Как заработать на фондах втб

Обновлено: 26.04.2024

Что значит купить биржевой фонд?

Купить биржевой фонд - значит купить долю инвестиционного фонда (доверить деньги управленческой компании), который, как правило, состоит из широко диверсифицированных дорогих бумаг "гигантов" , на покупку которых у неквалифицированного инвестора нет средств. Покупая акции фонда, вы покупаете маленькую долю одной акции каждой компании , входящей в данный фонд. Надеюсь, понятно объяснил. Давайте разберем пару из них.

Надежный биржевой фонд Российских корпоративных облигаций (VTBB)

Стоимость входа составляет 1168,01 руб. В данный фонд входят облигации следующих компаний: РЖД, Полюс, РоссельхозБанк и другие 70 активов. Данный фонд обладает мощной диверсификацией, пожалуй, лучшей среди аналогов.

С момента открытия фонд прибавил чуть более 16%. Годовая доходность на уровне 12%. С начала года фонд в + на 6%. Комиссия взимаемая с прибыли по данному фонду составляет 0,8%, повышенная комиссия обусловлена доверительным управлением (вам не нужно самим докупать какие-либо бумаги, отслеживать отчетность и т.д).

Если сравнивать данный фонд с аналогами, то можно отметить два фонда по Российским корпоративным облигациям от брокера Газпромбанка: GPBS и GPBM, но о них в другой раз, подписывайтесь на канал, ставьте статье нравятся и мы поговорим и о них, спасибо.

Биржевой фонд на акции Американских компаний (VTBA)

О Российском рынке поговорили, но, если вы верите в перспективы акций Американского рынка , то стоит обратить внимание на следующий фонд (VTBA). Необходимость создания подобных фондов обусловлена активным обсуждением ограничения покупки иностранных акций для неквалифицированных инвесторов, данный фонд обезопасит вас от возможных запретов в будущем.

Стоимость входа в данный фонд 764 руб. Фонд олицетворяет собой Американский индекс крупнейших Американских компаний S&P500 (т.е. это 500 самых дорогих компаний США). С момента открытия фонд вырос на 18%.

Как можно заметить доминирующая доля приходится на IT сектор. Можете сравнить с составом фонда по Российским облигациям и понять как различаются экономики России и США.

Можно споткнуться

Стоит отметить, что когда ВТБ предоставляет нам доступ на Американский рынок через инструмент BTBA, брокер сам покупает ETF на индекс S&P500 и получается, что мы получаем двойную комиссию: 0,9% от самого брокера и комиссия самого ETF, который лежит в основе. В чем тогда смысл покупки, спросите вы. Смысл в том, что доступ на прямую покупку для неквалифицированного инвестора закрыт . А получить широко диверсифицированный инструмент , защищающий от девальвации рубля хочется. P/S Конечно, можно купить акции Сургутнефтегаза и не напрягаться, но имеет смысл знать о данных инструментах.

На этом у меня все, как правильно открыть индивидуальный инвестиционный счет у брокера ВТБ читайте тут . А также подписывайтесь на канал inevstmind .

Робот-советник стал незаменимым финансовым инструментом для многих инвесторов. Данный робот является инновационной программой, которая дает клиентам банка рекомендации для наиболее эффективного инвестирования. Причем это первый подобный сервис в России. Если заполнить небольшую анкету в приложении «Втб инвестиции», советник будет в вашем распоряжении. Умная программа сможет самостоятельно подобрать для клиента инвестиционный портфель из ценных бумаг разных компаний. А распоряжаться им будет сам пользователь, опираясь на рекомендации робота.

Можно ли заработать с помощью робота-советника?

Получить больше прибыли, используя робота, действительно можно. Все потому, что он обладает рядом преимуществ, которые уберегают инвестора от ошибок и делают его действия более продуманными.

автоматизированный расчет риск-профиля пользователя;
регулярное отслеживание состояния портфель в реальном времени;
возможность осуществления ребалансировки активов в случае изменения ситуации на рынке;
удобство в пользовании как для новичков, так и для опытных клиентов;
сервис является бесплатным;
существенная экономия времени.

Эффективность стратегий — это заслуга сопоставления прибыльности портфелей с бенчмарками.

Бенчмарк — это биржевой индикатор, значения у которого помогают провести оценку общего положения дел на рынке или определенном его сегменте.

Как робот подбирает стратегии?

Стратегии создаются лучшими специалистами ВТБ, а после этого умный робот оптимизирует их под индивидуальные задачи каждого клиента.

Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь👈

Из 6 предлагаемых стратегий 5 создаются управляющими банка, 1 оставшаяся создается искусственным интеллектом. Алгоритм сервиса работает следующим образом.

Робот исходит из основной задачи — отыскать стратегию и подобрать портфель с наибольшей доходностью, при этом учитывая выбранные ограничения. Такими ограничениями могут быть: изменения стоимости портфеля, доли ценных бумаг и некоторых других параметров. Ограничения задают управляющие ВТБ.

Умный алгоритм рассматривает все возможные виды стратегий и портфелей в поисках золотой середины: лучшего соотношения потенциальной прибыли и минимальных рисков. С этой целью робот-советник пользуется специальными инструментами, такими как: линейные модели, нейронные сети и т.д.

Для создания этого алгоритма специалисты ВТБ прибегли к услугам выдающихся современных физиков, математиков, а также — лучших управляющих портфелями. Но это только начало, ведь алгоритм находится в процессе оптимизации. Это значит, что ВТБ планирует постоянно улучшать умную программу, подстраиваясь под запросы динамичного рынка.

Согласно данным за 2020 год, годовая доходность стратегий выглядит следующим образом:

ультраагрессивная составляет 22,94% годовых;
агрессивная — 19,04%;
умеренная — 16,24%;
консервативная — 13,44%;
ультраконсервативная — 9,40%.

Какие есть портфели у робота-советника в ВТБ

На сегодняшний день робот предлагает клиентам шесть видов портфелей. Диапазон широк: «ультраконсервативная» (в него входят только облигации), консервативная, сбалансированная, агрессивная и «ультраагрессивная» (в портфеле только акции) стратегии.

Искусственный интеллект на данный момент умеет создавать портфель, состоящий только из акций. Сейчас это наиболее агрессивная стратегия с повышенным риском.

В портфель робота-советника будут входить:

ликвидные акции больших российских организаций;
ликвидные государственные облигации;
биржевые фонды банка.

Оформите дебетовую карту от ВТБ банка с бесплатным годовым обслуживанием и повышенным кэшбеком. Ваша выгодная карта находится здесь👈

Как подключить и отключить робота советника

Подключить робота-советника можно, воспользовавшись приложением «Мои Инвестиции ВТБ». Это нетрудно сделать, воспользовавшись приведенной ниже инструкцией.

Соглашаясь на все советы робота , можно без труда собрать свой первый качественный портфель суммой в 50 тысяч рублей.

Отключить робота-советника не сложнее, чем подключить. Для этого стоит использовать то же приложении ВТБ, что и при подключении:

Выбираем счет, находящийся под контролем робота;
Спускаемся в самый низ страницы;
Открываем «Настройка робота-советника»;
Далее выбираем «Отключить портфель».

Таким образом, ВТБ создал отличного помощника для своих клиентов. Робот-советник «ВТБ Инвестиции» выполняет целый ряд задач, консультирует, увеличивает прибыль инвесторов. Однако пока не все пользователи остались довольны от использования робота. Некоторые инвесторы называют его «деревянным» и «не гибким к изменениям на рынке». Сервис находится в разработке, поэтому пока имеет свои недочеты, над которыми работают специалисты.Тем не менее, это бесплатный сервис, который всегда можно отключить. Поэтому лучше попробовать его подключить и опробовать в деле, чтобы самостоятельно оценить все достоинства и недостатки.

Видеообзор

Вложить деньги и получить доход, а тем более зарабатывать подобным образом, теперь под силу не только матёрым брокерам, но и любому инвестору, используя различные платформы, специализирующиеся на этом.

ВТБ Мои Инвестиции — это приложение, которое помогает зарабатывать на финансовых рынках. Используя его, можно проводить сделки с акциями и облигациями, валютами, фьючерсами и фондами. Чтобы начать свой путь на инвестиционном рынке, нужно открыть брокерский счёт или ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Последний хорош тем, что можно получить налоговый вычет при максимальном вложении 1 млн рублей в год.

Открыть брокерский счёт можно напрямую в банке, либо на сайте в разделе «Инвестиции», но удобнее всего через приложение. Если вы не являетесь клиентом банка ВТБ, нужно будет заключить договор. Не забудьте взять с собой необходимые документы.

После открытия брокерского счёта вам нужно будет его пополнить и купить выбранный актив из раздела «Биржа». Чтобы получить прибыль, вам остаётся дождаться увеличения курса и выгодно его продать. Можно начать свой инвестиционный путь с 1 000 рублей.

Вы можете отслеживать стоимость акций самостоятельно, либо прислушиваться к рекомендациям робота-советника, который подберет под ваши задачи инвестиционный портфель (услуга бесплатна для всех пользователей). Можно приобрести и услугу индивидуальный советник (доступно при сумме инвестиций от 50 тысяч) или ориентироваться на рекомендации аналитиков ВТБ.

Сколько можно заработать в ВТБ инвестиции? Ваш заработок будет зависеть от выбранного вами тарифа и от того, как вы будете вкладываться в акции.

Комиссия брокера за покупку и продажу ценных бумаг на стандартном тарифе «Мой онлайн» — 0,05% от суммы сделки, комиссия биржи — 0,01%. Хранение ценных бумаг и обслуживание счета — бесплатно.

Сколько в месяц зарабатывает новичок в инвестициях с ВТБ

Конкретно ответить на вопрос, сколько зарабатывают на инвестициях ВТБ, не получится. Один месяц — слишком короткий период, даже для среднего подсчета заработка. Вы можете даже не заработать ничего, и это будет в пределах нормы, год — куда показательнее.

Оформите кредитную карту ВТБ с беспроцентным периодом и большим кэшбеком на все категории покупок и переводов! Прекрасный старт в мир инвестиций! Ознакомиться и оформить можно здесь👈

Результат зависит от разных факторов, это:

сумма вложений;
виды сделки, которые вы совершали (покупка/продажа);
ситуация на мировом рынке.

Ещё один из важнейших показателей — это время. Долгосрочные инвестиции всегда значительнее увеличивают капитал.

Мнение экспертов о проекте Мои Инвестиции

ВТБ имеет высокий рейтинг и хорошую репутацию, так как работает с 2003 года, к тому же это государственная структура со всеми необходимыми лицензиями. Кстати, независимое рейтинговое агентство «Эксперт А» присвоило ему высшую оценку надёжности (А++).

Большинство экспертов одобряют ВТБ Мои Инвестиции, отмечая удобный сервис в приложении, низкие комиссии и хорошие предложения от аналитиков банка. К отрицательным моментам эксперты относят ограничения по перечню доступных инструментов; большинство вопросов решается только в банке.

Внимательно изучив отзывы о том, сколько можно заработать на ВТБ инвестициях, мы пришли к выводу, что нет определенной суммы прибыли. Да, выйти на доход можно, но придётся научиться держать себя в руках (дабы не распродать всё под действием паники), изучать финансовый рынок и интересоваться его новостями, понимать, что невозможно быстро разбогатеть. Здесь нельзя действовать как в ситуации с вкладом «открыл и забыл», придётся анализировать и действовать и тогда ваши инвестиции принесут прибыль.

Видеообзор

Однажды в модном столичном ресторане друзья рассказывают, что уже думают о пенсии и подыскивают способы копить или вкладывать деньги. Потом родственники рассуждают о выгодных ставках в НПФ, чтобы хранить средства и на этом зарабатывать. А более молодые коллеги про долгосрочное инвестирование узнали в школе, и уже предпринимают шаги, чтобы обеспечить свою жизнь через 20, 30, 40 лет. Думать о надёжном будущем — это новый тренд. Особенно актуальный с учётом доступности цифровых технологий.

Получать пассивный доход, вкладывая небольшие суммы, можно с негосударственным пенсионным фондом (НПФ) ВТБ * . А с помощью приложения ВТБ Онлайн можно получить круглосуточный доступ к своим пенсионным счетам или открыть новый.

Инвестиции с НПФ ВТБ — это просто

Механизм рассчитан на пользователей с любым уровнем финансовой грамотности. Клиенту НПФ ВТБ, который заключил договор негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) и сделал первоначальный взнос, открывается счёт, чтобы ежегодно получать доход от инвестирования. Первоначальный взнос составляет от 10 000 рублей, затем переводить на счёт можно будет любые суммы в удобное время. Наблюдать за формированием капитала можно в ВТБ Онлайн или в личном кабинете клиента в НПФ ВТБ.

Прозрачные начисления и очевидная выгода

За последние 5 лет с 2016 по 2020 годы накопленная доходность НПФ ВТБ составила 41,4%, а средняя доходность — 7,15% в год. Напомним, что речь идёт о накопленной доходности размещения средств пенсионных резервов, которая распределилась на счета участников и вкладчиков программ негосударственного пенсионного обеспечения НПФ ВТБ. Как эти показатели могут отразиться на размере пенсии?

Например, мужчина в 30 лет решил сделать первый взнос в размере 10 000 рублей. Уже на этом этапе можно использовать мобильное приложение ВТБ Онлайн. Затем ежемесячно он откладывал по 3000 рублей. При таких условиях прогнозируемая прибавка к государственной пенсии в течение 10 лет составит 30 892 рубля в месяц, а если рассматривать период выплаты в пять лет — 61 784 рубля в месяц. К моменту выхода на пенсию накопленный капитал составит 3 707 030 рублей (прим.: в расчёте использована средняя доходность, начисленная фондом на счета участников программ НПО за период 2016-2020 годы).

Конечно, любая финансовая система зависит от внешних факторов. Результаты размещения средств пенсионных резервов в прошлом не определяют доходов в будущем — цифры могут меняться, увеличиваться или уменьшаться.

Вместе с тем приятным бонусом от такого инвестирования станет налоговый вычет. Если переводить деньги на пенсионный счёт по договору НПО, то можно вернуть себе часть из них. Например, если за год удалось отложить на пенсионный счёт до 120 000 рублей, обратно вернётся до 15 600 рублей. Кстати, согласно Налоговому кодексу РФ, именно 120 000 рублей в год — максимальная сумма уплаченных пенсионных взносов, с которой можно оформить вычет.

Круглосуточно онлайн

Можете наблюдать за состоянием счетов в режиме 24/7. Клиентам НПФ ВТБ раздел « Пенсионные накопления » уже доступен в приложении ВТБ Онлайн. Это позволяет не только держать под контролем свои сбережения, но и в любое время понимать, как планировать свои пенсионные взносы в дальнейшем, чтобы получать желаемую сумму.

Открыть новый счёт можно в мобильном приложении в разделе «Услуги» — «Дополнительная пенсия». После оформления заявки НПФ обработает её: подготовит договор, откроет счёт и уточнит полученную первоначальную сумму. После фонд загрузит все сведения в ВТБ Онлайн, и затем в приложении можно будет увидеть открытый счёт НПФ ВТБ. В целом такой процесс занимает несколько дней. Сам клиент не должен вручную вносить реквизиты, собирать документы и посещать офис НПФ.

Доступ к сбережениям есть только у клиента

Важно понимать, что накопления на пенсионном счёте нельзя принудительно взыскать или поделить в ходе юридического спора, например, при бракоразводном процессе. Однако средства можно передать по наследству.

В свою очередь ВТБ Онлайн обеспечивает все необходимые меры безопасности. Пользователи должны проявлять бдительность. Например, по просьбе неизвестных людей нельзя:

● сообщать данные карты и коды из СМС;

● переводить денежные средства на резервные счета в других банках для «защиты» от хищений;

● устанавливать сомнительные приложения, включая приложения для удалённого доступа, проверки на вирусы и другие;

● открывать подозрительные письма и переходить по ссылкам;

● переводить деньги третьим лицам для получения сомнительной выгоды.

Резюмируем. Почему НПФ ВТБ?

Личный пенсионный счёт может стать надёжным инструментом для долгосрочного инвестирования. Рейтинговое агентство RAEX подтвердило максимальный уровень финансовой надёжности НПФ ВТБ. Этот показатель остаётся стабильным почти 10 лет — с 2012 года. Немаловажно, что фонд пользуется поддержкой банка ВТБ, который является одной из системообразующих финансовых организаций в России.

Такой формат вложений предусматривает возврат НДФЛ. Опять же, средства хорошо защищены в случае судебных разбирательств. А доходность от инвестирования традиционно немного выше, чем в среднем по вкладу! Программа предусматривает оптимальное соотношение риска и доходности.

Открыть счета можно, находясь где угодно, — с помощью ВТБ Онлайн. При этом потребуется минимум ввода реквизитов вручную. А личного взаимодействия с другими людьми и вовсе можно избежать. Это особенно ценно с учётом рекомендаций по защите здоровья в текущее время. Берегите себя и своих близких!

*АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд. Лицензия 269/2 выдана ФСФР 18.10.07

Содействие в подборе финансовых услуг и организаций. Банк ВТБ (ПАО).

ВТБ , являясь одним из ведущих банков страны, предлагает клиентам услуги по покупке, обмену, продаже паев в ПИФах. Этот финансовый инструмент, в отличие от банковского депозита, является высокодоходным, но, в сравнении с личной биржевой торговлей, менее рискованный.

Сущность ПИФа

В паевом инвестиционном фонде – средства пайщиков (граждан и юр. лиц). Фонды выступают на рынке в качестве покупателей и продавцов ценных бумаг. Их имуществом руководит управляющая компания. А за продажу, покупку и обмен паев отвечают агенты. Совершение сделок приносит фондам прибыль, часть которой распределяется между пайщиками.

Фонды ВТБ

Знакомство с ПИФами ВТБ стоит начать с организационной структуры. Подразделение банка ВТБ Управление активами – куратор фондов. Будущие пайщики могут сделать вклад в любой из 19 ПИФов, которые находятся под началом банка. Среди наиболее известных стоит выделить следующие фонды:

Казначейский. Популярен среди инвесторов благодаря низкой степени риска. Активы направляются на приобретение облигаций;
Еврооблигаций. Паевые взносы можно делать как в рублях, так и долларах;
Сбалансированный. Уровень риска – средний. Акцент – на облигации, акции;
Телекоммуникаций. Предприятие, сопряженное с высокими рисками и возможностью получения максимальной прибыли. Фонд приобретает акции компаний в сфере IT, медиа, телекоммуникаций;
Акций . Фонд с высоким риском. Свободные средства ПИФа вкладываются в акции разных компаний;
Глобальных дивидендов. Предполагает возможность получения прибыли до 52% в год.

При этом условия для инвестирования в большинстве случаев одинаковы. Так, минимальная стоимость пая составляет 150 тысяч рублей.

Управляющие компании

Банк выступает агентом по продаже, покупке, обмену паев, но средствами пайщиков не распоряжается. Это прерогатива управляющих компаний. ВТБ взаимодействует с тремя из них:

ВТБ Капитал Управление активами. Является частью банка с 2006 года. Управляет не только активами ПИФов, но и пенсионными накоплениями, активами НПФ, закрытыми ПИФами, фондами прямых инвестиций в объекты недвижимости;
Солид менеджмент. Функционирует не один десяток лет, управляет 10 млрд. рублей, в качестве активов приобретает ценные бумаги с высокой капитализацией;
Инвестментс Партнерс. Работает с отечественными и зарубежными клиентами по стандартам риск-менеджмента, а также внутреннего контроля.

Организации не один десяток лет функционируют в России, что позволяет ВТБ застраховать инвестиционную деятельность от возможных последствий.

Достоинства инвестиционных фондов ВТБ

Приобретение пая в фонде менее рискованно, чем торги на фондовом рынке. Последние требуют специальных знаний, опыта, высокой экономической грамотности. Инвесторам ПИФов это не нужно – за них всё сделает управляющая компания. По итогу работы они получат хороший доход, который выше, чем процент по депозиту в банке.

Работа ПИФов, как и любая инвестиционная деятельность, находится под контролем государства, которое следит за тем, чтобы права пайщиков не нарушались, и фонды действовали согласно нормам закона. Кстати, одним из прав инвесторов является возможность продать и купить пай абсолютно в любой момент. К тому же вступить в фонд не составляет никакого труда.

ПИФы ВТБ хороши тем, что гарантом сохранности средств пайщиков выступает сам банк. Правильные, обдуманные стратегии компаний, которые управляют фондами, обеспечивают стабильную прибыль. Вкладчикам такие вложения приносят доход, но при этом инвесторы мало чем рискуют.

Высокий доход определяется тем, что имущество фондов ВТБ представлено активами, характеризующимися высокой ликвидностью. Речь идет об акциях известных в России компаний, ценных бумагах зарубежных конкурентов, о государственных и еврооблигациях, о банковских депозитах, драгметаллах.

У всех фондов своя специфика. Например, в ПИФе «Еврооблигации» доступна покупка паев за доллары. А работа «БРИК» дает основания называть его высокорисковым. «Казначейский» же, наоборот, использует надежные ценные бумаги – облигации (корпоративные, муниципальные, федеральные).

Подписывайтесь на канал и жмите лайк - чтобы не пропустить новые публикации!

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: