Какие функции недоступны клиенту в системе сбербанк онлайн

Обновлено: 05.02.2023

Об этом приложении знают если не все, то многие. В наше время сложно увидеть смартфон, на котором его нет.

Изучив их доводы, я так и не понял, откуда берутся такие специалисты. Сейчас мы подробно разберемся насколько параноидальна мысль об отказе от "Сбербанк Онлайн".

СБЕРБАНК СЛЕДИТ ЗА ТОБОЙ! ;)

Основная причина, на которую все ссылаются - тотальная слежка приложения за пользователем. Это проявляется в рассылке индивидуальных предложений по кредитам, рекламе различных услуг банка после посещения различных торговых площадок (авторынки, застройщики и т.д.).

Да, у "Сбербанк Онлайн" есть такое право! Точно также у Вас есть право запретить ему донимать вас своей рекламой!

Любой уважающий себя специалист знает, что при установке любого приложения, вас сразу уведомляют о том, что для его нормальной работы необходимо дать ряд разрешений (доступ к камере, микрофону, контактам и т.д.). Многие из них отключить можно уже на этапе установки.

Взгляните на полный список разрешений, предоставленных "Сбербанк Онлайн".

Как видно, приложение запрашивает целую кучу разрешений, но 90% из них можно спокойно запретить. Все разрешения разбиты на несколько категорий, а управление ими находится в настройках приложения в свободном доступе.

Как запретить разрешения?

Получить доступ к этим настройкам можно через общее меню "Настройки" вашего смартфона. Примерный путь: Настройки-Приложения-Сбербанк. Нажав на иконку "Сбербанк" вы получите всю информацию о данном приложении. Нас интересует строка "Разрешения".

Выбрав строку "Разрешения", вы получите доступ к управлению всем разрешениями (это работает с любыми приложениями). Если ползунок зеленый - разрешение выдано; если он серый - запрещено. Вы можете запретить все кроме доступа к телефону. Но тем самым вы сильно ограничите функционал приложения.

Как отключить слежку?

Что касается слежки за пользователем, то она также легко отключается, но сделать это нужно через настройки самого приложения.

Чтобы открыть настройки, нужно нажать на значок в виде трех полосок слева от поиска и выбрать соответствующий пункт меню.

Вы попадете в меню с настройками "Сбербанк". Все необходимые пункты я собрал на одном скриншоте.

Как видите, все очень просто. Отключив сбор статистики и персональные предложения, вы раз и навсегда запретите приложению "Сбербанк" донимать вас рекламой. Для ярых параноиков рекомендую также включить режим "инкогнито".

"СБЕРБАНК ОНЛАЙН" БЫСТРО САЖАЕТ БАТАРЕЮ.

Второй веский аргумент для отказа от "Сбербанк Онлайн" у крутых специалистов - быстрый разряд батареи смартфона из-за этого приложения. Тем самым они во всей красе показывают свою некомпетентность.

Мало кто знает, но практически все приложения на смартфонах с "Android" висят в фоновых процессах. Это необходимо для их корректной работы (геолокация, доставка уведомлений и т.д.).

Если у вас смартфон на "Android" версии 5 - 8, вы можете удалить приложения из фоновых процессов с помощью специально программы "Greenify" (ссылка на гугл плей).

Если же у вас "Android 9", то все намного проще. Он все сделает за вас.

Для этого идем в меню настроек вашего смартфона и ищем пункт "Memory CleanUp" (очистка памяти). Активировав его вы увидите список всех пользовательских приложений. Рядом с каждым из них расположен ползунок. Если он зеленый - работа в фоне запрещена, если серый - разрешена.

Будьте осторожны с ограничением фоновых процессов. Если вы примените его к WhatsApp, Viber, сторонним будильникам (некоторым другим приложениям), они перестанут присылать вам уведомления, а будильник будет всегда отключатся при каждом переходе телефона в режим ожидания.

ВЫВОДЫ

Как видите, не так страшен черт, как его малюют. Стоит лишь грамотно все настроить. Да и малюют его так скорее всего для поднятия рейтинга блога.

За себя скажу: я активно пользуюсь приложением "Сбербанк Онлайн". Никаких проблем у меня не возникает. Имея под рукой "банк", вы не будете тратить время на поиски банкомата или отделения.

Вся информация о балансе, операциях по всем картам и вкладам, электронные платежи всегда под рукой. Разве это не круто?

Казалось бы, здесь знакомо все. Но давайте проверим, используете ли вы функционал по полной программе?

Личный кабинет — виртуальная среда, благодаря которой можно производить операции, управлять счетами и карточками, открытыми в Сбербанке. Обязательное условие для этого — регистрация клиента с присвоением логина и пароля и доступ в интернет.

Личный кабинет на компьютере = мобильное приложение на смартфоне

Виртуальное взаимодействие клиента с банком возможно как со стационарного компьютера — через полную версию личного кабинета, так и в мобильном формате — через полную версию или мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». Регистрационные данные (логин и пароль) личного кабинета и мобильного приложения идентичны.

Способы регистрации

Главное условие — наличие у вас пластиковой карты Сбера. Зарегистрироваться можно несколькими способами:

  • Банкоматы . Для тех, кто сомневается в своей компьютерной компетентности, наиболее приемлемый способ — в отделениях банка, где сотрудники всегда готовы помочь. Для подключения потребуется из общего меню выбрать функцию «Подключить Сбербанк Онлайн», а для получения распечатки выбрать функцию «Печать идентификатора и пароля».
  • Мобильное приложение. Установка приложения и регистрация через смартфон позволит получать оперативную информацию о финансах независимо от времени и дислокации. Все дальнейшие шаги по установке система подскажет сама.
  • Онлайн. Для регистрации потребуется подключенная функция мобильного банка, карточка Сбербанка и посещение официального сайта банка.

После регистрации рекомендуется осуществить пробный вход в личный кабинет для проверки полученных регистрационных данных.

Посещение личного кабинета

Если вы выполнили вход в личный кабинет, но бездействуете более 15 минут, система заблокирует дальнейшие действия — для возобновления работы потребуется вновь ввести логин и пароль.

Как восстановить логин и пароль

Восстановление пароля и логина осуществляется через повторную регистрацию в системе.

Если в личном кабинете нет карт и счетов

Другой причиной ошибок или изменений могут стать неверно введенные данные клиента или его счетов и карт при регистрации, а также случайное нарушение настроек видимости банковских продуктов в личном кабинете.

Платежи через личный кабинет

Переводы через личный кабинет клиентам Сбербанка в сумме не более 50 тысяч рублей в месяц осуществляются без комиссии. Суммы свыше указанной облагаются комиссией в 1%, но не более 1 тысячи рублей.

Важно : система всегда указывает сумму комиссии перед отправкой, поэтому перед подтверждением платежа ознакомьтесь с дополнительными расходами.

Отметим также возможность распечатки или сохранения в формате pdf чеков по проведенным операциям — поскольку личный кабинет хранит историю обо всех ваших платежах.

Пополнение счетов и карт

Для пополнения имеющихся в личном кабинете счетов и карт возможно как внутреннее перемещение между ними, так и поступление денег извне: внесение наличных (в банкоматы и кассы), переводы от других лиц и банков. Операции по внутреннему перемещению средств между своими счетами и картами производятся мгновенно.

Функционал личного кабинета

Дизайн, да и наполнение личного кабинета в прошедшие месяцы основательно изменились. Давайте рассмотрим самые востребованные функции.

Доброго времени суток! Сегодня будет полезная статья для пользователей мобильного приложения от СберБанка и соответственно клиентов этого банка. Сразу хочу предупредить, что это не рекламная статья и никто мне не доплачивал, как любят писать в комментариях некоторые "доброжелатели".

Я являюсь клиентом этого банка, по данной причине рассказываю о конкретном банке. Касаемо приложений других банков, эта информация может пригодиться, так как она скорее всего носит общий характер, просто настройки могут отличаться.

Как я раньше рекомендовал, для тех кто оплачивает онлайн-покупки, желательно заводить отдельную виртуальную карту для всех интернет платежей. На этой карте (счете) не нужно хранить какие-либо средства. Для оплаты рекомендую переводить деньги с основного счета на счет виртуальной карты для платежей в интернете. Эту карту в мобильном банке можно так и назвать, чтобы не путаться. Сумму необходимо переводить равную стоимости покупки или оплаты каких-либо услуг. Думаю тут всем всё понятно.

Сегодня в СМИ появлялась информация о том, что Сбербанк подвергся хакерской атаке. Официально СберБанк пояснил, что всё в порядке и все сервисы продолжают функционировать. Денежные средства клиентов в полной безопасности.

Понятное дело, что на данный момент времени, хакеры всего мира будут совершать хакерские атаки на банки и другие организации России. Им просто дали "зелёный" свет, а ловить их я думаю никто не будет. Но защиту банковской системы хакерам обойти я думаю не получится, всё-таки она разрабатывалась и модернизировалась долгие годы.

Вернемся к полезной настройке. Как раз поступила информация, что с банковских карт клиентов СберБанка, которые совершают покупки онлайн, стали списывать деньги без подтверждения. Я не буду утверждать правда это или нет, но информация такая есть. Исходя из этой информации, в сбербанк онлайн на картах пользователей включилась функция "автоматического списания денег без подтверждения смс".

Я раньше не знал, включена ли у меня была эта функция и зашёл проверить. Оказалось, что у меня на всех картах включена "покупка в интернете без подтверждения смс-кодом". Была ли эта функция включена на всех картах по умолчанию или нет, но подозреваю, что была. Так как раньше совершал покупки, и деньги списывались без подтверждения смс. Редко, но такие примеры есть. Из последних, могу вспомнить оплату коммунальных платежей (автоплатеж не подключен) и оплату на AliExpress.

На всякий случай в связи с последними событиями, я рекомендую отключить эту опцию в ручную.

Предложение дебетовой карты МТС Union Pay

И в личном кабинете, и в мобильном приложении Сбербанк Онлайн вы можете получить детальную информацию о своих счетах, вкладах, картах и кредитах, сможете переводить деньги другим клиентам Сбербанка и в другие банки, оплачивать услуги, погашать кредиты и совершать множество других операций со своими счетами.

Иллюстрация страницы входа в Сбербанк ОнЛайн

Перечень операций для Сбербанк ОнЛайн 1

Операции по счетам вкладов 2 в Сбербанк ОнЛайн

  • Перевод денежных средств со счета вклада клиента на другой счет вклада / счет карты данного клиента 3
  • Перевод денежных средств со счета вклада клиента на счет вклада / счет карты другого клиента 4
  • Перевод денежных средств со счета вклада клиента на свой счет или счет другого клиента, открытый в другом филиале Банка или в другой кредитной организации 5 (в рублях) со счета вклада Клиента, открытого в рублях, в бюджет и государственные внебюджетные фонды, в пользу юридических лиц (индивидуальных предпринимателей)
  • Погашение кредита со счета вклада 6
  • Оформление и отмена автоплатежей по счету вклада Клиента 7 :
    • на перевод средств на счета физических лиц 8 ;
    • на перевод средств в счет погашения ссудной задолженности по кредитному договору 9 .

    Операции по счетам банковских карт 10 в Сбербанк ОнЛайн

      денежных средств cо счета карты Клиента на счет карты ОАО «Сбербанк России» (в том числе по номеру телефона получателя)
    • Перевод денежных средств cо счета карты Клиента на счет вклада Клиента 11
    • Перевод денежных средств со счета карты клиента на свой счет или счет другого клиента, открытый в другом филиале Банка или в другой кредитной организации 12
    • Платежи в рублях со счета карты Клиента биллинговым получателям 13
    • Платежи в рублях со счета карты Клиента получателям, с которыми у Банка имеются договорные отношения, а также с которыми у Банка нет договорных отношений со счета карты 14
    • Оформление и отмена автоплатежей по счету карты Клиента:
      • на перевод средств на счета физических лиц 15
      • на перевод средств в счет погашения ссудной задолженности по кредитному договору 16
      • на перевод денежных средств в рублях в пользу юридических лиц – получателей платежей, как имеющих, так и не имеющих договорные отношения с Банком.

      Операции ОнЛайн по обезличенным металлическим счетам

      • Покупка металлов в обезличенном виде за счет средств со счета вклада
      • Покупка металлов в обезличенном виде за счет средств со счета карты
      • Продажа металлов в обезличенном виде с перевод средств на счет вклада
      • Продажа металлов в обезличенном виде с перевод средств на счет карты
      • Открытие/закрытие обезличенных металлических счетов

      Информационные и вспомогательные операции в Сбербанк ОнЛайн

      • Получение информации о текущем размере остатка средств на счете вклада / обезличенном металлическом счете Клиента 17
      • Получение выписки по счету вклада/обезличенному металлическому счету/счету карты Клиента
      • Получение информации о максимальном размере суммы, которую можно снять со счета вклада Клиента без нарушения условий договора
      • Получение информации о лимите доступных средств по карте
      • Получение информации о десяти последних операциях по карте
      • Получение отчета по счету карты на адрес электронной почты (E-mail)
      • Получение информации о кредите
      • Получение информации о Мобильном банке
      • Создание шаблонов платежей и переводов со счетов вкладов и карт
      • Получение анализа своих финансов
      • Оформление заявлений на получение продуктов Банка

      Управление счетами депо в Сбербанк ОнЛайн

      • Подача поручения на перевод ценных бумаг между разделами счета депо (за исключением перевода с раздела 22хххх для торгов)
      • Подача поручения на перевод / прием перевода ценных бумаг без изменения прав собственности со счета депо на другой действующий счет депо, открытый в системе депозитариев ОАО «Сбербанк России»
      • Подача поручения на перевод/прием перевода ценных бумаг с изменением прав собственности в системе депозитариев ОАО «Сбербанк России»
      • Подача поручения на перевод/прием перевода ценных бумаг на счет/со счета в другом депозитарии или реестре
      • Подача поручения на проведение инвентарной операции
      • Подача поручения на погашение векселей ОАО «Сбербанк России», находящихся на депозитарном хранении
      • Подача поручения на обмен векселей ОАО «Сбербанк России», находящихся на депозитарном хранении
      • Подача поручения на проведение информационной операции

      Операции с паями ПИФ

      Перечень информационных и вспомогательных операций по счетам депо и ПИФ

      • Получение информации о номере и дате заключенного клиентом депозитарного договора
      • Автоматическое информирование о задолженности перед Депозитарием ОАО «Сбербанк России»
      • Подача поручения на открытие / закрытие раздела счета депо
      • Просмотр отчета о совершении депозитарной операции / отчета о неисполнении поручения
      • Предоставление информации об операциях, совершенных в реестре владельцев инвестиционных паев ПИФ, по лицевому счету через систему «Сбербанк ОнЛайн»

      Это не полный перечень, так как система постоянно развивается и появляются новые функции и возможности.

      _______________

      1. Некоторые операции совершаются при наличии технической возможности в регионе.

      2. Для клиентов, заключивших с Банком договор банковского обслуживания, для проведения операций доступны все его счета вкладов, открытые в территориальном банке (при наличии технической возможности). При отсутствии технической возможности, а также для клиентов, подключившихся к услуге на основании Заявления на подключение к услуге «Сбербанк ОнЛайн», доступны счета вкладов, указанные в этом Заявлении.

      3. Счета должны быть открыты в одном территориальном банке и принадлежать одному клиенту. Перевод не возможен на счет кредитной и дополнительных карт.

      4. Счета должны быть открыты в одном территориальном банке. Перевод в иностранной валюте другим клиентам не производится. При переводе на карту другого клиента, счет списания и счет карты должны быть открыты в одном отделении ОАО «Сбербанк России».

      5. Операция возможна только в рублях.

      6. Ссудный счет и счет вклада должны быть открыты в одном отделении территориального банка. Только для дифференцированных платежей. Валюта счета вклада и валюта кредита должны совпадать. Погашение кредитов в иностранной валюте возможно в случае, если Клиент является заемщиком (созаемщиком, поручителем, залогодателем).

      7. Длительное поручение на перевод средств в пользу юридических лиц может быть оформлено только к счету карты Клиента.

      8. Валюта счета вклада и валюта счета получателя должны совпадать. С учетом ограничений для операций по переводам денежных средств.

      9. Ссудный счет и счет вклада должны быть открыты в одном отделении территориального банка. Только для кредитов с дифференцированными платежами. Валюта счета вклада и валюта кредита должны совпадать. Погашение кредитов в иностранной валюте возможно в случае, если Клиент является заемщиком (созаемщиком, поручителем, залогодателем).

      10. Кроме карт Сберкарт, корпоративных карт и электронно-дебетовых карт Поволжского и Северо-Западного банков, номера которых начинаются с цифр 676280541, 639002541, 676195, 639002551. Для кредитных карт доступны только операции перевода средств на счет кредитной карты и платежи.

      11. Счета должны быть открыты в одном территориальном банке и принадлежать одному клиенту. Операция доступна только для клиентов, заключивших с Банком договор банковского обслуживания.

      12. Операция возможна только в рублях. Операция доступна только для клиентов, заключивших с Банком договор банковского обслуживания.

      13. При наличии между Банком и получателем соответствующих договоров.

      14. Ссудный счет и счет карты должны быть открыты в одном территориальном банке. Только для кредитов с дифференцированными платежами. Погашение кредитов в иностранной валюте возможно в случае, если Клиент является заемщиком (созаемщиком, поручителем, залогодателем).

      15. Операция доступна только для клиентов, заключивших с Банком договор банковского обслуживания. С учетом ограничений на платежи физических лиц.

      16. Ссудный счет и счет карты должны быть открыты в одном территориальном банке. Только для кредитов с дифференцированными платежами. Погашение кредитов в иностранной валюте возможно в случае, если Клиент является заемщиком (созаемщиком, поручителем, залогодателем). Валюта счета карты и валюта кредита должны совпадать.

      17. Здесь и далее любые операции по обезличенным металлическим счетам доступны только для клиентов, заключивших с Банком договор банковского обслуживания.

      Предложение дебетовой карты МТС Union Pay

      Безопасность финансовых операций – это ключевой вопрос, волнующий как пользователей интернет-банкинга, так и компании, которые предоставляют своим клиентам возможность удаленного доступа к их счетам.

      В этой статье мы расскажем, какие меры приняты Сбербанком для защиты информации в интернет-банкинге «Сбербанк ОнЛайн» и как должны действовать клиенты, чтобы свести риск работы в системе к минимуму.

      Использование QR-кода для безопасного входа в Сбербанк ОнЛайн

      По данным рейтинговых агентств, «Сбербанк ОнЛайн» занимает первое место по безопасности среди интернет-банкингов других российских кредитных организаций. Казалось бы, волноваться не о чем.

      Но, к сожалению, неосторожные действия пользователя способны пробить брешь в любой охранной системе. Вот почему всем, кто заходит в личный кабинет Сбербанка ОнЛайн, нужно помнить и выполнять несложные рекомендации специалистов.

      Посторонним вход воспрещен

      Нередко серьезные ошибки совершаются клиентами уже на самых первых этапах общения с системой. Для обеспечения конфиденциальности операций в «Сбербанк ОнЛайн» применяется защищенное SSL-соединение, которое предотвращает перехват или фальсификацию передаваемых данных.

      Пример защищенного соединения с системой Сбербанк ОнЛайн

      Обратите внимание на букву s – её наличие в адресе свидетельствует о защищённости соединения. Также в окне браузера должна присутствовать активная иконка в виде замочка, указывающая на то, что включен безопасный режим работы. Присутствие иконки, как и правильность адреса сайта, нужно обязательно проверять перед началом каждого сеанса в интернет-банкинге.

      И помните, что пароль ни при каких обстоятельствах нельзя сообщать никому, в том числе сотрудникам Сбербанка России.

      Если кроме логина и пароля вас просят ввести какую-либо другую персональную информацию, например, данные паспорта или номер телефона, значит, вас пытаются поймать на удочку мошенники. Немедленно прекратите сеанс и свяжитесь с банком.

      Об успешном входе в систему Вас известит SMS, поступившее на телефон, к которому подключена услуга «Мобильный банк». С помощью данной услуги клиент сможет узнать и о несанкционированном доступе к его «Личному кабинету», если таковой вдруг произойдёт. О подобной чрезвычайной ситуации, разумеется, надо также безотлагательно проинформировать банк.

      Онлайн операции под контролем

      В целях безопасности для совершения большинства операций в системе «Сбербанк ОнЛайн» требуется их подтверждение одноразовым паролем. Такие пароли можно либо заранее взять на устройствах самообслуживания, либо (что гораздо удобнее) получить с помощью SMS непосредственно во время работы в сети.

      Список правил защиты от мошенников при использовании онлайн-банка

      Обратите внимание! Сбербанк отказался от услуги предоставления одноразовых паролей через устройства самообслуживания (список на чеке).

      Помните, что Сбербанк никогда не запрашивает пароли для отмены операций. SMS и звонки с просьбой аннулировать какие-либо действия в системе – это дело рук мошенников.

      Кроме того, для ряда серьезных расходных операций предусмотрена дополнительная процедура подтверждения личности клиента через Контактный центр. Отнеситесь к ней с пониманием, ведь она введена лишь для защиты ваших финансов.

      Говоря о безопасности, стоит упомянуть и о мерах по сохранению конфиденциальных данных пользователя, которые призваны затруднить совершение махинаций. К ним, в частности, относится маскировка номера мобильного телефона клиента на сайте и чеках. Также пользователи «Сбербанк ОнЛайн» могут сами решить, какие именно из их счетов будут видны на странице интернет-банкинга (Как добавить или удалить счета в системе Сбербанк ОнЛайн), и соответствующим образом настроить «Личный кабинет».

      Тонкости использования Сбербанка ОнЛайн

      И наконец, еще несколько секретов безопасности, касающихся устройств, с которых осуществляется вход в «Сбербанк ОнЛайн», и их программного обеспечения. Хотя операции в интернет-банкинге можно проводить с любых компьютеров, ноутбуков, планшетов, мобильных телефонов и смартфонов, работающих на различных операционных системах, не рекомендуется входить в систему с тех же устройств, на которые поступают SMS с подтверждающими одноразовыми паролями.

      Установите на свой компьютер лицензионные антивирусные программы и регулярно осуществляйте антивирусную проверку. Избегайте посещения подозрительных сайтов и скачивания информации из сомнительных источников. Соблюдение этих правил убережет вас от неприятностей во время любого погружения в мир интернета.

      Варианты онлайн обслуживания в Сбербанке России

      Помните, Сбербанк России предпринимает все возможное, чтобы уберечь ваши финансы от злоумышленников. Однако, пренебрежение перечисленными выше правилами и советами способно свести на нет все его усилия. Помните о технике безопасности, и тогда ваша работа в сети будет действительно комфортной и приятной!

      Автор статьи

      Куприянов Денис Юрьевич

      Куприянов Денис Юрьевич

      Юрист частного права

      Страница автора

      Читайте также: