверждают необходимость внесения изменений в раздел I ведомости банковского контроля.
Документы представлять не нужно, если:
изменяются сведения о резиденте в разделе I ведомости банковского контроля,
в контракте содержатся условия о возможности его продления без подписания дополнений и изменений к нему,
в контракте срок исполнения обязательств не оговорен, и он действует до исполнения сторонами своих обязательств.
Сроки предоставления документов в банк для внесения изменений в раздел I ведомости банковского контроля
Основания для внесения изменений в раздел I ведомости банковского контроля по контракту
Общий срок представления документов
Внесение изменений или дополнений в контракт, изменение иных сведений, содержащихся в разделе I ведомости банковского контроля, за исключением следующих случаев:
не позднее 15 рабочих дней после даты оформления документов, которые подтверждают необходимость внесения изменений в раздел I ведомости банковского контроля
изменение сведений о резиденте, поставившем на учет контракт
не позднее 30 рабочих дней после даты внесения соответствующих изменений в ЕГРЮЛ либо в ЕГРИП, либо в реестр нотариусов и лиц, сдавших квалификационный экзамен, либо в реестр адвокатов субъекта РФ
изменение/указание иной даты завершения исполнения обязательств:
если в договоре содержатся условия о возможности его продления без подписания дополнений (автоматическая пролонгация),
если договор действует до исполнения сторонами обязательств, для указания иной даты завершения исполнения обязательств
не позднее 15 рабочих дней после даты, указанной в графе 6 пункта 3 раздела I ведомости банковского контроля принятого на учет контракта
продолжение исполнения обязательств по контракту после даты снятия его с учета:
в результате внесения изменений в контракт
в случае если в такой контракт изменения не вносились
не позднее сроков представления в банк документов при исполнении обязательств по контракту, установленных в пункте 5.7 Инструкции № 181-И
Сроки внесения изменения в раздел I ведомости банковского контроля
В течение 2-х рабочих дней банк проверяет заявление и полноту представленного комплекта документов, наличие и соответствие оснований для внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля и принимает решение о внесении этих изменений.
Банк информирует резидента о принятом решении не позднее следующего рабочего дня, направив документ по форме «Сведения о контракте» / «Сведения о кредитном договоре» (дата внесения изменений по контракту указана в разделе 5).
Основания для отказа банка во внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля
Если резидент не предоставил необходимые документы, предоставил их в неполном объеме или предоставил недостоверные документы.
Если сведения в предоставленных документах не соответствуют заявлению о внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля, в том числе если в них отсутствуют основания для внесения изменений (пункт 7.6 Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И).
Если банк отказывает во внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля принятого на учет контракта, резидент после устранения выявленных недостатков повторно представляет в банк заявление и необходимые документы.
При совершении валютных операций частные предприниматели и компании обязаны соблюдать нормы российского законодательства.
Избежать рутинного документооборота и разобраться во всех требованиях закона помогут специалисты Райффайзенбанка. Бизнес-клиенту достаточно подключить услугу валютного контроля дистанционно либо в офисе.
Как работает валютный контроль?
Данная услуга нацелена на защиту клиента от нарушения норм валютного законодательства РФ.
Специалисты банка обладают необходимыми знаниями и опытом в соответствующей сфере, поэтому берут на себя обязательство по проверке платёжных поручений и иной документации, связанной с проведением операций.
Банк предоставляет следующие услуги бизнес-клиентам:
- постановка контрактов на учёт;
- оформление либо переоформление паспорта сделки;
- содействие в подготовке расчётной документации;
- консультирование на любом этапе операции;
- помощь с расчётами через счета за рубежом;
- сопровождение внешнеэкономических сделок.
Подготовка расчётной документации и постановка соответствующих контрактов на учёт осуществляются не позднее следующего рабочего дня.
Оповестить финансовую организацию о необходимости содействия с валютной сделкой можно через личный кабинет клиента. Ведомость банковского контроля предоставляется в течение нескольких минут после обращения.
Данная услуга доступна и юридическим лицам, и частным предпринимателям, имеющим статус резидента Российской Федерации или без него.
Как подключить услугу валютного контроля в Райффайзенбанке?
Запросы на подключение данной услуги принимаются в территориальном банковском отделении и дистанционно. В последнем случае необходимо на официальном сайте выбрать пункт «Оставить заявку по почте».
Узнать местоположение ближайшего офиса банка можно благодаря специальной онлайн-карте.
Ознакомиться с информационными материалами и памятками по валютному контролю от Райффайзенбанка возможно на официальном сайте в соответствующем разделе, выбрав подраздел «Документы».
Здесь же содержится перечень кодов операций, сведения для резидентов и нерезидентов, инструкции по отправке документации и иные данные.
Клиентам Райффайзенбанка выписка по карте, счёту или вкладу необходима для отслеживания движения средств и получения подробного отчёта о совершённых платёжных операциях.
Информация, как правило, предоставляется бесплатно. Заказать услугу можно несколькими удобными способами.
Когда требуется выписка по счёту от Райффайзенбанка?
Подробный отчёт о совершаемых операциях по счёту, суммах списания и поступления, остатке денег на балансе в первую очередь требуется для осуществления клиентом контроля за собственными финансами.
Если речь идёт о расчётном счёте бизнесмена, документ подшивается к бухгалтерской отчётности.
- убедиться в погашении займа или долга по карточке;
- узнать об ошибочном списании средств;
- отследить движение финансов для аналитического учёта;
- определить сумму фактического остатка денег на балансе на дату проведения проверки;
- подтвердить платёжеспособность потенциального заёмщика, желающего взять кредит в том или ином банке.
Получить соответствующий отчёт можно по счёту, открытому в рублёвой или иностранной валюте. Обычно справка оформляется за один календарный месяц, однако клиент вправе установить иной период.
Как заказать выписку по счёту в Райффайзенбанке?
В последний день отчётного периода банк в автоматическом режиме формирует соответствующую выписку и направляет её клиенту на адрес электронной почты.
Данная услуга является абсолютно бесплатной и предоставляется владельцам карт, банковских счетов и депозитов.
При необходимости заказать отчёт за определённый период можно самостоятельно:
- через банковский офис;
- с помощью интернет-банкинга.
В первом случае клиенту следует иметь при себе гражданский паспорт и знать реквизиты счёта/карты.
Для использования интернет-банкинга необходима регистрация в системе. Подключение к сервису осуществляется бесплатно.
Для получения доступа к личному кабинету потребуется на сайте банка указать реквизиты карточки и ввести в нужное поле код, присланный на телефон, закреплённый за держателем счёта.
Отчёт оформляется в электронном виде. При необходимости возможно скачать выписку от Райффайзенбанка в предложенном варианте (например, XML, WORD, PDF). Если вы обнаружили в документе ошибочные списания средств, свяжитесь со специалистом через call-центр или обратитесь в банковский офис.
Заказать справку, содержащую информацию о счёте или кредите, можно через специальную онлайн-форму на веб-сайте банка. Получить отчёт возможно через курьера, в ближайшем отделении или путём отправления на электронную почту.
Чтобы получать оповещения обо всех транзакциях по счёту в онлайн-режиме, подключите СМС-Банк.
Первые два месяца пользоваться сервисом можно бесплатно. После этого ежемесячно с баланса будет списываться небольшая комиссия, размер которой зависит от тарифного плана, выбранного клиентом.
Например, владельцы основной дебетовой карты VISA Classic оплачивают комиссию за использование СМС-Банка в размере 60 рублей в месяц, а дополнительной – всего 45 рублей.
Узнать сумму платежа по кредитке, размер лимита кредитования, сумму долга перед банком и иную немаловажную информацию по счёту либо карте возможно с помощью мобильного банка. Приложение бесплатно скачивается из онлайн-магазина AppStore либо GooglePlay.
На территории России торговля происходит с помощью национальной валюты — рубля. Но бывают случаи, когда бизнесменам приходится осуществлять сделки с валютами других государств. Райффайзенбанк помогает предпринимателям в соблюдении правил и законов по обороту иностранных денег и предлагает услугу валютного контроля.
Валютные операции
Перечень процедур, при которых понадобится услуга валютного контроля:
- покупка или продажа иностранной валюты;
- платежи в иностранной валюте;
- переводы денег в банк, находящийся за пределами РФ, и наоборот.
Преимущества услуги валютного контроля от Райффайзенбанка:
- сопровождение на всех этапах сделки;
- принятие контрактов на учет по внешнеэкономическим сделкам;
- помощь в подготовке документов;
- составление документов, учитывая валютное законодательство.
Цены на услуги по валютному контролю зависят от выбранного клиентом тарифа банковского обслуживания. В случае, когда банк осуществляет функции агента по валютным операциям, он взимает процент от суммы операции. На остальные услуги, например, консультации, предоставление справок, цены фиксированы и составляют не более 5000 рублей.
Не всегда получается предоставить справки лично или переслать по почте. Для удобства и надежности в управлении счетами, учреждение предлагает работать в онлайн ELBRUS – банке, разработанном специально для бизнесменов. Особенности системы:
- работа в браузере Microsoft или MacOs;
- подпись с помощью sms-пароля или USB-token;
- высокая надежность;
- настраиваемый интерфейс, шаблоны заявлений;
- техническая поддержка по будням с 9.00 - 18.00.
Для того, чтобы воспользоваться услугой, необходимо открыть счет в банке. Оставить заявку можно на сайте .
Услуга по валютному контролю от Райффайзенбанка — гарантия правовой защиты при операциях с иностранными деньгами. Это помогает избежать трудностей и финансовых потерь бизнесом. В законодательство часто вносятся поправки и устанавливаются новые правила.
Обязательно ставьте лайк (палец вверх) этой статье, если она Вам понравилась.
Если проходите валютный контроль в одном банке и хотите поменять его на другой, понадобится три документа.
Читатель Илья спрашивает:
Итальянский магазин закупает ткани с моим принтом, договор на 8 млн рублей. Я уже получал деньги по договору в одном банке, но хочу перейти в другой. Как поменять банк, чтобы избежать проблем с валютным контролем?
Отвечает Мария Олейник, главный специалист по валютному контролю Модульбанка. Записалa Светлана Дучак, редактор.
Отвечаем: всё зависит от суммы договора
Если получаете или платите деньги в валюте, вы проходите валютный контроль. Валютный контроль — обязательный процесс, миновать его нельзя.
Что такое валютный контроль и как его пройти
О валютном контроле мы рассказываем в статьях «Дела». Если без деталей: валютный контроль проходит в банке. Так вы объясняете банку, что получили деньги законно, например, не финансировали террористов и не отмывали деньги.
Главный документ для валютного контроля — договор, по которому работаете с клиентом. Допустим, итальянский магазин моды подписал договор на ивановский текстиль и платит за поставки по этому договору. Вот этот договор и нужен банку.
Об уникальном номере — в статье «Валютный контроль по новым правилам»
Чтобы сменить банк, вы переводите валютный договор из старого банка в новый. Процесс зависит от того, есть ли у договора уникальный номер. Номер присваивает банк при договоре на сумму:
- от 3 000 000 рублей, если компания покупает, получает заемные деньги или дает взаймы;
- от 6 000 000 рублей, если получает деньги от клиента.
Если у договора есть уникальный номер, договор нужно снять с учета в старом банке и рассказать об этом новому. Правила описывает инструкция Центробанка: есть общие для всех, а есть такие, где банки сами решают, как поступать.
Требуют все банки:
- написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк;
- передать в новый банк скан валютного договора и его уникальный номер.
- написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк;
- получить от старого банка ведомость банковского контроля, в ведомости — отметка о том, что банк снял договор с учета;
- подписать с клиентом дополнительное соглашение или подготовить письмо о смене реквизитов;
- передать в новый банк ведомость, скан валютного договора и документ о смене реквизитов.
Чтобы вам зря не тратить время, рассказываю, как выполнить максимум требований. Даже если соберете больше документов, чем нужно, они не помешают смене банка.
Валютный контроль: проводим за день, сами следим за сроками, сами готовим документы и справки. От 300 до 3000 рублей за сделку, в зависимости от суммы.
Заявление о смене банка
Итак, ваш договор — с уникальным номером, и чтобы перевести договор из банка в банк, вы снимаете его с учета в старом банке. В этом помогает заявление: компания пишет заявление о смене банка и отдает его в старый банк.
Единого шаблона заявления нет, поэтому советую попросить шаблон у своего банка. Заявление может выглядеть так:
В шаблоне заполняете название старого банка, компании, ИНН, уникальный номер, причину смены банка, ставите подпись, печать и дату
В заявлении — кто и почему снимает договор с учета. Причины могут быть разными: например, закончился срок действия договора или компания переуступает долг. Для каждой причины свой код, он называется «основанием». Код для перевода договора в другой банк —
В заявлении есть пункт «Уникальный номер контракта», его выдает банк, когда компания начинает работать по договору. Если не помните уникальный номер, банк его подскажет.
Заполненное заявление передаете в банк. В Модульбанке можно подписать заявление в личном кабинете, как в других банках — лучше уточнить напрямую.
Ведомость от старого банка
Вы передали заявление в старый банк, и банк его получил. Следующий шаг — попросить банк прислать ведомость с отметкой: договор снят с учета.
Ведомость — документ со сведениями о валютном договоре. В ней информация о договоре и платежах: например, когда клиент начал получать деньги, от кого, что менял в договоре и почему снял с учета. Пока нет отметки в ведомости, договор еще на учете старого банка.
Отметка банка — строчки «Дата снятия контракта с учета» и «Основание снятия». Ведомость есть у каждого договора с уникальным номером: двадцать договоров с номерами — двадцать ведомостей
Банки могут передать ведомость как угодно: по электронной почте или вживую, если придете в отделение.
Если получили ведомость с отметкой, — значит, банк снял договор с учета, и теперь его можно передавать в новый банк.
Соглашение или письмо о смене реквизитов
Для перехода в новый банк компания должна передать договор с клиентом. Проблема в том, что в договоре — реквизиты старого банка, а это риск. Возможно, итальянский магазин переведет деньги на старые реквизиты, и компания их не получит. Чтобы подстраховать компанию, банк просит подтвердить, что клиент знает о новых реквизитах.
Дополнительное соглашение №1
к договору № 1 от 1 декабря 2017 г.
ООО «Компания», именуемая в дальнейшем «поставщик», и «Итальянский дом моды», именуемый в дальнейшем «заказчик», заключили настоящее дополнительное соглашение:
В связи с изменением реквизитов ООО «Компания» с 1 января 2018 года раздел №3 договора изложить в следующей редакции:
(Нужные адреса, реквизиты)
1. Дополнительное соглашение:
- является неотъемлемой частью договора и вступает в силу с даты подписания сторонами;
- составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Каждая сторона получает по одному экземпляру.
2. Во всем, что не предусмотрено настоящим дополнительным соглашением, стороны руководствуются договором.
Дата, печать и подписи сторон
У письма о смене реквизитов нет строгой формы, поэтому писать можно, как удобно. Письмо может быть таким:
Письмо отправляете по электронной почте или с помощью обычной, а банку передаете скан самого письма.
Документы — в новый банк
Вы собрали документы, теперь пора передавать их в новый банк. Банк ждет сканы ведомости, договора, допсоглашения или письма с новыми реквизитами. Документы нужны, чтобы новый банк поставил договор на учет.
Вы переслали документы, банк их принял, но это еще не всё. Новый банк должен получить сведения о платежах по договору, для этого он делает запрос в ЦБ. На запрос в Центробанк уходит два рабочих дня. Как только банк получает сведения, он ставит договор на учет. С этого момента можно получать деньги от клиента по этому договору.
В статье рассказываю, как менять банк тем, у кого валютный договор с уникальным номером. Если у вас договор без номера — всё проще. Можно подождать нашу статью об этом или спросить менеджера в банке.
Автор статьи
Читайте также: